2021證券合規(guī)考試題庫含答案

2021證券合規(guī)考試題庫含答案1.《深圳證券交易所關于加強重點監(jiān)控賬戶管理工作的通知》規(guī)定，下列哪一種情形不屬于交易所認定列入重點監(jiān)控賬戶名單的情形范圍[單選題]被交易所出具《異常交易警示函》(正確答案)被交易所采取盤中暫停當日交易措施被交易所采取盤后限制交易措施濫用資金、持股、信息、技術等優(yōu)勢，實施嚴重異常交易行為或明顯涉嫌市場操縱的2.科創(chuàng)板股票的收盤集合競價階段同時存在下列情形的，上交所將對有關交易行為予以重點監(jiān)控[單選題]成交數(shù)量或者金額較大。成交數(shù)量占期間市場成交總量的比例較高。股票漲（跌）幅3%以上。以上都是(正確答案)3.以下哪種行為不屬于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票異常交易實時監(jiān)控細則（試行）》規(guī)定的異常交易行為?[單選題]虛假申報拉抬打壓買入風險警示股超限(正確答案)嚴重異常波動股票申報速率異常4.以下屬于科創(chuàng)板股票投資者異常交易行為的是（）[單選題]維持漲跌幅限制價格自買自賣和互為對手方交易嚴重異常波動股票申報速率異常以上都是(正確答案)5.股票交易出現(xiàn)嚴重異常波動情形后10個交易日內，連續(xù)競價階段1分鐘內單向買入（賣出）單只嚴重異常波動股票金額超過（）萬元的，交易所對有關交易行為予以重點監(jiān)控[單選題]5001000(正確答案)200030006.科創(chuàng)板實施盤中臨時停牌的，以下說法正確的是[單選題]單次盤中臨時停牌的持續(xù)時間為10分鐘。停牌時間跨越14:57的，于當日14:57復牌。盤中臨時停牌期間，可以繼續(xù)申報，也可以撤銷申報，復牌時對已接受的申報實行集合競價撮合。以上都對。(正確答案)7.各相關部門、分支機構應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于（）年。[單選題]3年5年10年20年(正確答案)8.客戶涉及（）次以上由公司向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告可直接定級為高風險等級客戶。[單選題]2次3次(正確答案)5次9.投資者（包括以本人名義開立的普通證券賬戶和信用證券賬戶）通過集中競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)單日累計買入單只風險警示板股票超過（）的，上交所將對相關投資者發(fā)出書面警示，或者直接采取暫停投資者賬戶當日交易、限制投資者賬戶交易等措施[單選題]20萬股25萬股30萬股50萬股(正確答案)10.嚴重異常波動股票申報速率異常，是在股票交易出現(xiàn)嚴重異常波動情形后的（）個交易日內，利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢，在短時間內集中申報加劇股價異常波動的異常交易行為。[單選題]3510(正確答案)1511.14時54分，某股票尾盤股價突然跳高。經查，當天14時54分18秒至50秒，某投資者以16.25元至17.05元的價格（高于最新成交價格0.39%至5.55%）大額申報買入該股，連續(xù)申報5筆合計173.05萬股，期間成交140.93萬股，成交金額2329萬元，占期間該股成交總量的83.65%，致使該股股價上漲5.55%。該行為構成（）[單選題]虛假申報拉抬打壓(正確答案)維持漲跌幅限制價格自買自賣12.某投資者在持有某股55.27萬股的情況下，于9時15分03秒至9時18分42秒以61元至62.37元（漲停價格）的價格申報買入該股，共申報4筆合計9.1萬股，占期間市場申報總量比例較高。隨后，該投資者于9時17分17秒至9時18分03秒撤銷其中3筆申報合計8.8萬股，撤單占比96.7%。當日該股開盤價較前一交易日上漲3.18%。開盤后，該投資者大量賣出該股。該行為構成（）[單選題]虛假申報(正確答案)拉抬打壓維持漲跌幅限制價格自買自賣13.10時41分20秒至21秒，以及13時35分30秒至41分47秒，某投資者以12.32元的價格（漲停價）大額申報買入某股票，共申報9筆合計840.07萬股。全天撤銷申報8筆，撤單股數(shù)691.72萬股，撤單占比82.34%。期間，該股在10點41分觸及漲停后回落；13時35分至44分，又兩次封漲停后打開。該行為構成（）[單選題]虛假申報(正確答案)拉抬打壓維持漲跌幅限制價格自買自賣14.10時31分，某股票漲停并保持至收盤。14時43分，某投資者以漲停價11.7元申報買入4筆合計314.22萬股。14時53分，該股漲停價位上仍有931.43萬股買入申報未成交。隨即，該投資者再次以漲停價申報買入8筆合計800萬股，占收盤時該股漲停價未成交申報總量1960.03萬股的40.82%。此外，截至收盤，該投資者在漲停價位上的未成交買入申報共有1114.22萬股，數(shù)量特別巨大。該行為構成（）[單選題]虛假申報(正確答案)拉抬打壓維持漲跌幅限制價格自買自賣15.開盤至13時50分，某股票價格保持上漲；隨后加快上漲至接近漲停。14時56分53秒至58分26秒，某投資者以14.66元的漲幅限制價格申報買入該股，共申報2筆合計200萬股，占期間以漲幅限制價格申報買入該股總量的75.7%，導致該股當日收于漲停。當天該投資者買入成交45.83萬股。次日，該投資者將持有的該股全部賣出。