結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測(cè)試卷（二）

第頁(yè)結(jié)算條線知識(shí)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)練習(xí)測(cè)試卷1.被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示的個(gè)人，（）在柜臺(tái)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)打印紙質(zhì)《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》進(jìn)行告知。A、首次B、前兩次C、前三次D、每一次【正確答案】：A2.待核查賬戶的收入范圍限于貨物貿(mào)易外匯收入，包含（）。A、轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入B、出口貿(mào)易融資項(xiàng)下境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)放款C、境外回款【正確答案】：A3.對(duì)于新開(kāi)立賬戶，客戶經(jīng)理應(yīng)比照賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)填寫(xiě)《企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)人工評(píng)定表》，對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分評(píng)級(jí)，出具非柜面交易額度評(píng)估意見(jiàn)，經(jīng)客戶經(jīng)理（）審批后，由營(yíng)業(yè)部人員結(jié)合賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況，發(fā)起開(kāi)戶流程。A、所在部門(mén)主管B、支行營(yíng)業(yè)主管C、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副/助總D、分管營(yíng)業(yè)行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：A4.個(gè)人出境赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動(dòng)亂的國(guó)家（地區(qū)），確有需要提取超過(guò)等值1萬(wàn)美元以上外幣現(xiàn)鈔的，憑（）向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。A、本人有效身份證件B、本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料C、本人有效身份證件和提鈔用途材料D、護(hù)照和有交易額的相關(guān)材料【正確答案】：C5.辦理銷(xiāo)戶手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶銀行需要確認(rèn)該賬戶無(wú)遺留問(wèn)題，不包括（）A、是否已年檢B、是否有未歸還的貸款、欠息C、是否有未歸還的記賬費(fèi)用D、是否有透支余額【正確答案】：A6.銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對(duì)結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個(gè)人可向（）核實(shí)。A、人民銀行B、國(guó)家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C7.上報(bào)可疑交易報(bào)告后，反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析初審崗應(yīng)當(dāng)持續(xù)監(jiān)測(cè)相關(guān)客戶、賬戶及交易，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且反洗錢(qián)交易數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析復(fù)審崗復(fù)審后認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：B8.作為銷(xiāo)售方核算銷(xiāo)售收入和增值稅銷(xiāo)項(xiàng)稅額的記賬憑證是（）。A、抵扣聯(lián)B、記賬聯(lián)C、發(fā)票聯(lián)【正確答案】：B9.基金投資者贖回的資金將在本行系統(tǒng)成功受理贖回交易申請(qǐng)之日起不超過(guò)（）內(nèi)，由本行劃回其簽約的資金賬戶中。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日【正確答案】：D10.本行服務(wù)價(jià)格管理應(yīng)()。A、在設(shè)定收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，充分考慮客戶的實(shí)際需求和自身的業(yè)務(wù)能力，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容原則上應(yīng)與業(yè)務(wù)成本相匹配，做到“項(xiàng)目實(shí)”。B、本行收費(fèi)后應(yīng)為客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)，做到“服務(wù)實(shí)”。C、強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)收費(fèi)行為的管理，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保收費(fèi)行為依法合規(guī)，做到“管理實(shí)”D、以上都是【正確答案】：D11.客戶在本行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，若對(duì)取款現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可自取款業(yè)務(wù)辦理之日起（）內(nèi)，攜帶相關(guān)資料向業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、20個(gè)工作日【正確答案】：D12.在非居民人民幣賬戶狀態(tài)變更日起的（）內(nèi)，完成賬戶狀態(tài)變更工作。A、5個(gè)自然日B、5個(gè)工作日C、2個(gè)自然日D、2個(gè)工作日【正確答案】：B13.各機(jī)構(gòu)日常工作中收到有權(quán)司法機(jī)關(guān)查凍扣通知、人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查通知、外管局、銀監(jiān)局、銀聯(lián)協(xié)查通知，以及代理行同業(yè)發(fā)來(lái)的配合調(diào)查申請(qǐng)等各渠道獲取的客戶異常信息，應(yīng)結(jié)合查凍扣原因、協(xié)查事項(xiàng)等，對(duì)相關(guān)客戶近（）的賬戶交易往來(lái)情況進(jìn)行反洗錢(qián)識(shí)別和分析排查。A、三個(gè)月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：C14.可疑交易盡職調(diào)查表由各機(jī)構(gòu)（）按照本行檔案管理規(guī)定的要求整理后移交分行辦公室進(jìn)行保管。A、反洗錢(qián)初評(píng)專(zhuān)崗人員B、反洗錢(qián)復(fù)評(píng)崗專(zhuān)崗人員C、反洗錢(qián)主管崗專(zhuān)崗人員D、反洗錢(qián)工作小組秘書(shū)【正確答案】：D15.銀行辦理個(gè)人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D16.本行為個(gè)人客戶提供線上渠道銷(xiāo)戶服務(wù)，渠道主要包括但不限于（）。A、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、網(wǎng)上銀行D、柜面【正確答案】：A17.2021年5月20日起，本行將持續(xù)對(duì)三年（含）以上未發(fā)生存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易且在本行無(wú)個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系的個(gè)人銀行賬戶采取哪種控制措施？A、銷(xiāo)戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D18.對(duì)有明確查閱印鑒卡片需求的，需經(jīng)（）審批后方可查閱使用。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管B、分管會(huì)計(jì)結(jié)算部行領(lǐng)導(dǎo)C、分行總經(jīng)理【正確答案】：A19.小明為了出國(guó)旅游想購(gòu)買(mǎi)美元，下列哪種情況可以通過(guò)我行網(wǎng)銀直接辦理？A、小明屬于預(yù)關(guān)注客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD30000B、小明屬于預(yù)關(guān)注客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD60000C、小明屬于正常類(lèi)客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD30000D、小明屬于正常類(lèi)客戶，本年度首次購(gòu)匯，金額USD60000【正確答案】：C20.2021年（）起發(fā)售的大額存單，均不得操作定期付息、到期還本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正確答案】：A21.本行對(duì)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送工作實(shí)行（）的管理體制A、總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)B、機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)C、總行統(tǒng)籌管理，機(jī)構(gòu)分工負(fù)責(zé)【正確答案】：C22.冠字號(hào)碼信息未實(shí)現(xiàn)自動(dòng)上傳存儲(chǔ)的機(jī)構(gòu)，每個(gè)工作日現(xiàn)金業(yè)務(wù)完結(jié)后，專(zhuān)員應(yīng)通過(guò)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)查詢軟件導(dǎo)出本機(jī)構(gòu)記錄存儲(chǔ)的所有冠字號(hào)碼信息，以統(tǒng)一規(guī)則命名后上傳到分行制定共享，并留存?zhèn)浞?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱機(jī)構(gòu)保存冠字號(hào)情況，是否設(shè)專(zhuān)崗對(duì)自助設(shè)備存儲(chǔ)的冠字號(hào)信息每（）備份一次留檔。A、日B、周C、月D、季度【正確答案】：C24.本行應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)控名單開(kāi)展實(shí)施檢測(cè)，并在外部發(fā)布并要求執(zhí)行的監(jiān)控名單調(diào)整時(shí)，立即對(duì)存量客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易開(kāi)展回溯性調(diào)查。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C25.在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中，按照交易主體區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和（）。A、境內(nèi)居民B、境內(nèi)公司C、境外個(gè)人D、外國(guó)人【正確答案】：C26.即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指在交易訂立日之后（）個(gè)工作日內(nèi)完成清算，且清算價(jià)格為交易訂立日當(dāng)日匯價(jià)的結(jié)售匯交易A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B27.個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理，外匯局對(duì)規(guī)避管理的個(gè)人實(shí)行“關(guān)注名單”管理，關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：C28.詢證函回函相關(guān)檔案，按年裝訂成冊(cè)，保管年限為（）年A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C29.客戶申請(qǐng)開(kāi)立時(shí)段證明應(yīng)先做什么操作？A、確認(rèn)存款余額后直接為客戶開(kāi)立B、查看客戶名下是否存在定期存款、理財(cái)存款等C、辦理對(duì)應(yīng)存款的凍結(jié)止付D、解除已凍結(jié)的存款【正確答案】：C30.境外個(gè)人每日外幣匯款的額度為（）A、50000美元B、10000美元C、5000美元D、無(wú)限額【正確答案】：D31.