2021年反洗錢崗位準入培訓階段性考試題庫含答案

1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制資產(chǎn)，應當及時采用凍結(jié)辦法。（）對√錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶，銀行應嚴格審核代理人身份證件，聯(lián)系被代理人進行核算，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對√錯3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)董事會或者高檔管理層批準。對√錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應退還所有借閱材料，并與被查單位舉辦離場會談。對√錯5、對于已被報告可疑交易客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不及時報告也許導致嚴重后果發(fā)生情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶合計發(fā)生交易狀況進行綜合分析判斷后，再決定與否提交可疑交易報告。對√錯6、反洗錢內(nèi)部控制目的是保證將洗錢風險控制在最低。對錯√7、金融機構(gòu)應按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風險級別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時調(diào)節(jié)風險級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風險級別應高于來自于其她國家（地區(qū)）客戶。對√8、在自然人客戶身份辨認中，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，應登記客戶住所地。錯√9、客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻已過有效期，金融機構(gòu)應及時中斷為客戶辦理業(yè)務。錯√10、自然人客戶“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致，可以登記客戶住所地。對錯√11、解決境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身能力所及范疇內(nèi)采用合理辦法審查收款人信息與否完整，不需要審查匯款人信息與否完整。錯√12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對也許滅失或者后來難以獲得證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出解決決定。對錯√13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬各類企事業(yè)單位大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告。對錯√14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時無法分割或者擬定份額，金融機構(gòu)應當一方面向人民銀行報告，并根據(jù)人民銀行反饋意見采用相應辦法。（）對錯√15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部有關(guān)規(guī)定。對錯√16、反洗錢調(diào)查中封存，是指中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料采用登記保存辦法。對√錯17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員關(guān)于信息、數(shù)據(jù)以及有關(guān)資產(chǎn)狀況。對√錯18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某公司客戶實際控制人為某國總理密切朋友，金融機構(gòu)不需要將該公司客戶風險級別擬定為最高。對錯√19、加強反洗錢內(nèi)部控制意義重要在于滿足外部監(jiān)管規(guī)定。對錯√20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動監(jiān)測分析。客戶為外國政要，金融機構(gòu)應采用合理辦法理解其資金來源和用途。對√錯1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人關(guān)于，應一方面()，并按關(guān)于規(guī)定提交可疑交易報告。送交金融機構(gòu)高檔管理層審核√移送本地安所有門移送本地公安部門進行凍結(jié)2、4月5日，公安部依照全國人大常委會《關(guān)于加強反恐怖工作關(guān)于問題決定》，以公安部公示形式發(fā)布了《第（）批認定恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其她資產(chǎn)進行凍結(jié)。一二三√四3、如下交易中，需報送大額交易報告是（）。300萬元定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立同一戶名下另一賬戶。某司法局收到其她單位300萬元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元?！棠呈腥嗣裾f(xié)機關(guān)向某培訓機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機構(gòu)接受境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國籍資金匯出地名稱√收款人住所其她信息5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時無法分割或者擬定份額，金融機構(gòu)應當（）。向其總部報告，并根據(jù)總部意見采用相應辦法。向中華人民共和國人民銀行報告，并根據(jù)中華人民共和國人民銀行反饋意見采用相應辦法。一并采用凍結(jié)辦法。√向公安機關(guān)報告，并根據(jù)公安機關(guān)反饋意見采用相應辦法。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失，應規(guī)定境外機構(gòu)補充。匯款人工作單位匯款人住所√匯款行地址匯款人身份證明文獻7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。131718√208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按（）擬定期間離開被檢查機構(gòu)。檢查目的責任書現(xiàn)場監(jiān)管責任書現(xiàn)場檢查告知書√可疑客戶檢查書9、金融機構(gòu)應建立恰當機制，保證（）及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務合伙而也許浮現(xiàn)洗錢風險，保證高檔管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務條線風險評估信息，以便釆取有效辦法處置風險。董事會高檔管理層業(yè)務條線√反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機構(gòu)應當依照客戶或者賬戶風險級別，定期審核本機構(gòu)保存客戶基本信息，對本機構(gòu)風險級別最高客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。一月三月半年√一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或合計等值美元以上匯入款，應審查（）《外匯申報單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務審批表》《涉外收入申報單（對私）》√12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，如下說法對的是（）。應當?shù)怯泤R款人姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息應當?shù)怯浭湛钊诵彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息向接受匯款境外機構(gòu)提供匯款人姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號，可登記并向接受匯款境外機構(gòu)提供其她有關(guān)信息，保證該筆交易可跟蹤稽核√13、銀行機構(gòu)接受境外匯入款時，境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住所14、中華人民共和國人民銀行設(shè)立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受、分析涉嫌恐怖融資（）報告?？蛻羯矸荼嬲J交易記錄保存大額交易可疑交易√15、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中說法對的是（）自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告√自然人經(jīng)常存入境外開立旅行支票，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓且情節(jié)嚴重（）。對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元如下罰款對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以紀律處分√不承擔任何責任17、選項中交易發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告范疇。（）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下交易國際金融組織和外國政府貸款項下債務掉期交易商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計算金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算金融機構(gòu)總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計算√19、對當天合計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！