中國銀行招聘考試真題及答案

中國銀行招聘考試真題及答案中國銀行招聘考試真題及答案101、判斷題

案件會給銀行業(yè)負(fù)責(zé)同志及員工造成巨大傷害。答案：對102、填空題

銀行營業(yè)外收入應(yīng)（江南博哥）單獨(dú)核算，并在（）中反映。答案：利潤表103、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取得固定資產(chǎn)時，應(yīng)按照取得時的（）。答案：成本入帳104、單選

中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》所稱違規(guī)行為，是指員工違反（）的行為。A、國家法律法規(guī)以及我行規(guī)章制度。B、員工守則以及我行規(guī)章制度。C、《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法（2010版）》以及我行規(guī)章制度。D、《“雙十禁”規(guī)定從嚴(yán)從重問責(zé)依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)》以及《2013年山東省分行關(guān)于對部分分支機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)指導(dǎo)意見》等條例。答案：A105、單選

市分行監(jiān)察部或監(jiān)察保衛(wèi)部、直屬支行綜合管理部每（）向省行監(jiān)察稽核部書面上報一次轄內(nèi)員工行為失范排查情況。A、月B、季C、半年D、一年答案：C106、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資。A、警告B、記過C、記大過D、撤職答案：D107、判斷題

價內(nèi)期權(quán)的內(nèi)在價值為零。答案：錯108、填空題

《貸款通則》規(guī)定：除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，（）應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。答案：借款人109、多選

包庇他人（）的，給予記大過至撤職處分，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動合同。A、吸毒B、嫖娼C、炒股D、賭博答案：A,B,D110、判斷題

銀行利用資本抵御的風(fēng)險就是銀行可以采取內(nèi)部措施進(jìn)行控制或影響的風(fēng)險。答案：對111、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》是我行（）和員工行為規(guī)范的重要制度。A、內(nèi)部約束B、內(nèi)控制約C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部限制答案：C112、判斷題

商業(yè)銀行以超過票面金額為股票發(fā)行價格的，以超過票面金額發(fā)行股票所得溢價款列入盈余公積，屬于監(jiān)管資本中的核心資本。答案：錯113、判斷題

總結(jié)過去的案防工作，我們發(fā)現(xiàn)，如果監(jiān)督檢查到位、整改及時，所有案件都可以避免。答案：錯114、多選

《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致（）情形之一的。A、外部侵害案件損失低于一百萬元的；B、一人死亡或三人重傷，或低于一百萬元損失責(zé)任事故的；C、核心信息系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小時以上的；D、印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的：E、重要空白憑證、有價單證、網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具等被盜用、丟失的；F、網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的。答案：A,B,C,D,E115、填空題

（）體現(xiàn)為銀行以合理的成本籌措所需資金的能力。答案：負(fù)債流動性116、多選

員工行為失范報告方式可以采用（）等方式。A、電話B、傳真C、信函D、電子郵件答案：A,B,C,D117、判斷題

員工行為失范內(nèi)部報告制度報告人為全行員工（不含勞務(wù)派遣用工）。答案：錯118、填空題

為有效地控制風(fēng)險，銀行通常在貸款審批之前先由（）對此進(jìn)行法律審查。答案：法律事務(wù)部門119、判斷題

要定期梳理完善現(xiàn)行制度和業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化對內(nèi)控情況審視和檢查，一旦發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱的環(huán)節(jié)，就要及時加以彌補(bǔ)。答案：對120、判斷題

如果市場加劇波動，期權(quán)買方可能的損失將會擴(kuò)大。答案：錯121、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán)C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人答案：C122、判斷題

檢舉報告失范行為、保護(hù)檢舉報告人的責(zé)任主要有各級管理者承擔(dān).答案：錯123、單選

經(jīng)濟(jì)處理，包括扣減績效收入、（）、降低薪酬等級。A、罰款B、降低薪點(diǎn)C、扣減工資D、現(xiàn)金答案：B124、填空題

一般情況下，在對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款質(zhì)量檢查之前，必須先核實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。這是檢查貸款質(zhì)量的前提。答案：貸款總量125、判斷題

銀行在經(jīng)營活動中所遇到的風(fēng)險按照能否實(shí)施控制或影響通常可以分為三類。答案：錯126、填空題

請求被追索人支付的款項將（）被拒絕付款的票據(jù)金額。答案：大于127、填空題

非現(xiàn)場報表和指標(biāo)的新增、修訂和廢止，原則上以（）為單位進(jìn)行調(diào)整和發(fā)布。答案：年度128、填空題

教育事業(yè)的發(fā)展在經(jīng)濟(jì)增長中的貢獻(xiàn)屬于（）供給的增長。答案：生產(chǎn)要素129、判斷題

對于銀行非預(yù)期損失，一般通過分配賬面資本來抵御。答案：錯130、判斷題

綜合營業(yè)崗位：對公對私綜合柜員、事中監(jiān)督員、輔助柜員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理.答案：對131、判斷題

報告途徑和處理方式采取逐級上報核實(shí)的方式，建立和實(shí)施內(nèi)部報告制度。由直屬支行上報省行；縣（城區(qū)）支行上報市分行，市分行上報省行，不可越級上報。答案：錯132、填空題

根據(jù)《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》規(guī)定：企業(yè)應(yīng)遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，凡是應(yīng)屬于本期的收入和支出，無論款項是否在本期收付，都應(yīng)當(dāng)作為（）和（）。答案：本期收入；支出133、多選

