反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙學(xué)習(xí)資料

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙學(xué)習(xí)資料一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本含義電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，又稱電信詐騙或非接觸性詐騙，是指以非法占有為目的，利用電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，虛構(gòu)事實(shí)，設(shè)置騙局，實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，騙取公私財(cái)物的犯罪行為。二、高發(fā)電詐案件解析現(xiàn)將我市幾種高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的作案手法解析如下：（一）代辦信用卡、貸款類詐騙手法：1、犯罪嫌疑人一般通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等方式發(fā)布辦理貸款的廣告信息，后冒充銀行、貸款公司工作人員聯(lián)系被害人，獲取被害人信息，以收取手續(xù)費(fèi)、交納年息、保證金、稅款、代辦費(fèi)等為由，或者以檢驗(yàn)還貸能力、刷流水、調(diào)整利率、降息、提高信譽(yù)等方式，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。還有的犯罪嫌疑人通過(guò)上述方式，以騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)的方式，實(shí)施詐騙。2、犯罪嫌疑人一般通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等方式發(fā)布代辦信用卡的廣告信息，后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系被害人，謊稱可以代辦信用卡（激活花唄、京東白條等），以需要工本費(fèi)、保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、刷流水等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。3、犯罪嫌疑人冒充銀行、貸款公司、網(wǎng)貸平臺(tái)（借唄、京東金條、360借條等）、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)（花唄、白條等）工作人員，謊稱能幫助信用卡，信貸APP賬戶提額套現(xiàn)，以需要保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、刷流水等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。市反詐中心提醒：犯罪嫌疑人往往抓住人們急于用錢的心理，以先收手續(xù)費(fèi)再放款為理由騙取錢財(cái)。解凍賬戶、保證金、包裝費(fèi)、銀行流水等都是詐騙分子的慣用話術(shù)。切記，貸款未到手，要你先打款的都是詐騙?。ǘ┧晤愒p騙手法：犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、招聘平臺(tái)、QQ、微信、短信、抖音等渠道推廣兼職廣告，以開網(wǎng)店需快速刷新交易量、網(wǎng)上好評(píng)、信譽(yù)度為由，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。犯罪嫌疑人利用話術(shù)誘騙被害人，在其提供的鏈接或者APP上進(jìn)行購(gòu)物付款操作，并承諾在交易后返還購(gòu)物費(fèi)用，并額外提成。一般在刷單過(guò)程中，被害人刷第一單時(shí)，犯罪嫌疑人會(huì)小額返利讓被害人嘗到甜頭，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會(huì)以各種理由拒不返款并將其拉黑。刷單返利類除在購(gòu)物網(wǎng)站付款刷單的形式之外，還有以謊稱抖音、快手等視頻直播軟件提升人氣為由，刷粉絲、點(diǎn)贊的；謊稱博彩網(wǎng)做活動(dòng)，刷彩票流水的；謊稱股票大盤提升交易活躍度，刷股票交易的，與傳統(tǒng)刷單類似，犯罪嫌疑人均是以兼職刷單作為引導(dǎo)，并承諾返利、返傭金，一般被害人刷第一單時(shí)，犯罪嫌疑人同樣會(huì)小額返利讓被害人嘗到甜頭，當(dāng)被害人刷單交易額變大后，嫌疑人就會(huì)以各種理由拒不返款并將其拉黑。市反詐中心提醒：首先，網(wǎng)絡(luò)刷單是涉嫌違法的虛假交易行為；其次，切勿輕信低門檻、高回報(bào)的兼職信息；第三，要求先給對(duì)方付款的兼職，一律是詐騙。（三）冒充電商物流客服詐騙手法：1、犯罪嫌疑人冒充電商平臺(tái)客服（淘寶、天貓、京東、小紅書、拼多多、閑魚等），謊稱被害人購(gòu)買的物品出現(xiàn)問(wèn)題，以可給予被害人退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)被害人泄露銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，將被害人銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走；或者因商品質(zhì)量原因?qū)е陆灰桩惓＃瑢鼋Y(jié)被害人賬戶資金，讓被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的安全賬戶實(shí)施詐騙；或以誤將被害人升級(jí)為會(huì)員、誤將被害人授權(quán)為代理、誤給被害人辦理了商品分期業(yè)務(wù)等，如不取消上述業(yè)務(wù)將扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)款，實(shí)施詐騙；或以被害人會(huì)員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由，讓被害人提高會(huì)員積分進(jìn)行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實(shí)施詐騙。