中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)(習(xí)題卷2)

試卷科目：中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)(習(xí)題卷2)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共71題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.以下不屬于股票基金與股票的差異的是（）。A)股票價(jià)格始終處于變動(dòng)之中，而股票基金每天只有一個(gè)價(jià)格B)股票價(jià)格會(huì)有市場供求影響，而股票基金不會(huì)C)股票反映的是股權(quán)債務(wù)關(guān)系，股票基金反映的是委托關(guān)系D)股票投資風(fēng)險(xiǎn)較大，股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:（1）股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。（2）股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和強(qiáng)弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。（3）人們在投資股票時(shí)，會(huì)根據(jù)上市公司的基本情況對股票價(jià)格高低的合理性作出判斷；但對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因基金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成。（4）單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]2.在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()。A)資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新B)負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新C)中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新D)投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新答案:A解析:商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在貸款業(yè)務(wù)上，具體表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：貸款結(jié)構(gòu)的變化、貸款證券化、與市場利率密切聯(lián)系的貸款形式不斷推出、貸款業(yè)務(wù)?表外化?。[單選題]3.根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億美元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏-597億美元。我國國際收支的資本與金融項(xiàng)目為()億美元。A)順差2259B)順差2213C)逆差221D)逆差597答案:A解析:資本與金融賬戶=46+1249+240+724=2259(億美元)。[單選題]4.商業(yè)銀行為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而持有的資本金是()。A)經(jīng)濟(jì)資本B)監(jiān)管資本C)會(huì)計(jì)資本D)風(fēng)險(xiǎn)資本答案:A解析:商業(yè)銀行為了應(yīng)對未來一定期限內(nèi)的非預(yù)期損失而持有的資本金是經(jīng)濟(jì)資本。監(jiān)管資本是符合監(jiān)管要求的資本。會(huì)計(jì)資本的根據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則反映在銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的資本。[單選題]5.(2009年)某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則這筆存款一年后稅前所得利息是()。A)40.2B)40.4C)80.3D)81.6答案:B解析:[單選題]6.從我國現(xiàn)行法律規(guī)定來看，以下哪種信托財(cái)產(chǎn)無需進(jìn)行信托登記()。A)著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)B)股票、股權(quán)C)船舶、航空器等交通工具D)以動(dòng)產(chǎn)設(shè)立信托答案:D解析:本題考查從我國現(xiàn)行法律規(guī)定來看，以下財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托需進(jìn)行信托登記：(1)土地使用權(quán)和房屋所有權(quán);(2)船舶、航空器等交通工具;(3)股票、股權(quán);(4)著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)。除此之外，以其他財(cái)產(chǎn)特別是動(dòng)產(chǎn)設(shè)立信托，通常不要求進(jìn)行信托登記。[單選題]7.關(guān)于現(xiàn)代融資租賃業(yè)務(wù)特征的說法錯(cuò)誤的是（）。A)租賃公司以租賃信用中介機(jī)構(gòu)的形式出現(xiàn)B)融資租賃功能擴(kuò)展到財(cái)政金融、經(jīng)營管理、銷售網(wǎng)絡(luò)、咨詢策劃等領(lǐng)域C)承租人取得物品使用權(quán)，并將租賃信用作為一種融資手段D)按承租人租賃使用物件的時(shí)間計(jì)算租金答案:D解析:融資租賃以承租人占用融資成本的時(shí)間計(jì)算租金。[單選題]8.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)的是()。A)恒常收入的影響B(tài))人力資本的影響C)利率的主導(dǎo)作用D)匯率的主導(dǎo)作用答案:A解析:[單選題]9.我國的農(nóng)村銀行機(jī)構(gòu)不包括()。A)農(nóng)村商業(yè)銀行B)農(nóng)村合作銀行C)村鎮(zhèn)銀行D)農(nóng)村信用社答案:D解析:我國的農(nóng)村銀行機(jī)構(gòu)主要包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行三種形式。農(nóng)村信用社為農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]10.政府發(fā)行公債后，可以利用?擠出效應(yīng)?使民間部門的投資（）。A)期限變長B)效益增加C)規(guī)模減小D)規(guī)模增大答案:C解析:本題考查緊縮性財(cái)政政策的相關(guān)措施。發(fā)行公債是緊縮性財(cái)政政策措施之一，政府發(fā)行公債后，可以利用?擠出效應(yīng)?使民間部門的投資規(guī)模減小。[單選題]11.通貨緊縮有利于（）。A)債權(quán)人B)債務(wù)人C)生產(chǎn)者D)投資者答案:A解析:本題考查通貨緊縮的相關(guān)知識。通貨緊縮有利于債權(quán)人而有損于債務(wù)人。[單選題]12.