銀行客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)(15篇)

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崗位職責(zé)：

1、依據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌支配，做好客戶營(yíng)銷工作，完成業(yè)績(jī)指標(biāo)；

2、根據(jù)卡中心相關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范營(yíng)銷，做好親核、三級(jí)審件等規(guī)范要求，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)；

3、對(duì)卡中心相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行宣導(dǎo)，并準(zhǔn)時(shí)回復(fù)客戶提出的疑問(wèn)。

4、依據(jù)《外營(yíng)團(tuán)隊(duì)績(jī)效考核方法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項(xiàng)

崗位需求：

1、有較強(qiáng)的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

2、遵紀(jì)守法、品德端正、身體健康；

3、有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)力量和團(tuán)隊(duì)合作精神；

4、就讀于國(guó)家承認(rèn)的全日制大?；虮究?；

5、具有保險(xiǎn)、個(gè)人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售閱歷者優(yōu)先。

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崗位職責(zé)：

1、依據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要求，執(zhí)行各項(xiàng)信譽(yù)卡推廣打算，完成各項(xiàng)發(fā)卡指標(biāo)；

2、準(zhǔn)時(shí)反饋客戶建議；

3、收集同業(yè)信息。

任職資格：

1、大專以上學(xué)歷〔中專者優(yōu)秀可考慮〕，男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；

2、擁有良好的溝通力量、執(zhí)行力，抗壓性強(qiáng)；

3、擁有良好的團(tuán)隊(duì)精神和職業(yè)操守；

4、擁有良好的學(xué)習(xí)力量以及主動(dòng)上進(jìn)的思想。

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職責(zé)描述:

1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場(chǎng)推廣;

2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的拓展和建設(shè);

3、負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的考核、日常管理、激勵(lì)和輔導(dǎo);

4、幫助客戶進(jìn)行貸款申請(qǐng)。

5、自律性強(qiáng)。

任職資格:

1、大專及以上學(xué)歷,金融、財(cái)會(huì)類相關(guān)專業(yè);

2、2年以上銷售工作閱歷,具備金融產(chǎn)品銷售閱歷者優(yōu)先;

3、具備良好的語(yǔ)言表達(dá)力量和溝通技巧,較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展力量和團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)力量;

4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。

上班時(shí)間:上午8:30-10:30,其余時(shí)間自由支配,無(wú)下班考勤。

周末雙休,國(guó)家法定節(jié)假日均正常休息。

每月一次團(tuán)康活動(dòng),一年多次出省旅游一次出國(guó)旅游。

公司供應(yīng)優(yōu)秀的公正公正的晉升平臺(tái),歡迎同樣優(yōu)秀的你的加入。

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工作職責(zé)：

1、依據(jù)公司供應(yīng)的資源通過(guò)公司的電話平臺(tái)對(duì)客戶的需求進(jìn)行挖掘和分析；

2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點(diǎn)通過(guò)公司的電話平臺(tái)給客戶供應(yīng)最適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)，達(dá)成銷售業(yè)績(jī)；

3、通過(guò)公司的電話平臺(tái)對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤回訪，解答客戶的疑問(wèn)，做好客戶關(guān)系維護(hù)。

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1、負(fù)責(zé)纂寫(xiě)和收集與民營(yíng)銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;

2、負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送各種銀行設(shè)立資料;

3、負(fù)責(zé)與潛在客戶進(jìn)行面對(duì)面溝通，對(duì)客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推舉適合的融資方案;

4、完成與客戶的溝通和協(xié)議的達(dá)成，并協(xié)作銀行后臺(tái)履行協(xié)議;

5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)見(jiàn)習(xí)金融顧問(wèn)與客戶的溝通，培訓(xùn)見(jiàn)習(xí)金融顧問(wèn)專業(yè)學(xué)問(wèn)和洽談技巧;

6、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

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崗位職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開(kāi)拓工作，收集客戶關(guān)鍵人信息，建立并維護(hù)關(guān)系；

2、負(fù)責(zé)KA客戶的前期開(kāi)拓，產(chǎn)品介紹，項(xiàng)目推動(dòng)；

3、擅長(zhǎng)發(fā)覺(jué)KA客戶的需求，分析處理相應(yīng)問(wèn)題，有效建立與客戶的`關(guān)系；

4、有制作客戶解決方案的專業(yè)力量，并與客戶做相應(yīng)的技術(shù)與詢問(wèn)支持；

5、負(fù)責(zé)KA客戶開(kāi)拓過(guò)程中，相應(yīng)的應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。

任職要求：

1、本科及以上學(xué)歷，金融、市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先，對(duì)軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解；對(duì)社會(huì)化媒體有肯定的了解；

2、熟識(shí)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營(yíng)銷、社會(huì)化媒體營(yíng)銷、熟識(shí)SAAS市場(chǎng)，有至少2年以上銷售管理閱歷優(yōu)先；

3、具有敏銳的市場(chǎng)洞察力，擅長(zhǎng)捕獲機(jī)會(huì)，有創(chuàng)新思維，有團(tuán)隊(duì)合作精神；

4、極強(qiáng)的目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通力量、推動(dòng)力量、自我學(xué)習(xí)力量，擅長(zhǎng)自我激勵(lì)，心態(tài)開(kāi)放、正向、良好的抗壓力量；

5、信任、接受轉(zhuǎn)變、接受挑戰(zhàn)、注意承諾、結(jié)果和過(guò)程并重、公平敬重、追求卓越；

6、計(jì)算機(jī)軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、SAAS行業(yè)閱歷優(yōu)先；

7、有在大型企業(yè)級(jí)客戶及KA方向有工作閱歷的優(yōu)先考慮，包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)〔供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等〕、金融、銀行等行業(yè)客戶。

