證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》近年考試真題匯總（300題）

PAGEPAGE1證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》近年考試真題匯總（300題）一、單選題1.（2018年真題）下列屬于金融市場(chǎng)功能的有（）。Ⅰ．資本積累Ⅱ．資源配置Ⅲ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)Ⅳ．財(cái)富初次分配A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C、Ⅰ、Ⅲ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累（聚斂功能）、資源配置（配置功能）、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)（調(diào)節(jié)功能）、反映經(jīng)濟(jì)（反映功能）。2.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于消費(fèi)信用的是（）Ⅰ．銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款Ⅱ．以商品交易為目的的預(yù)付定金Ⅲ．企業(yè)間的商品賒銷Ⅳ．企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。3.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ．股票市場(chǎng)Ⅱ．融資租賃市場(chǎng)Ⅲ．信托市場(chǎng)Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長期貸款市場(chǎng)等。4.（2018年真題）下列哪些屬于非證券金融市場(chǎng)（）Ⅰ．信托市場(chǎng)Ⅱ．保險(xiǎn)市場(chǎng)Ⅲ．融資租賃市場(chǎng)Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長期貸款市場(chǎng)等。5.（2018年真題）下列關(guān)于直接融資的說法中，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ．資金數(shù)量、期限、利率等方面較自由Ⅱ．兌現(xiàn)能力較強(qiáng)Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)較小Ⅳ．流通性較間接融資的要弱A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多，故Ⅰ錯(cuò)誤；直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低，故Ⅱ錯(cuò)誤；直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大，故Ⅲ錯(cuò)誤。6.（2018年真題）狹義的有價(jià)證券指的是（）。A、商品證券B、貨幣證券C、金融證券D、資本證券答案：D解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。（此題注意理解：廣義的有價(jià)證券包括了狹義的有價(jià)證券）7.（2018年真題）貨幣市場(chǎng)的主要功能是（）。A、短期資金融通B、長期資金融通C、套期保值D、投機(jī)答案：A解析：貨幣市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場(chǎng)，例如銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國庫券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。這些金融資產(chǎn)具有比較強(qiáng)的“貨幣性”，主要解決市場(chǎng)參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場(chǎng)被稱為貨幣市場(chǎng)。8.（2018年真題）下列屬于消費(fèi)信用的是（）。Ⅰ．助學(xué)貸款Ⅱ．以商品交易為目的的預(yù)付定金Ⅲ．國際金融租賃Ⅳ．企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。9.（2020年真題）下列關(guān)于國際資金流動(dòng)的說法，錯(cuò)誤的是（）A、國際間接投資屬于國際長期資金流動(dòng)B、套利性資金流動(dòng)指的是利用各國金融市場(chǎng)上的利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)C、貿(mào)易資金流動(dòng)一般屬于國際短期資金流動(dòng)D、資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的資金流動(dòng)答案：D解析：國際長期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。國際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。套利性資金的流動(dòng)是利用各國金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)。隨著金融國際化進(jìn)程的深入、金融工具的不斷創(chuàng)新，這類短期資金的流動(dòng)有不斷增加的趨勢(shì)。保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃。10.（2020年真題）下列關(guān)于國際金融監(jiān)管體系的說法，正確的有（）Ⅰ巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年，是國際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)Ⅱ國際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年Ⅲ國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1934年在美國成立Ⅳ作為IAIS的綱領(lǐng)性文件，《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》于1998年首次發(fā)布A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”，是由美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時(shí)、瑞典10國的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管部門為代表，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。國際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年?！蹲C券監(jiān)管目標(biāo)與原則》是國際證監(jiān)會(huì)組織IOSCO的綱領(lǐng)性文件，于1998年首次發(fā)布，最新一次于2017年修訂。國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）是全球性保險(xiǎn)監(jiān)管組織，于1994年在瑞士成立，其宗旨是制定保險(xiǎn)監(jiān)管原則與標(biāo)準(zhǔn)，提高成員國監(jiān)管水平。11.（2020年真題）全球金融體系的主要參與者包括（）Ⅰ、金融公司Ⅱ、公共部門Ⅲ、非金融公司Ⅳ、為住戶服務(wù)的非營利性機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。12.（2019年真題）下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)，說法正確的是（）。Ⅰ、大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)Ⅱ、一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸Ⅲ、1817年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過一項(xiàng)正式章程，并成立組織，起名為“紐約證券交易會(huì)”Ⅳ、1957年簽署的《關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國發(fā)展為包括28個(gè)成員國的歐盟，包括面積覆蓋歐洲一半以上的共同貨幣（歐元）和歐盟的中央銀行。13.（2019年真題）世界上第一個(gè)股票交易所位于（）A、安特衛(wèi)普B、倫敦C、費(fèi)城D、阿姆斯特丹答案：D解析：1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。14.（2019年真題）金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱為（）A、投機(jī)性資金流動(dòng)B、保值性資金流動(dòng)C、盈利性資金流動(dòng)D、國際間接投資答案：B解析：保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。15.（2020年真題）在我國金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于（）A、銀行機(jī)構(gòu)體系B、房地產(chǎn)中介體系C、保險(xiǎn)中介體系D、投資中介體系答案：D解析：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)中介體系。16.（2020年真題）影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素有（）Ⅰ經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長、周期波動(dòng)和財(cái)政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等Ⅱ信息技術(shù)的發(fā)展程度Ⅲ投資者的心理預(yù)期Ⅳ金融市場(chǎng)法律制度是否完善A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素七個(gè)方面。