根據(jù)2015年4月1日起施行的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A)1%B)2%C)3%D)4%答案:D解析:為有效控制商業(yè)銀行杠桿化程度，維護(hù)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，2015年修訂后的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。該杠桿率是指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)規(guī)定的一級資本凈額與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率。[單選題]13.信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起_____個(gè)月；未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過_____個(gè)月。（）A)3；3B)6；3C)6；6D)9；6答案:B解析:信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。其中，信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月；未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個(gè)月。同時(shí)，信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)；不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個(gè)月。[單選題]14.執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來是指（）。A)資產(chǎn)保管B)資產(chǎn)核算C)資金清算D)投資運(yùn)作監(jiān)督答案:C解析:根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、技資運(yùn)作監(jiān)督等方面。（1）資產(chǎn)保管，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。（2）資金清算，即執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。（3）資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。（4）投資運(yùn)作監(jiān)督，即監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。[單選題]15.下列不屬于我國貨幣市場基金投資的金融工具的是（）。A)股票B)現(xiàn)金C)1年以內(nèi)的銀行定期存款D)期限在1年以內(nèi)的債券購回答案:A解析:股票是貨幣市場基金不得投資的金融工具。[單選題]16.中國人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12％，超額準(zhǔn)備金率為3％，現(xiàn)金漏損率為5％。如果按照這種貨幣政策操作，中國人民銀行每增加或減少1元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給增加或減少()元。A)5B)5.15C)5.25D)5.75答案:C解析:本題考查貨幣乘數(shù)的計(jì)算。(1+5％)÷(12％+3％+5％)=5．25(元)。[單選題]17.在發(fā)達(dá)的市場經(jīng)濟(jì)國家，都將商業(yè)銀行稱為?風(fēng)險(xiǎn)機(jī)器?，是因?yàn)樯虡I(yè)銀行要承受巨大的()。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)市場風(fēng)險(xiǎn)C)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機(jī)構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是最大的信用風(fēng)險(xiǎn)承受者，選A。[單選題]18.近代中央銀行的鼻祖是（）。A)美聯(lián)儲(chǔ)B)法蘭西銀行C)英格蘭銀行D)瑞典銀行答案:C解析:本題考查中央銀行的發(fā)展歷史。近代中央銀行的鼻祖是英格蘭銀行。[單選題]19.選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與保值資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險(xiǎn)（）。A)越大B)越小C)不變D)為零答案:B解析:本題考查基差風(fēng)險(xiǎn)。選擇標(biāo)的資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與保值資產(chǎn)價(jià)格的相關(guān)性。相關(guān)性越好，基差風(fēng)險(xiǎn)就越小。因此選擇標(biāo)的資產(chǎn)時(shí)，最好選擇保值資產(chǎn)本身，若保值資產(chǎn)沒有期貨合約，則選擇與保值資產(chǎn)價(jià)格相關(guān)性最好的資產(chǎn)的期貨合約。[單選題]20.遠(yuǎn)期利率協(xié)議是4×9，則名義貸款權(quán)限為()。A)4個(gè)月B)5個(gè)月C)6個(gè)月D)9個(gè)月答案:B解析:遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示通常是交割日×到期日，如4×9的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示距離交割日為4個(gè)月，距離到期日為9個(gè)月，因此名義貸款權(quán)限為9-4=5個(gè)月。[單選題]21.在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行一般會(huì)在市場上()。A)出售有價(jià)證券B)購入有價(jià)證券C)投放貨幣D)降低利率答案:A解析:[單選題]22.如果三個(gè)月后,股票價(jià)格為27,投資者收益為（）。A)-1B)1C)2D)3答案:A解析:通過購買一個(gè)執(zhí)行價(jià)格為26美元的看漲期權(quán)，購買一個(gè)執(zhí)行價(jià)格為34美元的看漲期權(quán)，同時(shí)出售兩個(gè)執(zhí)行價(jià)格為30美元的看漲期權(quán)，投資者就可以構(gòu)造一個(gè)蝶式價(jià)差期權(quán)。構(gòu)造這個(gè)期權(quán)組合的成本為12美元+6美元-（2×8）=2美元。如果股票價(jià)格為27美元，26<27<30，此時(shí)執(zhí)行執(zhí)行價(jià)格為26美元的看漲期權(quán)，此時(shí)他的收益為27-26-2=-1美元。[單選題]23.以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（）。A)信托公司B)汽車金融公司C)消費(fèi)金額公司D)財(cái)務(wù)公司答案:D解析:財(cái)務(wù)公司是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。[單選題]24.目前我國證券交易所的組織形式是（）。A)公司制B)會(huì)員制C)委員會(huì)制D)理事會(huì)制答案:B解析:證券交易所的組織形式分為會(huì)員制和公司制兩種，我國采用會(huì)員制。[單選題]25.?巴塞爾協(xié)議Ⅲ?要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8%逐步升至()。