2022年初級銀行從業(yè)資格考試《風險管理》真題選題卷2

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單選題（共80題，共80分）

1.（）是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為。

A.違規(guī)風險

B.反洗錢

C.洗錢罪

D.反洗錢管理

2.歐式期權定價模型出現(xiàn)在（）。

A.全面風險管理模式階段

B.資產風險管理模式階段

C.負債風險管理模式階段

D.資產負債風險管理模式階段

3.與市場風險和信用風險相比，商業(yè)銀行的操作風險具有（）。

A.特殊性、非營利性

B.普遍性、非營利性

C.特殊性、營利性

D.普遍性、營利性

4.某一國家經濟、政治或社會狀況惡化，威脅到在該國有重大商業(yè)關系或利益的本國借款人的還款能力的風險是指（）。

A.間接國別風險

B.主權風險

C.政治風險

D.宏觀經濟風險

5.對多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制的市場風險控制措施是()。

A.止損限額

B.特殊限額

C.凈頭寸限額

D.總頭寸限額

6.下列關于商業(yè)銀行操作風險治理架構的說法中，錯誤的是()。

A.董事會及董事會風險管理委員會承擔操作風險管理的最終責任

B.高管層及高管層風險管理委員會要負責執(zhí)行董事會批準的操作風險戰(zhàn)略和體系

C.操作風險管理的牽頭部門要負責統(tǒng)籌和協(xié)調全行操作風險計量和管理工作

D.內部審計部門負責相關業(yè)務條線的操作風險管理

7.戰(zhàn)略風險管理通常被認為是一項()的戰(zhàn)略投資。

A.長期性

B.短期性

C.臨時性

D.永久性

8.市場約束的核心是()。

A.監(jiān)管部門

B.存款人

C.行業(yè)自律協(xié)會

D.外部中介機構

9.甲、乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率，這種風險管理的方法屬于()

A.風險補償

B.風險轉移

C.風險分散

D.風險對沖

10.()是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場價格將持有的各類流動性資產及時變現(xiàn)或以流動性資產為押品進行回購交易的能力。

A.資產流動性

B.負債流動性

C.表外流動性

D.表內流動性

11.（）是指對于無法通過資產負債表和相關業(yè)務調整進行自我對沖的風險，通過衍生產品市場進行對沖。

A.系統(tǒng)性風險對沖

B.非系統(tǒng)性風險對沖

C.自我對沖

D.市場對沖?

12.企業(yè)2022年流動資產合計3000萬元，其中存貨1500萬元，應收賬款1500萬元，流動負債合計2000萬元，則該公司2022年的速動比率為()。

A.0.78

B.0.94

C.0.75

D.0.74

13.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行操作風險的是（）。

A.法律風險

B.聲譽風險

C.內部欺詐事件

D.外部欺詐事件

14.由不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險是指（）。

A.市場風險

B.操作風險

C.流動性風險

D.聲譽風險

15.我國某商業(yè)銀行2022年新增貸款15萬億元，對應創(chuàng)造15萬億元存款。如果準備金率是20％，銀行將有（）萬億元的超額備付金因此被轉成法定準備金。

A.1

B.1.5

C.3

D.6

16.法人客戶根據(jù)其機構性質可以分為（）。

A.公共客戶和私人客戶

B.法人客戶和個人客戶

C.單一法人客戶和集團法人客戶

D.企業(yè)類客戶和機構類客戶

17.假設一位投資者將10萬元存人銀行，1年到期后得到本息共計101000元，則投資的絕對收益是()。

A.1000元

B.101000元

C.9.9％

D.10.1％

18.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。

A.5％

B.6％

C.8％

D.10％

19.根據(jù)業(yè)務活動，外匯敞口大致可以分為交易性外匯敞口和()。

A.非交易性外匯敞口

B.單幣種敞口

C.結構性敞口

D.非結構性敞口

20.用來衡量匯率變動對銀行當期收益的影響的是()。

A.久期分析

B.敏感性分析

C.缺口分析

D.外匯敞口分析

21.商業(yè)銀行的產品主管部門在新產品／業(yè)務研發(fā)和投產過程中結合產品線的風險類型和風險點，對潛在風險事項或因素進行全面分析和識別并查找出風險原因的過程屬于()。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險反饋

