2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫(kù)及完整答案單選題（共200題）1、（2017年真題）基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C2、（2019年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對(duì)甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確【答案】C3、（）屬于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。A.公平性原則B.時(shí)序性原則C.獨(dú)立性原則D.關(guān)聯(lián)性原則【答案】C4、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí)，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)【答案】A5、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A6、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】A7、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15【答案】B8、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.可以登載單位的推薦性文字、C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布【答案】D9、合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是（）的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。A.人B.物C.時(shí)間D.地點(diǎn)【答案】A10、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D11、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C12、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)B.費(fèi)率水平C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制【答案】C13、關(guān)于原則性要求，下來說法錯(cuò)誤的是。（）A.募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財(cái)產(chǎn)B.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，不能在同—私募基金的募集過程中同時(shí)作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)C.監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員D.私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)【答案】B14、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B15、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D16、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A17、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A18、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.政治B.經(jīng)濟(jì)C.社會(huì)D.決策失誤【答案】D19、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D20、ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。A.最小申購(gòu)B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)C.現(xiàn)金替代D.基金份額總值【答案】D21、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C22、某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系【答案】D23、（2017年真題）下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的說法中，正確的是（）。A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可以撤銷B.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)C.投資者在募集期內(nèi)，只能認(rèn)購(gòu)一次基金份額D.投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，需擁有滬、深證券賬戶【答案】B24、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C25、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B26、關(guān)于LOF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.采取金額申購(gòu)、份額贖回的原則B.采取份額申購(gòu)、份額贖回的原則C.申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.贖回申報(bào)單位為1份基金份額【答案】B27、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果【答案】C28、（）既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資人和基金托管人【答案】B29、證券投資基金反映的是一種（）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.信托關(guān)系D.以上都是【答案】C30、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場(chǎng)部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)費(fèi)用的說法正確的是（）。A.投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)率不得超過申購(gòu)金額的50%B.基金銷售機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)自助交易業(yè)務(wù)的，可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠C.對(duì)于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用。D.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】B32、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)以外的原因影響【答案】D33、下列某基金代銷銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介行為中，做法正確的是（）。A.以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D.根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要，制作實(shí)出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料【答案】B34、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C35、（）不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育可以被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育沒有一個(gè)固定的模式D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)【答案】B36、基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。A.基金托管人B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B37、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。A.坐享財(cái)富增長(zhǎng)B.安心享受成長(zhǎng)C.盡享牛市D.以上都是【答案】D39、關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，以下表述正確的有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A40、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B41、關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.投資決策委員會(huì)【答案】D43、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C44、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A.20％B.40％C.50％D.60％【答案】A45、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C46、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期不得超過6個(gè)月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動(dòng)用【答案】B47、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者【答案】B48、為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，其不包括（）。A.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)B.操作風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)C.股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)D.信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)【答案】A49、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說法錯(cuò)誤的是()。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成【答案】C50、關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補(bǔ)充、缺一不可B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是售前服務(wù)的內(nèi)容D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金【答案】B51、投資者基金份額賬戶由（）建立。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】A52、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C53、目前,我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托（）等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.政策性銀行D.期貨公司【答案】A54、（2017年真題）關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)B.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告C.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)D.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】B55、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20【答案】B56、交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，在回購(gòu)到期日，正回購(gòu)方應(yīng)資金不足無法支付到期款項(xiàng)，該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】B57、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A58、下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C59、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金公司利益優(yōu)先【答案】C60、下列對(duì)于封閉式基金交易“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，理解正確的是（）。