反洗錢(qián)考試復(fù)習(xí)題

一.判斷題.金融機(jī)構(gòu)疑心客戶(hù)資金交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。錯(cuò).人民銀行可以將反洗錢(qián)信息用于征信、金融市場(chǎng)監(jiān)督管理等工作。錯(cuò).反洗錢(qián)行政主管部門(mén)以可疑交易活動(dòng)涉嫌洗錢(qián)為名而向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案必須經(jīng)過(guò)反洗錢(qián)調(diào)查。錯(cuò).偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已臨時(shí)凍結(jié)的資金，有權(quán)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。對(duì).身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對(duì).大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)的核心內(nèi)容。對(duì).報(bào)案是反洗錢(qián)調(diào)查終結(jié)的方式之一。對(duì).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體方法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)單獨(dú)制定。對(duì).與洗錢(qián)活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。對(duì).反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，對(duì)凍結(jié)的資金并無(wú)任何懲辦目的。對(duì).反洗錢(qián)義務(wù)主體僅指金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò).在《反洗錢(qián)法》中‘‘國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)'’僅指中國(guó)人民銀行總行。對(duì).國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)獲取與學(xué)習(xí)文檔僅供參考判斷可疑交易有關(guān)的信息，這種信息的流向是無(wú)條件的。對(duì).金融機(jī)構(gòu)的臨柜人員應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。錯(cuò).客戶(hù)的交易記錄包括原始交易單證及會(huì)計(jì)傳票，但不包括資金交易明細(xì)清單。錯(cuò).所有與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的資料均可以被調(diào)查人員查閱和復(fù)制。對(duì).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑報(bào)告管理方法》中“頻繁''僅指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上。錯(cuò).我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪有4種。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。對(duì).客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。對(duì).金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般職工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì).客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。對(duì).反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的學(xué)習(xí)文檔僅供參考文件、資料采取的登記保存措施。對(duì).金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。錯(cuò).在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。錯(cuò).可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。對(duì).客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。錯(cuò).客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)〃了解你的客戶(hù)〃。對(duì).反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò).在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。對(duì).反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù)資金的強(qiáng)制措施。對(duì).金融機(jī)構(gòu)在登記客戶(hù)身份基本信息時(shí)，假設(shè)客戶(hù)的住所地與學(xué)習(xí)文檔僅供參考經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對(duì).《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。對(duì).大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。對(duì).按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。對(duì).客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。錯(cuò).反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。對(duì).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)到達(dá)規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。本條所稱(chēng)“以單一客戶(hù)為單位累計(jì)計(jì)算''是指將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算。對(duì).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第8條規(guī)定的’'可疑交易發(fā)生日后的10個(gè)工作日〃是指從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算。錯(cuò).根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，學(xué)習(xí)文檔僅供參考如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。對(duì).《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了〃反洗錢(qián)調(diào)查〃一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對(duì).中國(guó)人民銀行縣支行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定的行為給予行政處罰。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。錯(cuò).如果對(duì)公客戶(hù)的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，且沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。對(duì).客戶(hù)先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，可由有權(quán)人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì).《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)》是制裁和打擊洗錢(qián)犯罪的法律。錯(cuò).我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組〔FATF〕的正式成員。對(duì).我國(guó)反洗錢(qián)已正式實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息合并監(jiān)測(cè)。對(duì).金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。對(duì)學(xué)習(xí)文檔僅供參考.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢(qián)規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)。對(duì).反洗錢(qián)管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗錢(qián)活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗錢(qián)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理。對(duì).反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì).