合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題-柜面業(yè)務(wù)附有答案

合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題—柜面業(yè)務(wù)[復(fù)制]商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，下列正確的銷售行為是（）。[單選題]*在銷售過程中將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售；在銷售過程中將不確定利益的保險(xiǎn)產(chǎn)品的收益承諾為保證收益；在銷售過程中將保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳為其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)品進(jìn)行銷售；在銷售過程中不以任何方式向保險(xiǎn)公司及其人員收取、索要協(xié)議約定以外的任何利益；(正確答案)投保人年齡超過（）或期繳產(chǎn)品投保人年齡超過（），向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)當(dāng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)當(dāng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。[單選題]*65周歲、60周歲(正確答案)60周歲、60周歲65周歲、65周歲７０周歲、60周歲商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過一年的，應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)合同中約定（）的猶豫期，并在保險(xiǎn)合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。[單選題]*15日(正確答案)５日１０日３０日《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面辦理大額資金匯劃應(yīng)堅(jiān)持（）原則。[單選題]*網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)、后臺(tái)監(jiān)督前后臺(tái)分離、崗位制約(正確答案)后臺(tái)集中授權(quán)劃定額度起點(diǎn)、確定額度等級(jí)、分級(jí)審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶”原則,加強(qiáng)開戶（）審核。[單選題]*全面性合規(guī)性公開性真實(shí)性(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶實(shí)行分類管理,對(duì)于重點(diǎn)關(guān)注客戶和異地客戶開戶應(yīng)堅(jiān)持（）核實(shí)。[單選題]*上門(正確答案)電話柜面事后（）是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等需要，憑個(gè)人有效實(shí)名證件有效身份證件以自然人名稱在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開立的辦理資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)的人民幣活期存款賬戶。[單選題]*個(gè)人結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶綠卡賬戶無實(shí)體II/III類賬戶同一代理人在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)代理開立綠卡原則上不得超過（）張。[單選題]*13(正確答案)510客戶辦理單筆交易金額（）現(xiàn)金存取、賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*1萬元以上5萬元以上1萬元以上（含1萬元）5萬元以上（含5萬元）(正確答案)客戶辦理單筆交易金額在人民幣（）或者外幣等值1000美元以上（含1000美元）現(xiàn)金方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效實(shí)名證件有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效實(shí)名證件有效身份證件的復(fù)印件或影印件；。[單選題]*1萬元以上5萬元以上1萬元以上（含1萬元）(正確答案)5萬元以上（含5萬元）客戶辦理單筆等值（）的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶有效實(shí)名證件有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效實(shí)名證件有效身份證件的復(fù)印件或影印件。；[單選題]*1萬美元以上5萬美元以上1萬美元以上（含1萬美元）(正確答案)5萬美元以上（含5萬美元）我行為同一個(gè)客戶開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的且其本人名下Ⅱ類戶、Ⅲ類戶數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。[單選題]*2345(正確答案)客戶在窗口持存折/單辦理取款、銷戶、匯款金額（）以及緊急折取款、急付款、重新寫磁、可疑憑證解鎖定、隨機(jī)換折/單等業(yè)務(wù)時(shí)，柜員必須使用長(zhǎng)短波燈等專用儀器檢驗(yàn)存折/單熒光絲防偽特征。[單選題]*1萬元以上5萬元以上1萬元以上（含1萬元）5萬元以上（含5萬元）(正確答案)整存整取定期存款（）起存。[單選題]*1元5元５０元(正確答案)1００元對(duì)自助設(shè)備機(jī)具非因發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令而吞卡的，客戶可在吞卡后（）日內(nèi)，出示本人有效實(shí)名證件有效身份證件到指定機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。[單選題]*3天15天30天35天(正確答案)違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，營(yíng)業(yè)終了，移動(dòng)展業(yè)尾箱未帶回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，未雙人眼同軋賬核對(duì)并上繳的，情節(jié)較輕的給予責(zé)任人（）[單選題]*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分警告至記大過處分降級(jí)至開除處分辦理存款繼承業(yè)務(wù)時(shí)，存款繼承人未提供相關(guān)部門（司法部門、公證機(jī)構(gòu)）出具的繼承權(quán)證明書，有關(guān)證明書記載信息有誤，或繼承人未全部到場(chǎng)辦理相關(guān)手續(xù)且未提供代理授權(quán)書的。情節(jié)較輕的給予責(zé)任人（）[單選題]*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分警告至記大過處分降級(jí)至開除處分違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，離柜系統(tǒng)工號(hào)未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）、重要空白單證、個(gè)人名章等妥善保管的。情節(jié)較輕的給予責(zé)任人（）[單選題]*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分警告至記大過處分降級(jí)至開除處分違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)柜員為本網(wǎng)點(diǎn)員工辦理代理他人開戶業(yè)務(wù)的。