I是經(jīng)濟(jì)因素。Ⅱ是技術(shù)因素。Ⅲ是心理因素。Ⅳ是法律因素。17.（2020年真題）以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是（）A、貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)B、中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)C、最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)D、操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具答案：A解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo),也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。18.（2020年真題）一般來說，下列屬于中央銀行主要職能的有（）Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國庫Ⅱ、管理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟(jì)體系適度流動(dòng)性Ⅳ、對(duì)政府提供信貸A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“政府的銀行”。（1）“發(fā)行的銀行”?！鞍l(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。（2）“銀行的銀行”?！般y行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。（3）“政府的銀行”?！罢你y行”是指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)。作為“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；第二，代理國家債券的發(fā)行；第三，對(duì)政府提供信貸；第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；第五，持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；第六，代表政府參加國際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國際金融合作。19.（2020年真題）下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）A、機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)B、船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)C、責(zé)任保險(xiǎn)D、人身保險(xiǎn)答案：D解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康/意外傷害保險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包括航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)、核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn)；④投資型保險(xiǎn)。20.（2020年真題）下列關(guān)于新中國成交以來金融市場(chǎng)發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤的有（）Ⅰ我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制Ⅱ1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立Ⅲ中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能Ⅳ“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2012年黨的十八大報(bào)告提出的A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ答案：C21.（2020年真題）下列關(guān)于我國債劵市場(chǎng)的說法，正確的有（）Ⅰ、我國債劵交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)Ⅱ、債劵市場(chǎng)違約事件不斷減少Ⅲ、在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個(gè)主要品種Ⅳ、在我國，國債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：我國債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國信用債市場(chǎng)主體。國債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。我國債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)高位企穩(wěn)，包括信用債違約規(guī)模仍居高位，違約企業(yè)行業(yè)集中度上升，信用債發(fā)行持續(xù)回暖，二級(jí)市場(chǎng)信用利差全面收窄。22.（2020年真題）下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）A、通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B、依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平C、各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D、主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。答案：C解析：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。23.（2020年真題）貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策（）A、利率傳導(dǎo)機(jī)制B、信用傳導(dǎo)機(jī)制C、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制D、匯率傳導(dǎo)機(jī)制答案：A解析：利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動(dòng)改變投資活動(dòng)水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對(duì)投資水平的影響；投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑24.（2020年真題）關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)B、存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大C、理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)D、提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)答案：B解析：理論上，貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)實(shí)中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過程存在一系列漏出因素,這些漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)減小。25.（2020年真題）當(dāng)前中國人民銀行的職責(zé)包括（）Ⅰ依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ發(fā)行人民幣，管理人民幣流通Ⅲ監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：中國人民銀行的主要職責(zé)包括：制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)等。Ⅲ項(xiàng)是中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。26.（2020年真題）不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）A、銀行信貸規(guī)模B、短期貨幣市場(chǎng)利率C、貨幣供應(yīng)量D、長期利率答案：B解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長期利率等。27.（2020年真題）2018年博鰲亞洲論壇明確了我國保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的諸多措施，標(biāo)志著我國保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將迎來全面開放時(shí)代。