基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識能力檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金（），但基金（）對估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。A.托管人，管理人B.管理人，證監(jiān)會C.管理人，托管人D.托管人，基金業(yè)協(xié)會【答案】C2、下列關(guān)于滬港通重要意義的說法錯誤的是（）。A.推動人民幣跨境資本流動B.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量C.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C3、AIFMD要求私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)初始資本金不應(yīng)少于（）萬歐元。A.10.5B.11.5C.12.5D.13.5【答案】C4、以下金融衍生工具中，通常由交易所統(tǒng)一的制訂，在交易所進(jìn)行交易的是（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D5、基金業(yè)績評價的原則是（）。A.客觀性原則、可比性原則、長期性原則B.客觀性原則、相關(guān)性原則、長期性原則C.客觀性原則、相關(guān)性原則、重要性原則D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則【答案】A6、（）是基金估值的第一責(zé)任主體。A.基金托管人B.基金投資人C.基金管理人D.信托機(jī)構(gòu)【答案】C7、以下選項中，屬于不存在活躍市場投資品種估值原則的是（）。A.在估值日有報價的，除會計準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價值計量B.估值日無報價且最近交易后未發(fā)生影響公允價值計量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值C.有充足證據(jù)表明估值日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進(jìn)行調(diào)整，確定公允價值D.應(yīng)采用在當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值【答案】D8、國際慣例將利差用基點表示，1個基點等于（）。A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】B9、財務(wù)報表分析可以幫助使用者（）。A.評估公司過去的經(jīng)營績效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D10、關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人每個交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進(jìn)行復(fù)核C.基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊登記機(jī)構(gòu)對外公告D.基金日常估值的基金管理人進(jìn)行【答案】C11、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯誤的是（）。A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上B.凈資產(chǎn)不少于5億美元C.最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤率不低于6%【答案】D12、可用于反映投資風(fēng)險水平的統(tǒng)計量是（）A.中位數(shù)B.均值C.標(biāo)準(zhǔn)差D.分位數(shù)【答案】C13、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按揭B.遠(yuǎn)期合約C.住房按揭支持證券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】A14、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B15、按照會計恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為()。A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費用B.資產(chǎn)=負(fù)債+資本公積+盈余公積C.資產(chǎn)=負(fù)債+收入-費用D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益【答案】D16、在M基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險”；投資經(jīng)理B補充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤【答案】B17、張大爺在周五成功申購了某場外貨幣市場基金，又在下周四成功贖回了該基金，除周六日外沒有法定節(jié)假日，張大爺可以享受收益的天數(shù)是（）天。A.5B.6C.4D.7【答案】C18、關(guān)于利潤表，以下表述錯誤的是（）。A.評價企業(yè)的整體業(yè)績，最重要的是營業(yè)收入而非凈利潤B.利潤表分析用于評價企業(yè)的經(jīng)營績效C.利潤表的基本結(jié)構(gòu)是收入減去成本和費用等于利潤D.利潤表表反映企業(yè)一定時期的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財務(wù)狀況發(fā)生變動的直接原因【答案】A19、年期可轉(zhuǎn)債既有贖回條款也有回售條款,且2年后就可以贖回、回售或轉(zhuǎn)換股票。假設(shè)在發(fā)行3年后市場利率大幅上行,此可轉(zhuǎn)債的正股價格也下跌至轉(zhuǎn)股價格之下，最有可能出現(xiàn)的情況是()A.轉(zhuǎn)換條款行使B.贖回條款行使C.債券價值上漲D.回售條款行使【答案】D20、以下關(guān)于有效市場的說法，錯誤的是（）。A.弱有效市場，認(rèn)為股價已反映了全部能從市場交易數(shù)據(jù)中得到的信息B.半強(qiáng)有效市場，認(rèn)為股價已反映了所有公開的信息C.強(qiáng)有效市場，指股價已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開信息及內(nèi)部信息D.有效市場分為二種不同類型，即強(qiáng)有效市場和弱有效市場【答案】D21、()是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實際利率【答案】D22、交貨人用交易所認(rèn)可的替代品代替標(biāo)準(zhǔn)品進(jìn)行實物交割時，收貨人（）。A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.視具體情況而定【答案】B23、下列關(guān)于下行風(fēng)險說法措誤的是（）。A.下行風(fēng)險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。B.根據(jù)CFA協(xié)會的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失。C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時候，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間。D.