員工失范行為主要是指以下哪種行為？（）A、涉黃B、涉賭C、涉毒D、股票買賣E、有償中介答案：A,B,C,E134、單選

處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起（）內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。A、三個月B、二個月C、一個月D、15天答案：A135、多選

在授信業(yè)務(wù)評審、專業(yè)審批、盡責(zé)審查等環(huán)節(jié)中，有（）行為之一的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、集體評審未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項目得以評審?fù)ㄟ^的；B、反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；C、越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；E、其他違反授信評審、審批等規(guī)章制度的。答案：A,B,C,D,E136、單選

市分行監(jiān)察部或監(jiān)察保衛(wèi)部、直屬支行綜合管理部上半年（）向省行監(jiān)察稽核部書面上報一次轄內(nèi)員工行為失范排查情況。A、6月30日B、7月1日C、6月20日D、6月10日答案：C137、判斷題

規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程都是上級行制定的，下級行只要遵照執(zhí)行，無需對現(xiàn)有制度和流程進(jìn)行定期梳理。答案：錯138、填空題

分析人員對“（）”禁止認(rèn)定時應(yīng)結(jié)合歷史數(shù)據(jù)，充分考慮季節(jié)性因素、利率敏感性、宏觀經(jīng)濟(jì)因素及非正常環(huán)境因素對存款的影響。答案：核心存款139、填空題

公司治理和內(nèi)部控制是兩個不同范疇的概念，兩者同是制度安排，并蘊(yùn)含在制度的具體實(shí)施過程中，但二者在（）中的層次不同。答案：銀行經(jīng)營管理140、判斷題

基金轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。答案：對141、填空題

金融衍生工具的市場風(fēng)險主要來自（）的變動，應(yīng)要求銀行具有相應(yīng)的風(fēng)險價值估算、壓力測試等方法來識別和計量市場風(fēng)險。答案：風(fēng)險來源142、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重B、加重C、從輕D、減輕答案：A143、單選

未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。A、扣減績效收B、警告至記過C、記過至撤職D、通報批評答案：C144、單選

庫房管理員屬于（）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工。A、保衛(wèi)B、后勤C、保障D、出納答案：D145、判斷題

建立和實(shí)施員工行為失范監(jiān)察制度，以嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工八小時外的行為。答案：錯146、判斷題

全行員工負(fù)有檢舉報告失范行為、保護(hù)檢舉報告人的責(zé)任。答案：對147、判斷題

一般地，同等規(guī)模的商業(yè)銀行，不良資產(chǎn)率10%的銀行總是比不良資產(chǎn)率5%的銀行需要更多的資本。答案：對148、填空題

銀行匯票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是（）所在地。答案：代理付款人149、多選

《中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度》用以嚴(yán)格規(guī)范（）和（）員工八小時內(nèi)外的行為。A、基層機(jī)構(gòu)B、營銷崗位C、重要崗位D、敏感環(huán)節(jié)答案：C,D150、判斷題

員工失范行為主要是指涉黃、涉賭、涉毒、股票買賣、大額外匯買賣、動用公款購買彩票和兼職、有償中介、參與經(jīng)商辦企業(yè)、公司等行為。答案：錯151、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到處理決定之日起（）日內(nèi)向同級監(jiān)察部門書面提出復(fù)審。A、30B、60C、90D、120答案：A152、判斷題

國際結(jié)算工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括：產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、進(jìn)出口結(jié)算經(jīng)辦、復(fù)核員。答案：對153、填空題

CAMELS體系中S是指（）.答案：風(fēng)險敏感性154、填空題

界定主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的目的是確定風(fēng)險矩陣分析的（）。答案：客體155、判斷題

當(dāng)預(yù)期利率下降時，浮動利息收入者可以通過把浮動利率掉為固定利率，以規(guī)避風(fēng)險。答案：對156、判斷題

從滿足監(jiān)管的角度看，通常計算資本需求的方法是根據(jù)負(fù)債價值潛在波動性來衡量銀行可能面對的損失，從而決定需要的資本數(shù)量。答案：錯157、多選

信用卡工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括（）。A、發(fā)卡審批員B、客戶經(jīng)理C、業(yè)務(wù)員D、業(yè)務(wù)經(jīng)理答案：A,B,C,D158、判斷題

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)部門應(yīng)把全部精力放在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展上，不用在內(nèi)控工作上耗費(fèi)精力，案件防控是內(nèi)控負(fù)責(zé)人和內(nèi)控人員的職責(zé)，這樣各司其職，才能更好的發(fā)展。答案：錯中國銀行招聘考試1、填空題

短期投資期末按成本與市價孰低原則計價，長期投資期初按（）入帳，期末按可收回金額低于帳面價值的差額計提減值準(zhǔn)備。答案：歷史成本核算2、填空題

監(jiān)管周期內(nèi)一旦發(fā)生影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的重大事件，（）應(yīng)當(dāng)及時更新風(fēng)險評估結(jié)果。答案：非現(xiàn)場監(jiān)管人員3、判斷題

銀行利用資本抵御的風(fēng)險就是銀行可以采取內(nèi)部措施進(jìn)行控制或影響的風(fēng)險。答案：對4、判斷題

經(jīng)濟(jì)資本是指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)預(yù)期損失的資本。答案：錯5、填空題

主監(jiān)管員認(rèn)為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）的，應(yīng)列入下一次現(xiàn)場檢查立項。答案：整改不力6、單選

庫房管理員屬于（）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工。A、保衛(wèi)B、后勤C、保障D、出納答案：D7、填空題