案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行按照客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否正確？對(duì)有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。對(duì).內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施防止和減少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對(duì).反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。對(duì).金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的并不一致。錯(cuò).反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。錯(cuò).反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。錯(cuò)學(xué)習(xí)文檔僅供參考TOC\o"1-5"\h\z.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。 對(duì).客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。 對(duì).反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。 對(duì).中國(guó)人民銀行及其省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)擁有臨時(shí)凍結(jié)權(quán)。錯(cuò).對(duì)收到《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》后，金融機(jī)構(gòu)有異議要在10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面申訴或申辯，假設(shè)其陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對(duì).一般情況下，涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。 對(duì).將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。錯(cuò).對(duì)私客戶(hù)的身份證件或身份證明文件指政府部門(mén)頒發(fā)的能夠確認(rèn)其身份且附有本人照片的身份證件，或者政府有權(quán)機(jī)關(guān)出具的能夠證明其真實(shí)身份的證明文件。對(duì).對(duì)于公安機(jī)關(guān)對(duì)其賬戶(hù)及賬戶(hù)資金進(jìn)行查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)在審查客戶(hù)歷史交易，發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告時(shí)，可不受“在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)〃進(jìn)行報(bào)告要求的限制。錯(cuò).金融機(jī)構(gòu)借助社會(huì)保障卡聯(lián)網(wǎng)核查自然人的身份信息，此項(xiàng)措施可以替代法定的其他客戶(hù)盡職調(diào)查措施。錯(cuò)學(xué)習(xí)文檔僅供參考.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)。對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶(hù)準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以客戶(hù)為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶(hù)盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。對(duì).金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)可針對(duì)分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的反洗錢(qián)狀況，設(shè)定局部地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，或授權(quán)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)所在地區(qū)情況，合理調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)或評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì).反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。 對(duì).金融機(jī)構(gòu)不得向客戶(hù)或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。對(duì).當(dāng)客戶(hù)變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)、客戶(hù)涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì).金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。沒(méi)有合理理由疑心該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)，不能將所發(fā)現(xiàn)的異常交易作為可疑交易報(bào)告。對(duì).金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證可以作為客戶(hù)的有效身份證件。錯(cuò)二單項(xiàng)選擇題.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是〔〕：CA打擊黑社會(huì)組織犯罪學(xué)習(xí)文檔僅供參考B遏制貪污腐敗現(xiàn)象C預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D打擊非法金融活動(dòng).《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指〔〕：AA采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施.《反洗錢(qián)法》規(guī)定反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括〔〕：DA個(gè)體工商戶(hù) B商貿(mào)流通企業(yè)C生產(chǎn)制造企業(yè)D金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu).司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于〔〕0CA民事訴訟 B治安管理C反洗錢(qián)刑事訴訟D各類(lèi)刑事訴訟.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔〕，受法律保護(hù)。AA大額交易和可疑交易報(bào)告 B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表 D業(yè)務(wù)報(bào)告.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)有權(quán)向〔〕舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。DA金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B財(cái)政部門(mén)C檢察機(jī)關(guān) D中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由〔〕負(fù)責(zé)。A學(xué)習(xí)文檔僅供參考A中國(guó)人民銀行 B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C公安部 D財(cái)政部.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督檢查職責(zé)由〔〕負(fù)責(zé)。AA中國(guó)人民銀行 B公安部C財(cái)政部 D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由〔〕設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。AA中國(guó)人民銀行 B公安部C財(cái)政部 D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行〔〕職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。DA反洗錢(qián)行政管理 B金融市場(chǎng)管理C征信管理 D反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的〔〕超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行通報(bào)。BA貴金屬 B現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券C高檔消費(fèi)品 D有價(jià)證券.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向。報(bào)告。