2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)題(二)及答案

單選題（共50題）1、關(guān)于貨市市場(chǎng)工具，以表述正確是（）。A.一般是低流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券B.剩余期限超過(guò)397天C.主要是個(gè)人投資者交易買(mǎi)賣(mài)D.包括銀行定期存款（一年以?xún)?nèi)）【答案】D2、QFII主體資格的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B4、以下指數(shù)中不屬于國(guó)內(nèi)股票價(jià)格指數(shù)的是（）。A.上證180指數(shù)B.金融時(shí)報(bào)股價(jià)指數(shù)C.滬深300指數(shù)D.深證綜合股票價(jià)格指數(shù)【答案】B5、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合平均剩余期限B.跟蹤誤差C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況【答案】B6、以下不屬于影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素的是（）。A.交割條件B.回購(gòu)期限的長(zhǎng)短C.回購(gòu)市場(chǎng)D.質(zhì)押證券的質(zhì)量【答案】C7、開(kāi)放式基金的分紅方式有（）。A.現(xiàn)金分紅B.分紅再投資C.基金份額分拆D.現(xiàn)金分紅和分紅再投資【答案】D8、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。其中,風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、以下現(xiàn)象與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)理論無(wú)關(guān)的是()A.在其他條件相同的情況下,風(fēng)險(xiǎn)更高的公司股價(jià)更低B.權(quán)益類(lèi)證券的收益率一般高于債券C.公司發(fā)布業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的年報(bào)后股價(jià)上漲D.債券評(píng)級(jí)下調(diào)時(shí)市場(chǎng)交易價(jià)格下跌【答案】C10、以下基金利潤(rùn)來(lái)源中（）不屬于已實(shí)現(xiàn)收益的構(gòu)成部分。A.債券投資收益B.手續(xù)費(fèi)返還C.存款利息收入D.公允價(jià)值變動(dòng)損益【答案】D11、基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.全部資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D.負(fù)債【答案】C12、下列不屬于常用的財(cái)務(wù)杠桿比率的是()。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)收益率【答案】D13、中證全債指數(shù)的樣本，包括銀行間市場(chǎng)和滬深交易所市場(chǎng)的（）。A.國(guó)債、金融債券、可轉(zhuǎn)債B.國(guó)債、企業(yè)債券、金融債券C.國(guó)債、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)債、金融債券D.國(guó)債、企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)債【答案】B14、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C15、普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。優(yōu)先股和普通股一樣代表對(duì)公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤(rùn)的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得剩余財(cái)產(chǎn)。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C16、（）是上市公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份的行為，是常用的增資方式。A.IPOB.增發(fā)C.回購(gòu)D.分紅【答案】B17、有關(guān)現(xiàn)金流量表敘述不正確的有（）。A.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是權(quán)責(zé)發(fā)生制B.現(xiàn)金流量表的編制基礎(chǔ)是收付實(shí)現(xiàn)制C.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.通過(guò)對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。【答案】A18、關(guān)于互換合約，以下表述正確的是（）。A.利率互換是指兩種貨幣資金不同種類(lèi)利率之間的交換合約B.利率互換通常伴隨本金C.現(xiàn)實(shí)生活中較為常見(jiàn)的是貨幣互換合約和利率互換合約D.貨幣互換通常是指兩種貨幣資金的本金和利息交換【答案】C19、（）是指投資者（收購(gòu)方）利用收購(gòu)的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購(gòu)的策略。A.杠桿收購(gòu)B.管理層收購(gòu)C.合并收購(gòu)D.發(fā)起收購(gòu)【答案】A20、UCITS五號(hào)令中規(guī)定，歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)將會(huì)把任何行政處罰公開(kāi)在其官方網(wǎng)頁(yè)上，并維持至少（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B21、投資組合波動(dòng)率在風(fēng)險(xiǎn)管理中最常見(jiàn)的定義是單位時(shí)間收益率的（）。A.方差B.離差率C.期望D.標(biāo)準(zhǔn)差【答案】D22、某證券實(shí)際利率為4%，通貨膨脹率為3%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.3%D.1%【答案】A23、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。A.杠桿收購(gòu)B.首次公開(kāi)發(fā)行C.管理層回購(gòu)D.二次出售【答案】A24、下列關(guān)于債券持有者、優(yōu)先股股東、普通股股東的清償順序,表達(dá)正確的是()A.債券持有者先于優(yōu)先股股東B.普通股股東先于優(yōu)先股股東C.優(yōu)先股股東先于債券持有者D.普通股股東先于債券持有者【答案】A25、關(guān)于基金估值，以下說(shuō)法正確的是（）。A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D26、任何一家市場(chǎng)參與者在進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）%，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)托管的自營(yíng)債券總量的200%。