2023年法律事務(wù)崗面試求職職場實(shí)用文檔

一、單選題

1.按我社規(guī)定可知,以下對理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中的關(guān)鍵問題描述不對的的是(1.5分)

A建立代理/自營理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)制度

B適時(shí)評(píng)價(jià)理財(cái)業(yè)務(wù)方面的法律風(fēng)險(xiǎn)管理

C認(rèn)清法律風(fēng)險(xiǎn)

Ｄ采用有效措施控制法律風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

2.法律風(fēng)險(xiǎn)的組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)中，履職情況的內(nèi)容,不涉及（１.5分)

A從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

B是否對法律事務(wù)部門或崗位定期開展績效考核及考核情況

C是否因防范和化解機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)或挽回經(jīng)濟(jì)損失有突出奉獻(xiàn)而受到表彰或獎(jiǎng)勵(lì)的

Ｄ是否因工作失誤、濫用職權(quán)等因素導(dǎo)致單位經(jīng)濟(jì)損失被處罰的

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

3.以下將作為農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)充足發(fā)揮員工積極性和發(fā)明性的基礎(chǔ)的管理工作是（1．5分)

A法人治理結(jié)構(gòu)管理

B勞動(dòng)用工管理

C信貸業(yè)務(wù)管理

Ｄ銀行卡業(yè)務(wù)管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

4.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于制度總體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定的是(１．5分）

A現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和省聯(lián)社制度的規(guī)定

Ｂ是否形成定期更新和修訂各項(xiàng)規(guī)章的常態(tài)化制度

C現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度是否具有細(xì)致化限度高和可操作性強(qiáng)的特點(diǎn)

D是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應(yīng)合規(guī)職能

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

5．按我社規(guī)定,有關(guān)規(guī)章制度是否匯編成冊，系統(tǒng)化限度是否足夠，是否便于操作人員學(xué)習(xí)和運(yùn)用,體現(xiàn)了制度建設(shè)評(píng)價(jià)中哪一部分的規(guī)定?(1.５分）

Ａ制度總體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

B具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C審核控制的規(guī)定

D平常法律控制的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ

6.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的具體實(shí)行流程中,評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段的工作要點(diǎn)是（1.5分)

Ａ確認(rèn)評(píng)價(jià)報(bào)告

B反饋評(píng)價(jià)報(bào)告

Ｃ反饋評(píng)價(jià)結(jié)果

D評(píng)估評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

７.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的實(shí)行流程,不涉及(1.5分）

A評(píng)價(jià)準(zhǔn)備

B評(píng)價(jià)實(shí)行

Ｃ評(píng)價(jià)報(bào)告的社會(huì)公示

Ｄ評(píng)價(jià)結(jié)論運(yùn)用

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

8.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下不屬于制度建設(shè)的內(nèi)容的是(1.５分)

A開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)是否持有效的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》

B銷售人員是否已取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》

C是否建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的制度

D開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，是否在營業(yè)場合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

９.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性規(guī)定，不涉及（1.５分)

A信貸格式協(xié)議內(nèi)容是否合法合規(guī)

Ｂ雙方權(quán)利義務(wù)是否明確無歧義

Ｃ是否適時(shí)對格式協(xié)議文本進(jìn)行修訂，滿足監(jiān)管新規(guī)定或適應(yīng)新變化

D信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高，章節(jié)是否清楚,利于學(xué)習(xí)掌握

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

10.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的獨(dú)立性原則的具體規(guī)定,描述不對的的是(１.5分)

A評(píng)價(jià)應(yīng)在董事會(huì)的組織下實(shí)行

B成立不受任何部門干涉的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

C成立不受任何人員干涉的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

D各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)必須聘請專門從事銀行業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所組成評(píng)價(jià)小組,展開評(píng)價(jià)工作

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

11.按我社規(guī)定,專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于銀行卡業(yè)務(wù)操作規(guī)定的是(1.5分）

Ａ申請卡業(yè)務(wù)的主體是否符合國家相關(guān)規(guī)定

B開卡申請書填寫是否規(guī)范、齊全

Ｃ是否制定本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度

Ｄ銀行卡辦理、密碼掛失、補(bǔ)卡等是否符合規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

12.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下不屬于合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是（1.5分）

A是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應(yīng)合規(guī)職能

B是否建立協(xié)議管理制度

C是否擬定合規(guī)部的具體崗位分工和相應(yīng)工作職責(zé)

D是否對總行合規(guī)部與其它機(jī)構(gòu)的關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

13.信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中,貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)定不涉及(１.5分）

A借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)法律文本是否建立面簽機(jī)制

B是否及時(shí)采用財(cái)產(chǎn)保全措施，最大限度減少貸款損失

C是否對抵/質(zhì)押物提出實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)

D案件勝訴后，是否在民事訴訟法規(guī)定的執(zhí)行時(shí)間內(nèi)申請執(zhí)行,對已查封財(cái)產(chǎn)申請續(xù)封

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

１4．信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下不屬于貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的是（1.5分）

A借款協(xié)議與擔(dān)保協(xié)議的相應(yīng)連接關(guān)系是否建立，并保障擔(dān)保有效

Ｂ在最高額擔(dān)保的借款中，主債權(quán)的金額是否不高于約定的最高擔(dān)保金額

C是否對借款人及擔(dān)保人提供的申請貸款資料的真實(shí)、有效性進(jìn)行形式審查

Ｄ主債權(quán)發(fā)生的時(shí)間是否在擔(dān)保債權(quán)約定所發(fā)生的時(shí)間內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

15.按信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對信貸規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)定,建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程具體的制度內(nèi)容,不涉及(1．5分）

A關(guān)聯(lián)貸款管理制度

Ｂ不良貸款管理制度

C人事管理制度

D信貸資產(chǎn)分類制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

16．在管理信息系統(tǒng)建設(shè)評(píng)價(jià)中，信息系統(tǒng)所具有的內(nèi)外規(guī)管理功能重要表現(xiàn),不涉及(1.５分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)分析功能

B法律風(fēng)險(xiǎn)控制功能

C法律風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)行評(píng)估功能

D授權(quán)管理功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

１7．按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段，評(píng)估工作的要點(diǎn)，不涉及(1.5分）

Ａ評(píng)價(jià)小組對機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行分析

B評(píng)價(jià)小組歸納評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題

C評(píng)價(jià)小組通過集體討論，整理法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見

D評(píng)價(jià)小組擬出最終的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告書

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

18.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,對重要業(yè)務(wù)或典型業(yè)務(wù)進(jìn)行測試，所體現(xiàn)的符合性測試形式是（１.５分)

Ａ業(yè)務(wù)測試

B功能測試

Ｃ比較分析測試

D工作特性測試

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

19.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施適當(dāng)性和有效性評(píng)價(jià),評(píng)價(jià)人員的工作要點(diǎn)不涉及(1．5分）

Ａ檢查所采用的策略和方法的恰當(dāng)性

B綜合考慮采用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施之后的剩余風(fēng)險(xiǎn)水平,是否在組織可以接受的范圍之內(nèi)

C考慮所采用的策略和方法是否可以主線性杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

D綜合考慮所采用的策略和方法是否達(dá)成預(yù)期目的

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2０.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的作用描述不對的的是(1.5分)

Ａ提高經(jīng)營效益

B為董事會(huì)和高級(jí)管理層進(jìn)一步優(yōu)化或調(diào)整相關(guān)政策提供重要依據(jù)

C為董事會(huì)和高級(jí)管理層再造業(yè)務(wù)流程提供重要依據(jù)

D消除法律風(fēng)險(xiǎn)對機(jī)構(gòu)經(jīng)營的影響

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

２1.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,以下不屬于信貸業(yè)務(wù)貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的是(1．5分）

A協(xié)議條款是否完備,協(xié)議是否簽章齊全并生效

Ｂ是否建立貸款到期定期催收機(jī)制

Ｃ是否對逾期還款進(jìn)行催收，保障訴訟時(shí)效

D是否遺留依據(jù)法律規(guī)定可以追加的被告

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

22.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，以下不屬于信貸業(yè)務(wù)貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制的是(1．5分）

A是否建立貸款盡職調(diào)查機(jī)制

B是否存在擔(dān)保人主體不符合法律規(guī)定而導(dǎo)致?lián)o效情形

C協(xié)議條款是否完備，協(xié)議是否簽章齊全并生效

D是否對借款人及擔(dān)保人提供的申請貸款資料的真實(shí)、有效性進(jìn)行形式審查

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

23．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,以下不屬于信貸業(yè)務(wù)損失的內(nèi)容的是(1.5分）