主要措施包括（）Ⅰ、放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中資機(jī)構(gòu)一致Ⅱ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)Ⅲ、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中必須在這個(gè)設(shè)立代表處連續(xù)3年的要求Ⅳ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案：A解析：2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)間表，包括在幾個(gè)月內(nèi)落實(shí)將人身險(xiǎn)公司的外資持股比例放寬至51%（三年后不再設(shè)限）、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)、放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中資機(jī)構(gòu)一致、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中“必須在中國設(shè)立代表處連續(xù)2年”這一要求，標(biāo)志著我國保險(xiǎn)業(yè)即將迎來全面開放時(shí)代。28.（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有（）Ⅰ、信托投資公司Ⅱ、商業(yè)銀行Ⅲ、城市信用合作社Ⅳ、農(nóng)村信用合作社A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。29.（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ、信托投資公司Ⅱ、商業(yè)銀行Ⅲ、城市信用合作社Ⅳ、農(nóng)村信用合作社A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括:商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行30.（2019年真題）中國人民銀行行使國家中央銀行職能，包括（）。Ⅰ、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行Ⅱ、發(fā)行人民幣Ⅲ、制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅳ、監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ答案：C解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國庫；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（12）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；（13）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。31.（2019年真題）以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。A、最終目標(biāo)→貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)B、操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具C、中介目標(biāo)→最終目標(biāo)→貨幣政策工具→中介目標(biāo)D、貨幣政策工具→操作目標(biāo)→中介目標(biāo)→最終目標(biāo)答案：D解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。32.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說法,正確的有（）Ⅰ、國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。33.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。Ⅰ、國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款與再貼現(xiàn)余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期借貸便利、抵押補(bǔ)充貸款和逆回購余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。34.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的論述，正確的有（）。Ⅰ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)Ⅱ．如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過貨幣乘數(shù)的作用，使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證券市場(chǎng)趨于下跌Ⅲ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌Ⅳ．如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行資金成本增加，市場(chǎng)貼現(xiàn)利率上升，社會(huì)信用收縮，證券市場(chǎng)的資金供應(yīng)減少，使證券市場(chǎng)走勢(shì)趨軟A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：從總體上來說，擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)；緊縮性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格下跌。Ⅲ項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)。35.（2019年真題）下列關(guān)于新中國成立以來金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的表述中，錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ我國歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國實(shí)行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制Ⅱ1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立Ⅲ中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能Ⅳ“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(huì)（決定）提出的A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：C解析：注意審題，題目問的錯(cuò)誤的是Ⅰ選項(xiàng)錯(cuò)誤，我國實(shí)行中國人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動(dòng)的“大一統(tǒng)”的金融體系。“大”是指中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全國；“一”是指中國人民銀行是該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；“統(tǒng)”是指全國實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。Ⅱ選項(xiàng)正確，1952年12月，全國統(tǒng)一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅲ選項(xiàng)錯(cuò)誤，1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤，2012年黨的十八大報(bào)告提出，“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”。36.（2019年真題）上海證券交易所成立于（）年11月。A、1991B、1990C、1992D、1989答案：B解析：從1984年11月18日，改革開放以來第一只公開發(fā)行的股票“飛樂音響”誕生，到1990年11月、1991年4月上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立37.（2019年真題）若法定存款準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m為（）A、D0B、1/D0C、r/D0D、1/r答案：D解析：若法定準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，所有商業(yè)銀行存款增加額之和為D1，則：D1=D0+D0（1-r）+D0（1-r）2+…+D0（1-r）n=D0×1／rD0和D1之間存在乘數(shù)關(guān)系，即為貨幣乘數(shù)。若以m代表貨幣乘數(shù)，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)公式為1/r38.（2019年真題）貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括（）。Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表Ⅲ、財(cái)富效應(yīng)Ⅳ、生命周期A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：信用傳導(dǎo)機(jī)制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債渠道兩種信用傳導(dǎo)機(jī)制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒發(fā)生變化，也會(huì)通過信用途徑來影響國民經(jīng)濟(jì)總量的結(jié)論。39.（2019年真題）創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括（）。