國內(nèi)外工程項目風險控制與有效管理

國內(nèi)外工程項目風險限制與有效管理隨著經(jīng)濟和科技的高速發(fā)展，我國的建設(shè)行業(yè)發(fā)展也非?？焖?，但是國內(nèi)的風險限制與管理手段還是不夠成熟。隨著國外學者在工程項目風險限制與管理領(lǐng)域不斷的探討探究、實踐，風險管理與限制也不斷成熟。我們國家也慢慢意識到風險管理和限制對于工程項目的重要性，漸漸建設(shè)完善我國的風險管理和限制體系。工程項目由于具有一次性、單件性、投資大、工期長、施工難度大、技術(shù)困難的特點，在建設(shè)過程中不行預見的因素較多，比一般產(chǎn)品具有更大的風險。如不加以防范很可能影響工程建設(shè)的順當進行，打來巨大的人員傷亡、財產(chǎn)損失，還有可能對環(huán)境生態(tài)造成破壞，甚至釀成嚴峻的后果。全部的項目都是有風險的，沒有風險的項目也就是沒有實施的價值?？隙ǖ娘L險回避是不行能的，即使可能所需支付的成本和所花費的投入也是我們無法接受的。風險造成的工程失控現(xiàn)象最終導致工程經(jīng)濟效益降低。甚至項目失敗，給國家和企業(yè)造成巨大的損失。因此，對工程項目風險進行管理和限制是很有必要的。對于工程項目風險的定義，我們一般認為以下兩種比較有代表性。一種是把工程項目風險定義為標的物在工程各個階段過程中遇到的各種自然災(zāi)難和意外事故而導致標的物受損的風險。另一種是指全部影響工程項目目標實現(xiàn)的不確定因素的集合。在上述兩種定義的基礎(chǔ)上，結(jié)合工程項目的特點，我們可以把工程項目風險定義為在整個工程項目實施的過程中，自然災(zāi)難和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟損失的不確定性。對于以上的敘述，我們不難知道對于工程項目風險的核心是在于事故發(fā)生和損失的不確定性。在對工程項目風險進行限制和管理之前，我們須要對工程項目風險的特點有所了解。這對于工程項目管理人員和涉及工程項目風險事物的任何人來說，都具有重大的意義。工程項目風險一般具有以下的幾個特點。1.工程項目風險存在的客觀性和普遍性工程項目風險是由客觀存在的自然現(xiàn)象和社會現(xiàn)象所引起的，而自然現(xiàn)象和社會現(xiàn)象都有其自身的發(fā)展規(guī)律，不以人們的意志為轉(zhuǎn)移，人們只能發(fā)覺、相識和利用這種規(guī)律，而不能變更它，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風險是無處不在、無時不有的。這些說明為什么雖然人類始終希望相識和限制風險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)變更風險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，削減損失程度，而不能也不行能完全消退風險。對于風險管理人員來講，能做的是在肯定范圍內(nèi)變更風險形成和發(fā)展的條件，降低風險事務(wù)發(fā)生的概率，削減損失程度，而不能使風險從客觀世界中完全消逝。隨著人們相識世界水平的提高和對風險事務(wù)的長期視察，人們對風險規(guī)律性的相識不斷提高，這為科學管理工程項目風險創(chuàng)建了條件。2.工程項目風險的不確定性項目風險事務(wù)發(fā)生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項目風險何時、何處、發(fā)生何種風險及程度是不確定的。前者是指風險事務(wù)有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風險存在的趨向性。后者指一方面項目風險事務(wù)存在的不確定性是由于項目風險事務(wù)的存在受各種風險因素包括各種不確定因素的支配，在肯定的條件下，雖然存性.