Ａ信貸部門是否存在借新還舊抵押落空,導(dǎo)致貸款出現(xiàn)不良的情況

B信貸部門是否存在因?qū)ν馕谋静僮鞑煌讓?dǎo)致不良貸款的形成

C是否對逾期還款進(jìn)行催收，保障訴訟時(shí)效

D是否對相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行追究

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

２4.在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中,以下對完善法人治理結(jié)構(gòu)的作用,描述不對的的是（1.5分)

Ａ可以明確股東會(huì)，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層之間權(quán)力、責(zé)任和利益

B明確廣大股東和銀行彼此之間的互相制衡關(guān)系

Ｃ形成清楚的利益機(jī)制和決策機(jī)制

D保證機(jī)構(gòu)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的有序、有效進(jìn)行

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

25.在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對法人治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)中，股東權(quán)益保護(hù)的規(guī)定不涉及(1.5分)

A當(dāng)年度是否分紅,分紅的金額和程序是否符合相關(guān)規(guī)定

B當(dāng)年度是否存在損害股東利益的情況

C當(dāng)年度是否按照規(guī)定對本機(jī)構(gòu)重要的經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)信息進(jìn)行披露

D當(dāng)年度是否存在股東投訴／起訴本機(jī)構(gòu)情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2６.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對授權(quán)管理業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A授權(quán)管理制度建設(shè)

B授權(quán)規(guī)范性

C信息披露

D授權(quán)執(zhí)行與監(jiān)督

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

27.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)評(píng)價(jià)中，被通報(bào)批評(píng)或行政處罰情況的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A機(jī)構(gòu)是否因違規(guī)經(jīng)營管理問題被上級(jí)機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)或監(jiān)管部門行政處罰

B是否對處罰事件采用整改或補(bǔ)救

C是否對相關(guān)負(fù)責(zé)人予以追究

D員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

２8.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)情況評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（1．５分）

Ａ員工違規(guī)指標(biāo)的監(jiān)測分析

Ｂ機(jī)構(gòu)被訴和敗訴案件指標(biāo)的監(jiān)測分析

Ｃ員工滿意度指標(biāo)的監(jiān)測分析

D機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)指標(biāo)的監(jiān)測分析

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

29.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，要了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況,可采用的方法不涉及（1.５分）

Ａ可采用詢問的方法進(jìn)行

Ｂ可采用查詢的方法進(jìn)行

Ｃ可采用文獻(xiàn)分析的方法進(jìn)行

D可采用流程圖的方法進(jìn)行

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

30.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段,規(guī)定在評(píng)估工作中擬出的文書材料是(1.5分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告

B法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)征求意見書

Ｃ法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避征求意見書

D法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)確認(rèn)書

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

31.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段，評(píng)價(jià)報(bào)告所應(yīng)包含的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A評(píng)價(jià)結(jié)論

B被評(píng)價(jià)結(jié)構(gòu)概述

C風(fēng)險(xiǎn)解決措施批復(fù)

D評(píng)價(jià)意見

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

32.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,需準(zhǔn)備的必要的工作文獻(xiàn),不涉及（1.5分）

A評(píng)價(jià)問卷

B抽樣計(jì)劃

C法律風(fēng)向管理體系文書及相關(guān)紀(jì)律

D評(píng)價(jià)報(bào)告模板

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

３3．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中比較評(píng)價(jià)法的重要手段,不涉及(１.5分)

A前后對比

B預(yù)期和實(shí)際對比

C有無實(shí)行法律風(fēng)險(xiǎn)控制對比

Ｄ同級(jí)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范效果對比

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

3４.以下對評(píng)價(jià)結(jié)果的矩陣式報(bào)告路線的具體規(guī)定，描述對的的是（1．5分)

A向上級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí),應(yīng)直接向股東大會(huì)報(bào)告

Ｂ向上級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)直接向總經(jīng)理報(bào)告

C向高級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)直接向董事會(huì)報(bào)告

Ｄ向高級(jí)管理層報(bào)告的同時(shí),應(yīng)直接向股東報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

35.借鑒監(jiān)管評(píng)價(jià)和內(nèi)控評(píng)價(jià)的基本原理,以下對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的評(píng)級(jí)設(shè)立,描述對的的是(1.5分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)三個(gè)等級(jí)

Ｂ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)五個(gè)等級(jí)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)七個(gè)等級(jí)

Ｄ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)可設(shè)九個(gè)等級(jí)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

3６.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的原則不涉及（1.5分)

Ａ全面性原則

Ｂ獨(dú)立性原則

C合用性原則

Ｄ適應(yīng)性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

3７.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施適當(dāng)性和有效性評(píng)價(jià)的描述,對的的是(1.5分）

Ａ在實(shí)際操作中，對法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由各相關(guān)的職能部門提出

B在實(shí)際操作中,對法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法可由各相關(guān)的業(yè)務(wù)條線提出

C在實(shí)際操作中,對法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由總行批準(zhǔn)

D在實(shí)際操作中,對法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由客戶半數(shù)批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

38.以下對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的描述，不對的的是(1.５分）

A是對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以判斷過程

B是指對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以歸類的過程

C是指對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以鑒定的過程

D是指對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)當(dāng)前的以及潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)加以處置的過程

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

３9.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的作用不涉及（１.5分）

A促進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效運(yùn)營

Ｂ有效揭示法律風(fēng)險(xiǎn)

Ｃ促進(jìn)機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力提高

D杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

4０．以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性及有效性評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容，描述不對的的是（1.5分）

A針對法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

B針對法律風(fēng)險(xiǎn)信息與溝通進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

Ｃ針對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、歸類和鑒定

D針對法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部監(jiān)控進(jìn)行有效性檢查和評(píng)估

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

４1.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的審核內(nèi)容，描述不對的的是（1.5分）

A重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)原則的合理性

B重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

C重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)解決的有效性

Ｄ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

４2.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及(1．５分)

A制度建設(shè)

Ｂ從業(yè)管理

Ｃ貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

D投保管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

43.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程所包含的具體內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A信貸業(yè)務(wù)操作制度

B信貸檔案管理制度

C人事管理制度

D信用貸款管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

4４.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中，以下不屬于勞動(dòng)用工的內(nèi)容的是（1．5分）

A是否存在未與員工(涉及高級(jí)管理人員）簽訂書面勞動(dòng)協(xié)議的情況

B是否有對女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

C對新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

D是否存在應(yīng)當(dāng)簽訂無固定期限勞動(dòng)協(xié)議的卻簽訂為固定勞動(dòng)協(xié)議的情形

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

４5.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的法律事務(wù)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是(１.5分)

A是否明確法律事務(wù)的范圍

Ｂ是否區(qū)別規(guī)定法律事務(wù)崗位非訴法律事務(wù)工作內(nèi)容和訴訟法律事務(wù)工作內(nèi)容

Ｃ是否制定對新產(chǎn)品、新項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查和評(píng)估的規(guī)定

D是否明確設(shè)立法律事務(wù)崗，并擬定其重要工作職責(zé)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

46．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià),需重點(diǎn)關(guān)注的項(xiàng)目是（1.5分）

Ａ本機(jī)構(gòu)面臨的內(nèi)、外部法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否已得到充足、適當(dāng)?shù)拇_認(rèn)

B法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性和法律風(fēng)險(xiǎn)對整個(gè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營戰(zhàn)略目的的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴(yán)重限度

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

D法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

47．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的內(nèi)涵，不涉及（1.5分）

Ａ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測評(píng)

B農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理,對本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測評(píng)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行效果，依據(jù)一定客觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測評(píng)

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)為優(yōu)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理，對本機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行效果，依據(jù)一定主觀評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行測評(píng)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

48.按我社規(guī)定,定期、有針對性地開展法律培訓(xùn)工作體現(xiàn)了工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中哪一部分的內(nèi)容？（1.５分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中審核控制的規(guī)定

Ｂ法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中協(xié)議管理的規(guī)定

C法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中平常法律控制的規(guī)定

D法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力中培訓(xùn)教育的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

49.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下能體現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作環(huán)境的法律事務(wù)工作的獨(dú)立性規(guī)定的是(1．5分）

Ａ是否避免法律風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)與其承擔(dān)的其他職責(zé)產(chǎn)生利益沖突

Ｂ為履職需要是否能依法向有關(guān)員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

Ｃ對機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為，是否可提出糾正意見和建議

D管理層是否重視法律意見，當(dāng)法律意見與業(yè)務(wù)發(fā)展沖突時(shí)，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

50.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用階段，以下說法不對的的是（1.５分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要善于運(yùn)用評(píng)價(jià)結(jié)果

