企業(yè)信用管理體系和制度

信用治理師介紹和企業(yè)信用治理制度梗概名目信用治理師是指使用信用治理技術(shù)與方法從事企業(yè)和消費者信用風(fēng)險治理工作的人員。主要工作內(nèi)容1、建立有效的企業(yè)信用治理體系；2、制定企業(yè)信用制度與信用政策；3、在交易前期，對交易對象進(jìn)展信用調(diào)查與評估，確定信用額度及放賬期；4、在交易中期，對應(yīng)收賬款加強治理，并實行必要的措施轉(zhuǎn)移風(fēng)險保障企業(yè)債權(quán)；5、在交易后期，對發(fā)生的逾期賬款進(jìn)展追收；6、運用信用治理專業(yè)技術(shù)及專業(yè)的征信數(shù)據(jù)庫防范風(fēng)險，并開拓市場。企業(yè)信用治理制度參考樣本〔目 錄〕一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度二、信用治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、法人授權(quán)托付及合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評價制度六、客戶信用檔案建立與治理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度企業(yè)信用(合同)治理制度參考樣本〔目 錄〕一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度及“法人托付書”治理制度二、信用〔合同〕治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度三、合同簽訂前的評審制度四、合同簽訂、履行、變更和解除制度五、客戶授信與年審評價制度六、客戶信用檔案建立與治理制度七、應(yīng)收賬款與商賬追收治理制度八、失信違法行為責(zé)任追究制度說明：樣本供企業(yè)制訂信用〔合同〕治理制度時參考，企業(yè)可結(jié)合實際狀況細(xì)化，但根本要點應(yīng)當(dāng)具有。信用評估時，要考核制度制訂和執(zhí)〔合同蘇省企業(yè)信用評估信息表》的同時，上報本公司制訂的制度。評估時要認(rèn)真檢查制度落實狀況，并要求供給相應(yīng)的證明資料。一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、時間安排打算表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。2、廠長、經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人必需帶頭參與合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。信用〔合同〕治理人員、銷售、供給、財務(wù)等部門業(yè)務(wù)人員必需經(jīng)過合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書；專、兼職信用〔合同〕治理員還必需取得信用〔合同〕治理員培訓(xùn)合格證書。3、公司分管信用〔合同〕工作的負(fù)責(zé)人，部門分管信用〔合同〕負(fù)責(zé)人及信用〔合同〕治理員定期組織活動，結(jié)合信用〔合同〕治理中遇到的實際問題，學(xué)習(xí)法規(guī)，解決問題。組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄?！惨弧⒈皇谟琛胺ㄈ送懈稌闭叩臈l件1、必需是本公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中確需簽訂合同，并具有經(jīng)濟工作閱歷的有關(guān)人員。2、必需經(jīng)過《中華人民共和國合同法》培訓(xùn)，考試合格，并經(jīng)工作業(yè)績審查合格者。3、能夠遵紀(jì)守法，執(zhí)行好國家各項法令、法規(guī)和本企業(yè)的規(guī)章制度。〔二1、凡申請持證者，先由申請部門向信用〔合同〕治理機構(gòu)提出申請，填寫“參與《合同法》培訓(xùn)人員登記表2、由信用〔合同〕治理機構(gòu)統(tǒng)一組織申請持證者參與工商行政治理部門舉辦的《合同法》培訓(xùn)班，并參與考試。3〔合同事部門和信用〔合同〕治理機構(gòu)審核后報公司法定代表人批準(zhǔn)，簽章頒發(fā)授權(quán)證書?！踩?、信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)“法人托付書”的申請審核、證件辦理，變更、注銷登記、遺失聲明和監(jiān)視檢查等治理工作，并為公司歸口治理部門。2、本公司頒發(fā)的簽訂合同的“法人托付書治理局統(tǒng)一印制的“法人托付書”文本，在有效期限內(nèi)可連續(xù)使用，但有效期限最長不得超過兩年。3、凡不持有“法人托付書”因特別狀況需對外簽約者，由所在部門向信用〔合同〕治理機構(gòu)提出申請，經(jīng)法定代表人批準(zhǔn)，由信用〔合同未取得“法人托付書”及“法人托付證明”的其他人員一律不得對外簽訂合同。4、凡持有“法人托付書”對外簽訂合同者，必需嚴(yán)格遵守本公司制定的信用〔合同〕治理規(guī)定和相關(guān)的配套制度，做好合同臺帳記錄，以備考察。5、凡發(fā)生以下狀況之一者，必需辦理變更或核準(zhǔn)注銷手續(xù)：“法人托付書”授權(quán)內(nèi)容變更；證件有效期屆滿，不再續(xù)展；持證人因工作變動，不再對外簽約；持證人因調(diào)離本公司、退休或死亡；格；格。6、經(jīng)頒發(fā)的“法人托付書”如有遺失，持證人應(yīng)書面對本部門〔合同〔合同〕治理機構(gòu)向法定代表人或信用〔合同〕治理領(lǐng)導(dǎo)小組報告后，根據(jù)狀況酌情處理。