預(yù)留印鑒卡由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)采集，采集后（）傳遞至分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部指定專(zhuān)人在收到預(yù)留印鑒后與電子驗(yàn)印系統(tǒng)采集的印鑒核對(duì)一致后統(tǒng)一保管。A、當(dāng)天B、次一工作日C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：B32.基金申購(gòu)采用“（）”原則，申購(gòu)的份額以開(kāi)放日當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。A、金額申購(gòu)B、份額申購(gòu)C、混合申購(gòu)D、排序申購(gòu)【正確答案】：A33.本行稅務(wù)管理歸口管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)日常稅務(wù)管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題情況，（）至少組織一次稅務(wù)檢查（非現(xiàn)場(chǎng)檢查或現(xiàn)場(chǎng)檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B34.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個(gè)月【正確答案】：D35.機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)窗口數(shù)量在2個(gè)以上的，除1角、5角硬幣外，每增加1個(gè)窗口各中小面額人民幣券別增加（）的備付量。A、0.5B、0.3C、0.2D、0.1【正確答案】：A36.中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收從業(yè)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：B37.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行D、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：C38.個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款金額最高不超過(guò)人民幣30萬(wàn)元，最低不少于人民幣（）萬(wàn)元，且同一借款人在本行的個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款余額合計(jì)不得超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元。A、5,10B、1,30C、5,30D、10,50【正確答案】：B39.移動(dòng)終端柜面服務(wù)的客服經(jīng)理申領(lǐng)的重要空白憑證數(shù)量應(yīng)科學(xué)合理，每種重空應(yīng)控制在（）份以內(nèi)。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D40.客戶可通過(guò)智能交互平臺(tái)購(gòu)買(mǎi)（）產(chǎn)品。A、資管產(chǎn)品B、結(jié)構(gòu)性存款C、代銷(xiāo)理財(cái)【正確答案】：B41.以下哪些途徑可以識(shí)別金融機(jī)構(gòu)是否有存款保險(xiǎn)？A、中國(guó)人民銀行官方網(wǎng)站B、財(cái)經(jīng)資訊網(wǎng)站C、財(cái)經(jīng)雜志D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)站【正確答案】：A42.柜員當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單、部門(mén)當(dāng)日業(yè)務(wù)流水清單原則上應(yīng)當(dāng)日打印，因特殊情況需要隔日進(jìn)行補(bǔ)打的，由（）登錄會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)打印。A、該經(jīng)辦柜員B、分行后督人員C、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)主管崗D、會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)業(yè)務(wù)核查崗【正確答案】：D43.企業(yè)網(wǎng)銀人民幣落地轉(zhuǎn)賬交易落核心“電子渠道待處理本幣匯款申請(qǐng)”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金額B、收款人賬號(hào)C、收款人名稱(chēng)D、以上皆是【正確答案】：D44.對(duì)賬高風(fēng)險(xiǎn)客戶是指截止上期末已連續(xù)()周期以上（含本數(shù)）不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單、發(fā)出但未收回對(duì)賬回執(zhí)或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬印鑒不符、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的客戶。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B45.境內(nèi)個(gè)人持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值（）以下的，憑本人有效身份證件辦理；超過(guò)上述金額的，應(yīng)提供本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)、有交易額的相關(guān)材料。A、1萬(wàn)美元（不含）B、5000美元（含）C、1萬(wàn)美元（含）D、5000美元（不含）【正確答案】：C46.三類(lèi)戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）。A、人民幣1000元B、人民幣2000元C、人民幣3000元D、人民幣5000元【正確答案】：B47.下列不屬于境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃業(yè)務(wù)須提交的審核材料的是（）。A、股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記證明復(fù)印件B、個(gè)人與境內(nèi)公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明C、本人有效身份證件D、個(gè)人與境外公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明【正確答案】：D48.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部受理無(wú)法通過(guò)綜合柜面系統(tǒng)打印的回單的，應(yīng)予以手工制備，原則上應(yīng)于受理客戶申請(qǐng)后的（）內(nèi)完成回單補(bǔ)制。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：A49.一次性提取現(xiàn)金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個(gè)工作日以電話等方式預(yù)約。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、20萬(wàn)D、50萬(wàn)【正確答案】：C50.個(gè)人銀行賬戶需要提高電子渠道轉(zhuǎn)賬限額的，對(duì)應(yīng)客戶經(jīng)理應(yīng)按照前款所制定的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則進(jìn)行核實(shí)了解客戶情況（應(yīng)綜合考慮其在本行近期日均資產(chǎn)、交易情況、是否有實(shí)際代發(fā)工資等情況辦理）并經(jīng)()或以上審批后辦理。A、分管零售業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)B、行長(zhǎng)C、營(yíng)業(yè)主管D、機(jī)構(gòu)主管(分行為分行營(yíng)業(yè)部主管)【正確答案】：D51.以下哪項(xiàng)沒(méi)有違反B、C類(lèi)企業(yè)分類(lèi)監(jiān)管期內(nèi)貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)辦理相關(guān)規(guī)定（）。A、C類(lèi)企業(yè)將出口收入存放境外B、C類(lèi)企業(yè)辦理了一筆離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)，收支均在同一銀行、采用同一幣種辦理C、B類(lèi)企業(yè)在可收付匯額度內(nèi)辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)D、B類(lèi)企業(yè)辦理了一筆離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)，收支不在同一銀行、且以不同幣種辦理【正確答案】：C52.對(duì)于網(wǎng)銀貸記來(lái)賬已入賬的業(yè)務(wù)，若因發(fā)起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應(yīng)（）。A、配合發(fā)起行進(jìn)行抹賬處理B、聯(lián)系相關(guān)客戶重新發(fā)起一筆往賬處理C、向中國(guó)人民銀行清算中心發(fā)起退匯D、不予受理【正確答案】：D53.在為客戶辦理電子渠道簽約業(yè)務(wù)時(shí)，客戶選擇使用短信認(rèn)證方式轉(zhuǎn)賬，如勾選了中套餐，則系統(tǒng)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額默認(rèn)為（）。A、10000元B、50000元C、100000元D、500000元【正確答案】：B54.企業(yè)名錄狀態(tài)為（）的可以辦理離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。A類(lèi)B、A類(lèi)和B類(lèi)C、B、C三類(lèi)D、均不可辦理【正確答案】：A55.在中國(guó)永駐的境外個(gè)人憑（）可享有雙向結(jié)匯和購(gòu)匯等值5萬(wàn)美元年度便利化額度。A、護(hù)照B、外國(guó)人永久居留身份證C、臨時(shí)居留證D、以上全對(duì)【正確答案】：B56.針對(duì)什么樣的客戶，銀行應(yīng)“一企一策”量身定制滿足企業(yè)需求的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品A、外匯收支規(guī)模大、管理層有一定專(zhuān)業(yè)知識(shí)、避險(xiǎn)意識(shí)較好的大中型企業(yè)B、規(guī)模較小、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力有限的小微型企業(yè)C、決策層未樹(shù)立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的大型企業(yè)D、將外匯衍生產(chǎn)品視為盈利產(chǎn)品而非避險(xiǎn)產(chǎn)品的企業(yè)【正確答案】：A57.單位通知存款賬戶資金支取時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來(lái)源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶【正確答案】：A58.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）萬(wàn)元人民幣的外幣。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：C59.基金開(kāi)放日的交易時(shí)間為（）。A、08:30-17:00B、09:00-15:30C、09:30-15:00D、09:30-17:00【正確答案】：C60.服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)間發(fā)生的代墊或分?jǐn)傎M(fèi)用，這其中的關(guān)聯(lián)關(guān)系不包括下列哪種情形（）。A、直接控制關(guān)系B、間接控制關(guān)系C、隸屬于同一集團(tuán)的兄弟公司D、進(jìn)出口交易雙方【正確答案】：D61.培訓(xùn)費(fèi)、專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)費(fèi)用由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務(wù)部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：C62.外匯賬戶信息報(bào)送依據(jù)的監(jiān)管文件是（）。A、《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范(1.2版）》B、《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》C、《對(duì)外金融資產(chǎn)負(fù)債及交易統(tǒng)計(jì)制度》D、《通過(guò)銀行進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》【正確答案】：A63.2021年5月20日起，本行將持續(xù)對(duì)三年（含）以上未發(fā)生存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等交易且在本行無(wú)個(gè)人貸款還款、小額定期借記等簽約關(guān)系的個(gè)人銀行賬戶采取（）控制措施（廈門(mén)市民卡除外）。