Ｂ農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要將評(píng)價(jià)結(jié)果將作為自身開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理的重要依據(jù)

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要將評(píng)價(jià)結(jié)果將作為自身配置法律風(fēng)險(xiǎn)管理資源的重要依據(jù)

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要始終以上級(jí)整改規(guī)定為工作核心

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

5１．在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,以下對成立評(píng)價(jià)小組的具體規(guī)定,描述不對的的是(1.５分)

A成立評(píng)價(jià)小組須有由董事會(huì)或下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭

B評(píng)價(jià)小組成員的選擇應(yīng)充足考慮其學(xué)歷背景和能力

C評(píng)價(jià)小組可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的專家、骨干構(gòu)成

D評(píng)價(jià)小組在必要時(shí)，可聘請外部銀行法律服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)參與

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

52．法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下不屬于訴訟或仲裁管理規(guī)定的是(１．5分)

Ａ分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的案情復(fù)雜、所涉金額較大或上訴、再審、被訴案件是否由機(jī)構(gòu)總行/總部的法律事務(wù)部門/崗位統(tǒng)一承辦

Ｂ對外聘律師代理訴訟的，法律事務(wù)部門/崗位是否對其工作進(jìn)行必要的監(jiān)督和協(xié)助

C是否認(rèn)期、有針對性地開展法律培訓(xùn)工作

D是否存在因案件承辦人的因素導(dǎo)致案件敗訴的情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

53.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下對訴訟或仲裁管理所應(yīng)遵循的規(guī)定,描述對的的是(1.５分）

Ａ逐級(jí)審批、統(tǒng)一授權(quán)

Ｂ逐級(jí)審批、分級(jí)授權(quán)

Ｃ自行審批、統(tǒng)一授權(quán)

Ｄ自行審批、分級(jí)授權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

５4.避免法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)納入部門以及員工績效考核,所體現(xiàn)的原則是(1.５分)

A全面性原則

B獨(dú)立性原則

C合用性原則

D適應(yīng)性原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

５5.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用階段,以下說法不對的的是(1.5分）

Ａ通過法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以發(fā)現(xiàn)外部風(fēng)險(xiǎn)管控的盲點(diǎn)與弱點(diǎn)

B通過法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估,可以及時(shí)補(bǔ)充完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C通過法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以連續(xù)更新法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程

D通過法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的等級(jí)評(píng)估，可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性和持久性

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

５6.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)評(píng)價(jià)中,被訴或敗訴情況的內(nèi)容,不涉及(１.５分)

A是否對被訴發(fā)生因素進(jìn)行分析,并采用相應(yīng)的補(bǔ)救或防控措施

Ｂ是否對敗訴因素進(jìn)行分析,并采用相應(yīng)的補(bǔ)救或防控措施

C是否對因內(nèi)部員工失職、欺詐或內(nèi)外勾結(jié)導(dǎo)致機(jī)構(gòu)利益受損的訴訟案件的負(fù)責(zé)人予以追究

D是否建立完善的投訴解決機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

５７.以下屬于專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容的是（1.５分）

A制度建設(shè)

B從業(yè)管理

C貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

D貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

58.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對授權(quán)管理業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于授權(quán)規(guī)范性的內(nèi)容的是(1.5分)

A是否根據(jù)各業(yè)務(wù)職能部門和下屬機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等,實(shí)行區(qū)別授權(quán)

B是否根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整對各業(yè)務(wù)職能部門和下屬分支機(jī)構(gòu)或其負(fù)責(zé)人的授權(quán)

Ｃ各項(xiàng)授權(quán)事項(xiàng)是否以書面形式確認(rèn)

D授權(quán)管理制度是否覆蓋機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動(dòng)的重要事項(xiàng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

５９．整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A法律事務(wù)部門或崗位的建設(shè)情況

B機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)情況

C人員配備及專業(yè)能力情況

D履職情況

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

６0.按我社規(guī)定，以下對整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)評(píng)價(jià)的說法，不對的的是（1．5分）

A評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理活動(dòng)中,是否全面遵守法律法規(guī)

B評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理活動(dòng)中,是否全面遵守監(jiān)管政策

C評(píng)價(jià)在于了解機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理活動(dòng)中,是否對的履行內(nèi)部合約的情況

Ｄ評(píng)價(jià)在于以幫助機(jī)構(gòu)辨認(rèn)法律風(fēng)險(xiǎn)失控點(diǎn),并采用相應(yīng)的糾偏或防控措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

61.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段，以下對成立的評(píng)價(jià)小組的人員構(gòu)成規(guī)定,描述不對的的是(1.5分)

Ａ評(píng)價(jià)小組成員的選擇應(yīng)充足考慮其工作背景和能力

B評(píng)價(jià)小組成員可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的專家構(gòu)成

C評(píng)價(jià)小組成員可由各業(yè)務(wù)條線和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的骨干構(gòu)成

D評(píng)價(jià)小組必須有外部銀行法律服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)參與

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

62．法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中，以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力對平常法律控制考核內(nèi)容的是(1．5分）

A法律文書管理

B法律風(fēng)險(xiǎn)提醒

Ｃ法律征詢服務(wù)

D法律風(fēng)險(xiǎn)排查

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

6３.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力對協(xié)議管理考核內(nèi)容的是（1.5分）

A是否建立相關(guān)制度明確協(xié)議起草、審查、對外簽訂的流程及相關(guān)規(guī)定

Ｂ對外簽署具有法律效力的文獻(xiàn)(含非格式協(xié)議、意向性協(xié)議等)是否經(jīng)法律事務(wù)管理部門/崗位進(jìn)行審查并出具意見

C是否根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策等內(nèi)外部環(huán)境的變化對格式協(xié)議及時(shí)進(jìn)行修訂

D是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行;生效的協(xié)議是否集中歸檔保管等

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

64．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)，需重點(diǎn)關(guān)注的項(xiàng)目是(1.5分)

Ａ本機(jī)構(gòu)面臨的內(nèi)、外部法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否已得到充足、適當(dāng)?shù)拇_認(rèn)

Ｂ審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)原則的合理性

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的適當(dāng)性

Ｄ法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)工具的合用性

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

６５.法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A是否認(rèn)期對最新的法律法規(guī)進(jìn)行解讀

B是否根據(jù)外部法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的發(fā)展變化，及時(shí)辨認(rèn)法律、政策的風(fēng)險(xiǎn)

C對機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見和建議

D是否注重收集并提醒內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)事件

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

６6.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段，在了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制運(yùn)營基本情況的基礎(chǔ)上,評(píng)價(jià)機(jī)制的運(yùn)營績效、法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低、法律風(fēng)險(xiǎn)管控是否行之有效。體現(xiàn)的是（1.5分）

Ａ實(shí)行測試和分析的規(guī)定

Ｂ實(shí)際基礎(chǔ)信息的規(guī)定

Ｃ了解法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作秦光的規(guī)定

D符合性測試的規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

67.法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)評(píng)價(jià)中,以下屬于具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的是(1.5分)

A是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)征詢管理規(guī)定

B是否擬定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本原則

C是否明確設(shè)立法律事務(wù)崗，并擬定其重要工作職責(zé)

D是否明確法律事務(wù)的范圍

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ

68.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)操作流程描述不對的的是(1.5分)

A簽訂《勞動(dòng)協(xié)議》

Ｂ進(jìn)行現(xiàn)場工作

C機(jī)構(gòu)根據(jù)訪談、座談了解的情況,以及抽查復(fù)印獲取的資料,對聯(lián)社也許存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究

Ｄ機(jī)構(gòu)對個(gè)別有爭議的重大問題還提交本所專家會(huì)議進(jìn)行了討論，并最終形成評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ａ

69．按我社規(guī)定,專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，合規(guī)銷售中的銷售文本不涉及(1.5分）

A客戶身份證復(fù)印件

B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

C產(chǎn)品說明書

D產(chǎn)品協(xié)議書

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

70.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（１.５分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作環(huán)境

B法律事務(wù)部門或崗位的建設(shè)情況

C法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)能力

D法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

71.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中，以下不屬于卡業(yè)務(wù)制度建設(shè)的規(guī)定的是（1.5分)

A是否制定本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度

Ｂ是否明確了銀行卡業(yè)務(wù)中的反洗錢工作規(guī)定

C有無留存開卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開卡人身份信息

D是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)修訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

７2．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中，信貸管理制度內(nèi)容合規(guī)性、有效性評(píng)價(jià)所包含的具體內(nèi)容，不涉及(1.5分）

A信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度具體內(nèi)容是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、省聯(lián)社規(guī)章制度的規(guī)定