22.絕大部分金融工具都以（）為定價基礎。

A.利率

B.匯率

C.股票

D.商品

23.一般來說，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風險的能力（），商業(yè)銀行可能面臨的風險因素()，對其聲譽的潛在威脅()。

A.越弱；越少；越小

B.越弱；越多；越大

C.越強；越多；越大

D.越強；越少；越大

24.下列選項中，屬于目前最佳聲譽風險管理方法的是（）。

A.采取平等原則對待所有風險

B.采用精確的定量分析方法

C.按照風險大小，采取抓大放小的原則

D.確保各類風險被正確識別、優(yōu)先排序，并得到有效管理

25.下列屬于貸款用途及還款來源調查主要內容的是()。

A.調查其他可變現(xiàn)資產情況

B.確認借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情況

C.分析借款人及其家庭收入的穩(wěn)定性，判斷其是否具備良好的還款意愿和還款能力

D.調查借款人的貸款用途與所申請的信貸品種的相關規(guī)定是否一致

26.在風險管理的“三道防線”中，第二道風險防線是（）。

A.業(yè)務條線部門

B.風險管理部門和合規(guī)部門

C.監(jiān)管部門

D.內審部門

27.下列關于風險管理和商業(yè)銀行經營關系的說法中，錯誤的是（）。

A.承擔和管理風險既是商業(yè)銀行的基本職能，也是商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的原動力

B.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值

C.風險管理是能夠為商業(yè)銀行風險管理技術提供依據(jù)，并有效管理商業(yè)銀行的業(yè)務

D.風險管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力

28.()指某一國家的不利狀況導致該地區(qū)其他國家評級下降或信貸緊縮的風險。

A.轉移風險

B.主權風險

C.傳染風險

D.貨幣風險

29.（）負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場風險管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程，及時了解市場風險水平及其管理狀況。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

30.商業(yè)銀行風險管理模式經歷的階段不包括()。

A.資產風險管理模式

B.負債風險管理模式

C.綜合風險管理模式

D.全面風險管理模式

31.假定某企業(yè)2022年的稅后收益為50萬元，支出的利息費用為20萬元，所得稅稅率為25％，且該年度其平均資產總額為180萬元，則該企業(yè)的資產回報率為()。

A.33％

B.36％

C.37％

D.41％

32.下列屬于情景分析中微觀情景的是()。

A.社會

B.經濟

C.法律

D.人員

33.信息科技內部審計方面，商業(yè)銀行至少應每()年進行一次全面審計。

A.1

B.2

C.3

D.5

34.每種貨幣的即期凈敞口頭寸、遠期凈敞口頭寸、期權敞口頭寸以及其他敞口頭寸之和是（）。

A.總敞口頭寸

B.單幣種敞口頭寸

C.外匯敞口頭寸

D.累計總敞口頭寸

35.下列擔保形式中，主要應用于保管合同、運輸合同、加工承攬合同等主合同的是()。

A.留置

B.抵押

C.質押

D.定金

36.某公司2022年流動資產合計3000萬元，其中存貨1500萬元，應收賬款1500萬元，流動負債合計2000萬元，則該公司2022年流動比率為（）。

A.1

B.0.5

C.1.5

D.0.74

37.()是指商業(yè)銀行在從事的業(yè)務活動產生實質性損失之前，對所承擔的風險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇。

A.風險轉移

B.風險補償

C.風險對沖

D.風險規(guī)避

38.下列關于市場流動陛風險的說法中，正確的是（）。

A.資產變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低

B.資產變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越低

C.資產變現(xiàn)能力越強，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高

D.資產變現(xiàn)能力越弱，銀行的流動性狀況越佳，其流動性風險也相應越高

39.下列關于財務比率的表述中，正確的是（）?！?/p>

A.盈利能力比率體現(xiàn)管理層控制費用并獲得投資收益的能力

B.杠桿比率用來判斷企業(yè)歸還短期債務的能力

C.流動比率用于體現(xiàn)管理層管理和控制資產的能力

D.效率比率用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力

40.在合同期限錯配表中，銀行在特定時間內期限錯配金額等于（）。

A.資產方的資金流入加負債方的資金流出

B.資產方的資金流入減負債方的資金流出

C.資產方的資金流入乘負債方的資金流出

D.資產方的資金流入除負債方的資金流出

41.貸后管理的內容不包括()。

A.貸款定價

B.信貸資金監(jiān)控

C.擔保管理

D.風險分類

42.下列屬于風險報告職責的是（）。

A.保證對有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識

B.使員工在業(yè)務部門、流程和職能單元之間的風險信息獨立

C.傳遞中央銀行的風險偏好和風險容忍度

D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的內容和注意事項

43.下列屬于操作風險內部流程方面表現(xiàn)形式的是()。

A.職員欺詐

B.失職違規(guī)