A、銷(xiāo)戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D64.單位通知存款賬戶資金支取時(shí)應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來(lái)源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶【正確答案】：A65.本行代理銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的，應(yīng)在代理協(xié)議中要求保險(xiǎn)公司承諾：向本行投保人提供的保險(xiǎn)合同中約定（）個(gè)自然日的猶豫期，并載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)力。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C66.當(dāng)名單數(shù)據(jù)發(fā)生變動(dòng)后應(yīng)適時(shí)6校驗(yàn)存量賬戶命中情況，并于命中黑名單后起（）內(nèi)采取相應(yīng)的管控措施。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、交易畫(huà)像【正確答案】：A67.單位存款余額證明所列明的存款金額僅指該存款證明列明的存款（）A、金額（含存款利息）B、金額（不含存款利息）C、本金（含存款利息）D、本金（不含存款利息）【正確答案】：D68.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回辦理規(guī)定中，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正確答案】：C69.國(guó)家對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為（）。A、每人每年等值10萬(wàn)美元B、每人每年等值5萬(wàn)美元C、每人每年等值2.5萬(wàn)美元D、每人每年等值1萬(wàn)美元【正確答案】：B70.移動(dòng)服務(wù)經(jīng)理的憑證尾箱鎖調(diào)撥的重要空白憑證種類(lèi)不包括（）。A、借記卡B、個(gè)人網(wǎng)銀U-KEYC、電子密碼器D、支付密碼器【正確答案】：D71.本行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上【正確答案】：D72.本行確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，由會(huì)計(jì)結(jié)算部在（）向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、5個(gè)工作日B、1個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：D73.各分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部應(yīng)對(duì)客戶基本情況、主要股東、董事及有權(quán)簽字人員、開(kāi)戶目的用途、資金來(lái)源等方面進(jìn)行盡職調(diào)宣,寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)報(bào)告初步識(shí)別客戶身份,并報(bào)本（）審批后,提交本機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部審核。A、機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部主管B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、機(jī)構(gòu)市場(chǎng)部門(mén)主管D、分行營(yíng)業(yè)部主管【正確答案】：C74.鑒定單位鑒定貨幣真?zhèn)魏?，?yīng)出具（），并加蓋貨幣鑒定專(zhuān)用章和鑒定人名章。A、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》B、按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣沒(méi)收收據(jù)》C、人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》D、人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒(méi)收收據(jù)》【正確答案】：A75.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A76.辦公室購(gòu)入一批單價(jià)為2300元的電子設(shè)備，應(yīng)將其作為（）進(jìn)行賬務(wù)處理。A、固定資產(chǎn)B、庫(kù)存物資C、低值易耗品D、科技配件耗材【正確答案】：B77.開(kāi)具《外幣攜帶證》時(shí)客戶需憑（）、往來(lái)港澳通行證、往來(lái)臺(tái)灣通行證、有效簽證或簽注辦理。A、居民身份證B、戶口簿C、軍官證D、護(hù)照【正確答案】：D78.以下不屬于異常涉外收支賬戶情況的是()A、頻繁境外取現(xiàn)B、境外敏感國(guó)家或地區(qū)IP操作交易C、分拆購(gòu)付匯D、境外小額單筆消費(fèi)【正確答案】：D79.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告及解繳假幣。A、該金融機(jī)構(gòu)向其所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、該金融機(jī)構(gòu)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)不必【正確答案】：A80.本行柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由（）名以上通過(guò)反假貨幣從業(yè)資質(zhì)認(rèn)定的人員當(dāng)面予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B81.個(gè)稅手續(xù)費(fèi)返還通過(guò)（）科目核算。A、其他收益B、遞延收益C、營(yíng)業(yè)外收入D、沖減稅費(fèi)【正確答案】：A82.突發(fā)事件發(fā)生后，立即研判事件類(lèi)型，分類(lèi)決策，高效處置。其中（）由人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。A、Ⅰ類(lèi)事件B、Ⅱ類(lèi)事件C、Ⅲ類(lèi)事件D、Ⅳ類(lèi)事件【正確答案】：A83.加蓋“假幣”戳記時(shí)，應(yīng)使用（）色印油。A、紅色B、藍(lán)色C、黑色【正確答案】：B84.柜面POS機(jī)T+1業(yè)務(wù)銀聯(lián)清算資金會(huì)于什么時(shí)候全額清算至我行對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)收入結(jié)算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A85.增值稅一般納稅人資格實(shí)行（）。A、核準(zhǔn)制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C86.（）是指本行沒(méi)有能力支付應(yīng)付資金所引起的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、資金風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A87.臨時(shí)賬戶在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在賬戶有效期前（）天向開(kāi)戶銀行提出展期申請(qǐng)A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D88.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域與境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外之間貨物貿(mào)易，可以（）計(jì)價(jià)結(jié)算。A、外幣B、人民幣C、外幣或人民幣D、美元【正確答案】：C89.各業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)和總行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)處室應(yīng)避免在人行清算時(shí)間（日常為（）；若遇調(diào)整或延遲清算時(shí)間，以當(dāng)日人行提供的時(shí)間為準(zhǔn)）從核心系統(tǒng)發(fā)起大額往賬業(yè)務(wù)（含大額事務(wù)報(bào)文），以免業(yè)務(wù)被人行拒絕。A、16:45-17:00B、16:50-17:10C、16:55-17:10D、17:15之前【正確答案】：C90.從客戶提交解除資金監(jiān)管申請(qǐng)后，解除監(jiān)管等待期結(jié)束前資金仍處于凍結(jié)狀態(tài)，解除監(jiān)管等待期滿后的（），本行系統(tǒng)自動(dòng)解除監(jiān)管資金的凍結(jié)。A、當(dāng)日B、第三個(gè)工作日C、第二個(gè)工作日D、第五個(gè)工作日【正確答案】：C91.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)收到手續(xù)費(fèi)明細(xì)的幾個(gè)工作日內(nèi)完成手續(xù)費(fèi)對(duì)賬工作？A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C92.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）人民幣的外幣。A、50元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：D93.一般而言，本行固定資產(chǎn)統(tǒng)一采用（），系統(tǒng)自動(dòng)按月計(jì)提折舊，并根據(jù)用途計(jì)入相關(guān)資產(chǎn)的成本或者當(dāng)期損益。A、年限平均法B、工作量法C、雙倍余額遞減法D、年數(shù)總和法【正確答案】：A94.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為”中高“風(fēng)險(xiǎn)的客戶定期審核完成期限不得超過(guò)（）A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B95.本行超級(jí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)各處理節(jié)點(diǎn)的系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)建立網(wǎng)銀接機(jī)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件及攔截機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件后應(yīng)及時(shí)攔截、終止業(yè)務(wù)，并在（）個(gè)工作日內(nèi)形成風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B96.新標(biāo)準(zhǔn)將不宜流通人民幣紙幣分為（）種類(lèi)型A、10B、11C、12D、13【正確答案】：C97.下列關(guān)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、現(xiàn)金交易較難核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易有較大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、支持跨境交易的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度相對(duì)較高C、非面對(duì)面交易洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低【正確答案】：C98.個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)（）。A、不予辦理B、要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)材料后辦理C、要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理D、要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理【正確答案】：B99.《資本保證金定期存款協(xié)議》、《資本保證金大額協(xié)議存款合同》由分行風(fēng)險(xiǎn)管理部辦理生效審批后，正本由（）部保管。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、會(huì)計(jì)結(jié)算部C、營(yíng)業(yè)部D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部【正確答案】：C100.以下哪些業(yè)務(wù)需要辦理交易實(shí)際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報(bào)（）。A、跨國(guó)公司經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)B、跨境電商企業(yè)出口貨款與境外倉(cāng)儲(chǔ)、物流、稅收等費(fèi)用軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)C、期貨實(shí)物交割項(xiàng)下貨物貿(mào)易收支業(yè)務(wù)D、以上全部【正確答案】：D1.