Ｂ信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高,章節(jié)是否清楚，利于學(xué)習(xí)掌握

Ｃ是否對信貸業(yè)務(wù)操作的每個(gè)基本環(huán)節(jié)具體操作有細(xì)致規(guī)定，不存在模糊的規(guī)定

D是否建立信貸制度或流程的后續(xù)評(píng)價(jià)機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

73.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是(1．5分）

A是否完整介紹產(chǎn)品,充足揭示風(fēng)險(xiǎn)

B個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷是否為客戶及理財(cái)經(jīng)理真實(shí)署名

C是否明確理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門

D理財(cái)產(chǎn)品說明書上是否有客戶本人手抄風(fēng)險(xiǎn)提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

74．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)的內(nèi)容，不涉及（1．5分)

A違規(guī)員工解決

B信貸規(guī)章制度建設(shè)

C信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性

Ｄ信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

75.以下屬于專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容的是(1．5分)

A卡業(yè)務(wù)制度建設(shè)

B從業(yè)管理

C貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

Ｄ投保管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

76.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)評(píng)價(jià)中，機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)情況的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

B是否存在監(jiān)管部門及上級(jí)下調(diào)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的情況

C是否因法律風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)下降

Ｄ是否對機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)下降的因素進(jìn)行分析并采用防范或補(bǔ)救措施

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

77.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的具體實(shí)行流程中，評(píng)價(jià)小組在評(píng)價(jià)實(shí)行階段的工作要點(diǎn),不涉及（1.5分）

A收集基礎(chǔ)信息

B了解法律風(fēng)險(xiǎn)體系運(yùn)營總體情況

Ｃ實(shí)行測評(píng)和分析

Ｄ確認(rèn)評(píng)價(jià)報(bào)告

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

７8.按我社規(guī)定，以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中的比較評(píng)價(jià)法的目的,描述不對的的是(1．5分)

A找出其中存在的變化

Ｂ找出其中存在的差距

Ｃ杜絕法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

D為提出問題和分析問題的因素提供參考資料

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

７９.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中對機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評(píng)價(jià)監(jiān)督,其作用不涉及（1.5分）

A促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

B可以嚴(yán)格貫徹各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)防控措施

C不斷減少法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D可以保證機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的的實(shí)現(xiàn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

80.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于投保管理的內(nèi)容的是（1．５分)

A風(fēng)險(xiǎn)提醒語句是否由客戶親筆抄錄

Ｂ投保單上有關(guān)要素填寫是否完整

C是否存在超過代理范圍的銷售行為

D投保協(xié)議簽署是否由本人（本監(jiān)護(hù)人)簽署,是否為真實(shí)署名

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

8１．銀行應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范信貸人員的業(yè)務(wù)操作行為,提高信貸管理水平，以下做法不對的的是（1.5分)

Ａ銀行與借款人、擔(dān)保人簽訂借款及擔(dān)保協(xié)議前,應(yīng)先將協(xié)議空白填寫處填寫完畢，不應(yīng)先簽協(xié)議后補(bǔ)寫空白處

B借款資金發(fā)放賬戶應(yīng)由借款人開立，銀行不能代替借款人在開戶憑證上簽字

Ｃ借款借據(jù)、取款憑條等應(yīng)由借款人簽署的，亦不得由別人代簽

Ｄ在受托支付的情況下,借款借據(jù)、取款憑條等可由別人代簽

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

82.取消八年定期整存整取利率,依據(jù)的是中國人民銀行廣東省分行于1996年5月發(fā)布的《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行總行關(guān)于減少金融機(jī)構(gòu)存、貸款利率的告知》，該告知屬于(１.5分)

A法律

B行政部門類規(guī)章

C行政法規(guī)

Ｄ司法解釋

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

83.按公平交易權(quán)的規(guī)定,金融消費(fèi)者享有的權(quán)利不涉及（1.5分)

Ａ自主選擇金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利

B自主選擇金融產(chǎn)品的權(quán)利

C自主選擇服務(wù)人員的權(quán)利

D自主選擇金融服務(wù)的權(quán)利

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

84.在辦理介質(zhì)、密碼同時(shí)掛失業(yè)務(wù)時(shí),銀行更應(yīng)認(rèn)真、謹(jǐn)慎地核算客戶身份，可采用的做法不涉及(1.５分)

A明確辦理掛失的資料及業(yè)務(wù)流程

B提高銀行辨認(rèn)偽造身份證件的能力

C采用形式審查

D防范泄露存款信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

85.在特殊情況下,儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請掛失,但必須在幾日內(nèi)補(bǔ)辦書面申請掛失手續(xù)?（1.5分）

A一日

Ｂ兩日

C三日

D五日

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

86.銀行應(yīng)加強(qiáng)營業(yè)場合的安全保障,具體措施不涉及（1.5分)

A加強(qiáng)營業(yè)場合安全設(shè)施管理

Ｂ不定期檢查及維修安全設(shè)備

C配備相應(yīng)的安保人員

D在營業(yè)場合顯著地方張貼安全警示標(biāo)語及播放相關(guān)視頻

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

８７.締約過失責(zé)任實(shí)質(zhì)上是以下哪一原則在締約過程中的體現(xiàn)？（1.5分)

A平等原則

B公平原則

C誠實(shí)信用原則

D守法原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

８8.抵押物應(yīng)是符合法律規(guī)定和可以強(qiáng)制執(zhí)行、具有擔(dān)保價(jià)值和易于變現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)，以下說法不對的的是（1．5分)

A抵押人應(yīng)以自己享有處分權(quán)并具有處分能力的財(cái)產(chǎn)作為抵押物

B抵押物自身的價(jià)值應(yīng)大于或等于債權(quán)

C抵押物應(yīng)是價(jià)格變動(dòng)小、適銷性好、合用性強(qiáng)、不易變質(zhì)、無需專門知識(shí)即可予以鑒定的財(cái)產(chǎn)

D抵押物應(yīng)由銀行控制、支配

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

89．依照物權(quán)法定原則，以下對抵押權(quán)的說法不對的的是(1．5分）

A抵押權(quán)是一種擔(dān)保物權(quán)

Ｂ抵押權(quán)的設(shè)立須由法律規(guī)定之

C抵押權(quán)的變更須由法律規(guī)定之

D抵押權(quán)存續(xù)期間可以因當(dāng)事人的約定而消滅

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

90.反訴是針對本訴提出的,提起反訴必須符合的條件不涉及（1.5分)

A反訴必須針對原告提起

B反訴只能向?qū)徖肀驹V的法院提起

Ｃ反訴必須在法庭辯論結(jié)束前提起

D反訴提出的問題必須與本訴有牽連

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

9１.按《土地管理法》和《劃撥土地使用權(quán)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，以下說法不對的的是(１．5分)

A未經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準(zhǔn)的國有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

B未辦理土地使用權(quán)出讓手續(xù)的國有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

C未交付土地使用權(quán)出讓金的國有劃撥用地不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押

D農(nóng)民集體所有的土地所有權(quán)經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準(zhǔn)后可以轉(zhuǎn)讓

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

9２.債務(wù)人以國有劃撥土地抵債的需要其先行辦理審批手續(xù),需經(jīng)以下哪個(gè)部門批準(zhǔn)后方可抵押？（1．5分)

A市、縣人民政府

B土地管理部門

C房產(chǎn)部門

D市管理型聯(lián)社

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

93.以下關(guān)于訴訟時(shí)效期間和除斥期間的說法不對的的是(1．5分)

A訴訟時(shí)效期間是權(quán)利受國家公權(quán)力保護(hù)的期限

B如訴訟時(shí)效期限已過,訴訟的勝訴權(quán)和實(shí)體全都消滅

C除斥期間是權(quán)利的存續(xù)期間

D除斥期間屆滿,權(quán)利則告消滅

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

94.隨著破產(chǎn)公司不斷增多,銀行必須認(rèn)真研究對策,采用切實(shí)可行的措施,盡量減少信貸損失。銀行可采用的具體措施不涉及（1．５分)

A建立貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

Ｂ大力推行擔(dān)保貸款,盡量避免發(fā)放信用貸款

C嚴(yán)格按照貸款正常流程來辦理信貸業(yè)務(wù)

D憑經(jīng)驗(yàn)來操作貸后管理

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

9５.抵押手續(xù)不完備在公司貸款抵押中的重要表現(xiàn)情形不涉及(1.5分)

A沒有依法辦理登記手續(xù)

B沒有依法辦理審批手續(xù)

C沒有約定抵押存續(xù)期間

D以共同共有的財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押時(shí),沒有通過所有共同共有人批準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