锻鈪R業(yè)務審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報單》《涉外收入申報單（對私）》20、下列屬于大額交易是()一筆25萬元人民幣鈔票匯款√當天合計支取鈔票人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當天合計45萬元人民幣款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文獻已通過期，應（BCD）。立即終結(jié)與客戶業(yè)務關(guān)系告知客戶更新身份資料√如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，中斷辦理新業(yè)務√完整留存告知客戶更新資料工作記錄√2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，可依法采用辦法有（AD）。責令限期改正情節(jié)嚴重，可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以紀律處分處二十萬元以上五十萬元如下罰款3、中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)依照（ABCD），組織實行執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查籌劃√監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)問題√舉報信息√上級行規(guī)定以及其她履行職責需要√4、在解決境外匯入款時，金融機構(gòu)應采用下列哪些辦法（ABCD）。審查匯款人、收款人信息與否完整√在交易解決過程中，發(fā)現(xiàn)問題，應及時采用規(guī)定境外機構(gòu)補充信息、查詢有關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理辦法√當收款人接受境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存客戶有效身份證件核算收款人身份√懷疑客戶交易涉嫌洗錢，應按規(guī)定提交可疑交易報告?！?、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范疇重要為飯菜、熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。12月，該賬戶交易突然放大，至5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，合計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾種單位，款項用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位交易行為符合如下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。法人、其她組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款。長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。6、客戶由她人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務，當對被代理人身份證件或者其她身份證明文獻進行核對時，應當對代理人采用哪些身份辨認辦法。（ACD）核對代理人有效身份證件或者身份證明文獻√登記代理人職業(yè)登記代理人身份證件或者身份證明文獻種類√登記代理人身份證件或者身份證明文獻號碼√7、金融機構(gòu)應采用合理方式確認代理關(guān)系存在，合理方式詳細可涉及（ABCD）。審查客戶身份證件與開戶人信息與否相符√積極詢問√聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√其她符合勤勉盡職規(guī)定方式√8、金融機構(gòu)違背《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，中華人民共和國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會或者中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會采用下列哪些辦法。（）責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以紀律處分責令限期改正，情節(jié)嚴重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款取消金融機構(gòu)直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員任職資格、禁止其從事關(guān)于金融行業(yè)工作9、洗錢風險評估指標體系基本要素涉及（ABCD）。客戶特性√地區(qū)√業(yè)務√行業(yè)√10、如下說法對的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由她人代理存取鈔票時，在客戶辨認方面應注意（ABC）。當單筆存（或?。┛罱痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同步對存款人（或取款人）和戶主進行身份辨認√如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元鈔票時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份辨認規(guī)定，對存款人開展有關(guān)客戶身份辨認工作√業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常狀況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查√如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元鈔票時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核（AB）開戶所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”要項與否為“賬戶開立”√外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實、有效商務部門對外資非法人項目批復文獻13、金融機構(gòu)可從如下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作難度（ABCD）。客戶背景√客戶社會經(jīng)濟活動特點√客戶名譽√權(quán)威媒體披露信息√14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有權(quán)利涉及（ABC）。對檢查組工作進行監(jiān)督√對檢查狀況提出異議√舉報檢查人員違法違紀行為√回絕現(xiàn)場檢查15、如下說法對的是（ABCD）金融機構(gòu)懷疑某客戶其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員，應當提交可疑交易報告√金融機構(gòu)懷疑某客戶資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員，應當提交可疑交易報告√金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金，應當提交可疑交易報告√金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其她形式財產(chǎn)，應當提交可疑交易報告√16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，持續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文獻。間隔半年后，該客戶又到柜面采用同樣方式持續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采用任何反洗錢辦法，結(jié)合上述案例，下列說法對的是（ABC）。該銀行應當對該客戶進行重新辨認√該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析辨認√該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風險級別√該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、1月，某地警方依照舉報發(fā)現(xiàn)一社區(qū)空房內(nèi)存有巨額鈔票900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不懂得房內(nèi)鈔票是誰。通過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某妹妹是本地某縣交通局局長妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給咱們啟示以及出借身份證也許產(chǎn)生后果有（ABCD）也許會被她人借用自己名義從事非法活動√也許協(xié)助她人完畢洗錢和恐怖融資活動√也許成為她人金融詐騙活動替罪羊√個人誠信狀況受到合理懷疑√18、5月，中華人民共和國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在如下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份辨認義務。如：建立業(yè)務關(guān)系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易狀況浮現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新辨認客戶、對高風險客戶及其交易未進行持續(xù)辨認。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置賬戶因素不明地突然啟用且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付”可疑原則交易行為未進行報告。（3）與身份不明客戶進行交易。