市場均衡假定條件的關(guān)聯(lián)性

市場均衡假定條件的關(guān)聯(lián)性

本文旨在闡明以完全競爭市場作為參照系來分析非完全競爭市場均衡時(shí)，不能只將所考察市場的假設(shè)條件與完全競爭市場的假設(shè)條件簡單地進(jìn)行對比，而要對所考察的市場進(jìn)行具體分析，注意到市場假定條件之間關(guān)系可能的變異性，通過比照兩者之間的差異來進(jìn)行均衡分析。在分析具體的市場均衡問題時(shí)，有必要適當(dāng)拓展假定條件。

【關(guān)鍵詞】假定條件關(guān)聯(lián)性市場均衡

經(jīng)濟(jì)學(xué)的通常分析方法是先在一定的假設(shè)條件下建立一個(gè)參照系，然后以此參照系為基準(zhǔn)，對不滿足這些假定條件的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象和經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行分析，具體到對市場均衡問題的分析，其思路是先分析完全競爭市場，然后以完全競爭市場作為參照系對其他非完全競爭市場進(jìn)行考察，比較兩者在市場假定條件之間的差異，進(jìn)而分析市場均衡的形成。市場均衡的分析分為兩個(gè)層次：一是局部均衡，從消費(fèi)者和生產(chǎn)者的相互作用中考察單個(gè)產(chǎn)品、單個(gè)行業(yè)的市場價(jià)格和產(chǎn)出量的決定；二是一般均衡，從各個(gè)市場的相互聯(lián)系的角度來研究全部產(chǎn)品的市場價(jià)格是如何同時(shí)決定的。本文所討論的市場均衡是指局部均衡，試圖說明這種分析方法存在的不足，提出了一些需要進(jìn)一步探討的問題。

一、一個(gè)似乎必然的推論：市場均衡的假設(shè)條件具有非關(guān)聯(lián)性

完全競爭市場均衡的基本假設(shè)條件有四個(gè)方面。一是市場上有大量的買者和賣者。相對于整個(gè)市場的總需求和總供給量而言，每個(gè)買者的需求量和每個(gè)賣者的供給量都是微不足道的，所以，他們都是價(jià)格的接受者，而不是價(jià)格的決定者，對商品的價(jià)格和數(shù)量均不具有影響力。二是市場上每個(gè)廠商提供的商品都是同質(zhì)的。這里的商品同質(zhì)是指商品完全無差異，不僅指商品的質(zhì)量、價(jià)格、商標(biāo)等完全相同，還包括購物環(huán)境、售后服務(wù)等方面也完全相同。這意味著廠商之間的產(chǎn)品是完全可替代的，因而導(dǎo)致市場的完全競爭。三是資源具有完全的流動性。這里的資源是指所有的資源，包括原材料、土地、勞動力等廠商生產(chǎn)所需要的資源。這意味著廠商進(jìn)入和退出市場是完全自由和毫無困難的。四是信息是完全的。即市場上的每一個(gè)買者和賣者都掌握與自己一切經(jīng)濟(jì)決策相關(guān)的信息。從這四個(gè)假設(shè)條件出發(fā)，可以得出的基本結(jié)論是：完全競爭市場能達(dá)到一般均衡，且均衡是帕累托最優(yōu)，是有效率的。

這四個(gè)基本假設(shè)條件是從不同的方面來刻畫經(jīng)濟(jì)環(huán)境的特征。市場上有大量買者和賣者的這一假設(shè)條件界定了交易雙方的數(shù)量，從而決定了市場競爭的充分性；信息完全假定刻畫了交易者初始信息稟賦特征，是交易雙方進(jìn)行有效交易所必備的基本條件；商品同質(zhì)假定界定了交易對象的特征，這一特征排除了可替代商品的存在性，從而排除了產(chǎn)品關(guān)聯(lián)性的影響；資源完全流動性假定是指生產(chǎn)交易對象時(shí)資源的可獲得性、進(jìn)行生產(chǎn)與退出生產(chǎn)的自由性，也即產(chǎn)品供給的充分伸縮性。正因?yàn)檫@四個(gè)假設(shè)條件是從不同的角度來刻畫經(jīng)濟(jì)環(huán)境特征的，從每一個(gè)條件或從其他幾個(gè)條件出發(fā)并不能必然推出其他任一條件的存在，故假定條件具有一定的獨(dú)立性。

因此，對市場均衡分析時(shí)，一般認(rèn)為完全競爭市場的四個(gè)假設(shè)條件是非相互關(guān)聯(lián)的，由此可以推斷其他非完全競爭市場的假定條件也一定具有非關(guān)聯(lián)性。

