2023年基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識》模擬卷5

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1.[單選][1分]下列關(guān)于我國QDII基金產(chǎn)品的特點的說法,錯誤的是（）。

A.QDII基金的投資范圍較為廣泛

B.QDII基金的投資組合較為豐富

C.在投資管理過程中具有完全的主動決策權(quán)，體現(xiàn)出專業(yè)性強，投資更為積極主動的特點

D.QDII基金產(chǎn)品的門檻較高

2.[單選][1分]下列屬于股票特征的是（）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.風(fēng)險性

Ⅲ.永久性

Ⅳ.參與性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3.[單選][1分]實行分級結(jié)算原則主要是出于防范（）的考慮。

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

4.[單選][1分]下列關(guān)于遠期合約的表述錯誤的是（）。

A.與期貨合約相比更靈活

B.遠期合約沒有固定的、集中的交易場所

C.遠期合約履約有保證

D.遠期合約的違約風(fēng)險比較高

5.[單選][1分]下列關(guān)于利息率、名義利率和實際利率的說法錯誤的是（）。

A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B.按債權(quán)人取得報酬的情況，可以將利率分成為實際利率和名義利率

C.實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率

D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償?shù)睦?，?dāng)物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低

6.[單選][1分]QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.[單選][1分]基金經(jīng)理交易指令不包括（）。

A.交易價格

B.買賣方向

C.交易種類

D.交易頻率

8.[單選][1分]以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，正確的是（）。

A.對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題

B.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

C.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

9.[單選][1分]下列是基礎(chǔ)風(fēng)險指標有（）。

Ⅰ.β系數(shù)

Ⅱ.跟蹤誤差

Ⅲ.波動率

Ⅳ.最大回撤

Ⅴ.主動比重

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

10.[單選][1分]以下不屬于再融資的方式是（）。

A.股票回購

B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

C.非公開發(fā)行股票

D.向不特定對象公開募集

11.[單選][1分]流動比率的公式是（）。

A.流動比率=流動資產(chǎn)/流動負債

B.流動比率=（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負債

C.流動比率=流動負債/流動資產(chǎn)

D.流動比率=（流動負債-存貨）/流動資產(chǎn)

12.[單選][1分]（）以來，機構(gòu)投資者開始把部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)投到風(fēng)險投資基金、房地產(chǎn)、杠桿收購（LBO）和石油及天然氣投資項目當(dāng)中。

A.20世紀70年代

B.20世紀80年代

C.20世紀60年代

D.20世紀90年代

13.[單選][1分]下列關(guān)于平均收益率的說法中，正確的是（）。

A.與幾何平均收益率不同，算數(shù)平均收益率運用了復(fù)利的思想

B.一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，兩者之差隨收益率波動加劇而減小

C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向

D.算術(shù)平均收益率總是比幾何平均收益率更可靠

14.[單選][1分]貨幣市場工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動性的低風(fēng)險證券，具體包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據(jù)等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。

A.大部分是債務(wù)契約

B.期限在1年以內(nèi)（含1年）

C.流動性高

D.本金安全性高，風(fēng)險較低

15.[單選][1分]下列不屬于行業(yè)因素對股價影響的表現(xiàn)的是（）。

A.某些重要領(lǐng)域可能會因政府保護，即使在面臨外部沖擊的情況下，股價也不會大幅下降

B.某產(chǎn)業(yè)的工會擁有傳統(tǒng)勢力，產(chǎn)品的勞動力成本持續(xù)上升，致使利潤水平下降，進而使股價下跌

C.零售業(yè)非常依賴短期流動性，低成本流通技術(shù)的發(fā)明使股價上升

D.由于金融危機，大多數(shù)投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌

16.[單選][1分]看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。

A.執(zhí)行價格

B.合約價格

C.期權(quán)價格

D.無窮大

17.[單選][1分]（）是對風(fēng)險因子的暴露程度。

A.在險價值

B.風(fēng)險收益

C.風(fēng)險價值

D.風(fēng)險敞口

18.[單選][1分]為度量違約風(fēng)險與投資收益率之間的關(guān)系，將某一風(fēng)險債券的預(yù)期到期收益率與某一具有相同期限和票面利率的無風(fēng)險債券的到期收益率之間的差額，稱為（）