7、凡核準(zhǔn)注銷人員的“法人托付書”證件，由所在部門負(fù)責(zé)收回交信用〔合同〕治理機構(gòu)統(tǒng)一處理?！菜?、責(zé)任1、各部門應(yīng)加強對持證人的教育和治理，凡覺察嚴(yán)峻違反本公公司帶來重大損失者，應(yīng)依法追究責(zé)任，同時注銷證件。2人擔(dān)當(dāng)。Ｂ信用〔合同〕治理機構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度〔合同〔合同〕治理機構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用〔合同〕/經(jīng)理，有專職〔或兼職〕的信用〔合同〕治理工作人員。一、信用〔合同〕治理機構(gòu)職能：組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用〔合同〕管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。制定、修訂本公司信用政策、信用治理制度、方法，組織實施信用治理工作的考核。3.治理。4.

對客戶進(jìn)展資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)展動態(tài)化客戶授信治理：進(jìn)展客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。應(yīng)收賬款治理：掌握應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)視應(yīng)賬款的發(fā)生。商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，準(zhǔn)時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。二、崗位責(zé)任制度：1、法定代表人的主要職責(zé)：加強信用治理工作，支持信用〔合同〕治理機構(gòu)開展工作，解決信用治理工作中的重大問題；授權(quán)托付合同承辦人員對外簽訂合同；對本公司合同承辦人員進(jìn)展考核、獎懲；定期了解合同的簽訂、履行狀況。2、信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用治理研討會、案例評析會；制定、修訂本公司信用政策、信用治理制度、方法，組織實施信用治理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)托付書，嚴(yán)格治理本公司合同專用章的使用；制止公司或個人利用合同進(jìn)展違法活動；日常監(jiān)視分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門供給詢問效勞；協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。3、信用〔合同〕治理員的主要職責(zé)：幫助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。審查合同，防止不完善或不合法的合同消滅，保管好合同專用章。檢查合同履行狀況，幫助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理狀況。覺察不符和法律規(guī)定的合同行為，準(zhǔn)時向信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報告。參與對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。定期向信用〔合同〕治理負(fù)責(zé)人匯報信用治理狀況。負(fù)責(zé)客戶檔案治理與效勞。參與商賬追收。協(xié)作有關(guān)部門共同搞好信用治理工作。4、供銷部門的主要職責(zé)依法簽訂、變更、解除本部門的合同。嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。對所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行狀況。在合同履行過程中，加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題準(zhǔn)時向信用〔合同〕治理機構(gòu)信用〔合同〕治理員通報。本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。參與本部門合同糾紛的處理。協(xié)作企業(yè)信用〔合同〕治理機構(gòu)做好信用〔合同〕治理工作。5、財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，準(zhǔn)時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付狀況。做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。協(xié)作企業(yè)信用〔合同〕治理機構(gòu)做好信用〔合同〕治理工作。三、信用〔合同〕治理員考核與嘉獎1、考核范圍：本公司專職或兼職信用〔合同〕治理員。2、考評時間〔合同〕治理工作檢查根底上進(jìn)展考核。3、考核內(nèi)容號 考核內(nèi)容— 1. 把握合同的有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會根底學(xué)問。2. 認(rèn)真參與部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。〔合法性、真實性、可行性。檢查所簽訂合同符〔對方主體是否合格否保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合〕

