電放貨幣風(fēng)險(xiǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)

電放貨幣風(fēng)險(xiǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)

隨著航空技術(shù)的不斷進(jìn)步和發(fā)展，尤其是集裝箱運(yùn)輸能力的普及，裝卸港工作效率顯著提高。因此，當(dāng)貨物運(yùn)輸船只到達(dá)驗(yàn)貨港時(shí)，收貨人未能收到并未能提取貨物。因此，即使貨物沒有按時(shí)運(yùn)輸，管理者也無法立即離開港口。這給買方和管理者帶來了許多損失。這種狀況不僅使貿(mào)易商無法享受現(xiàn)代運(yùn)輸提供的快捷服務(wù),同時(shí)也給承運(yùn)人帶來了無單放貨的風(fēng)險(xiǎn)。出現(xiàn)這種現(xiàn)象,其主要原因是作為貿(mào)易結(jié)匯主要單據(jù)的提單,在銀行與貿(mào)易商之間的操作程序復(fù)雜且流轉(zhuǎn)的時(shí)間較長。盡管電子提單可以解決紙質(zhì)單據(jù)流轉(zhuǎn)較慢的問題,但由于法律效力及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等原因,其應(yīng)用范圍至今仍十分有限。為解決這一困惑,從20世紀(jì)90年代中期開始,中國對外貿(mào)易實(shí)務(wù)中出現(xiàn)了十分普遍的“電放”貨物的交貨方式。以“電放”方式交貨,對貿(mào)易商和承運(yùn)人均存在著較大風(fēng)險(xiǎn),結(jié)匯銀行也難以接受;若能以海運(yùn)單作為運(yùn)輸單據(jù)和結(jié)匯單據(jù),充分利用其優(yōu)越性,則可以在一定程度上滿足承運(yùn)人、貿(mào)易商和銀行的不同需要。如何正確選擇不同的運(yùn)輸單據(jù)和交貨方式,以確保貿(mào)易商、承運(yùn)人及銀行等相關(guān)方自身權(quán)利不受損害,值得探討。筆者僅就與“電放”有關(guān)的無單放貨問題及其因應(yīng)措施予以論述。一、電放提單的使用在國際貨物運(yùn)輸中,“電放”(telexrelease,telexsurrender,expressrelease),是指承運(yùn)人或其裝貨港代理收到托運(yùn)貨物后,在已簽發(fā)或應(yīng)簽發(fā)但尚未簽發(fā)提單的情況下,根據(jù)提單托運(yùn)人的要求,并由托運(yùn)人向承運(yùn)人或其代理提交保函,在裝貨港收回正本提單或不簽發(fā)正本提單,以電報(bào)、電傳等電訊形式通知卸貨港代理將貨物交付給提單收貨人或托運(yùn)人的指定人。因此,在“電放”情形下,承運(yùn)人對船載貨物無需憑正本提單即可放行,即收貨人或托運(yùn)人的指定人只憑蓋有其公司章的電放通知單換取提貨單(DeliveryOrder,D/O),即可提貨。“電放”中使用的“電放通知單”,一般被稱為“電放提單”或“電放單”,是船公司或其代理簽發(fā)的載有“B/LSurrendered”或“TelexRelease”字樣的提單副本、復(fù)印件或傳真件。產(chǎn)生“電放”行為的原因很多,從貨物運(yùn)輸和貿(mào)易貨款結(jié)算方面看,其原因大致包括以下幾個(gè)方面。(一)通關(guān)貨物原因隨著航運(yùn)技術(shù)的不斷進(jìn)步與發(fā)展,特別是集裝箱運(yùn)輸?shù)钠占?裝卸港口工作效率大幅度提高,從而貨物先于其單據(jù)到達(dá)卸貨港的情形極為常見。這種情形在近洋運(yùn)輸中表現(xiàn)得更為突出,如中國向東亞、東南亞各國家或地區(qū)的出口貨物時(shí),由于航程較短而銀行審單和處理單據(jù)的速度相對較慢,故經(jīng)常出現(xiàn)貨到而提單滯后的情況。另外,就遠(yuǎn)洋貨物運(yùn)輸而言,在郵寄單據(jù)的過程中也可能出現(xiàn)意外,如寄單遲延、寄單錯(cuò)誤,或者為了澄清單據(jù)的疑點(diǎn)而造成延誤,單據(jù)晚于預(yù)定時(shí)間到達(dá)收貨人等。在此情況下,若仍然堅(jiān)持收貨人憑正本提單提貨,則可能導(dǎo)致貨物在卸貨港壓船、壓港,從而造成卸貨港口阻塞,港口費(fèi)用和倉儲費(fèi)用大幅增加,導(dǎo)致承運(yùn)人的成本負(fù)擔(dān)增加;同樣,也可能造成使收貨人喪失出售貨物的良好時(shí)機(jī)等后果。