第13章網(wǎng)上證券委托

第十三章網(wǎng)上證券委托第十三章網(wǎng)上證券委托第二節(jié)委托買賣

第三節(jié)賬戶查詢

3第一節(jié)委托設置

12本章小結(jié)

4第十三章網(wǎng)上證券委托學習要點及目標：本章圍繞網(wǎng)上證券委托交易展開介紹了證券的委托下單、撤單查詢、更改密碼和銀證轉(zhuǎn)賬等業(yè)務流程。通過本章學習，要求學生能夠了解證券委托的流程，并能進行實際的操作。第一節(jié)委托設置

二、登錄賬戶

一、登錄配置

第一節(jié)委托設置投資者可以根據(jù)自己的實際情況，選擇適合自己的委托方式。目前證券營業(yè)部普遍存在的交易委托方式主要有柜臺當面委托、電話委托、傳真委托、小鍵盤委托、觸摸屏自助系統(tǒng)、遠程可視委托和網(wǎng)上委托與手機委托，如圖13-1所示。第一節(jié)委托設置圖13-1委托買賣證券操作流程圖第一節(jié)委托設置一、登錄配置投資者到開戶的證券營業(yè)部辦理開通網(wǎng)上交易的手續(xù)，即可以開始網(wǎng)上證券交易。選擇開通網(wǎng)上交易的證券商，應該選擇一個能提供優(yōu)良服務的證券商。最重要的是要考慮網(wǎng)上交易的安全性，投資者應選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的“網(wǎng)上委托交易資格”的證券商。此外，網(wǎng)上委托系統(tǒng)應有完善的系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)備份和故障恢復手段。在技術和管理上要確保客戶交易數(shù)據(jù)的安全、完整與準確。第一節(jié)委托設置選擇了合適的券商，安裝了相應的網(wǎng)上證券交易軟件，就可以進行網(wǎng)上委托交易了。以“銀河證券海王星軟件為例”，投資者單擊網(wǎng)上交易軟件工具欄主功能圖標按鈕或者單擊系統(tǒng)界面右上角交易系統(tǒng)，即可進入“用戶登錄”對話框，如圖13-2所示。在“用戶登錄”對話框中，用戶第一次使用需要設置站點，及開戶營業(yè)部(以后系統(tǒng)會默認此站點)。其中，“通訊設置”選項可以設置交易中心，設置連接主站的方式，當用戶上網(wǎng)端口受到限制時，可以選中“啟動通達信綠色通道服務”復選框，如圖13-3所示。第一節(jié)委托設置圖13-2“用戶登錄”對話框

第一節(jié)委托設置圖13-3“通訊設置”對話框

第一節(jié)委托設置二、登錄賬戶投資者通過網(wǎng)絡進行網(wǎng)上交易，需要先登錄到開戶的證券營業(yè)部。登錄即對投資者身份進行驗證。登錄方式有以資金賬號登錄和股東賬號登錄兩種方式。登錄時需要驗證投資者資金賬號，然后輸入交易密碼和驗證碼，如圖13-4所示。為了加大對用戶的密碼保護，系統(tǒng)還設置了“密碼鍵盤”窗口，可以用密碼軟件盤輸入密碼，如圖13-5所示。第一節(jié)委托設置圖13-4登錄賬戶對話框