情節(jié)較輕的給予責(zé)任人（）[單選題]*告誡或通報(bào)批評(píng)處理警告至降級(jí)處分警告至記大過處分(正確答案)降級(jí)至開除處分客戶在自助設(shè)備上辦理存款、取款、現(xiàn)金匯款、轉(zhuǎn)賬等交易時(shí)，根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)規(guī)定，系統(tǒng)將對(duì)相關(guān)交易設(shè)置限額，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶資金安全，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*ATM取款交易，單筆限額為3千元（含3千元）,單日累計(jì)為2萬元（含2萬元）；(正確答案)ATM存款交易，單筆限額為1萬元（含1萬元），單日累計(jì)無上限；ATM現(xiàn)金匯款交易，單筆交易限額為1萬元（不含1萬元），單日累計(jì)為5萬元（不含5萬元）；ATM轉(zhuǎn)賬交易，單筆和單日累計(jì)限額均為5萬元（不含5萬元）。根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，下列哪項(xiàng)屬于不得為客戶辦理業(yè)務(wù)的情形（）。[單選題]*客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的?？蛻艋蚱潢P(guān)聯(lián)人屬于公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織和人員；(正確答案)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，下列哪項(xiàng)屬于應(yīng)及時(shí)重新識(shí)別客戶的情形（）。[單選題]*客戶或其關(guān)聯(lián)人屬于公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織和人員；客戶或其關(guān)聯(lián)人屬于公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織和人員；客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(正確答案)客戶或其關(guān)聯(lián)人屬于聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議涉及組織和人員；根所《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，下列不屬于自營(yíng)和代理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要職責(zé)的為（）。[單選題]*按照監(jiān)管要求和上級(jí)機(jī)構(gòu)工作安排，組織開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，采取針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)控制措施；嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管要求和行內(nèi)制度規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確?？蛻羯矸菪畔⒑徒灰子涗浲暾麥?zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的異常交易或行為的，及時(shí)按要求報(bào)送異常交易線索；落實(shí)執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作要求；(正確答案)銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)當(dāng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。（）1.躉繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍；2.年期繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%，或月期繳保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%；3.保費(fèi)繳費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60；4.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%。*躉繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍；(正確答案)年期繳保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%，或月期繳保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%；(正確答案)保費(fèi)繳費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過65。保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%(正確答案)商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向投保人提供完整合同材料，包括投保提示書、投保單、保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說明書、現(xiàn)金價(jià)值表等，指導(dǎo)投保人在投保單上如實(shí)、正確、完整地填寫客戶信息，并在人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品投保書上抄錄有關(guān)聲明，不得代抄錄有關(guān)語句或簽字。投保提示書應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。*客戶購買的是保險(xiǎn)產(chǎn)品；(正確答案)提示客戶詳細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款和產(chǎn)品說明書，尤其是保險(xiǎn)責(zé)任、猶豫期和退保事項(xiàng)、利益演示、費(fèi)用扣除等內(nèi)容；(正確答案)提示客戶應(yīng)當(dāng)由投保人親自抄錄、簽名；(正確答案)客戶向商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司咨詢及投訴渠道；(正確答案)中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。(正確答案)商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)請(qǐng)投保人本人填寫投保單。有下列情形的，可由保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員代填（）。*投保人填寫有困難，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核實(shí)后由銷售人員代填。投保人填寫有困難，保險(xiǎn)銷售人員可直接代填。投保人填寫有困難，并進(jìn)行了書面授權(quán)；(正確答案)投保人填寫有困難，且無法書面授權(quán)，在錄音錄像的情況下進(jìn)行了口頭授權(quán)。(正確答案)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)將其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，執(zhí)業(yè)登記情況應(yīng)包括（）。