新租賃準(zhǔn)則管理系統(tǒng)的賬務(wù)人員指（）。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部賬務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部賬務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核C、科技部賬務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核D、總務(wù)部賬務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核【正確答案】：AB2.本行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件分為（）等級(jí)。A、全方位重大突發(fā)事件B、特別重大突發(fā)事件C、較大突發(fā)事件D、一般突發(fā)事件E、重大突發(fā)事件【正確答案】：BCDE3.以下哪些屬于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)地區(qū)現(xiàn)金消毒要求A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格實(shí)施現(xiàn)金“收支兩條線”管理，收入和付出現(xiàn)金嚴(yán)格分開(kāi)B、收入現(xiàn)金應(yīng)在專(zhuān)用消毒、保管區(qū)進(jìn)行統(tǒng)一消毒、分類(lèi)管理C、存取款一體機(jī)等現(xiàn)金自助設(shè)備須全部關(guān)閉循環(huán)功能D、對(duì)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)場(chǎng)所應(yīng)進(jìn)行消毒處理【正確答案】：ABCD4.關(guān)于收支申報(bào)交易附言的填寫(xiě)，以下說(shuō)法正確的是（）。（）

分值4分A、銀行在辦理涉及海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域保稅貨物的境內(nèi)倉(cāng)單轉(zhuǎn)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中標(biāo)注“境內(nèi)倉(cāng)單轉(zhuǎn)賣(mài)”B、銀行在為A類(lèi)企業(yè)辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的特殊退匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在涉外收支申報(bào)交易附言中注明“特殊退匯”C、試點(diǎn)銀行為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化政策業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“貿(mào)易便利試點(diǎn)”D、銀行在辦理無(wú)法滿足“同一筆業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結(jié)算”的離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)時(shí)，應(yīng)在交易附言中注明“特殊離岸轉(zhuǎn)手”【正確答案】：ABCD5.單位賬戶狀況證明業(yè)務(wù)檔案包括:A、《出具單位賬戶狀況證明申請(qǐng)書(shū)》B、客戶提供的其他資料C、《存款余額證明》/《賬戶往來(lái)情況證明》/《賬戶開(kāi)戶及跨境收支情況證明》復(fù)印件D、客戶繳回并作廢的《存款余額證明》/《賬戶往來(lái)情況證明》/《賬戶開(kāi)戶及跨境收支情況證明》原件【正確答案】：ABCD6.單位銀行賬戶按照用途分為A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專(zhuān)用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD7.柜面“667004電子簽約權(quán)限維護(hù)”操作員信息維護(hù)界面新增可勾選項(xiàng)有（）A、線上無(wú)追索權(quán)公開(kāi)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)B、線上非融資性保函業(yè)務(wù)C、信E融D、數(shù)E融-國(guó)網(wǎng)集采【正確答案】：ABCD8.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件：（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性【正確答案】：ABCD9.單位客戶外匯賬戶根據(jù)賬戶性質(zhì)可分為（）A、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B、資本項(xiàng)目外匯賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專(zhuān)戶【正確答案】：AB10.大額存單提前支取的，本行可選擇以下計(jì)息方式計(jì)算提前支取部分的利息，提前支取部分的具體計(jì)息方式應(yīng)根據(jù)審批結(jié)果在《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》中選擇載明。A、按照支取日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計(jì)息。B、按照存入日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計(jì)息。C、經(jīng)總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部審批通過(guò)的符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的其他計(jì)息方式。【正確答案】：AC11.本行建立產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過(guò)哪些方式，來(lái)持續(xù)關(guān)注、控制和防范產(chǎn)品生命周期各個(gè)環(huán)節(jié)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，完善產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)入B、定期評(píng)估C、更新評(píng)估程序D、建立風(fēng)險(xiǎn)論證【正確答案】：AB12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的適用范圍為哪些？A、因各種謠言傳播、偶然因素或不明原因引起的突發(fā)性金融擠兌事件B、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)生各類(lèi)影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)的沖突事件，如聚眾靜坐、沖擊、圍攻、吵鬧等C、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所發(fā)生的可能危害銀行、員工及客戶人身財(cái)產(chǎn)安全的金融及刑事等各類(lèi)事件D、可能影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)的客戶投訴E、因反洗錢(qián)信息安全、重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、重大負(fù)面新聞報(bào)道而引起的緊急、危機(jī)事件F、其他可能影響銀行網(wǎng)點(diǎn)正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)的突發(fā)事件【正確答案】：ABCDEF13.對(duì)于新型離岸國(guó)際貿(mào)易，以下說(shuō)法正確的是()。A、新型離岸國(guó)際貿(mào)易是指我國(guó)居民與非居民之間發(fā)生的，交易所涉貨物不進(jìn)出我國(guó)一線關(guān)境或不納入我國(guó)海關(guān)統(tǒng)計(jì)的貿(mào)易B、銀行辦理新型離岸國(guó)際貿(mào)易跨境資金結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的要求，根據(jù)展業(yè)原則自主決定審核交易單證的種類(lèi)C、同一筆離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結(jié)算D、跨國(guó)公司不得開(kāi)展含離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC14.企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過(guò)哪些渠道發(fā)起企業(yè)客戶賬戶開(kāi)立遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證核實(shí)開(kāi)戶意愿操作？A、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)B、企業(yè)手機(jī)銀行APPC、個(gè)人手機(jī)銀行APPD、國(guó)行E企盈【正確答案】：ABCD15.本行可準(zhǔn)入的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)包括（）。A、財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)B、責(zé)任保險(xiǎn)C、信用保險(xiǎn)D、保證保險(xiǎn)【正確答案】：ABCD16.機(jī)構(gòu)端向中心端詢價(jià)截止時(shí)間為工作日（），提交多幣種付匯業(yè)務(wù)流程截止時(shí)間為工作日（）；中心端發(fā)出多幣種付匯業(yè)務(wù)電文截止時(shí)間為工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正確答案】：BCD17.完成NRA開(kāi)戶后，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)繼續(xù)完成后續(xù)處理工作，包括（）A、電子印鑒采集B、開(kāi)戶資料留存C、回執(zhí)簽收【正確答案】：ABC18.以下哪些業(yè)務(wù)屬于企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支范疇（）A、從境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域支付的進(jìn)口貨款B、從離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶支付的進(jìn)口貨款C、深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款D、離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)項(xiàng)下收付款【正確答案】：ABCD19.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件劃分為（)A、特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級(jí)）【正確答案】：ABCD20.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為（）的開(kāi)戶申請(qǐng)，各分行應(yīng)強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，審慎作出拒絕開(kāi)戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC21.滿足以下哪些條件的大額存單可以用于辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)？A、出質(zhì)人存單的存款來(lái)源真實(shí)、合法、有效；B、存單在出質(zhì)時(shí)尚未到期C、對(duì)于所有權(quán)有爭(zhēng)議、已設(shè)定擔(dān)保、掛失、失效、凍結(jié)或止付的存單需由市場(chǎng)部門(mén)出具專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告審批通過(guò)后辦理質(zhì)押D、存單在出質(zhì)時(shí)已到期【正確答案】：AB22.對(duì)于福費(fèi)廷一級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入業(yè)務(wù)，我行認(rèn)可的承兌電文形式包括哪幾種？A、超級(jí)網(wǎng)銀系統(tǒng)電文B、SWIFT加押電文C、大額系統(tǒng)電文D、電子信用證信息交換系統(tǒng)電文【正確答案】：BCD23.大額存單管理辦法所稱(chēng)非金融機(jī)構(gòu)投資人包括。A、個(gè)人B、非金融機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司D、機(jī)關(guān)團(tuán)體E、社?；稹菊_答案】：ABCDE24.針對(duì)驗(yàn)資類(lèi)詢證函回函信息的排查關(guān)注點(diǎn)包括（）A、回函規(guī)范性、準(zhǔn)確，完整性B、截至回函日已轉(zhuǎn)出的資金是否在回函時(shí)進(jìn)行備注C、備注內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確D、是否提供聯(lián)系電話【正確答案】：ABC25.賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)支持輸出報(bào)表包括（）。A、全量名單比對(duì)全量賬戶B、系統(tǒng)自動(dòng)解控成功C、系統(tǒng)未能自動(dòng)解控D、系統(tǒng)自動(dòng)管控成功【正確答案】：ABCD26.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開(kāi)立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷(xiāo)【正確答案】：ACD27.CAMS系統(tǒng)報(bào)送類(lèi)型包括（）。A、賬戶開(kāi)立B、賬戶撤銷(xiāo)C、未開(kāi)立賬戶的客戶編號(hào)D、賬戶變更【正確答案】：ABD28.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】：BCD29.機(jī)構(gòu)尾箱余額查詢交易，可查詢本機(jī)構(gòu)下（）的幣種、余額信息。A、營(yíng)業(yè)中現(xiàn)金B(yǎng)、機(jī)具現(xiàn)金C、殘損幣D、柜員尾箱現(xiàn)金【正確答案】：ABC30.新型離岸國(guó)際貿(mào)易包括（）A、離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)B、全球采購(gòu)C、一般貿(mào)易D、承包工程境外購(gòu)買(mǎi)貨物【正確答案】：ABD31.本行客戶信息中的保密數(shù)據(jù)（客戶敏感信息）包括（）。A、客戶編號(hào)B、客戶名稱(chēng)C、證件號(hào)碼D、郵件地址E、電話號(hào)碼【正確答案】：BCDE32.企業(yè)客戶法定代表人或單位負(fù)責(zé)人可通過(guò)本行（）等渠道發(fā)起企業(yè)客戶遠(yuǎn)程視頻見(jiàn)證申請(qǐng)A、移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)B、企業(yè)手機(jī)銀行C、個(gè)人手機(jī)銀行APPD、國(guó)行E企盈【正確答案】：ABCD33.存在以下情況的企業(yè),外匯局可將其列為C類(lèi)企業(yè)（）。A、近12個(gè)月受到外匯局處罰且情節(jié)嚴(yán)重的B、阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料C、B類(lèi)企業(yè)在分類(lèi)監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評(píng)估，相關(guān)情況仍符合列入B類(lèi)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的D、被外匯局與國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合懲戒的【正確答案】：ABCD34.本行各機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）等。A、對(duì)可疑交易所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：ABCDE35.個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)中機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的部門(mén)職責(zé)有（）。A、負(fù)責(zé)受理、審核客戶在柜面提交的個(gè)人存款證明申請(qǐng)材料，審核開(kāi)具用途合理性B、根據(jù)客戶柜面提交的申請(qǐng)進(jìn)行存款證明業(yè)務(wù)操作及存款證明輸出C、根據(jù)客戶提交的個(gè)人存款證明撤銷(xiāo)申請(qǐng)操作個(gè)人存款證明撤銷(xiāo)操作【正確答案】：ABC36.以下關(guān)于全口徑跨境融資宏觀審慎管理的相關(guān)說(shuō)法，正確的是（）。A、跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限=資本*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)+初始融資額度（或有）B、資本以最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告中的一級(jí)資本計(jì)。C、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額不得超過(guò)余額上限;D、跨境融資是指本行以本幣或外幣形式從非居民融入資金的行為，涵蓋表內(nèi)融資和表外融資.【正確答案】：ABCD37.本行開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，核查人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交（）。A、企業(yè)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼（尚未取得統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的個(gè)體工商戶可提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼）B、被核查人的手機(jī)號(hào)碼C、被核查人的手機(jī)號(hào)碼歸屬運(yùn)營(yíng)商D、被核查人的身份證件類(lèi)型E、被核查人的身份證件號(hào)碼F、被核查人的姓名【正確答案】：ABDEF38.申請(qǐng)辦理單用途預(yù)付費(fèi)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)的商戶原則上應(yīng)同時(shí)滿足以下條件（）。A、依法注冊(cè)、獨(dú)立核算、經(jīng)營(yíng)狀況良好、信譽(yù)度高，及有較好通訊條件的企事業(yè)單位、政府機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、宗教活動(dòng)場(chǎng)所等社會(huì)組織B、需在本行開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶C、實(shí)收資本人民幣100萬(wàn)元及以上D、《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的非自然人客戶開(kāi)戶所需的材料E、《客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的本行需要留存的其他商戶身份基本信息【正確答案】：ABCDE39.個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，包括()，須進(jìn)行CAMS系統(tǒng)報(bào)送。A、外幣戶B、一類(lèi)戶C、二類(lèi)戶D、三類(lèi)戶【正確答案】：BCD40.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：AC41.哪些屬于涉案賬戶的反查范圍？A、與涉案賬戶屬于同一客戶的賬戶B、與涉案賬戶存在相同交易對(duì)手的賬戶C、與涉案賬戶屬于同一批次批量開(kāi)立的賬戶D、與涉案賬戶屬于同一第三方渠道開(kāi)立的賬戶【正確答案】：AB42.柜面現(xiàn)金出納機(jī)具設(shè)備包括在出納工作中適用于的（）。A、人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)C、清分機(jī)D、外幣鑒別儀【正確答案】：ABCD43.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，本行應(yīng)在客戶身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施，包括但不限于（）等，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的跟蹤監(jiān)測(cè)和分析排查。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當(dāng)提高信息的手機(jī)或更新頻率C、深入了解客戶的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適當(dāng)提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度F、提高審批層級(jí)【正確答案】：ABCDEF44.若客戶對(duì)出具的單位賬戶狀況證明存在異議要求重新開(kāi)具的，應(yīng)（）。A、先繳回原證明文件，標(biāo)注“作廢”字樣B、原證明文件由營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦、主管簽字確認(rèn)后歸檔保管C、原證明文件由營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦、主管簽字確認(rèn)后作為當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票D、重新出具證明文件，按原流程操作【正確答案】：ABD45.重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急工作原則A、明確目標(biāo)B、健全機(jī)制C、明確職責(zé)D、預(yù)防為主E、處置高效【正確答案】：ABCDE46.下述關(guān)于系統(tǒng)尾款掛賬的處理，正確的包括：A、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無(wú)需支付尾款的，此前確認(rèn)為無(wú)形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷(xiāo)金額比尾款大，則操作原值調(diào)減，B、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無(wú)需支付尾款的，此前確認(rèn)為無(wú)形資產(chǎn)的，如果現(xiàn)在剩余未攤銷(xiāo)金額比尾款小，則直接全額沖銷(xiāo)“其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用-無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)”C、在因驗(yàn)收評(píng)估交付件不符合本行要求而無(wú)需支付尾款的，此前確認(rèn)為費(fèi)用的，則沖銷(xiāo)費(fèi)用。D、如果是驗(yàn)收通過(guò)，只是供應(yīng)商倒閉等原因，本行確認(rèn)無(wú)需再支付尾款的，則沖銷(xiāo)“其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用-無(wú)形資產(chǎn)攤銷(xiāo)”【正確答案】：AC47.對(duì)于符合開(kāi)立個(gè)人賬戶條件的客戶，原則上應(yīng)于_____完成個(gè)人開(kāi)戶；對(duì)于符合開(kāi)立企業(yè)賬戶條件的客戶，賬戶辦理時(shí)限為_(kāi)____（從受理預(yù)約到完成開(kāi)戶）。企業(yè)自身原因造成的延誤除外。A、無(wú)時(shí)限要求B、當(dāng)日C、3天D、1-3個(gè)工作日【正確答案】：BD48.詢證函函證業(yè)務(wù)涉及（）、（）、()(不包括貿(mào)易融資部分)、托管的有價(jià)證券及產(chǎn)權(quán)文件、其他負(fù)債或者或有負(fù)債等相關(guān)事項(xiàng)由對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行核實(shí)。A、貸款B、授信C、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品合約D、擔(dān)?！菊_答案】：ABD49.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：A、本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑本人有效身份證件辦理。B、個(gè)人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、近親屬關(guān)系證明辦理。C、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按境內(nèi)交易進(jìn)行管理【正確答案】：ABC50.本行、存管銀行應(yīng)建立客戶簽約結(jié)算賬戶、（）之間的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。A、結(jié)算備付金賬戶B、過(guò)渡賬戶C、NOSTRO賬戶D、客戶在證券公司的證券資金賬戶【正確答案】：BD51.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣(mài)、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE52.《個(gè)人基礎(chǔ)信息表》中“工作單位名稱(chēng)、工作單位地址、工作單位電話、單位性質(zhì)、職務(wù)“字段由（）負(fù)責(zé)A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、會(huì)計(jì)結(jié)算部C、普惠金融部D、零售金融部【正確答案】：CD53.單位客戶外匯賬戶開(kāi)立、變更、關(guān)閉審批權(quán)限如下正確的是（）A、分行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行營(yíng)業(yè)部副（助理）總經(jīng)理或以上審批。