A)9%B)9.5%C)10%D)10.5%答案:D解析:?巴塞爾協(xié)議Ⅲ?規(guī)定,建立2.5%的資本留存緩沖和0~2.5%的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8%逐步升至10.5%。[單選題]26.(2010年)金融深化的原因之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對稱。信息不對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握()。A)不及時(shí)B)不透明C)不充分D)不正確答案:C解析:[單選題]27.如果一國發(fā)生()，則意味著該國的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化.A)金融工具創(chuàng)新B)金融制度創(chuàng)新C)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D)金融政策創(chuàng)新答案:B解析:如果一國發(fā)生金融制度創(chuàng)新，則意味著該國的金融體系和金融結(jié)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生大量新的變化。[單選題]28.(2009年)貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是()。A)內(nèi)生性太強(qiáng)B)可測性欠佳C)相關(guān)性欠強(qiáng)D)可控性欠佳答案:C解析:[單選題]29.根據(jù)購買力平價(jià)理論，若一國通貨膨脹，則該國貨幣對其他國家貨幣()。A)貶值B)升值C)升水D)貼水答案:A解析:根據(jù)購買力平價(jià)理論，反映貨幣購買力的物價(jià)水平變動(dòng)是決定匯率長期變動(dòng)的根本因素。如果一國的物價(jià)水平與其他國家的物價(jià)水平相比相對上漲，即該國相對通貨膨脹，則該國貨幣對其他國家貨幣貶值；反之，如果一國的物價(jià)水平與其他國家的物價(jià)水平相比相對下跌，即該國相對通貨緊縮，則該國貨幣對其他國家貨幣升值。[單選題]30.首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。A)50％B)60％C)70％D)80％答案:C解析:首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票后總股本4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60％；發(fā)行后總股本超過4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70％。[單選題]31.假設(shè)某國2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下：國民生產(chǎn)總值4780億美元；年底未清償外債余額為580億美元，其中大約有60％的債務(wù)從美國借入，并且短期外債達(dá)到65％：當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元：當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元。下列不屬于外債的是（）。A)國際金融組織貸款B)外國政府貸款C)發(fā)行外幣債券D)外商直接投資和股票投資答案:D解析:外債是指在我國境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)對我國境外的國際金融組織、外國政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)用外國貨幣承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的債務(wù)，包括：:①國際金融組織貸款;②外國政府貸款;③外國銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款;④買方信貸;⑤外國企業(yè)貸款;⑥發(fā)行外幣債券;⑦國際金融租賃;⑧延期付款;⑨補(bǔ)償貿(mào)易中直接以現(xiàn)匯償還的債務(wù);⑩其他形式的對外債務(wù)。[單選題]32.由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是()。A)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B)國家風(fēng)險(xiǎn)C)操作風(fēng)險(xiǎn)D)市場風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:由于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。選A。[單選題]33.宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指()的運(yùn)用。A)收入政策B)財(cái)政政策C)貨幣政策D)產(chǎn)業(yè)政策答案:C解析:金融宏觀調(diào)控是以中央銀行或貨幣當(dāng)局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會(huì)總需求進(jìn)而實(shí)現(xiàn)社會(huì)總供求均衡，促進(jìn)金融與經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機(jī)制與過程。[單選題]34.金融約束論同金融抑制論的根本區(qū)別是()。A)政府創(chuàng)造平均租金，為銀行提供適當(dāng)激勵(lì)B)金融約束是適度管制，金融抑制是嚴(yán)格管制C)金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D)金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的答案:C解析:[單選題]35.新股發(fā)行方式中，()的顯著特征是投資方有較大的定價(jià)新股和購買新股股份數(shù)的主動(dòng)權(quán)。A)詢價(jià)方式B)固定價(jià)格方式C)競價(jià)方式D)混合方式答案:C解析:競價(jià)方式是指所有投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，主承銷商對所有有效申購按價(jià)格從高到低進(jìn)行累計(jì)，累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位就是有效價(jià)位。新股發(fā)行方式中，競價(jià)方式的顯著特征是投資方有較大的定價(jià)新股和購買新股股份數(shù)的主動(dòng)權(quán)。[單選題]36.下列關(guān)于融資租賃合同主要內(nèi)容的描述，錯(cuò)誤的是（）。A)融資租賃合同的內(nèi)容包括租賃和買賣兩部分B)融資租賃合同涉及三方當(dāng)事人C)租賃標(biāo)的物、租賃標(biāo)的物的出賣人等條款屬于買賣部分D)買賣部分內(nèi)容包括標(biāo)的物的價(jià)款及支付方式、承租人對買賣合同的確認(rèn)等答案:C解析:融資租賃合同的內(nèi)容包括租賃和買賣兩部分。其中租賃部分包括以下條款：租賃關(guān)系的當(dāng)事人、租賃標(biāo)的物、租賃標(biāo)的物的出賣人及其制造廠家、租賃標(biāo)的物的交付與驗(yàn)收、出租人購買標(biāo)的物的成本、租賃期限、租金及支付方式、租賃物的保險(xiǎn)等。C項(xiàng)，租賃標(biāo)的物、租賃標(biāo)的物的出賣人屬于租賃部分。