３５３３二 3. 檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。 ３檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù)完備。 ６檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。 ４檢查杜絕無效合同的消滅。 ４1. 檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。 ５三 2. 定期或不定期與部門業(yè)務(wù)員對帳。 ６常常催促合同的履約行為。 ５全面了解本部門的合同履行狀況。 ６四 1. 檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的準(zhǔn)時辦理和手續(xù)齊全。 62.1.五2.1.五幫助做好信息反響和信訪工作。建立合同臺帳。合同臺帳的登記質(zhì)量〔臺帳登記準(zhǔn)時、正確、全面。檢查合同章的使用和保管。做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。六１.在信用〔合同〕治理上有創(chuàng)的典型事例〔包括運用計算機治理等事項。4６10５６10100信用〔合同〕治理機構(gòu)為公司信用〔合同〕治理員的考核評審工作的治理機構(gòu)。獲獎名單由考核部門依據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)展考核評審后報法定代表表人批準(zhǔn)。5、獎懲方法信用〔合同〕治理員的嘉獎等級設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表揚；獲獎?wù)咭跃窆奈铻橹鳎⒎謩e賜予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓舞。95分以上者中產(chǎn)生；獲優(yōu)勝名單從考核總分在90～95分者中產(chǎn)生；獲表揚名單從考核總分在80～90分者中產(chǎn)生；信用〔合同〕治理員的懲罰方法：凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別賜予教育、幫助和扣發(fā)獎金；凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用〔合同〕治理員資格；〔合同治理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。Ｃ合同簽訂前的評審制度合同簽訂前實行評審制度。合同評審機構(gòu)設(shè)在信用〔合同〕治理機構(gòu)內(nèi)部，組成人員包括主管副總、信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人、信用〔合同〕治理員、合同承辦人、供銷、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。一、合同評審程序1、合同承辦人將合同草本及相關(guān)資料交信用〔合同〕治理員初審；2〔合同〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人審批，簽署審批意見。3、特別/〔合同治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)〔合同〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見，并報主管副總批準(zhǔn)實施。4、信用〔合同〕治理員將合同評審表歸入該合同檔案。二、評審內(nèi)容1、簽訂合同前必需嚴(yán)格審查對方當(dāng)事人的主體資格。對法人必需審查原件或者蓋有工商行政治理局復(fù)印專用章的公司法人營業(yè)執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照的副本復(fù)印件。對非法人經(jīng)濟組織，應(yīng)當(dāng)審查其是否按法律規(guī)定登記并領(lǐng)取審查其經(jīng)營范圍外，還應(yīng)同時審查其所附屬的法人主體資格。對外方當(dāng)事人的資格審查，應(yīng)調(diào)查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。2、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。代理人職務(wù)資格證明及個人身份證；被代理人簽發(fā)的授權(quán)托付書；代理行為是否超越了代理權(quán)限或代理權(quán)是否超出了代理期限。3證或資質(zhì)等級證書等證明。4名稱、印章等內(nèi)容必需完全全都。5入合同檔案保存，以備考察。名片；廠家介紹、產(chǎn)品介紹等資料；各類廣告、宣傳資料；各類、BP機等通訊工具號碼；對方當(dāng)事人供給的未經(jīng)我方合同承辦人見證而復(fù)制的或未與原件核對無異的復(fù)印資料。三、特別/重大合同的適用范圍簽訂的以下合同，視為重大合同：〔建筑安裝工程承包合同價款在一千萬元以上〕的合同；投資、聯(lián)營的合同；涉外合同；合同承辦人認(rèn)為需可行性審查的其他合同。四、特別/重大合同評審的附加程序1、簽訂特別/重大合同，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時進(jìn)展可行性審查?！埠贤卫頇C構(gòu)負(fù)責(zé)人組織有關(guān)部門以會簽的形式進(jìn)展。也可以通過召開有關(guān)部門負(fù)責(zé)人會議的形式進(jìn)展。