2023年反洗錢業(yè)務操作技能選拔賽備考試題庫-下（判斷題匯總）

PAGEPAGE12023年反洗錢業(yè)務操作技能選拔賽備考試題庫-下（判斷題匯總）判斷題1.銀行業(yè)金融機構應當配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(2019年第1號)第二十四條銀行業(yè)金融機構應當配合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作。2.如CCS等級為“禁止類”、“高風險類”，不予開通企業(yè)網銀、銀企通、單位結算卡、結算套餐、對公理財?shù)犬a品。如CCS等級為“禁止類”，無需進行可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）3.被列入中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織或恐怖分子名單、制裁類名單，中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單的客戶,我行可以在做加強型盡職調查后,審慎與之建立業(yè)務關系.A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第三十二條4.根據《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》，我行對產品洗錢風險和渠道洗錢風險評估采用了兩套不同的指標體系。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》5.對匯款人為我行或他行的NRA、FTN、OSA賬戶的貿易項下匯入匯款，收款人（我行客戶）無論是否為外匯局貨物貿易外匯收支企業(yè)名錄A類企業(yè)，經辦行均可直接解付入賬。A、正確B、錯誤答案：B解析：-6.各級機構應在合理時限內完成客戶洗錢風險等級評定工作。涉及客戶風險等級下調的，營業(yè)機構、客戶部門、反洗錢部門應密切配合，在30個工作日內完成審核審定工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。7.新客戶辦理個人卡發(fā)卡業(yè)務時，經辦人員應告知辦卡相關規(guī)定，落實“三親見”，即親見客戶本人、親見客戶簽名、親見客戶身份證件與必要的資信證明材料復印件，確認客戶身份與申請意愿的真實性，并對申請資料的完整性、規(guī)范性與一致性進行審核。A、正確B、錯誤答案：B解析：-8.在終止客戶關系前，無需確認客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)未結業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》9.一級分行內控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應于每年7月5日前、次年1月5日前向總行內控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）報送上半年、上年度本機構洗錢類型分析報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第三十二條10.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國人民銀行關于修改金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的決定》中國人民銀行令〔2018〕第2號11.預警處理完成且復審處理意見為不放行的，收匯業(yè)務自動入暫收，由業(yè)務人員手工發(fā)起退匯；收匯業(yè)務自動退回業(yè)務發(fā)起機構；代理業(yè)務自動中止流程，由業(yè)務人員手工發(fā)起拒絕交易報文A、正確B、錯誤答案：B解析：-12.因客戶盡職調查收集的信息，可在遵守本行個人信息保護、對公客戶信息保護和數(shù)據安全管理等規(guī)定的基礎上，在本行境內、外機構間共享A、正確B、錯誤答案：B解析：-13.銀行業(yè)金融機構應當按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的相關規(guī)定，履行協(xié)助查詢、凍結、扣劃義務，配合公安機關、司法機關等做好洗錢和恐怖融資案件調查工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》銀反洗發(fā)〔2018〕19號14.對于注冊地在異地、經營地在本地的異地開戶客戶，若需上門核實且在本地有無經營場所，可在本地核實。A、正確B、錯誤答案：B解析：-15.洗錢風險管理策略應當與其全面風險管理策略相適應。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）第二十七條16.若制裁風險事項審批類型為“疑似涉及制裁風險的客戶準入”，二級分行反洗錢中心審核通過后還須提交至總行個人金融部、全球反洗錢中心經辦員、復核員審核。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國農業(yè)銀行制裁風險日常工作操作基本規(guī)定中制裁風險事項審批類型17.定居國外的中國公民的有效證件為中國護照。A、正確B、錯誤答案：A解析：-18.銀行業(yè)金融機構開展新業(yè)務、應用新技術之前應當進行洗錢和恐怖融資風險評估。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》銀反洗發(fā)〔2018〕19號19.跨境合規(guī)信息查詢審核工作中工作質量審核要點中多次答復內容是否前后一致是指對于同一交易多次進行GTS查詢的，前后提供的資料如不一致，應要求客戶部門聯(lián)系客戶，請其提供聲明或其他證明材料佐證有關單據符合真實貿易背景。A、正確B、錯誤答案：B解析：《關于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農銀辦發(fā)〔2018〕240號四、工作質量審核要點（五）多次答復內容是否前后一致。對于同一交易多次進行RFI查詢的，前后提供的資料如不一致，應要求客戶部門聯(lián)系客戶，請其提供聲明或其他證明材料佐證有關單據符合真實貿易背景。20.經辦機構客戶部門應指定專人負責跨境交易類客戶準入，獲取客戶盡職調查流程中的各類資料信息，建立并維護客戶盡職調查檔案。A、正確B、錯誤答案：A解析：-21.根據三道防線相關部門的需求，在客戶及交易制裁篩查功能建設方面提供支持和配合，開發(fā)智能制裁合規(guī)篩查處理平臺。A、正確B、錯誤答案：B解析：《進一步加強涉美制裁合規(guī)管理體系建設實施方案》67.根據第一、二道防線相關部門的需求，在客戶及交易制裁篩查功能建設方面提供支持和配合，開發(fā)智能制裁合規(guī)篩查處理平臺。22.在反恐怖主義工作中，應當尊重公民的宗教信仰自由和民族風俗習慣，禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中華人民共和國反恐怖主義法》23.極高風險、高風險等級的下調。營業(yè)機構根據強化型盡職調查結論，提出合理的等級下調理由，至少上報至一級分行客戶管理部門審核，經一級分行反洗錢主管部門審定后確定。如涉及總行營業(yè)機構管理的客戶，由總行營業(yè)機構審核后，提交至總行內控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）審定后確定。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。24.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：-25.各級機構反洗錢主管部門應當定期或者不定期對轄屬機構開展大額交易和可疑交易報告工作的監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第三十四條26.依據《中國農業(yè)銀行涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》采取凍結措施后，涉恐賬戶或資產所在機構應立即在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工上報涉恐類可疑交易報告，并將資產數(shù)額、權屬、位置等資產信息，以及客戶信息、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。A、正確B、錯誤答案：A解析：-27.個人客戶信息分為一般信息和敏感信息，實行分類分級保護。A、正確B、錯誤答案：A解析：-28.開展客戶準入盡職調查，應當識別并核實客戶身份，登記客戶身份基本信息，并留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第二十一條29.各級分支機構客戶和業(yè)務管理部門參照總行相關部門職責，開展客戶洗錢風險評估和等級分類工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第二章職責分工。30.開戶行柜面經理接到資料后，核實人員身份，審核資料的完整性與合規(guī)性。內勤行長對資料進行再次審核，并致電總行托管業(yè)務部或分行托管分部人員，對開戶或啟用通知書的真實性進行再次確認，并在資料上簽字。A、正確B、錯誤答案：A解析：-31.從第三方（包括集團子公司，下同）獲取個人客戶信息時，應重點關注第三方向本行提供信息來源的合法合規(guī)性。A、正確B、錯誤答案：A解析：-32.因業(yè)務等需要，確需向境外提供個人客戶信息的，應當向個人客戶告知特定內容,但無需取得其單獨同意。