從基金經(jīng)理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失，任何投資策略，均應(yīng)考慮最大回撤指標(biāo)，因為不少客戶對這個指標(biāo)相當(dāng)重視?！敬鸢浮緾24、下列股票估值方法中，不屬于相對價值法的是（）。A.市盈率模型B.企業(yè)價值倍數(shù)C.經(jīng)濟(jì)附加值模型D.市銷率模型【答案】C25、在杜邦財務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說法中錯誤的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大B.權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C.權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D.權(quán)益乘數(shù)大則財務(wù)風(fēng)險大【答案】A26、某公司分派紅利，采取每10股送3股，股份變動比例為0.3，配股價格為10元，每股派4元紅利的分配方案；除權(quán)前一日該公司股票收盤價15元，除權(quán)當(dāng)日該股票收盤價為12元，計算除權(quán)當(dāng)日該股票的開盤參考價格為（）。A.11B.10.8C.19D.5【答案】B27、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，以下表述錯誤的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是值通過對基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額，贖回資金凈值的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一C.從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和【答案】B28、關(guān)于同業(yè)拆借，下列說法錯誤的是()。A.對整個市場來說，同業(yè)拆借市場是對短期流動性最敏感的市場B.同業(yè)拆借利率作為市場的基準(zhǔn)利率，是衡量市場流動性的重要指標(biāo)C.同業(yè)拆借市場是有形的交易市場D.英國倫敦的銀行間同業(yè)拆借市場是世界上規(guī)模最大的同業(yè)拆借市場之一【答案】C29、在無保證的債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖牵ǎ.第一抵押權(quán)債券B.優(yōu)先無保證債券C.優(yōu)先次級債券D.次級債券【答案】B30、（）是一個（）風(fēng)險指標(biāo)。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A31、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表述正確的是（）。A.投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績B.GIPS業(yè)績評價的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確C.投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)D.它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)【答案】B32、（）更偏好于在后期給企業(yè)提供額外資本來協(xié)助上市。A.成長權(quán)益投資者B.保薦機(jī)構(gòu)C.機(jī)構(gòu)投資者D.風(fēng)險投資者【答案】A33、投資經(jīng)理因預(yù)期市場利率下浮1%而對債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整（）A.杠桿率B.信用結(jié)構(gòu)C.修正久期D.流動性【答案】C34、（）9月6日，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價和避險具有關(guān)鍵作用。A.2011年B.2012年C.2013年D.2014年【答案】C35、（）理論是指投資者應(yīng)購買并持有近期走勢明顯強(qiáng)于大盤指數(shù)的股票，也就是說要購買強(qiáng)勢股。A.相對強(qiáng)度B.道氏理論C.止損指令D.相對強(qiáng)弱【答案】A36、某股票的前收盤價為10元，每10股分紅0.5元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A.9.95元B.10.5元C.10.05元D.9.5元【答案】A37、()是一種最簡單的衍生品合約。A.遠(yuǎn)期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權(quán)合約【答案】A38、（）是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性A.房地產(chǎn)B.不動產(chǎn)C.固定資產(chǎn)D.流動資產(chǎn)【答案】B39、保險公司可分為財險公司與（）。A.壽險公司B.意外保險公司C.人壽保險公司D.健康保險公司【答案】A40、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括（）。A.會員制B.有限合伙制C.公司制D.信托制【答案】A41、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元【答案】A42、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型基本假定的說法，錯誤的是()。A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對投資組合做動態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷【答案】D43、下列免征營業(yè)稅的收入有（）A.金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價收入B.金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入C.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入【答案】C44、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A45、現(xiàn)階段銀行間債券市場債券結(jié)算的主要方式是（）oA.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純?nèi)^戶【答案】A46、投資者使用股權(quán)收益互換的目的包括（）。Ⅰ.策略投資Ⅱ.杠桿交易Ⅲ.股權(quán)融資Ⅳ.市值管理Ⅴ.創(chuàng)建結(jié)構(gòu)產(chǎn)品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】C47、（）對經(jīng)濟(jì)情況，行業(yè)動態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進(jìn)行分析，以此來研究股票價值。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.技術(shù)分析C.行業(yè)分析D.基本面分析【答案】D48、分級基金將基礎(chǔ)份額結(jié)構(gòu)化分為不同風(fēng)險收益特征的子份額，以下不屬于分級基金需要考慮的風(fēng)險是（）。A.極端情況下A類份額無法取得約定收益或損失本金的風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.杠桿機(jī)制風(fēng)險D.匯率風(fēng)險【答案】D49、雙方約定以某一信用工具為參考，一方向