倉庫風(fēng)險評級表

監(jiān)管企業(yè)：____________________倉庫地址：________________________所屬片區(qū):____________________授信銀行：____________________監(jiān)管物名稱_______________________最低控貨值：______________折率:______________一、企業(yè)和銀行（滿分100，權(quán)重40%）評級日期：項目指標(biāo)指標(biāo)量化權(quán)重得分企業(yè)經(jīng)營狀況存貨吞吐量高5分口；中3分口；低1分口。5員工工資每月按時發(fā)放5分口；偶爾有拖欠1分口；已拖欠兩個月以上0分口。5高層變動情況正常沒任何變動5分口；偶爾變動3分口；經(jīng)常變動0分口。5庫存周轉(zhuǎn)情況正常5分口；存貨周轉(zhuǎn)情況不能達(dá)到銀行的要求2分口。5陳貨調(diào)查存儲（1年-2年）且占總庫存50%或以上5分；存儲超2年且占總庫存50%以上本表0分。5發(fā)展能力信譽狀況行業(yè)口碑好且按時支付監(jiān)管費5分口；行業(yè)口碑一般偶爾拖欠監(jiān)管費2分口；口碑差拖欠監(jiān)管費一個月以上0分口。5市場競爭力市場競爭力強(qiáng)，產(chǎn)品附加值高4分口；市場競爭力一般產(chǎn)品附加值高2分口；市場競爭力弱，產(chǎn)品附加值低，只是簡單的加工1分口。4發(fā)展前景發(fā)展前景看好5分口；前景一般3分口；勉強(qiáng)維持經(jīng)營0分口。5經(jīng)營年限5年以內(nèi)0分口；10年以內(nèi)1分口；20年以內(nèi)2分口；20年以上3分口。3行業(yè)產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境政府扶持朝陽新興產(chǎn)業(yè)5分口；傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)3分口；環(huán)保不達(dá)標(biāo)存在投機(jī)行為2分口；淘汰及政府不支付持或勒令限期搬遷1分口。5還款能力還款速度當(dāng)平倉提供，能按時還款5分口；平倉提貨未能按時還款2分口。5還款贖貨頻率高5分口；中3分口；自開倉以來有提換貨1分口。5監(jiān)管配合監(jiān)管年限一年1分口；兩年2分口；三年3分口；四年以上5分口。5監(jiān)管配合有意討好的積極配合0分口；積極主動配合我司的監(jiān)管工作5分口；對我司的監(jiān)管工作僅是默認(rèn)，不積極主動配合也不反對3分口；故意刁難、孤立、恐嚇監(jiān)管員0分口。5其它其它異常風(fēng)險信息異常風(fēng)險信息可分為一般風(fēng)險信息、中等風(fēng)險信息和重大風(fēng)險信息（詳看倉儲管理〈融資〉業(yè)務(wù)流程規(guī)范）：無任何異常10分口；一般風(fēng)險信息6分口；中等風(fēng)險信息3分口；重大風(fēng)險信息本表0分口。10銀行專業(yè)技能專業(yè)技能熟悉貨押監(jiān)管且對我司監(jiān)管能提出改善建議3分口；對貨押監(jiān)管僅是了解2分口；對貨押監(jiān)管完全不了解1分口。3操作風(fēng)險風(fēng)險意識風(fēng)險意識高且經(jīng)常到監(jiān)管倉庫巡查5分口；風(fēng)險意識中3分口；風(fēng)險意識低幾乎以客戶關(guān)系維護(hù)為主1分口。5流程控制（審批）嚴(yán)格10分口；中等5分口；弱0分口。10監(jiān)管配合監(jiān)管配合完全支持并配合我司的監(jiān)管工作5分口；不配合且有意違規(guī)操作0分口。5二、監(jiān)管體系（滿分100，權(quán)重40%）監(jiān)管體系監(jiān)管手續(xù)現(xiàn)場監(jiān)管臺帳（資料）監(jiān)管臺帳（資料）準(zhǔn)確完整10分；每少一樣扣1分；重要監(jiān)管資料缺失0分。