(二)提單流轉(zhuǎn)時(shí)會遇到材料或者費(fèi)用依據(jù)國際貨物運(yùn)輸公約、國際貿(mào)易慣例及絕大多數(shù)國家的法律,在國際貨物運(yùn)輸中,只要承運(yùn)人簽發(fā)了提單,收貨人在卸貨港須憑正本提單提貨(但依據(jù)美國的相關(guān)法律,記名提單的收貨人提貨時(shí)無需提交正本提單)。因此,無論采取何種結(jié)算方式,提單總要從托運(yùn)人流轉(zhuǎn)到收貨人的手中。在提單流轉(zhuǎn)過程中,可能會遇到郵寄遺失的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于貨運(yùn)單據(jù)郵遞遺失的風(fēng)險(xiǎn),依UCP600第35條和URC522第14條的規(guī)定,銀行對此不予負(fù)責(zé)。包括提單在內(nèi)的貨運(yùn)單據(jù)一旦遺失,貿(mào)易商有可能向承運(yùn)人提出補(bǔ)發(fā)提單的請求。為避免遺失提單的持有人冒領(lǐng)貨物,承運(yùn)人對此非常謹(jǐn)慎,并對申請人提出非常苛刻的要求,如事先登報(bào)聲明,或?qū)⒇浳锟傊祹妆兜默F(xiàn)金或銀行本票無息存入承運(yùn)人公司賬戶,或由銀行提供相關(guān)擔(dān)保等,而提供擔(dān)保的銀行往往也要求貿(mào)易商提供現(xiàn)金等反擔(dān)保。這樣,不僅貿(mào)易商要占用大量的資金,交易成本大幅上升,而且辦理提單補(bǔ)發(fā)手續(xù)的時(shí)間,少則幾個(gè)月,多則1年以上。因此,對于資信較好的收貨人或進(jìn)口商,為避免寄單遺失給收發(fā)貨人或進(jìn)口商造成風(fēng)險(xiǎn)和增加費(fèi)用,有時(shí)出口商主動(dòng)向承運(yùn)人提出采用“電放”的方式交貨。(三)船東提單的雙重身份隨著中國海運(yùn)市場的開放,國內(nèi)的國際運(yùn)輸業(yè)務(wù)和貨運(yùn)代理業(yè)務(wù)競爭激烈,中國境內(nèi)的外國貨運(yùn)代理公司(簡稱外國貨代或貨代)開始簽發(fā)自己的貨代提單(HouseB/L),與托運(yùn)人形成運(yùn)輸合同關(guān)系。同時(shí),外國貨代又必須尋找實(shí)際承運(yùn)人來承運(yùn)出口貨物,即外國貨代自己作為托運(yùn)人,由船東向其簽發(fā)船東提單,或者指示船東依照其要求的托運(yùn)人(通常為進(jìn)口商)簽發(fā)提單。當(dāng)貨物到達(dá)卸貨港時(shí),外國貨代提單的持有人憑貨代提單向貨代或其在卸貨港的代理人換取船東提單后,憑船東提單向船東或其代理提貨;或先由貨代或其代理人憑船東提單提貨后,貨代提單持有人再憑貨代提單向貨代或其代理人提貨。由此可見,這種貨代實(shí)際上具有雙重身份:對于船東(實(shí)際承運(yùn)人)而言,這種貨代相當(dāng)于托運(yùn)人,由其安排貨物托運(yùn)并與實(shí)際承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同,取得船東簽發(fā)的船東提單。與此同時(shí),對于貨主而言,這種貨代又相當(dāng)于承運(yùn)人并向貨主簽發(fā)自己的貨代提單。只有船東提單和貨代提單銜接使用,整個(gè)貨物運(yùn)輸才能順利完成。盡管UCP600對貨代提單予以承認(rèn),即貨代作為承運(yùn)人可以簽發(fā)自己的提單。然而,在實(shí)踐中中,并非所有國家或地區(qū)都予以承認(rèn)并接受貨代提單,如南美洲的一些國家目前并不接受貨代提單。若卸貨港只接受船東提單,而不接受貨代提單,則收貨人即使持有正本的貨代提單,但在卸貨港可能無法換單提貨。在此情況下,收貨人可能會要求采用“電放”的方式放貨。(四)未取得提單的發(fā)展在貿(mào)易實(shí)務(wù)中,提單流轉(zhuǎn)過程中的操作失誤也可能導(dǎo)致收貨人持有正本提單而無法提貨。例如,承運(yùn)人簽發(fā)了空白指示(ToOrder)提單,或托運(yùn)人指示(ToOrderofShipper)提單后,且貿(mào)易商之間約定使用匯付或托收結(jié)匯方式,托運(yùn)人在向收貨人寄送貨運(yùn)單據(jù)時(shí),因種種原因沒有對提單適當(dāng)背書。