[單選題]37.商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)是()。A)貸款管理B)債券投資管理C)存款管理D)準(zhǔn)備金管理答案:A解析:本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)。商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要由三部分組成：貸款管理、債券投資管理、現(xiàn)金資產(chǎn)管理。其中，貸款是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)和最主要的資金運(yùn)用，貸款管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)。[單選題]38.若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對象應(yīng)不少于20家。A)1億B)4億C)5000萬D)50億答案:B解析:若公開發(fā)行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對象應(yīng)不少于20家。[單選題]39.(2011年)在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是()。A)商業(yè)銀行B)中央銀行C)企業(yè)D)居民答案:A解析:[單選題]40.假設(shè)劉先生于2016年1月1日以98．6元的價(jià)格將債券賣出。則其中每只債券獲得的收益為()元。A)3．6B)4．0C)5．0D)7．6答案:D解析:【知識點(diǎn)】持有期收益率。每年年末票面收益為：100×4％=4(元)。買賣差價(jià)為：98．6-95=3．6(元)。每只債券獲得的收益為：4+3．6=7．6(元)。[單選題]41.下列不屬于構(gòu)成資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)的因素的是()。A)波動(dòng)率B)方差C)協(xié)方差D)利率水平答案:D解析:資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)由構(gòu)成組合資產(chǎn)自身的波動(dòng)率、方差、與資產(chǎn)之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系和協(xié)方差決定。[單選題]42.（）是買賣雙方將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換的協(xié)議。A)利率互換B)貨幣互換C)金融互換D)指數(shù)互換答案:B解析:貨幣互換是買賣雙方將一種貨幣的本金和固定利息與另一貨幣的等價(jià)本金和固定利息進(jìn)行交換的協(xié)議。[單選題]43.下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是（）。A)捐贈(zèng)B)固定資產(chǎn)盤盈C)賠償金D)出納短款答案:B解析:商業(yè)銀行營業(yè)外收入內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過抵債金額部分、罰沒收入、出納長款收入、證券交易差錯(cuò)收入、教育費(fèi)附加返還款以及因債權(quán)人的特殊原因確實(shí)無法支付的應(yīng)付款項(xiàng)等。ACD三項(xiàng)屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出。[單選題]44.（）是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律組織，其業(yè)務(wù)主管是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，社團(tuán)登記機(jī)關(guān)是民政部。A)中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)B)中國支付清算協(xié)會(huì)C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)于1994年8月正式成立，其前身是成立于1988年4月的全國財(cái)務(wù)公司聯(lián)合會(huì)。中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律組織，其業(yè)務(wù)主管是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，社團(tuán)登記機(jī)關(guān)是民政部。中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的活動(dòng)宗旨是:遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚;接受主管機(jī)關(guān)委托，組織財(cái)務(wù)公司貫徹執(zhí)行國家的金融方針政策和法律法規(guī)，對財(cái)務(wù)公司進(jìn)行同業(yè)自律管理，發(fā)揮財(cái)務(wù)公司與主管機(jī)關(guān)之間的橋梁紐帶作用維護(hù)財(cái)務(wù)公司的合法利益，促進(jìn)財(cái)務(wù)公司的健康發(fā)展，服務(wù)我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)。[單選題]45.國際儲(chǔ)備中的普通提款權(quán)是指（）。A)黃金儲(chǔ)備B)外匯儲(chǔ)備C)SDRD)在基金組織的儲(chǔ)備頭寸答案:D解析:普通提款權(quán)就是在基金組織中的儲(chǔ)備頭寸，是基金組織成員國在向基金組織繳納的份額中25%的黃金、基金組織指定的外幣或特別提款權(quán)部分。選D。[單選題]46.貨幣乘數(shù)的計(jì)算公式為（）A)存款總額／原始存款額B)派生存款總額／原始存款額C)貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣D)貨幣流通量／存款準(zhǔn)備金答案:C解析:本題考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)=貨幣供給量／基礎(chǔ)貨幣。[單選題]47.在特定時(shí)期，我國政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)是（）。A)銀監(jiān)會(huì)B)保監(jiān)會(huì)C)金融租賃公司D)金融資產(chǎn)管理公司答案:D解析:本題考查金融資產(chǎn)管理公司的概念。金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，我國政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。[單選題]48.網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者申購新股、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時(shí)足額繳付認(rèn)購資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時(shí)，（）個(gè)月內(nèi)不得參與新股、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券申購。