9６.還貸免息不能逆程序操作,以下對還貸免息的程序描述不對的的是(１.5分)

A經(jīng)內(nèi)部審批以后,再由借貸雙方簽訂書面的還貸免息協(xié)議

B簽訂協(xié)議以后,再由借款人按協(xié)議履行還本付息的義務(wù)

Ｃ借款人按協(xié)議約定履行還本付息義務(wù)后免去借款人剩余貸款利息

Ｄ將內(nèi)部的審批文獻(xiàn)作為還貸免息的書面協(xié)議送達(dá)給借款人

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

９7.按我國相關(guān)法律規(guī)定,以下關(guān)于保證責(zé)任的保證期間說法不對的的是（１.５分)

A一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起半年

B連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起半年內(nèi)規(guī)定保證人承擔(dān)保證責(zé)任

C保證協(xié)議約定的保證期間早于或者等于主債務(wù)履行期限的，視為沒有約定，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起半年

D保證協(xié)議約定保證人承擔(dān)保證責(zé)任直至主債務(wù)本息還清時(shí)為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起一年

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

９8．即使是＂擔(dān)保之王"的抵押，仍存在優(yōu)先受償不能的風(fēng)險(xiǎn)。以下哪一項(xiàng)不屬于優(yōu)先于抵押權(quán)的權(quán)利?(１.5分)

Ａ稅收

Ｂ抵押物所有人的所有權(quán)

C勞動(dòng)者工資債權(quán)

D土地使用權(quán)出讓金優(yōu)先權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｂ

99．為避免不必要的麻煩，銀行在辦理房地產(chǎn)抵押貸款時(shí)，以下做法不對的的是(1.5分)

A認(rèn)真審查抵押房產(chǎn)的狀況

B按規(guī)定同時(shí)辦理房產(chǎn)抵押登記和土地使用權(quán)抵押登記

C對公司有大片空地的廠房抵押，必須規(guī)定其同時(shí)辦理土地使用權(quán)抵押登記

D對于此前已辦理的只抵押登記房屋未抵押登記國有土地使用權(quán)的情況，只能采用定期跟蹤的方式予以補(bǔ)救

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

100.按照我國擔(dān)保法的規(guī)定，以下關(guān)于保證責(zé)任的說法不對的的是（１．5分)

A一般保證的保證人在主協(xié)議糾紛未經(jīng)審判或者仲裁,并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

B債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人規(guī)定其履行債務(wù)發(fā)生重大困難的，一般保證的保證人不可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

C一般保證的保證人以口頭形式放棄法律規(guī)定的權(quán)利的,不可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任

D連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主協(xié)議規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的,債權(quán)人可以規(guī)定債務(wù)人履行債務(wù)，也可以規(guī)定保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

101.按相關(guān)法律規(guī)定，以下權(quán)利中處在優(yōu)先受償?shù)谝晃恍虻氖牵?．5分)

Ａ國家稅收

Ｂ勞動(dòng)者的工資債權(quán)

C建筑工程承包款受償

D抵押權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

１０２.按《中華人民共和國仲裁法》的規(guī)定,當(dāng)事人向中級(jí)人民法院申請撤消裁決所提供的證據(jù)不涉及(1.5分)

A沒有仲裁協(xié)議

B裁決所根據(jù)的證據(jù)是偽造的

C仲裁的程序違反法定程序

D裁決對當(dāng)事人不利

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

103．銀行業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)格按照規(guī)定簽訂協(xié)議,以下做法不對的的是（1.5分）

A規(guī)定有權(quán)簽訂協(xié)議的人當(dāng)面簽署協(xié)議

Ｂ設(shè)立專門的面簽室，在面簽室里掛時(shí)間牌、視頻監(jiān)控錄像、滾動(dòng)電子屏幕,保證必要時(shí)有足夠的證據(jù)

C不能當(dāng)面簽署的，直接委托別人簽訂協(xié)議

D由銀行專職的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員對署名的真實(shí)性及流程的合規(guī)性進(jìn)行審查并見證

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

1０4.商業(yè)銀行在兌付票據(jù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查票據(jù)記載事項(xiàng)是否齊全，＂記載事項(xiàng)"不涉及（１.5分）

Ａ付款人證件號(hào)

B擬定的金額

C出票日期

D表白票據(jù)類別的字樣

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

１0５.為了保證儲(chǔ)蓄存款給付義務(wù)的履行，以下哪一項(xiàng)不屬于銀行應(yīng)保證的銀行卡特性?(1.5分）

Ａ可辨認(rèn)性

B防偽性

Ｃ唯一性

D可使用性

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

106.以下關(guān)于信用卡外卡收單業(yè)務(wù)中各方當(dāng)事人之前的法律關(guān)系描述不對的的是（1.5分)

Ａ收單行與發(fā)卡行之間是委托結(jié)算關(guān)系

Ｂ發(fā)卡行與持卡人之間是信用卡法律關(guān)系

C收單行與特約商戶之間是委托結(jié)算關(guān)系

D持卡人與特約商戶之間是買賣或服務(wù)協(xié)議關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

1０7．金融消費(fèi)者在合法權(quán)益受到侵犯并由此導(dǎo)致?lián)p失時(shí)，有權(quán)依據(jù)與金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議和相關(guān)法律關(guān)系規(guī)定補(bǔ)償，這體現(xiàn)了金融消費(fèi)者的以下哪項(xiàng)權(quán)利?(１．５分)

A求助權(quán)

B受尊重權(quán)

C求償權(quán)

D公平交易權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

10８．《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》規(guī)定,繳費(fèi)單位逾期不繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的,除補(bǔ)繳欠繳數(shù)額外，從欠繳之日起,應(yīng)按日加收多少的滯納金？(1.５分)

A百分之一

Ｂ百分之二

C千分之一

Ｄ千分之二

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

1０９.以下哪項(xiàng)不屬于《勞動(dòng)協(xié)議法》規(guī)定的用人單位不得單方解除勞動(dòng)協(xié)議的情形?(1.5分）

A從事接觸職業(yè)病危害作業(yè)的勞動(dòng)者未進(jìn)行離崗前職業(yè)健康檢查，或者疑似職業(yè)病病人在診斷或者醫(yī)學(xué)觀測期間的

Ｂ在本單位患職業(yè)病或者因工負(fù)傷并被確認(rèn)喪失或者部分喪失勞動(dòng)能力的

C在本單位連續(xù)工作滿十年,且距法定退休年齡局限性五年的

Ｄ患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)的，女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

110.關(guān)于相關(guān)保證金的說法錯(cuò)誤的是（1.5分)

A承兌匯票保證金，是指商家向銀行申請開具承兌匯票時(shí),銀行相關(guān)部門對商家所收取的一定金額的保證金

B匯票保證金的金額，根據(jù)乙方在銀行的存款額擬定

C信用證保證金是指采用信用證結(jié)算方式的公司為取得信用證而按規(guī)定存入銀行信用證保證金專戶的款項(xiàng)

D按揭貸款保證金是銀行在按揭貸款過程中按照貸款總額的一定比例向開發(fā)商收取的錢，并承擔(dān)按揭貸款的連帶保證責(zé)任，直至房產(chǎn)證辦理出來并完畢抵押登記后,銀行才將按揭貸款保證金退回開發(fā)商

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｂ

１１1.關(guān)于冒名貸款的侵權(quán)行為以下表述錯(cuò)誤的是(１.５分)

A假如貸款協(xié)議中的簽字確屬別人惡意盜用、假冒,且因冒名貸款不能按期歸還被銀行征信系統(tǒng)納入＂黑名單",被銀行視為不誠信之人,應(yīng)當(dāng)視為公民的名譽(yù)受到了損害,假如銀行主觀上有過錯(cuò),應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任

Ｂ從侵權(quán)行為的角度看,在冒名貸款中，銀行不是冒名貸款的具體實(shí)行者，即使導(dǎo)致客戶的姓名權(quán)、名譽(yù)權(quán)受到侵害，銀行也不需要承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

Ｃ銀行應(yīng)嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，執(zhí)行貸款面談面簽制度，采用有效措施擬定借款人的真實(shí)身份

D銀行工作人員的失職行為,不僅損害了儲(chǔ)戶的利益，減少了儲(chǔ)戶在金融機(jī)構(gòu)的誠信度，也嚴(yán)重?fù)p害了銀行機(jī)構(gòu)的良好社會(huì)形象,惡化了社會(huì)信用環(huán)境