但不肯定發(fā)生;另一方面，同性質(zhì)的項目風險事務(wù)在不同的事務(wù)、地點發(fā)生所造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。3.工程項目風險具有肯定的規(guī)律性和可預料性不確定性是風險的本質(zhì)屬性，但這種不確定性并不是指對客觀事物變更的全然不知，并非表明人們對它手足無措。工程項目的環(huán)境變更、項目的實施是有肯定的規(guī)律性，所以風險的發(fā)生和影響也有肯定的規(guī)律性，。它是可以進行預料的。我們可以依據(jù)以往發(fā)生過的類似事務(wù)的統(tǒng)計資料和閱歷，經(jīng)過分析、探討，對風險發(fā)生的頻率及造成的損失程度做出統(tǒng)計分析和主觀推斷或估計，從而對可能發(fā)生的風險進行預料與衡量。4.工程項目風險存在與發(fā)生的可變性在肯定條件下，任何事物總是發(fā)展變更的。風險活動或事務(wù)也不例外，當引起風險的因素發(fā)生變更時，必定會導致風險的變更。在項目實施的整個過程中，各種風險在質(zhì)和量上會發(fā)生變更，隨著項目的進行，有些風險得到限制，有些風險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風險。風險的可變性集中表現(xiàn)在:風險性質(zhì)的變更、風險后果的變更氣出現(xiàn)了新的風險或風險因素己經(jīng)消退。5.工程項目風險的階段性工程項目風險的階段性是指風險的發(fā)展是分階段的，通常認為包括3個階段:一是潛在風險階段，指風險正在醞釀之中，但尚未發(fā)生的階段，該階段是沒有損失的;二是風險發(fā)生階段，指風險已經(jīng)變成現(xiàn)實，事務(wù)正在發(fā)展的階段，風險己經(jīng)發(fā)生，但其后果還沒有形成;三是造成后果階段，指已經(jīng)造成了損失的階段。6.工程項目風險的全面性工程項目風險的多樣性。即在一個項目中有很多種類的風險存在，如政治風險、經(jīng)濟風險、法律風險、自然風險、合同風險、合作者風險等。這些風險之間有困難的內(nèi)在聯(lián)系。工程項目風險在整個項目生命期中都存在，而不僅在實施階段。例如:在目標設(shè)計中可能存在構(gòu)思的錯誤、重要邊界條件的遺漏、目標優(yōu)化的錯誤;可行性探討中可能有方案的失誤、調(diào)查不完全、市場分析錯誤;技術(shù)設(shè)計中存在專業(yè)不協(xié)調(diào)、地質(zhì)不確定、圖紙和規(guī)范錯誤;施工中物價上漲，實施方案不完備，資金缺乏，氣候條件變更;運行中市場發(fā)生變更，運行達不到設(shè)計實力，操作失誤，等等。工程項目風險影響的全局性。例如，反常的氣候條件造成工程的停滯，影響整個后期安排，影響后期全部參與者的工作。它不僅造成工期的延長，而且造成費用的增加，造成對工程質(zhì)量的危害。即使是局部的風險，其影響也會隨著項目的發(fā)展?jié)u漸擴大。20世紀70年頭末，美國風險探討學者通過結(jié)合企業(yè)投資和經(jīng)營管理的手段和閱歷，以管理學的最新工具為基礎(chǔ)形成了較成熟的風險管理理論。美國的風險管理是從狹義的角度說明風險管理，把風險管理的對象局限于純風險，重點放在風險處理的對象上。因此，風險管理是對實際損失和潛在損失的限制。德國的風險管理探討是從風險管理政策角度進行的，是從經(jīng)營學的角度，把風險政策作為愛護企業(yè)的方法提出來的，但它側(cè)重于理論性探討，缺乏實踐方面的內(nèi)容。風險政策的核心是保險政策，他們強調(diào)處理風險的手段是風險限制、風險分散、風險補償、風險轉(zhuǎn)移、風險回避、風險預防和風險抵消。1970年，德國引入美國的風險管理理論，進而形成德國風險政策和美國風險管理的折中性學術(shù)觀點。法國是首先將風險管理思想引入企業(yè)經(jīng)營體系的國家，但在法國并未形成完整的風險管理理論體系。