《反洗錢法》試題及參考答案

《反洗錢法》測(cè)試題單位：部門：姓名：一、選擇題。（每題2分，共80分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保留（

）年。A:3年

B:5年

C:

D:2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（

）A:英國(guó)

B:法國(guó)

C:澳大利亞

D:美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易匯報(bào)的金額起點(diǎn)為（

）。A:20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:200萬(wàn)

D:500萬(wàn)4．洗錢的過(guò)程具有如下哪些特性（

）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:變化有關(guān)金錢的形式C:洗錢過(guò)程中盡量防止留下明顯的痕跡D:洗錢者可以控制洗錢的全過(guò)程。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（

）的檔案整頓階段。A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)行

C:檢查匯報(bào)

D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（

）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易狀況，逐層上報(bào)至主匯報(bào)機(jī)構(gòu)。同步報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3

B:5

C:10

D:157．我國(guó)政府已簽訂并同意了下列哪些國(guó)際公約（

）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8．金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的，將被國(guó)務(wù)院反洗錢主管部門處以（）元的罰款。A:1－3萬(wàn)元

B:3－10萬(wàn)元

C:20－50萬(wàn)元

D:50－500萬(wàn)元9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（

）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)置專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行查對(duì)登記，未按照規(guī)定保留客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定匯報(bào)大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（

）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11．金融情報(bào)中心具有（

）基本功能A:搜集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析成果

D:情報(bào)交流12．我國(guó)（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法

B:修訂后的新刑法C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一種規(guī)定，兩個(gè)措施”在（

）正式實(shí)行A:3月1日

B:7月14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（

）A:《簡(jiǎn)介信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》15．中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（

）

A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（

）。波及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)嚴(yán)禁，情報(bào)搜集和匯報(bào)等義務(wù)。A:《美國(guó)銀行保密法》

B:《美國(guó)洗錢管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛(ài)國(guó)者法案》17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（

）A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（

）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易匯報(bào)管理措施》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（

）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國(guó)人民銀行公布的《大額現(xiàn)金支付登記立案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理告知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的原則為（

）A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的

B:個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的C:單位提取20萬(wàn)元以上的

D:單位提取50萬(wàn)元以上的21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外（

）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)

B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)酬勞22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（

）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配置人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保留客戶資料和交易鼓勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易匯報(bào)，向公安機(jī)關(guān)匯報(bào)涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（

）A:臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:簡(jiǎn)介信

E:法定身份證件的復(fù)印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（

）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核原則內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并付有關(guān)附件（

）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10B:張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同步收取人民幣約33萬(wàn)美元C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元E:乙企業(yè)持續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（

）管理A:存款賬戶

B:儲(chǔ)蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（

）A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（

）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》29．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金原則，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記立案制度？（

）A:銀行本票

B:支票

C:銀行匯票

D:信用證30．對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（

）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記立案。A:1萬(wàn)元人民幣B:1萬(wàn)美元

C:3萬(wàn)元人民幣

D:3萬(wàn)美元31．金融行動(dòng)尤其工作組的工作目的是（

）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)尤其工作組組員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)提議》C:在全球推進(jìn)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（

）A:《1987年犯罪收益法》

B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》C:《1988年金融交易匯報(bào)法》D:《1994年嚴(yán)禁洗錢法》33．下列哪些狀況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（

）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)

B:設(shè)置臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

）A:金融機(jī)構(gòu)寄存同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（

）A:基本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行同意（

）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（

）A:亞太反洗錢小組(APG)

B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D:金融行動(dòng)尤其工作組38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（

）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開(kāi)戶單位持續(xù)幾種工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動(dòng)尤其工作組四十項(xiàng)提議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（

）A:確立客戶身份并運(yùn)用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施理解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以保證交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí)40．《金融行動(dòng)尤其工作組四十項(xiàng)提議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（

）A:簽訂反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡量的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律

二、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）1、什么是反洗錢？2、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有哪些？選擇題答案1.B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.C