A、正確B、錯誤答案：B解析：-33.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據信息、業(yè)務憑證、賬簿等資料。前端業(yè)務系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設計，應滿足交易回看、業(yè)務重現(xiàn)的需要。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行支付業(yè)務柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕783號）34.剩余風險是指針對固有風險采取管控措施之后所殘余的洗錢風險。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第三章評估方法。35.存量產品（渠道）是指現(xiàn)有的、正在向市場提供的以及已退市尚有已售出已到期的產品（渠道）。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第四章評估程序之評估情形。36.關閉同業(yè)清算賬戶，無需客戶主管部門出具、經有權審批人審批的《中國農業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶關戶通知書》辦理。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）37.當前，涉美制裁合規(guī)風險已躍升為全球性銀行的首要合規(guī)風險。A、正確B、錯誤答案：A解析：-38.金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》39.在反洗錢信息安全風險事件處置完畢后，涉事機構應對事件起因、性質、影響、損失、責任、應對措施、經驗教訓等進行全面分析評估，及時改進風險防范措施和工作流程，完善反洗錢信息安全事件應急處置預案，在10個工作日內形成書面總結報告，并通過公文系統(tǒng)將以上材料報送至總行內控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯誤答案：B解析：-40.反洗錢主管部門牽頭組織各相關部門在履行反洗錢義務時做好信息安全保護工作，每年向本級行反洗錢合規(guī)委員會報告轄內反洗錢信息安全管理履行情況。A、正確B、錯誤答案：A解析：農銀辦發(fā)【2020】698號《轉發(fā)中國人民銀行反洗錢局關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》41.經辦機構國際業(yè)務人員負責對單據完整性進行審核A、正確B、錯誤答案：A解析：-42.制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應拒絕受理該業(yè)務A、正確B、錯誤答案：A解析：-43.認為存在一定風險，需對客戶風險狀況予以關注的，風險預警可評為“關注”，同時持續(xù)監(jiān)測客戶及其交易情況，對客戶開展加強型盡職調查。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第三章可疑交易報告之后續(xù)管理。44.辦理國際信用證開證及可能增加風險的改證，出口保兌、指定融資均不得為禁止類、高風險類。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定45.總行、一級分行反洗錢中心應在系統(tǒng)可疑預警生成后的12個工作日內，完成預警的“排除”A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第二十二條46.處理個人客戶信息是為應對突發(fā)公共衛(wèi)生事件，或者緊急情況下為保護自然人的生命健康和財產安全所必需,無需取得個人客戶同意,但仍需告知.A、正確B、錯誤答案：A解析：-47.客戶部門和業(yè)務部門應在各自職責范圍內，按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保管客戶身份資料和交易記錄。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號）48.Ⅰ級（特別重大）反洗錢信息安全風險事件需要逐日進行情況續(xù)報，涉事機構在每個工作日10點前將截至上一工作日16點前的事件發(fā)展情況通過郵件以書面報告的形式逐級報送至總行內控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯誤答案：B解析：-49.對于來自強化監(jiān)控國家或地區(qū)的客戶，在開展客戶盡職調查及劃分客戶風險等級時，應當關注客戶所在國家或地區(qū)的風險狀況。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號50.中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法所稱客戶指以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與本行建立業(yè)務關系的自然人。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（中文版）51.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長保存期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，應當按照上述期限要求至少保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號52.無法完成客戶盡職調查，或經綜合評估客戶風險較高，且難以對其采取有效風險控制措施的,我行禁止與其建立業(yè)務關系.A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第三十二條53.匯往特定國家/地區(qū)以及金融行動特別工作組（FATF）高風險國家/地區(qū)的匯出匯款業(yè)務，經辦行應逐筆開展加強型盡職調查，不得遺漏A、正確B、錯誤答案：A解析：《進一步加強國際業(yè)務反洗錢及制裁合規(guī)管理工作方案》：匯往特定國家/地區(qū)以及金融行動特別工作組（FATF）高風險國家/地區(qū)的匯出匯款業(yè)務，經辦行應逐筆開展加強型盡職調查，不得遺漏54.客戶信息公開程度。客戶信息公開程度越高，客戶盡職調查成本越低，風險程度越高。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號55.客戶洗錢和恐怖融資風險等級（以下簡稱“CCS等級”）為“禁止類”的，可以開戶。A、正確B、錯誤答案：B解析：-56.如客戶未在身份證明文件到期前更新且未提出合理理由的，證件到期3個月后應中止為客戶辦理跨境業(yè)務，但法律法規(guī)禁止的除外。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規(guī)程》（外）57.發(fā)現(xiàn)客戶風險狀況、交易情況和身份信息發(fā)生變化的，應及時調整客戶洗錢風險等級。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第三十八條58.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取受益的自然人或非自然人。A、正確B、錯誤答案：B解析：-59.當運用互聯(lián)網和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶首次建立業(yè)務關系時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號）60.高風險客戶的匯款業(yè)務，禁止代為受理。A、正確B、錯誤答案：A解析：-61.我行實行穩(wěn)健型風險偏好，秉承“重視風險、正視風險、審視風險”的風險管理理念，嚴格依法合規(guī)經營。在戰(zhàn)略層面，我行的風險偏好與戰(zhàn)略目標相適應；在經營層面，我行的風險偏好與年度經營計劃協(xié)同一致。A、正確B、錯誤答案：A解析：-62.根據《中國農業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》，在我行未開立賬戶的客戶辦理一次性業(yè)務時，無需實施監(jiān)控名單篩查。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》63.產品（渠道）管理部門根據本辦法確定的方法、標準和要求，擬定需要進行評估的產品（渠道），對產品（渠道）洗錢風險開展初評估。業(yè)務模式、性質相同且洗錢風險因素不存在重大差異的產品（渠道），不可作為同一類產品（渠道）進行聚類評估。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第四章評估程序之實施流程。64.賬戶信息變更與撤銷應通過互聯(lián)網（國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等）查詢企業(yè)公示信息，通過行內客戶信息系統(tǒng)查詢客戶資料、CCS等級等，審核資料無誤后提交指定人員。A、正確B、錯誤答案：A解析：-65.對公板塊各業(yè)務部門按照客戶歸屬指導本業(yè)務條線開展客戶身份識別與盡職調查工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：-66.