2、犯罪嫌疑人冒充電商平臺(tái)客服，稱被害人所開店鋪因違規(guī)操作、完善店鋪信息等原因?qū)е碌赇亴o(wú)法正常營(yíng)業(yè)，店鋪相關(guān)賬戶被凍結(jié)，需要交納保證金、認(rèn)證金實(shí)施詐騙；或者犯罪嫌疑人先冒充消費(fèi)者，聯(lián)系被害人，謊稱被害人所開店鋪無(wú)法付款、無(wú)法下單。之后，犯罪嫌疑人又冒充電商平臺(tái)客服（常見為被害人掃描由冒充消費(fèi)者的犯罪嫌疑人提供的二維碼，與冒充電商平臺(tái)客服的犯罪嫌疑人在線聯(lián)系），謊稱被害人所開的店鋪信譽(yù)不夠、沒(méi)有認(rèn)證等，以需要交納保證金、認(rèn)證費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等為由，誘導(dǎo)被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。3、犯罪嫌疑人通過(guò)非法渠道購(gòu)買購(gòu)物網(wǎng)站的買家信息及快遞信息后，后冒充快遞、貨運(yùn)、倉(cāng)儲(chǔ)等物流公司工作人員稱被害人快遞丟失，可給予被害人退款、理賠、退稅等，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，或者根據(jù)犯罪嫌疑人的誘導(dǎo)，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網(wǎng)頁(yè)，并輸入手機(jī)驗(yàn)證碼后，其銀行卡內(nèi)錢款便被轉(zhuǎn)走。市反詐中心提醒：第一，不要輕信來(lái)路不明的客服人員；第二，不要向陌生人透露個(gè)人資金賬號(hào)、密碼和驗(yàn)證碼；再次，如有疑問(wèn)，及時(shí)與官網(wǎng)客服、商家聯(lián)系或前往快遞公司查證。（四）殺豬盤詐騙手法：1、犯罪嫌疑人首先通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等｝短信、網(wǎng)頁(yè)上發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)男畔ⅰ１缓θ酥鲃?dòng)聯(lián)系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主動(dòng)加被害人為好友后（與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式）將投資理財(cái)網(wǎng)站或APP發(fā)送給受害人，謊稱能輕松賺錢、有內(nèi)幕消息、有網(wǎng)站漏洞、或者謊稱自己為職業(yè)投資顧問(wèn)、證券經(jīng)理等，誘導(dǎo)被害人在犯罪嫌疑人提供的虛假網(wǎng)站、APP投資。被害人在投入大量資金后，發(fā)現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)或全部虧損。再與對(duì)方交涉時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方將自己拉黑或者失聯(lián)。2、犯罪嫌疑人前期通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）向被害人（與被害人交友、確定男女朋友關(guān)系、婚戀等方式）發(fā)送博彩網(wǎng)站、APP，謊稱博彩網(wǎng)站系統(tǒng)存在漏洞、認(rèn)識(shí)黑客、有內(nèi)幕消息、有專業(yè)導(dǎo)師團(tuán)隊(duì)等，在這個(gè)網(wǎng)站、APP投注，只贏不輸，后誘導(dǎo)被害人在博彩的網(wǎng)站、APP進(jìn)行投注，一般通過(guò)先讓被害人少量獲利的方式，在進(jìn)一步取得信任后，繼續(xù)誘導(dǎo)被害人加大投注金額。最后，被害人發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站、APP賬戶里的資金無(wú)法提現(xiàn)，或在投注過(guò)程中，全部輸?shù)?。再與對(duì)方交涉時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方將自己拉黑或者失聯(lián)。市反詐中心提醒：1、對(duì)于交友平臺(tái)上認(rèn)識(shí)的網(wǎng)友不要輕易信任，不要泄露個(gè)人身份、資金、銀行卡等敏感信息，不要輕易點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)送的二維碼、鏈接或下載不正規(guī)的APP，防人之心不可無(wú)；2、切莫被網(wǎng)友所謂的“掙大錢、掌握操作規(guī)律”所迷惑，天上不會(huì)掉餡餅。如需購(gòu)買彩票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等，請(qǐng)到正規(guī)機(jī)構(gòu)進(jìn)行購(gòu)買；3、不要心存僥幸心理，發(fā)現(xiàn)疑似騙局的苗頭，應(yīng)立即止損，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，及時(shí)報(bào)警；4、網(wǎng)絡(luò)賭博屬于違法行為，請(qǐng)勿參與。（五）冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙手法：1、犯罪嫌疑人通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的領(lǐng)導(dǎo)、公司老板、上級(jí)管理者等身份（冒充領(lǐng)導(dǎo)身邊的秘書、司機(jī)等，同樣是以領(lǐng)導(dǎo)的名義），以與其他公司合作伙伴簽合同、送禮、遇事急需用錢等事情為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。2、犯罪嫌疑人通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人親戚、子女、好友、同事等，以人在國(guó)外代買機(jī)票、交學(xué)費(fèi)、給教授送禮、違法被公安機(jī)關(guān)處理需要保釋金、遇交通事故需救治或賠償、處理關(guān)系不方便直接出面、病重需手術(shù)等急危情況等事由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。