2021基金從業(yè)資格考試科目一模擬試卷及答案11

2021基金從業(yè)資格考試科目一模擬試卷及答案11

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。4、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式

C.客戶至上向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

D.忠誠盡責(zé)B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

答案：BC.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投

解析：誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。資者教育工作

2、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

A、向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息【答案】B

B、出售客戶信息5、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。

C、在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動A.推介符合適用性原則的基金

D、按照收集信息的目的使用客戶信息B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)

答案為D【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

的目的，并不得進(jìn)行以下行為：（1）出售客戶信息：（2）向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外：（3）在答案為A,解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測

客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動。試并細(xì)致解群測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料

3、下述各項(xiàng)中（）不是道德的特征。變更等基金業(yè)務(wù)

A、規(guī)范性6、信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

B、繼承性A.10

C、差異性B.15

D、具體性C.20

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。D.25

答案：BD.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只

解析：信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。有1個(gè)價(jià)格

7、以下關(guān)于分級基金的分類的說法錯(cuò)誤的是()。A.按募集方式不同，可以分為合并募集和分開募集答案：D

型分級基金解析：股票價(jià)格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或

B.按運(yùn)作方式分為封閉式分級基金與開放式分級基金，封閉式分級基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)為LOF基金，開放申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大：股票基金由于分散投資，投資

式分級基金永久存續(xù)風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持

C.按投資策分為股票型、債券型、混合型分級基金有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

D.按投資風(fēng)格分為主動投資型與被動投資型分級基11、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

金A.2；1

【答案】C按投資對象分類B.3；2

8、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是O。C.5：3

A.投資金額要求高D.3；1

B.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制答案為B,解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的

C.可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣機(jī)構(gòu)任職。

D.在運(yùn)作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少12、票據(jù)市場按()分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

答案：CA.交易對象

解析：公募基金具有如下特點(diǎn)：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定：投資金額B.交易方式

要求低，適宜中小投資者參與；必理遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。C.交割期限

9、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。D.交易工具

A.5%答案：B

B.15%解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

C.10%13、()是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

D.20%A、合規(guī)組織建設(shè)

答案：CB、合規(guī)文化建設(shè)

解析：當(dāng)單個(gè)交易口基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。C、合規(guī)制度建設(shè)

10、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是D、合規(guī)管理建設(shè)

A.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部

B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響分。

C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)14、卜列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B.可以登載單位的推薦性文字

B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

D.增值服務(wù)費(fèi)不單.獨(dú)繳納，應(yīng)從中購（認(rèn)購）資金中扣除答案為D,解析：其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

答案：D19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除.A.50%

15、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。B.60%

A、未履行報(bào)送手續(xù)C.70%

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D.80%

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致答案為D,解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形20、與其他金融工具相比，基金是種（）的投資品種。

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

情形主要包括以下三種：（1）未履行報(bào)送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。C.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

16、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

A、股票、債券、基金都是間接投資工具答案為C

B、股票、債券、基金都是直接投資工具【解析】與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資晶種。

C、股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具21、完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這是內(nèi)

D、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品部控制措施中的（）。

答案為C【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；A、橫向控制

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。B、隔離控制

17、基金行業(yè)是建立在投資人（）基礎(chǔ)之上的。C、縱向控制

A.信任D、風(fēng)險(xiǎn)控制

B.偏好答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制

C.風(fēng)險(xiǎn)等級兩方而的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)

D.收益要求督、相互制約、相互證明：從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使

答案：A,解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的。下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。

18、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。22、（）指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績A:基金監(jiān)管

B:基金運(yùn)用答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)

C:基金發(fā)行險(xiǎn)防范意識，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識貫

D:基金申購穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

答案為A,解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的26、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

監(jiān)督與管理。A、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營

23、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購費(fèi)用以（）為基礎(chǔ)收取。理念

A.凈認(rèn)購金額B、防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)哲業(yè)務(wù)的稔健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、

B.認(rèn)購份額穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.認(rèn)購金額C、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.凈認(rèn)購份額D、以上全選

答案為A答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法

【解析】中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)

一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；?/p>

24、關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法正確的是（〔和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