經辦機構國際業(yè)務人員負責對單據完整性、真實性、業(yè)務合規(guī)性進行審核。A、正確B、錯誤答案：B解析：對公國際業(yè)務辦理人員業(yè)務審核67.義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國人民銀行關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關執(zhí)行要求的通知68.各一級分行反洗錢主管部門應建立跨境合規(guī)信息查詢工作臺賬，將《跨境合規(guī)信息查詢登記表》、查詢結果和業(yè)務單據等進行專夾保管，并做好客戶信息保密工作。A、正確B、錯誤答案：A解析：-69.營業(yè)機構或專門受理部門協(xié)助查詢、凍結和扣劃時，應當實行操作和審核崗位的雙崗分開，換人復核。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行協(xié)助司法機關查詢凍結扣劃工作管理辦法農銀規(guī)章〔2021〕32號70.農業(yè)銀行各級機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（農銀規(guī)章〔2017〕203號）71.零售業(yè)務查復內容，經辦行報告?zhèn)€人金融部，由個人金融部向分行合規(guī)部門報送。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）72.對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息，銀行業(yè)金融機構及其工作人員應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》73.一級分行內控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應對擬上報的可疑交易報告進行逐筆審核。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第十四條74.《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》規(guī)定，對CCS等級已被評為2類；涉及制裁國家和地區(qū)，高風險國家和地區(qū)，或未遭受制裁但被金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織指定高風險國家或者地區(qū)的客戶；我行認定的其他高風險客戶。應采取相應的強化身份識別措施和后續(xù)控制措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：-75.在關閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對賬戶業(yè)務，確保賬戶余額為0，且不存在尚未收取的賬戶利息和費用。A、正確B、錯誤答案：A解析：-76.我行未將制裁風險管理納入全面風險管理體系，但各業(yè)務條線已將制裁名單監(jiān)控嵌入相關業(yè)務流程。A、正確B、錯誤答案：B解析：反洗錢與制裁77.發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶及受益所有人的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖組織及恐怖活動人員名單、恐怖融資活動相關的，應當按規(guī)定提交大額交易報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》第三章客戶身份識別與盡職調查之大額交易和可疑交易報告。78.對于在開戶環(huán)節(jié)需要加強型盡職調查的客戶，經辦機構在執(zhí)行BoEing系統(tǒng)10400開戶交易時，自動聯(lián)動個人客戶盡職調查系統(tǒng)，經辦人員開展加強型盡職調查，并根據盡職調查審批結果辦理或拒絕業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》個人金融業(yè)務反洗錢操作流程指引（一）個人賬戶（存折、借記卡）開戶：對于在開戶環(huán)節(jié)需要加強型盡職調查的客戶，經辦機構在執(zhí)行BoEing系統(tǒng)20101開戶交易時，自動聯(lián)動個人客戶盡職調查系統(tǒng)，經辦人員開展加強型盡職調查，并根據盡職調查審批結果辦理或拒絕業(yè)務。79.清算賬戶是指境內外本行金融機構在本行境內開立的，用于開展清算代理業(yè)務的同業(yè)結算性賬戶A、正確B、錯誤答案：A解析：-80.對于阿聯(lián)酋的預收匯款，如客戶承諾原則上可在９０天內補齊運輸單據及報關單，同意我行先行掛賬處理并承擔后續(xù)可能的退匯風險，并填寫《阿聯(lián)酋預收貨款項下匯入匯款業(yè)務承諾函》,經辦行可在審核和篩查合同、發(fā)票后，先行為客戶進行掛賬處理，待后續(xù)收集、審核并篩查運輸單據、報關單后，再為客戶入賬。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢與制裁81.根據本行反洗錢、反恐怖融資和制裁風險偏好，對于不符合本行準入政策的客戶，新客戶應當禁止準入，存量客戶應將風險等級調整至極高等級，并妥善處理存續(xù)未結業(yè)務、客戶賬戶結余資金，直至終止客戶關系。A、正確B、錯誤答案：A解析：-82.客戶洗錢風險評估和等級分類結果、客戶洗錢風險評估中所需的客戶身份資料和交易信息以及客戶盡職調查信息均為反洗錢信息，各級機構應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第七章信息保護。83.總行風險管理部協(xié)助洗錢與制裁合規(guī)風險偏好制定與管理，提供量化指標配置等方面建議，負責對本部門洗錢與制裁合規(guī)風險指標的監(jiān)測，建立交易監(jiān)測模型、規(guī)則等。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）總行內控與法律合規(guī)部協(xié)助洗錢與制裁合規(guī)風險偏好制定與管理，提供量化指標配置等方面建議，負責對本部門洗錢與制裁合規(guī)風險指標的監(jiān)測，建立交易監(jiān)測模型、規(guī)則等。84.對風險較高的非自然人客戶，義務機構應當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知（銀發(fā)〔2017〕第235號）85.各級機構及相關人員應嚴格遵守反洗錢保密紀律，嚴格保護客戶身份識別與盡職調查工作中獲得的客戶信息及制裁風險等級信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：-86.分行內控合規(guī)監(jiān)督部可根據監(jiān)管要求和客戶風險變化情況，適時調整和維護客戶洗錢風險評級模型的基本要素、風險子項、監(jiān)控名單等指標體系。A、正確B、錯誤答案：B解析：-87.英國反洗錢法律法規(guī)主要包括《2002年英國犯罪收益追繳法》、《2006年反恐怖主義法》、《2010年反賄賂法》、《2017年反洗錢管理條例》、《歐盟第5次反洗錢指引》、《聯(lián)合反洗錢指導小組，金融行業(yè)指南》（2014年修訂版）、《預防金融犯罪指南》等文件。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）英國反洗錢法律法規(guī)主要包括《2002年英國犯罪收益追繳法》、《2006年反恐怖主義法》、《2010年反賄賂法》、《2017年反洗錢管理條例》、《歐盟第4次反洗錢指引》、《聯(lián)合反洗錢指導小組，金融行業(yè)指南》（2014年修訂版）、《預防金融犯罪指南》等文件。88.根據二級制裁的規(guī)定，美國主管部門有權向參與制裁業(yè)務的非美國人、實體或金融機構實施制裁，即使業(yè)務本身不涉及美國司法管轄權。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》89.《中國農業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》所稱反洗錢全球合規(guī)管理，是指農業(yè)銀行在全球范圍內整體實施的反洗錢、反恐怖融資、反逃稅管理行為。A、正確B、錯誤答案：B解析：-90.法人金融機構洗錢風險自評估包括固有風險評估、控制措施有效性評估、剩余風險評估。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》91.各級機構主要負責人是轄內反洗錢信息安全的第一責任人，各部門、各崗位應高效履行反洗錢信息安全保護職責，切實做到“誰的人員誰負責”。A、正確B、錯誤答案：A解析：農銀辦發(fā)【2020】698號《轉發(fā)中國人民銀行反洗錢局關于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》92.客戶被中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯管理局等部門下發(fā)涉及洗錢或恐怖融資風險的警示或協(xié)查等情況,我行需要手工建立可疑交易預警.A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第十一條93.人力資源部門負責洗錢風險管理的人力資源保障，結合洗錢風險管理需求，合理配置洗錢風險管理職位、職級和職數(shù)，選用符合標準的人員，建立反洗錢績效考核和獎懲機制，為反洗錢宣導和培訓提供支持。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）第十八條94.