AA偵查機(jī)關(guān) B當(dāng)?shù)卣瓹金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) D財(cái)政部門(mén).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)〔〕的方案；對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。DA現(xiàn)金管理制度B安全保衛(wèi)設(shè)施學(xué)習(xí)文檔僅供參考C業(yè)務(wù)管理制度D反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的〔〕應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。AA負(fù)責(zé)人 B工作人員C股東 D董事會(huì).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立〔〕負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。DA法律合規(guī)部門(mén)B保衛(wèi)部門(mén)C風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu).客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)〔〕的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。CA代理人B被代理人C代理人和被代理人D受益人.與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)〔〕的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。BA委托人B受益人C投保人D代理人.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立〔〕0DA銀行結(jié)算賬戶(hù) B信用卡C儲(chǔ)蓄賬戶(hù) D匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù).金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的〔〕的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。DA客戶(hù)信用資料 B客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料學(xué)習(xí)文檔僅供參考C客戶(hù)交易信息 D客戶(hù)身份資料.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，〔〕在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。CA機(jī)關(guān)團(tuán)體 B企業(yè)單位C任何單位和個(gè)人D個(gè)人.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由〔〕承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。AA該金融機(jī)構(gòu) B上述所指的第三方機(jī)構(gòu)C金融機(jī)構(gòu)工作人員 D第三方機(jī)構(gòu)的工作人員.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存〔〕年。CA2B3C5D10.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向〔〕報(bào)告。BA公安機(jī)關(guān) B中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C國(guó)家外匯管理局 D金融監(jiān)管機(jī)構(gòu).《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其。一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。DA縣〔市〕B區(qū)C設(shè)區(qū)的市 D省.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，〔〕根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。B學(xué)習(xí)文檔僅供參考A外交部B中國(guó)人民銀行 C司法部D公安部.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由仁〕責(zé)令限期改正或給予行政處罰。CA中國(guó)人民銀行總行B中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu).可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)突然不明原因地啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生證券交易'’中的"長(zhǎng)期''和“短期'’指〔b〕0BA一年以上、三個(gè)工作日 B一年以上、10個(gè)工作日C三年以上、三個(gè)工作日 D三年以上、10個(gè)工作日.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存〔 b〕年。BA3年B5年C10年D15年.中國(guó)人民銀行2006年第1號(hào)令發(fā)布了〔b〕，自2007年1月1日起實(shí)施。CA《人民幣報(bào)告方法》 B《反洗錢(qián)法》C《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 D《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》.我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有〔a〕種。AA7B8C9D10.〔a〕是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。AA了解客戶(hù) B大額現(xiàn)金交易報(bào)告C可疑交易的分析 D與司法機(jī)關(guān)全面合作.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以〔c〕形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。學(xué)習(xí)文檔僅供參考A口頭B電子郵件C書(shū)面報(bào)告D短信.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行〔a〕AA客戶(hù)身份識(shí)別 B大額和可疑交易報(bào)告C可疑交易的分析 D與司法機(jī)關(guān)全面合作.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下.與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下學(xué)習(xí)文檔僅供參考.違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，處〔a〕罰款。AA二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下B二十萬(wàn)元以下C一百萬(wàn)D一萬(wàn)元以下.〔a〕可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。AA中國(guó)人民銀行B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)學(xué)習(xí)文檔僅供參考.中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào).中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào).金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息〔a〕AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào).金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告〔a〕0AA予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B可以任意散布C不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào).中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要進(jìn)學(xué)習(xí)文檔僅供參考行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于〔a〕人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)。AA2B3C4D5.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自〔5〕起施行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》自〔5〕起施行。BA2008年3月1日B2007年3月1日C2009年1月1日D2006年1月1日.〔a〕對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。AA中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì).《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》自〔a〕起施行。AA2007年8月1日B2007年3月1日學(xué)習(xí)文檔僅供參考C2009年1月1日D2006年1月1日.［〕負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。