A)3B)6C)9D)12答案:B解析:網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者申購新股、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時(shí)足額繳付認(rèn)購資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個(gè)月內(nèi)累計(jì)出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時(shí)，6個(gè)月內(nèi)不得參與新股、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券申購。[單選題]49.1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是()。A)中國銀行B)國家開發(fā)銀行C)中國進(jìn)出口銀行D)中國工商銀行答案:B解析:1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國家開發(fā)銀行為主。參見教材P13[單選題]50.以下不屬于市場準(zhǔn)人監(jiān)管的是（）。A)審批資本充足率B)審批注班機(jī)構(gòu)C)審批注冊資本D)審批高級管理人員任職資格答案:A解析:市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍．A不正確。[單選題]51.金融市場上主要的資金供應(yīng)者是()。A)居民B)企業(yè)C)金融機(jī)構(gòu)D)中央銀行答案:A解析:[單選題]52.一張期限為2年、利息率為年5％、面值1000元的債券，到期一次還本付息，貼現(xiàn)出售，則該債券的市場價(jià)格為（）元。A)1000B)907．03C)1100D)980答案:B解析:本題考查到期一次還本付息債券定價(jià)。P0=F／（1+r）n=1000／（1+5％）^2=907．03（元）。[單選題]53.投資者王某于2010年4月15日委托經(jīng)紀(jì)商以1.23元的價(jià)格買進(jìn)A公司股票，這一行為屬于交易委托中的()。A)整數(shù)委托B)零數(shù)委托C)市價(jià)委托D)限價(jià)委托答案:D解析:[單選題]54.兩家公司希望通過設(shè)計(jì)利率互換協(xié)議進(jìn)行互換套利，降低融資成本。如果雙方合作，通過利率互換交易分享無風(fēng)險(xiǎn)利潤，則存在的利潤空間為（）。A)0-3％B)0．6％C)0．9％D)1．0％答案:C解析:如果雙方合作，則利潤空間=1．5％-0．6％=0。9％。[單選題]55.以下四類衍生金融工具中，()是其他三類衍生工具的始祖。A)金融期貨B)遠(yuǎn)期合約C)金融期權(quán)D)互換答案:B解析:[單選題]56.在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級準(zhǔn)備和短期證券的二級準(zhǔn)備的目的是（）。A)對資產(chǎn)和負(fù)債的流動(dòng)性進(jìn)行綜合管理B)保持負(fù)債的流動(dòng)性C)保持資產(chǎn)的流動(dòng)性D)保持資本的流動(dòng)性答案:C解析:本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理的著眼點(diǎn)包括：（1）保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。（2）保持負(fù)債的流動(dòng)性。（3）進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的綜合管理。其中，關(guān)于保持資產(chǎn)的流動(dòng)性的方法有：建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級準(zhǔn)備和短期證券的二級準(zhǔn)備；提高存量資產(chǎn)的流動(dòng)性，將抵押貸款、應(yīng)收信用卡賬款等資產(chǎn)證券化，出售固定資產(chǎn)再回租等。[單選題]57.兩家公司希望通過設(shè)計(jì)利率互換協(xié)議進(jìn)行互換套利，降低融資成本。兩家公司在浮動(dòng)利率借款上的年利差是（）。A)0．4％B)0．6％C)1．0％D)1．5％答案:B解析:兩家公司在浮動(dòng)利率借款上的年利差=(Libor+1．0％)-(Libor+0．4％)=0．6％。[單選題]58.2001年7月，中國人民銀行發(fā)布了()，進(jìn)一步拓寬了中間業(yè)務(wù)的概念，并首次將中間業(yè)務(wù)作為銀行正常業(yè)務(wù)加以規(guī)范。A)《商業(yè)銀行法》B)《中央銀行法》C)《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》D)《證券法》答案:C解析:本題考查我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營理念變化。2001年7月，中國人民銀行發(fā)布了《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》進(jìn)一步拓寬了中間業(yè)務(wù)的概念，并首次將中間業(yè)務(wù)作為銀行正常業(yè)務(wù)加以規(guī)范。[單選題]59.金融監(jiān)管國際化的進(jìn)程如下：1975年2月，在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實(shí)施委員會(huì)，簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)。1988年7月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本測量和資本標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告》，簡稱《巴塞爾資本協(xié)議》。1997年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》。2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)公布了《資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議：修訂框架》，簡稱《巴塞爾新資本協(xié)議》。2006年10月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式頒布了經(jīng)過不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》及其評估方法。2010年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)管理層會(huì)議通過了加強(qiáng)銀行體系資本要求的改革方案，被稱為"巴塞爾協(xié)議Ⅲ"。2004年的《巴塞爾新資本協(xié)議》作為1998年《巴塞爾資本協(xié)議》的替代，其設(shè)計(jì)目標(biāo)是()。A)提高監(jiān)管資本金計(jì)量對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度B)提高最低資本充足標(biāo)準(zhǔn)C)調(diào)整資本構(gòu)成內(nèi)容D)調(diào)整巴塞爾委員會(huì)的組織結(jié)構(gòu)答案:A解析:2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》作為1988年協(xié)議的替代，設(shè)計(jì)目標(biāo)是要提高資本金要求對銀行風(fēng)險(xiǎn)的敏感程度和具有風(fēng)險(xiǎn)敏感性的資本要求的有效性。