A.5B.10C.20D.15【答案】C27、影響債券到期收益率的主要因素有（）。A.市場(chǎng)利率B.期限C.稅收待遇D.票面利率【答案】D28、下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A.指數(shù)基金是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金B(yǎng).指數(shù)基金能達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的C.跟蹤誤差可用來(lái)表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度D.ETF不用承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D29、下列關(guān)于道氏理論和趨勢(shì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.長(zhǎng)期趨勢(shì)最為重要，也最容易被辨認(rèn)，它是投資者主要的觀察對(duì)象B.中期趨勢(shì)對(duì)于投資者較為次要，是投機(jī)者的主要考慮因素C.最難預(yù)測(cè)的趨勢(shì)是長(zhǎng)期趨勢(shì)D.中期趨勢(shì)與長(zhǎng)期趨勢(shì)的方向可能相同，也可能相反【答案】C30、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過(guò)500美元D.成交金額的0.05%，不超過(guò)500港元【答案】B31、關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】A32、基金公司的投資管理部門(mén)設(shè)置中，不包括（）。A.合規(guī)部B.投資部C.研究部D.投資決策委員會(huì)【答案】A33、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是()。A.投資目標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模D.成立時(shí)間【答案】D34、UCITS五號(hào)令中補(bǔ)充和更新的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C35、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬(wàn)D.10萬(wàn)【答案】B36、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財(cái)富水平對(duì)個(gè)人投資者加以區(qū)分，并對(duì)不同類(lèi)型的投資者提供不同類(lèi)型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門(mén)檻不等的基金產(chǎn)品，對(duì)此，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門(mén)檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門(mén)檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)不同C.即使將個(gè)人投資者劃分為相同類(lèi)型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對(duì)同一類(lèi)型的投資者采用不同的類(lèi)別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門(mén)檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)定位不同【答案】D37、關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法正確的是（）。A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)B.短期收益率一般比長(zhǎng)期收益率更富有變化性C.收益率曲線一般向下傾斜D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線回呈現(xiàn)向上傾斜形狀。【答案】B38、下列不屬于影響公司發(fā)行在外股本的行為是（）。A.兼收并購(gòu)B.權(quán)證的行權(quán)C.再融資D.權(quán)益投資【答案】D39、辦理質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，確定回購(gòu)利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和（）。A.質(zhì)押券的信用等級(jí)B.融資的結(jié)算方式C.融資的天數(shù)D.質(zhì)押率【答案】C40、私募股權(quán)投資起源和盛行于（），已經(jīng)有100多年的歷史。A.美國(guó)B.英國(guó)C.中國(guó)D.歐洲【答案】A41、（）可以用來(lái)衡量投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)水平。A.標(biāo)準(zhǔn)差B.眾數(shù)C.中位數(shù)D.均值【答案】A42、國(guó)家外匯管理局設(shè)定禁止QFII資金匯出境外的期限，即投資本金鎖定期，其中規(guī)定養(yǎng)老、保險(xiǎn)、共同基金等合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開(kāi)放式中國(guó)基金的投資本金鎖定期為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.1年【答案】A43、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括()。A.月末B.會(huì)計(jì)季末C.半年末D.會(huì)計(jì)年末【答案】A44、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A.否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)B.否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.否定弱式有效市場(chǎng)D.以上都不對(duì)【答案】B45、下列可以列入基金費(fèi)用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的賽用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于險(xiǎn)資賽、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用【答案】D46、目前，我國(guó)債券市場(chǎng)已經(jīng)形成了以銀行間債券市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)和（）三個(gè)基本子市場(chǎng)為主的統(tǒng)一分層的市場(chǎng)體系。A.民間市場(chǎng)B.行業(yè)間市場(chǎng)C.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D.第三方市場(chǎng)【答案】C47、（）是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會(huì)保障基金C.養(yǎng)老保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)【答案】