AA中國(guó)人民銀行B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì).《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日’’是從〔〕計(jì)算。AA構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起B(yǎng)金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起C金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔c〕CA自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B自然人銀行賬戶(hù)一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等學(xué)習(xí)文檔僅供參考級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（），低一等級(jí)客的審核期限不得超出上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的〔〕。AA半年，2倍B半年，1倍C1年，2倍D1年，1倍.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了〔b〕種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。BA3B7C8D13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的條款中〃客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符，，“客戶(hù)，，指〔c〕CA僅指對(duì)公客戶(hù) B僅指對(duì)私客戶(hù)C包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù) D以上都正確.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》第二十六條規(guī)定了〔a〕種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。AA5B7C8D10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱(chēng)的“頻繁'’是指〔a〕AA交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中“通過(guò)第三方識(shí)別數(shù)'’是指通過(guò)〔c〕識(shí)別的數(shù)量。CA公安機(jī)關(guān) B工商管理部門(mén)學(xué)習(xí)文檔僅供參考C保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 D代理行.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)〔a〕0AA填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C單位本級(jí)或所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng).對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。CA1年B2年C3年D4年.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為，各國(guó)紛紛建立了專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是〔〕0AA金融情報(bào)機(jī)構(gòu) B金融信息機(jī)構(gòu)C金融調(diào)研機(jī)構(gòu) D金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu).金融機(jī)構(gòu)〃反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪種說(shuō)法是正確的？〔〕DA年度結(jié)束后10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)再報(bào)告。C年度結(jié)束后5個(gè)工作日?qǐng)?bào)告。D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或當(dāng)?shù)仄浞种C(jī)構(gòu).我國(guó)〔 〕最先明確了洗錢(qián)罪。BA修訂后的新憲法。 B修訂后的新刑法C修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定學(xué)習(xí)文檔僅供參考.中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是〔c〕CA公安部B國(guó)務(wù)院C中國(guó)人民銀行 D財(cái)政部65我國(guó)《刑法》1997年的修訂中，第一次以專(zhuān)門(mén)條款規(guī)定了〔c〕罪。CA金融詐騙 B商業(yè)賄賂C洗錢(qián)D走私罪.“9.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將〔b〕列為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。BA金融詐騙 B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂 D破壞金融穩(wěn)定67為了保證個(gè)人存款賬戶(hù)的〔b〕，保護(hù)存款人的合法權(quán)益，2000年3月20日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)發(fā)布《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，并從當(dāng)年4月1日起實(shí)施。BA安全性B真實(shí)性C嚴(yán)密性D隱秘性.《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方法〔試行〕》中填報(bào)單位是指〔c〕。CA中國(guó)人民銀行總行B金融機(jī)構(gòu)總部C獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu).我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)在〔〕。CA公安機(jī)關(guān) B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C中國(guó)人民銀行 D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。.作為普通公民，在反洗錢(qián)行動(dòng)中應(yīng)該盡量防止的行為是〔c〕0CA大額存取現(xiàn)金 B用真實(shí)開(kāi)立銀行賬戶(hù)C將身份證借給他人 D發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢(qián)線索盡快舉報(bào)學(xué)習(xí)文檔僅供參考.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金〔b〕的賬戶(hù)突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。BA流量大B流量小 C流量正常.反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的〔a〕內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。AA10個(gè)工作日 B5個(gè)工作日C8個(gè)工作日D15個(gè)工作日.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的范圍包括各類(lèi)〔c〕0CA對(duì)公客戶(hù) B對(duì)私客戶(hù)C對(duì)公客戶(hù)、對(duì)私客戶(hù)D存款客戶(hù).在建立對(duì)私客戶(hù)號(hào)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，原則上應(yīng)自開(kāi)立客戶(hù)號(hào)起〔a〕內(nèi)完成。AA10個(gè)工作日B5個(gè)工作日C15個(gè)工作日D20個(gè)工作日.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的關(guān)注程度應(yīng)〔a〕其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)AA高于 B低于 C等同于.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是：〔a〕AA反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般職工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。B宣傳方式可靈活多樣C對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)，中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D對(duì)于普通職工的宣傳可包括印制職工宣傳手冊(cè)，利用金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳學(xué)習(xí)文檔僅供參考.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中存在問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)發(fā)出〔c〕，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。