A.風(fēng)險利差

B.風(fēng)險評價

C.風(fēng)險溢價

D.風(fēng)險收益

19.[單選][1分]關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險，下列說法不正確的是（）。

A.債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動

B.當(dāng)市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

C.當(dāng)市場利率降低時，債券的價格通常會上升

D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風(fēng)險越低

20.[單選][1分]可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.0.5、6、3

B.1、6、6

C.0.5、3、3

D.1、3、3

21.[單選][1分]（）指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風(fēng)險。

A.流動性風(fēng)險

B.再投資風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.系統(tǒng)性風(fēng)險

22.[單選][1分]下列選項中，屬于債券按發(fā)行主體分類的是（）。

A.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券等

B.息票債券和貼現(xiàn)債券

C.人民幣債券和外幣債券

D.政府債券、金融債券、公司債券等

23.[單選][1分]美國納斯達克市場采用（）交易制度。

A.多元做市商

B.特定做市商

C.指定做市商

D.單一做市商

24.[單選][1分]影響基金流動性風(fēng)險的主要因素有（）。

Ⅰ.融市場整體的流動性

Ⅱ.證券市場的走勢

Ⅲ.基金公司流動性管理流程和措施

Ⅳ.基金類型以及基金持有人結(jié)構(gòu)與行為特征

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

25.[單選][1分]（）對固定利率債券和零息債券特別重要。

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.通脹風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

26.[單選][1分]衍生工具按照特點來分類，不包括（）。

A.遠期合約

B.期貨合約

C.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D.獨立衍生工具

27.[單選][1分]（）是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點上平均下單的算法。

A.成交量加權(quán)平均價格算法

B.時間加權(quán)平均價格算法

C.跟量算法

D.執(zhí)行偏差算法

28.[單選][1分]財務(wù)報表分析的對象是（）。

A.企業(yè)的各項基本活動

B.企業(yè)的經(jīng)營治動

C.企業(yè)的投資活動

D.企業(yè)的籌資治動

29.[單選][1分]我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券自發(fā)行結(jié)束之日起（）后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

A.1年

B.6個月

C.30天

D.15天

30.[單選][1分]下列選項不屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是（）。

A.投資目標

B.風(fēng)險水平

C.基金規(guī)模

D.成立時間

31.[單選][1分]下列關(guān)于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯誤的是（）。

A.接收大宗交易的時間為每個交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認

D.交易所無權(quán)調(diào)整大宗交易的最低限額

32.[單選][1分]（）是識別和預(yù)測行業(yè)動態(tài)變化的重要且有效的途徑。

A.行業(yè)生命周期

B.市場價格

C.景氣度調(diào)査

D.動態(tài)分析

33.[單選][1分]新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。

A.正;正

B.負;正

C.正;負

D.負;負

34.[單選][1分]（）是指貨幣隨著時間推移而發(fā)生的增值。

A.貨幣的流通價值

B.貨幣的使用價值

C.貨幣的互換價值

D.貨幣的時間價值

35.[單選][1分]藝術(shù)品與收藏品市場主要以（）為主，其投資價值建立在藝術(shù)家的聲望、銷售紀錄等條件之上

A.市場售賣

B.拍賣

C.展覽

D.匿名買賣

36.[單選][1分]利潤表上半部分反應(yīng)經(jīng)營活動，下半部分反應(yīng)非經(jīng)營活動，其分界點是（）。

A.營業(yè)利潤

B.利潤總額

C.主營業(yè)務(wù)利潤

D.凈利潤

37.[單選][1分]關(guān)于凸性說法不正確的是（）。

A.凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進行投資

B.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進行投資

C.凸性的作用在于可以彌補債券價格計算的誤差，更準確地衡量債券價格對收益率變化的敏感程度

D.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱作債券的凸性

38.[單選][1分]投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、價格、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。

A.跨期性

B.杠桿性

C.風(fēng)險性

D.投機性

39.[單選][1分]基金股票換手率通過對基金買賣股票頻率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票換手率等于期間股票交易量的一半除以期間基金平均（）；如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為l00%，意味著該基金持有股票的平均時間為l年。

A.份額凈值

B.資產(chǎn)凈值

C.股票交易量

D.份額總數(shù)

40.[單選][1分]共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔(dān)心交易對手的（）有利于増強投資信心和活躍市場交易

A.操作風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

41.[單選][1分]美國首只國際投資基金出現(xiàn)于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

D.1985

42.[單選][1分]假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價格為（）。

A.100.80元

B.100.50元

C.96.15元

D.100.24元

43.[單選][1分]下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃業(yè)務(wù)的投資基金的是（）。