[單選題]60.收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務(wù)。如果黃金收購量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量()。A)增加B)減少C)不變D)不確定答案:A解析:[單選題]61.()是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為組織成員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來源于成員繳納的股金和存入的存款，放款的對象主要是組織成員.A)村鎮(zhèn)銀行B)小額貸款公司C)農(nóng)村信用社D)郵政儲(chǔ)蓄銀行答案:C解析:信用合作社是城鄉(xiāng)居民集資合股而組成的合作金融組織，是為合作社社員辦理存、放款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，其資金主要來源于社員繳納的股金和存人的存款，放款的對象主要是本社的社員。信用合作社于19世紀(jì)50年代始于德國，后來在世界各國普遍建立，以鄉(xiāng)村信用社形式居多。新中國成立后在農(nóng)村普遍建立信用合作社，目前幾乎鄉(xiāng)鄉(xiāng)有社。在城市也曾普遍建立起城市信用合作社，但目前城市信用合作社已經(jīng)改革為城市商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社有的業(yè)已轉(zhuǎn)變?yōu)檗r(nóng)村合作銀行或者農(nóng)村商業(yè)銀行。[單選題]62.互聯(lián)網(wǎng)金融硝煙四起，各種模式分類層出不窮。通過對業(yè)內(nèi)相應(yīng)商業(yè)模式、商業(yè)現(xiàn)象進(jìn)行深度剖析，可將互聯(lián)網(wǎng)金融模式分為六大模式。下列不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融模式的是()。A)互聯(lián)網(wǎng)支付B)互聯(lián)網(wǎng)基金C)股權(quán)眾籌融資D)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)答案:B解析:互聯(lián)網(wǎng)金融硝煙四起，各種模式分類層出不窮。通過對業(yè)內(nèi)相應(yīng)商業(yè)模式、商業(yè)現(xiàn)象進(jìn)行深度剖析，可將互聯(lián)網(wǎng)金融模式分為六大模式：互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。[單選題]63.為調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)．應(yīng)對就業(yè)及經(jīng)濟(jì)增長乏力的態(tài)勢，中國人民銀行同時(shí)采取了以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債200億元：購回300億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定當(dāng)時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為15％，超額存款準(zhǔn)備金率為2％，現(xiàn)金比率為3％。通過此次貨幣政策操作，中國人民銀行每投放1元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給（M2）增加（）元。A)5B)5．15C)6．06D)20答案:B解析:這里的貨幣乘數(shù)為（1+3％）÷（15％+2％+3％）=5．15，因此，中國人民銀行每投放1元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給（M2）增加1×5．15=5．15（元）。[單選題]64.費(fèi)雪交易方程式是()。A)AB)BC)CD)D答案:B解析:交易方程式，也稱為費(fèi)雪方程式，公式為MV=PT。[單選題]65.社會(huì)公眾購買的公開發(fā)行的股票可以在證券交易所掛牌交易的股票，稱為()。A)非流通股B)B股C)H股D)流通股答案:D解析:本題考查流通股的概念。我國A股市場的上市公司內(nèi)部普遍形成了?兩種不同性質(zhì)的股票?，社會(huì)公眾購買的公開發(fā)行的股票可以在證券交易所掛牌交易的，稱為流通股。而上市公司公開發(fā)行前股東所持股份暫不上市交易，只能通過協(xié)議方式轉(zhuǎn)讓，稱為非流通股。[單選題]66.()已成為反映貨幣市場資金價(jià)格的市場化利率基準(zhǔn)。A)買斷式回購B)銀行間債券回購利率C)銀行間回購利率D)質(zhì)押式回購答案:C解析:銀行間回購利率已成為反映貨幣市場資金價(jià)格的市場化利率基準(zhǔn)，為貨幣政策的決策提供了重要依據(jù)，在利率市場化進(jìn)程中扮演重要角色。[單選題]67.2015年末，某國未清償外債余額為2000億美元，其中，1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元。該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。2015年該國的償債率為（）。A)20％B)25％C)80％D)125％答案:A解析:【知識點(diǎn)】償債率的計(jì)算。償債率=當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額=500／（1600+900）=20％。[單選題]68.中央銀行制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，這體現(xiàn)的是中央銀行的()職能.A)管理金融的銀行B)發(fā)行的銀行C)政府的銀行D)銀行的銀行答案:A解析:中央銀行的職能有四個(gè)方面，分別為題中四個(gè)選項(xiàng)，其中制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是它的管理金融的職能。[單選題]69.采取總分行制、逐級垂直隸屬的中央銀行組織形式稱為()。A)一元式中央銀行制度B)二元式中央銀行制度C)跨國中央銀行制度D)準(zhǔn)中央銀行制度答案:A解析:一元式中央銀行制就是一個(gè)國家只設(shè)立一家統(tǒng)一的中央銀行執(zhí)行中央銀行職能的制度形式。這類中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置一般采取總分行制、逐級垂直隸屬，中央銀行設(shè)立多少分支機(jī)構(gòu)，主要取決于國土面積、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)以及金融的發(fā)達(dá)程度等。[單選題]70.()是商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)對全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的一種方法。A)久期分析B)缺口分析C)敏感性分析D)情景模擬答案:A解析:本題考查久期分析的概念。久期分析是商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)對全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的一種方法。商業(yè)銀行通過改變資產(chǎn)、負(fù)債的久期，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債組合的利率免疫，提高全行的市場價(jià)值和收益水平。