加入wto后的我國金融監(jiān)管

PAGE2PAGE5加入WTO后的我國金融監(jiān)管李金澤劉楠在ＷＴＯ的眾多協(xié)議中直接涉及金融業(yè)的有１９９４年４月１５日簽署的《服務貿易總協(xié)定》（ＧＡＴＳ）及１９９７年１２月１３日在日內瓦達成的《金融服務貿易協(xié)議》（ＦＳＡ）前者于１９９５年１月１日生效后者于１９９９年３月１日正式生效ＧＡＴＳ所確立的種種制度將迫使包括我國在內的尚未實施“金融自由化”的國家和地區(qū)在金融領域“更多地參與”和“逐步自由化”《金融服務貿易協(xié)議》要求簽約國取消或減少對外國金融機構的各種限制旨在消除各國長期存在的銀行、保險和證券等金融業(yè)的貿易壁壘確立多邊的、統(tǒng)一開放的金融市場的規(guī)則和政策我國加入ＷＴＯ后便意味著我國金融改革必然要進一步深化———放寬限制、開放市場這將直接沖擊我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制傳統(tǒng)的金融監(jiān)管不僅要收縮和廢棄那些不必要的、多余及過時的管制而且金融監(jiān)管的新任務將更為艱巨一、監(jiān)管定位放松管制與強化監(jiān)管并重我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制諸如對利率、匯率、信貸等方面實施了較嚴的管制特別是針對外資進入的監(jiān)管還遠未達到ＧＡＴＳ及ＦＳＡ的一般要求我國加入ＷＴＯ時必須為外資金融機構提供完全的市場進入許可和國民待遇并且公布通過具體措施來對金融企業(yè)放松管制和開放金融市場的計劃時間表這就促成了我國金融監(jiān)管走上了放松管制之路事實上各國推行的金融體制改革都有放松管制的趨向但是由于歷史和現(xiàn)實的諸多原因造成了我國現(xiàn)有金融監(jiān)管不力、效率低下、該管的尚未管起來等流弊倘若將此置于放松監(jiān)管的背景下勢必導致金融危機的不可避免為此強化監(jiān)管成為我國金融監(jiān)管的又一基調處理好放松管制與強化監(jiān)管的關系甚為關鍵強化監(jiān)管應注意以下幾點其一強化監(jiān)管是以放松管制為基礎的強化監(jiān)管并不是把放松了的管制又管起來或管得更嚴而是強化那些不應放松和本應管而尚未管的監(jiān)管；其二強化監(jiān)管要突出監(jiān)管的重點使強化了的監(jiān)管能順應國內金融市場的國際化的需要；其三要在監(jiān)管的手段、措施等方面下功夫以保證監(jiān)管的效率和質量四、監(jiān)管制度借鑒外國經(jīng)驗抓好廢、改、立工作監(jiān)管制度是監(jiān)管主體運作各種監(jiān)管行為的法律依據(jù)依法監(jiān)管不僅是監(jiān)管有效性的前提和保障也是各國金融監(jiān)管通行的慣例對我國而言當務之急是作好法制的廢改立工作同時應從如下幾方面把握１）高度重視立法（法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章的創(chuàng)制）的規(guī)劃性和系統(tǒng)性注意協(xié)調新法與舊法及不同新法之間的協(xié)調對于不合時宜的法規(guī)要大膽地廢、改；２）注意學習和借鑒外國的先進經(jīng)驗保持立法的前瞻性；３）充分認識執(zhí)法制度化的重要性以保障既定及將定的法制能得到有效執(zhí)行；４）監(jiān)管法制的完善和有效還有賴相關配套制度的完善諸如會計、報告、統(tǒng)計等制度應參照國際通行標準甚為必要破產法、競爭法的完善亦頗為關鍵五、監(jiān)管視野立足國內放眼全球我國金融市場正由封閉向半封閉及開放型金融市場發(fā)展加入ＷＴＯ后國內的金融市場已無法孤立起來經(jīng)濟全球化和全球金融一體化的浪潮勢必借助ＷＴＯ機制將中國金融市場卷入其中我國現(xiàn)有的金融監(jiān)管主要的是針對政府控制下的封閉型金融市場而構筑監(jiān)管視野局限于國內為此要做好我國的金融監(jiān)管工作首先要在思想意識和思維方式上確立立足國內放眼全球的監(jiān)管理念；其次要注意研究國際化金融市場的特點和運作規(guī)律探求針對金融業(yè)務國際化、機構國際化、金融風險國際化的監(jiān)管手段、方法；再次要在組織機構和人員設置上為