訴訟保全擔(dān)保

訴訟產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)目錄一、訴訟保全擔(dān)保名詞解釋二、訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介三、訴訟保全擔(dān)保項(xiàng)目操作流程及內(nèi)容四、風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制訴訟保全擔(dān)保

訴訟保全擔(dān)保為司法類(lèi)擔(dān)保。其是指申請(qǐng)人向人民法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全時(shí)，擔(dān)保人向人民法院提交的，對(duì)因財(cái)產(chǎn)保全不當(dāng)給被申請(qǐng)人所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)膿?dān)保。擔(dān)保人提交人民法院的保證方式主要為保證金和實(shí)物擔(dān)保，以及信用擔(dān)保。包括訴前財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保、訴訟財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保和財(cái)產(chǎn)執(zhí)行擔(dān)保等。一、名詞解釋(一)、訴訟保全擔(dān)保的優(yōu)勢(shì)能化解財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)人無(wú)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)不足的難題；不占用申請(qǐng)人資金；手續(xù)簡(jiǎn)便；有效化解“執(zhí)行難”；有利于司法和諧。訴前財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保訴訟中財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保（二）、訴訟保全的種類(lèi)

利害關(guān)系人因情況緊急，不立即申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全將會(huì)使其合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的，在起訴前向人民法院申請(qǐng)采取財(cái)產(chǎn)保全措施，我公司為該利害關(guān)系人向人民法院提供的保證對(duì)因申請(qǐng)人財(cái)產(chǎn)保全不當(dāng)給被申請(qǐng)人所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)膿?dān)保。

民事案件訴訟過(guò)程中，因訴訟當(dāng)事人一方的行為或者其他原因，使判決可能得不到執(zhí)行或者難以執(zhí)行，對(duì)方當(dāng)事人向人民法院提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，我公司為該申請(qǐng)人向人民法院提供的保證對(duì)申請(qǐng)人因財(cái)產(chǎn)保全不當(dāng)給被申請(qǐng)人所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)膿?dān)保。解除訴訟財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保

被財(cái)產(chǎn)保全的一方當(dāng)事人，因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、生活所必需，向甲方提出對(duì)被保全財(cái)產(chǎn)解除保全措施的申請(qǐng)，乙方為該申請(qǐng)人向甲方提供的保證對(duì)因申請(qǐng)人申請(qǐng)不當(dāng)給被申請(qǐng)人所造成的損失進(jìn)行賠償?shù)膿?dān)保。

在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔(dān)保，并經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權(quán)執(zhí)行被執(zhí)行人的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或者擔(dān)保人的財(cái)產(chǎn)。暫緩執(zhí)行

三、訴訟保全擔(dān)保項(xiàng)目操作流程及內(nèi)容

業(yè)務(wù)辦理流程圖

（一）、業(yè)務(wù)辦理流程一、申請(qǐng)保全申請(qǐng)人提供訴訟資料復(fù)印件（核實(shí)原件）一套，具體應(yīng)提供如下資料：（一）申請(qǐng)人的基本信息資料1、企業(yè)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、公司章程、法定代表人證明書(shū)、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的復(fù)印件；2、自然人：身份證、戶(hù)口簿、結(jié)婚狀況證明、居住證明等資料的復(fù)印件；3、申請(qǐng)人提供的被告的財(cái)產(chǎn)線索；4、我公司需要的其他資料。(二)案件所涉法律文書(shū)、證據(jù)材料1、申請(qǐng)人的起訴狀、財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū)；2、如法院已立案受理，根據(jù)不同階段應(yīng)提交立案通知書(shū)、訴訟費(fèi)繳費(fèi)收據(jù)、開(kāi)庭通知書(shū)、答辯狀副本、傳票等；3、財(cái)產(chǎn)保全對(duì)象明細(xì)、權(quán)屬證明資料；4、案件的證據(jù)材料及法律依據(jù)材料；5、我公司需要提交的其他文件、資料二、初審

風(fēng)控專(zhuān)員進(jìn)行初審（詳見(jiàn)后“內(nèi)審流程”）三、復(fù)審

二級(jí)審核機(jī)制（詳見(jiàn)后“內(nèi)審流程”）四、簽訂合同

評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)，通知申請(qǐng)人簽署《訴訟保全委托擔(dān)保合同》等法律文件。五、收取保費(fèi)