A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)【答案】D61、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失【答案】D62、存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況、審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查D.當(dāng)股東對(duì)本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與股東進(jìn)行交涉【答案】D63、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模B.基金規(guī)模是否固定C.是否具有股權(quán)性D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管【答案】B64、基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】A65、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.30日；3個(gè)月B.20日；6個(gè)月C.20個(gè)工作日；6個(gè)月D.20個(gè)工作日；3個(gè)月【答案】C66、股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.公司的統(tǒng)一性和完整性C.公平對(duì)待D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開、透明【答案】B67、基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括()。A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)【答案】C68、下列關(guān)于靈活配置型基金說法錯(cuò)誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個(gè)字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產(chǎn)之間較大比例靈活配置的混合基金C.實(shí)踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標(biāo)準(zhǔn)為二個(gè)三級(jí)分類【答案】D69、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，可以開展如下哪些業(yè)務(wù)（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（）。A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿B.基礎(chǔ)C.中心環(huán)節(jié)D.第一要義【答案】A71、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.提議召開董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A72、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A73、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額【答案】C74、基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D75、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和（）。A.股票保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.差值保險(xiǎn)策略【答案】C76、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德D.以上說法都正確【答案】D77、（2017年真題）下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人自行銷售私募基金，可委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C.私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.私募基金管理人自行銷售私募基金，不能自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】D78、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】D79、(2017年)基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動(dòng)的收益B.銷售傭金C.基金托管費(fèi)D.基金管理費(fèi)【答案】B80、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額D.最大申購(gòu)、贖回份額【答案】C81、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D82、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人【答案】C83、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.境外機(jī)構(gòu)投資者【答案】A84、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)為（）。A.價(jià)格形成方式的不同B.交易場(chǎng)所的不同C.組織運(yùn)作方式的不同D.期限的不同【答案】C85、（2018年真題）我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C86、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具【答案】D87、（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則【答案】D88、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B89、契約型基金是依據(jù)（）設(shè)立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A90、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B91、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則【答案】B92、基金消售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A93、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C94、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過（）時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B95、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購(gòu)買政府債券B.購(gòu)買可轉(zhuǎn)讓存單C.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭D.購(gòu)買銀行承兌匯票【答案】C96、（2018年真題）投資者一般可以通過（）方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D97、董事會(huì)審議（）事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所C.公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告D.以上都是【答案】D98、（2017年真題）關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B99、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B100、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF()的特點(diǎn)。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.被動(dòng)操作指數(shù)基金C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.只能通過交易所進(jìn)行交易【答案】A101、公開募集基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C102、QDⅡ是（）的首字母縮寫。A.境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D.合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者【答案】D103、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會(huì)各界監(jiān)督【答案】C104、審慎監(jiān)管原則貫穿于基金（）的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管D.合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管【答案】A105、(2016年)基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）。A.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監(jiān)督D.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)【答案】D106、小張看好今年的國(guó)內(nèi)A股行情走勢(shì)，同時(shí)他想投資一些非跨境ETF分享證券市場(chǎng)行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識(shí)。小張投資ETF需要了解基金份額的申購(gòu)、贖回方式，以及投資者申購(gòu)、贖回基金涉及的申購(gòu)對(duì)價(jià)及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。A.托管協(xié)議B.基金合同和招募說明書C.信息披露定期公告D.凈值公告【答案】B107、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式B.對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分D.基金投資收益的分配方式【答案】D108、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》,將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為（）個(gè)等級(jí)。A.3B.4C.5D.7【答案】C109、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)B.投資者需要開立滬、深證券賬戶C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶【答案】C110、以下說法不正確的是（）。A.我國(guó)目前的證券投資基金均為契約型基金B(yǎng).公司型基金以美國(guó)的投資公司為代表C.封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成【答案】C111、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C112、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A113、（2017年真題）確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。A.中央結(jié)算公司B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.銷售機(jī)構(gòu)【答案】C114、（2016年真題）以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.提議召開董事會(huì)B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A115、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種長(zhǎng)期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資基金無風(fēng)險(xiǎn)D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失【答案】C116、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C117、(2016年)基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)（全稱為“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)”）B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【答案】A118、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年【答案】A119、基金管理人的中臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。