二、市場均衡假設(shè)條件關(guān)聯(lián)性的分析

對市場均衡假設(shè)條件的非相互獨(dú)立性分析，以兩個(gè)具體的特殊市場均衡形成進(jìn)行說明。

1、以檸檬市場為例。Akerlof的《檸檬市場：質(zhì)量不確定性與市場機(jī)制》一文探討了在信息不對稱條件下市場逆向選擇的形成問題。套用前文的分析框架，可視檸檬市場的假設(shè)前提為：有大量的買者和賣者，產(chǎn)品不同質(zhì)，信息不完全，資源具有完全的流動性。對此作如下說明，第一，在本文中，舊車的質(zhì)量具有不確定性，其質(zhì)量服從均勻分布，可視為是產(chǎn)品不同質(zhì)假定。第二，買者不能確定舊車的質(zhì)量，而賣者則完全了解，可視為是信息不完全的假定。第三，有大量的買者和賣者的假定可能有些牽強(qiáng)，資源的完全流動性該文也并未作說明，但這兩個(gè)假定與該文的核心分析關(guān)聯(lián)不大，因此作這樣的規(guī)定是可行的。由以上分析可見，檸檬市場的假設(shè)條件與完全競爭市場相比，只是在信息和產(chǎn)品質(zhì)量方面的假定存在不同。因此，可以認(rèn)為這兩個(gè)假定條件是導(dǎo)致檸檬市場逆向選擇的主要原因。

為了下文分析的方便，先對Akerlof文的分析思路和框架作簡要的說明。該文的分析分為兩層，首先，從效用最大化出發(fā)分析買者和賣者的最優(yōu)行為，得出交易雙方進(jìn)行交易的充要條件，然后分析市場均衡的形成。其基本結(jié)論是，信息不對稱導(dǎo)致了舊車市場的逆向選擇。

由于信息不對稱，買者對舊車的質(zhì)量不確定，作為一個(gè)理性的人，他將用期望質(zhì)量?滋來代替對舊車質(zhì)量的評估，因而他的效用函數(shù)也就相應(yīng)變?yōu)槠谕в煤瘮?shù)。在效用最大化的條件下，

由于賣者對自己舊車的質(zhì)量確定，因而他的期望效用函數(shù)與原效用函數(shù)相同。在效用最大化的條件下，賣者的交易條件為：q≤p。

假定信息不對稱而產(chǎn)品同質(zhì)或不同質(zhì)。產(chǎn)品不同質(zhì)這是Akerlof討論的典型情況。對賣者來說，，與買者的交易條件相結(jié)合，可得到市場的均衡解：p=0，q=0，?滋=0。這一均衡結(jié)果的涵義是：在價(jià)格p給定后，好車逐漸退出市場→買主出價(jià)越來越低→次好車又進(jìn)一步退出市場→買主出價(jià)更低→二手車平均質(zhì)量更低……，最后市場沒有交易，市場徹底萎縮，逆向選擇產(chǎn)生。在這種情況下，市場失靈的根源在于價(jià)格充當(dāng)了雙重功能：一方面，價(jià)格決定了供貨者產(chǎn)品的平均質(zhì)量；另一方面，價(jià)格又決定了二手車在供求之間的均衡。

產(chǎn)品同質(zhì)信息不對稱且產(chǎn)品同質(zhì)，這一情況在Akerlof文中沒有討論?，F(xiàn)假定存在這種情況，分析市場會形成怎樣的均衡結(jié)果，這又分為兩種情況。若只進(jìn)行一次交易，這時(shí)，雖然舊車同質(zhì)，但買者不知道舊車同質(zhì)的事實(shí)。在信息不對稱的前提下，買者仍會依據(jù)自己估計(jì)的平均質(zhì)量來代替對所有舊車質(zhì)量的評估，逆向選擇會發(fā)生一次。但市場的交易不會停留在一次交易上，因?yàn)檫@既不符合前文對舊車市場有大量買者和賣者的假定，也不符合舊車市場存在的事實(shí)。

若進(jìn)行多次交易，雖然在第一次交易時(shí)，市場上的買者依自己估計(jì)的平均質(zhì)量來評估舊車的質(zhì)量，但只要買者滿足理性人的假設(shè)條件，有理由認(rèn)為在經(jīng)過多次交易后買者最終會知道舊車的真實(shí)質(zhì)量，從而在以后的交易中依實(shí)際質(zhì)量p而非平均質(zhì)量?滋來進(jìn)行交易，這樣逆向選擇就不會產(chǎn)生。

綜合上面的分析，可得出的基本結(jié)論是：在信息不對稱的假設(shè)前提條件下，若產(chǎn)品不同質(zhì)則必然發(fā)生逆向選擇；若產(chǎn)品同質(zhì)則不會發(fā)生逆向選擇。由此可見，在檸檬市場上信息不對稱的假設(shè)前提不具有獨(dú)立性，它只有與產(chǎn)品不同質(zhì)的假設(shè)條件并存且相互作用時(shí)才會必然產(chǎn)生逆向選擇。