C.違反用工法律

D.產品服務缺陷

44.商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險控制措施不包括（）。

A.完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風險

B.加強業(yè)務系統(tǒng)建設，盡可能將業(yè)務納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動設立風險監(jiān)控要點,發(fā)現(xiàn)操作中的風險點能及時提供警示信息

C.設立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ?/p>

D.加強崗位培訓，特別是新業(yè)務和新產品培訓，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務水平

45.通過識別銀行固有的風險種類，進而對其經營管理所涉及的各類風險進行評估，并按照評級標準，系統(tǒng)、全面、持續(xù)地評價一家銀行經營管理狀況的監(jiān)管方式是指（）。

A.銀行監(jiān)管

B.市場監(jiān)管

C.內部監(jiān)管

D.風險監(jiān)管

46.我國要求商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。

A.6％

B.7％

C.5％

D.8％

47.銀行風險中的“終結者”指的是()。

A.流動性風險

B.市場風險

C.信用風險

D.操作風險

48.風險偏好的維度包括資本類、收益類和特定風險類的指標。下列屬于資本類指標的是（）。

A.一級資本

B.定量和定性的指標

C.收益的波動水平

D.相應置信水平下的經濟資本

49.下列選項中，不屬于商業(yè)銀行在設計限額體系時應考慮的因素的是（）。

A.壓力測試結果

B.資本實力

C.內部控制水平

D.單一客戶限額

50.在國別風險信息日常監(jiān)測原則中，()原則是指保證信息的時效性，保證在發(fā)生國別風險事件的第一時間收集信息，從而在第一時間做出預警措施。

A.完整性

B.及時性

C.合理性

D.獨立性

51.下列關于久期分析的說法中，錯誤的是()。

A.久期分析是衡量利率變動對銀行短期收益的影響

B.如采用標準久期分析法，不能反映基準風險

C.如采用標準久期分析法，不能很好地反映期權性風險

D.對于利率的大幅變動，久期分析的結果會不夠準確

52.下列各項中，應列入商業(yè)銀行其他一級資本的是（）。

A.未分配利潤

B.優(yōu)先股及其溢價

C.盈余公積

D.實收資本

53.商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后，在()個月內不得就同一內容的關聯(lián)交易進行審議。

A.6

B.9

C.12

D.24

54.在評估基準日，自愿的買賣雙方在知情、謹慎、非強迫的情況下通過公平交易資產所獲得的資產的預期價值是（）。

A.名義價值

B.市場價值

C.公允價值

D.市值重估

55.商業(yè)銀行應當定期、及時向（）報告國別風險情況。

A.董事會和監(jiān)事會

B.監(jiān)事會和高級管理層

C.董事會和風險管理部門

D.董事會和高級管理層

56.根據(jù)組織形式的不同，商業(yè)銀行的企業(yè)類客戶可以分為（）。

A.公共客戶和私人客戶

B.法人客戶和個人客戶

C.單一法人客戶和集團法人客戶

D.法人類客戶和機構類客戶

57.（）表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務量相對大小。

A.業(yè)務機會

B.國別風險

C.業(yè)務類型

D.國家(地區(qū))重要性

58.在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，（）是商業(yè)銀行的內部監(jiān)督機構，對股東大會負責。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.風險管理部門

59.銀行監(jiān)管的依法原則是指()。

A.平等對待所有參與者

B.監(jiān)管活動除法律法規(guī)需要保密的，應當具有透明度

C.監(jiān)管職權的設定和行使必須依據(jù)法律、行政法規(guī)的規(guī)定

D.努力降低成本，不給納稅人增添負擔

60.在對客戶進行信用評級時，包括個人因素、資金用途因素、還款來源因素、保障因素和企業(yè)前景因素的針對企業(yè)信用分析的專家系統(tǒng)是()。

A.5As系統(tǒng)

B.5Ps系統(tǒng)

C.CAME1分析系統(tǒng)

D.5Cs系統(tǒng)

61.巴塞爾委員會將銀行資產按流動性高低分為四類，以下最具有流動性的資產的是()。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.同業(yè)拆借