Ⅰ、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具Ⅱ、常備借貸便利Ⅲ、中期借貸便利Ⅳ、長期借貸便利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常備借貸便利（SLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）、中期借貸便利（MLF）以及臨時(shí)流動(dòng)性便利（TLF）等。40.（2018年真題）中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是（）職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、市場(chǎng)的銀行答案：A解析：“銀行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算。41.（2018年真題）中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是（）。A、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)B、進(jìn)行短期融資C、實(shí)現(xiàn)合理投資組合D、取得傭金收入答案：A解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。42.（2018年真題）若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為（）。A、4．4B、4．7C、5．3D、5．9答案：A解析：m=（c+1）／（c+r+e）=（10％+1）／（10％+6％+9％）=4．4。43.（2018年真題）既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、證券公司C、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所D、投資咨詢公司答案：B解析：證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。44.（2018年真題）常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括（）。Ⅰ．不動(dòng)產(chǎn)信用控制Ⅱ．優(yōu)惠利率Ⅲ．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ．再貼現(xiàn)政策A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：A解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。45.（2019年真題）中國人民銀行行使國家中央銀行的職能,包括（）Ⅰ、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解Ⅱ、制定金融規(guī)章Ⅲ、制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅳ、監(jiān)督管理黃金、債券和股票市場(chǎng)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ答案：B解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)包括：（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國庫；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（12）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)；（13）國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。46.（2018年真題）政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在（）。Ⅰ．代理國庫Ⅱ．代理政府債券發(fā)行Ⅲ．為政府融通資金Ⅳ．壟斷貨幣發(fā)行權(quán)A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB、Ⅰ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案：C解析：Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為發(fā)行的銀行的體現(xiàn)。47.（2020年真題）以下屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的有（）Ⅰ主板市場(chǎng)Ⅱ創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)Ⅲ全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)Ⅳ私募基金市場(chǎng)A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：我國的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)包括主板市場(chǎng)（包含中小板市場(chǎng)）、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、科創(chuàng)板市場(chǎng)和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)48.（2020年真題）深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。A、1993年B、1995年C、1991年D、1990年答案：C解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。49.（2020年真題）上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括（）Ⅰ、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、新材料領(lǐng)域A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是高端裝備領(lǐng)域，三是新材料領(lǐng)域；四是新能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風(fēng)電屬于新能源領(lǐng)域。50.（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、退市制度自由化B、發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化C、上市標(biāo)準(zhǔn)多元化D、發(fā)行審核注冊(cè)制答案：A解析：科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)：上市標(biāo)準(zhǔn)多元化，發(fā)行審核注冊(cè)制，發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化，交易機(jī)制差異化，持續(xù)監(jiān)管更具針對(duì)性，退市制度從嚴(yán)化。51.（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷B、不同于審批制、核準(zhǔn)制C、以信息披露為中心D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷答案：A解析：注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。52.（2020年真題）跟據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）Ⅰ公開轉(zhuǎn)讓股份Ⅱ進(jìn)行股權(quán)和債券融資Ⅲ進(jìn)行資產(chǎn)重組Ⅳ公開發(fā)行股份A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。53.（2020年真題）根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）。A、符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件B、發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元C、首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上D、市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)答案：B解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《上市規(guī)則》），發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件；（2）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；（3）首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（5）上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。54.（2020年真題）根基《根據(jù)國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）Ⅰ公開轉(zhuǎn)讓股份Ⅱ進(jìn)行股份和債券融資Ⅲ進(jìn)行資產(chǎn)重組Ⅳ公開發(fā)行股份A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》第一條，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖行∑髽I(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)行股份。55.（2020年真題）從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。