B、分行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理或以上審批。C、支行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送支行營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理或以上審批。D、支行營(yíng)業(yè)部受理的，應(yīng)報(bào)送分行會(huì)計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理或以上審批?！菊_答案】：AC54.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺(tái)、商品交易平臺(tái)、供應(yīng)鏈平臺(tái)等交易平臺(tái)提供的包括平臺(tái)用戶分戶登記簿開(kāi)立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對(duì)賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD55.本行確認(rèn)誤收或誤付假幣的，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)備（）。A、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：BC56.二手房買(mǎi)賣(mài)雙方可向本行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出資金托管申請(qǐng)，填寫(xiě)《申請(qǐng)表》，并提供以下資料A、買(mǎi)賣(mài)雙方有效身份證件B、未交易過(guò)戶房地產(chǎn)權(quán)利證書(shū)C、二手房買(mǎi)賣(mài)合同或存量房買(mǎi)賣(mài)合同D、買(mǎi)賣(mài)雙方在本行開(kāi)立的結(jié)算賬戶E、本行要求提供的其他資料【正確答案】：ABCDE57.對(duì)于已經(jīng)辦理了通兌業(yè)務(wù)的客戶，以下（）業(yè)務(wù)必須在開(kāi)戶行辦理。A、購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證B、定期存款提前支取C、電子銀行簽約D、開(kāi)立資信證明及存款證明【正確答案】：ABCD58.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部的職責(zé)包括哪些？A、通過(guò)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息B、通過(guò)行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運(yùn)營(yíng)管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)資料等進(jìn)行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)資料并提交總行會(huì)計(jì)結(jié)算部審核處理D、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過(guò)RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】：AD59.對(duì)于自身外債登記責(zé)任部門(mén)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、其他外債數(shù)據(jù)報(bào)送的責(zé)任部門(mén)為總行運(yùn)營(yíng)管理部B、非居民個(gè)人存款外債登記數(shù)據(jù)報(bào)送的責(zé)任部門(mén)為各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、買(mǎi)方信貸外債登記數(shù)據(jù)報(bào)送的責(zé)任部門(mén)為各分行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、賣(mài)出回購(gòu)?fù)鈧怯洈?shù)據(jù)報(bào)送的責(zé)任部門(mén)為總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：BC60.系統(tǒng)安全審計(jì)功能應(yīng)覆蓋到每個(gè)用戶，記錄（）。A、用戶賬號(hào)B、IP地址C、登錄時(shí)間D、事件類(lèi)型E、事件是否成功、及其他與審計(jì)相關(guān)的信息【正確答案】：ABCDE61.本行根據(jù)賬戶余額、發(fā)生額等數(shù)據(jù)，對(duì)單位客戶進(jìn)行分類(lèi)，將客戶按照對(duì)賬要求從高到低依次分為（）。A、重點(diǎn)對(duì)賬客戶B、關(guān)注對(duì)賬客戶C、普通對(duì)賬客戶D、一般對(duì)賬客戶E、其他對(duì)賬客戶【正確答案】：ACE62.本行對(duì)特約商戶實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核商戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件以及法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證等申請(qǐng)資料，確認(rèn)申請(qǐng)材料的（），并留存申請(qǐng)材料的影印件或復(fù)印件。A、真實(shí)性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD63.本行受理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定，遵循（）展業(yè)三原則。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、盡職審查【正確答案】：ABD64.對(duì)退匯重提的業(yè)務(wù)，支付清算平臺(tái)提供往賬信息部分要素修改的功能，包括（）及（），其余要素不得修改。A、收款人賬戶B、收款人戶名C、收款人開(kāi)戶行行號(hào)D、附言【正確答案】：ABCD65.賬戶分類(lèi)分級(jí)管理工作的基本原則是（）A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE66.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請(qǐng)()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、申請(qǐng)變更開(kāi)戶銀行或賬號(hào)的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】：ABC67.賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急處置包括對(duì)（）的處理。A、賬戶開(kāi)立B、賬戶備案C、賬戶變更D、賬戶撤銷(xiāo)【正確答案】：ACD68.賬戶分類(lèi)分級(jí)管理工作的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE69.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向本行提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料；B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料；C、指定提取申請(qǐng)人為已故存款人的繼承人或受遺贈(zèng)人的公證遺囑；D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件；E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ABDE70.各機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)應(yīng)在營(yíng)業(yè)大廳統(tǒng)一對(duì)外公示（）；放置人民幣券別調(diào)劑和殘損人民幣兌換服務(wù)承諾公示牌；公布小面額現(xiàn)金主辦銀行和主辦網(wǎng)點(diǎn)名單等A、中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（摘要）B、中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（摘要）C、不宜流通人民幣紙/硬幣行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（摘要）D、上級(jí)業(yè)務(wù)主管電子郵箱（或舉報(bào)電話）或當(dāng)?shù)厝诵胸泿沤疸y部門(mén)投訴電話【正確答案】：ABCD71.人民幣銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)分級(jí)的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、全面性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE72.柜面現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備包括工作中使用的（）等，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求配備數(shù)量充足的柜面現(xiàn)金機(jī)具。A、人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)C、清分機(jī)D、ATM機(jī)【正確答案】：ABC73.客戶開(kāi)立借記卡時(shí)，以下證件為有效證件（）。A、居民身份證B、駕駛證C、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證D、中國(guó)護(hù)照E、結(jié)婚證F、居民身份證復(fù)印件【正確答案】：ACD74.金融機(jī)構(gòu)采集、記錄、存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息應(yīng)包含以下要素（）。A、金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類(lèi)型C、機(jī)具編號(hào)D、記錄日期和時(shí)間E、版別F、幣值【正確答案】：ABCDEF75.個(gè)人年度便利化額度內(nèi)的購(gòu)匯和結(jié)匯，可以委托其近親屬代為辦理，以下可以成為委托人的是：（）A、子女B、配偶C、父母D、兄弟姐妹【正確答案】：ABCD76.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)評(píng)定流程分為（）A、信息收集B、信息錄入C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D、人工復(fù)審【正確答案】：ABC77.《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息報(bào)送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報(bào)送工作。A、境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)B、境外機(jī)構(gòu)及境外個(gè)人在本行開(kāi)立的外匯賬戶C、境內(nèi)個(gè)人在本行開(kāi)立的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶和個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報(bào)送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD78.為強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范工作，T24核心系統(tǒng)開(kāi)立的個(gè)人活期賬戶，自動(dòng)設(shè)置年、月、日非柜面交易限額為多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正確答案】：ABC79.重要空白憑證盤(pán)庫(kù)要求包括（）。A、雙人管庫(kù)B、同開(kāi)庫(kù)C、同進(jìn)庫(kù)D、同在庫(kù)E、同出庫(kù)F、同鎖庫(kù)【正確答案】：ABCDEF80.設(shè)備保管員是指對(duì)移動(dòng)終端業(yè)務(wù)設(shè)備進(jìn)行（）的人員。A、日常下發(fā)B、回收C、保管D、維修【正確答案】：ABC81.客戶在我行留存的身份信息不完整時(shí)，可通過(guò)本交易批量發(fā)送短信，提醒客戶通過(guò)我行（）更新在我行留存的身份信息。A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、電話銀行【正確答案】：ABC82.對(duì)于客戶預(yù)留非本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼，說(shuō)法正確的有哪些？A、原則上應(yīng)對(duì)該賬戶暫停非柜面B、不允許開(kāi)立賬戶C、原則上應(yīng)中止該賬戶業(yè)務(wù)D、對(duì)于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后可以取消暫停非柜面【正確答案】：AD83.外購(gòu)系統(tǒng)軟件，確認(rèn)為“無(wú)形資產(chǎn)”時(shí)，成本應(yīng)包括A、購(gòu)買(mǎi)價(jià)款B、相關(guān)稅費(fèi)C、安裝費(fèi)D、運(yùn)輸費(fèi)【正確答案】：ABCD84.結(jié)算運(yùn)營(yíng)條線業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急演練方式包括（）等方式。