10掛牌（貼標(biāo)簽）如掛牌，每個倉庫至少掛一個；如貼標(biāo)簽，30%以上的抵（質(zhì)）押物粘貼5分口；有掛牌或貼標(biāo)簽但不符合要求2分口；無掛牌或無貼標(biāo)簽0分口。5現(xiàn)場監(jiān)管單據(jù)（蓋章）抵（質(zhì)）物進(jìn)倉單、出倉列表、庫存表等需要企業(yè)蓋章確認(rèn)的，三天之內(nèi)全部蓋章10分口；任何一樣不按時間蓋章或簽字扣1分；任何一樣無蓋章或簽字0分。10開單提貨單據(jù)單據(jù)完整，各類原件及時回收10分口；每一樣單據(jù)未按規(guī)定時間回收扣1分。10監(jiān)管條件倉庫類型出質(zhì)人自有倉庫5分口；第三方租賃倉庫3分口；公共倉5分口。5倉庫條件根據(jù)倉庫設(shè)備設(shè)施（防火、防潮、防盜等）齊全5分口；存在安全隱患口、企業(yè)長期拖欠租金1分口；設(shè)備簡陋、管控能力差2分口。5出庫作業(yè)方式火車出庫3分口；汽車出庫2分口；皮帶出庫口2分；管道出庫口2分；生產(chǎn)車間吊機(jī)出庫1分口。3食宿辦公條件是否提供食宿，伙食標(biāo)準(zhǔn)，住宿標(biāo)準(zhǔn)，辦公條件等為：良好3分口；一般2分口；較差0分口。3鄰近合作企業(yè)10公里以內(nèi)范圍內(nèi)合作企業(yè)家數(shù)，每增一家增1分，最高5分。5距離辦公室(總部)距離辦公室每50公里減1分，在50公里以內(nèi)范圍3分。3監(jiān)管方式監(jiān)管模式先票后貨3分口；全流程2分口；動態(tài)度核定庫存2分口；靜態(tài)操作2分口；保管業(yè)務(wù)3分口。3進(jìn)出庫控制根據(jù)進(jìn)出庫控制2分口；根據(jù)實際盤點控制5分口；根據(jù)實際盤點和進(jìn)出庫控制3分口；其它。5監(jiān)管員監(jiān)管員人數(shù)監(jiān)管員2名3分口；按評估報告每少一名扣2分口；低于2名時0分口。3駐倉組長工作年限一年3分口；兩年4口分；三年5分口。5監(jiān)管技能根據(jù)監(jiān)管員對監(jiān)管知識、抵/質(zhì)押物了解、企業(yè)了解、盤點做帳熟悉程度等分：高5分口；中3分口；低1分口。5工作態(tài)度根據(jù)監(jiān)管員的工作心態(tài)、情緒、積極性、言談舉止、遵守公司規(guī)章制度、服務(wù)安排等分：態(tài)度認(rèn)真5分口；態(tài)度一般3分口；態(tài)度較差1分口。5忠誠度根據(jù)監(jiān)管員在我司工作是否感到驕傲；工作是否既出工又出力，是否愿意很努力地工作；愿意在崗位說明書界定的范圍以外，為企業(yè)做企業(yè)需要的工作等判斷：忠誠度，高5分口；中3分口；低1分口。5管理制度巡檢檢查頻率兩周一次盤查5分口；每月一次盤查3分口；未按公司規(guī)定執(zhí)行盤查工作0分口；連續(xù)兩月未有到倉庫檢查本庫0分。5各項監(jiān)管管理制度落實及時落實5分口；一項未落實扣2分；兩項以上未落實0分。5三、抵（質(zhì)）押物（滿分100，權(quán)重20%）監(jiān)管物變現(xiàn)力市場變現(xiàn)能力根據(jù)監(jiān)管物的原材料、半成品、成品性質(zhì)進(jìn)行判斷區(qū)分：偏于原材料部分且市場需要量大15分口；偏于原材料部分但市場需求不大12分口；半成品市場需求量大9分口；半成品市場需要不大6分口；成品市場需求量大3分口；成品市場需求小0分口；有上下游回購協(xié)議15分口。15盤點可盤點準(zhǔn)確率根據(jù)抵/質(zhì)押物的物理性質(zhì)不同，盤點的準(zhǔn)確率不同：散裝貨不容易盤點5分口；整裝貨（包括大件）容易盤點20分口；罐裝液體盤點15分口。20品質(zhì)品質(zhì)認(rèn)定方式根據(jù)標(biāo)簽標(biāo)識視同檢驗10分口；需要第三方檢驗5分口；我方不承擔(dān)質(zhì)量風(fēng)險15分口。15監(jiān)管物質(zhì)量因品質(zhì)問題常發(fā)生退貨的情況0分口；以次充好5分口；質(zhì)物外包裝破損，質(zhì)物受潮、變形、有一定比例超過保質(zhì)期7分口；正常10分口。10保險購買保險有按要求購買保險15分口；無按要求購買保險10分口；無購買