A.證券投資基金

B.對沖基金

C.不動產(chǎn)基金

D.私募股權(quán)和風(fēng)險投資基金

44.[單選][1分]可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。

A.年利率

B.季利率

C.月利率

D.日利率

45.[單選][1分]（）是基金分紅采用的最普遍的形式。

A.直接分配基金份額

B.固定紅利

C.分紅再投資

D.現(xiàn)金分紅

46.[單選][1分]在對數(shù)據(jù)集中趨勢的測度中，適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是（）。

A.均值

B.標準差

C.中位數(shù)

D.方差

47.[單選][1分]公司債券的發(fā)行主體是（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份公司

C.集體所有制公司

D.混合所有制公司

48.[單選][1分]（）是交易管理領(lǐng)域的主流理念。

A.執(zhí)行缺口

B.最佳執(zhí)行

C.交易執(zhí)行

D.交易成本

49.[單選][1分]上海證券交易所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為（）。

A.100%

B.50%

C.130%

D.150%

50.[單選][1分]關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯誤的是（）。

A.建立健全估值決策體系

B.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性

C.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序

D.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)

51.[單選][1分]下列關(guān)于個人投資者投資基金的稅收中，說法錯誤的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個所得稅以前，暫不征收個人得稅

B.投資者從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票的差價收入，在國債利息收入、個人買賣股票差價收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅

C.個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)證收個人所得稅以前，可以征收個所得稅

52.[單選][1分]（）的核心就是買方下達購買指令，包括購買數(shù)量和相應(yīng)價格，賣方下達包含同樣內(nèi)容的賣出指令，滿足成交條件的即可成功交易。

A.報價驅(qū)動

B.指令驅(qū)動

C.做市商制度

D.柜臺交易

53.[單選][1分]保險公司可分為財險公司與（）。

A.壽險公司

B.意外保險公司

C.人壽保險公司

D.健康保險公司

54.[單選][1分]（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

A.經(jīng)營風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.財務(wù)風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

55.[單選][1分]下列說法中錯誤的是（）。

A.遠期、期貨和大部分合約有事被稱作遠期承諾

B.期權(quán)合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對

C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利

D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約

56.[單選][1分]根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數(shù)不少于（）人。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

57.[單選][1分]下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說法中，錯誤的是（）。

A.買殼上市或借殼上市是資本運作的一種方式，屬于間接上市方法

B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立

C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)

D.杠桿收購是指籌資過程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購形式

58.[單選][1分]（）年9月6日，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價和避險具有關(guān)鍵作用。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

59.[單選][1分]盧森堡之所以能夠率先成為基金管理中心，一方面是因為它獨特的基金稅收環(huán)境，另一方面則是因為它能為投資者提供有利于投資的基礎(chǔ)條件。這些有利條件不包括（）。

A.保護投資者的優(yōu)良傳統(tǒng)

B.管理層綜合素質(zhì)很高

C.專業(yè)水平高且反應(yīng)快速的監(jiān)管機構(gòu)

D.涵蓋幾乎所有相關(guān)專業(yè)領(lǐng)域的金融機構(gòu)

60.[單選][1分]某投資者買了一張票面年利率為10%的債券，其名義利率為10%，若一年中通貨膨脹率為5%，則投資者的實際收益率為（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.不確定

61.[單選][1分]公司財務(wù)報表不包括（）。

A.資產(chǎn)負債表

B.利潤表

C.資產(chǎn)凈值表

D.現(xiàn)金流量表

62.[單選][1分]利潤表是（）報表。

A.靜態(tài)

B.動態(tài)

C.長期

D.短期

63.[單選][1分]關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配的說法，錯誤的選項是（）。

A.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配

B.節(jié)假日的利潤計算基本與在周五申購或贖回的情況相同

C.當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益

D.貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤

64.[單選][1分]（）指將結(jié)算參與人相對于另一個交收對手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對于另一個交收對手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。

A.多邊凈額結(jié)算

B.雙邊凈額結(jié)算

C.超額凈額結(jié)算

D.純利凈額結(jié)算

65.[單選][1分]（）是政府支出和政府收入之間的差額。

A.預(yù)算赤字

B.通貨膨脹

C.利率

D.匯率

66.[單選][1分]（）指某一特定時期內(nèi)在本國或本地區(qū)領(lǐng)土上所生產(chǎn)的產(chǎn)品和提供的勞務(wù)的價值綜合，是衡量整體經(jīng)濟活動的總量指標。