該行為構成（）[單選題]虛假申報拉抬打壓維持漲跌幅限制價格(正確答案)自買自賣16.異常交易數(shù)量或者金額較大，是指數(shù)量在（）股以上或者金額在（）元以上。[單選題]30萬股以上；300萬元以上(正確答案)50萬股以上；500萬元以上100萬股以上；1000萬元以上17.上交所及深交所對重點監(jiān)控賬戶的重點監(jiān)控期分別為（）個月和（）個月。[單選題]6個月；6個月12個月；12個月12個月；6個月6個月；12個月(正確答案)18.異常交易比例或者占比較高，是指比例或者占比（）以上。[單選題]0.150.20.250.3(正確答案)19.如發(fā)現(xiàn)客戶存在違法違規(guī)使用賬戶，或存在可能嚴重影響正常交易秩序的異常交易行為或者涉嫌違法違規(guī)的交易行為，公司可采?。ǎ┐胧?。[單選題]口頭或書面警示要求相關投資者提交書面承諾約見談話暫停提供交易服務(正確答案)20.大筆申報、連續(xù)申報、密集申報或者明顯偏離股票最新成交價的價格申報成交，期間股票交易價格明顯上漲（下跌）的異常交易行為是（）[單選題]虛假申報(正確答案)拉抬打壓維持漲跌幅限制價格自買自賣21.異常交易數(shù)量或者金額巨大，是指數(shù)量在（）股以上或者金額在（）元以上。[單選題]30萬股以上；300萬元以上50萬股以上；500萬元以上100萬股以上；1000萬元以上(正確答案)22.根據《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法（中國人民銀行令〔2021〕第3號），以下哪種情況，金融機構可以不用向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構報告？[單選題]牽頭負責反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員發(fā)生調整牽頭管理部門或者部門主要負責人發(fā)生變動業(yè)務部門反洗錢崗位人員發(fā)生變動(正確答案)制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的23.修訂后的新《證券法》于什么時候正式實施？[單選題]2020年3月1日(正確答案)43525439834395224.輪候凍結數(shù)量應當（）輪候凍結申報日之前已生效的正式凍結數(shù)量[單選題]小于等于大于小于或等于(正確答案)25.（）根據國務院授權的部門的決定安排政府債券上市交易。[單選題]證券交易所(正確答案)中國證券監(jiān)督管理委員會國務院授權的部門地方政府26.通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份達到百分之五時，應當在該事實發(fā)生之日起（）日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告。[單選題]三(正確答案)五七十27.投資者保護機構受（）名以上投資者委托，可以作為代表人參加訴訟，并為經證券登記結算機構確認的權利人依照前款規(guī)定向人民法院登記，但投資者明確表示不愿意參加該訴訟的除外。[單選題]1050(正確答案)10020028.新修訂《證券法》規(guī)定，我國現(xiàn)行證券發(fā)行制度為（）[單選題]審批制審定制核準制注冊制(正確答案)29.違反《證券投資基金法》規(guī)定，構成犯罪的，依法追究刑事責任；違反本法規(guī)定，應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、罰金，其財產不足以同時支付時，先承擔（）[單選題]民事賠償責任(正確答案)繳納罰款罰金刑事責任30.《反洗錢法》所指的反洗錢是指[單選題]采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為為打擊非法金融活動采取的措施為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施31.《反洗錢法》的立法宗旨是[單選題]打擊黑社會組織犯罪遏制貪污腐敗現(xiàn)象預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪(正確答案)打擊非法金融活動32.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。[單選題]大額交易和可疑交易報告(正確答案)現(xiàn)金交易報告財務報表業(yè)務報告33.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對（）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。[單選題]代理人被代理代理人和被代理人(正確答案)受益人34.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（）一級派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。[單選題]縣（市）區(qū)設區(qū)的市省(正確答案)35.下列支付交易屬于可疑交易的是：[單選題]短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。