當(dāng)進(jìn)口商收到這種正本提單后,因提單背書缺乏連續(xù)性,不符合提單操作規(guī)程的基本要求,即進(jìn)口商無法證明其為提單的合法持有人。在此情況下,船公司或其卸貨港代理不會向該提單持有人放貨。此時(shí),若將提單再寄回托運(yùn)人補(bǔ)加背書,有可能導(dǎo)致延誤時(shí)間。于是,持有無托運(yùn)人背書提單的進(jìn)口商,為了盡快提貨,通常要求“電放”貨物。上述情況中的第一和第三情形在中國貿(mào)易實(shí)務(wù)中最為常見。二、“電放”的過程“電放”貨物的操作程序,通常是出口商或貨運(yùn)代理首先向承運(yùn)人或其代理提出申請并提交“電放”保函,表示因“電放”而產(chǎn)生的一切責(zé)任及后果由出口商承擔(dān)。一旦承運(yùn)人或其代理接受申請及保函后,則向卸貨港承運(yùn)人的代理發(fā)送“電放”通知。“電放”貨物的具體操作程序,因貨物運(yùn)輸?shù)氖掷m(xù)是由貨主自己(出口商或托運(yùn)人)還是委托貨運(yùn)代理辦理的不同,其具體操作程序有所差別。但其程序基本相同,通常經(jīng)過下列程序辦理“電放”業(yè)務(wù)。一是申請“電放”并提交保函。若由出口商(托運(yùn)人)自己辦理貨物運(yùn)輸手續(xù),出口商首先向承運(yùn)人或其代理提出申請并提交“電放”保函,表示因“電放”而產(chǎn)生的一切責(zé)任及后果由出口商承擔(dān)。若出口商委托貨運(yùn)代理(簡稱貨代)辦理貨物運(yùn)輸手續(xù),則出口商同樣須向貨代提交一份“電放”保函,表明“電放”操作產(chǎn)生的一切責(zé)任及后果由出口商承擔(dān)。貨代再向船公司提出“電放”申請,并提交作用相同的“電放”保函。二是接受申請并發(fā)出“電放”通知。船公司接受出口商或貨代的申請及保函后,向其卸貨港的代理發(fā)出“電放”通知,允許該票貨物可以使用加蓋收貨人章的“電放”提單換取提貨單提貨。三是簽發(fā)“電放”提單并收回正本提單。貨物裝船后,船公司向出口商或貨代簽發(fā)船公司自己的提單(MasterBillofLading),即實(shí)際承運(yùn)人的提單,并在該提單上的正本復(fù)印件或副本上載明“Surrendered”或“TelexRelease”字樣,該提單被稱為船公司的“電放”提單;或者貨代再向出口商簽發(fā)貨代自己的提單(HouseBillofLading),同樣在該提單的正本復(fù)印件或副本上載明“Surrendered”或“TelexRelease”字樣,該提單被稱為貨代的“電放”提單,但出口商或貨代須在裝運(yùn)港將全套正本提單交還給承運(yùn)人或其代理。有時(shí)承運(yùn)人或其代理并不簽發(fā)提單,而僅在“電放通知單”上加蓋諸如“Surrendered”或“TelexRelease”字樣。四是傳送“電放”提單。出口商向進(jìn)口商傳送載明“Surrendered”或“TelexRelease”字樣的船公司“電放”提單或貨代“電放”提單;或者裝運(yùn)港的貨代向卸貨港的貨代傳送載明“Surrendered”或“TelexRelease”字樣的船公司“電放”提單。五是“電放”提貨。卸貨港的船公司代理憑船公司的“電放”提單向進(jìn)口商或卸貨港的貨代簽發(fā)提貨單(D/O),即進(jìn)口商將以蓋有其公司章的船公司“電放”提單換取提貨單提貨,或以貨代“電放”提單向卸貨港貨代提貨;或卸貨港的貨代憑上述貨代“電放”提單向進(jìn)口商簽發(fā)提貨單。船舶抵港后,進(jìn)口商憑提貨單即可提貨。從上述“電放”的實(shí)務(wù)操作程序可以看出,“電放”貨物具有以下特點(diǎn)。一是速度快?！半姺拧碧釂慰梢酝ㄟ^傳真等電訊方式在幾秒鐘的時(shí)間內(nèi)完成單據(jù)的傳遞。進(jìn)口商或貨代可以憑“電放”提單換取提貨單并及時(shí)提貨,可以緩解貨物早于提單到達(dá)卸貨港、提單遺失等困局。二是節(jié)省成本。由于“電放”提單通常采用傳真或其他電訊方式傳送,不僅節(jié)省時(shí)間,而且操作程序簡單。這在一定程度上可節(jié)省貿(mào)易商的成本支出,承運(yùn)人也在一定程度上減少港口費(fèi)用等的支出。三是避免放貨對象錯(cuò)誤。由于“電放”提單不是物權(quán)憑證,不可轉(zhuǎn)讓,從而可能避免傳統(tǒng)提單在流轉(zhuǎn)過程中發(fā)生遺失、毀損等現(xiàn)象,同時(shí)也在一定程度上防止偽造提單提貨等詐騙行為。四是減輕承運(yùn)人的放貨責(zé)任。