第一節(jié)委托設置圖13-5密碼鍵盤窗口

第二節(jié)委托買賣

二、股票賣出委托

一、股票買入委托

三、撤銷委托

第二節(jié)委托買賣用戶登錄進入系統(tǒng)后，可以看到系統(tǒng)界面。其中包括菜單設置及買入股票、賣出股票和查詢等功能選項。用戶也可以根據(jù)自己的習慣設置界面，如圖13-6所示。第二節(jié)委托買賣圖13-6系統(tǒng)界面第二節(jié)委托買賣一、股票買入委托單擊“買入”列表項，系統(tǒng)將彈出“買入”對話框，根據(jù)對話框提出的要求輸入委托股票代碼、委托股票價格和委托數(shù)量，一般情況下，委托系統(tǒng)會按照當前價格提示用戶，當然用戶也可以自己確定其他價格，如圖13-7所示。第二節(jié)委托買賣圖13-7買入委托界面第二節(jié)委托買賣當確認輸入無誤之后，單擊“下單”按鈕會出現(xiàn)確認信息。系統(tǒng)會將此委托通過券商發(fā)往滬、深證券交易所。此外，單擊“下單”按鈕，系統(tǒng)會自動查詢客戶的賬戶中是否有足夠的余額，如果資金余額不足，程序?qū)⑻崾尽百~戶余額不足”的提示對話框，此筆委托將無法申報，如圖13-8所示。如果信息有誤還可以取消，返回上圖繼續(xù)填寫下單信息，如果正確，確定之后，會進行交易密碼的確認，如圖13-9所示。第二節(jié)委托買賣圖13-8買入交易確認對話框

第二節(jié)委托買賣圖13-9“密碼確認”對話框

第二節(jié)委托買賣當確定之后會出現(xiàn)一個提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號，如果有其他情況則出現(xiàn)原因解釋說明，如圖13-10所示。圖13-10買入成功對話框第二節(jié)委托買賣二、股票賣出委托單擊“賣出”按鈕，系統(tǒng)會彈出“賣出”對話框，根據(jù)對話框提出的要求輸入委托股票代碼、委托價格和委托數(shù)量，如圖13-11所示。第二節(jié)委托買賣圖13-11賣出委托界面第二節(jié)委托買賣當確認輸入無誤之后，單擊“下單”按鈕會出現(xiàn)確認信息。如果信息有誤還可以取消，返回上圖繼續(xù)填寫下單信息，如果正確，單擊“確定”按鈕之后，會進行交易密碼的確認。當確定之后會返回一個提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號，如果有其他情況則出現(xiàn)原因說明。第二節(jié)委托買賣三、撤銷委托撤銷委托的范圍僅限于用戶已經(jīng)申報到交易所但尚未成交的委托。對于未進行輸入確認的委托，客戶可以任意修改，再行確認。對于已經(jīng)申報并且成交的委托，因交易過程已被確認，所以客戶無法撤銷。如果是已經(jīng)但尚未成交的委托，用戶想改變委托價格或者委托數(shù)量，可以將此單在成交前撤回。如圖13-12所示，需要選中要撤單的信息(復選狀態(tài)，用鼠標單擊選擇信息條，單擊“全選中”按鈕可以選中全部的信息條，單擊“全不選”按鈕可以取消全部的信息條)，單擊“撤單”按鈕之后會有確認信息。確認之后撤單完成。第二節(jié)委托買賣圖13-12撤銷委托界面第三節(jié)賬戶查詢二、更改密碼

一、查詢資產(chǎn)

