2014年兩融及表單考試(第一批)

2014年兩融及表單考試（第一批）

總成績：88主觀題成績：一單選題（每道題2分，共15道題，只有一個符合題意的正確答案，多選、少選、錯選、不選均不得分）第1題：20%核心客戶工作表單有效期截止時間（）;

A:當(dāng)日23：59:59

B:當(dāng)日13:00:00

C:當(dāng)日9:30:00

D:2014年12月31日23:59:59

正確答案：D

得分：2答案第2題：需要營業(yè)部負(fù)責(zé)人或總監(jiān)指派的表單是（）;

A:無服務(wù)關(guān)系，有開發(fā)關(guān)系

B:無開發(fā)關(guān)系，有服務(wù)關(guān)系

C:既無服務(wù)關(guān)系，也無開發(fā)關(guān)系

D:既有服務(wù)關(guān)系，也有開發(fā)關(guān)系

正確答案：C

得分：2答案第3題：熱點選股工作表單有效期截止時間（）;

A:當(dāng)日23：59:59

B:當(dāng)日13:00:00

C:當(dāng)日9:30:00

D:2014年12月31日23:59:59

正確答案：A

得分：2答案第4題：投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）;

A:只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B:賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出

C:沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D:只需要經(jīng)過中國證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

正確答案：A

得分：2答案第5題：客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（）。交易所另有規(guī)定的除外;

A:150%,130%

B:150%,150%

C:300%300%

D:300%，150%

正確答案：C

得分：2答案第6題：在保證金金額一定的情況下（）;

A:保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

B:保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C:保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D:保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

正確答案：D

得分：2答案第7題：下列說法錯誤的是（）;

A:投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕

B:投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C:投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D:投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶

正確答案：D

得分：2答案第8題：以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）;

A:信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)

B:信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)

C:信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)

D:信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

正確答案：C

得分：2答案第9題：客戶進(jìn)行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（）;

A:所有上市證券

B:可充抵保證金的有價證券

C:標(biāo)的證券

D:大盤藍(lán)籌

正確答案：C

得分：2答案第10題：擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（）;

A:證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B:證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進(jìn)行投票

C:證券公司可自行放棄投票

D:證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票

正確答案：D

得分：2答案第11題：假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。;

A:200萬

B:50萬

C:140萬

D:70萬

正確答案：C

得分：2答案第12題：假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。;

A:20萬元

B:70萬元

C:45萬元

D:50萬元

正確答案：C

得分：2答案第13題：投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋;

A:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B:證券公司

C:證券交易所

D:存管銀行

正確答案：B

得分：2答案第14題：某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（）;

A:70萬元

B:50萬元

C:80萬元

D:100萬元

正確答案：A

得分：2答案第15題：目前，融資融券的交易期限最長是（）天;

A:30

B:60

C:90

D:180

正確答案：D

得分：2答案二多選題（每道題4分，共10道題，有一個或多個符合題意的正確選項，多選、少選、錯選、不選均不得分）第16題：20%核心客戶回訪允許下面哪種方式（）;

A:現(xiàn)場

B:QQ

C:短信

D:電話

正確答案：AD

得分：4答案第17題：可沖抵保證金證券范圍不包括;

A:過去三年中因嚴(yán)重違規(guī)受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰或警告的上市公司股票

B:上市時間未超過3個月

C:ST、*ST股票

D:停牌股票

正確答案：ABC

得分：4答案第18題：出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度();

A:客戶交易異常

B:客戶信用等級降低

C:監(jiān)管機(jī)關(guān)要求

D:公司財務(wù)狀況發(fā)生變化

正確答案：ABCD

得分：4答案第19題：出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調(diào)（）;

A:客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損

B:客戶被多次強(qiáng)制平倉

C:客戶出現(xiàn)金融類訴訟

D:客戶保證金可用余額小于零

正確答案：BCD

得分：4答案第20題：強(qiáng)制平倉的條件包括（）;

A:客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物

B:客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物

C:客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制

D:客戶融資融券合約到期未償還公司負(fù)債

正確答案：ABCD

得分：0答案第21題：交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有（）;

A:融資買入額

B:融資余額

C:融券賣出量

D:融券余量

正確答案：ABCD

得分：4答案第22題：客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（）;

A:無未了結(jié)融資融券交易

B:無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C:無未了結(jié)交易糾紛

D:信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物

正確答案：ABCD

得分：4答案第23題：假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要（），如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，則（）。;

A:補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％

B:不用采取任何措施

C:可能會被強(qiáng)制平倉

D:不會被強(qiáng)制平倉

正確答案：AC

得分：4答案第24題：客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列（）情形外，任何人不得動用。;

A:為客戶融資融券交易的結(jié)算

B:收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券

C:按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券

D:客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時按照規(guī)定提取有關(guān)證券

E:法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形

正確答案：ABCDE

得分：4答案第25題：客戶在融資融券中開戶，必須滿足以下條件？;

A:在公司開戶滿6個月

B:在公司交易滿6個月

C:客戶資產(chǎn)5萬以上

D:客戶資產(chǎn)8萬以上

正確答案：ABC

得分：0答案三判斷題（每道題2分，共15道題，每個小題判斷結(jié)果正確得2分，不判斷或判斷錯誤不得分）第26題：標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)工作考評均以CRM系統(tǒng)服務(wù)記錄為唯一依據(jù);

正確答案：正確

得分：2答案第27題：處理過的20%核心客戶表單必須在CSM系統(tǒng)里有對應(yīng)的電話號碼;

正確答案：正確

得分：2答案第28題：證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。;

正確答案：正確

得分：2答案第29題：融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。;

正確答案：錯誤

得分：2答案第30題：投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立不同。;

正確答案：錯誤

得分：0答案第31題：在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低。;

正確答案：錯誤

得分：2答案第32題：維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價;

正確答案：錯誤

得分：2答案第33題：客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易;

正確答案：錯誤

得分：2答案第34題：融券賣出所得現(xiàn)金可以作為保證金。;

正確答案：正確

得分：0答案第35題：已在我公司開立信用證券帳戶的客戶，其普通證券帳戶的席位能自由轉(zhuǎn)成我們公司的其他席位，信用賬戶無需變更。;

正確答案：錯誤

得分：2答案第36題：證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。;

正確答案：正確

得分：2答案第37題：為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過12個月。;