如：虛ABC金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法√反洗錢法√刑法19、金融機構(gòu)對金融業(yè)務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。與鈔票關(guān)聯(lián)限度√特殊業(yè)務類型交易頻率√跨境交易√代理交易√20、客戶規(guī)定變更（ABCD）信息，應重新辨認客戶身份。姓名或者名稱√身份證件或者身份證明文獻種類√身份證件號碼√注冊資本√1.信息與交流涉及獲取充分信息，有效管理和交流以及開辟暢通信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)問題可以及時、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才干保證明效合規(guī)工作，高管人員予以反洗錢工作支持和指引是營造良好內(nèi)控環(huán)境核心因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少要素之一，詳細來講重要涉及哪些?ABCDEA.員工專業(yè)能力B.員工職業(yè)操守C.員工誠信限度D.領(lǐng)導層對內(nèi)控重要結(jié)識和態(tài)度E.領(lǐng)導層對管理內(nèi)控制度采用辦法5.金融機構(gòu)從管理層到普通員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任對6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度目是對自身金融業(yè)務中也許浮現(xiàn)洗錢風險進行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到目并不一致錯7.有效反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實行到管理、監(jiān)督一種完整運營機制對8.加強反洗錢內(nèi)部控制意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管規(guī)定B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全基本D.金融機構(gòu)參加國際競爭前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制目的是什么?ABCA.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證將洗錢風險控制在規(guī)定范疇之內(nèi)C.保證金融機構(gòu)各項業(yè)務穩(wěn)健運營D.保證將洗錢風險控制在最低10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參加國際競爭前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家特別是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略必須規(guī)定，只有符合國際原則金融機構(gòu)才干“走出去”對11.反洗錢內(nèi)部控制檢查，評價部門不應當獨立于內(nèi)部制度制定和執(zhí)行部門錯12.反洗錢內(nèi)部制度應當具備權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束權(quán)利對13內(nèi)部控制核心是有效防范洗錢風險，因而在建立內(nèi)部控制時必要以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在風險，通過恰當程序、辦法避免和減少風險對14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對獨立性原則1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本規(guī)定有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必要結(jié)合業(yè)務B.反洗錢內(nèi)控制度必要保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范疇和風險特點無關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必要可以發(fā)現(xiàn)和辨承認疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必要適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范疇和風險特點無關(guān)錯3.金融機構(gòu)應將反洗錢工作規(guī)定嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制有機構(gòu)成某些對4.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險有效手段和保障辦法對5.在對客戶身份進行辨認時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶與否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏動人物名單對6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑交易錯7.可疑交易分析和客戶身份辨認是兩個不同工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參照客戶身份辨認所獲得信息錯8.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督職責錯9.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查客戶身份資料、交易記錄等均應保密對10.客戶風險分類不是客戶身份辨認中內(nèi)容，金融機構(gòu)可依照自身狀況決定與否開展此項工作錯11.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象說法如下對的是?ADEA.培訓對象應涉及高檔管理層B.只有反洗錢崗位人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高檔管理層不接觸詳細業(yè)務不需要培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次培訓E.培訓對象是金融機構(gòu)全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計涉及哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整治D.責任認定13.如下說法對的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計范疇應當覆蓋反洗錢工作各個方面，并依照本單位業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務風險暴露狀況擬定監(jiān)督和審計頻率與級別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢查上述工作規(guī)范化和精確性C.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制健全性、合理性、有效性實行獨立評估職責D.反洗錢保密制度應當明保證密工作組織管理，文獻和資料保管，泄密事件解決以及保密責任制等有關(guān)規(guī)定2-11.客戶身份辨認基本原則有哪些方面?ABCDA.真實性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份辨認也稱“理解你客戶”對3.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份辨認義務重要法律根據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D.金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份辨認包括哪三層含義?ABCDA.理解客戶本人真實身份B.理解客戶交易目和交易性質(zhì)C.理解客戶資金來源和用途D.理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人5.客戶身份辨認中非面對面辨認規(guī)定是指：金融機構(gòu)運用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其她方式為客戶提供非柜臺方式服務時，應實行嚴格身份認證辦法，采用相應技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，辨認客戶身份對6.在與客戶建立金融業(yè)務關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務時，金融機構(gòu)應當進行客戶身份辨認對7.在與客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采用持續(xù)客戶身份辨認辦法，當對客戶及其交易風險認知限度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應重新辨認客戶身份，及時調(diào)節(jié)其風險級別分類，以確認其身份和關(guān)于交易與否可疑對8.客戶身份辨認中禁止性規(guī)定是指：金融機構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對9.金融機構(gòu)委托其她金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外第三方辨認客戶身份，應由委托方承擔未履行客戶身份辨認義務責任錯10.核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應理解哪些方面信息?ABCDA.理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人B.資金來源C.資金用途D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份辨認中保密性規(guī)定是指：金融機構(gòu)應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份辨認過程中獲取客戶身份信息和交易信息對2-2(2.1-2.3)1.為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看如下客戶哪些身份證明文獻?ABCD