在“電放”貨物操作中,由于出口商或貨代向承運(yùn)人提供了“電放”保函,一旦發(fā)生交貨對象錯(cuò)誤,只要承運(yùn)人沒有過失,其責(zé)任應(yīng)由出口商或貨代承擔(dān)。從上述“電放”的操作程序和其特點(diǎn)看,“電放”在一定程度上具有可適用性。若能保證相關(guān)各方的利益不受損害時(shí),可以適當(dāng)使用“電放”這種特殊的交貨方式。但在實(shí)務(wù)中,“電放”本身所存在風(fēng)險(xiǎn)至少在目前的環(huán)境下,無法從根本上消除。三、交付轉(zhuǎn)移的性質(zhì)消失從以上論述可以看出,“電放”實(shí)際上是使用提單的一種特殊情形。這種做法使得提單本來可以通過背書加以交付,或者僅憑交付而自由轉(zhuǎn)讓的性質(zhì),即通背書或者交付轉(zhuǎn)讓提單而實(shí)現(xiàn)物權(quán)轉(zhuǎn)移的性質(zhì)完全消失。盡管這種做法在一定程度上方便了貿(mào)易商或承運(yùn)人,但目前并沒有相關(guān)的國際公約或國家法律對“電放”予以規(guī)范,因此,它對貿(mào)易商、銀行甚至承運(yùn)人都存在著不同程度上的風(fēng)險(xiǎn)。(一)對貨物和貨兩空的影響使用正本提單作為提貨和放貨憑證,對出口商而言,其最大好處是在出口商尚未收到貨款時(shí),出口商可以對其貨物和貨款予以控制。但若使用“電放”的交貨方式,實(shí)際上等于出口商放棄在提單正常流轉(zhuǎn)時(shí)對貨物和貨款的控制權(quán),有可能導(dǎo)致款、貨兩空的局面。因?yàn)樵凇半姺拧睍r(shí),承運(yùn)人在裝貨港已收回了全套正本提單甚至根本不簽發(fā)提單,它只是依據(jù)托運(yùn)人(出口商或貨代)的指示將貨物交給指定的收貨人,承運(yùn)人沒有義務(wù)關(guān)注出口商是否收到貨款。因此,選擇使用“電放”的交貨方式必須滿足特定條件。(二)外國貨代提單運(yùn)輸過程中的漏洞問題在國際貨物運(yùn)輸中,出口商委托貨代公司辦理貨物出口手續(xù)是很常見的。中國加入世貿(mào)組織后,其國際航運(yùn)市場全面開放。目前,中國境內(nèi)存在著眾多外國貨運(yùn)代理機(jī)構(gòu),這些外國貨代可以簽發(fā)其貨代提單并在中國港口流通。但有些外國貨代經(jīng)常與國外收貨人(買方)控制訂艙權(quán),如貿(mào)易合同約定使用FOB貿(mào)易術(shù)語。實(shí)際上,外國貨代提單是兩套提單在流轉(zhuǎn)。涉及貨代提單一般是實(shí)踐中所說的套單運(yùn)輸,即貨主與作為無船承運(yùn)人的貨代訂立運(yùn)輸合同,貨代向貨主簽發(fā)HouseBillofLading,貨代再以托運(yùn)人身份向船東訂艙,船東向他簽發(fā)OceanBillofLading。對于這兩套提單,一般認(rèn)為HouseBillofLading是物權(quán)憑證,用于結(jié)匯并流通轉(zhuǎn)讓;而船東簽發(fā)的提單只解決它與貨代之間貨物的交接,不具有物權(quán)憑證功能。因此,外國貨代通常委托中國貨代公司為國外收貨人或其貨代公司作為中國裝貨港的定艙代理,再由中國貨代為外國貨代提單充當(dāng)裝貨港的簽單代理。于是,一些資信不良的外國貨代利用“電放”程序中的漏洞進(jìn)行詐騙。例如,在中國貨代為外國貨代簽發(fā)的提單中,其托運(yùn)人為中國出口商,但在船東簽發(fā)的提單中,有可能將托運(yùn)人改為外國貨代自己或國外進(jìn)口商。在貨物出運(yùn)后,外國貨代或進(jìn)口商便會以托運(yùn)人的身份向船公司發(fā)出“電放”指示,將貨物交付給國外的進(jìn)口商。進(jìn)口商既可能是未付貨款的買賣合同的進(jìn)口方,也可能是與買賣合同毫無關(guān)系的收貨人。進(jìn)口商或收貨人提貨后設(shè)法逃匿、破產(chǎn)或失蹤,進(jìn)而使中國出口商遭受貨款兩空的損失。(三)以“電放”為前提“電放”可能破壞了信用證機(jī)制作用的發(fā)揮。在以信用證為付款方式的貿(mào)易下,開證銀行或保兌銀行保證向相符提示承付(Honor)的承諾是以控制提單及其貨權(quán)為前提的。若信用證沒有明確規(guī)定一份正本提單可以由賣方直接寄給買方,或者沒有通知開證銀行或保兌銀行或經(jīng)其同意“電放”,本應(yīng)由銀行控制全套正本提單進(jìn)而控制船載貨物的貨權(quán)因“電放”而喪失,則銀行將不再承擔(dān)第一性的承付責(zé)任,即使出口商所提示的單據(jù)沒有不符點(diǎn)。