對審計中發(fā)現(xiàn)的制裁風險管理問題，應及時移交總行內控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）、問題相關責任部門，并按照整改計劃按時整改。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行制裁風險管理辦法（農銀規(guī)章〔2019〕96號發(fā)布農銀規(guī)章〔2022〕115號修訂95.金融機構和特定非金融機構收到轉發(fā)外交部關于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知后，應當立即將決議名單（以下簡稱名單）所列個人、實體信息要素輸入相關業(yè)務系統(tǒng)，開展回溯性審查。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國人民銀行關于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知（銀發(fā)〔2017〕187號）96.清算業(yè)務中，運營管理部保存的合規(guī)資料包括《開戶通知書》、《關戶通知書》、客戶盡職調查表、《代理行清算客戶審批表》等檔案資料。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）第二十七條運營管理部保存的合規(guī)資料包括《開戶通知書》、《關戶通知書》、客戶盡職調查表、《新增代理行清算客戶審批表》等檔案資料。97.金融機構和特定非金融機構收到境外有關部門與執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議有關的凍結資產或者提供客戶信息等要求時，應當告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或者金融監(jiān)管合作途徑等提出請求，不得擅自釆取行動。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國人民銀行關于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知（銀發(fā)〔2017〕187號）98.對于來自高風險國家或地區(qū)的客戶或交易，客戶和業(yè)務部門應當結合業(yè)務關系和交易的風險狀況，采取強化盡職調查措施和必要的風險管理措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號99.異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，柜面經理還需提供《對公客戶加強型盡職調查表》。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）100.CCS等級分類為高風險的法人客戶僅可辦理貿易項下對公國際匯款業(yè)務（離岸轉手買賣項下除外）A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢與制裁101.經辦行在業(yè)務辦理過程中，發(fā)現(xiàn)涉及洗錢和制裁風險的客戶，要及時向所在行內控、業(yè)務、客戶部門報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：《進一步加強國際業(yè)務反洗錢及制裁合規(guī)管理工作方案》經辦行在業(yè)務辦理過程中，發(fā)現(xiàn)涉及洗錢和制裁風險的客戶，要及時向一級分行內控、業(yè)務、客戶部門報告。102.客戶準入盡職調查過程中，發(fā)現(xiàn)存在洗錢風險較高情形的，應采取強化盡職調查和風險防控措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第三十條103.總行于2018年6月出臺了《全球涉美制裁合規(guī)管理政策》，明確了全行制裁合規(guī)管理的最低標準和風險容忍度。A、正確B、錯誤答案：B解析：-104.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。A、正確B、錯誤答案：A解析：-105.《中國農業(yè)銀行制裁風險管理辦法》所稱高風險客戶指本行洗錢風險評級為高風險及以上等級的客戶A、正確B、錯誤答案：A解析：-106.經辦機構國際業(yè)務人員應在系統(tǒng)中完整、準確錄入業(yè)務要素，并開展監(jiān)控名單篩查及審核。A、正確B、錯誤答案：A解析：-107.對于須進行加強型盡職調查的對公國際業(yè)務，經辦機構國際業(yè)務人員無須對相關信息進行監(jiān)控名單篩查。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行對公國際業(yè)務反洗錢及制裁合規(guī)盡職調查操作規(guī)程》108.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據法律、行政法規(guī)規(guī)定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責。A、正確B、錯誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》109.客戶風險等級不為禁止類或高風險類時，根據客戶是否在我行開立賬戶，柜面人員可采取以下方式辦理業(yè)務：已在本行開立賬戶的客戶申請辦理人民幣1萬元（含）以上、外幣等值1000美元以（含）上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的轉賬匯款、票據簽發(fā)及兌付業(yè)務時，柜面人員應核對客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務流程繼續(xù)辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行支付業(yè)務柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕783號）第二章審核要點：已在本行開立賬戶的客戶申請辦理人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元以（含）上的現(xiàn)金匯款或人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬美元（含）以上的轉賬匯款、票據簽發(fā)及兌付業(yè)務時，柜面人員應核對客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務流程繼續(xù)辦理業(yè)務。110.對于通過代理人與本行建立業(yè)務關系的，應采取合理方式確認代理關系存在，識別并核實代理人身份，登記代理人身份基本信息，并留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號）111.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構可為客戶提供三個月的臨時服務。A、正確B、錯誤答案：B解析：-112.客戶洗錢風險評估和等級分類工作由反洗錢主管部門、客戶管理部門、業(yè)務管理部門、科技部門分工負責，緊密配合，共同實施。各級行、各部門應明確職責分工，確?？蛻粝村X風險評估和等級分類工作具有可稽核性和可追溯性。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第二章職責分工。113.各級行營業(yè)機構負責客戶洗錢風險評估和等級分類工作的具體執(zhí)行，開展客戶盡職調查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準確記錄客戶信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第二章職責分工。114.當客戶在我行預留的身份證件信息已過有效期，對客戶進行首次提醒后，客戶沒有在60天內更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個人網銀、個人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營銷PAD的主動發(fā)起交易將受限。A、正確B、錯誤答案：B解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》基本要求盡職調查要點6完整登記：當客戶在我行預留的身份證件信息已過有效期，對客戶進行首次提醒后，客戶沒有在90天內更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個人網銀、個人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營銷PAD的主動發(fā)起交易將受限。115.Ⅱ級（重大）反洗錢信息安全風險事件需要按周進行情況續(xù)報，涉事機構在每周一10點前將截至上周五17點前的事件發(fā)展情況通過郵件以書面報告的形式逐級報送至總行內控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢信息安全風險事件應急處置預案116.義務機構應當按照《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》相關規(guī)定，嚴格判斷非自然人客戶是否屬于簡化或者豁免受益所有人識別的范疇。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號）117.