A.華僑出具中華人民共和國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其她有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及關(guān)于文獻規(guī)定其她有效證件2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文獻?ABA.合法有效授權(quán)委托書B.代理人有效身份證件C.合法有效合同書D.代理人資質(zhì)證明3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看如下客戶哪些身份證明文獻?ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲如下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中華人民共和國公民16歲以上出示身份證和暫時身份證4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶住所地或者工作單位地址B.客戶聯(lián)系方式C.客戶身份證件或者身份證明文獻種類D.客戶身份證件或者身份證明文獻號碼和有效期限5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看客戶哪些身份證明文獻?ABCDA.通過公證境外有效商業(yè)注冊登記證明文獻B.其她與商業(yè)注冊登記證明文獻具備同等法律效力可證明其機構(gòu)開立文獻C.董事會或董事、重要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書D.可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)文獻6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份辨認基本規(guī)定，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行做法與否合理?答：合理7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看客戶哪些身份證明文獻?ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動執(zhí)照、證件或文獻B.組織機構(gòu)代碼證C.稅務登記證D.法定代表人或單位負責人有效身份證明文獻E.授權(quán)她人辦理，還需出具合法有效授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員有效身份證件8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶名稱B.客戶住所C.客戶經(jīng)營范疇D.客戶組織機構(gòu)代碼9.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經(jīng)營居住地不一致，登記客戶住所地錯10.一次性金融服務辨認要點涉及哪些?ABCDA.理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人B.核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其她身份證明文獻復印件或影印件11.一次性金融服務辨認對象有哪些?ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員12.應履行客戶身份辨認義務一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶客戶提供符合如下哪些條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務ACA.交易金額單筆人民幣1萬元以上B.交易金額單筆人民幣10萬元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶客戶提供如下哪些方面一次性金融服務ACDA.鈔票匯款B.鈔票存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻BCDA.糧、棉、油收購資金，應出具中華人民共和國人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應按照中華人民共和國人民銀行批準銀行卡章程規(guī)定出具備關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應出具證券公司或證券管理部門證明D.期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門證明15.申請開立基本存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻BCDA.公司法人，應出具公司法人營業(yè)執(zhí)照、公司組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證正本或副本B.非法人公司，應出具公司營業(yè)執(zhí)照正本C.機關(guān)和實行預算管理事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門批準其開戶證明D.非預算管理事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會批文或登記證書16.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻ABCA.金融機構(gòu)存儲同業(yè)資金，應出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人關(guān)于證明C.黨、團、工會設(shè)在單位組織機構(gòu)經(jīng)費，應出具該單位或關(guān)于部門批文或證明D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門批復文獻，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應出具證券管理部門證券投資業(yè)務允許證17.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻ABCDA.外國駐華機構(gòu)，應出具國家關(guān)于主管部門批文或證明B.外資公司駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關(guān)頒發(fā)登記證C.個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門批文或證明18.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻BCA.獨立核算附屬機構(gòu)，只出具其主管部門基本存款賬戶開戶登記證B.獨立核算附屬機構(gòu)，應出具其主管部門基本存款賬戶開戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人，還應出具稅務部門頒發(fā)稅務登記證D.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同19.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶辨認對象有哪些ABCA.擬開立賬戶對公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營部門負責人20.開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或暫時存款賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶初次開立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料對20.申請開立普通存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻ABCDA.開立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻B.基本存款賬戶開戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其她結(jié)算需要，應出具備關(guān)證明21.申請開立暫時存款賬戶，銀行應規(guī)定客戶出具如下哪些基本證明文獻.ABCDA.暫時機構(gòu)，應出具其駐在地主管部門批準設(shè)立暫時機構(gòu)批文B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)允許證或建筑施工及安裝合同C.異地從事暫時經(jīng)營活動單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及暫時經(jīng)營地工商行政管理部門批文D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)公司名稱預先核準告知書或關(guān)于部門批文23.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶辨認主體為如下哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.其她有關(guān)業(yè)務人員24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻ABCDA.軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤支(分)隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門開戶證明B.社會團隊，應出具社會團隊登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門批文或證明C.民辦非公司組織，應出具民辦非公司登記證書D.外地常設(shè)機構(gòu)，應出具其駐在地政府主管部門批文25.申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻ABCDA.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻B.