（）是以統(tǒng)計為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理方法,現(xiàn)被運(yùn)用于信用風(fēng)險、操作風(fēng)險以及整個金融機(jī)構(gòu)的綜合性風(fēng)險管理中來。答案：VAR8、填空題

金融衍生工具的市場風(fēng)險主要來自（）的變動，應(yīng)要求銀行具有相應(yīng)的風(fēng)險價值估算、壓力測試等方法來識別和計量市場風(fēng)險。答案：風(fēng)險來源9、判斷題

全行員工負(fù)有檢舉報告失范行為、保護(hù)檢舉報告人的責(zé)任。答案：對10、填空題

對零售風(fēng)險暴露進(jìn)行內(nèi)部評級操作時，每筆零售風(fēng)險暴露必須歸入同質(zhì)的（），以作為貸款審批程序的一部分。答案：風(fēng)險資產(chǎn)池11、填空題

金融集團(tuán)向同一客戶提供不同性質(zhì)的金融服務(wù)，在一定程度上可能使得金融機(jī)構(gòu)不能堅持正常的（），產(chǎn)生了利益沖突問題.答案：業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)12、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（）的原則。A、從重從快、嚴(yán)格保密B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán)C、手續(xù)完備、程序合法D、懲前毖后、治病救人答案：C13、填空題

界定主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的目的是確定風(fēng)險矩陣分析的（）。答案：客體14、判斷題

基金轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。答案：對15、填空題

在資本市場上，最大的資金供給者是（），而最大的資金需求者是（）。答案：個人；企業(yè)16、填空題

（）有助于緩解經(jīng)濟(jì)的波動。答案：內(nèi)在穩(wěn)定器17、判斷題

員工行為失范內(nèi)部報告制度報告人為全行員工（不含勞務(wù)派遣用工）。答案：錯18、判斷題

從滿足監(jiān)管的角度看，通常計算資本需求的方法是根據(jù)負(fù)債價值潛在波動性來衡量銀行可能面對的損失，從而決定需要的資本數(shù)量。答案：錯19、填空題

分析人員對“（）”禁止認(rèn)定時應(yīng)結(jié)合歷史數(shù)據(jù)，充分考慮季節(jié)性因素、利率敏感性、宏觀經(jīng)濟(jì)因素及非正常環(huán)境因素對存款的影響。答案：核心存款20、填空題

我國要求股份制商業(yè)銀行在監(jiān)事會下設(shè)由監(jiān)事組成的審計委員會，負(fù)責(zé)對監(jiān)事會的審計，并由（）擔(dān)任負(fù)責(zé)人。答案：外部監(jiān)事21、填空題

公司治理和內(nèi)部控制是兩個不同范疇的概念，兩者同是制度安排，并蘊(yùn)含在制度的具體實(shí)施過程中，但二者在（）中的層次不同。答案：銀行經(jīng)營管理22、多選

監(jiān)督檢查要保證全面性，要實(shí)現(xiàn)對（）的全覆蓋。A、機(jī)構(gòu)B、業(yè)務(wù)C、人員D、時間答案：A,B,C23、填空題

《貸款通則》規(guī)定：除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，（）應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。答案：借款人24、多選

員工行為失范報告方式可以采用（）等方式。A、電話B、傳真C、信函D、電子郵件答案：A,B,C,D25、填空題

《流動性期限缺口統(tǒng)計表》中的“買入返售資產(chǎn)”和“賣出回購款項”均不含非金融機(jī)構(gòu)，因此在計算時要予以（）。答案：剔除26、判斷題

商業(yè)銀行以超過票面金額為股票發(fā)行價格的，以超過票面金額發(fā)行股票所得溢價款列入盈余公積，屬于監(jiān)管資本中的核心資本。答案：錯27、填空題

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行及其他有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在（）的會計賬冊外另設(shè)會計賬冊。答案：法定28、單選

市分行監(jiān)察部或監(jiān)察保衛(wèi)部、直屬支行綜合管理部上半年（）向省行監(jiān)察稽核部書面上報一次轄內(nèi)員工行為失范排查情況。A、6月30日B、7月1日C、6月20日D、6月10日答案：C29、多選

授信工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括（）。A、對公客戶經(jīng)理B、對私客戶經(jīng)理C、風(fēng)險經(jīng)理D、產(chǎn)品經(jīng)理答案：A,B,C,D30、多選

儲蓄柜員有（）行為之一的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、開戶時不認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；B、代客戶簽字、輸密碼和領(lǐng)取存折（卡）的；C、對客戶取回印鑒返還后不重新審核的；D、其它違反實(shí)名制開戶管理規(guī)定的。答案：A,B,C,D31、多選

《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致（）情形之一的。A、外部侵害案件損失低于一百萬元的；B、一人死亡或三人重傷，或低于一百萬元損失責(zé)任事故的；C、核心信息系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小時以上的；D、印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的：E、重要空白憑證、有價單證、網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具等被盜用、丟失的；F、網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的。答案：A,B,C,D,E32、判斷題

近年來我國銀行理財產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為商業(yè)銀行吸引高端客戶和增加利息收入的利潤增長點(diǎn)。答案：錯33、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（）處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資。A、警告B、記過C、記大過D、撤職答案：D34、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到處理決定之日起（）日內(nèi)向同級監(jiān)察部門書面提出復(fù)審。A、30B、60C、90D、120答案：A35、填空題

（）既秉承了先進(jìn)的國際監(jiān)管準(zhǔn)則，又兼顧了我國銀行業(yè)現(xiàn)狀和特色，并充分體現(xiàn)了風(fēng)險監(jiān)管和法人監(jiān)管的理念。答案：“1104工程”36、填空題