客戶交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存10年。A、正確B、錯誤答案：B解析：-118.不得為洗錢和恐怖融資風險等級為禁止類的客戶辦理國際業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：-119.對中風險客戶可采取的風險控制措施包括但不限于：持續(xù)關注客戶日常經營活動和金融交易情況，及時更新客戶信息及根據客戶風險狀況變化情況及時調整客戶風險等級。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第五章控制措施。120.各機構員工應嚴格遵守《反洗錢法》以及《中國農業(yè)銀行客戶信息保護管理辦法》《中國農業(yè)銀行吉林省分行客戶信息保護實施細則》的相關規(guī)定，不得通過非保密渠道傳遞需要保密的反洗錢信息，不得在私人通信、電話、傳真、電子郵件以及網絡通訊工具中涉及反洗錢工作秘密，不得與無關人員談論反洗錢工作秘密。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行吉林省分行反洗錢工作實施細則》農銀吉規(guī)章【2022】58號121.不得為客戶開立匿名、假名賬戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：-122.外幣業(yè)務涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的大額交易需要人工識別。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,九條123.如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調查會導致發(fā)生泄密事件的，可以不開展客戶盡職調查，但應當按本行可疑交易報告相關規(guī)定報告可疑行為。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第四十八條124.對中低風險和低風險客戶可酌情采取以下簡化的風險控制措施：在風險可控的情況下，不可以合理推測客戶的交易目的和交易性質。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第五章控制措施。125.信息補正可采用集中補正和手工補正兩種方式。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第二十九條126.涉事機構應評估風險事件影響，及時采取風險限制措施，包括但不限于關停涉事人員賬號，調取涉事人員系統(tǒng)查詢記錄和現(xiàn)場監(jiān)控視頻等A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢信息安全風險事件應急處置預案》涉事機構應評估風險事件影響，及時采取風險限制措施，包括但不限于關停涉事人員賬號，調取涉事人員系統(tǒng)查詢記錄和現(xiàn)場監(jiān)控視頻等127.銀行不能為匿名、假名客戶開立賬戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：-128.人民幣業(yè)務涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的大額交易不需要人工識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第九條129.在清算業(yè)務預警處理中，預警初審由初審團隊負責,采用雙人復核機制。審核、復核人員對報警業(yè)務達成一致意見方可進行放行或攔截，其中，初審階段依據我行反洗錢相關政策應予以攔截的業(yè)務，攔截后立即報告合規(guī)部門，并將上述業(yè)務原路退回。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）在清算業(yè)務預警處理中，預警初審由初審團隊負責,采用雙人復核機制。審核、復核人員對報警業(yè)務達成一致意見方可進行放行或攔截，其中，初審階段依據我行反洗錢相關政策應予以攔截的業(yè)務，攔截后立即報告合規(guī)部門，并將上述業(yè)務原路退回。130.特殊業(yè)務類型的交易頻率?？蛻纛l繁辦理開（銷）戶，或者頻繁發(fā)生非自然人與自然人大額轉賬匯款等特殊業(yè)務，或者客戶開立的賬戶數(shù)量明顯偏多，或者自然人的跨境匯款頻率偏高、與實際業(yè)務需要不符，或者與不明身份交易對手發(fā)生交易的金額大、頻率高，或者與虛擬貨幣交易平臺的關聯(lián)程度密切，風險程度較低。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號131.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。A、正確B、錯誤答案：A解析：-132.涉稅信息盡職調查范圍包括新開賬戶涉稅信息盡職調查和存量賬戶涉稅信息盡職調查。新開賬戶是指2017年6月30日（含）以后在我行首次開立的，由個人或者機構持有的金融賬戶，包括新開個人賬戶和新開機構賬戶。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查操作規(guī)程》（農銀規(guī)章【2021】94號）133.金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十四條134.客戶當日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標準的，義務機構應當分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰低原則”，合并提交大額交易報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》135.賬戶轉為長期不動戶后，客戶主動申請恢復的，無需進行重新識別。A、正確B、錯誤答案：B解析：-136.各級機構應妥善保存與客戶洗錢風險等級分類工作相關的電子和紙質資料，自客戶關系結束之日或者交易記錄當日計起至少保存3年。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號137.有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產與監(jiān)控名單相關的，不必立即提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產與監(jiān)控名單相關的，應當按照規(guī)定立即提交可疑交易報告。138.一道防線負責識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務開展過程中的洗錢風險，承擔反洗錢工作的直接責任。A、正確B、錯誤答案：A解析：-139.總行內控與法律合規(guī)部負責牽頭制定集團風險偏好，將洗錢與制裁合規(guī)風險納入偏好范圍，設立集團洗錢與制裁合規(guī)風險偏好量化指標，明確指標釋義和目標值，以及各項指標監(jiān)測和評價的職責分工等。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）總行風險管理部負責牽頭制定集團風險偏好，將洗錢與制裁合規(guī)風險納入偏好范圍，設立集團洗錢與制裁合規(guī)風險偏好量化指標，明確指標釋義和目標值，以及各項指標監(jiān)測和評價的職責分工等。140.風險偏好是農業(yè)銀行董事會為了實現(xiàn)我行戰(zhàn)略目標，依據主要利益相關者對本行的期望和約束、外部經營環(huán)境以及我行實際，在我行風險承受能力范圍內，對我行愿意承擔的風險水平和風險類型的表達。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）關于印發(fā)《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》的通知第三條第（一）款141.《中國農業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》規(guī)定，以初次開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，監(jiān)管機構或我行規(guī)定的其他須進行客戶身份識別的情形，須進行客戶及其受益所有人身份識別。A、正確B、錯誤答案：A解析：-142.客戶在本行新開賬戶時，應當對其開展涉稅信息盡職調查工作，了解客戶的稅收居民身份，并獲取由賬戶持有人或機構授權人簽署的個人或機構稅收居民身份聲明文件，識別賬戶持有人是否為非居民個人或非居民企業(yè)。A、正確B、錯誤答案：A解析：-143.對于通過代理人與本行建立業(yè)務關系的，應采取合理方式確認代理關系存在，識別并核實代理人身份即可。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第二十四條144.客戶經理未能按時完成盡職調查流程，或申請延期后仍未能按時完成的，智能管控平臺將暫停客戶跨境業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調查操作規(guī)程》（農銀規(guī)章[2020]152號）145.以總行戰(zhàn)略規(guī)劃為引領，按照“合規(guī)為先、風險為本”的總體工作要求，嚴格執(zhí)行國內反洗錢法律及監(jiān)管規(guī)定，遵從孰嚴原則，對接國際標準和規(guī)則，構建完善的反洗錢管理組織架構，建立健全反洗錢制度與信息系統(tǒng)，高標準建設反洗錢合規(guī)管理體系，為全行業(yè)務穩(wěn)健經營和健康發(fā)展提供堅實保障。