CA《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄》B《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)》C《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》D《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需提前〔d〕送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。DA5日B10日C1日D2日.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話需要〔c〕批準(zhǔn)后可執(zhí)行。CA中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員B被約人 C單位負(fù)責(zé)人 D部門(mén)負(fù)責(zé)人.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于〔d〕人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。DA5B10C1D2.中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示〔b〕證件，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。BA行員證B執(zhí)法證C檢查證D身份證.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定，但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取〔a〕AA現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析三、多項(xiàng)選擇題學(xué)習(xí)文檔僅供參考中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行以下職責(zé)：〔〕ABCDEA接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告B建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正大額交易和可疑交易報(bào)告E經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息資料中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的〔〕信息予以保密。ABCA客戶(hù)身份資料B大額交易信息C可疑交易信息金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的〔〕現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。ABCDA現(xiàn)金繳存B現(xiàn)金支取 C現(xiàn)金結(jié)售匯D現(xiàn)鈔兌換〔 〕調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。ABA中國(guó)人民銀行B中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C中國(guó)人民銀行地市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D中國(guó)人民銀行縣一級(jí)分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員有以下行為之一的，依法給予行政處分：〔〕ABCD學(xué)習(xí)文檔僅供參考A違反規(guī)定進(jìn)行檢查調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密.商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的D其他不依法履行職責(zé)的行為金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向〔〕等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。BDA檢察院B公安C法院D工商行政管理〔〕在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。ABCA中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D信托投資公司《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、〔〕、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。ABCDA郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) B信托投資公司C證券公司 D期貨經(jīng)紀(jì)公司對(duì)符合以下條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：〔〕ABCDEA自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位。C金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。D金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。學(xué)習(xí)文檔僅供參考E金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立〔〕且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。ADA匿名賬戶(hù) B實(shí)名賬戶(hù) C儲(chǔ)蓄賬戶(hù) D假名賬戶(hù).以下那些機(jī)構(gòu)具有反洗錢(qián)義務(wù)?（ ）ABCA政策性銀行 B期貨經(jīng)紀(jì)公司C信托投資公司 D租賃公司.中國(guó)人民銀行依法履行（）反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。ABCDA制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章B監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng).中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查〔〕交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)〔〕，要求其說(shuō)明情況。CAA金融機(jī)構(gòu)的工作人員 B企業(yè)工作人員C可疑 D大額.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以（）方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。BCA10B5C電子方式D文件方式15在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行以下哪些制度履行反洗錢(qián)義務(wù)？〔〕ABCDA客戶(hù)身份識(shí)別制度 B客戶(hù)身份資料保存制度C客戶(hù)交易記錄保存制度 D大額交易和可疑交易報(bào)告制度學(xué)習(xí)文檔僅供參考.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括〔〕0ABCDA建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B客戶(hù)身份登記和審查客戶(hù)身份，保存客戶(hù)資料和交易記錄C向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D保密和宣傳培訓(xùn)義務(wù).在柜臺(tái)發(fā)生的以下（）現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金。BCA開(kāi)戶(hù)單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng)開(kāi)戶(hù)單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C開(kāi)戶(hù)單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D開(kāi)戶(hù)單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票.下面〔〕不屬于中國(guó)人民銀行依法履行的職責(zé)。BDA負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是：〔〕ACA金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任B任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)C金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露學(xué)習(xí)文檔僅供參考D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑大額交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄？〔〕ACA賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年B賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年C交易記錄，自交易記賬之日起至少5年D交易記錄，自交易記賬之日起至少10年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括〔〕0ABCDEA了解客戶(hù)義務(wù) B大額交易報(bào)告義務(wù) C可疑交易報(bào)告義務(wù)D制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù) E保存記錄義務(wù)代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的和號(hào)碼？