基本存款賬戶開戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D.財政預算外資金，應出具財政部門證明26.異地開立單位顧客結(jié)算賬戶，銀行除依照不同賬戶類型核對規(guī)定資料外，還涉及哪些方面核查ACDA.開立基本存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況B.開立普通存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及從屬單位證明C.可憐專用存款賬戶，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及從屬單筆證明D.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出存款人，須在中華人民共和國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶狀況，以及從屬單筆證明2-2(2.4-2.5)1.開立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核如下哪些項目ABA.開戶所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”要項與否為“賬戶開立”B.外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實、有效D.商務部門對外非法人項目批復文獻2.外商投資公司開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示證明文獻涉及哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)“開戶告知書”和《外商投資公司外匯登記證》中華人民共和國外商投資公司批準證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立3.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資公司除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核如下哪些證明文獻ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢公司基本信息登記狀況B.工商行政管理部門頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團登記證C.組織機構(gòu)代碼證和稅務登記證D.國家授權(quán)機關(guān)批準成立有效批件4.開立外債專用賬戶，銀行應審核如下哪些項目ABCA.外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”要項與否為“賬戶開立”B.外匯管理局核發(fā)《外債登記證》與否有效C.外債借款合同上要素與《外債登記證》與否相符D.國家外匯管理局核準發(fā)放《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》5.境內(nèi)機構(gòu)(外商投資公司除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核如下哪些證明文獻ABCDA.公司章程、驗資證明(如有需要)B.國務院授權(quán)機構(gòu)批準經(jīng)營業(yè)務批件C.外匯局審核時提供相應合同、合同或者其她關(guān)于材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中公司基本信息登記狀況6.開立對公外匯存款賬戶辨認對象有哪些BCDA.經(jīng)營部門負責人B.擬開立賬戶對公客戶C.法定代表人D.開戶經(jīng)辦人7.開立外匯資本項目賬戶是應注意如下哪些方面ABCDA.規(guī)定客戶提供公司法定代表人有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻，如公司法定代表人為中華人民共和國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)她人辦理，還應規(guī)定出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.理解其關(guān)聯(lián)公司、控股股東或者實際控制人，理解其境外投資款項資金來源及資金投入真正目D.銀行應將客戶提供外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記信息進行核對，兩者相一致，可為其開立資本項目外匯賬戶8.開立外國投資者賬戶，銀行應審核如下哪些項目ABCDEA.投資項目所在地外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”要項與否為“賬戶開立”B.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實、有效C.工商部門出具公司名稱預先核準告知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和有關(guān)部門文獻與否相符D.商務部門對外資非法人項目批復文獻E.外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶，其依法辦理涉外公證授權(quán)委托書與否有效9.經(jīng)常項目重要涉及什么ABCDA.貨品B.服務C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10.資本項目重要涉及什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開立對公外匯存款賬戶為如下哪些人員ABCDEA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.經(jīng)營部門負責人C.國際業(yè)務結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其她有關(guān)業(yè)務人員12.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關(guān)注哪些方面ABCA.大額鈔票開戶B.異常開戶C.存款資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況與否相符D.普通存款賬戶13.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應當注意如下哪幾點ABCDA.規(guī)定出示真實有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權(quán)她人辦理，應采用合理方式確認代理關(guān)系存在C.核對代理人有效身份證件或者身份證明文獻D.登記代理人姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻種類、號碼14.開立個人外匯賬戶有哪些人員ABCDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.國際業(yè)務結(jié)算人員15.外匯儲蓄賬戶收支范疇涉及如下哪些ABA.非經(jīng)營性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別外匯儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D.投資并購專用賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16.營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，回絕為該客戶辦理有關(guān)業(yè)務涉及哪些情形ABCA.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實有效身份證件17.銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”要項與否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資與否符合關(guān)于規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯，與否符合關(guān)于規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D.境外個人購買境內(nèi)商品房，與否符合自用原則18.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)別為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項目賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶19.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶辨認對象有哪些BDA.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.擬開立賬戶自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1持續(xù)辨認客戶身份基本知識選取題：1、客戶規(guī)定變更關(guān)于信息，應重新辨認客戶身份，關(guān)于信息涉及如下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文獻種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人2、銀行對先前獲得客戶身份資料哪些方面存在疑點，應重新辨認客戶身份?BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性3、下列那種狀況浮現(xiàn)時，應重新辨認客戶?ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)4、金融機構(gòu)在采用持續(xù)客戶身份辨認辦法時，應關(guān)注哪些狀況?ABCDA、客戶及其尋常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算狀況C、客戶買賣外匯狀況D、客戶開銷戶狀況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文獻已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機構(gòu)不可以中斷為客戶辦理業(yè)務。