(正確答案)金融機構內部頻繁的資金調撥自然人實盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間的經常轉換企業(yè)有時收付與企業(yè)經營特點明顯不符36.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的金融機構應當向反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易有幾種：[單選題]4(正確答案)5151737.下列有關持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是：[單選題]劃分客戶的風險等級適時調整客戶風險等級定期審核本金融機構保存的客戶基本信息對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核(正確答案)38.以下說法中哪個是正確的？[單選題]同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告(正確答案)同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告39.于金融機構保密義務以下說法正確的是：[單選題]對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構必須絕對保密對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外提供對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構提對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗錢情報機構提供(正確答案)40.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括：[單選題]中國人民銀公安機關人民銀行或者公安機關(正確答案)司法機41.（）承擔洗錢風險管理的直接責任[單選題]高級管理層業(yè)務部門(正確答案)反洗錢管理部門公司董事會42.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？[單選題]破壞金融管理秩序犯罪金融詐騙犯罪職務侵占罪(正確答案)貪污賄賂犯罪43.金融機構()為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。[單選題]可以原則上可以不得(正確答案)視情況可以44.下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有[單選題]在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料(正確答案)金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任45.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構處()罰款。[單選題]1萬元以上五萬元以下5萬元以上10萬元以下10萬元以上二十萬元以下20萬元以上五十萬元以下(正確答案)46.境外有關部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求其提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關信息的，（）[單選題]可隨意向對方提供法人金融機構應當告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或金融監(jiān)管合作途徑等提出請求。不得擅自提供(正確答案)不得對外提供可視情況向對方提供47.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：[單選題]客戶身份資料在業(yè)務關系結束后應當至少保存五年?？蛻艚灰仔畔⒃诮灰捉Y束后，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。(正確答案)在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。48.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，()。[單選題]由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任(正確答案)雙方皆不承擔責任客戶直接經辦人49.在反洗錢制度中處于基礎地位的制度是下列哪項？[單選題]客戶身份識別制度(正確答案)客戶資料和交易記錄保存制度大額交易報告制度可疑交易報告制度50.下列說法不正確的是[單選題]洗錢風險自評估工作應當與公司自身經營的性質和規(guī)模相匹配，并根據經營管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法規(guī)、洗錢風險狀況等因素的變化，及時調整自評估指標和方法。公司在評估客戶群體的固有風險時，全面考慮本機構服務客戶群體的范圍和結構，分別評估各主要客戶群體固有風險。對于風險較高的領域，不可以縮短自評估周期，提高自評估頻率。(正確答案)公司在評估地域環(huán)境的固有風險時，全面考慮經營場所覆蓋地域，分別評估境內各地區(qū)的地域風險。51.