2、簽訂特別/重大合同，應(yīng)當(dāng)進(jìn)展合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交信用〔合同〕治理機構(gòu)進(jìn)展合法性審查。一、合同簽訂治理1、合同承辦人簽約前必需對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約力量及合同可行性進(jìn)展審查，并收集整理相關(guān)資料，以備合同評審機構(gòu)進(jìn)展評審。2、訂立合同的主體，必需是法人或者是取得營業(yè)執(zhí)照的非法人類企業(yè)以本公司及下屬單位的名義對外簽訂合同。3、公司對外簽訂合同，應(yīng)由其法定代表人或法定代表人授權(quán)的代理人進(jìn)展。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得以公司名義對外簽訂合同。4、嚴(yán)禁將合同業(yè)務(wù)介紹信轉(zhuǎn)借其他單位或個人使用。介紹信的存根應(yīng)當(dāng)保存五年，以備核查。5、除準(zhǔn)時清結(jié)者外，合同應(yīng)當(dāng)承受書面形式，合同文本國家或的加工定做、承攬合同文本對外簽訂合同；供給、設(shè)備、基建部門外〔合同〕治理員統(tǒng)一購置或定制。6、集團公司及所屬各單位的合同都應(yīng)按統(tǒng)一規(guī)章編號。7、合同及其有關(guān)的書面材料，應(yīng)當(dāng)語言標(biāo)準(zhǔn)，字跡〔符號〕清楚，條款完整，內(nèi)容具體，用語準(zhǔn)確、無歧義。8、訂立合同，必需完備合同條款。合同條款一般包括當(dāng)事人的地點和方式，違約責(zé)任及解決爭議的方法等。9、訂立依法可以設(shè)定擔(dān)?；蛘邔Ψ疆?dāng)事人的履約力量沒有把握的合同，應(yīng)當(dāng)要求對方當(dāng)事人依法供給保證、抵押、留置、定金等相應(yīng)形式的有效擔(dān)保。格和清償債務(wù)力量要參照本制度的規(guī)定進(jìn)展審查。10、對外簽訂合同，要明確選擇糾紛管轄地，并力求選擇本公司所在地仲裁機構(gòu)或法院。11、法定代表人或合同承辦人應(yīng)當(dāng)親拘束合同文本上簽名蓋章。12、簽訂合同，應(yīng)當(dāng)加蓋單位的合同專用章。嚴(yán)禁在空白合同文本上加蓋合同專用章。合同專用章的申請人必需是有權(quán)對外簽訂合同的部門和分公司。各有關(guān)部門和分公司的合同專用章由信用〔合同〕治理機構(gòu)統(tǒng)一歸口治理。信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)申請報告的審批、合同專用章的登記、留樣、發(fā)放和監(jiān)視檢查等治理工作。合同專用章的刻制由信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)。任何部門〔合同〕治理機構(gòu)審查后統(tǒng)一辦理。凡持有合同專用章的部門和分公司，應(yīng)做到合法使用、專人保管。技術(shù)合同專用章由信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)保管，如遇工作需要，需攜帶外出，應(yīng)事先辦理借用手續(xù)，用后馬上歸還。合同專用章的保管使用的檢查工作列入每年的合同檢查范圍之內(nèi)。合同專用章不得代用，混用。覺察利用合同專用章進(jìn)展違法活動，給公司造成經(jīng)濟損失者，依法追究其行政和法律責(zé)任。凡遇合同專用章遺失，應(yīng)馬上向本部門領(lǐng)導(dǎo)報告，并將本部門批示意見送信用〔合同治理機構(gòu)備案，在當(dāng)?shù)厥屑増蠹埳系禽d遺失聲明，辦理相關(guān)證明材料。凡遇合同專用章變更，需重刻制，其申請程序與手續(xù)與申請一樣，原合同專用章交還信用〔合同〕治理機構(gòu)統(tǒng)一處理。各子公司自行刻制的合同專用章，必需到信用〔合同〕治理機構(gòu)留樣備案。13、訂立依法應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記、見證、鑒證、公證等特別程序的合同時，應(yīng)當(dāng)依法辦理特別手續(xù)。14案，作為財務(wù)部門收付款物的依據(jù)。二、合同履約治理1、法定代表人全面負(fù)責(zé)合同的履行。合同承辦單位、部門和人定代表人依法訂立的合同。2、在履行合同過程中，依據(jù)狀況的變化，應(yīng)當(dāng)對對方當(dāng)事人的履行力量進(jìn)展跟蹤調(diào)查。如覺察問題，合同承辦人要準(zhǔn)時處理，必要力量。3、接收標(biāo)的必需經(jīng)過嚴(yán)格的驗收或商檢程序。對不符合制度的標(biāo)的應(yīng)在法定期限內(nèi)準(zhǔn)時提出書面異議。4訂的合同，財務(wù)部門有權(quán)拒絕結(jié)算。5、凡與合同有關(guān)的來往文書、電報、電傳、信函、記錄都應(yīng)作為履約證據(jù)留存。對我方當(dāng)事人的履約狀況，除妥當(dāng)保存有關(guān)收付憑證外，還要做好履約記錄。我方當(dāng)事人收到對方當(dāng)事人通過郵遞方式傳送的與合同有關(guān)的的法律文書時，必需使用掛號信函，并保存郵局收據(jù)、回執(zhí)備案。6、信用〔合同〕治理員負(fù)責(zé)監(jiān)視檢查合同履行狀況，按時間挨次準(zhǔn)時建立合同簽訂與履行狀況臺帳。三、合同的變更和解除1、合同的變更與解除由合同承辦人以書面形式報合同評審機構(gòu)審核，批準(zhǔn)后，盡快與對方簽訂變更或解除協(xié)議。