消費(fèi)與儲蓄的生命周期含義是（）進(jìn)行儲蓄，（）則使用過去的儲蓄。答案：工作期；退休期37、填空題

請求被追索人支付的款項將（）被拒絕付款的票據(jù)金額。答案：大于38、填空題

（），就是以各種業(yè)務(wù)的各種金融風(fēng)險程度和風(fēng)險管控系統(tǒng)的有效程度及其發(fā)展趨勢來衡量資本充足性的監(jiān)管制度。答案：全面風(fēng)險監(jiān)管39、單項選擇題

為吸毒、販毒人員提供資金的行為，給予什么處分？（）A、警告B、記過C、撤職D、解除勞動合同答案：D40、判斷題

案件會給銀行業(yè)負(fù)責(zé)同志及員工造成巨大傷害。答案：對41、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，對員工違規(guī)問題調(diào)查形成的事實(shí)材料或結(jié)論，（）。A、禁止與被調(diào)查人見面B、應(yīng)與被調(diào)查人見面C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)答案：B42、判斷題

員工失范行為主要是指涉黃、涉賭、涉毒、股票買賣、大額外匯買賣、動用公款購買彩票和兼職、有償中介、參與經(jīng)商辦企業(yè)、公司等行為。答案：錯43、填空題

在風(fēng)險評估操作中，運(yùn)用（）分析表可以列示銀行各類重要業(yè)務(wù)的中所包含的信用、市場、操作等各類風(fēng)險的水平、方向和管理能力。答案：風(fēng)險矩陣44、單選

《中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度》是根據(jù)什么文件的有關(guān)規(guī)定制定的？（）A、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》B、《雙十禁》C、《員工守則》D、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》答案：A45、填空題

持卡人持金卡和普通卡消費(fèi)時，特約單位需要查驗（）。答案：身份證46、單選

為及時、全面地了解、控制失范行為的發(fā)生，建立（）制度。A、談話B、舉報C、內(nèi)部報告D、定期排查答案：C47、填空題

金融機(jī)構(gòu)按計劃決定終止全部電子銀行服務(wù)或部分類型電子銀行服務(wù)時，應(yīng)提前（）就終止電子銀行服務(wù)的原因及相關(guān)問題處置方案等報告中國銀監(jiān)會。答案：1個月48、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同D、解除勞動合同答案：A49、填空題

相對于銀行的資源和同業(yè)平均水平而言，一項業(yè)務(wù)很重要，或其頭寸較大，或是交易量很大，或是復(fù)雜程度高于一般的業(yè)務(wù)，那么此項業(yè)務(wù)屬于（）。答案：高風(fēng)險50、單選

有吸食、注射、種植、販運(yùn)和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的行為的，給予什么處分？（）A、警告B、記過C、撤職D、解除勞動合同答案：D51、填空題

“投資”項目的分析要點(diǎn)是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)（），這是確定投資會計核算方法和如何在會計報表中列示的前提。答案：是否對投資進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆诸?2、填空題

從監(jiān)管內(nèi)容劃分，國際銀行監(jiān)管有（）監(jiān)管和（）監(jiān)管兩類。答案：合規(guī)性；風(fēng)險性53、填空題

銀行信息咨詢業(yè)務(wù)的處理程序包括兩個方面。一是（），二是（）。答案：建立咨詢委托關(guān)系；咨詢機(jī)構(gòu)具體進(jìn)行操作54、判斷題

抓好案件防控是我們各級負(fù)責(zé)人、特別是分管負(fù)責(zé)人的重要職責(zé)。答案：錯55、判斷題

對于銀行非預(yù)期損失，一般通過分配賬面資本來抵御。答案：錯56、單選

參與任何形式聚眾賭博的，給予（）處分，情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。A、扣減績效收B、警告至記過C、記大過至撤職D、通報批評答案：C57、判斷題

當(dāng)預(yù)期利率下降時，浮動利息收入者可以通過把浮動利率掉為固定利率，以規(guī)避風(fēng)險。答案：對58、填空題

《國有獨(dú)資商業(yè)銀行合并會計報表暫行辦法》規(guī)定，銀行集團(tuán)內(nèi)從事非金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體（）（屬于/不屬于）合并會計報表的合并范圍。答案：不屬于59、填空題

現(xiàn)場檢查立項是非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查之間的一個主要銜接點(diǎn)是，是實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查有機(jī)結(jié)合的（）。答案：重要保證60、判斷題

檢舉報告失范行為、保護(hù)檢舉報告人的責(zé)任主要有各級管理者承擔(dān).答案：錯61、多選

員工行為失范內(nèi)部報告方式可以采用（）等方式。A、電話B、傳真C、信函D、電子郵件答案：A,B,C,D62、單選

《中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度》適用范圍是以下哪個選項？（）A、重點(diǎn)崗位人員B、山東省轄內(nèi)全體員工C、客戶經(jīng)理D、基層負(fù)責(zé)人答案：B63、單選

未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。A、扣減績效收B、警告至記過C、記過至撤職D、通報批評答案：C64、判斷題

本質(zhì)上，商業(yè)銀行可控風(fēng)險的非預(yù)期損失衡量的是資產(chǎn)價值潛在損失圍繞預(yù)期損失的變動程度。對實(shí)施擴(kuò)張型的發(fā)展戰(zhàn)略的銀行比保守型銀行需要更多的資本抵御擴(kuò)張過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險。答案：對65、多選

員工行為失范有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同（）A、工作中發(fā)現(xiàn)問題不報告，故意回避或掩蓋問題真相的；B、袒護(hù)、包庇失范行為人的；C、濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的；D、故意隱瞞或瞞報失范行為（不包括未形成經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)案件和事故）；答案：A,B,C66、多選