假定產(chǎn)品不同質(zhì)而信息對稱或不對稱。信息不對稱，這種情況的分析與上文信息不對稱時(shí)產(chǎn)品不同質(zhì)的分析相同，市場同樣會產(chǎn)生逆向選擇。信息對稱，在這種情況下，Akerlof的分析是：雖然舊車不同質(zhì)，在質(zhì)量上存在等級的差別，但買者和賣者都知道舊車的真實(shí)質(zhì)量。因此，

，買賣雙方都會有凈的收益，達(dá)到雙贏，價(jià)格機(jī)制就能正常運(yùn)行，形成非逆向選擇性的均衡價(jià)格。

但Akerlof的分析不具有現(xiàn)實(shí)意義。首先，與經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假定相沖突。經(jīng)濟(jì)學(xué)有兩個(gè)基本假定：一是人是利己的，追求自身利益的最大化；二是人是有理性的，包括理性預(yù)期和有限理性。在這兩個(gè)假定條件下，擁有不同質(zhì)量舊車的賣者就會具有機(jī)會主義傾向，即隱瞞自己舊車質(zhì)量的真實(shí)信息，以獲取機(jī)會收益，信息對稱向信息不對稱轉(zhuǎn)化，從而使信息對稱假定在產(chǎn)品不同質(zhì)假定存在的情況下難以成立。若信息對稱與產(chǎn)品不同質(zhì)這兩個(gè)假定同時(shí)存在，且又與經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假定不相違背，那么只有在監(jiān)督費(fèi)用為零的情況下才會成立，而假定監(jiān)督費(fèi)用或交易費(fèi)用為零是不符合現(xiàn)實(shí)的。因此，在產(chǎn)品不同質(zhì)假定存在的前提條件下，信息對稱假定若仍能存在，那么這勢必與經(jīng)濟(jì)學(xué)總的基本假定相沖突。

其次，與現(xiàn)實(shí)相違背。Akerlof解釋了不發(fā)達(dá)國家商業(yè)交易為什么是困難的。他認(rèn)為，有大量的證據(jù)可以證明在不發(fā)達(dá)國家地區(qū)商品的質(zhì)量差異要比發(fā)達(dá)地區(qū)的大，正是由于不發(fā)達(dá)國家大量商品質(zhì)量差異的存在才導(dǎo)致了商業(yè)交易的困難。值得注意的是，他在這里并沒有提到信息不對稱問題。實(shí)際上，在檸檬市場上質(zhì)量的差異必然導(dǎo)致信息不對稱，質(zhì)量的差異性才是導(dǎo)致不發(fā)達(dá)國家商業(yè)交易困難的主要原因。

2、以保險(xiǎn)市場為例。保險(xiǎn)市場是一種特殊的市場，其交易雙方為保險(xiǎn)公司和購買保險(xiǎn)的人或組織；交易對象為保險(xiǎn)單，保險(xiǎn)單依保費(fèi)率和保險(xiǎn)額度劃分為不同的保險(xiǎn)品種。Rothschild和Stiglitz在《競爭性保險(xiǎn)市場的均衡：論不完備信息經(jīng)濟(jì)學(xué)》一文中對保險(xiǎn)市場的均衡進(jìn)行了卓有成效的探討。根據(jù)前面的分析框架，保險(xiǎn)市場的基本假定為：有大量的保險(xiǎn)公司和購買保險(xiǎn)的人或組織，信息不完全，資源可自由流動。與檸檬市場不同的是，保險(xiǎn)市場產(chǎn)品不同質(zhì)的條件不是事先給定的，而是在信息不完全條件下保險(xiǎn)公司的一種必然選擇。Rothschild和Stiglitz通過構(gòu)建保險(xiǎn)市場的模型，論證了在信息不對稱條件下混同保險(xiǎn)合同不可能是一個(gè)納什均衡，有可能存在的均衡只能是分離均衡，即向低風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)的購買者提供不同的保險(xiǎn)單。由此可見，在保險(xiǎn)市場上信息不對稱的假設(shè)條件必然導(dǎo)致產(chǎn)品的不同質(zhì)，產(chǎn)品不同質(zhì)是內(nèi)生的。因此，從完全競爭市場這一參照系出發(fā)得到的相應(yīng)假設(shè)條件在保險(xiǎn)市場上也不具有相互獨(dú)立性。

三、結(jié)束語

本文闡明了以完全競爭市場作為參照系來對其他非完全競爭市場的均衡問題進(jìn)行分析時(shí)，為分析對比的清晰以及對市場更全面的刻畫，有必要適當(dāng)拓展假定條件。需要進(jìn)一步討論的問題是：引入一次行動假定后，在其他不同假定條件不變的情況下市場的均衡結(jié)果會是怎樣；市場具有什么樣的特征時(shí)才會使得假定條件產(chǎn)生關(guān)聯(lián)性，這種關(guān)聯(lián)的內(nèi)在機(jī)理是怎樣的；市場的假定條件發(fā)生關(guān)聯(lián)性時(shí)，均衡的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)會發(fā)生怎樣相應(yīng)的變化。

[1]張維迎：博弈論與信息經(jīng)濟(jì)學(xué)