A、傳統(tǒng)型B、創(chuàng)業(yè)型C、成長型D、高科技型答案：C解析：由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。56.（2020年真題）場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特證有（）Ⅰ掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低Ⅱ監(jiān)管較為放松Ⅲ交易制度通常采用做市商制度Ⅳ信息披露要求較低A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：（1）掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制度通常采用做市商制度。57.（2020年真題）場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）A、拓寬融資渠道B、改善大中型企業(yè)融資環(huán)境C、為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所D、提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道答案：B解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，主要具備以下功能：（1）拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。（2）為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。（3）提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道。58.（2019年真題）中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”，所包含的是（）。Ⅰ、運(yùn)行獨(dú)立；Ⅱ、監(jiān)察獨(dú)立；Ⅲ、代碼獨(dú)立；Ⅳ、板塊獨(dú)立。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”指的是運(yùn)行獨(dú)立；監(jiān)察獨(dú)立；代碼獨(dú)立；指數(shù)獨(dú)立。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)為正確答案。59.（2019年真題）中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要包括（）Ⅰ、避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面,以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性Ⅲ、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ、逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新,為建設(shè)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面：第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第二，在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性；第三，在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第四，在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。60.（2019年真題）證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)的是（）。A、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)B、券商柜臺(tái)市場(chǎng)C、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)D、私募基金市場(chǎng)答案：B解析：券商柜臺(tái)市場(chǎng)，是指證券公司為與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)。61.（2019年真題）我國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在（）正式啟動(dòng)。A、深圳證券交易所B、上海證券交易所C、大連證券交易所D、北京證券交易所答案：A解析：經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。62.（2019年真題）為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，又稱二板市場(chǎng)的是（）。A、交易所市場(chǎng)B、銀行間市場(chǎng)C、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D、中小企業(yè)板市場(chǎng)答案：C解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。63.（2019年真題）全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。A、3B、2C、1D、5答案：B解析：掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。64.（2019年真題）區(qū)域性市場(chǎng)投資者可以是下列哪些（）Ⅰ、具備一定條件的法人機(jī)構(gòu)Ⅱ、私募股權(quán)投資基金Ⅲ、合伙企業(yè)Ⅳ、金融資產(chǎn)低于50萬人民幣的自然人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)實(shí)行合格投資者制度。合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一定條件的法人機(jī)構(gòu)、合伙企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃，以及具備較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣的自然人。不得通過拆分、代持等方式變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)或單只私募證券持有人數(shù)量上限。鼓勵(lì)支持區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)采取措施，吸引所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的合格投資者參與。65.（2018年真題）整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。A、證券發(fā)行人B、證券交易所C、中國證監(jiān)會(huì)D、國務(wù)院答案：B解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。66.（2018年真題）整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。A、證券發(fā)行人B、證券交易所C、中國證監(jiān)會(huì)D、國務(wù)院答案：B解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。67.（2018年真題）（）有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。A、主板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、三板市場(chǎng)D、四板市場(chǎng)答案：A解析：主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國家或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。68.（2018年真題）（）是指專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場(chǎng)。A、主板市場(chǎng)B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C、中小板市場(chǎng)D、第四板市場(chǎng)答案：B解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市場(chǎng)，具有前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。69.（2020年真題）中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,（）。A、既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B、不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C、可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券D、既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券答案：A解析：中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國家（如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。70.（2020年真題）企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有（）方式Ⅰ股票融資Ⅱ債券融資Ⅲ期權(quán)融資Ⅳ權(quán)證融資A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有股票融資和債券融資兩種方式。71.