[單選題]71.目前，我國中央銀行的資本金的構(gòu)成結(jié)構(gòu)是()的資本結(jié)構(gòu)。A)全部資本為國家所有B)國家和民間股份混合所有C)全部資本非國家所有D)無資本金答案:A解析:目前，我國中央銀行的資本金的構(gòu)成結(jié)構(gòu)是全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)，這也是目前大多數(shù)目家的資本結(jié)構(gòu)。選A。第2部分：多項(xiàng)選擇題，共29題，每題至少兩個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]72.我國A銀行由于通本充足率嚴(yán)重低下,不良資產(chǎn)大量增加,薦款人大量提取銀行存款,財(cái)務(wù)嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點(diǎn)應(yīng)該是()。查看材料A)經(jīng)營狀況B)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布C)資產(chǎn)集中程度D)關(guān)系人貸款答案:BCD解析:資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點(diǎn)應(yīng)該是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。[多選題]73.假設(shè)某商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)如下：①各項(xiàng)存款2200萬元；②各項(xiàng)貸款1400萬元；③庫存現(xiàn)金100萬元；④向中央銀行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)100萬元；⑤開辦信托投資業(yè)務(wù)150萬元；⑥發(fā)行金融債券300萬元；⑦在中央銀行存款200萬元；⑧承諾向水電廠貸款80萬元。除了庫存現(xiàn)金，商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)還包括（）A)在中央銀行的存款B)票據(jù)貼現(xiàn)C)存放同業(yè)存款D)其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)答案:ACD解析:現(xiàn)金資產(chǎn)是指商業(yè)銀行持有的庫存現(xiàn)金，以及與現(xiàn)金等同的可隨時(shí)用于支付的銀行資產(chǎn)。我國商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)包括庫存現(xiàn)金、存放在中央銀行款項(xiàng)、存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)。[多選題]74.北京時(shí)間2010年3月28日21：20，吉利集團(tuán)董事長李書福和福特汽車公司首席財(cái)務(wù)官LewisBooth簽署了最終股權(quán)收購協(xié)議，吉利以18億美元成功收購沃爾沃轎車公司100％股權(quán)包括9個(gè)系列產(chǎn)品。福特選擇了吉利不僅是因?yàn)榧麑ξ譅栁值淖鹬?，更是因?yàn)榭粗辛思澈蟮闹袊袌觯召徫譅栁质菍夹g(shù)和品牌的需求，同時(shí)也是?走出去?的戰(zhàn)略選擇。吉利與沃爾沃這段醞釀已久的跨國聯(lián)姻終于塵埃落定。從收購動(dòng)機(jī)上看，此次并購屬于()。A)同源并購B)善意并購C)惡意并購D)混合并購答案:ABCD解析:善意并購又稱為?白衣騎士?，是指收購公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價(jià)格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上通過談判達(dá)成收購條件的一致意見，協(xié)商制訂收購計(jì)劃而完成收購活動(dòng)的并購方式。@##[多選題]75.北京時(shí)間2010年3月28日21：20，吉利集團(tuán)董事長李書福和福特汽車公司首席財(cái)務(wù)官LewisBooth簽署了最終股權(quán)收購協(xié)議，吉利以18億美元成功收購沃爾沃轎車公司l00％股權(quán)，包括9個(gè)系列產(chǎn)品。福特選擇了吉利不僅是因?yàn)榧麑ξ譅栁值淖鹬兀且驗(yàn)榭粗辛思澈蟮闹袊袌?，吉利收購沃爾沃是對技術(shù)和品牌的需求，同時(shí)也是?走出去?的戰(zhàn)略選擇。關(guān)于投資銀行在企業(yè)并購中的作用的說法正確的是（）。A)投資銀行會(huì)幫助并購企業(yè)上市業(yè)上市B)投資銀行作為專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家去完成目標(biāo)企業(yè)的前期調(diào)查、項(xiàng)目評估C)投資銀行作為專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家去完成目標(biāo)企業(yè)的方案設(shè)計(jì)、條件談判、重組規(guī)劃D)并購案中不涉及投資銀行的業(yè)務(wù)答案:BC解析:投資銀行作為專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家去完成目標(biāo)企業(yè)的前期調(diào)查、項(xiàng)目評估、方案設(shè)計(jì)、條件談判、重組規(guī)劃。投資銀行不會(huì)幫助并購企業(yè)上市。[多選題]76.歐洲債務(wù)危機(jī)仍在持續(xù)；美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遜預(yù)期；摩根士丹利下調(diào)全球經(jīng)濟(jì)增長預(yù)期；穆迪下調(diào)日本主權(quán)信用評級，這些因素都令投資者擔(dān)心全球經(jīng)濟(jì)或?qū)⒃俅翁降?。通貨緊縮的危害有（）。A)加劇國際收支不平衡B)可能引發(fā)銀行危機(jī)C)導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水D)加速經(jīng)濟(jì)衰退答案:BCD解析:本題考查通貨緊縮的危害。1．加速經(jīng)濟(jì)衰退；2．導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富縮水；3．分配負(fù)面效應(yīng)顯現(xiàn)；4．可能引發(fā)銀行危機(jī)：通縮有利于債權(quán)人，有損于債務(wù)人，導(dǎo)致銀行形成大量不良資產(chǎn)。[多選題]77.金融期貨包括()。A)黃金期貨B)股指期貨C)貨幣期貨D)利率期貨E)互換期貨答案:BCD解析:本題考查金融期貨的種類。金融期貨包括股指期貨、貨幣期貨和利率期貨。[多選題]78.理想的貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)符合以下幾個(gè)要求（）A)必須具有內(nèi)生性B)必須具有可測性C)必須具有相關(guān)性D)必須具有可控性E)必須具有快捷性答案:ABCD解析:貨幣政策中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)。