下列說法不正確的是[單選題]對有合理理由未能及時更新身份證件或其他身份證明文件的客戶，對賬戶采取限制措施。(正確答案)各單位應當根據非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人。如果不存在通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人的，應當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人?？蛻艮k理業(yè)務時，分支機構應先核對客戶留存的身份證件有效期限信息是否缺失或證件過期，分支機構應先為客戶辦理身份證件及信息更新手續(xù)后，才能為客戶辦理相關業(yè)務。52.下列說法不正確的是[單選題]公司在確保信息安全和保密的前提下，按照洗錢風險管理需要，根據反洗錢信息敏感度及其與洗錢風險管理的相關性確定信息共享的范圍和程度。公司對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息等應當保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。其他單位通過共享渠道獲得客戶信息的，應嚴格落實信息安全和保密要求，嚴格控制客戶信息知悉范圍和程度。公司加強反洗錢保密教育和職業(yè)道德教育，知悉反洗錢保密信息的相關人員離職或者更換工作崗位，可以不用履行持續(xù)保密義務。(正確答案)53.接觸反洗錢保密信息的人員應遵守的常規(guī)保密事項不包括[單選題]在私人通訊中談論反洗錢保密事項的相關信息(正確答案)不在互聯(lián)網絡上傳播反洗錢保密事項的相關信息或發(fā)送涉密信息不在不利于保密的地方談論反洗錢保密事項的相關信息不在不利于保密的地方存放反洗錢保密事項的相關資料54.下列說法不正確的是[單選題]公司總部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易的計算機應采取專機專用，大額和可疑交易數(shù)據包以及報送所需的加密設備、賬號密碼等，由合規(guī)管理部指定專人保管，賬號密碼應定期更換。分支機構內部人員查閱、調閱檔案需經反洗錢管理員審核登記，不需要經分支機構負責人審批。(正確答案)分支機構內部人員查閱客戶檔案時檔案工作人員應協(xié)同查閱，不得將檔案資料調離檔案保管室。發(fā)生報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心所需加密設備丟失的情況，加密設備保管人應第一時間報告公司反洗錢工作小組，公司盡快向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，并及時申請新的加密設備。55.經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以對可疑賬戶資金進行臨時凍結，臨時凍結期限為[單選題]四十八小時(正確答案)二十四小時三十六小時七十二小時56.反洗錢協(xié)助調查結束后，經辦單位反洗錢崗應當將全部協(xié)助調查材料專人專夾留檔保管，保管期限不低于[單選題]1年3年5年(正確答案)10年57.公司對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存[單選題]1年3年5年(正確答案)10年58.各單位應當自系統(tǒng)監(jiān)測或人工監(jiān)測發(fā)現(xiàn)異常情形之日起（）個工作日內完成可疑交易報送的全部流程。[單選題]715(正確答案)203059.公司業(yè)務部門及業(yè)務推動部門、各分支機構每年應至少組織（）次對全體員工的專項反洗錢培訓，并應及時組織對新員工的反洗錢知識培訓[單選題]1(正確答案)23460.下列說法不正確的是[單選題]反洗錢內部審計報告應當提交董事會或審計委員會。公司應當構建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應當覆蓋全部客戶和業(yè)務領域，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。各業(yè)務部門及業(yè)務推動部門、各分支機構應當對監(jiān)控名單開展實時監(jiān)測，在名單調整時，以上單位應當立即對存量客戶以及上溯五年內的交易開展回溯性調查，并按規(guī)定提交可疑交易報告。(正確答案)公司各單位在洗錢風險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關注的組織或人員名單，可以根據洗錢風險管理需要自主決定是否開展實時監(jiān)測和回溯性調查。61.公司敏感崗位員工職務通訊行為形成的信息監(jiān)控記錄資料保存至少（）年。[單選題]123(正確答案)462.下列說法不正確的是[單選題]當非敏感崗位員工崗位變動為敏感崗位時，各部門應在實際變動發(fā)生前通過業(yè)務送審提交敏感崗位信息監(jiān)控變動申請。通過公司相關信息系統(tǒng)接觸敏感信息的崗位人員，應在相關信息系統(tǒng)權限開通前進行敏感崗位信息監(jiān)控變動送審。總部各部門應于每季度結束后的十個工作日內向合規(guī)管理部門報送敏感崗位人員名單及季度變動情況。(正確答案)公司所獲取的信息監(jiān)控記錄資料，僅供敏感信息監(jiān)控備查使用，不得作為其他用途。63.