2、對方當(dāng)事人作為款物接收人而要求變更接收人時，必需有書更的接收人發(fā)貨或付款。3、我方當(dāng)事人遇有不行抗力或者其他緣由無法履行合同時，應(yīng)實行補救措施，削減損失。4、覺察對方當(dāng)事人不履行或不完全履行合同時，合同承辦人應(yīng)合同的有關(guān)證據(jù)，準(zhǔn)時向信用〔合同〕治理機構(gòu)報告。5、我方當(dāng)事人因故變更或解除合同，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時以書面形式通知對方當(dāng)事人，說明變更或解除合同的緣由和懇求對方書面答復(fù)的期限，盡快與對方當(dāng)事人達(dá)成變更或解除合同的協(xié)議。1、信用〔合同〕治理機構(gòu)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，準(zhǔn)時期限、信用折扣。2、信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住宅、法定代表人、注冊資金、、信用標(biāo)準(zhǔn)〔對客戶資信狀況進(jìn)展要求的最低標(biāo)準(zhǔn)、信用等級內(nèi)容的表單，并準(zhǔn)時進(jìn)展動態(tài)更。3、信用〔合同〕治理機構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申等方式把握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進(jìn)展信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并準(zhǔn)時回復(fù)客戶。4、對客戶實行跟蹤治理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的準(zhǔn)時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。5、對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重賜予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為0，要求承受即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)準(zhǔn)時收集客戶信息并向信用〔合同〕治理機構(gòu)反響；信用〔合同〕治理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反響公司各相關(guān)部門。1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：談判記錄、可行性爭論報告和報審及批準(zhǔn)文件；復(fù)印件；對方當(dāng)事人履約力量證明資料復(fù)印件；身份證明、介紹信、授權(quán)托付書的原件或復(fù)印件；我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)托付書的原件和復(fù)印件；對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保力量和主體資格證明資料的復(fù)印件；面材料和視聽材料；登記、見證、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié)議；標(biāo)的驗收記錄；交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。2、公司全部合同都必需按部門編號。信用〔合同〕治理員負(fù)責(zé)建立和保存合同治理臺帳。3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用〔合同〕治理員。信用〔合同〕治理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。4、各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送集團公司信用〔合同〕治理機構(gòu)。各公司及部門應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度信用〔合同〕治理狀況分析報告報送集團公司信用〔合同〕治理機構(gòu)。5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。6、客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標(biāo)明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案治理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)隱秘內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。7、配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索效勞的力量和閱歷的人員?！布妗陈殭n案治理員。8、檔案治理員必需經(jīng)過企業(yè)信用治理專業(yè)學(xué)問培訓(xùn)，考核合格前方可上崗。1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最終通牒期，進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相應(yīng)的催收措施。3、對應(yīng)收賬款加強日常監(jiān)視，依據(jù)實際狀況每周或每月打印出作出處理意見。4、制訂商賬〔逾期應(yīng)收賬款〕追收方法，培