D.銀行的房產

62.下列關于交易賬戶的說法中，錯誤的是()。

A.記入該賬戶的頭寸必須能夠完全對沖以規(guī)避風險

B.銀行能對該賬戶的頭寸進行準確估值

C.該賬戶中的項目通常按市場價格計價

D.銀行的存貸款業(yè)務歸入交易賬戶

63.某銀行2022年的資本為1000億元，計劃2022年注入100億元資本，若電子行業(yè)在資本分配中的權重為5％，則電子行業(yè)以資本表示的組合限額為()億元。

A.5

B.45

C.50

D.55

64.貸款組合的整體信用風險通常（）單筆貸款信用風險的簡單加總。

A.大于

B.大于或等于

C.等于

D.小于

65.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實施后，通常情況下非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于()。

A.5％

B.6％

C.10.5％

D.11.5％

66.（）用來衡量利率變動對銀行當期收益的影響。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.敏感性分析

67.銀行的審計部門應當至少（）一次對市場風險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準確、可靠、充分和有效性進行獨立的審查和評價。

A.每日

B.每月

C.每半年

D.每年

68.（）是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

A.洗錢

B.反洗錢

C.洗錢罪

D.反洗錢管理

69.銀行以風險為本的監(jiān)管使其能夠通過對機構信息的收集、對業(yè)務和各類風險及風險管理程序的評估，能更好地了解機構的風險狀況和管理素質，及早識別出即將形成的風險，具有()。

A.前瞻性

B.計劃性

C.靈活性

D.針對性

70.國際會計準則委員會(IASB)建議企業(yè)資產使用()為基礎記賬。

A.名義價值

B.市場價值

C.公允價值

D.市值重估

71.自評工作要堅持全面性、及時性、客觀性、前瞻性和重要性原則。其中，（）原則是指自我評估應當充分考慮本行內、外部環(huán)境變化因素。

A.全面性

B.及時性

C.前瞻性

D.重要性

72.外部審計的側重點為()。

A.財務報表審計

B.信息披露

C.風險暴露

D.市場約束

73.下列不屬于主要的市場風險限額指標的是（）。

A.頭寸限額

B.敏感度限額

C.止損限額

D.定價限額

74.商業(yè)銀行采用的擔保方式不包括()。

A.留置

B.抵押

C.保證

D.口頭承諾

75.投資者把1000萬元人民幣投資到股票市場。假定股票市場1年后可能出現(xiàn)收益率為30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分別為0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，則1年后投資股票市場的預期收益率為()。

A.5％

B.8％

C.10％

D.50％

76.設計良好的關鍵風險指標體系要滿足整體性、重要性、敏感性和可靠性原則。其中，（）原則是指監(jiān)控指標要與操作風險事件密切相關，并能夠及時預警風險變化，有助于實現(xiàn)對操作風險的事前和事中控制。

A.重要性

B.敏感性

C.可靠性

D.整體性

77.有效聲譽風險管理體系重點強調的內容不包括()。

A.有明確記載的聲譽風險管理政策和流程

B.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警

C.深入理解不同利益持有者對自身的期望值

D.實現(xiàn)銀行股東權益的最大化

78.從客戶風險的內生變量來看，財務指標不包括（）。

A.償債能力指標

B.盈利能力指標

C.品質類指標

D.營運能力指標

79.EAST系統(tǒng)于()在我國進入試運行階段。

A.2022年

B.2022年

C.2022年

D.2022年

80.下列關于風險的說法中，錯誤的是（）。

A.風險既可能帶來收益，也可能造成損失

B.風險是未來結果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

C.如果某個事件產生的收益或損失是固定的并已經被事先確定下來，則不存在風險

D.如果某個事件產生的收益或損失存在變化的可能，且這種變化過程事先無法確定，則不存在風險

多選題（共40題，共40分）

81.現(xiàn)金流分為()。

A.內部現(xiàn)金流

B.經營活動的現(xiàn)金流

C.投資活動的現(xiàn)金流

D.融資活動的現(xiàn)金流

E.系統(tǒng)現(xiàn)金流

82.根據(jù)不同的管理需要和本質特性，商業(yè)銀行資本分為()

A.賬面資本

B.經濟資本

C.監(jiān)管資本

D.實收資本

E.風險資本

83.國別風險計量與評估的等級有（）。

A.低

B.較低

C.中

D.較高

E.高

84.2022年美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機給銀行業(yè)的風險管理帶來了深刻教訓，主要體現(xiàn)在()。