下列說法不正確的是[單選題]在日常賬戶業(yè)務管理工作中要落實賬戶實名制工作要求，了解賬戶持有人基本情況、職業(yè)、財務狀況、投資經驗、風險偏好等信息。發(fā)現(xiàn)客戶信息存疑的，應當要求客戶補充提供其他證明材料無法核實客戶真實身份或其他重要信息的，可以為客戶開立賬戶或者提供交易服務(正確答案)對核查認定為場外配資賬戶或疑似度較高的賬戶，分公司要按照法律法規(guī)和證券登記結算機構、證券交易所的業(yè)務規(guī)則及公司規(guī)定，采取限制使用、注銷等措施。64.下列說法不正確的是[單選題]合規(guī)檔案主要以電子檔案形式進行歸檔，對于重要的蓋章、簽字等紙質文件，轉化為電子文件形式歸檔，不需要紙質原件的歸檔保管。(正確答案)合規(guī)檔案以“件”為單位，各單位負責將本單位的檔案根據合規(guī)檔案類別按月進行匯總、整理、歸檔等合規(guī)管理部可采取抽查或檢查方式，對各單位合規(guī)檔案管理情況進行監(jiān)督。第一條

合規(guī)檔案的利用，應根據《興業(yè)證券股份有限公司檔案管理辦法》要求，嚴格執(zhí)行登記、審批、安全保密等規(guī)定，利用者不準擅自截圖、復制、拍照、修改。65.合規(guī)管理部門進行合規(guī)宣傳、合規(guī)管理培訓的相關材料和記錄等合規(guī)培訓資料的保管期限是[單選題]5年10年20年30年(正確答案)66.下列說法不正確的是[單選題]公司員工不得非法獲取、提供、傳播敏感信息，不得利用所獲取的敏感信息買賣或者建議他人買賣證券及其衍生品種。員工不得以承諾提供敏感信息的方式承攬業(yè)務或與客戶建立不正當業(yè)務關系。由于工作需要可能知悉相關敏感信息的人員負有對其掌握的信息保密的義務，該員工調任或離職后，對在之前崗位上所獲得的上述信息，不再負有保密義務。(正確答案)公司可以根據需要檢查員工辦公郵箱、辦公電話，防止敏感信息外泄。67.二級分公司及營業(yè)部擬任合規(guī)監(jiān)察員需要通過公司（）面試后，由分公司發(fā)起流程報公司合規(guī)總監(jiān)審定。[單選題]合規(guī)管理部(正確答案)人力資源部風險管理部總部68.各單位合規(guī)人員應由其所在單位一定職級以上的人員擔任，其中一類、二類和三類一級分公司擬任合規(guī)負責人的員工職級原則上不低于（）[單選題]6級(正確答案)5級4級3級69.下列說法不正確的是[單選題]營業(yè)部擬任專職合規(guī)監(jiān)察員的員工職級原則上不低于4級一級分公司合規(guī)負責人對下轄分支機構新任職合規(guī)監(jiān)察員開展任前合規(guī)談話，并將合規(guī)談話材料郵件報備公司合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)管理部。二級分公司及營業(yè)部合規(guī)監(jiān)察員向公司合規(guī)管理部進行年度述職。(正確答案)子公司合規(guī)負責人向公司合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)管理部進行年度述職70.對于個別不屬于反洗錢義務主體、不具備系統(tǒng)提交條件的單位，如發(fā)現(xiàn)可疑情形，可通過郵件向集團（）報告。[單選題]合規(guī)管理部(正確答案)人力資源部風險管理部總部71.下列說法不正確的是[單選題]總部各部門和各分支機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額大小，應當通過系統(tǒng)提交可疑交易報告。對于有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與黑名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。各單位需指定專人于每周登陸反洗錢管理系統(tǒng)，查詢并處理可疑交易的待辦流程(正確答案)對于客戶涉及媒體負面報道的，也應及時提交可疑交易報告。72.下列說法不正確的是[單選題]分支機構應當審查金融產品管理人提供的管理人、委托人、投資顧問等相關主體的真實身份、核查誠信記錄等信息。分公司應當持續(xù)跟蹤了解賬戶的使用情況、落實賬戶使用實名制、適當性管理、資金監(jiān)控等制度要求，通過不定期抽查、定期復核等方式檢查客戶賬戶使用是否實名、客戶適當性是否匹配、資金劃轉是否異常。分公司要做好疑似場外配資賬戶核查的報告工作，按要求及時向合規(guī)管理部、運營管理部、財富管理部及其他相關業(yè)務部門報告。分公司應當采取必要措施，對機構以及證券和資金資產合計超過200萬元的機構和個人信息進行核實，充分做好盡職調查。(正確答案)73.客戶賬戶出現(xiàn)下列哪一項情形，分公司不需要對客戶身份真實性、適當性管理、資金來源合法性等情況進行核實并按規(guī)定履行報告義務[單選題]客戶輸錯一次密碼(正確答案)資金劃轉和交易MAC地址長期不一致與客戶資產收入情況明顯不一致賬戶資產規(guī)?；蚪灰捉痤~異常放大74.各單位員工修改手機號碼或固話信息，應在（）個工作日內登記完畢，確保實際使用情況與OA系統(tǒng)中登記一致。[單選題]13(正確答案)5775.下列說法不正確的是[單選題]公司指定專人負責員工執(zhí)業(yè)行為監(jiān)測工作，對員工通過本人設備在公司開戶的本人賬戶進行的各類委托交易等進行日常監(jiān)測。各單位員工不得使用任何設備在他人賬戶實施股票（或具有股權性質的證券）買賣、新股（或具有股權性質的證券）申購、基金認購與贖回等代客操作、代客理財行為。