A.利潤(rùn)最大化B.消費(fèi)者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】D120、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A121、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）個(gè)月。A.3B.6C.12D.36【答案】A122、以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.從效果來看，可以增加居民的財(cái)富【答案】D123、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B124、關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法B.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制C.基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)原則D.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對(duì)員工進(jìn)行的，公司通過各種文化活動(dòng)，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境【答案】D125、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份D.實(shí)行T+1交收制度【答案】B126、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)【答案】A127、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A128、基金管理人為確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所采取會(huì)計(jì)控制措施應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A129、私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B130、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D131、對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理的組織是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.基金管理公司【答案】B132、基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A133、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C134、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.基金轉(zhuǎn)換C.客戶投訴處理D.修改賬戶資料【答案】A135、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天?；顒?dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D136、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】B137、下列關(guān)于開放式基金份額凍結(jié)的說法不正確的是（）。A.基金份額一旦被凍結(jié)，投資人就不能再對(duì)凍結(jié)份額進(jìn)行任何操作，直至份額解凍B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下凍結(jié)與解凍C.被凍結(jié)的基金份額不再產(chǎn)生權(quán)益D.基金份額的凍結(jié)指基金份額被設(shè)定為不能交易的狀態(tài)【答案】C138、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會(huì)B.公司經(jīng)營(yíng)層C.股東大會(huì)D.總經(jīng)理【答案】B139、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會(huì)B.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購(gòu)買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B140、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護(hù)教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育【答案】B141、基金財(cái)務(wù)報(bào)表包括（）的比較式資產(chǎn)負(fù)債表。A.報(bào)告期初與期末B.報(bào)告期初及其前兩個(gè)年度初C.報(bào)告期末及其前一個(gè)年度末D.報(bào)告期末及其前兩個(gè)年度末【答案】C142、（2018年真題）下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C143、基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)【答案】D144、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】D145、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，贖回費(fèi)用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費(fèi)用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元【答案】B146、(2017年)丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B147、（）負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】D148、投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C149、以下董事會(huì)審議事項(xiàng)需要2/3以上獨(dú)立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D150、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D151、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C152、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】A153、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，說法錯(cuò)誤的是。（）A.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C154、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則【答案】B155、投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C156、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“××基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述不合理【答案】A157、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D158、目前，國(guó)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為（）。A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)D.營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】A159、基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠(chéng)懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌【答案】C160、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格【答案】D161、（2017年真題）某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購(gòu)該基金，該基金招募說明書列明申購(gòu)費(fèi)率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B162、（2017年真題）下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。A.理財(cái)是指居民的財(cái)務(wù)管理行為，目的是實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值B.居民理財(cái)需求的產(chǎn)生源于居民希望將其貨幣盈余使用出去以獲得更高的回報(bào)C.貨幣儲(chǔ)蓄是居民理財(cái)?shù)闹饕绞?，?chǔ)蓄首先須保證能戰(zhàn)勝通貨膨脹D.居民若期望獲得比儲(chǔ)蓄利息更多的收益回報(bào)，通常需要投資【答案】C163、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A164、基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)D.”一對(duì)多“服務(wù)【答案】D165、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】C166、投資者一般認(rèn)購(gòu)ETF份額的方式包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D167、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A168、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》【答案】B169、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C170、關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說法不正確的是（）。A.信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露事項(xiàng)上B.只要代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì)C.基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、會(huì)議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。D.基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集【答案】B171、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)【答案】B172、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B173、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對(duì)以下（）的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人【答案】D174、以下體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C175、關(guān)于封閉式基金的交易規(guī)則，以下說法不正確的是（）。A.交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00B.遵從價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先的原則C.報(bào)價(jià)單位為每分基金價(jià)格D.漲跌幅比例為10%【答案】A176、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C177、(2016年)對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，（）。A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)【答案】C178、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風(fēng)險(xiǎn)D.利率【答案】C179、關(guān)于基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ【答案】A180、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長(zhǎng)由分管市場(chǎng)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)【答案