這樣一來,因“電放”而改變了貿(mào)易付款方式的性質(zhì),從而導(dǎo)致出口商失去信用證付款的保障作用,出口商同樣將可能面臨貨、款兩空的風(fēng)險(xiǎn)。若使用預(yù)支信用證,則出口商還可能要承擔(dān)賠償銀行損失的風(fēng)險(xiǎn)。(四)收貨人提單的收貨作為貿(mào)易合同的另一方當(dāng)事人,進(jìn)口商為收貨人時(shí),使用“電放”交貨方式同樣也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如,若使用“電放”交貨,由于承運(yùn)人只聽從托運(yùn)人的指示,在收貨人提貨前,托運(yùn)人有可能改變提單的收貨人,而指示承運(yùn)人將貨物交付給另外的收貨人。另外,由于使用“電放”,收貨人不能取得正本提單,一旦貨物在運(yùn)輸途中受損或滅失,收貨人可能因無正本提單而不能向承運(yùn)人索賠,進(jìn)而還有可能會遭受保險(xiǎn)公司的拒賠。因?yàn)闆]有正本提單將會導(dǎo)致保險(xiǎn)公司可能喪失其向承運(yùn)人代位追償?shù)臋?quán)利(subrogation)。因此,在“電放”交貨中,若因承運(yùn)人不能免責(zé)的過失而導(dǎo)致貨物滅失或損害時(shí),則保險(xiǎn)公司常常拒絕賠償收貨人。(五)典型案例的分析在“電放”業(yè)務(wù)中,一旦貨物發(fā)生貨損貨差,收貨人是否有權(quán)依據(jù)運(yùn)輸合同向承運(yùn)人提起訴訟,這對于收貨人而言至關(guān)重要。相關(guān)判例表明,收貨人在“電放”條件下不具有依據(jù)運(yùn)輸合同的訴權(quán)。《中華人民共和國海商法》(簡稱《海商法》)第78條第1款規(guī)定:“承運(yùn)人同收貨人、提單持有人之間的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系,依照提單的規(guī)定。”第80條規(guī)定:“承運(yùn)人簽發(fā)提單以外的單證用以證明收到待運(yùn)貨物的,此項(xiàng)單證即為訂立海上貨物運(yùn)輸合同和承運(yùn)人接收該單證中所列貨物的初步證據(jù);承運(yùn)人簽發(fā)的此類單證不得轉(zhuǎn)讓。”中國某海事法院曾在“上海港泰國際貨運(yùn)代理有限公司訴上海偉勝賢國際貨運(yùn)代理有限公司糾紛案”[(2007)滬海法商初字第145號]中判決,在“電放”條件下,正本提單并未正常流轉(zhuǎn)到收貨人手中,故收貨人并非海上貨運(yùn)合同當(dāng)事人。在“湖南華升工貿(mào)有限公司訴山東省煙臺國際海運(yùn)公司案”[(2006)滬海法商初字第197號]中,承運(yùn)人并未簽發(fā)正式提單,而是與托運(yùn)人約定使用“電放”提單。法院指出,“電放”本質(zhì)是一種交貨方式,即承運(yùn)人將貨物交付給托運(yùn)人指定的收貨人,而不是依據(jù)正本提單交付貨物,因而不發(fā)生提單轉(zhuǎn)讓問題,只有托運(yùn)人可以依據(jù)運(yùn)輸合同向承運(yùn)人行使訴權(quán)。從《海商法》的上述規(guī)定和中國法院的判決可以看出,提單之外的單據(jù),如“電放通知單”或“電放”提單以及提貨單等,都不具有轉(zhuǎn)移其所證明的運(yùn)輸合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)及訴權(quán)的功能。因此,《海商法》關(guān)于提單之外的其他運(yùn)輸單據(jù)的規(guī)定并沒有賦予收貨人獲得可轉(zhuǎn)讓訴權(quán)的功能,這對于持有“電放”提單提貨的收貨人來說,無疑是致命的打擊。因此,當(dāng)收貨人在卸貨港提貨時(shí),若發(fā)現(xiàn)貨損貨差,則他無權(quán)向承運(yùn)人提起合同之訴,只有借助侵權(quán)之訴。但是,在侵權(quán)之訴中,收貨人的舉證責(zé)任非常嚴(yán)格,收貨人不但要證明其在侵權(quán)行為發(fā)生時(shí)具有貨權(quán),還要證明承運(yùn)人有過失。