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）146.經辦機構對客戶制裁風險評級結果存在異議的，可申請風險等級調整。對于客戶部門和反洗錢主管部門意見不一致的，可提交上級機構承擔反洗錢職責的專業(yè)委員會審批。A、正確B、錯誤答案：B解析：-147.銀行業(yè)金融機構應當每年開展反洗錢和反恐怖融資內部審計，內部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結合進行。A、正確B、錯誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》148.CCS等級分類為高風險的法人客戶不可辦理貿易項下對公國際匯款業(yè)務A、正確B、錯誤答案：B解析：-149.通過境外第三方開展客戶盡職調查的，應當充分考慮第三方所在國家或地區(qū)的風險狀況，不得依靠來自高風險國家或地區(qū)的第三方開展客戶盡職調查。A、正確B、錯誤答案：A解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號）150.各級機構可運用“兩查、兩析、一比對”的方法對預警進行分析，一比對：總結預警客戶、賬戶、交易特征，結合核查、分析情況，比對《可疑交易類型和識別點對照表》、中國人民銀行洗錢風險提示等，綜合判斷相關交易是否可疑及疑似涉罪類型。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農銀規(guī)章〔2022〕143號,第十八條151.涉美制裁合規(guī)要從高層做起，各級行管理層要深入學習總行反洗錢及制裁合規(guī)制度辦法、參加反洗錢及涉美制裁合規(guī)培訓；同時，行長或分管制裁合規(guī)工作的副行長要按季主持反洗錢合規(guī)管理委員會，專題研究涉美制裁合規(guī)工作事宜。A、正確B、錯誤答案：B解析：《進一步加強涉美制裁合規(guī)管理體系建設實施方案》69.涉美制裁合規(guī)要從高層做起，一級分行管理層要深入學習總行反洗錢及制裁合規(guī)制度辦法、參加反洗錢及涉美制裁合規(guī)培訓；同時，行長或分管制裁合規(guī)工作的副行長要按季主持反洗錢合規(guī)管理委員會，專題研究涉美制裁合規(guī)工作事宜。152.清算賬戶要根據客戶分類情況進行風險分類。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）153.發(fā)現(xiàn)白名單客戶有異常交易或風險狀況發(fā)生變化的，一級分行反洗錢主管部門應及時將相關白名單刪除，對刪除前發(fā)生的可疑交易手工增加可疑交易預警并進行預警處理和報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》——第31條（四）154.如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經理還需提供《對公客戶加強型盡職調查表》。A、正確B、錯誤答案：A解析：-155.境內外各級機構主動與駐在地監(jiān)管部門加強聯(lián)系，了解監(jiān)管最新動態(tài)，指定專人負責向監(jiān)管部門定期報告，對發(fā)生的重大風險事件或反洗錢相關情況及時報告。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）156.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》第五章資料保管及保密要求。157.客戶準入盡職調查過程中，發(fā)現(xiàn)存在洗錢風險較高情形的，應采取強化盡職調查和風險防控措施。對于經綜合風險評估且具有充足理由判斷洗錢風險較低時，可適度簡化盡職調查措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號158.在清算業(yè)務預警處理中，疑似報警命中制裁名單，無法確認是否涉及制裁對象的，初審團隊停止處理，提交內控與法律合規(guī)部和運營管理部進行復審，根據復審結論進行業(yè)務放行或退回處理。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）在清算業(yè)務預警處理中，疑似報警命中制裁名單，無法確認是否涉及制裁對象的，初審團隊停止處理，提交內控與法律合規(guī)部進行復審，根據復審結論進行業(yè)務放行或退回處理。159.客戶盡職調查收集的信息，可在遵守本行個人信息保護、對公客戶信息保護和數(shù)據安全管理等規(guī)定的基礎上，在本行境內機構間共享。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第四條160.農業(yè)銀行境內外機構及其員工（無論身處何處），因其所在區(qū)域不同，應執(zhí)行其所在區(qū)域適用的制裁合規(guī)管理法律法規(guī)和監(jiān)管要求。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》161.營業(yè)執(zhí)照等身份證明文件被注銷或吊銷，或缺乏從事相關業(yè)務的牌照或政府許可的,我行禁止與其建立業(yè)務關系.A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第三十二條162.對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據與報文信息的相符性。例如匯款用途為留學學費的，需提供學生證明、入學通知書、提供親屬關系證明等。A、正確B、錯誤答案：B解析：《關于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農銀辦發(fā)〔2018〕240號（二）個人業(yè)務單據合理性審核要點：對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據與報文信息的相符性。例如匯款用途為留學學費的，需提供學生證明、入學通知書等；用途為贍家款的，需提供親屬關系證明或經公證的贍養(yǎng)關系證明、資金來源的證明材料等；用途為職工報酬的，需提供雇傭合同、收入證明等。163.按照“強基礎、抓提升、創(chuàng)一流”的工作目標，分步實施，加快實現(xiàn)“五個一流”：一流的反洗錢合規(guī)文化、一流的反洗錢合規(guī)治理架構、一流的反洗錢合規(guī)制度流程、一流的反洗錢合規(guī)管控機制、一流的反洗錢合規(guī)專家隊伍。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）（二）工作目標和愿景。按照“強基礎、抓提升、創(chuàng)一流”的工作目標，分步實施，加快實現(xiàn)“五個一流”：一流的反洗錢合規(guī)文化、一流的反洗錢合規(guī)治理架構、一流的反洗錢合規(guī)制度流程、一流的反洗錢合規(guī)管控機制、一流的反洗錢合規(guī)專家隊伍。164.業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的直接責任。A、正確B、錯誤答案：A解析：《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）第十五條165.非法定代表人或單位負責人辦理的，通過查詢授權書等形式確認授權辦理業(yè)務人員有權辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）166.法定代表人身份證機讀一般在開戶行進行，對于法定代表人無法到達開戶行網點的，可指導客戶選擇境內任一農業(yè)銀行網點（協(xié)同行）利用超級柜臺進行身份證機讀.A、正確B、錯誤答案：B解析：反洗錢及制裁合規(guī)167.根據《中國農業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》，沒有美國人參與的行為不會引發(fā)美國一級制裁。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行全球涉美制裁合規(guī)管理政策》168.總行、一級分行反洗錢中心根據工作需要，可適當調整各環(huán)節(jié)處理時限，但應確保預警全流程時限最長不超過40個工作日。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第二十二條169.申請借記卡單位卡時，應對法定代表人、指定持卡人、授權委托人進行初次識別；申請借記卡附屬卡時，應對主卡持卡人及附屬卡持卡人進行初次識別。批量開戶應登記《批量開戶初次識別調查表》，根據調查情形做好后續(xù)加強型盡職調查或開戶審批流程，不得為客戶開立匿名、假名賬戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》個人客戶身份初次識別之開立個人賬戶的初次識別要點。170.對風險較高的情形和高風險客戶應采取強化盡職調查措施，對風險較低的客戶可適度簡化盡職調查措施。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第五條171.個人客戶指自然人客戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：-172.當運用互聯(lián)網和移動通信等信息通信技術，依法以非面對面形式與客戶首次建立業(yè)務關系時，應當建立有效的客戶身份認證機制，通過有效措施識別并核實客戶身份，以確認客戶身份的真實性。