A、查閱全部基金投資資料27、合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)<）的獨(dú)立性最為重要。

B、管理基金資產(chǎn)A、問責(zé)

C、托管基金財(cái)產(chǎn)B、機(jī)制

D、轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額C、部門

答案為D【解析】本題考查基金份額持有人的法定權(quán)利?；鸱蓊~持有人享有卜列權(quán)利：（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；D、機(jī)制和部門

<2）參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（4）按照規(guī)定要求召開基金份額答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問賁等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為

持有人大會：（5）對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；（6）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損重要。

害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟：（7）基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者28、檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作口內(nèi)，向中國反

豆制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

計(jì)賬新等財(cái)務(wù)資料。A.3

25、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險(xiǎn)防范意識，營造?個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍。B.5

A、高層領(lǐng)導(dǎo)C.10

B、全體員工D.15

C、合規(guī)監(jiān)督人員答案為B,解析：檢測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報(bào)告。A.基金業(yè)協(xié)會

29、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以()。B.基金管理人

A.兼任其他基金公司董事會成員C.基金投資者

B.兼任公司理事D.基金監(jiān)管者

C.任免公司總經(jīng)理答案：A,解析：對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會

D.列席公司相關(guān)會議報(bào)告。

答案：D33、()是指在?國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控A.QFII基金

制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。B.QDII基金

30、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義C.ETF聯(lián)接基金

務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。D.傘型基金

A:真實(shí)性原則答案：B

B:準(zhǔn)確性原則解析：考察基金QDH基金的概念。

C:完整性原則34、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定()。

D:及時(shí)性原則A、反洗錢內(nèi)部控制制度

答案為C,解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。B、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事C、基金投資管理規(guī)定

無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的D、基金資產(chǎn)委托管理制度

難度。答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件.申清從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反

31、基金管理人合規(guī)管理旨在().洗錢內(nèi)部控制制度。

①促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作；②夯實(shí)行業(yè)誠信基礎(chǔ)：③提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險(xiǎn)防范水平：④保證基金管理人盈利性：35、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。

⑤在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識；⑥保證投資者在交易中獲利；⑦切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益A.15

A、B.20

B、①③(W⑦C.30

C、(§X3)(D@OD.45

D、②(§)④?⑦答案：D

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理。基金管理人合規(guī)管理旨在切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，在基金行業(yè)樹立合規(guī)意解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

識，提高基金公司內(nèi)控及事前風(fēng)險(xiǎn)防范水平，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運(yùn)作，夯實(shí)行業(yè)誠信基礎(chǔ)。36、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。

32、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，()應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同D.10

C.投資對象不同答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

D.投資理念不同41、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金是指

答案：CA、證券投資基金

解析：按投資對象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。B、私募股權(quán)基金

37、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。C、對沖基金

A.持續(xù)性D、另類投資基金

B.規(guī)范性答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物

C.永久性資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

D.專業(yè)性42、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而()不召集的，代表基

答案：C金份額10%以上的基金份額持有人有自行召集的權(quán)利，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。I基金管理人

38、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。H基金結(jié)算人

A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)III基金托管人

B.基金市場和股票市.場[V基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.股票市場和債券市場A.IsIII

D.期貨市場和股票市場B.I、II

答案為A，解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。C.IlkIV

39、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。D.I、II.Ill

A:全球股票基金答案：A

B:國外股票基金43、一般情況下，投資者T日提交的QDII申購有效申請，基金公司會在＜)H內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資

C:國際股票基金者應(yīng)在T+3口到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

D:國內(nèi)股票基金A.T+1

答案為C,解析：國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型般票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金B(yǎng).T+2

以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)。故選C。C.T+3

40、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。D.T+0

A.1【答案】B

B.244、所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

C.5A.理財(cái)

B.金融B.對管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活

C.融資動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

D.投資【答案】C指導(dǎo)和監(jiān)督

答案為B,解析:考查金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。49、法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，

45、下列不屬于證監(jiān)局的職責(zé)的是（）。也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的O。

A、公司治理和內(nèi)部控制A、表現(xiàn)形式不同

B、開放式基金信息披露的口常監(jiān)管