由于貿(mào)易合同所適用的慣例、法律的相關(guān)規(guī)定有所不同,不同的慣例及各國法律關(guān)于國際貿(mào)易中貨物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的規(guī)定差別很大,作為買方的收貨人可能在侵權(quán)行為發(fā)生時(shí)并沒有取得貨權(quán),故此收貨人面臨敗訴的風(fēng)險(xiǎn)極大。除非《海商法》在將來修改時(shí),借鑒英國《海上貨物運(yùn)輸法》(CarriageofGoodsbySeaAct1992)賦予除提單之外的海運(yùn)單、提貨單等單據(jù)的持有人具有與托運(yùn)人相同的合同訴權(quán),才有可能保護(hù)收貨人的合法權(quán)益。(六)“電放”的風(fēng)險(xiǎn)在“電放”業(yè)務(wù)中,船東在獲得托運(yùn)人指示后,在裝貨港收回其已簽發(fā)的正本提單或不簽發(fā)正本提單的情況下,使用電訊方式通知其在卸貨港的代理人將貨物交付給“電放”提單或“電放通知單”中指定的收貨人。對于承運(yùn)人而言,只要能證明向其發(fā)出“電放”指示的主體是本票貨物的托運(yùn)人即可,因而在“電放”業(yè)務(wù)中,船公司基本無風(fēng)險(xiǎn)可言。但由于船東或其代理人沒有義務(wù)去辨別誰是每票貨物的真正托運(yùn)人即貨主,因此,唯一識別托運(yùn)人身份的途徑就是依據(jù)訂艙單中所指明的托運(yùn)人名稱,并且在沒有足夠的反證情況下,往往以此作為運(yùn)輸合同或提單中的托運(yùn)人。換言之,船東或其代理人主要是依據(jù)出運(yùn)該票貨物的申報(bào)人的指示填制船東提單,并依據(jù)提單中托運(yùn)人的書面指示而“電放”貨物,因此,船東認(rèn)為這是毫無風(fēng)險(xiǎn)的。然而,在實(shí)際操作中,由于“電放”行為本身具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性,倘若貿(mào)易合同中的買方利用其中的某個(gè)環(huán)節(jié)圖謀詐貨,極易以“合法”的手段達(dá)到其非法的目的。承運(yùn)人也有可能因此而成為受害者。在山東天開公司與香港實(shí)信行有限公司爭議案中,船公司由于沒有謹(jǐn)慎識別保函的來源及出具的主體,不恰當(dāng)?shù)亟邮芊峭羞\(yùn)人的“電放”申請,最終的結(jié)果是船東和貨主都成了“電放”詐貨的受害者。另外,在“電放”中,因承運(yùn)人在裝貨港就收回全套正本提單或不簽發(fā)正本提單,故此時(shí)提單條款對其當(dāng)事人或關(guān)系人(承運(yùn)人、托運(yùn)人、收貨人、提單持有人等)是否還具有約束力,特別是當(dāng)涉及承運(yùn)人的利益(如到付運(yùn)費(fèi)、滯期費(fèi)、卸貨費(fèi)、貨物留置權(quán)等)時(shí),承運(yùn)人如何行使其運(yùn)輸合同的權(quán)利,如何確保運(yùn)輸責(zé)任的分配與承擔(dān)等這些本來都是承運(yùn)人在正常運(yùn)輸、提單正常流轉(zhuǎn)下通常不會產(chǎn)生爭議或極易解決的問題,但在“電放”中卻成為承運(yùn)人所必須面臨和如何解決的問題。如前所述,“電放”中的托運(yùn)人和收貨人,可能都是貨代公司或無船承運(yùn)人,而作為實(shí)際承運(yùn)人的船公司將貨物交付給真正的貨主時(shí),是否應(yīng)承擔(dān)交貨錯(cuò)誤的責(zé)任,或者貨代公司和無船承運(yùn)人向真正的貨主交貨錯(cuò)誤時(shí),實(shí)際承運(yùn)人的船公司是否應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。這也是“電放”時(shí)中國相關(guān)法律規(guī)范的空白或缺失。盡管“電放”因其本身的快捷、方便等特點(diǎn),在中國對外貿(mào)易中特定情況下可以適當(dāng)使用。但是,由于對此沒有統(tǒng)一規(guī)范,尤其是對相關(guān)各方的責(zé)任劃分不明,在其使用過程中其風(fēng)險(xiǎn)暴露無遺。從長遠(yuǎn)看,其最根本的解決辦法是對其立法或修法。其實(shí),“電放”的操作程序,與海運(yùn)單的操作極為相似。就目前而言,與“電放”有關(guān)的各方若能改用海運(yùn)單,則可能會大大減少或避免因使用“電放”而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。