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第二十一條173.為不在我行開立賬戶的客戶代理辦理無卡（折）存款業(yè)務，客戶必須先在CIF系統(tǒng)中完整登記姓名、證件種類、證件號碼、證件有效期、性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系電話、家庭或單位地址等信息后，才能代理他人辦理無卡（折）存款業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》個人客戶身份初次識別之無卡存款的初次識別要點174.按照《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》一次性金融服務要求：單筆交易金額人民幣5萬元（含）以上的現(xiàn)金匯款和票據兌付業(yè)務，應登記客戶身份基本信息，并妥善保存客戶身份資料。A、正確B、錯誤答案：B解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》一次性金融服務：單筆交易金額人民幣1萬元（含）以上的現(xiàn)金匯款和票據兌付業(yè)務，應登記客戶身份基本信息，并妥善保存客戶身份資料。175.開展客戶盡職調查時，對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的,應當向人民銀行報送可疑報告.A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第四十七條176.風險等級的上調。營業(yè)機構根據盡職調查結論，提出合理的等級上調理由，由同級客戶管理部門（崗位）審核后確定。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號177.嚴禁向客戶透露、說明或展示客戶洗錢風險等級信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：個人業(yè)務反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定178.直接或者間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、正確B、錯誤答案：B解析：-179.對代理行發(fā)來的報文或郵件合規(guī)查詢，經辦行應力爭在截止日期前查復，最大限度避免因我行查復超時而導致退匯。A、正確B、錯誤答案：A解析：-180.一級分行分管反洗錢及制裁合規(guī)工作的行領導應按年向總行分管反洗錢及制裁合規(guī)工作的行領導專題述職。A、正確B、錯誤答案：A解析：-181.風險等級的上調。營業(yè)機構根據盡職調查結論，提出合理的等級上調理由，由上一級客戶管理部門（崗位）審核后確定。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。182.辦理保管箱業(yè)務、境內境外匯款業(yè)務，以及以非面對面形式為客戶提供金融服務的，應落實客戶盡職調查相關規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕63號183.中國人民銀行及其分支機構可以對其下級機構負責監(jiān)督管理的金融機構進行反洗錢和反恐怖融資執(zhí)法檢查，可以授權上級機構檢查由上級機構負責監(jiān)督管理的金融機構。A、正確B、錯誤答案：B解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管管理184.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構不必對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、正確B、錯誤答案：B解析：-185.無法進行受益所有人身份識別工作，或者經評估超過本機構風險管理能力的，不得與其建立或者維持業(yè)務關系，并應當考慮提交大額可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號）186.在對涉恐組織或人員的核查過程中，發(fā)現(xiàn)有非我行控制的賬戶或資產的，由核查單位通知賬戶行提交涉恐類可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查。A、正確B、錯誤答案：B解析：-187.我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應由業(yè)務主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調查等審核程序后，以《中國農業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡稱《開戶通知書》）形式向運營部門提出申請。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行清算業(yè)務反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）我行為同業(yè)客戶開立清算賬戶，應由客戶主管部門在接到同業(yè)客戶開戶申請，并按照合規(guī)要求，完成客戶盡職調查等審核程序后，以《中國農業(yè)銀行同業(yè)清算賬戶開戶通知書》（以下簡稱《開戶通知書》）形式向運營部門提出申請。188.極高風險。指經有權機關認定具有較為明確的洗錢事實或洗錢嫌疑的客戶，以及不再符合本行準入政策的客戶。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號189.反洗錢全球合規(guī)管理應遵循依法合規(guī)原則、風險為本原則、全面覆蓋原則、保密性原則、有效性原則。A、正確B、錯誤答案：A解析：-190.不得為高風險客戶注冊網絡金融渠道或辦理網絡金融業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》第四章客戶準入基本要求之高風險等級客戶辦理業(yè)務審批要求。191.對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不得向境外提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中國銀保監(jiān)會令2019年第1號192.跨境交易。跨境開展客戶盡職調查難度大，特別是當客戶單位時間內多次涉及跨境異常交易報告時，風險程度較低。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號193.《中國農業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查操作規(guī)程》所稱賬戶持有人，是指由我行登記或者確認為賬戶所有者的個人或者機構，包括代理人、名義持有人、授權簽字人等為他人利益而持有賬戶的個人或者機構。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國農業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查操作規(guī)程（農銀規(guī)章〔2021〕94號發(fā)布194.《管理辦法》第五條規(guī)定的“其他的銀行賬戶”不包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶；同一客戶在本行境外機構和他行的銀行賬戶。A、正確B、錯誤答案：B解析：《管理辦法》第五條規(guī)定的“其他的銀行賬戶”包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶；同一客戶在本行境外機構和他行的銀行賬戶195.《中國農業(yè)銀行個人客戶信息保護實施細則》所稱個人客戶信息不包括匿名化處理后的信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶信息保護實施細則》第一章、第二條196.法定代表人、實際控制人、受益人或關系密切人為外國政要人士，客戶經理需提供總行審批的文件。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）197.經辦機構應在收到涉合規(guī)原因退匯的三日內開展加強型盡職調查，獲取交易相關的所有單據。A、正確B、錯誤答案：B解析：-198.中風險客戶的定期重評期限不超過2年。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農銀規(guī)章〔2023〕53號199.已在我行開立賬戶的客戶簽約網絡金融業(yè)務，須提供本人有效身份證件原件或復印件及注冊賬戶憑證原件。開通網絡金融業(yè)務應完整錄入個人身份基本信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》網絡金融業(yè)務的持續(xù)識別要點200.企業(yè)客戶申請開立基本存款賬戶，應以面對面、遠程視頻等方式向企業(yè)法定代表人核實開戶意愿及授權意愿，并留存相關工作記錄。A、正確B、錯誤答案：A解析：-201.對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據與報文信息的相符性。A、正確B、錯誤答案：A解析：《關于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農銀辦發(fā)〔2018〕241號202.