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

112.根據(jù)《勞動(dòng)協(xié)議法》在單方解除協(xié)議時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)有證據(jù)證明其曾提前多少日以書面形式告知?jiǎng)趧?dòng)者本人或額外支付勞動(dòng)者幾個(gè)月工資后可以解除勞動(dòng)協(xié)議?（1．5分)

A三十日，一個(gè)月

B六十日，一個(gè)月

Ｃ三十日,兩個(gè)月

Ｄ六十日，兩個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ａ

１13.關(guān)于職務(wù)行為侵權(quán)，下列說法不對的的是(1.5分）

A雇員在從事雇傭活動(dòng)中致人損害的，雇主應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任

Ｂ雇員因故意或者重大過失致人損害的，應(yīng)當(dāng)與雇主承擔(dān)連帶補(bǔ)償責(zé)任

C從事雇傭活動(dòng)是指從事雇主授權(quán)或者指示范圍內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者其它勞務(wù)活動(dòng)

Ｄ雇員的行為超過授權(quán)范圍，但其表現(xiàn)形式是履行職務(wù)或者與履行職務(wù)有內(nèi)在聯(lián)系的，也不能認(rèn)定為從事雇傭活動(dòng)

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

１１４.在司法協(xié)助工作執(zhí)行過程中，銀行工作人員做法對的的是（１.５分)

Ａ為存款人保密，拒絕有關(guān)查詢

B一方面考慮客戶、銀行自身利益

C對不能出示證件或生效的司法文書的,一律不予協(xié)查

D如協(xié)助執(zhí)行中存在不批準(zhǔn)見應(yīng)當(dāng)互相交流，意見不一致的,以司法人員意見為準(zhǔn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

１15.以下關(guān)于司法協(xié)助執(zhí)行的表述對的的是(1．5分)

A在被執(zhí)行人賬戶被凍結(jié)期間，銀行仍有權(quán)利扣收逾期貸款和收取貸款利息

B賬戶被凍結(jié)期間，借款人積極歸還貸款，銀行可以直接從公司賬戶扣收貸款

C金融機(jī)構(gòu)協(xié)助辦理查詢事宜,需辦理簽字手續(xù)

D金融機(jī)構(gòu)以內(nèi)部規(guī)定及審批權(quán)限為由，阻擾法院查詢、凍結(jié)行為，其違法行為將會(huì)受到處罰

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

11６．關(guān)于規(guī)章制度得程序合法性，以下表述對的的是（1.5分)

A勞動(dòng)規(guī)章制度制定主體可以不是用人單位，也不必以用人單位名義頒布實(shí)行

B應(yīng)當(dāng)經(jīng)職工代表大會(huì)或者全體職工討論，提出方案和意見,與工會(huì)或者職工代表平等協(xié)商擬定

C直接涉及勞動(dòng)者切身利益的規(guī)章制度和重大事項(xiàng)決定也可省去公示環(huán)節(jié)

D相關(guān)規(guī)章制度可以不是有權(quán)主體制定

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

117.以下防范銀行詐騙案件發(fā)生的措施中不合理的是（1.5分)

A在各營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳海報(bào)、畫冊,列舉各種的詐騙手段

B防止此類違法犯罪事件的發(fā)生只是銀行的責(zé)任

C持卡人在領(lǐng)取新的銀行卡時(shí)，銀行應(yīng)向其派發(fā)"安全用卡須知＂，并明確告知與客戶聯(lián)絡(luò)和交易信息傳遞的方式,提醒客戶提高安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),勿對外泄露銀行卡信息和密碼

D善意提醒持卡人要熟悉自己開戶銀行的客服電話，不要輕信收到的與金融相關(guān)的提醒短信,也不要容易撥打短信里的征詢電話，更不要容易將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

118.以下關(guān)于案外人異議的有關(guān)表述錯(cuò)誤的是(1.５分）

A案外人異議是民事訴訟中民事主體享有的一項(xiàng)訴訟權(quán)利

B案外人是執(zhí)行當(dāng)事人之外的第三人,因強(qiáng)制程序致其法律上的權(quán)益受到侵害的人

C在執(zhí)行程序中,案外人不具有對執(zhí)行標(biāo)的得以主張所有權(quán)或者其他足以阻止執(zhí)行標(biāo)的轉(zhuǎn)讓、交付等實(shí)體權(quán)利的一項(xiàng)訴訟權(quán)利

D案件解決過程中當(dāng)事人應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí),查明對執(zhí)行標(biāo)的提出異議的案外人是否適合

標(biāo)準(zhǔn)答案:C

119.以下關(guān)于合法解決勞動(dòng)糾紛問題的相關(guān)表述錯(cuò)誤的是（1．5分)

A對需要解除勞動(dòng)關(guān)系的，銀行應(yīng)當(dāng)按照《勞動(dòng)法》及《勞動(dòng)協(xié)議》予以解除

B銀行要盡量采用私下解決方式來解決勞動(dòng)糾紛問題

C盡量避免采用開除、除名、辭退等具有行政處罰色彩的方式解除勞動(dòng)關(guān)系

D碰到一些胡攪蠻纏的員工，銀行也要敢于拿起法律武器,來維護(hù)本單位的合法權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

１20.《中華人民共和國公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后,抽逃出資的,由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額多少的罰款?（１．５分）

Ａ1%-5%

Ｂ5%-10%

Ｃ10%－15%

D１0％-20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

12１.關(guān)于法院凍結(jié)、劃扣銀行承兌匯票保證金的表述有誤的是（1.5分）

A根據(jù)《最高人民法院、中國人民銀行關(guān)于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行的告知》規(guī)定,人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采用凍結(jié)措施,但不得扣劃

B假如金融機(jī)構(gòu)已對匯票承兌或者已對外付款,根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申請,人民法院應(yīng)當(dāng)解除對銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施

C銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能時(shí)，人民法院仍不可以采用扣劃措施

D假如銀行已經(jīng)承兌或?qū)ν飧犊詈?，銀行扣足匯票總額后的多余部分，人民法院便可以依法扣劃

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｃ

122.在儲(chǔ)戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責(zé)任涉及：①謹(jǐn)慎審查義務(wù)的舉證責(zé)任；②憑證審核義務(wù)的舉證責(zé)任；③安全保障義務(wù)的舉證責(zé)任；④妥善保管義務(wù)的舉證責(zé)任；⑤損害事實(shí)的舉證責(zé)任。以上舉證責(zé)任中應(yīng)由儲(chǔ)戶承擔(dān)的是（1．5分)

Ａ①④

B③④

C④⑤

D③⑤

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｃ

123．在儲(chǔ)戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責(zé)任涉及：①謹(jǐn)慎審查義務(wù)的舉證責(zé)任;②憑證審核義務(wù)的舉證責(zé)任；③安全保障義務(wù)的舉證責(zé)任;④妥善保管義務(wù)的舉證責(zé)任；⑤損害事實(shí)的舉證責(zé)任。以上舉證責(zé)任中應(yīng)由銀行方承擔(dān)的是（1.5分)

Ａ①②

B①②③

C①③⑤

D①②③⑤

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

124．以下可以作為貸款的第一還款來源的是(1．５分）

A抵押物

B保證

C借款人的合法合理收入

D擔(dān)保

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２5.金融消費(fèi)者依法享有受教育權(quán)，其有權(quán)接受的知識(shí)教育不涉及（1.５分）

A關(guān)于金融產(chǎn)品的種類方面的教育

B關(guān)于金融產(chǎn)品的特性方面的教育

C關(guān)于權(quán)益受到侵害時(shí)如何救濟(jì)的教育

D關(guān)于如何進(jìn)行金融理財(cái)?shù)慕逃?/p>

標(biāo)準(zhǔn)答案：Ｄ

1２6.根據(jù)《民法通則》規(guī)定,不妥得利指的是沒有合法根據(jù),取得不妥利益，導(dǎo)致別人損失的。其中,"沒有合法根據(jù)"的含義不涉及（１.5分)

A沒有法律上的根據(jù)

Ｂ沒有協(xié)議上的根據(jù)

Ｃ沒有事實(shí)根據(jù)

D曾有合法根據(jù)，但后來喪失了這一合法根據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２7.以下對締約過失責(zé)任的構(gòu)成要件描述不對的的是（1.5分)

Ａ締約一方違反先協(xié)議義務(wù)

Ｂ相對方受到損失，涉及人身、財(cái)產(chǎn)受到損害而遭受的損失

C締約一方違反先協(xié)議義務(wù)客觀上有過錯(cuò)

D締約一方違反先協(xié)議義務(wù)與對方損失之間有因果關(guān)系

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

1２8.以下不屬于PＯS業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎發(fā)展商戶類型的是（1.5分)