A.利率

B.匯率

C.國內(nèi)生產(chǎn)總值

D.財政預(yù)算

67.[單選][1分]以下敘述正確的是（）。

A.基金管理費通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比

B.不同類別及不同國家或地區(qū)的基金，管理費率大體一致

C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最低

D.基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高

68.[單選][1分]（）指的是采用投資決策時的證券市場價格建倉的模擬投資組合（理想組合）與采用實盤交易建倉的真實投資組合之間的收益率之差，其本質(zhì)就是交易成本。

A.執(zhí)行缺口

B.最佳執(zhí)行

C.交易執(zhí)行

D.交易成本

69.[單選][1分]2022年7月7日，中國證監(jiān)會頒布了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，其中規(guī)定了基金的分類標準。以下說法不正確的是（）。

A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金

B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金

C.僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金

D.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金

70.[單選][1分]投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報和收入回報

71.[單選][1分]大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.6個月

72.[單選][1分]投資基金國際化的原因不包括（）。

A.經(jīng)濟全球化

B.證券市場國際化

C.投資基金自身所具有的較強滲透力

D.政府主導(dǎo)基金國際化進程

73.[單選][1分]（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標與其競爭者對比，以決定該公司價值的方法。

A.內(nèi)在價值法

B.相對價值法

C.市場價值法

D.證券價值法

74.[單選][1分]下列關(guān)于債券償還期限的說法正確的是（）。

A.短期債券，一般而言，其償還期在1年以上

B.中期債券的償還期一般為10年以上

C.長期債券的償還期一般為10年

D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券

75.[單選][1分]（）風(fēng)險是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風(fēng)險。

A.經(jīng)營

B.對沖

C.非系統(tǒng)性

D.系統(tǒng)性

76.[單選][1分]金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照（）買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A.約定價格

B.未來市場

C.市場價格

D.資產(chǎn)價值

77.[單選][1分]《全球另類投資調(diào)查》咨詢報告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的資產(chǎn)規(guī)模達到了740億美元。

A.貝萊德

B.高盛公司

C.麥格理集團

D.布里奇沃特投資公司

78.[單選][1分]下列關(guān)于遠期合約缺點的說法，錯誤的是（）。

A.不利于市場信息的披露

B.靈活性不如期貨合約

C.流動性比較差

D.違約風(fēng)險會比較高

79.[單選][1分]QFII的設(shè)立標準中，關(guān)于投資額度的規(guī)定說法錯誤的是（）。

A.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度每次不低于等值5000萬美元

B.國家外匯管理局規(guī)定單個合格投資者申請投資額度累計不高于等值10億美元

C.主權(quán)基金、央行及貨幣當(dāng)局等投資額度上限可超過等值10億美元

D.合格投資者應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，在規(guī)定時間內(nèi)未足額匯入本金但超過等值1000萬美元的，以實際匯入金額作為其投資額度

80.[單選][1分]我國證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會

D.證監(jiān)會

81.[單選][1分]關(guān)于同業(yè)拆借對金融市場的意義說法錯誤的是（）

A.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)短期流動性緊張，彌補票據(jù)清算的差額

B.對資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的流動性風(fēng)險

C.對資金拆出方來說同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的獲利能力

D.同業(yè)拆借利率是衡是市場流動性的重要指標

82.[單選][1分]某企業(yè)有一張帶息期票，而額為12000元，票而利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）。

A.52

B.80

C.79

D.82

83.[單選][1分]基金管理公司申請到香港特區(qū)設(shè)立機構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。

A.1

B.2

C.3

D.4

84.[單選][1分]目前我國政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國工商銀行

C.中國進出口銀行

D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

85.[單選][1分]可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

86.[單選][1分]下列不屬于按債券發(fā)行主體進行分類的是（）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.零息債券

87.[單選][1分]交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.視具體情況而定

88.[單選][1分]下列不屬于中期票據(jù)的優(yōu)點的是（）。

A.彌補了企業(yè)直接融資中等期限產(chǎn)品的空缺

B.幫助企業(yè)更加靈活的管理資產(chǎn)負債表

C.節(jié)約融資成本，提高效率

D.發(fā)行人可以在額度有效期內(nèi)分期發(fā)行中期票據(jù)

89.[單選][1分]無風(fēng)險資產(chǎn)收益率是資金投資于某項（）的投資對象而獲得收益率。

A.低風(fēng)險

B.高風(fēng)險

C.沒有風(fēng)險

D.以上三種均有可能

90.[單選][1分]下列（）情形不可以暫?；鸸乐怠?/p>

A.法定節(jié)假日

B.證券交易所暫停營業(yè)

C.因不