客戶經理對客戶開展加強型盡職調查結果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手或受益人、賬戶持有人或實際控制人為制裁名單客戶，柜面人員應停止辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤答案：A解析：-203.《金融行動特別工作組40項建議》規(guī)定各國應當要求金融機構將所有必要的國內和國際交易記錄至少保存十年，以使其能迅速提供主管部門所要求的信息。A、正確B、錯誤答案：B解析：-204.當產品（渠道）管理部門對評估結果有異議，且反洗錢主管部門不認可產品（渠道）管理部門意見時，反洗錢主管部門應會簽產品（渠道）管理部門后，提請反洗錢部門負責人決定。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行產品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第四章評估程序之實施流程。205.賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務中，對于需要開展持續(xù)識別、重新識別或銷戶挽留的，客戶經理提交的盡職調查表、加強型盡職調查表、對公客戶身份識別信息采集表、銷戶盡職調查表等與原開戶資料一并專夾保管。A、正確B、錯誤答案：A解析：-206.客戶洗錢風險等級按照洗錢風險程度從高至低依次劃分為極高風險、高風險、中風險、中低風險、低風險。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》（農銀規(guī)章〔2023〕53號）207.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定不得對外提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令[2021]第3號）208.在履行個人客戶身份識別和盡職調查過程中，對高風險和可疑情形須及時按有關監(jiān)管規(guī)定進行報告。個人客戶身份識別和盡職調查工作應遵循及時報告的基本原則。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》個人客戶身份識別和盡職調查工作應遵循的基本原則。209.銀行業(yè)金融機構應當開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。A、正確B、錯誤答案：A解析：《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》210.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，在接到反洗錢主管部門通知后，應將其保存至反洗錢調查工作結束。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行支付業(yè)務柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕783號）第十五條：如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，在接到反洗錢主管部門通知后，應將其保存至反洗錢調查工作結束。211.對于阿聯(lián)酋的預收匯款，如客戶承諾原則上可在90天內補齊運輸單據及報關單，可直接為客戶入賬。A、正確B、錯誤答案：B解析：實操案例212.處理個人客戶信息是為訂立、履行個人客戶作為一方當事人的合同所必需,無需取得個人客戶同意,但仍需告知.A、正確B、錯誤答案：A解析：-213.我行實行穩(wěn)健型風險偏好，秉承“重視風險、正視風險、審視風險”的風險管理理念，嚴格依法合規(guī)經營。在戰(zhàn)略層面，我行的風險偏好與戰(zhàn)略目標相適應；在經營層面，我行的風險偏好與年度經營計劃協(xié)同一致。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）214.法定代表人或單位負責人及授權辦理業(yè)務人員的身份證件，需通過聯(lián)網核查等措施進行核實。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕508號）215.董事會設立風險管理委員會和區(qū)域機構風險管理委員會，審議風險管理和內部控制政策及基本管理制度；對風險管理實施情況及效果進行全面監(jiān)督和評估A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農銀發(fā)〔2017〕277號）董事會設立風險管理委員會和美國區(qū)域機構風險管理委員會，審議風險管理和內部控制政策及基本管理制度；對風險管理實施情況及效果進行全面監(jiān)督和評估216.境內收集和產生的重要數(shù)據和個人信息可以在境外存儲A、正確B、錯誤答案：B解析：-217.中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法所稱受益所有人指最終擁有或實際控制公司、企業(yè)（含合伙企業(yè)）等市場主體的非自然人，或者對交易享有最終收益的非自然人。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（中文版）218.新客戶辦理個人卡發(fā)卡業(yè)務時，經辦人員應告知辦卡相關規(guī)定，落實“三親見”，即親見客戶本人或代理人、親見客戶簽名、親見客戶身份證件與必要的資信證明材料原件，確認客戶身份與申請意愿的真實性，并對申請資料的完整性、規(guī)范性與一致性進行審核。A、正確B、錯誤答案：B解析：-219.開展客戶盡職調查工作應嚴格保護反洗錢工作中獲得的信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》農銀規(guī)章【2023】63號第五條220.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，經營機構應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調查操作規(guī)程》個人客戶身份持續(xù)識別。221.涉事機構在發(fā)現(xiàn)反洗錢信息安全風險事件后應立即向總行內控合規(guī)監(jiān)督部報告。提交書面報告前可先進行電話報告，并在24小時內通過郵件以書面報告的形式將風險事件情況逐級報送至總行內控合規(guī)監(jiān)督部。A、正確B、錯誤答案：B解析：-222.對于高風險客戶準入，由境內分支機構實施盡職調查的，應至少經二級分行客戶部門負責人審核同意。A、正確B、錯誤答案：A解析：《中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法》（農銀規(guī)章〔2023〕63號）223.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構只需提供可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：B解析：-224.《中華人民共和國反恐怖主義法》是我國反洗錢法律體系中的基礎性、根本性法律，確定了洗錢上游犯罪、義務主體、金融機構反洗錢義務等內容。A、正確B、錯誤答案：B解析：-225.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調查管理辦法》第五章資料保管及保密要求。226.詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、收集權威媒體報道、委托商業(yè)機構調查等方式只能作為識別、核實受益所有人身份的輔助手段，獲取的非法定信息、數(shù)據或者資料可以作為識別、核實受益所有人身份的證明材料。A、正確B、錯誤答案：B解析：中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知（銀發(fā)〔2018〕164號）詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、收集權威媒體報道、委托商業(yè)機構調查等方式只能作為識別、核實受益所有人身份的輔助手段，獲取的非法定信息、數(shù)據或者資料不得獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料。227.持二代身份證通過超級柜臺辦理個人客戶信息變更的，有關盡職調查內容全部采用電子數(shù)據自動在系統(tǒng)中保存，前端服務員無需填寫紙質初次識別和持續(xù)識別盡職調查表，但需根據已采集的客戶信息做好審核工作，履行盡職調查，判斷是否可以繼續(xù)辦理信息變更。A、正確B、錯誤答案：B解析：《中國農業(yè)銀行個人柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農銀辦發(fā)〔2017〕783號）個人客戶關鍵信息變更:持二代身份證通過超級柜臺辦理個人客戶關鍵信息變更的，有關盡職調查內容全部采用電子數(shù)據自動在系統(tǒng)中保存，前端服務員無需填寫紙質初次識別和持續(xù)識別盡職調查表，但需根據已采集的客戶信息做好審核工作，履行盡職調查，判斷是否可以繼續(xù)辦理信息變更。228.（三）職責明晰原則是指各客戶和業(yè)務部門作為洗錢風險管理第一道防線，應按照客戶管理歸屬和業(yè)務管理歸屬，履行客戶盡職調查相應責任?？傂袘ㄔO并持續(xù)完善客戶盡職調查的標準、流程、系統(tǒng)和工具，客戶管理行應按規(guī)定有效實施。A、正確B、錯誤答案：A解析：中國農業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調查管理辦法（農銀規(guī)章〔2023〕6