在授信業(yè)務(wù)評審、專業(yè)審批、盡責(zé)審查等環(huán)節(jié)中，有（）行為之一的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、集體評審未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項目得以評審?fù)ㄟ^的；B、反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；C、越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；E、其他違反授信評審、審批等規(guī)章制度的。答案：A,B,C,D,E67、判斷題

重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括財會資金崗位、綜合營業(yè)崗位、授信工作崗位、信用卡崗位、國際結(jié)算崗位、出納崗位等等，但不包括各級管理者崗位。答案：錯68、判斷題

在清償順序方面，當(dāng)銀行倒閉或清算時，混合資本債券的清償先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本，但位于長期次級債之后。答案：對69、單選

《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、（）、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。A、間接責(zé)任人B、連帶責(zé)任人C、上級責(zé)任人D、管理責(zé)任人答案：D70、判斷題

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)部門應(yīng)把全部精力放在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展上，不用在內(nèi)控工作上耗費(fèi)精力，案件防控是內(nèi)控負(fù)責(zé)人和內(nèi)控人員的職責(zé)，這樣各司其職，才能更好的發(fā)展。答案：錯71、判斷題

國際結(jié)算工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括：產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、進(jìn)出口結(jié)算經(jīng)辦、復(fù)核員。答案：對72、填空題

一套完整的非現(xiàn)場監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計劃、（）、日常監(jiān)管分析、風(fēng)險評估、（）、（）和后續(xù)監(jiān)管七個階段。答案：監(jiān)管信息收集；現(xiàn)場檢查立項；監(jiān)管評級73、填空題

根據(jù)《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》規(guī)定：企業(yè)應(yīng)遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，凡是應(yīng)屬于本期的收入和支出，無論款項是否在本期收付，都應(yīng)當(dāng)作為（）和（）。答案：本期收入；支出74、判斷題

從不同的角度看，資本的定義不盡相同，在會計報表上看的是實(shí)際資本，監(jiān)管當(dāng)局更為關(guān)注監(jiān)管資本，而股東從投資受益和風(fēng)險承擔(dān)角度則更為關(guān)注權(quán)益資本。答案：錯75、判斷題

資本需求管理主要包括規(guī)模管理和結(jié)構(gòu)管理。答案：對76、填空題

CAMELS體系中S是指（）.答案：風(fēng)險敏感性77、判斷題

如果貨幣A的利率高于貨幣B的利率，則貨幣A的遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為遠(yuǎn)期升水。答案：錯78、多選

違反財經(jīng)紀(jì)律，有（）行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、使用“小金庫”款項吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂活動或者以其它方式揮霍的；B、使用“小金庫”款項新建、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或培訓(xùn)中心等的；C、使用“小金庫”款項提高福利補(bǔ)貼、濫發(fā)獎金實(shí)物等的；D、使用“小金庫”款項報銷應(yīng)由個人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用的；E、將“小金庫”財物集體私分的。答案：A,B,C,D,E79、單選

中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》所稱違規(guī)行為，是指員工違反（）的行為。A、國家法律法規(guī)以及我行規(guī)章制度。B、員工守則以及我行規(guī)章制度。C、《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法（2010版）》以及我行規(guī)章制度。D、《“雙十禁”規(guī)定從嚴(yán)從重問責(zé)依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)》以及《2013年山東省分行關(guān)于對部分分支機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)指導(dǎo)意見》等條例。答案：A80、多選

信用卡工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括（）。A、發(fā)卡審批員B、客戶經(jīng)理C、業(yè)務(wù)員D、業(yè)務(wù)經(jīng)理答案：A,B,C,D81、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》是我行（）和員工行為規(guī)范的重要制度。A、內(nèi)部約束B、內(nèi)控制約C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部限制答案：C82、多選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》所稱主動說明，是指（）。A、員工在接受調(diào)查時老實(shí)向上級說明問題。B、員工在接受我行調(diào)查前向有關(guān)部門說明問題。C、在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。D、員工根據(jù)調(diào)查人員的要求主動將問題說清楚。答案：B,C83、判斷題

對于貪污、挪用銀行資金或財產(chǎn)，利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂等違法違紀(jì)違規(guī)行為，嚴(yán)格按照《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》進(jìn)行處理。答案：對84、判斷題

如果市場加劇波動，期權(quán)買方可能的損失將會擴(kuò)大。答案：錯85、單選

建立和實(shí)施員工行為失范監(jiān)察制度，以嚴(yán)格規(guī)范（）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外的行為。A、管理崗位B、重要崗位C、基層崗位D、所有崗位答案：B86、填空題

衡量一家股份制商業(yè)銀行的公司治理是否有效的關(guān)鍵是評價在其制度安排下，是否實(shí)現(xiàn)了（）、（）和獎勵與約束機(jī)制的有效運(yùn)行。答案：決策機(jī)制；監(jiān)督機(jī)制87、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（）。A、初次違規(guī)B、未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響答案：D88、判斷題

要定期梳理完善現(xiàn)行制度和業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化對內(nèi)控情況審視和檢查，一旦發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱的環(huán)節(jié)，就要及時加以彌補(bǔ)。答案：對89、多選

利用工作時間或工作便利為本人及親友的（）等金融投資產(chǎn)品進(jìn)行查詢或交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。A、股票B、外匯C、期貨D、基金答案：A,B,C,D90、單選