A、業(yè)務(wù)場(chǎng)景操作演練B、模擬系統(tǒng)故障方式開(kāi)展流程模擬演練C、突發(fā)事件應(yīng)急處理培訓(xùn)D、出現(xiàn)在本行網(wǎng)點(diǎn)的本行其他員工【正確答案】：ABC85.以下為違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息行為的情形是（）A、“未公開(kāi)收集使用規(guī)則”B、“未經(jīng)用戶同意收集使用個(gè)人信息”C、“未經(jīng)同意向他人提供個(gè)人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個(gè)人信息功能”或“未公布投訴、舉報(bào)方式等信息”【正確答案】：ABCD86.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCE87.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過(guò)年度總額或不占用年度便利化額度的，憑個(gè)人有效身份證件及交易額的資金來(lái)源證明材料辦理的情形包括（）。A、捐贈(zèng)B、贍家款C、遺產(chǎn)繼承收入D、保險(xiǎn)外匯收入【正確答案】：ABCD88.境內(nèi)個(gè)人與境外個(gè)人辦理不占用額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別提供什么證明材料？A、提供證明外匯來(lái)源真實(shí)合法性的證明材料。如境外的工資收入結(jié)匯，可提供境外雇傭該合同和收入證明材料。B、提供證明外匯用途真實(shí)合法性的證明材料。如因境外留學(xué)購(gòu)匯，可提供學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)支付通知書(shū)等材料。C、提供證明人民幣用途真實(shí)合法性的證明材料。如因境內(nèi)租房結(jié)匯，可提供房屋租賃合同、發(fā)票等材料。D、提供證明人民幣來(lái)源真實(shí)合法性的證明材料。如境內(nèi)工資收入購(gòu)匯，可提供境內(nèi)雇傭合同和收入證明（含稅務(wù)憑證）等材料?！菊_答案】：ABCD89.本行盡職調(diào)查應(yīng)以（）為核心，對(duì)客戶身份及交易情況進(jìn)行審慎調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職調(diào)查D、風(fēng)險(xiǎn)為本E、勤勉盡責(zé)【正確答案】：AB90.納入貿(mào)易外匯收支便利化政策范圍的優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)生下列哪些情形之一的，銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)取消企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支便利化業(yè)務(wù)的資格。A、銀行對(duì)企業(yè)定期評(píng)估不合格的B、企業(yè)被所在地外匯局降為B/C類(lèi)或處罰的C、發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的D、業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供虛假單證的【正確答案】：ABCD91.本行單位賬戶狀況證明業(yè)務(wù)根據(jù)客戶申請(qǐng)證明的事項(xiàng)，分為（）。A、存款余額證明B、賬戶往來(lái)情況證明C、賬戶開(kāi)戶及跨境收支情況證明D、時(shí)點(diǎn)證明E、時(shí)段證明【正確答案】：ABC92.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部向客戶發(fā)出不動(dòng)戶賬戶清理通知后，若客戶要求繼續(xù)使用原不動(dòng)戶賬戶的，客戶需按賬戶管理制度的規(guī)定辦理年檢手續(xù)。機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)應(yīng)填制（）交由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部。A、《不動(dòng)戶激活審批表》B、《單位客戶盡職調(diào)查報(bào)告》C、《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定調(diào)查表》D、《真實(shí)性求證過(guò)程記錄表>【正確答案】：AB93.單位定期存款包括哪些？A、普通定期存款B、通知存款C、協(xié)議存款D、國(guó)庫(kù)定期存款【正確答案】：ABCD94.在收單業(yè)務(wù)開(kāi)展的過(guò)程中，對(duì)于由本行系統(tǒng)原因?qū)е碌挠绊懯諉螛I(yè)務(wù)正常進(jìn)行的突發(fā)事件，本行收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向商戶做好解釋工作，并將情況及時(shí)上報(bào)（）以及（），同時(shí)參照《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》相關(guān)規(guī)定，做好如法事件應(yīng)急處理。A、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部B、總行科技開(kāi)發(fā)部C、分行零售金融部D、總行零售金融部【正確答案】：CD95.資本項(xiàng)下外債資金意愿結(jié)匯應(yīng)提供哪些資料？A、企業(yè)外債結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)及加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證B、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約登記表》C、業(yè)務(wù)登記憑證D、資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函E、結(jié)匯資金使用的真實(shí)性證明材料（包括合同、協(xié)議、發(fā)票等證明文件）F、銀行認(rèn)為必要的其他材料【正確答案】：ABCD96.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、規(guī)格B、主圖案C、主色調(diào)D、“中國(guó)人民銀行”行名E、國(guó)徽F、盲文標(biāo)記【正確答案】：ABCDEF97.單位客戶在本行開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)與本行簽訂《銀企對(duì)賬協(xié)議》約定（）。A、對(duì)賬方式B、對(duì)賬范圍C、對(duì)賬印鑒D、對(duì)賬頻率【正確答案】：ABC98.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅱ類(lèi)事件，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部按規(guī)定為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶后，通過(guò)系統(tǒng)（）操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入企業(yè)基本存款賬戶信息，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：AB99.進(jìn)口押匯幣種為人民幣的可選擇以下付息方式：（）A、按月結(jié)息B、按季結(jié)息C、按年結(jié)息D、利隨本清【正確答案】：ABD100.各機(jī)構(gòu)配備的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)及清分機(jī)均應(yīng)具備（），保證冠字號(hào)碼采集、存儲(chǔ)及查詢等相關(guān)工作的正常進(jìn)行。A、冠字號(hào)碼識(shí)別B、冠字號(hào)碼記錄C、冠字號(hào)碼存儲(chǔ)【正確答案】：ABC1.所有業(yè)務(wù)電子簽名均與手寫(xiě)簽名具有相同的法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.對(duì)于客戶指定在本行原有的賬戶作為資金監(jiān)管賬戶的，應(yīng)對(duì)賬戶內(nèi)對(duì)應(yīng)監(jiān)管的資金進(jìn)行控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.對(duì)于柜面渠道受理的開(kāi)戶業(yè)務(wù)及資金匯劃業(yè)務(wù)，如客戶表示其從事虛擬貨幣相關(guān)或存在其他情況可直接確認(rèn)相關(guān)交易屬于虛擬貨幣相關(guān)（包括虛擬貨幣交易或虛擬貨幣“挖礦”等相關(guān)交易）的，業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)看情況判定是否阻斷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.無(wú)紙化業(yè)務(wù)如存在補(bǔ)充的紙質(zhì)單據(jù)均需納入會(huì)計(jì)憑證管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.協(xié)定存款可以提前解約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.只要是真實(shí)有效的結(jié)算業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)回單不加蓋本行相應(yīng)業(yè)務(wù)印章也是有效的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的縱向尺寸相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人，視為境內(nèi)個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.大額存單專(zhuān)用賬戶的開(kāi)戶資料保管參照本行單位定期存款的相關(guān)規(guī)定辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.保險(xiǎn)公司提前支取資本保證金存款，不限于清算時(shí)使用資本保證金償還債務(wù)，或注冊(cè)資本減少時(shí)部分支取資本保證金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.同一筆離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)在同一家銀行，采用同一種幣種（外幣或人民幣）辦理收支結(jié)算A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)用戶名和密碼不得交與他人使用。日終必須簽退系統(tǒng)，臨時(shí)離崗必須簽退系統(tǒng)或鎖定系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.個(gè)人或單位主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)上繳假幣，一次性數(shù)量超過(guò)5張，金融機(jī)構(gòu)可以給與獎(jiǎng)勵(lì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)、檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)凍結(jié)商業(yè)匯票保證金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.可以委托除近親屬外的其他人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.本行可根據(jù)客戶要求，為客戶開(kāi)立非標(biāo)準(zhǔn)格式的單位賬戶狀況證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.通過(guò)線下渠道獲取的有權(quán)機(jī)關(guān)或監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的冒名開(kāi)戶買(mǎi)賣(mài)賬戶懲戒名單、涉案賬戶名單，此類(lèi)應(yīng)用于全行范圍的名單數(shù)據(jù)由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部審批后由總行名單經(jīng)辦崗根據(jù)申請(qǐng)完成維護(hù)，并由總行審核崗確認(rèn)后生效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組應(yīng)每年對(duì)客戶盡職調(diào)查工作開(kāi)展情況進(jìn)行質(zhì)量評(píng)估，組織對(duì)客戶盡職調(diào)查表進(jìn)行抽查審核，對(duì)于填寫(xiě)不規(guī)范或填報(bào)信息不真實(shí)的要及時(shí)采取有效措施，督進(jìn)整改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.商業(yè)銀行要按照“放管服”改革要求，以客戶為中心，全面提升客戶服務(wù)水平，將風(fēng)控水平的提升體現(xiàn)在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力上，保障正?？蛻舻臉I(yè)務(wù)不受影響或者受到最低程度影響A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.