理想的貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)符合以下幾個(gè)要求：必須具有內(nèi)生性，即必須是反映貨幣均衡狀況或均衡水平的內(nèi)生變量；必須具有相關(guān)性，即它與貨幣政策最終目標(biāo)之間密切相關(guān)，通過中介目標(biāo)可作用于最終目標(biāo)；必須具有可控性，即貨幣當(dāng)局通過調(diào)控工具，能夠?qū)χ薪槟繕?biāo)進(jìn)行控制或調(diào)整；必須具有可測性，即它必須是可計(jì)量的因素，并且在金融部門的相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料中，其數(shù)量能夠及時(shí)反映出來。除內(nèi)生性為貨幣政策中介目標(biāo)的內(nèi)涵要求外一般將中介目標(biāo)選擇的標(biāo)準(zhǔn)概括為可測性、可控性、相關(guān)性。[多選題]79.在通貨膨脹時(shí)期，中央銀行可以采取的貨幣政策措施有()A)提高再貼現(xiàn)率B)提高存款準(zhǔn)備金率C)公開市場上賣出有價(jià)證券D)道義勸告E)社會(huì)總供求平衡狀況答案:ABCD解析:此題考核緊縮性的貨幣政策措施。通貨膨脹時(shí)應(yīng)采取緊縮性的貨幣政策措施。[多選題]80.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有()。A)保證國家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B)保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C)保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D)保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)E)保證金融行業(yè)有序發(fā)展答案:ABCD解析:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有：一是保證國家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行;二是保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);三是保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性;四是保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。[多選題]81.我國利率市場化的基本方式應(yīng)為()。A)激進(jìn)模式B)先外幣、后本幣C)先貸款、后存款D)先本幣、后外幣E)存款先大額長期、后小額短期答案:BCE解析:中國人民銀行按照先外幣、后本幣，先貸款、后存款，存款先大額長期、后小額短期的基本步驟，逐步進(jìn)行利率市場化改革。[多選題]82.下列屬于市場風(fēng)險(xiǎn)的有()。A)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B)利率風(fēng)險(xiǎn)C)匯率風(fēng)險(xiǎn)D)信用風(fēng)險(xiǎn)E)投資風(fēng)險(xiǎn)答案:BCE解析:市場風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)。[多選題]83.按照金融風(fēng)險(xiǎn)的成因分類，金融風(fēng)險(xiǎn)可分為()等。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)市場風(fēng)險(xiǎn)C)操作風(fēng)險(xiǎn)D)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)E)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:ABC解析:按金融風(fēng)險(xiǎn)的成因分類，金融風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)(包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn))、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；按市場主體對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知分類，金融風(fēng)險(xiǎn)分為主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)；按金融風(fēng)險(xiǎn)能否分散分類，金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[多選題]84.按照監(jiān)管思路的不同，世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為()。A)機(jī)構(gòu)監(jiān)管B)功能監(jiān)管C)目標(biāo)監(jiān)管D)政策監(jiān)管E)業(yè)務(wù)監(jiān)管答案:ABC解析:本題考查金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討。按照監(jiān)管思路的不同，世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為三類：機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、目標(biāo)監(jiān)管。[多選題]85.對銀行進(jìn)行綜合評級時(shí)，重要標(biāo)準(zhǔn)為()。A)風(fēng)險(xiǎn)程度B)資產(chǎn)質(zhì)量C)經(jīng)營狀況D)盈利狀況E)市場風(fēng)險(xiǎn)答案:ABD解析:在對銀行經(jīng)營情況檢查后，要進(jìn)行綜合評級。評級中，主要以風(fēng)險(xiǎn)程度、資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況作為主要標(biāo)準(zhǔn)。選ABD。[多選題]86.下列因素中會(huì)導(dǎo)致一國貨幣升值的是()。A)高通貨膨脹B)提高利率C)國際收支順差D)總需求增長快于總供給E)從緊貨幣政策答案:BCE解析:高通貨膨脹和需求過剩會(huì)導(dǎo)致貨幣貶值。[多選題]87.金融機(jī)構(gòu)的主要職能有()。A)信用中介B)支付中介C)將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本D)創(chuàng)造信用工具E)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展答案:ABCD解析:本題考查金融機(jī)構(gòu)的主要職能。[多選題]88.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（）。A)外匯匯率下跌B)外匯匯率上漲C)本幣匯率上漲D)本幣升值E)本幣貶值答案:BE解析:本題考查國際收支對匯率的影響。國際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上升，本幣貶值。[多選題]89.中央銀行的組織形式包括()。A)一元式央行制度B)二元式央行制度C)跨國央行制度D)準(zhǔn)中央銀行制度E)單一銀行制度答案:ABCD解析:中央銀行的組織形式包括：一元式、二元式、跨國的中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度。單一銀行制度是商業(yè)銀行的組織制度。[多選題]90.凱恩斯把人們持有貨幣的三個(gè)動(dòng)機(jī)劃分為兩類需求，即()。A)對消費(fèi)品的需求B)對投資品的需求C)對奢侈品的需求D)對保險(xiǎn)品的需求E)對資本品的需求答案:AB解析:本題考查