處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起（）內(nèi)作出，特殊情況不超過五個月。A、三個月B、二個月C、一個月D、15天答案：A91、單選

參與內(nèi)幕消息相關(guān)的證券交易或暗示他人參與相關(guān)交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（）。A、記大過至撤職處分或解除勞動合同B、開除C、扣減績效D、移交司法機(jī)關(guān)答案：A92、判斷題

報告途徑和處理方式采取逐級上報核實(shí)的方式，建立和實(shí)施內(nèi)部報告制度。由直屬支行上報省行；縣（城區(qū)）支行上報市分行，市分行上報省行，不可越級上報。答案：錯93、判斷題

對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，不論是否引發(fā)案件、不論是否造成損失，都要視情追究責(zé)任。答案：錯94、判斷題

一般地，同等規(guī)模的商業(yè)銀行，不良資產(chǎn)率10%的銀行總是比不良資產(chǎn)率5%的銀行需要更多的資本。答案：對95、單選

勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照《員工違規(guī)行為處理辦法》執(zhí)行，（），退回勞務(wù)派遣公司。A、輕微違規(guī)的B、特別嚴(yán)重的C、構(gòu)成犯罪的D、后果嚴(yán)重的答案：D96、填空題

中央銀行通過調(diào)低法定存款準(zhǔn)備率直接影響（），從而成倍提高（）。答案：貨幣乘數(shù)；貨幣總供給97、判斷題

在經(jīng)營管理活動中，利用職務(wù)上的便利，將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營，或利用職務(wù)上的便利為個人和親友謀取利益的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處分。答案：錯98、判斷題

只要定期實(shí)施監(jiān)督檢查就能完全避免案件的發(fā)生。答案：錯99、判斷題

案件是合規(guī)操作失效的直接表現(xiàn)和必然結(jié)果。答案：錯100、單選

員工行為失范內(nèi)部報告制度規(guī)定報告人為（）A、全體員工B、各級管理者C、監(jiān)察經(jīng)理D、安保經(jīng)理答案：A中國銀行招聘考試考點(diǎn)1、單選

建立和實(shí)施員工行為失范監(jiān)察制度，以嚴(yán)格規(guī)范（）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外的行為。A、管理崗位B、重要崗位C、基層崗位D、所有崗位答案：B2、多選

包庇他人（）的，給予記大過至撤職處分，情節(jié)嚴(yán)重的解除勞動合同。A、吸毒B、嫖娼C、炒股D、賭博答案：A,B,D3、多選

在授信業(yè)務(wù)評審、專業(yè)審批、盡責(zé)審查等環(huán)節(jié)中，有（）行為之一的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、集體評審未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項目得以評審?fù)ㄟ^的；B、反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；C、越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；D、違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；E、其他違反授信評審、審批等規(guī)章制度的。答案：A,B,C,D,E4、填空題

公司治理和內(nèi)部控制是兩個不同范疇的概念，兩者同是制度安排，并蘊(yùn)含在制度的具體實(shí)施過程中，但二者在（）中的層次不同。答案：銀行經(jīng)營管理5、填空題

銀行信息咨詢業(yè)務(wù)的處理程序包括兩個方面。一是（），二是（）。答案：建立咨詢委托關(guān)系；咨詢機(jī)構(gòu)具體進(jìn)行操作6、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、從重B、加重C、從輕D、減輕答案：A7、填空題

CAMELS體系中S是指（）.答案：風(fēng)險敏感性8、單選

對于借檢舉失范行為之名誣告陷害、惡意報復(fù)員工的，要堅決制止和打擊，對匿名誣告造成嚴(yán)重后果的，一經(jīng)查實(shí)要（）A、解除勞動合同B、通報批評C、嚴(yán)肅處理D、記過答案：C9、多選

違反票據(jù)融資管理（）規(guī)定，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、貼現(xiàn)商業(yè)匯票無正當(dāng)理由缺少真實(shí)貿(mào)易背景材料的；B、貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無正當(dāng)理由的；C、票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢的；D、未按規(guī)定收取保證金，或保證金來源不合規(guī)的；E、其他違反保證金有關(guān)規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。F、其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。答案：A,B,C,F10、填空題

監(jiān)管周期內(nèi)一旦發(fā)生影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險狀況的重大事件，（）應(yīng)當(dāng)及時更新風(fēng)險評估結(jié)果。答案：非現(xiàn)場監(jiān)管人員11、填空題

相對于銀行的資源和同業(yè)平均水平而言，一項業(yè)務(wù)很重要，或其頭寸較大，或是交易量很大，或是復(fù)雜程度高于一般的業(yè)務(wù)，那么此項業(yè)務(wù)屬于（）。答案：高風(fēng)險12、判斷題

對于貪污、挪用銀行資金或財產(chǎn)，利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂等違法違紀(jì)違規(guī)行為，嚴(yán)格按照《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》進(jìn)行處理。答案：對13、填空題

（）有助于緩解經(jīng)濟(jì)的波動。答案：內(nèi)在穩(wěn)定器14、判斷題

建立和實(shí)施員工行為失范監(jiān)察制度，以嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工八小時外的行為。答案：錯15、填空題

根據(jù)《金融保險企業(yè)財務(wù)制度》規(guī)定：企業(yè)應(yīng)遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，凡是應(yīng)屬于本期的收入和支出，無論款項是否在本期收付，都應(yīng)當(dāng)作為（）和（）。答案：本期收入；支出16、填空題

《流動性期限缺口統(tǒng)計表》中的“買入返售資產(chǎn)”和“賣出回購款項”均不含非金融機(jī)構(gòu)，因此在計算時要予以（）。答案：剔除17、多選