子證的開(kāi)立應(yīng)遵循與母證充分銜接的原則，在與母證條款不矛盾情況下，原則上除了開(kāi)證申請(qǐng)人、受益人、有效期、船期、交單期、信用證金額、匯票期限、貨物數(shù)量、貨物單價(jià)及保險(xiǎn)單的投保比例可不同外，其他條款應(yīng)基本一致并應(yīng)注意控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范公文表述的通知》（廈國(guó)銀〔2022〕4號(hào)），非制度類(lèi)公文統(tǒng)一使用單位具體中文名稱(chēng)指代，特殊情況下（如主送單位較多的），公文標(biāo)題或主送單位中也可使用單位英文簡(jiǎn)稱(chēng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為是真幣的，由鑒定單位退還給被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.境外個(gè)人未用完的的人民幣兌回業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起24個(gè)月。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.個(gè)人客戶自身要求查詢客戶敏感信息時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)業(yè)務(wù)操作相關(guān)崗位人員可受理他人代辦的查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.“1000072-批量賬戶非柜面交易限制（經(jīng)辦）”、“1000073-批量賬戶非柜面交易限制（復(fù)核）”交易；此交易實(shí)現(xiàn)批量處理賬戶的非柜面交易限制，對(duì)賬戶的限制效果與在核心系統(tǒng)操作“電信詐騙涉案賬戶新增”交易一致A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.對(duì)同一筆合同需要多次對(duì)外支付的，每次付匯前均需要辦理備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.NRA賬戶的預(yù)留印鑒中個(gè)人簽章可以使用紅色方形私章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.根據(jù)廈國(guó)銀結(jié)算-GN(2022)24號(hào)，操作空白印鑒卡作廢交易，交易提交后立即生成重空憑證調(diào)撥回單，操作員需要打印作為當(dāng)日軋賬單附件。如果系統(tǒng)未輸出，需要手工補(bǔ)制A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.個(gè)人“關(guān)注名單”管理結(jié)論只能在外匯局查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.“非柜面交易限額維護(hù)”交易納入總控交易范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.詢證函受理人員無(wú)需對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址或聯(lián)系方式進(jìn)行真實(shí)性審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.銀行無(wú)權(quán)對(duì)違反外匯管理規(guī)定、真實(shí)性存疑的交易予以拒絕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度便利化額度管理，若辦理不占用年度便利化額度的，境內(nèi)個(gè)人需提供有交易額的結(jié)匯外匯資金來(lái)源材料，境外個(gè)人需提供有交易額的結(jié)匯人民幣資金用途材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.新標(biāo)準(zhǔn)《不宜流通人民幣紙幣》新增了不宜流通人民幣紙幣類(lèi)型，修改了臟污標(biāo)準(zhǔn)、污漬面積、涂寫(xiě)面積判別標(biāo)準(zhǔn)，更改了臟污程度檢測(cè)和評(píng)價(jià)方法，增加不宜流通人民幣紙幣脫墨標(biāo)準(zhǔn)圖樣示例。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效且可以重復(fù)使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.國(guó)債、地方政府債利息收入免征增值稅。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.假幣收繳時(shí)一種限定場(chǎng)所的行政行為，即在金融機(jī)構(gòu)辦理存取款和貨幣兌換的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所實(shí)施，在其他場(chǎng)所發(fā)現(xiàn)假幣則無(wú)需報(bào)告公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.在存放期限內(nèi)，保險(xiǎn)公司可提出申請(qǐng)變更資本保證金我的存款性質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.本行分支機(jī)構(gòu)在同業(yè)銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)逐戶獲得總行的內(nèi)部書(shū)面授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.本行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)服務(wù)項(xiàng)目定價(jià)要以服務(wù)質(zhì)量為核心，兼顧市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和客戶接受度，避免服務(wù)實(shí)際執(zhí)行價(jià)格超出合理水平。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.根據(jù)總行要求，為確保全行稅務(wù)賬務(wù)處理統(tǒng)一性及稅務(wù)報(bào)表自動(dòng)化取值準(zhǔn)確性，本行自身應(yīng)繳納的任何稅款，不論金額大小，均應(yīng)根據(jù)稅種情況先計(jì)入“應(yīng)交稅費(fèi)”明細(xì)科目貸方，實(shí)際繳納時(shí)再計(jì)入“應(yīng)交稅費(fèi)”明細(xì)科目借方，不得直接借記費(fèi)用科目，貸記貨幣資金科目。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.開(kāi)展國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時(shí)，辦理發(fā)票登記業(yè)務(wù)前應(yīng)取得開(kāi)票單位的事先書(shū)面授權(quán)，也可通過(guò)客戶口頭確認(rèn)后先行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.非柜面限額生效后，客戶各渠道可轉(zhuǎn)賬額度將同時(shí)收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設(shè)置限額的控制，實(shí)際可轉(zhuǎn)賬額度為二者孰低值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.可信客戶辦理單筆40萬(wàn)元（含）以下的服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣匯出，銀行原則上可不審核交易單證，但對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人提交交易單證進(jìn)行合理審查，交易單證可參考40萬(wàn)元以上的服務(wù)貿(mào)易資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.通過(guò)核心系統(tǒng)的Treasury->OtherSWIFTMessages菜單可以查詢SWIFT來(lái)報(bào)及往報(bào)報(bào)文信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.網(wǎng)絡(luò)借貸資金委托人可指定本行外的其他金融機(jī)構(gòu)作為網(wǎng)絡(luò)借貸資金的存管機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.便于房屋買(mǎi)賣(mài)雙方在本行辦理資金托管業(yè)務(wù)，買(mǎi)賣(mài)雙方只需任意一方在本行開(kāi)立人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶即可A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.金融機(jī)構(gòu)不予兌換的殘缺、污損人民幣，不應(yīng)再退回原持有人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.通過(guò)電子保單形式承保的保險(xiǎn)產(chǎn)品，無(wú)需輸出打印保單，客戶在收到保險(xiǎn)公司發(fā)送的承保短信后，由銷(xiāo)售人員協(xié)助客戶通過(guò)保險(xiǎn)公司指定渠道完成電子保單的下載。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.目前本行系統(tǒng)支持單筆管控和批量管控兩種操作方式，機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際操作中便利性選擇核實(shí)的管控方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.基本存款賬戶是辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的主辦賬戶，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的日常資金收付以及工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取均可通過(guò)該賬戶辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.綜合柜面系統(tǒng)“100101-對(duì)公活期存款開(kāi)戶”交易，放開(kāi)“賬號(hào)”欄位不可輸入控制，允許經(jīng)辦輸入已預(yù)分配登記的賬號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.個(gè)人自助質(zhì)押消費(fèi)貸款為不可循環(huán)使用貸款，貸款獲批后須一次性全額提用，不得部分提用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行可以對(duì)非本行推薦的試點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展試點(diǎn)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.柜員發(fā)現(xiàn)外幣現(xiàn)鈔存鈔業(yè)務(wù)存在異常特征的，應(yīng)加強(qiáng)真實(shí)性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來(lái)源。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.根據(jù)最新的反假貨幣信息及現(xiàn)金機(jī)具維保協(xié)議，按季度聯(lián)系專(zhuān)業(yè)維護(hù)單位開(kāi)展對(duì)現(xiàn)金機(jī)具的檢測(cè)、升級(jí)和更新工作。特別是人民銀行通報(bào)新型假幣特征后，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)完成現(xiàn)金機(jī)具軟硬件升級(jí)和更新，保證鑒別假幣的防偽功能正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.客戶辦理新印鑒預(yù)留，新印鑒啟用日不得早于辦妥掛失（變更）手續(xù)日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.完成結(jié)構(gòu)性存款存單開(kāi)立或質(zhì)押存單解除后，需在三天內(nèi)完成系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)或取消關(guān)聯(lián)操作并完成登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.客戶可通過(guò)柜面渠道、企業(yè)網(wǎng)銀等電子渠道與我行簽訂外幣存立升業(yè)務(wù)產(chǎn)品協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.金融機(jī)構(gòu)憑“登記類(lèi)別”為“B類(lèi)企業(yè)超額度”的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為B類(lèi)企業(yè)辦理付匯、開(kāi)證或待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出時(shí)，無(wú)需進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A62.久懸戶轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外收入后，不再扣收不動(dòng)