（2020年真題）可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）A、有限責(zé)任公司B、有限責(zé)任公司或股份有限公司C、股份有限公司D、獨(dú)資公司答案：C解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。72.（2020年真題）關(guān)于金融債券，下列說法正確的有（）Ⅰ金融資產(chǎn)的利率固定，一般低于同期儲(chǔ)蓄利率Ⅱ金融債券表示的是金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系Ⅲ我國金融債壽可以為國家大中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金Ⅳ金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn)：（1）金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系（2）金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓（3）我國金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅（4）金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息（5）金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率（6）我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ?，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。73.（2019年真題）在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債券的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ〢、不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立和轉(zhuǎn)制，成為一家上市公司B、擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過度集中C、增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金D、保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)答案：C解析：公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。74.（2019年真題）通過證券市場(chǎng)進(jìn)行的融資屬于（）A、股權(quán)融資B、間接融資C、債權(quán)融資D、直接融資答案：D解析：促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。75.（2019年真題）可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。A、ETF基金份額B、普通股票C、公司債券D、優(yōu)先股票答案：B解析：可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。76.（2019年真題）根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式不包括（）A、非公開發(fā)行股票B、發(fā)行可交換公司債券C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D、向原股東配售股份答案：B解析：根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。77.（2018年真題）資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為（）。A、股票融資B、債券融資C、證券融資D、金融機(jī)構(gòu)融資答案：C解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。78.（2018年真題）下不屬于企業(yè)的組織形式的是（）。A、合資制B、獨(dú)資制C、合伙制D、公司制答案：A解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。79.（2020年真題）政府機(jī)構(gòu)投資者中的（）可以通過國家控股，參股來支配更多社會(huì)資源.A、財(cái)政部B、平準(zhǔn)基金C、中央銀行D、國有資產(chǎn)管理部門答案：D解析：我國國有資產(chǎn)管理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。80.（2020年真題）在證券市場(chǎng)上，資金的供給者是（）A、證券發(fā)行人B、證券中介機(jī)構(gòu)C、證券投資者D、證券交易所答案：C解析：證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者。81.（2020年真題）每個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ投資資金規(guī)?；蛲顿Y管理專業(yè)化Ⅲ投資靈活性強(qiáng)Ⅳ投資行為規(guī)范化A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：投資資金規(guī)模化。投資管理專業(yè)化。投資結(jié)構(gòu)組合化。投資行為規(guī)范化。82.（2020年真題）機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展的基礎(chǔ)是（）A、基金分級(jí)制的養(yǎng)老制度B、現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度C、將養(yǎng)老金投資于投資產(chǎn)品D、企業(yè)年金為主的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建答案：D解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。對(duì)現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進(jìn)行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金和個(gè)人自愿儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會(huì)保障體系改革的方向。83.（2020年真題）根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進(jìn)行證券投資的資金主要有（）Ⅰ、自有資金Ⅱ、依法募集的資金Ⅲ、經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金Ⅳ、有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。84.（2020年真題）根據(jù)國際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終決定）》金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的評(píng)估項(xiàng)目包括（）等。Ⅰ、客戶的投資知識(shí)Ⅱ、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ、客戶定期追加投資的能力Ⅳ、客戶理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：國際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報(bào)告）》指出，適當(dāng)性是指金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，并據(jù)此評(píng)估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個(gè)人投資組合和推薦公開發(fā)行的證券，評(píng)估項(xiàng)目既包括客戶的投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。85.（2020年真題）個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括（）Ⅰ投資的靈活性強(qiáng)Ⅱ?qū)I(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏Ⅲ投資資金規(guī)?；敉顿Y行為具有隨意性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：個(gè)人投資者的特點(diǎn)包括以下四個(gè)方面：資金規(guī)模有限。專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏。投資行為具有隨意性、分散性和短期性。投資的靈活性強(qiáng)。86.（2019年真題）用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（）。A、投資銀行B、投資公司C、信托公司D、機(jī)構(gòu)投資者答案：D解析：機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。87.（2019年真題）我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各工商企業(yè)可（）。Ⅰ．參與股票配售Ⅱ．投資股票二級(jí)市場(chǎng)Ⅲ．參與股票承銷Ⅳ．投資境外股票市場(chǎng)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。88.（2019年真題）投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）A、15％B、20％C、25％D、30％答案：D解析：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。89.