四、海運(yùn)單的使用從以上論述可以看出,“電放”交貨方式,無論是對出口商還對進(jìn)口商、承運(yùn)人都會帶來諸多風(fēng)險(xiǎn),無法從根本上解決問題。海運(yùn)單的出現(xiàn)和應(yīng)用在很大程度上可以解決“電放”方式的矛盾,規(guī)避其風(fēng)險(xiǎn)。與提單相比較,使用海運(yùn)單作為交貨憑證可使收貨人的提貨手續(xù)更為簡化、及時(shí)和安全,易被銀行和貿(mào)易商所接受,且使用海運(yùn)單的做法得到了國際商會INCOTERMS的認(rèn)可,國際海事委員會也為此專門制訂了《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》,使海運(yùn)單的應(yīng)用有了可循依據(jù)。但如果海運(yùn)單使用不當(dāng),進(jìn)出口商和銀行也有可能會面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)。為了克服海運(yùn)單的潛在風(fēng)險(xiǎn),可采取以下措施以保護(hù)各方的正當(dāng)權(quán)益。(一)ndispoalclause條款海運(yùn)單不是物權(quán)憑證且不能流通轉(zhuǎn)讓,因而在國際貿(mào)易中,若能要求收款人先行付款再取得海運(yùn)單提貨,這對出口商的收款安全和收貨人的及時(shí)提貨都是理想的做法。但這將使收貨人面臨一定的風(fēng)險(xiǎn):收貨人支付貨款后,在貨物運(yùn)輸途中,托運(yùn)人可能又指示承運(yùn)人將貨物交付給他人,即托運(yùn)人又將貨物轉(zhuǎn)賣給他人。為了避免損害收貨人的權(quán)益,在預(yù)付貨款且使用海運(yùn)單時(shí),貿(mào)易合同應(yīng)規(guī)定托運(yùn)人須要求承運(yùn)人在海運(yùn)單中記載“NODISP”條款(nondisposalclause)。該條款是指托運(yùn)人將其對運(yùn)輸中的貨物控制權(quán)轉(zhuǎn)讓給海運(yùn)單指定的收貨人。以SWEPRO(SwedishTradeProceduresCouncil)的海運(yùn)單記載為例,該條款的內(nèi)容是:“下列事項(xiàng)適用NODISP:(1)托運(yùn)人將其對運(yùn)輸中的貨物控制權(quán)轉(zhuǎn)讓給收貨人,此項(xiàng)意思表示不得撤銷;(2)承運(yùn)人同意為前項(xiàng)的轉(zhuǎn)讓權(quán)提供擔(dān)保,在收貨人不付運(yùn)費(fèi)或其他與承運(yùn)人利益有關(guān)的費(fèi)用時(shí),承運(yùn)人對所運(yùn)輸?shù)呢浳飺碛辛糁脵?quán)?！比糍Q(mào)易合同規(guī)定使用信用證支付貨款,為防止出口商取得信用證金額后改變信用證規(guī)定的收貨人,銀行通常也要求在海運(yùn)單上記載類似NODISP條款:“UponacceptanceofthiswaybillbyaBankagainstaLetterofCredittransaction(whichacceptancetheBankconfirmstotheCarrier)theshipperirrevocablyrenouncesanyrighttovarytheidentityoftheConsignee.”(“在信用證交易的情況下,一旦銀行接受海運(yùn)單并向承運(yùn)人予以確認(rèn),則托運(yùn)人便不可撤銷地放棄運(yùn)輸中改變收貨人身份的權(quán)利?！?上述條款賦予收貨人控制在途貨物的權(quán)利,因而收貨人和銀行的利益可以獲得一定的保障。(二)海運(yùn)單的接收在中國出口貿(mào)易中,使用信用證作為支付貨款的方式極為常見。根據(jù)UCP600的規(guī)定,銀行可以接受作為運(yùn)輸單據(jù)的海運(yùn)單。但開證銀行最擔(dān)憂的是,由于信用證項(xiàng)下的進(jìn)口商無須提交海運(yùn)單即可從承運(yùn)人那里提取貨物,一旦開證銀行向出口商(托運(yùn)人)支付了信用證項(xiàng)下的貨款,若進(jìn)口商不向開證銀行償付貨款,則開證銀行將會遭受損失。因此,若貿(mào)易合同規(guī)定使用信用證付款,同時(shí)使用海運(yùn)單作為向銀行提示的運(yùn)輸單據(jù),那么,開證銀行一般會要求將自己作為海運(yùn)單的收貨人,而將進(jìn)口商(收貨人)作為海運(yùn)單的被通知人,否則銀行不接受開證申請。