(錯)2、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當采用持續(xù)客戶身份辨認辦法。(對)3.2對公人民幣存款類業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務中辨認客戶重點之一是一次性提取大額鈔票客戶身份。(對)2、對公人民幣存款類業(yè)務辨認工作主體涉及銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其她有關(guān)業(yè)務人員等。(錯)3、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營范疇、背景、規(guī)模關(guān)系與否匹配是判斷客戶身份與否異常一種重要關(guān)注點。(對)4、銀行在辦理委托收款時應關(guān)注收款人經(jīng)營范疇、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項來源、金額相符。(對)3.3對公外匯存款類業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認客戶身份選取題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息?ABCA、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人姓名、住所D、匯款銀行地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和如下哪項信息中任何一項信息缺失，應規(guī)定境外機構(gòu)補充?BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF關(guān)于反洗錢及反恐怖融投資原則國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必規(guī)定其補充缺失信息，而直接登記代替信息B、應規(guī)定境外機構(gòu)再次補充4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在如下哪些方面職責?ABDA、客戶身份辨認B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存2-3(3.4-3.6)1.查驗個人客戶身份證與否真實，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);D、公證機關(guān)2.對個人客戶異常狀況進行身份辨認時，可采用那些辦法?(ABCD)A、實地查訪;B、規(guī)定可戶補充身份資料;C、回訪客戶;D、向公安機關(guān)核查在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份理解，還可規(guī)定客戶提供如下那些資料，進一步辨認客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證;B、完稅證明;C、單位出具收入證明;D、駕駛證4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者有關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A，收款人姓名、帳號、住所;B，匯款人姓名、住所;C，匯款銀行名稱和地址;D，匯款人職業(yè)、工作單位5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或合計等什美元以上匯入款，應審查哪個表單?DA，《外匯申報單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務審批表》;D，《涉外收入申報單(對私)》6.對當天合計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?(B)A，《外匯申報單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務審批表》;D，《涉外收入申報單(對私)》7.與開立賬戶辨認客戶身份流程中規(guī)定“核對”同樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采用審核有關(guān)證明文獻和資料、到有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等各種形式進行審核。錯8.貸后應關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶運用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險;但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯9.貸后定期辨承認通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款公司)信用記錄、貸款卡年檢記錄等辦法進行。對10.有針對性地開展貸前調(diào)查，應理解客戶真實交易目和性質(zhì)。對11.人民幣貸款業(yè)務客戶身份持續(xù)辨認工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)查、貸后定期辨認及貸后檢查等。對2-3(3.7)1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況錯2.對外匯貸款真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方資信狀況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品能力進行分析對3.外匯貸款貸前調(diào)查審核辨認要點是真實貿(mào)易背景對2-41、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得客戶身份資料或者其她身份證明文獻已過有效期，應規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻。對2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)因素有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終結(jié)B、單位因宣布破產(chǎn)或關(guān)閉因素終結(jié)C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照D、因遷址等需要變更開戶銀行3、個人外匯存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)時客戶身份辨認主體涉及哪些人員(AC)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注賬戶，則網(wǎng)點應在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。對5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)，銷戶前客戶身份辨認要點有哪些方面?(ABCD)A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證，應規(guī)定啟其具備關(guān)證明導致?lián)p失，由其自行承擔責任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注賬戶，則網(wǎng)點應在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得客戶身份資料不完整，規(guī)定客戶補充完整，對先前獲得客戶身份證件或者其她身份證明文獻已過有效期，規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻。6、對公外匯存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)時客戶身份辨認主體涉及哪些人員(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)時客戶身份辨認主體涉及客戶、代理人錯9、客戶辦理銷戶前，銀行應擬定哪些信息(ABCD)A、規(guī)定客戶提交銷戶申請書，理解銷戶理由合理性B、若為信貸客戶，需確認貸款與否已償還完畢C、若該賬戶為始終關(guān)注可疑賬戶，應完畢最后一筆該客戶交易錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。D、涉及可疑交易，與否已上報。10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)時客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)，客戶身份辨認有哪些要點?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同步于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以鈔票方式存入，需提取鈔票銷戶，應出具繳存鈔票時鈔票繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點?(ACD)A、對大額取現(xiàn)銷戶，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶，應核對代理人有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、銷戶后，銀行應當規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終結(jié)時客戶身份辨認主體涉及哪些人員?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負責人D、其她有關(guān)業(yè)務人員14、外匯貸款類業(yè)務終結(jié)環(huán)節(jié)客戶身份辨認主體涉及?(ABCD)A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人及其她有關(guān)業(yè)務人員15、外匯貸款業(yè)務終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認有哪些要點?