（2019年真題）企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。A、15%B、10%C、3%D、5%答案：D解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5％90.（2019年真題）機(jī)構(gòu)投資者主要包括Ⅰ、政府機(jī)構(gòu)Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)Ⅲ、企業(yè)和事業(yè)法人Ⅳ、各類基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：B解析：目前我國機(jī)構(gòu)投資者主要包括政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等91.（2018年真題）中央銀行在證券市場(chǎng)上以（）操作作為政策手段，買賣政府證券。A、套期保值B、投融資C、公開市場(chǎng)D、營利性答案：C解析：中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。92.（2018年真題）下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范圍的表述中，正確的是（）。A、對(duì)于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣B、可以買賣可轉(zhuǎn)換債券C、可用自有資金買賣政府債券和金融債券D、只可用自有資金投資證券答案：C解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。因此，C項(xiàng)說法正確?！吨腥A人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。93.（2018年真題）下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說法中，正確的有（）。Ⅰ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品Ⅱ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得用于信用交易，但可投資債券回購Ⅲ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債Ⅳ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。94.（2018年真題）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具包括（）。Ⅰ．在證券交易所掛牌交易的股票Ⅱ．在證券交易所掛牌交易的債券Ⅲ．證券投資基金Ⅳ．在證券交易所掛牌交易的權(quán)證A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。95.（2018年真題）QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)兀ǎ?。A、證券市場(chǎng)B、基金市場(chǎng)C、信托市場(chǎng)D、房地產(chǎn)市場(chǎng)答案：A解析：QFII制度要求外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。96.（2018年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于（）。A、已上市交易的股票B、可在場(chǎng)外交易的股票C、已上市交易的債券D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種答案：B解析：我國的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。97.（2018年真題）（）是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者。A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)D、政府機(jī)構(gòu)答案：A解析：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的投資者，以其自有資本、營運(yùn)資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。我國證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要為證券公司。98.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有（）。Ⅰ．教育發(fā)展基金Ⅱ．養(yǎng)老保險(xiǎn)基金Ⅲ．福利基金Ⅳ．文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：社會(huì)公益基金，是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。Ⅱ項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。99.（2018年真題）各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買（）投資于證券市場(chǎng)。Ⅰ．政府債券Ⅱ．股份制銀行發(fā)行的股票Ⅲ．上市公司股票Ⅳ．金融債券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：政府機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)岀現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。100.（2018年真題）不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)尋找型Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根據(jù)個(gè)人投資者對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)和收益的態(tài)度，理論上可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型三種。101.（2020年真題）做市商通過（）向市場(chǎng)提供流動(dòng)性服務(wù)。A、發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)B、發(fā)布唯一報(bào)價(jià)C、發(fā)布證券交易的賣價(jià)D、發(fā)布證券交易的買價(jià)答案：A解析：根據(jù)新《做市業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)中，做市商是指經(jīng)全國股轉(zhuǎn)公司同意，在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)，并在其報(bào)價(jià)數(shù)量范圍內(nèi)按其報(bào)價(jià)履行與投資者成交義務(wù)的證券公司或其他機(jī)構(gòu)。102.（2020年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國家宏觀政策，根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整（）Ⅰ轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ保證金比例Ⅳ擔(dān)證金比例A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：證券金融公司可根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。103.（2020年真題）證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以采用的方式有（）Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：B解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式，證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。104.（2020年真題）證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。A、金融機(jī)構(gòu)B、證券發(fā)行人C、商業(yè)銀行D、投資銀行答案：B解析：證券承銷，是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。105.（2020年真題）證券（）是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對(duì)售后剩余證券全部自行購入的承銷方式A、自銷B、直銷C、代銷D、包銷答案：D解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。106.（2020年真題）世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）A、證券經(jīng)紀(jì)商B、商人銀行C、證券銀行D、投資銀行答案：D解析：世界各國對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司。107.（2020年真題）關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計(jì)入其自有證券B、證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)C、證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告、披露或者要約收購義務(wù)D、有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計(jì)算答案：D解析：有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計(jì)算。