例如,在CIF條件下,以信用證作為付款方式,當(dāng)出口商于裝運(yùn)港將貨物交付給承運(yùn)人并要求承運(yùn)人在簽發(fā)海運(yùn)單時(shí),將開證銀行記載于海運(yùn)單的“收貨人”(Consignee)欄內(nèi),使得開證銀行擁有受領(lǐng)貨物和指示承運(yùn)人放貨的權(quán)利,而將進(jìn)口商記載于“通知人”(NotifyParty)欄內(nèi)。發(fā)貨后,出口商(托運(yùn)人)向銀行提示海運(yùn)單及其他貨運(yùn)單據(jù)(如商業(yè)發(fā)票、保險(xiǎn)單、產(chǎn)地證書、包裝單、裝箱單、檢驗(yàn)證書等),取得信用證項(xiàng)下的貨款。當(dāng)貨物運(yùn)抵目的港后,承運(yùn)人在目的港的代理向海運(yùn)單上記載的被通知人,即進(jìn)口商寄送貨物到達(dá)通知書,作為真正收貨人的進(jìn)口商必須向進(jìn)口地的開證銀行,即海運(yùn)單上記載的“收貨人”償付貨款或承兌匯票,再由該銀行(開證銀行)指示承運(yùn)人的代理向進(jìn)口商交付貨物。此時(shí),進(jìn)口商僅須證明其是依據(jù)開證銀行指示收受貨物的一方即可提貨,而無須提交海運(yùn)單。另外,若在海運(yùn)單上再載明NODIS條款,則進(jìn)出口商、銀行及承運(yùn)人的權(quán)益均可獲得適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)。(三)海運(yùn)單中收貨人的地位依據(jù)INCOTERMS2000,在C組貿(mào)易術(shù)語下,出口商負(fù)責(zé)與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同。由于海運(yùn)單是承運(yùn)人與托運(yùn)人之間運(yùn)輸合同的證明,因而收貨人與承運(yùn)人之間可能并無合同關(guān)系,故海運(yùn)單記載的收貨人可能無法依據(jù)海運(yùn)單證明的合同關(guān)系向承運(yùn)人索賠貨物損失。但1990年《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》第3條規(guī)定:“托運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同,不僅代表自己,同時(shí)作為收貨人的代理也代表收貨人訂立運(yùn)輸合同,并且向承運(yùn)人保證他有此項(xiàng)權(quán)利?！钡?條也規(guī)定,只要收貨人沒有惡意行為,海運(yùn)單上對貨物事項(xiàng)的記載在承運(yùn)人與收貨人之間構(gòu)成最終證據(jù)?！逗＿\(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》的上述規(guī)定表明,在使用海運(yùn)單作為運(yùn)輸合同的證明時(shí),托運(yùn)人不僅自己獨(dú)立與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同,而且在接收貨物方面,托運(yùn)人是作為收貨人的代理人而與承運(yùn)人訂立合同的。換言之,收貨人取得提貨的權(quán)利是基于一種推定的代理關(guān)系。由此可見,海運(yùn)單中收貨人收取貨物權(quán)利的取得是依賴于收貨人委托托運(yùn)人(出口商)將貨物交由承運(yùn)人運(yùn)輸并最終交給自己的推定代理關(guān)系,即托運(yùn)人是收貨人的代理人,因此,接收貨物是被代理人(收貨人)依據(jù)貿(mào)易合同取得的權(quán)利。這也是海運(yùn)單不是提貨或交貨憑證因而不是物權(quán)憑證的原因所在,同時(shí)也是承運(yùn)人放貨時(shí)只需驗(yàn)明收貨人身份而無須憑海運(yùn)單的根本所在。依據(jù)上述兩條規(guī)定,從理論上講,收貨人可以依據(jù)海運(yùn)單向承運(yùn)人索賠貨物損失,但賦予海運(yùn)單如此的證據(jù)效力并未獲得各國法律的認(rèn)可。這種制度在提單的立法中是很少見的。除美國外,多數(shù)國家的法律并不承認(rèn)為第三方利益而訂立的合同,即承運(yùn)人與托運(yùn)人之間所訂立的運(yùn)輸合同對包括收貨人在內(nèi)的第三方無效。因此,若沒有