*從業(yè)人員姓名、身份證號(hào)(正確答案)從業(yè)人員聯(lián)系方式照片(正確答案)執(zhí)業(yè)登記編號(hào)(正確答案)所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱(正確答案)商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得有下列行為:*欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；(正確答案)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；(正確答案)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人、騙取保險(xiǎn)金；(正確答案)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；(正確答案)下列哪些為從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得發(fā)生的行為。（）*阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；(正確答案)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；(正確答案)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；(正確答案)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密確保不外泄。下列行為錯(cuò)誤的有（）。*商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行的授權(quán)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得銷售未經(jīng)授權(quán)的保險(xiǎn)產(chǎn)品或私自銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。商業(yè)銀行不得允許保險(xiǎn)公司人員等非商業(yè)銀行從業(yè)人員在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事保險(xiǎn)銷售相關(guān)活動(dòng)。商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員可以將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。(正確答案)商業(yè)銀行可以通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。(正確答案)監(jiān)督部門要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)流程控制，嚴(yán)格落實(shí)（）、（）、（）、（）以及（）等柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、控制和監(jiān)督制度。*現(xiàn)金收付(正確答案)資金匯劃(正確答案)賬戶資料變更(正確答案)密碼掛失與重置(正確答案)網(wǎng)上銀行開通(正確答案)郵政儲(chǔ)蓄人民幣存款基本業(yè)務(wù)種類包括：（）*活期儲(chǔ)蓄存款；(正確答案)定期儲(chǔ)蓄存款；(正確答案)定活兩便儲(chǔ)蓄存款；(正確答案)個(gè)人通知存款；(正確答案)經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)開辦的其他種類的儲(chǔ)蓄存款。(正確答案)以下情形的存款不能辦理個(gè)人存款證明（）。*已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的部分；(正確答案)賬戶已用于質(zhì)押；(正確答案)賬戶密碼被鎖定狀態(tài)；(正確答案)賬戶為銷戶狀態(tài)；(正確答案)違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，主動(dòng)向客戶推介超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品并誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶購買的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分(正確答案)警告至記大過處分降級(jí)至開除處分違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，按相關(guān)規(guī)定對(duì)銷售過程同步錄音錄像，但錄音錄像資料無法完整客觀地記錄營(yíng)銷推介、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示、消費(fèi)者確認(rèn)和反饋等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)或錄音錄像保留時(shí)限不符合監(jiān)管要求的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分(正確答案)警告至記大過處分降級(jí)至開除處分違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，在自助終端等電子設(shè)備上違規(guī)代客操作購買產(chǎn)品的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理(正確答案)警告至降級(jí)處分(正確答案)警告至記大過處分降級(jí)至開除處分違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試或代客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理警告至降級(jí)處分警告至記大過處分(正確答案)降級(jí)至開除處分(正確答案)違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定入庫、發(fā)放、使用、作廢“儲(chǔ)蓄國債（憑證式）收款憑證”等有關(guān)憑證的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理警告至降級(jí)處分警告至記大過處分(正確答案)降級(jí)至開除處分(正確答案)違反人民幣理財(cái)、代銷國債、代銷基金、代銷資管計(jì)劃、代銷保險(xiǎn)、貴金屬等業(yè)務(wù)規(guī)定，未按規(guī)定對(duì)自有理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品、保險(xiǎn)、貴金屬等相關(guān)產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像的。給予責(zé)任人（），情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的給予責(zé)任人（）。*告誡或通報(bào)批評(píng)處理警告至降級(jí)處分警告至記大過處分(正確答案)降級(jí)至開除處分(正確答案)商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能與不超過（）保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作，且每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于（）年。*３，１(正確答案)５，１３，２５，２商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶全面客觀介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按保險(xiǎn)條款將（）、繳費(fèi)期限、猶豫期、觀察期等重要事項(xiàng)明確告知客戶，并將保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任界定明確告知客戶。