(ACD)A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況，對客戶未闡明償還貸款來源，與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應進一步調(diào)查。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理，都只審核法人代表身份證明文獻真實性。C、銷戶時，其相應外匯貸款業(yè)務與否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類業(yè)務終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認有哪些要點?(ABC)A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應調(diào)查其還款資金來源，與否存在可疑狀況。B、銷戶時，對客戶未闡明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應調(diào)查還貸資金來源于借款人權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，有其她單位或她人代辦分期還款，應注意待查貸款與否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對公客戶辦理終結(jié)外匯貸款類業(yè)務，銀行應審核：(ABC)A、法人代表授權(quán)書B、法人代表身份證明文獻C、代理人身份證明文獻D、自然人出示身份證，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人與否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，某些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何解決。人民銀行依照業(yè)務關(guān)系終結(jié)環(huán)節(jié)客戶身份辨認規(guī)定，責令其進行整治。請問銀行該如何整治?該銀行應告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。2-5(5.1-5.3)1.客戶洗錢風險分類管理目的有哪些ACDA.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險限度B.對所有客戶采用不變辨認程序C.提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供根據(jù)2.客戶洗錢風險分類管理必要性涉及哪些方面BCA.客戶洗錢風險分類是客戶身份辨認唯一做法B.客戶洗錢風險分類是國內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風險分類有助于顧客在成本投入不變狀況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外規(guī)定3.客戶洗錢風險分類管理是指顧客安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特性，通過辨認、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風險級別，并針對不同風險級別制定和采用不同辦法過程對4.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性工作，必要有如下哪些方面相應支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評預計量體系D.系統(tǒng)控制體系5.為保證客戶洗錢風險分類客觀性和精確性，銀行應采用什么樣辦法BDA.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變管理B.對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)管理C.不論影響因素如何變化也不必調(diào)節(jié)級別分類D.依照影響因素變化隨時調(diào)節(jié)級別分類6.對于客戶洗錢風險級別分類原則描述，對的是哪些選項ABCDA.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風險級別C.需要對客戶嚴格保密D.避免被犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風險控制辦法7.銀行客戶范疇和業(yè)務種類廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶哪些因素及信息基本上對客戶洗錢風險進行分類ABCDA.地區(qū)、行業(yè)B.身份、國籍C.交易目D.交易特性8.客戶洗錢風險級別原則是什么ABCDA.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性9.銀行客戶洗錢風險分類指標中行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器關(guān)于行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);鈔票業(yè)務等錯10.規(guī)定開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類參照指標錯11.銀行客戶洗錢風險分類參照指標中，如下哪些說法是對的ABCA.客戶因素涉及個人客戶和公司客戶B.個人客戶參照因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C.公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)評價等因素D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素12.銀行客戶洗錢風險分類普通涉及哪些參照指標ABCDA.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.義務因素D.客戶因素13.如下哪些公司因素屬于銀行客戶洗錢風險分類參照因素ACDA.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑客戶B.長期存在大額交易客戶C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來客戶D.股權(quán)構(gòu)造過于復雜，使實際受益人難于辨認客戶14.如下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類參照因素ABCDA.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高檔官員B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查客戶D.有犯罪嫌疑或其她犯罪紀錄客戶15.銀行客戶洗錢風險分類應參照業(yè)務因素普通涉及但不限于如下哪些因素ABCDA.自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B.鈔票業(yè)務C.代理業(yè)務或無記名業(yè)務D.匯兌業(yè)務16.銀行客戶洗錢風險分類指標當前還沒有統(tǒng)一原則對2-5(5.4-5.5)1.對可疑類客戶采用哪些風險控制辦法BCDA.與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認客戶身份，并按照本機構(gòu)特定業(yè)務解決程序進行辦理B.在可疑類客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當全面理解客戶信息，加強監(jiān)控其尋常各項交易狀況和操作行為C.對于可疑類客戶，后來應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢風險級別D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險級別評估周期內(nèi)再浮現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告2.對正常類客戶采用哪些原則型盡職調(diào)查辦法A.按照本機構(gòu)客戶身份辨認普通辦法解決，審核客戶身份證明文獻和資料等，并按照正常業(yè)務解決程序進行辦理B.定期對正常類開戶身份信息以及資金交易進行審核，并依照審核成果更新客戶身份信息資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風險級別，審核時間不超過2年C.在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定重新辨認情形，應及時作出身份資料審核，并調(diào)節(jié)風險級別D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險級別評估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，銀行應當及時采用加強型盡職調(diào)查辦法，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險級別，若核查后確以為有可疑，應報告可疑交易3.對禁止類客戶如下不對的說法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B.銀行無法判斷客戶與否屬于禁止類，可與其建立業(yè)務關(guān)系或辦理業(yè)務C.經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑，銀行可與其建立業(yè)務關(guān)系或辦理業(yè)務D.對于銀行老客戶，在被確以為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務4.對關(guān)注類客戶，應在原則型盡職調(diào)查辦法基本上視情采用如下哪些加強型辦法A.在關(guān)注客戶業(yè)務存續(xù)期間，應當理解客戶資金來源，資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶金融交易活動B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并依照審核成果更新客戶身份信心資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風險級別C.