內(nèi)蒙古庫(kù)倫旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-2021年反洗錢實(shí)務(wù)線上培訓(xùn)附答案

內(nèi)蒙古庫(kù)倫旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-2021年反洗錢實(shí)務(wù)線上培訓(xùn)[復(fù)制]請(qǐng)?zhí)顚?xiě)支行名稱（所在部門(mén)）與姓名后再提交答卷基本信息：[矩陣文本題]*所在部門(mén)或支行名稱：________________________員工姓名:________________________1.反洗錢義務(wù)中，（）處于基礎(chǔ)地位。[單選題]*A客戶身份資料和交易記錄保存B客戶身份識(shí)別(正確答案)C大額交易和可疑交易報(bào)告D客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分2.金融機(jī)構(gòu)留存的客戶身份資料應(yīng)具有（）。*合法性真實(shí)性(正確答案)有效性(正確答案)完整性(正確答案)3.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記()。[單選題]*A．客戶的單位地址B．客戶的住所地C．客戶的經(jīng)常居住地(正確答案)D．以上任選其一即可4.個(gè)人客戶有效身份證件不包括()。[單選題]*A．戶口簿B．機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)C．港澳臺(tái)居民居住證D．臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證5.哪些法律法規(guī)中規(guī)定了個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)要求？()*A．《中華人民共和國(guó)民法總則》(正確答案)B．《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》(正確答案)C．《中華人民共和國(guó)電子商務(wù)法》(正確答案)D．《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》(正確答案)6.反洗錢系統(tǒng)中展示的客戶信息()。*A．對(duì)所有查詢操作進(jìn)行細(xì)粒度的授權(quán)與行為審計(jì)。(正確答案)B．嚴(yán)格限制批量查詢(正確答案)C．防范未經(jīng)授權(quán)的拷貝(正確答案)D．可以未經(jīng)授權(quán)應(yīng)用于除反洗錢之外的其他工作7.對(duì)建立業(yè)務(wù)關(guān)系但未完成客戶身份核實(shí)工作的客戶，可以采取以下()措施。*A．限制交易數(shù)量(正確答案)B．加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)(正確答案)C．限制交易金額(正確答案)D．限制交易類型(正確答案)8.客戶身份識(shí)別的基本流程包括()。*A．了解(正確答案)B．核對(duì)(正確答案)C．登記(正確答案)D．留存(正確答案)9.以下關(guān)于代理業(yè)務(wù)不正確的是()。[單選題]*A．應(yīng)登記代理人的身份基本信息。B．代理開(kāi)戶時(shí)只要客戶提供資料，不需要征求被代理人意見(jiàn)。(正確答案)C．系統(tǒng)應(yīng)做代理開(kāi)戶數(shù)量限制。D．代理開(kāi)立的借記卡在本人未親自確認(rèn)激活前，錢只進(jìn)不出。10.特約商戶巡檢時(shí)反洗錢工作應(yīng)關(guān)注以下哪方面？()。*A．機(jī)具布放地點(diǎn)是否與申請(qǐng)資料中商戶所在地不符。(正確答案)B．是否對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的特約商戶加大巡檢的頻率。(正確答案)C．特約商戶經(jīng)營(yíng)信息發(fā)生變化是否及時(shí)更新留存資料信息。(正確答案)D．特約商戶的資金流量、流向是否與自身經(jīng)營(yíng)范圍相符。(正確答案)11.外國(guó)政要包括()。*A．國(guó)家元首(正確答案)B．國(guó)有企業(yè)高管(正確答案)C．司法或者軍事高級(jí)官員(正確答案)D．政黨要員(正確答案)12.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)來(lái)自國(guó)際反洗錢組織指定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施，下述說(shuō)法不正確的是：()。[單選題]*A．審批后建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系。B．考慮納入高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理。C．審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)的，應(yīng)及時(shí)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。D．銀行不能拒絕任何客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)13.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類管理工作的原則不包括以下哪一項(xiàng)？()[單選題]*A．風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B．自主管理原則C．固定不變?cè)瓌t(正確答案)D．保密原則14.風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估可控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶可直接定為低風(fēng)險(xiǎn)，但不應(yīng)具有以下情形：*A．涉及可疑交易報(bào)告。(正確答案)B．拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作。(正確答案)C．與金融機(jī)構(gòu)建立或開(kāi)展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)D．由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代理客戶與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(正確答案)15.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高等級(jí)，周期不得超過(guò)()。[單選題]*A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．半年(正確答案)D．1年16.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括()。*A．在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。(正確答案)B．適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期。(正確答案)C．在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度。(正確答案)D．在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料。(正確答案)17.受益所有人識(shí)別工作遵循的原則中最重要的一項(xiàng)是()。[單選題]*A．風(fēng)險(xiǎn)為本B．勤勉盡責(zé)C．保密D．實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)18.以下可以采取簡(jiǎn)化識(shí)別的是()。*A．個(gè)體工商戶(正確答案)B．企業(yè)的分公司C．個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)D．不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)19.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)()。[單選題]*A．按最長(zhǎng)期限保存。(正確答案)B．按最短期限保存。C．只保存5年。D．永久保存。20.()承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任。[單選題]*A．合規(guī)部門(mén)B．信息科技部門(mén)C．業(yè)務(wù)部門(mén)(正確答案)D．辦公室21.“以案倒查”是以生效判決的洗錢罪案件為線索，檢查核實(shí)與案件關(guān)聯(lián)的金融機(jī)構(gòu)在為犯罪主體提供金融產(chǎn)品與金融服務(wù)的一系列過(guò)程中履行反洗錢義務(wù)的合規(guī)性和有效性。[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤22.可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)給客戶撥打手機(jī)的方式驗(yàn)證客戶提供手機(jī)號(hào)碼的正確性以及是否為本人手機(jī)號(hào)。[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤23.金融機(jī)構(gòu)必須在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前完成對(duì)客戶的身份核實(shí)。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)24.發(fā)現(xiàn)冒名開(kāi)戶情況的，不但不能為其開(kāi)戶，還要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤25.批量代開(kāi)的的賬戶開(kāi)立后即可進(jìn)行資金的進(jìn)出。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)26.金融機(jī)構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道在洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系中歸屬于業(yè)務(wù)這一基本要素。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)27.客戶之前被報(bào)送過(guò)可疑交易報(bào)告屬于客戶歷史行為，不能作為客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)估因素。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)28.新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)