A容易惡意倒閉的商戶

B易發(fā)生偽冒卡交易的商戶

C易發(fā)生套現(xiàn)的商戶

D銀聯(lián)通報(bào)不良商戶

標(biāo)準(zhǔn)答案:Ｄ

１２９.以下對建設(shè)工程款優(yōu)先受償權(quán)的行使期限描述對的的是（1.5分)

A竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起三個(gè)月內(nèi)

B竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起半年內(nèi)

C竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起一年內(nèi)

D竣工之日或者建設(shè)工程協(xié)議約定的竣工之日起兩年內(nèi)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

13０.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,導(dǎo)致直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在多少以上的公安機(jī)關(guān)應(yīng)予備案追訴?（1.5分）

A五萬元

B十萬元

Ｃ十五萬元

Ｄ二十萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

131．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范抵債資產(chǎn)的處置管理,以下做法不對的的是（１.5分）

Ａ對外公告中應(yīng)明確銀行方及合作者的權(quán)利與義務(wù),相關(guān)協(xié)議協(xié)議文本應(yīng)表白各當(dāng)事人在各環(huán)節(jié)中的具體角色

B將抵債資產(chǎn)全權(quán)委托給拍賣行處置,對抵債資產(chǎn)的后續(xù)變化情況不予干預(yù)

C在招投標(biāo)的內(nèi)部管理上,應(yīng)嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn),防止基層行未經(jīng)上級(jí)行授權(quán)而擅自擅自處置抵債資產(chǎn)

Ｄ銀行內(nèi)部應(yīng)加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的授權(quán)控制,強(qiáng)化越權(quán)或者濫用權(quán)力的問責(zé)機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:B

132.按我國刑法修正案的規(guī)定,當(dāng)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款時(shí)，對其采用的刑事處罰描述對的的是(1.5分）

A數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的,處３年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上１0萬元以下罰金

Ｂ數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上１0萬元以下罰金

C數(shù)額特別巨大或?qū)е绿貏e重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

D數(shù)額特別巨大或?qū)е绿貏e重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處２萬元以上１0萬元以下罰金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

133．以下選項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（１.5分)

Ａ商業(yè)銀行的董事

Ｂ商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的家屬

C商業(yè)銀行保潔人員

Ｄ商業(yè)銀行管理人員投資的公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

二、多選題

１３４.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)報(bào)告形成階段,撰寫報(bào)告中被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)概況所應(yīng)包含的內(nèi)容有（２分）

A機(jī)構(gòu)基本情況

B機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況

Ｃ內(nèi)外部審計(jì)情況

D法律風(fēng)險(xiǎn)總體情況

E法律風(fēng)險(xiǎn)管理目的實(shí)現(xiàn)情況

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢC

135.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對銀行卡業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下屬于銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)定的有(２分)

Ａ開卡申請書填寫是否規(guī)范、齊全

B對銀行卡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否符合銀監(jiān)、人行等上級(jí)機(jī)關(guān)的規(guī)定

C卡業(yè)務(wù)查詢、凍結(jié)、扣劃主體是否適格,程序是否符合法律法規(guī)規(guī)定

DAＴM界面是否有提醒客戶妥善保管好自己的銀行卡或密碼的內(nèi)容

Ｅ有無留存開卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開卡人身份信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

136．按我社規(guī)定,在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中,以下屬于合規(guī)管理類制度評(píng)價(jià)內(nèi)容的有（2分)

Ａ是否對總行合規(guī)部與其它機(jī)構(gòu)的關(guān)系，總行合規(guī)部與內(nèi)審部的關(guān)系進(jìn)行明確的定位

Ｂ是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)制度

C是否制定對新產(chǎn)品、新項(xiàng)目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查和評(píng)估的規(guī)定

D是否制定合作律師事務(wù)所管理辦法

E是否制定重大事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、合規(guī)工作月度、季度、年度工作報(bào)告等規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＣE

137.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下屬于建立代理/自營理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)制度具體內(nèi)容的有（2分)

A銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理制度

B理財(cái)產(chǎn)品準(zhǔn)入制度

C理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急制度

Ｄ理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估制度

E理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

１3８.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，實(shí)行測評(píng)和分析可采用的重要方法有(2分）

A符合性測試

B排斥性分析

C指標(biāo)分析

D數(shù)據(jù)庫分析

E信效度分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡC

13９.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)對整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中管理信息系統(tǒng)建設(shè)評(píng)價(jià)的規(guī)定,該信息系統(tǒng)所應(yīng)具有的內(nèi)容有(2分)

A內(nèi)外規(guī)管理功能

B授權(quán)管理功能

C協(xié)議管理功能

D法律征詢管理功能

E案件管理功能

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE

14０.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)中,信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容，重要有（2分)

A貸前的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

B貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

C信貸檔案管理制度控制

D貸后的法律風(fēng)險(xiǎn)控制

E信用貸款管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

141．專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中，以下屬于制度建設(shè)的內(nèi)容有（２分）

Ａ是否建立代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的制度

B銷售人員是否已取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》

C是否建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

D是否規(guī)范保險(xiǎn)資金的收集和匯劃制度

E現(xiàn)行制度是否與法律法規(guī)和監(jiān)管部門的制度有沖突

標(biāo)準(zhǔn)答案:ACDＥ

１42.在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)實(shí)行階段，符合性測試的測試形式，不涉及（2分)

A業(yè)務(wù)測試

B規(guī)范化測試

C職業(yè)化測試

D平衡測試

E功能測試

標(biāo)準(zhǔn)答案：AＥ

14３.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中,以下屬于違規(guī)員工解決的內(nèi)容的有(2分)

A對違規(guī)員工的解決是否遵守相應(yīng)的制度，通過相應(yīng)的程序

B是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績效、獎(jiǎng)金等是否有依據(jù)

D農(nóng)合機(jī)構(gòu)單方解除勞動(dòng)協(xié)議是否向員工送達(dá)解除勞動(dòng)協(xié)議告知書

E是否有對女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡD

１４4.法律風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測指標(biāo)評(píng)價(jià)中，客戶投訴情況的內(nèi)容,重要有（2分)

Ａ是否建立完善的投訴解決機(jī)制

Ｂ是否存在涉媒或較大負(fù)面社會(huì)影響的投訴，并妥善解決投訴以消除影響

C是否存在因內(nèi)部規(guī)章、制度、流程自身有缺陷或違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定而引發(fā)的投訴,并對此采用相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施

D員工違規(guī)事項(xiàng)發(fā)生的頻次是否逐年下降

E是否對員工不妥行為引發(fā)投訴或解決投訴不妥的負(fù)責(zé)人予以追究

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣE

145.法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的方法重要有（２分）

A核心指標(biāo)法

Ｂ綜合評(píng)價(jià)法

C比較評(píng)價(jià)法

D數(shù)據(jù)庫法

E圖尺度法

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCＤ

1４６.法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的適當(dāng)性及有效性評(píng)價(jià)的兩大重要因素有（2分)

A法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性

B法律風(fēng)險(xiǎn)波及范圍

C法律風(fēng)險(xiǎn)對整個(gè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營戰(zhàn)略目的的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴(yán)重限度

D法律風(fēng)險(xiǎn)對機(jī)構(gòu)平常經(jīng)營影響的嚴(yán)重限度

E當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具時(shí)候合用

標(biāo)準(zhǔn)答案:AC

1４７.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的說法,對的的有（2分）

Ａ是評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理政策、措施有效性的唯一手段

B是評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程有效性的唯一手段

C是強(qiáng)化內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管控的重要手段

D是強(qiáng)化內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管控的有效工具

E是內(nèi)部法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行自我修正和自我完善的基本過程

標(biāo)準(zhǔn)答案:CDＥ

148.以下對專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容,描述對的的有(2分)

A農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的法人治理

B農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的授權(quán)管理

C農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的勞動(dòng)用工管理

D農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)

E農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的銀行卡業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣDＥ

14９.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段，以下對評(píng)價(jià)小組收集基礎(chǔ)信息的工作要點(diǎn),描述對的的有（２分)

A評(píng)價(jià)小組要對這些信息進(jìn)行認(rèn)真整理、篩選

B評(píng)價(jià)小組要對這些信息進(jìn)行初步分析

C評(píng)價(jià)小組要從這些信息中擬定法律風(fēng)險(xiǎn)管理的解決措施

D評(píng)價(jià)小組要從這些信息中擬定法律風(fēng)險(xiǎn)管理的薄弱點(diǎn)