我公司按照《訴訟保全委托擔(dān)保合同》約定向客戶(hù)收取保費(fèi)。六、出具保函

出具保函并送交人民法院。七、后續(xù)跟蹤

客戶(hù)將裁定書(shū)原件或復(fù)印件（核實(shí)原件）送交我公司，我公司專(zhuān)人跟蹤案件進(jìn)度，勝訴結(jié)案（或敗訴后進(jìn)入代償和追償階段）（二）、內(nèi)審流程

內(nèi)審流程圖一、業(yè)務(wù)人員報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制室訴訟保全擔(dān)保風(fēng)控專(zhuān)員，并配合風(fēng)控專(zhuān)員要求補(bǔ)齊案件資料二、風(fēng)控專(zhuān)員進(jìn)行初審（一）風(fēng)控專(zhuān)員的審查要點(diǎn)：1、業(yè)務(wù)員移交的資料是否真實(shí)、完整；2、案件的勝訴率、保全方式及保全錯(cuò)誤造成的風(fēng)險(xiǎn)分析。（二）具體審查內(nèi)容(下特指對(duì)財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)的審查內(nèi)容)1、申請(qǐng)人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保所需條件（1）申請(qǐng)人有訴訟主體資格；（2）訴訟請(qǐng)求有法律依據(jù)；（3）事實(shí)基本清楚；（4）證據(jù)來(lái)源合法且能證明案件的主要事實(shí)；（5）申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的標(biāo)的物確屬爭(zhēng)議財(cái)產(chǎn)或?qū)俦簧暾?qǐng)人所有或其享有處分權(quán)；（6）我公司認(rèn)為應(yīng)審查的規(guī)其他內(nèi)容。（三）案件風(fēng)險(xiǎn)判斷1、發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的前提：（1）申請(qǐng)人訴訟保全申請(qǐng)不當(dāng)；（2）被申請(qǐng)人因此而遭受損失。2、分析案件證據(jù)，對(duì)案件的勝訴率和訴訟保全擔(dān)保的可操作性作出初步判斷。3、對(duì)是否需要反擔(dān)保措施提出建議。

三、風(fēng)控專(zhuān)員填寫(xiě)《訴訟保全業(yè)務(wù)評(píng)審表》

風(fēng)控專(zhuān)員根據(jù)案情及資料，填寫(xiě)我公司統(tǒng)一模板的《訴訟保全業(yè)務(wù)評(píng)審表》，報(bào)送風(fēng)控室主任。

四、風(fēng)控室主任復(fù)審1、綜合考慮案件的勝訴率和訴訟保全擔(dān)保的可操作性，并結(jié)合具體保全措施可能造成的風(fēng)險(xiǎn)，審核確定是否承保。2、分析申請(qǐng)人的賠償能力，確定是否需要反擔(dān)保措施。五、需要反擔(dān)保措施的案件，由專(zhuān)人落實(shí)反擔(dān)保措施；不需要辦理反擔(dān)保的案件則直接進(jìn)入下一流程六、會(huì)簽：訴訟保全擔(dān)保部門(mén)總監(jiān)簽字后，報(bào)請(qǐng)總經(jīng)理室簽字七、與向受案人民法院出具《訴訟保全擔(dān)保函》（三）、擔(dān)保函

一、擔(dān)保函的主要內(nèi)容：

（一)向明確的人民法院出具

（二)擔(dān)保函應(yīng)載明案件的雙方當(dāng)事人、案由、案號(hào)、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保人和擔(dān)保日期等(三)字跡清楚，用語(yǔ)規(guī)范(四)擔(dān)保函必須有擔(dān)保公司法定代表人親筆簽名或蓋章，同時(shí)加蓋公司公章。

二、擔(dān)保函的出具時(shí)效：總經(jīng)理室審批通過(guò)后，1—2個(gè)工作日出具擔(dān)保函。

四、風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制代償

一、代償金的充足：（一）公司自有的雄厚資本金（融資性擔(dān)保公司，兼營(yíng)非融資性業(yè)務(wù)）（二）根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，提取代償風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；二、代償?shù)臅r(shí)效：我公司收到人民法院出具的需要代償?shù)姆晌臅?shū)（判決書(shū)）后3個(gè)工作日內(nèi)支付代償款。三、代償流程（