20世紀70年頭以后，企業(yè)的風險越來越困難，風險成本不斷提高，法國從美國引入風險管理理論。1978年，考夫出版了《風險限制學》，把限制意外風險的職能作為企業(yè)經(jīng)營管理的核心而開展了一場法國式的經(jīng)營管理探討，形成了獨立的風險管理理論體系。此后，對風險管理的探討逐步趨向系統(tǒng)化和特地化，探討的領(lǐng)域不斷擴大，使風險管理成為企業(yè)管理中的一門獨立學科。后在美國保險管理學會的推動下，風險管理超出保險的范圍，真正依據(jù)風險管理的方式處理風險，并漸漸成為了項目管理的一個重要內(nèi)容。1984年，美國項目管理學會PMI(ProjectManagementInstitute)制定的項目管理學問體系((PMBOK)將項目風險管理作為一個重要組成部分，并于2000年對其進行了修正，足以可見PMI對項目風險管理的重視。同時，境外比較注意對風險分析探討成果應(yīng)用于一些詳細的大型項目上，如美國的華盛頓地鐵、英國倫敦地鐵、香港地鐵、新加坡地鐵等大型項目都采納了風險管理技術(shù)。從理論探討上看，國外關(guān)于風險管理的探討己經(jīng)趨向于全部風險，探討對象不僅包括傳統(tǒng)的純風險，還包括經(jīng)營中的投機風險，工程項目風險管理也不例外。而承包商對工程項目的風險管理理論和風險管理方法同企業(yè)的其他風險管理有其相同的一面，也有其特別性。它是利用風險管理的思想和技術(shù)，結(jié)合工程項目實際，在工程項目管理上的應(yīng)用。即在項目實施管理的過程中如何針對詳細工程建立風險管理系統(tǒng)，構(gòu)造風險管理框架，以一種規(guī)范化的方式對工程項目產(chǎn)生風險的關(guān)鍵因素進行有效地管理，從而獲得最大的風險效用。其主要是采納系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險限制，以削減項目過程中的不確定性。風險限制是指利用某些技術(shù)來設(shè)法避開或限制風險，殲滅或削減風險事務(wù)發(fā)生所造成的損失。風險限制應(yīng)當是一種理性的過程，它是指在風險發(fā)生之前或者已經(jīng)發(fā)生時實行的一系列手段和方法，以達到削減風險損失或者規(guī)避風險的目的。在風險的識別和分析的基礎(chǔ)上，就要著手解決如何采納最好的方式和最佳的手段，對己經(jīng)發(fā)生的風險進行限制，來保證項目目標能夠?qū)崿F(xiàn)。風險限制的重點在于消退風險因素和削減風險損失。風險防范對策主要分為5大類，風險管理人員規(guī)劃和決策時。選擇的經(jīng)常不只是一種對策。而是幾種對策的組合。風險限制的方式包括風險回避、風險緩解、風險轉(zhuǎn)移、風險自留、風險分散。我國對風險管理仍舊存在著很多問題。一是對風險限制的不重視，從工程的起先到最終竣工驗收階段，風險無處不在，無論是對投資方還是承包方還是詢問方等都有重大的影響。但是各方人員對風險的不重視以及僥幸心理才造成很多不必要的損失和傷亡。二是對工程管理的相識不透徹，項目管理者沒有正確相識到工程的風險所帶來的影響，總是在事情發(fā)生之后花費很多人力、物力、財力去補救，甚至于于事無補。假如能提前做好防范打算，那么不僅可以削減一些不必要的損失，還可以更大的限度保證人身財產(chǎn)的平安。三是當前的擔保制度、市場以及工程保險還存在一些缺陷，制度和市場沒有完善，擔保公司缺乏競爭，投保率低等一系列問題。四是我國的一些管理組織人員的專業(yè)學問欠缺，管理組織結(jié)構(gòu)不規(guī)范，管理制度不科學，不系統(tǒng)，導致管理人員工作沒有細化，不會主動分析和解決問題。五是風險管理方法落后，我國風險學問理論意識起步較晚，在管理技術(shù)和方法方向的相識不足，在風險辨識實行的方法可能還停留在一些業(yè)專家判別法，導致工程風險辨識的不全面，漏掉某些風險因素，甚至存在某些重大風險的遺漏;在工程發(fā)展過程中