三、批量功能

四、銀證轉(zhuǎn)賬

五、資金查詢

第三節(jié)賬戶查詢一、查詢資產(chǎn)單擊“資金股份”項，系統(tǒng)將彈出對話框，用戶可以通過這一界面查詢個人賬戶中的證券余額、資金余額、可用金額、盈虧以及資產(chǎn)總值等。其中，資產(chǎn)總值包含當前賬戶中資金余額和持倉股票按照當前市價計算出的價值，因此是不斷變化的，如圖13-13所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-13資產(chǎn)查詢界面第三節(jié)賬戶查詢?nèi)绻麊螕粲覀?cè)的“輸出”按鈕，可以將查詢結(jié)果以合適的路徑輸出，如圖13-14所示。圖13-14查詢結(jié)果輸出而單擊“買入”按鈕和“賣出”按鈕將切換到股票買賣界面。第三節(jié)賬戶查詢二、更改密碼進行網(wǎng)上證券交易，安全性是很重要的問題。為此，用戶一方面要注意保管好自己的交易密碼；另一方面也應該經(jīng)常對交易密碼進行修改、更換。任何一個網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)都設有修改密碼選項，以方便用戶自行操作。單擊“修改密碼”標簽后，出現(xiàn)“修改密碼”對話框，用戶輸入原始交易密碼，然后輸入新改動的密碼，再進行確認，如圖13-15所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-15交易密碼更改第三節(jié)賬戶查詢?nèi)?、批量功能批量功能主要包括批量買入、批量賣出。批量功能主要用于機構(gòu)客戶的多賬號使用，即在同一資金賬戶中含有多個股東賬戶的情況。用戶可以輸入開始賬號和委托筆數(shù)，其他輸入方法與單賬戶委托相同。如圖13-16所示，單擊“單賬戶批量買入”列表項。第三節(jié)賬戶查詢圖13-16“單帳戶批量買入”界面第三節(jié)賬戶查詢批量方式可以下拉選擇，在填寫完證券代碼之后，證券名稱會顯現(xiàn)，起始序號和賬號數(shù)按實際情況來填。當確認輸入無誤之后，單擊“下單”按鈕會出現(xiàn)確認信息。如果信息有誤，還可以取消返回上圖繼續(xù)填寫下單信息，如果正確，確定之后，會進行交易密碼的確認。當確定之后會返回一個提示信息，內(nèi)容有股東代碼以及合同號，如果有其他情況則有解釋說明，如圖13-17所示。單擊“單賬戶批量賣出”列表項的過程與“單賬戶批量買入”列表項相同。第三節(jié)賬戶查詢圖13-17“單帳戶批量賣出”界面第三節(jié)賬戶查詢四、銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬是指投資者以電子方式、在其證券資金賬戶和其他賬戶之間直接進行資金劃轉(zhuǎn)。網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)可以進行銀證的轉(zhuǎn)賬。單擊“銀證轉(zhuǎn)賬”標簽將進入“銀行資金轉(zhuǎn)證券”對話框，如圖13-18所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-18“銀證轉(zhuǎn)賬”對話框第三節(jié)賬戶查詢在“轉(zhuǎn)賬方式”、“選擇銀行”下拉菜單中分別選擇相應選項。輸入銀行密碼和轉(zhuǎn)賬金額，單擊“轉(zhuǎn)賬”按鈕，然后可以查詢銀行賬戶的資金狀況。單擊“銀行余額”項，查詢資金使用情況，如圖13-19所示。圖13-19銀行賬戶余額查詢第三節(jié)賬戶查詢單擊“銀行”下拉列表中選擇相應選項，輸入“銀行密碼”，單擊“查詢”按鈕即可。最后單擊“轉(zhuǎn)賬查詢”項，看該筆轉(zhuǎn)賬的最終結(jié)果，包括托管銀行、轉(zhuǎn)賬金額、銀行余額及銀行流水號等信息，如圖13-20所示。圖13-20“轉(zhuǎn)帳查詢”界面第三節(jié)賬戶查詢五、資金查詢單擊“查詢”按鈕，會出現(xiàn)查詢功能的下拉菜單，其中包括“資金股份”、“當日委托”、“當日成交”、“歷史委托”、“配號查詢”、“對賬單”和“交割單”等選項。(一)當日委托和歷史委托這兩項功能選項是方便用戶查詢當日以及之前進行的委托但尚未成交的交易。單擊“當日委托”選項會出現(xiàn)委托編號、證券代碼、委托價格和委托數(shù)量等信息，單擊“輸出”按鈕即可輸出結(jié)果，如圖13-21所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-21當日委托查詢第三節(jié)賬戶查詢歷史委托可以查詢在某一時間段所做的委托交易。單擊“歷史委托”項，查詢條件的“起始日期”和“終止日期”可以選擇，如圖13-22所示。圖13-22“歷史委托”查詢界面單擊“輸出”按鈕可以將查詢結(jié)果輸出。第三節(jié)賬戶查詢(二)當日成交和歷史成交這兩項功能選項是方便客戶查詢成交紀錄的。當日成交是指客戶當日委托買入或賣出股票的已經(jīng)在交易所主機中撮合成功的紀錄。其中不含已經(jīng)申報但未成功的紀錄。單擊“當日成交”項，如圖13-23所示。單擊“輸出”按鈕可以將查詢結(jié)果輸出。歷史成交用于用戶查詢在當日成交之前成交紀錄。單擊“歷史成交”項，如圖13-24所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-23當日委托結(jié)果查詢第三節(jié)賬戶查詢圖13-24歷史委托結(jié)果查詢單擊“輸出”按鈕可以將查詢結(jié)果輸出。第三節(jié)賬戶查詢(三)查詢配號和中簽新股申購的實際操作與買入股票的程序是一樣的。用戶只需在新股申購當日，在交易時間內(nèi)進行買入委托，正確輸入證券申購代碼、價格及數(shù)量，提交即可。