〔〕BCA負(fù)責(zé)人 B代理人 C被代理人 D監(jiān)護(hù)人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：〔〕ABEA合法審慎原則 B保密原則C封閉管理原則 D公開(kāi)、公平、公正原則E與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則以下支付交易屬于大額交易的有〔〕0ADEA單位之間金額200萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付C個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)學(xué)習(xí)文檔僅供參考D個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)E金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付25根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為將受到處罰〔〕。ABCDA未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的B未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的C違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的D未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)進(jìn)行管理，從性質(zhì)上講屬于金融監(jiān)管范疇?！病吃诜聪村X(qián)工作中也承擔(dān)著重要的職責(zé)。ABCA銀監(jiān)會(huì)B證監(jiān)會(huì)C保監(jiān)會(huì)D外匯局《反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)在一定期限內(nèi)保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料，賬戶(hù)資料主要包括：〔〕0ABCA個(gè)人客戶(hù)的B身份證號(hào)碼C住所D愛(ài)好金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向〔〕和〔〕報(bào)告。CDA司法機(jī)關(guān) B檢察機(jī)關(guān)C中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠨當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔〕和〔〕報(bào)告，受法律保護(hù)。ABA大額交易 B可疑交易C個(gè)人信息 D企業(yè)信息以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的是〔〕0ABCD學(xué)習(xí)文檔僅供參考A保密義務(wù)B向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)義務(wù)D執(zhí)法部門(mén)合作義務(wù)金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取〔〕等措施識(shí)別客戶(hù)身份。ABCDA要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B實(shí)地查訪C向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)D回訪客戶(hù)《反洗錢(qián)法》在保護(hù)公民、法人的合法權(quán)益方面的規(guī)定有〔〕。ABCDA規(guī)定了有關(guān)人員對(duì)公民和組織的信息保密義務(wù)B嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查的審批權(quán)限、程序C嚴(yán)格限定了臨時(shí)凍結(jié)措施的條件和期限D(zhuǎn)規(guī)定了有關(guān)機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益的行為法律責(zé)任客戶(hù)到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成的工作主要有〔〕0ABCDA出示身份證件B如實(shí)填寫(xiě)身份信息C配合金融機(jī)構(gòu)以、信函、電子郵件等方式的身份確認(rèn)D答復(fù)金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)當(dāng)出現(xiàn)〔〕情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。ABCDA客戶(hù)要求變更或者名稱(chēng)學(xué)習(xí)文檔僅供參考B客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常C金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與原先掌握的信息不一致的D先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、完整性存在疑點(diǎn)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中，要求金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供的事項(xiàng)有〔〕BCDA對(duì)客戶(hù)的可疑交易特征予以保密B對(duì)報(bào)告可疑交易的信息予以保密C對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的信息予以保密D對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息予以保密調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)具備的條件包括〔〕ABCA調(diào)查人員不少于二人B出示合法證件C國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)D國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款：〔〕ABCA未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的B未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的D未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的履行反洗錢(qián)管理職責(zé)的單位，主要包括〔〕。ABC學(xué)習(xí)文檔僅供參考A中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心B國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的其他有關(guān)部門(mén)機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)等D金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)《反洗錢(qián)法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)主要規(guī)定了〔〕0ABCA監(jiān)督檢查權(quán) B調(diào)查權(quán)C處罰權(quán)D機(jī)構(gòu)審批權(quán)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)主要有〔〕ABCA配合調(diào)查義務(wù) B如實(shí)提供信息義務(wù)C不得拒絕和阻礙 D中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他義務(wù)交易一方為以下哪些單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告〔〕ABDA行政機(jī)關(guān)B司法機(jī)關(guān)C國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的下屬企事業(yè)單位D國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易以下哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告〔〕。BCA金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易B提前歸還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金D金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金學(xué)習(xí)文檔僅供參考掩飾、隱瞞洗錢(qián)上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)的方式包括〔〕ABCDA提供資金賬戶(hù)B協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D協(xié)助將資金匯往境外的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪情形包括〔 〕ABCDEFA毒品罪犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C恐怖活動(dòng)犯罪D走私犯罪E貪污賄賂犯罪F破壞金融管理秩序犯罪G普通詐騙犯罪以下哪些行為屬于恐怖融資行為：〔〕ABCDA恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)B以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)D為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn).金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？〔〕ABDA中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法D金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法.客戶(hù)身份識(shí)別包含哪幾層含義？〔〕ABCD學(xué)習(xí)文檔僅供參考A了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份B了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途D了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？〔〕ABCDA了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B資金來(lái)源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？〔〕ABCDA華僑出具中國(guó)護(hù)照B香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)、以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？〔〕ABA合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)代理人的有效身份證件C合法有效的合同書(shū)D代理人的資質(zhì)證明學(xué)習(xí)文檔僅供參考與對(duì)私客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？〔〕ABCDA軍人出具軍官證B武警出具武警警官證C16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿D中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證與對(duì)私客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)需登記的客戶(hù)身份基本信息包括哪些？〔 〕ABCDA客戶(hù)的住所地或者工作單位地址B客戶(hù)的國(guó)籍、聯(lián)系方式及職業(yè)C客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)D客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限與境外對(duì)公客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ 〔〕ABCDA經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件與境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？ 〔〕ABCDEA可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件學(xué)習(xí)文檔僅供參考B組織機(jī)構(gòu)代碼證C稅務(wù)登記證D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息包括以下哪些？〔〕ABCDA客戶(hù)的名稱(chēng) B客戶(hù)的住所C客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍 D客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼E控股股東或者實(shí)際控制人身份證件種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？〔 〕ABCDA了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶(hù)身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？ 〔 〕ABCA無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的、公民身份號(hào)碼、照片、有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C能確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假證件D客戶(hù)提供了真實(shí)有效的身份證件客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ 〔〕ABCDEA或者名稱(chēng)學(xué)習(xí)文檔僅供參考B身份證件或者身份證明文件種類(lèi)C身份證件號(hào)碼D注冊(cè)資本E法定代表人以下那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？ 〔〕ABDEA客戶(hù)行為異常B客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C客戶(hù)提出終止業(yè)務(wù)關(guān)系D客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)E客戶(hù)名稱(chēng)與司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注犯罪嫌疑人相同的金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（）ABCDA客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B客戶(hù)辦理結(jié)算情況C客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯情況D客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查〔〕？ABCA互聯(lián)網(wǎng) B金融機(jī)構(gòu)〃黑名單〃系統(tǒng)C公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D公證機(jī)關(guān)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份？〔〕BCDA結(jié)婚證 B完稅證明C單位出具的收入證明D駕駛證學(xué)習(xí)文檔僅供參考以下說(shuō)法正確的有：〔〕ACDA金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)C金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款.以下說(shuō)法正確的有：〔〕。ACA只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶(hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資C無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資D該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶(hù)或者其交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告〔〕ABCDA與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單學(xué)習(xí)文檔僅供參考D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告〔〕ABCDA疑心客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B疑心客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C疑心客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D疑心客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查，請(qǐng)選擇說(shuō)法正確的選項(xiàng)〔〕0BDA調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員必須為三人以上B經(jīng)中國(guó)人民銀行或省級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查中可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料C金融機(jī)構(gòu)在任何情況下都有權(quán)拒絕提供相關(guān)情況D經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取〔〕措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：ABDA進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；C查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料，不能對(duì)文件資料予以封存學(xué)習(xí)文檔僅供參考D檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子電腦管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。2012年2月金融行動(dòng)特別工作組討論通過(guò)新的打擊洗錢(qián)、資助恐怖活動(dòng)、大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動(dòng)40項(xiàng)建議，包括〔〕。