儲蓄柜員有（）行為之一的，扣減績效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。A、開戶時不認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；B、代客戶簽字、輸密碼和領(lǐng)取存折（卡）的；C、對客戶取回印鑒返還后不重新審核的；D、其它違反實(shí)名制開戶管理規(guī)定的。答案：A,B,C,D18、填空題

為有效地控制風(fēng)險，銀行通常在貸款審批之前先由（）對此進(jìn)行法律審查。答案：法律事務(wù)部門19、填空題

一套完整的非現(xiàn)場監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計劃、（）、日常監(jiān)管分析、風(fēng)險評估、（）、（）和后續(xù)監(jiān)管七個階段。答案：監(jiān)管信息收集；現(xiàn)場檢查立項；監(jiān)管評級20、多選

員工行為失范內(nèi)部報告方式可以采用（）等方式。A、電話B、傳真C、信函D、電子郵件答案：A,B,C,D21、填空題

（），就是以各種業(yè)務(wù)的各種金融風(fēng)險程度和風(fēng)險管控系統(tǒng)的有效程度及其發(fā)展趨勢來衡量資本充足性的監(jiān)管制度。答案：全面風(fēng)險監(jiān)管22、單選

在經(jīng)營管理活動中，利用職務(wù)上的便利，將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營，或利用職務(wù)上的便利為個人和親友謀取利益的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。A、扣減績效收入B、警告C、記過至撤職D、通報批評答案：C23、判斷題

價內(nèi)期權(quán)的內(nèi)在價值為零。答案：錯24、判斷題

近年來我國銀行理財產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為商業(yè)銀行吸引高端客戶和增加利息收入的利潤增長點(diǎn)。答案：錯25、判斷題

基金轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。答案：對26、單選

中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》所稱違規(guī)行為，是指員工違反（）的行為。A、國家法律法規(guī)以及我行規(guī)章制度。B、員工守則以及我行規(guī)章制度。C、《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法（2010版）》以及我行規(guī)章制度。D、《“雙十禁”規(guī)定從嚴(yán)從重問責(zé)依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)》以及《2013年山東省分行關(guān)于對部分分支機(jī)構(gòu)違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)指導(dǎo)意見》等條例。答案：A27、判斷題

如果市場加劇波動，期權(quán)買方可能的損失將會擴(kuò)大。答案：錯28、填空題

界定主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域的目的是確定風(fēng)險矩陣分析的（）。答案：客體29、填空題

銀行匯票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是（）所在地。答案：代理付款人30、填空題

《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行及其他有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在（）的會計賬冊外另設(shè)會計賬冊。答案：法定31、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》適用于（）。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）答案：A32、判斷題

商業(yè)銀行可控風(fēng)險的非預(yù)期損失是對預(yù)期損失的偏離-協(xié)方差。答案：錯33、判斷題

對于銀行非預(yù)期損失，一般通過分配賬面資本來抵御。答案：錯34、判斷題

從滿足監(jiān)管的角度看，通常計算資本需求的方法是根據(jù)負(fù)債價值潛在波動性來衡量銀行可能面對的損失，從而決定需要的資本數(shù)量。答案：錯35、單選

《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、（）、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。A、間接責(zé)任人B、連帶責(zé)任人C、上級責(zé)任人D、管理責(zé)任人答案：D36、多選

內(nèi)控伴隨銀行經(jīng)營全過程，必須全覆蓋、無縫隙、不間斷地用內(nèi)控的手段對案件風(fēng)險進(jìn)行（）。A、識別B、防范C、控制D、化解答案：A,B,C,D37、填空題

主監(jiān)管員認(rèn)為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)（）的，應(yīng)列入下一次現(xiàn)場檢查立項。答案：整改不力38、多選

利用工作時間或工作便利為本人及親友的（）等金融投資產(chǎn)品進(jìn)行查詢或交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。A、股票B、外匯C、期貨D、基金答案：A,B,C,D39、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》是我行（）和員工行為規(guī)范的重要制度。A、內(nèi)部約束B、內(nèi)控制約C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部限制答案：C40、判斷題

規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程都是上級行制定的，下級行只要遵照執(zhí)行，無需對現(xiàn)有制度和流程進(jìn)行定期梳理。答案：錯41、單選

《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（）。A、初次違規(guī)B、未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響D、初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響答案：D42、多選

員工行為失范報告方式可以采用（）等方式。A、電話B、傳真C、信函D、電子郵件答案：A,B,C,D43、多選

《員工違規(guī)行為處理辦法》所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致（）情形之一的。A、外部侵害案件損失低于一百萬元的；B、一人死亡或三人重傷，或低于一百萬元損失責(zé)任事故的；C、核心信息系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小時以上的；D、印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的：E、重要空白憑證、有價單證、網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具等被盜用、丟失的；F、網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的。答案：A,B,C,D,E44、判斷題

商業(yè)銀行以超過票面金額為股票發(fā)行價格的，以超過票面金額發(fā)行股票所得溢價款列入盈余公積，屬于監(jiān)管資本中的核心資本。答案：錯45、判斷題

在國際保理業(yè)務(wù)中，出口商業(yè)發(fā)票融資是一種無追索權(quán)融資。答案：錯46、單選

未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同。A、扣減績效收B、警告至記過C、記過至撤職D、通報批評答案：C47、多選

員工失范行為主要是指以下哪種行為？（）A、涉黃B、涉賭C、涉毒D、股票買賣E、有償中介答案：A,B,C,E48、單選

財會資金工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工包括（）A、現(xiàn)金配送業(yè)務(wù)員B、財產(chǎn)物資管理員C、事中監(jiān)督員D、財務(wù)經(jīng)理答案：C49、判斷題