第三節(jié)賬戶查詢在申購新股時應注意以下事項：交易所對申購新股的每個賬戶申購數(shù)量是有限制的，下限為滬市1

000股、深市500股，認購必須是其整數(shù)倍；上限則在發(fā)行公告中有具體規(guī)定，委托時不能低于下限，也不能超過上限，否則被認為是無效委托而無法申購；每個賬戶只能申購一次，申購兩次或兩次以上的即為重號，只對第一次申購確認，其余的均為無效；申購新股不收取手續(xù)費、印花稅與過戶費；新股申購不允許撤單；申購新股的資金如果未中簽，將在申購日后的第4天給予解凍。具體的申購流程如下：第三節(jié)賬戶查詢1．申購新股之前應持股東代碼卡到證券商開戶并存入足額申購資金。2．申購當日(T日)

投資者以發(fā)行價格委托買入該股票，券商全額凍結(jié)投資者的保證金。3．申購日后第一天(T+1日)

交易所將申購資金凍結(jié)在唯一指定的清算銀行的申購專戶中。第三節(jié)賬戶查詢4．申購日后第二天(T+2日)

登記結(jié)算公司配合主承銷商和會計師事務所對申購資金進行驗資。交易所以實際到位資金作為有效申購，由計算機系統(tǒng)自動進行連續(xù)配號，每1

000(或500)股配一個申購號，并在當日收市后將申購配號傳給各券商，隨后交易所公布中簽率(中簽率=股票發(fā)行量/有效申購量100%)。第三節(jié)賬戶查詢5．申購日后第三天(T+3日)

投資者在交易時間可到券商處查詢申購配號。當天由主承銷商組織搖號抽簽，并公布中簽結(jié)果。交易所根據(jù)抽簽結(jié)果進行清算交割和股東登記；券商根據(jù)該數(shù)據(jù)將未中簽申購款返還給投資者。投資者的未中簽申購款在下一個交易日(T+4日)可以使用。6．申購日后第四天(T+4日)

交易所對未中簽的申購款予以解凍，并向各券商返還未中簽申購款。配號查詢是查詢用戶獲得的申購配號，單擊“配號查詢”項，如圖13-25所示。第三節(jié)賬戶查詢圖13-25“配號查詢”界面第三節(jié)賬戶查詢查詢條件的“起始日期”、“終止日期”可以選擇。單擊“輸出”按鈕可以將查詢結(jié)果輸出。中簽查詢是用于用戶查詢已參與的向二級市場投資者配售新股是否中簽的功能選項。單擊“中簽查詢”項，如圖13-26所示。圖13-26“中簽查詢”界面第三節(jié)賬戶查詢(四)查詢對賬單和交割單對賬單可以顯示證券的成交日期、成交價格、數(shù)量、