108.（2020年真題）根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資者咨詢?nèi)藛T開展投資者咨詢業(yè)務(wù)，可以采取的形式包括（）Ⅰ接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)Ⅱ舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等Ⅲ在報(bào)刊上發(fā)表證券投資者咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)Ⅳ通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：證券投資咨詢包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢服務(wù)；中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。109.（2019年真題）證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。A、業(yè)務(wù)B、投資C、服務(wù)D、法人答案：C解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。110.（2019年真題）證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具有（）。A、完全民事行為能力B、限制行為能力C、無民事行為能力D、部分民事行為能力答案：A解析：證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)具有完全民事行為能力。111.（2019年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100％；②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。112.（2019年真題）證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國家宏觀政策，根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整（）。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：證券金融公司可根據(jù)市場(chǎng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。113.（2019年真題）證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、證券B、股票C、期貨D、基金答案：C解析：證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。114.（2019年真題）證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時(shí)，可以提供（）服務(wù)。Ⅰ、辦理期貨保證金業(yè)務(wù)Ⅱ、協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅲ、提供期貨行情信息Ⅳ、提供期貨交易設(shè)施A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)、提供期貨行情信息、交易設(shè)施、中國證監(jiān)會(huì)提供的其他服務(wù)。115.（2019年真題）證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時(shí)，可以提供（）服務(wù)。A、辦理期貨保證金業(yè)務(wù)B、期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制C、期貨交易的代理D、協(xié)助辦理開戶手續(xù)答案：D解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。116.（2019年真題）證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；Ⅱ、證券自營業(yè)務(wù)；Ⅲ、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；Ⅳ、證券投資咨詢業(yè)務(wù)。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：以上均為證券公司的主要業(yè)務(wù)。117.（2019年真題）在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。A、證券公司B、證券登記結(jié)算公司C、證券交易所D、證券市場(chǎng)投資者答案：A解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。118.（2019年真題）根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)B、律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)C、同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見D、律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法律意見答案：D解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。律師被中國證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施或者被司法行政機(jī)關(guān)給予停止執(zhí)業(yè)處罰的，在規(guī)定禁入或者停止執(zhí)業(yè)期間不得從事證券法律業(yè)務(wù)。D項(xiàng)，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見。119.（2018年真題）證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C解析：轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過6個(gè)月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。120.（2018年真題）證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為，稱為（）。A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、證券自營業(yè)務(wù)C、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D、證券代理業(yè)務(wù)答案：B解析：證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取盈利的行為。121.（2018年真題）證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）。Ⅰ．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶Ⅱ．融券專用證券賬戶Ⅲ．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶Ⅳ．信用交易證券交收賬戶A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。（注意題目問的是“在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的”）122.（2018年真題）證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指（）。A、證券自營業(yè)務(wù)B、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、融資融券業(yè)務(wù)D、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。123.（2018年真題）證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。A、自銷B、助銷C、包銷D、代銷答案：C解析：證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。124.（2018年真題）證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為（）。A、籌集資金B(yǎng)、證券承銷C、證券發(fā)行D、證券包銷答案：B解析：證券承銷，是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。125.（2018年真題）證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）。A、代銷方式B、承銷方式C、包銷方式D、直銷方式答案：A解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。126.（2018年真題）證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式有（）。Ⅰ．直接發(fā)行Ⅱ．包銷Ⅲ．代銷Ⅳ．公募發(fā)行A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。127.（2018年真題）證券公司財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括（）。Ⅰ．為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)Ⅱ．用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)務(wù)Ⅲ．為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)Ⅳ．為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