定期審核頻率可依照各銀行實際狀況進行確認，但應高于對正常類客戶審核頻率，建議審核周期不超過2年D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險級別評估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險級別，確以為可疑，應及時報告可疑交易2-6(6.1-6.2)1銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(對的)2金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(錯誤)3按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。(對的)4客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。(錯誤)5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定最低保存期屆滿時仍未結(jié)束，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。(對的)6如下說法哪些是對的?(ABD)A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)安全、精確、完整。(對的)3-1(1.1-1.2)1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行?1月3日中華人民共和國人民銀行發(fā)布《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中華人民共和國人民銀行令[]第2號)和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(中華人民共和國人民銀行令[]第3號同步廢止。答案：03月01日2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構(gòu)發(fā)出補正告知，金融機構(gòu)應在接到補正告知()個工作日內(nèi)補正。答案：5個3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，()可對該金融機構(gòu)做出行政懲罰?答案：只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務機構(gòu)及其工作人員依法提交哪一種報告，并受法律保護?答案：大額交易和可疑交易報告5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報?接受舉報機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。答案：中華人民共和國人民銀行及公安機關(guān)6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員處()罰款?答案：五萬元以上五十萬元如下7.中華人民共和國人民銀行設(shè)立哪一種機構(gòu)，負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告?答案：中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心8.金融機構(gòu)應當依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報備?答案：中華人民共和國人民銀行9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構(gòu)應當提交哪一種報告?答案：大額交易、可疑交易報告10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生，中華人民共和國人民銀行應當對其()?答案：處以20萬元以上50萬元如下罰款11.依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當通過()向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告?答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定一種機構(gòu)12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當天合計等值()美元以上跨境交易，金融機構(gòu)應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：1000013.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：50萬??10萬14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告，如下不屬于規(guī)定條件是()?答案：個體工商戶50萬元大額鈔票存取15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當天合計人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機構(gòu)應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：20萬??1萬16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由()向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告答案：銀行17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機構(gòu)，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告?沒有總部或者無法通過總部及總部指定機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易，其報告方式由中華人民共和國人民銀行另行擬定。

答案：518.如下屬于大額外匯資金交易是()答案：個人當天存款1萬美元19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由()誰報告。答案：開立帳戶金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。20.下列交易發(fā)生額都在200萬元以上，()屬于大額交易報告范疇?答案：法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當天合計達到規(guī)定金額，應向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計計算，對其對的理解是()答案：應將某一客戶在同一金融機構(gòu)不同營業(yè)網(wǎng)點開立所有賬戶發(fā)生交易合計計算22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：200萬?..20萬3-1(1.3-1.4)1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個工作日”是(D)A.構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計算B.金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.金融機構(gòu)總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算D.構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計算2.(A)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易狀況進行監(jiān)督、檢查。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關(guān)D.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范疇是(C)A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)資金，與其實際經(jīng)營狀況不符B.長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額托管且無合理理由D.客戶規(guī)定進行本外幣間掉期業(yè)務，而其資金來源和用途可疑4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告(D)A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)資金，與其實際經(jīng)營狀況不符B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間轉(zhuǎn)換5.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》，如下說法對的是(C)A.自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付，金融機構(gòu)應當報告可疑B.自然人銀行賬戶一次大額存取鈔票，金融機構(gòu)應當報告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機構(gòu)應當報告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開立旅行支票，金融機構(gòu)應當報告可疑6.依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶因素不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中“長期”和“短期”分別為(B)A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日注：自測時浮現(xiàn)過答案C，依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定應為B7.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了(B)種涉嫌恐怖融資可疑交易報告類型。A.3B.7C.8D.138.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指(C)。A