*保險(xiǎn)責(zé)任(正確答案)責(zé)任免除(正確答案)退保費(fèi)用(正確答案)保單現(xiàn)金價(jià)值(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理制度,落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)秩序的管理職責(zé);上級(jí)行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督檢查,定期采用哪些方式對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。*神秘人檢查(正確答案)抽查錄音記錄(正確答案)調(diào)閱監(jiān)控錄像(正確答案)查詢文檔資料(正確答案)下列屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同（）。*為客戶出具虛假存款、財(cái)產(chǎn)證明材料的。(正確答案)未征得客戶同意，私自或強(qiáng)行為客戶加辦匯轉(zhuǎn)儲(chǔ)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、儲(chǔ)蓄短信等業(yè)務(wù)的。(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)管理人員未按規(guī)定頻次進(jìn)行檢查或檢查記錄不真實(shí)、弄虛作假的。逆流程辦理業(yè)務(wù)的。下列屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同（）。*柜員在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)為本人辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影響的。柜員在營(yíng)業(yè)時(shí)間擅自離崗的。離柜系統(tǒng)工號(hào)未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）、重要空白單證、個(gè)人名章等妥善保管的。下列屬于違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分，或解除勞動(dòng)合同（）。*將單筆大額交易明顯拆分為多筆交易，規(guī)避授權(quán)、客戶身份識(shí)別或虛增業(yè)務(wù)量套取獎(jiǎng)勵(lì)的。(正確答案)營(yíng)業(yè)終了，移動(dòng)展業(yè)尾箱未帶回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，未雙人眼同軋賬核對(duì)并上繳的。為本網(wǎng)點(diǎn)員工辦理代理他人開戶業(yè)務(wù)的。(正確答案)營(yíng)業(yè)終了，移動(dòng)展業(yè)尾箱未帶回營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，未雙人眼同軋賬核對(duì)并上繳的。有下列情形之一的，直接給予開除處分。只有在情節(jié)顯著輕微，且沒有造成損失及不良后果的情況下，經(jīng)向?qū)徫瘯?huì)說明理由并經(jīng)審委會(huì)決定，可給予解除勞動(dòng)合同處理。（）*以個(gè)人賬戶過渡銀行或客戶資金的。(正確答案)未經(jīng)授權(quán)擅自向社會(huì)公眾發(fā)布危機(jī)信息對(duì)郵儲(chǔ)銀行造成不利影響的。弄虛作假為本人或他人套取銀行信用的。(正確答案)以任何形式參與或介紹他人參與非法吸收公眾存款、集資詐騙、民間借貸等活動(dòng)的。(正確答案)違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*離柜系統(tǒng)工號(hào)未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）、重要空白單證、個(gè)人名章等妥善保管的。(正確答案)未經(jīng)批準(zhǔn)在非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理業(yè)務(wù)的。(正確答案)需本人辦理的業(yè)務(wù)，客戶本人無法親自辦理，未提供客戶本人出具的授權(quán)委托書或有關(guān)部門出具的情況證明的。(正確答案)擅自開通、變更、撤銷客戶賬戶的。違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分（）。*柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影響的。(正確答案)柜員在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)為本人辦理業(yè)務(wù)的。授權(quán)人員未履行審核或授權(quán)職責(zé)的。未征得客戶同意，私自或強(qiáng)行為客戶加辦匯轉(zhuǎn)儲(chǔ)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、儲(chǔ)蓄短信等業(yè)務(wù)的。根所《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線反洗錢工作實(shí)施細(xì)則（2020年版）》規(guī)定，下列屬于自營(yíng)和代理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要職責(zé)的為（）。*按照監(jiān)管要求和上級(jí)機(jī)構(gòu)工作安排，組織開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。(正確答案)根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，采取針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)控制措施；(正確答案)嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管要求和行內(nèi)制度規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，完整并妥善保存客戶身份資料及交易記錄，確?？蛻羯矸菪畔⒑徒灰子涗浲暾麥?zhǔn)確；(正確答案)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的異常交易或行為的，及時(shí)按要求報(bào)送異常交易線索；(正確答案)落實(shí)執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作要求；商業(yè)銀行允許代銷合作保險(xiǎn)公司人員在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所從事保險(xiǎn)銷售相關(guān)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)將其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記情況置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，執(zhí)業(yè)登記情況應(yīng)包括從業(yè)人員姓名、身份證號(hào)、照片、執(zhí)業(yè)登記編號(hào)、所屬網(wǎng)點(diǎn)名稱等。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提示，并公示代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品清單，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱和保險(xiǎn)