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客戶關(guān)系支救援理景鴻環(huán)球集團(tuán)EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責(zé)描述:

1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫(kù)的收集和錄入工作。

2、維負(fù)責(zé)定期回訪客戶,保持定期溝通,準(zhǔn)時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的資訊反饋給客人。

3、負(fù)責(zé)協(xié)作部門(mén)內(nèi)部的工作。

任職要求:

1、工作主動(dòng)主動(dòng),仔細(xì)細(xì)心。

2、有高度責(zé)任感,工作穩(wěn)定性強(qiáng)。

3、有溝通力量,協(xié)調(diào)力量,解決問(wèn)題的力量和抗壓力量。

4、有打算地完成工作目標(biāo)。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

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1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個(gè)人客戶，為高凈值客戶供應(yīng)全方面金融理財(cái)服務(wù);

2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過(guò)活動(dòng)制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

3、負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、理財(cái)顧問(wèn)公司、出國(guó)留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會(huì)等營(yíng)銷渠道的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。

4、通過(guò)調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重到達(dá)資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在平安、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

5、幫助客戶開(kāi)立帳戶及一系列后期服務(wù);

6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。

7、幫助公司理財(cái)規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財(cái)打算方案，并為高凈值客戶供應(yīng)存續(xù)服務(wù)

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崗位職責(zé)

金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理〔資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗〕中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行

崗位要求：

1、2年以上金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作閱歷，較為全面地了解銀行業(yè)務(wù)，熟識(shí)貨幣市場(chǎng)、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)；

2、熟識(shí)銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強(qiáng)的同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷力量；

3、熟識(shí)商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律和進(jìn)展方向，具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)推動(dòng)力量、談判力量和產(chǎn)品綜合運(yùn)用力量，能夠有針對(duì)性地設(shè)計(jì)獨(dú)特化金融解決方案；

4、年齡35周歲以下，全日制一般高校金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)歷。

5、三觀端正，工作主動(dòng)，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)力量、團(tuán)隊(duì)精神。

6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗：具有2年及以上債券銷售閱歷的證券從業(yè)人員。

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1、向客戶宣揚(yáng)、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達(dá)成公司各階段的銷售任務(wù)。

2、參與公司組織的各項(xiàng)銷售活動(dòng)，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的推廣、實(shí)施。

3、維護(hù)公司各銷售渠道，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的推廣、實(shí)施。

4、維護(hù)客戶關(guān)系，為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

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崗位職責(zé)

1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險(xiǎn)部、授信部、投行部；

2、軟件國(guó)內(nèi)外獨(dú)一無(wú)二，銀行一般走單一來(lái)源選購(gòu)，需要有力量給銀行講清晰軟件的價(jià)值；

3、最好是從事過(guò)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過(guò)金融、投行、財(cái)務(wù)工作，或者有較強(qiáng)的突擊學(xué)習(xí)力量；

4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶的銷售工作，包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單，具有銷售力量、銷售敏感性最為重要；

5、酬勞結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎(jiǎng)金制度，底薪取決于過(guò)去從業(yè)的歷史業(yè)績(jī)，獎(jiǎng)金取決于履職以后的業(yè)績(jī)；

6、要求溝通與合作力量強(qiáng)、職業(yè)精神好；

7、工作地點(diǎn)可在上地三街、望京項(xiàng)鋪中心、西客站四周的曉月樓三地選擇。

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1、依據(jù)公司產(chǎn)品類型，開(kāi)發(fā)客戶渠道，查找潛在客戶，完成公司業(yè)績(jī)指標(biāo);

2、負(fù)責(zé)潛在客戶的拜見(jiàn)及上門(mén)客戶的接待、支配及業(yè)務(wù)洽談;

3、貸款客戶的合同簽訂及相關(guān)手續(xù)辦理、跟進(jìn);

4、老客戶的維護(hù)，續(xù)貸客戶的跟進(jìn)、續(xù)簽手續(xù)辦理;

5、完成上級(jí)支配的其他工作。

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一、業(yè)務(wù)拓展

客戶需求調(diào)查與討論:

一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動(dòng)態(tài)信息〔如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等〕并反映客戶實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣揚(yáng)，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)〔如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告〕。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理供應(yīng)信息的主動(dòng)性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。

客戶選擇與分析:

現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應(yīng)5個(gè)客戶〔但不強(qiáng)求〕。

親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信譽(yù)卡業(yè)務(wù)。

再拜見(jiàn)不活躍客戶。這樣做的好處是進(jìn)展客戶的速度較快。

報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話詢問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話頭，最終可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯(cuò)。

上市公司名錄。

行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以確定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。

社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。

COLDCALL〔生疏拜見(jiàn)〕。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)頭，一層層往下逐個(gè)拜見(jiàn)。當(dāng)然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì)有不小的斬獲。

二、詳細(xì)金融服務(wù)

作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類收入。

如今的趨勢(shì)是：交叉式銷售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢問(wèn)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強(qiáng)關(guān)系

先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊(duì)探訪。

較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。

適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要進(jìn)行額度掌握。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)潔的報(bào)告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。

主動(dòng)肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“秀麗的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。

介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶熟悉。

主動(dòng)向客戶供應(yīng)有用而又客觀的資訊〔留意保密原則〕。

禮節(jié)性接觸。

小禮物。如客戶開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

四、授信申請(qǐng)

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：

資料預(yù)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)

優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶經(jīng)理之分析力量。

缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀〔如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道〕；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。

資料預(yù)備+解答提問(wèn)

授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶?；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。

優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。

缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶實(shí)際的狀況；提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經(jīng)理是需要承當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過(guò)突擊探訪發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠(yuǎn)期信譽(yù)證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開(kāi)了一場(chǎng)大的損失。

六、供應(yīng)訊息

客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶供應(yīng)各類資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方