A.與實體經濟脫節(jié)的金融創(chuàng)新潛藏著巨大風險

B.資產價格泡沫破裂使銀行資產負債表短時間內嚴重受損

C.信息披露制度的不完善助推了危機的形成和擴大

D.全球經濟金融一體化進程的加快為金融危機向全球集中創(chuàng)造了條件

E.全球經濟金融一體化進程的加快為金融危機向全球擴散創(chuàng)造了條件

85.操作風險管理中的關鍵風險指標通常包括（）。

A.交易量

B.員工水平

C.客戶滿意度

D.產品成熟度

E.董事長個人魅力

86.銀行監(jiān)管的公正原則包括（）。

A.待遇公正

B.結果公正

C.實體公正

D.程序公正

E.市場公正

87.在我國商業(yè)銀行，高管層層面普遍設立的機構有（）。

A.信用風險委員會

B.市場風險委員會

C.操作風險委員會

D.資產負債委員會

E.董事會審計委員會

88.市場風險存在于銀行的交易和非交易業(yè)務中，包括()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.股票風險

D.商品風險

E.信用風險

89.商業(yè)銀行應當定期、及時向董事會和高級管理層報告國別風險情況，包括但不限于（）。

A.國別風險暴露

B.風險評估和評級

C.風險限額遵守情況

D.超限額業(yè)務處理情況

E.壓力測試

90.商業(yè)銀行在對單一法人客戶進行信用風險識別和分析時，需要判斷的內容包括（）。

A.客戶的類型

B.客戶的基本經營情況

C.客戶的發(fā)展前景

D.客戶的信用狀況

E.客戶的資產規(guī)模

91.操作風險的類別包括（）。

A.人員因素

B.內部流程

C.系統(tǒng)缺陷

D.外部事件

E.內部事件

92.商業(yè)銀行應當將最佳的風險管理辦法轉變?yōu)樯虡I(yè)銀行的既定政策和原則，從應急性的風險管理操作轉變?yōu)轭A防性的風險管理規(guī)劃，通過定期評估威脅商業(yè)銀行()的所有風險因素，及早采取有效措施減少或杜絕各類風險隱患，確保商業(yè)銀行的健康和可持續(xù)發(fā)展。

A.員工

B.財物

C.信息

D.產品／服務

E.正常運營

93.下列屬于法人信貸業(yè)務操作風險控制措施的有（）。

A.牢固樹立審慎穩(wěn)健的信貸經營理念，堅決杜絕各類短期行為和粗放管理

B.明確主責任人制度，對銀行信貸所涉及的調查、審查、審批、簽約、貸后管理等環(huán)節(jié)，明確主責任人及其責任，強化信貸人員責任和風險意識

C.提高信貸人員綜合素質，造就一支具有風險意識、良好職業(yè)道德、扎實信貸業(yè)務知識、過硬風險識別能力的高素質隊伍

D.完善規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊，通過制度規(guī)范來防范操作風險

E.強化一線實時監(jiān)督檢查，促進事后監(jiān)督向專業(yè)化、規(guī)范化邁進，改進檢查監(jiān)督方法，同時充分發(fā)揮各專業(yè)部門的指導、檢查和督促作用

94.商業(yè)銀行對單一法人客戶的財務狀況分析主要采用的方法有（）。

A.財務報表分析

B.經營成果分析

C.現(xiàn)金流量分析

D.財務比率分析

E.經營效率分析

95.商業(yè)銀行在設計限額體系時，應綜合考慮的主要因素有()。

A.資本實力

B.業(yè)務經營部門的既往業(yè)績

C.壓力測試結果

D.工作人員的年齡

E.內部控制水平

96.有效聲譽風險管理體系應重點強調的內容包括（）。

A.努力建設學習型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正

B.建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標和股東價值的實現(xiàn)