3、犯罪嫌疑人通過(guò)電話、短信、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人或其所在公司的生意合作伙伴，以企業(yè)收款賬戶更換、墊付貨款、代買其他商品為由，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。4、犯罪嫌疑人冒充學(xué)校校長(zhǎng)、教務(wù)主任、培訓(xùn)班老師等，以報(bào)名培訓(xùn)班需交納學(xué)費(fèi)為由，誘騙被害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，實(shí)施詐騙。5、冒充明星、網(wǎng)紅、其他知名企業(yè)老板詐騙，犯罪嫌疑人通過(guò)冒充具有公眾影響力的明星、網(wǎng)紅、知名企業(yè)老板等身份本人，以能與明星、網(wǎng)紅、知名企業(yè)老板互動(dòng)、交友、見面、吃飯、獲取簽名照等為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，從而實(shí)施詐騙。市反詐中心提醒：“不亂猜，不轉(zhuǎn)賬，多核實(shí)”，就可以避免上當(dāng)。如果接到對(duì)方“猜猜我是誰(shuí)”的電話時(shí)，不要去猜，應(yīng)直接詢問(wèn)對(duì)方姓名；在對(duì)方自稱某領(lǐng)導(dǎo)，但卻感到似是非是、無(wú)法確認(rèn)時(shí)，可以直接提出見面要求，如果對(duì)方借口推脫，基本可以判斷對(duì)方就是騙子；當(dāng)對(duì)方說(shuō)自己遇到突發(fā)事件，急需用錢，這時(shí)要核實(shí)事件的真假，對(duì)于涉及到借錢和轉(zhuǎn)賬的要求，更是要慎重。（六）冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)1、犯罪嫌疑人以被害人名下的銀行卡、電話、社?？?、醫(yī)?？ǖ染哂邢M(fèi)功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪，之后冒充公檢法等司法機(jī)關(guān)執(zhí)法人員，要求被害人將資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶配合調(diào)查（部分案件中，犯罪嫌疑人還會(huì)向被害人展示假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律手續(xù)，來(lái)騙取被害人信任）。2、犯罪嫌疑人冒充稅務(wù)、教育、民政、社會(huì)和勞動(dòng)保障、殘聯(lián)、金融機(jī)構(gòu)（銀監(jiān)會(huì)等）等政府部門工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助、退稅、助學(xué)金，誘騙被害人匯款實(shí)施詐騙?；蚍Q社保、醫(yī)保、證券、金融等賬戶出現(xiàn)異常（通常為凍結(jié)、失效等），誘騙被害人向安全賬戶匯款實(shí)施詐騙。市反詐中心提醒：“公檢法”機(jī)關(guān)不存在安全賬戶或核查賬戶，不會(huì)通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)通知涉案人核查資金、下載APP和提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬匯款；“公檢法”機(jī)關(guān)辦案會(huì)當(dāng)面向涉案人出示工作證件或相關(guān)法律文書,不會(huì)通過(guò)微信、QQ、傳真、郵寄等形式發(fā)送展示相關(guān)法律文書和個(gè)人工作證件，逮捕證、傳票和涉案信息均無(wú)法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)查詢。三、被詐騙后如何處置（一）首先做到“三不要”：不要驚慌，不要憤怒，不要?jiǎng)h除或撕毀轉(zhuǎn)、匯款憑證；（二）采取自救措施及時(shí)止付挽損；（三）及時(shí)報(bào)警。如實(shí)提供信息（如轉(zhuǎn)賬、匯款的具體時(shí)間、被詐騙的金額、詐騙犯罪分子提供的轉(zhuǎn)賬、匯款銀行卡號(hào)、賬號(hào)和戶名、網(wǎng)址鏈接、電話號(hào)碼、微信QQ聊天內(nèi)容及詐騙手法等有用信息）。四、如何防范與應(yīng)對(duì)（一）防范應(yīng)對(duì)的總原則.不信：網(wǎng)上交友借款，核實(shí)身份不輕信。.不怕：收到網(wǎng)上“通緝令”涉嫌犯罪不害怕。.不貪：理財(cái)博彩和刷單，高額回報(bào)不要貪。.不報(bào)：索要手機(jī)隨機(jī)驗(yàn)證碼一律不報(bào)。.不轉(zhuǎn)：資金流轉(zhuǎn)不核實(shí)確認(rèn)身份一律不轉(zhuǎn)。（二）牢記八個(gè)一律.只要一談到銀行卡，一律掛掉。.只要一談到中獎(jiǎng)了，一律掛掉。.自稱公檢法機(jī)關(guān)，要求轉(zhuǎn)賬，一律掛掉。.所有短信要求點(diǎn)擊鏈接的，一律刪掉。微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接，一律不點(diǎn)。一提到“安全賬戶”的一律是詐騙。陌生號(hào)碼以“17*”、“40*”開頭的，一律警惕。一提到提供“股票、基金內(nèi)幕消息”的，一律免談。（三）牢記十個(gè)凡是.凡是讓你刷單刷信譽(yù)賺錢的一定是詐騙。.凡是說(shuō)可以為你辦貸款、提升額度，但讓你先交手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、保證金、解凍費(fèi)或刷流水的一定是詐騙。.凡是好友在微信、QQ上稱自己或朋友、親戚遇到困難向你借錢又借口種種理由不和你直接通話的一定是詐騙。.凡是微信、QQ等社交工具上自稱老板或上級(jí)要你轉(zhuǎn)賬匯款卻和你不通話的一定是詐騙。.凡是微信、QQ等社交工具上先與你交友戀愛，后帶你投資理財(cái)?shù)囊欢ㄊ窃p騙。.凡是說(shuō)你網(wǎng)購(gòu)的商品有質(zhì)量問(wèn)題或者包裹丟失，要