《反洗錢法》試題及參考答案

《反洗錢法》測試題單位：部門：姓名：一、選擇題。（每題2分，共80分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保留（

）年。A:3年

B:5年

C:

D:2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（

）A:英國

B:法國

C:澳大利亞

D:美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易匯報的金額起點為（

）。A:20萬

B:50萬

C:200萬

D:500萬4．洗錢的過程具有如下哪些特性（

）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:變化有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D:洗錢者可以控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（

）的檔案整頓階段。A:檢查準備

B:檢查實行

C:檢查匯報

D:檢查處理6．金融機構(gòu)各分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（

）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易狀況，逐層上報至主匯報機構(gòu)。同步報送外匯局當?shù)胤志帧:3

B:5

C:10

D:157．我國政府已簽訂并同意了下列哪些國際公約（

）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．金融機構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定情節(jié)嚴重的，將被國務(wù)院反洗錢主管部門處以（）元的罰款。A:1－3萬元

B:3－10萬元

C:20－50萬元

D:50－500萬元9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（

）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)置專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻和資料，進行查對登記，未按照規(guī)定保留客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定匯報大額交易和可疑交易的。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（

）A:是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要11．金融情報中心具有（

）基本功能A:搜集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析成果

D:情報交流12．我國（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法

B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一種規(guī)定，兩個措施”在（

）正式實行A:3月1日

B:7月14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（

）A:《簡介信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（

）

A:公安部

B:國務(wù)院

C:中國人民銀行

D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（

）。波及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)嚴禁，情報搜集和匯報等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛國者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（

）A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶許可證（

）A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易匯報管理措施》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易。（

）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行公布的《大額現(xiàn)金支付登記立案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理告知》。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的原則為（

）A:個人提取3萬元以上的

B:個人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的

D:單位提取50萬元以上的21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外（

）A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務(wù)酬勞22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（

）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配置人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保留客戶資料和交易鼓勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易匯報，向公安機關(guān)匯報涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用的有（

）A:臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:簡介信

E:法定身份證件的復(fù)印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（

）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核原則內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文獻上報并付有關(guān)附件（

）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同步收取人民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元E:乙企業(yè)持續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（

）管理A:存款賬戶

B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（

）A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（

）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金原則，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記立案制度？（

）A:銀行本票

B:支票

C:銀行匯票

D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（

）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記立案。A:1萬元人民幣B:1萬美元

C:3萬元人民幣

D:3萬美元31．金融行動尤其工作組的工作目的是（

）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動尤其工作組組員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項提議》C:在全球推進反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（

）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》C:《1988年金融交易匯報法》D:《1994年嚴禁洗錢法》33．下列哪些狀況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（

）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

B:設(shè)置臨時機構(gòu)

C:異地臨時經(jīng)營活動

D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

）A:金融機構(gòu)寄存同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

）A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行同意（

）A:糧棉油收購資金專用賬戶

B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶

D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（

）A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D:金融行動尤其工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（

）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位持續(xù)幾種工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動尤其工作組四十項提議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（

）A:確立客戶身份并運用可靠的，獨立來源的文獻，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施理解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以保證交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動尤其工作組四十項提議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（

）A:簽訂反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡量的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

二、簡答題（每題10分，共20分）1、什么是反洗錢？2、金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？選擇題答案1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.C