C.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應商和客戶

D.有明確記載的危機處理／決策流程

E.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警

97.從商業(yè)銀行流動性來源看，流動性可分為（）。

A.資產流動性

B.負債流動性

C.表外流動性

D.表內流動性

E.所有者權益流動性

98.風險偏好指標選取需要體現(xiàn)()。

A.全面性

B.公平性

C.公開性

D.公正性

E.重要性

99.下列計量方法中，適用于計量銀行賬戶利率風險的有()。

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.靜態(tài)模擬分析法

E.動態(tài)模擬分析法

100.商業(yè)銀行在對單一法人客戶進行中長期授信時，需要作出預測和分析的有()。

A.資金來源以及使用情況

B.預期資產負債情況

C.損益情況

D.項目建設進度

E.營運計劃

101.設計良好的關鍵風險指標體系要滿足的原則有()。

A.整體性原則

B.重要性原則

C.敏感性原則

D.可靠性原則

E.及時性原則

102.下列屬于情景分析中宏觀情景的是（）。

A.社會

B.經濟

C.法律

D.流程

E.人員

103.由定量和定性指標相結合的綜合打分卡模型，通常包括的因素有()。

A.政治

B.經濟

C.法律

D.稅收

E.基礎設施

104.巴塞爾委員會將銀行資產按流動性高低分為()。

A.最具有流動性的資產

B.流動性最差的資產

C.流動性一般的資產

D.其他可在市場上交易的證券

E.商業(yè)銀行可出售的貸款組合

105.在組合限額管理中，最常用的組合限額設定維度包括（）。

A.交易對象

B.行業(yè)

C.產品

D.風險等級

E.擔保

106.貸款損失準備包括()。

A.一般準備

B.專項準備

C.一般風險準備

D.應急準備

E.特種準備

107.下列屬于個人信貸業(yè)務內容的有()。

A.個人住房按揭貸款

B.個人大額耐用消費品貸款

C.個人生產經營貸款

D.個人質押貸款

E.法人信貸業(yè)務

108.巴塞爾協(xié)議Ⅲ進一步擴充了信息披露的范圍和作用，其原因在于它（）。

A.提高了資本充足率要求

B.降低了資本充足率要求

C.嚴格資本扣除限制

D.擴大風險資產的覆蓋范圍

E.引入杠桿率和流動性監(jiān)管指標

109.基于損失形態(tài)的不同，操作風險損失包括()。

A.資產損失

B.法律成本

C.追索失敗

D.監(jiān)管罰沒

E.賬面減值

110.對國別風險應實行限額管理，在綜合考慮跨境業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、國別風險評級和自身風險偏好等因素的基礎上，按()等維度合理設定覆蓋表內外項目的國別風險限額。

A.區(qū)域

B.國別

C.大小

D.距離

E.風險類別

111.國別風險內部等級與國別風險分類之間應建立對照關系。國別風險應當至少劃分為（），風險暴露較大的機構可以考慮建立更為復雜的評級體系。

A.低國別風險

B.較低國別風險

C.中等國別風險

D.較高國別風險

E.高國別風險

112.商業(yè)銀行的存貸比應當不高于75％。其中，各項貸款包括()。

A.融資租賃

B.貿易融資

C.票據(jù)融資

D.各項墊款

E.保險公司存放

113.按照操作風險損失事件類型，操作風險包括()。

A.外部欺詐事件

B.內部欺詐事件

C.實物資產的損壞

D.資產損失

E.法律成本

114.下列屬于短期流動性風險計量指標的是（）。

A.流動性比例

B.流動性覆蓋率

C.超額備付金率

D.存貸比

E.凈穩(wěn)定資金比例

115.其他個人零售貸款包括（）。

A.個人汽車消費貸款

B.信用卡消費貸款

C.助學貸款

D.住房貸款

E.個人經營貸款

116.銀行機構的市場準入應當遵循的原則包括（）。

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.效率原則

E.便民原則

117.商品風險源于商品合約價值的變動，其變動取決于（）。

A.國家的經濟形式

B.商品市場的供求狀況

C.衍生品市場的價格波動

D.國際炒家的投機行為

E.中國人民銀行的存款準備金政策

118.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行應當根據(jù)外部環(huán)境變化及時評估戰(zhàn)略目標的（），并采取有效措施控制可能產生的戰(zhàn)略風險。

A.合理性

B.兼容性

C.獨立性

D.真實性

E.一致性

119.在巴塞爾協(xié)議Ⅲ中，監(jiān)管資本包括（）。

A.核心一級資本

B.其他一級資本

C.二級資本

D.三級資本

E.四級資本

120.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》從我國目前的市場環(huán)境和法治環(huán)境出發(fā)，將()作為立法宗旨。

A.加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理

B.規(guī)范監(jiān)督管理