ABCDEA風(fēng)險(xiǎn)為本方法 B定向金融制裁 C客戶(hù)盡職調(diào)查D政治公眾人物 E金融集團(tuán)監(jiān)管被稱(chēng)為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征〔 〕。ABCA嚴(yán)格的銀行保密法 B寬松的金融規(guī)則C自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法D快速的轉(zhuǎn)帳服務(wù)金融情報(bào)中心具備的基本功能是〔 〕。ABCDA收集金融信息 B分析金融信息C分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D情報(bào)交流典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指〔〕0BDEA開(kāi)戶(hù)B放置C轉(zhuǎn)賬D離析￡歸并洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征〔〕ABCDA洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源B改變有關(guān)金錢(qián)的形式C洗錢(qián)過(guò)程中盡量防止留下明顯的痕跡D洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義？〔 〕ABCDA是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要學(xué)習(xí)文檔僅供參考以下哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織〔 〕ABDA亞太反洗錢(qián)小組(APG)B歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組〔EAG〕C巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D金融行動(dòng)特別工作組洗錢(qián)活動(dòng)的一般特征〔 〕ABCDA多樣化B專(zhuān)業(yè)化C復(fù)雜化D技術(shù)化人民銀行的現(xiàn)場(chǎng)檢查行為要有法律效力必須符合的條件是〔 〕0ABCDA現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C程序必須合法 D形式要合法金融機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：〔〕ABCDA在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份B適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期。C在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度D在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的選項(xiàng)是？()ADEA培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)學(xué)習(xí)文檔僅供參考D反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員FATF《關(guān)于洗錢(qián)問(wèn)題的四十項(xiàng)建議》中〃指定的非金融企業(yè)和行業(yè)"指〔〕0ABCDA賭博業(yè) B房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C貴金屬交易商 D珠寶商洗錢(qián)犯罪給社會(huì)造成的危害有〔〕。ABCDA助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪 B擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序C破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng) D影響國(guó)家聲譽(yù)向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有〔 〕0ABCDA他人借用您的名義從事非法活動(dòng)B可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)D可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊C您的誠(chéng)信狀況受到合理疑心常見(jiàn)的洗錢(qián)活動(dòng)途徑或方式有〔〕。ABCDA通過(guò)地下錢(qián)莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外B利用他人賬戶(hù)提現(xiàn)C購(gòu)買(mǎi)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài)D購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)公民可通過(guò)〔〕方式舉報(bào)洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，所有舉報(bào)信息將嚴(yán)格保密。ABCDABC電子郵件 D信件金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送〔〕.ABC學(xué)習(xí)文檔僅供參考A反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B反洗錢(qián)信息資料C稽核審計(jì)工作中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容D客戶(hù)身份資料對(duì)刑法第191條、第312條規(guī)定的被告人'‘明知”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括〔〕。ABCDA被告人的認(rèn)知能力B接觸他人犯罪所得及其收益的情況C犯罪所得及其收益的種類(lèi)、數(shù)額D犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理的基本原則是：〔〕ABCDEFA風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則 B全面性原則 C同一性原則D動(dòng)態(tài)管理原則 E自主管理原則 F保密原則洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括哪些基本要素？〔〕ABCDEA客戶(hù)特性 B地域C業(yè)務(wù)D金融產(chǎn)品或金融服務(wù) E行業(yè)（含職業(yè)）《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》中客戶(hù)特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于：〔〕ABCDFA客戶(hù)信息的公開(kāi)程度B金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道C客戶(hù)所持身份證件或身份證明文件的種類(lèi)D反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)記錄學(xué)習(xí)文檔僅供參考E自然人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)F涉及客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》中業(yè)務(wù)〔含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)〕風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于：〔〕ACDEA與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B面對(duì)面交易C跨境交易D代理交易E特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率對(duì)于具有以下情形之一的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高，而無(wú)需逐一對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)：()ABCDEA客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單B客戶(hù)為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人C客戶(hù)多次涉及可疑交易報(bào)告D客戶(hù)拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作E金融機(jī)構(gòu)自定的其他可直接認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于：()ABCDEFA進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B進(jìn)一步深入了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源C對(duì)交易及其背景情況做更為深入調(diào)查，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易目的，核實(shí)客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)D合理限制客戶(hù)通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類(lèi)型。學(xué)習(xí)