E評(píng)價(jià)小組要進(jìn)一步了解的評(píng)價(jià)信息

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABDＥ

1５0．在法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段，規(guī)定評(píng)價(jià)方案所包含的內(nèi)容有(2分）

Ａ評(píng)價(jià)目的與任務(wù)

B評(píng)價(jià)對象和內(nèi)容

C評(píng)價(jià)人員及分工

D評(píng)價(jià)時(shí)間

E評(píng)價(jià)方法和規(guī)程

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCDE

151.以下對法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性及有效性評(píng)價(jià)的審核內(nèi)容,描述對的的有(2分)

A重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目的是否明確

Ｂ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)是否健全

C重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、評(píng)估、處置管理流程是否科學(xué)合理

Ｄ重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是否行之有效

E重要審查和評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)是否充足發(fā)揮作用

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCDE

152．按我社規(guī)定，專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下體現(xiàn)合規(guī)銷售規(guī)定的有（2分)

A是否存在代客戶填寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷現(xiàn)象

B是否存在采用抽獎(jiǎng)、回扣或贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

C是否存在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷是否超過有效期,但仍未重新評(píng)估的現(xiàn)象

D代理銷售理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu),是否披露產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)信息

E自主發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，是否披露產(chǎn)品投向

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABＣDE

１53.按信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對信貸規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)定，建立健全涵蓋本機(jī)構(gòu)所有信貸業(yè)務(wù)的制度或操作流程,所具體包含的制度內(nèi)容有（2分）

A授信審批操作制度

B個(gè)人貸款管理制度

C銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理制度

Ｄ客戶信用等級(jí)評(píng)價(jià)制度

E保函業(yè)務(wù)管理制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡＢＣDE

15４．在專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對法人治理結(jié)構(gòu)評(píng)價(jià)中，以下對法人治理操作的規(guī)定,描述對的的有(2分)

Ａ董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營層及其下屬專業(yè)委員會(huì)是否按照規(guī)定,定期召開會(huì)議

B獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例是否符合法定規(guī)定

C監(jiān)事會(huì)是否能發(fā)揮兩個(gè)監(jiān)督的作用

D獨(dú)立董事是否按規(guī)定履職

E是否存在監(jiān)事長糾正董事會(huì)、經(jīng)營管理層損害本機(jī)構(gòu)利益的情形

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢＣDE

1５５.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對勞動(dòng)用工管理評(píng)價(jià)中,以下屬于勞動(dòng)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容的有（2分）

A對新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

Ｂ是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績效、獎(jiǎng)金等是否有依據(jù)

D是否有對女工權(quán)益特殊保護(hù)的規(guī)定并執(zhí)行

E是否制作員工手冊

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD

156.按我社規(guī)定,在整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對工作機(jī)制建設(shè)評(píng)價(jià)中,法律意見的權(quán)威性所包含的內(nèi)容有（２分）

A法律事務(wù)部門為履職需要是否可以查閱機(jī)構(gòu)任何有關(guān)文獻(xiàn)、資料及財(cái)務(wù)報(bào)表、記錄報(bào)表等

B為履職需要是否能依法向有關(guān)員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

C對機(jī)構(gòu)或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見和建議

D各部門和分支機(jī)構(gòu)是否重視法律意見,對法律事務(wù)崗出具的審查意見或建議是否能接受或貫徹

E管理層是否重視法律意見，當(dāng)法律意見與業(yè)務(wù)發(fā)展沖突時(shí)，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCDＥ

157.按我社規(guī)定,法律風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制建設(shè)對法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力的評(píng)價(jià)中,以下屬于審核控制的內(nèi)容有（２分）

A法律事務(wù)管理部門/崗位是否參與業(yè)務(wù)部門的重大規(guī)章制度與操作規(guī)程的審核,防范制度的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ｂ法律事務(wù)管理部門/崗位是否審核新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)

C對外簽署具有法律效力的文獻(xiàn)是否經(jīng)法律事務(wù)管理部門/崗位進(jìn)行審查并出具意見

Ｄ是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行；生效的協(xié)議是否集中歸檔保管

Ｅ是否建立相關(guān)制度明確協(xié)議起草、審查、對外簽訂的流程及相關(guān)規(guī)定

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABC

158.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段,以下對成立評(píng)價(jià)小組的說法，描述對的的有(2分）

A可由股東大會(huì)牽頭設(shè)立

B可由董事會(huì)牽頭設(shè)立

Ｃ可由股東大會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭設(shè)立

D可由董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)牽頭設(shè)立

E可由機(jī)構(gòu)內(nèi)任意部門牽頭設(shè)立

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＢD

１５9.按我社規(guī)定，專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是（2分）

A是否存在將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、基金、銀行理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品混淆推介銷售,將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與理財(cái)產(chǎn)品簡樸類比,夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益的情況

B是否存在以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售的情況

C是否存在擅自印刷代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的宣傳材料

Ｄ是否存在承諾不擬定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示的行為

E是否在營業(yè)場合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標(biāo)準(zhǔn)答案:AＢCD

16０.信貸業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)對信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制中,以下能體現(xiàn)貸中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的有(2分)

A如借款協(xié)議重大變更，是否取得擔(dān)保人批準(zhǔn)或重新簽訂擔(dān)保協(xié)議

B如為委托支付,相關(guān)貸款協(xié)議中是否明確委托支付規(guī)定

C如協(xié)議約定分期還款，是否明確分期還款的計(jì)劃

D貸款期間,如借款人擅自改變借款用途或存在協(xié)議約定可提前宣布貸款到期的情形，是否提前規(guī)定收回貸款

E借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議等相關(guān)法律文本是否建立面簽機(jī)制

標(biāo)準(zhǔn)答案:ABCDE

161．法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中的核心指標(biāo)法的重要內(nèi)容有(２分）

A法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)類

B法律風(fēng)險(xiǎn)部門職能設(shè)立類

C法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員法律意識(shí)水平

D法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作情況

E法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際操作損失情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

162.整體法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)中制度建設(shè)評(píng)價(jià)的內(nèi)容,重要有（2分)

A評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是否建立合適的法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

Ｂ評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是否建立全面的法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

C從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

D各項(xiàng)制度是否具有操作性

E是否存在因案件承辦人的因素導(dǎo)致案件敗訴的情況

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBD

１63.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定,在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,進(jìn)行符合性測試的具體形式，不涉及（2分）

A業(yè)務(wù)測試

B功能測試

Ｃ比較分析測試

D工作特性測試

Ｅ指標(biāo)分析測試

標(biāo)準(zhǔn)答案:CDＥ

164.專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)對理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)中,以下屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的有（２分)

A是否存在通過銷售或購買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo),進(jìn)行監(jiān)管套利

Ｂ是否存在將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

C是否明確理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門

D是否存在通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送

E是否存在挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBDＥ

１６５.按我社法律風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)實(shí)行的規(guī)定，在評(píng)價(jià)實(shí)行階段,實(shí)行測試和分析可采用的具體方法不涉及（2分)

Ａ符合性測試

Ｂ比較分析法

Ｃ圖尺度法

D工作特性評(píng)價(jià)法

Ｅ指標(biāo)分析

標(biāo)準(zhǔn)答案:BCD

16６.法律風(fēng)險(xiǎn)的組織體系建設(shè)評(píng)價(jià)中,人員配備及專業(yè)能力情況的內(nèi)容，重要有(2分)

Ａ是否配備專職人員負(fù)責(zé)法律事務(wù)工作

B是否外聘法律顧問或律師

C人員配備是否充足

D從事法律事務(wù)崗的人員是否具有法律專業(yè)知識(shí)的背景

Ｅ法律顧問或律師的履職能力是否開展定期評(píng)價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ＡBCＤE

1６7.按我社規(guī)定，在法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的具體制度評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)中，以下體現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)制度建設(shè)情況評(píng)價(jià)內(nèi)容的有(2分)

A是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)提醒制度

B是否建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

C是否建立年度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

D是否建立法律風(fēng)險(xiǎn)征詢管理規(guī)定

E是否建立、健全授權(quán)審批制度

標(biāo)準(zhǔn)答案:ＡBＣDE

168．以下能促進(jìn)更準(zhǔn)確、敏銳觀測管理過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)因素的組織和人事管理規(guī)定有(2分）

A董事會(huì)牽頭的審計(jì)委員會(huì)直接組織和領(lǐng)導(dǎo)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

B董事會(huì)牽頭的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)直接組織和領(lǐng)導(dǎo)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組

Ｃ成員獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

Ｄ成員不獨(dú)立于于法律風(fēng)險(xiǎn)管理等責(zé)任部門

Ｅ成員由組織以外的第三