員工失范行為主要是指涉黃、涉賭、涉毒、股票買賣、大額外匯買賣、動用公款購買彩票和兼職、有償中介、參與經(jīng)商辦企業(yè)、公司等行為。答案：錯50、判斷題

私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的，解除勞動合同。答案：對51、單選

參與內(nèi)幕消息相關(guān)的證券交易或暗示他人參與相關(guān)交易的，給予（）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。A、開除B、記大過C、警告至記過D、罰款答案：C52、判斷題

次級債券比銀行的一般債券風(fēng)險要小，其信用等級一般比普通債券高一至兩個級別。答案：錯53、判斷題

在清償順序方面，當(dāng)銀行倒閉或清算時，混合資本債券的清償先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本，但位于長期次級債之后。答案：對54、單選

參與或安排行內(nèi)人員及客戶從事非法^色情活動的，給予（）處分。A、扣減績效收B、警告至記過C、記大過至撤職D、解除勞動合同答案：D55、判斷題

綜合營業(yè)崗位：對公對私綜合柜員、事中監(jiān)督員、輔助柜員、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理.答案：對56、判斷題

總結(jié)過去的案防工作，我們發(fā)現(xiàn)，如果監(jiān)督檢查到位、整改及時，所有案件都可以避免。答案：錯57、判斷題

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)部門應(yīng)把全部精力放在抓好業(yè)務(wù)發(fā)展上，不用在內(nèi)控工作上耗費(fèi)精力，案件防控是內(nèi)控負(fù)責(zé)人和內(nèi)控人員的職責(zé)，這樣各司其職，才能更好的發(fā)展。答案：錯58、填空題

分析人員對“（）”禁止認(rèn)定時應(yīng)結(jié)合歷史數(shù)據(jù)，充分考慮季節(jié)性因素、利率敏感性、宏觀經(jīng)濟(jì)因素及非正常環(huán)境因素對存款的影響。答案：核心存款59、判斷題

對于一家銀行來講，其經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）越大越好。答案：對60、填空題

《貸款通則》規(guī)定：除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，（）應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。答案：借款人61、填空題

教育事業(yè)的發(fā)展在經(jīng)濟(jì)增長中的貢獻(xiàn)屬于（）供給的增長。答案：生產(chǎn)要素62、填空題

非現(xiàn)場報表和指標(biāo)的新增、修訂和廢止，原則上以（）為單位進(jìn)行調(diào)整和發(fā)布。答案：年度63、判斷題

國際結(jié)算工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括：產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、進(jìn)出口結(jié)算經(jīng)辦、復(fù)核員。答案：對64、判斷題

銀行利用資本抵御的風(fēng)險就是銀行可以采取內(nèi)部措施進(jìn)行控制或影響的風(fēng)險。答案：對65、判斷題

資產(chǎn)已抵押或質(zhì)押給第三人，且抵押或質(zhì)押價值沒有剩余的，經(jīng)批準(zhǔn)也可用于抵償債務(wù).答案：錯66、填空題

中央銀行通過調(diào)低法定存款準(zhǔn)備率直接影響（），從而成倍提高（）。答案：貨幣乘數(shù)；貨幣總供給67、單選

勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照《員工違規(guī)行為處理辦法》執(zhí)行，（），退回勞務(wù)派遣公司。A、輕微違規(guī)的B、特別嚴(yán)重的C、構(gòu)成犯罪的D、后果嚴(yán)重的答案：D68、單選

《中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度》是根據(jù)什么文件的有關(guān)規(guī)定制定的？（）A、《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》B、《雙十禁》C、《員工守則》D、《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》答案：A69、多選

員工行為失范有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同（）A、工作中發(fā)現(xiàn)問題不報告，故意回避或掩蓋問題真相的；B、袒護(hù)、包庇失范行為人的；C、濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的；D、故意隱瞞或瞞報失范行為（不包括未形成經(jīng)濟(jì)損失的經(jīng)濟(jì)案件和事故）；答案：A,B,C70、單選

縣（城區(qū)）支行每（）末向市分行監(jiān)察部或監(jiān)察保衛(wèi)部書面上報一次員工行為失范排查情況。A、旬B、月C、季D、半年答案：C71、填空題

《國有獨(dú)資商業(yè)銀行合并會計報表暫行辦法》規(guī)定，銀行集團(tuán)內(nèi)從事非金融業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體（）（屬于/不屬于）合并會計報表的合并范圍。答案：不屬于72、多選

授信工作重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工主要包括（）。A、對公客戶經(jīng)理B、對私客戶經(jīng)理C、風(fēng)險經(jīng)理D、產(chǎn)品經(jīng)理答案：A,B,C,D73、填空題

從監(jiān)管內(nèi)容劃分，國際銀行監(jiān)管有（）監(jiān)管和（）監(jiān)管兩類。答案：合規(guī)性；風(fēng)險性74、判斷題

銀行須支付補(bǔ)價的，必須將變現(xiàn)所得價款扣除抵債資產(chǎn)在保管、處置過程中發(fā)生的各項支出、加上抵債資產(chǎn)在保管、處置過程中的收入后，將實(shí)際超出債權(quán)本息的部分退給對方。答案：對75、判斷題

銀行在經(jīng)營活動中所遇到的風(fēng)險按照能否實(shí)施控制或影響通?？梢苑譃槿?。答案：錯76、單選

根據(jù)《中國銀行股份有限公司員