公司在監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)員工存在疑似違法違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患的，應通過系統(tǒng)或郵件等留痕方式及時向員工所在單位進行合規(guī)風險提示，由該員工所在單位的合規(guī)管理人員進行排查、作出情況說明，對是否存在違法違規(guī)行為出具排查結論，單位負責人應對結論進行確認簽字，原則上在7個工作日內報送至公司合規(guī)管理部。(正確答案)各單位員工不得開立上海A/B股、深圳A/B股和三板股東賬戶，已開立前述股東賬戶的，應將原個人股東賬戶中持有的A/B股份和三板股份賣出并注銷全部股東賬戶。76.下列說法不正確的是[單選題]分公司對本部及下轄分支機構客戶的交易行為負首要監(jiān)控責任，可集中在分公司層面進行集中監(jiān)控處理，也可由分公司牽頭各下轄分支機構進行監(jiān)控排查分公司要對限制交易的賬戶、監(jiān)管關注賬戶的下列信息進行自查，并形成自查報告，并按照交易所指定方式于收到名單之日起7個交易日內向交易所提交自查報告。(正確答案)經判斷確認客戶交易行為存在異常的，要及時通過錄音電話回訪、上門面談、要求客戶簽署合規(guī)交易承諾書等方式告知、提醒、警示客戶，并做好相應的留痕存檔工作。規(guī)管理部對經分公司審核過的分支機構提交的監(jiān)控排查處理情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)未及時處理指標預警的分支機構進行監(jiān)督，并對各分公司合規(guī)負責人的處理情況進行合規(guī)考核。77.公司可疑交易監(jiān)測標準評估優(yōu)化工作由合規(guī)管理部牽頭，至少（）對可疑交易監(jiān)測標準及其運行效果進行一次評估，并根據評估結果完善監(jiān)測標準。[單選題]一年半年(正確答案)兩年五年78.公司對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）年。公司制定可疑交易監(jiān)測標準，或者對可疑交易監(jiān)測標準作出重大調整的，應當按照規(guī)定向人民銀行或其分支機構報備。[單選題]5(正確答案)10152079.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調整的，各單位應當立即針對本單位所有客戶以及上溯()內的交易啟動回溯性調查，并按照規(guī)定提交可疑交易報告。[單選題]一二三(正確答案)五80.對跨境交易和一次性交易等風險較高業(yè)務的回溯性調查應當在獲得監(jiān)控名單之日起()個工作日內完成。公司開展回溯性調查的相關工作記錄至少應當完整保存5年。[單選題]5(正確答案)10152081.對跨境交易和一次性交易等風險較高業(yè)務的回溯性調查應當在獲得監(jiān)控名單之日起（）個工作日內完成。公司開展回溯性調查的相關工作記錄至少應當完整保存（）年。[單選題]5，5(正確答案)5，1010，1510，2082.公司報送的涉嫌監(jiān)控名單的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，并收到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的，應當在接到補正通知的（）個工作日內補正。[單選題]105(正確答案)152083.公司報送的涉嫌監(jiān)控名單的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，并收到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知的，應當在接到補正通知的()個工作日內補正。[單選題]5(正確答案)10152084.公司對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）年[單選題]135(正確答案)1085.下列說法不正確的是[單選題]總部各部門和各分支機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額大小，應當通過系統(tǒng)提交可疑交易報告。對于有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產與黑名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。各單位需指定專人于每周登陸反洗錢管理系統(tǒng)，查詢并處理可疑交易的待辦流程(正確答案)對于客戶涉及媒體負面報道的，也應及時提交可疑交易報告。86.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人，或者對滿足前述標準的自然人是否為受益所有人存疑的，應當考慮將通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人，包括但不限于直接或者間接決定（）多數(shù)成員的任免決定公司重大經營、管理決策的制定或者執(zhí)行決定公司的財務預算、人事任免、投融資、擔保、兼并重組長期實際支配使用公司重大資產或者巨額資金等。[單選題]理事會股東大會董事會(正確答案)監(jiān)事會87.合規(guī)管理部負責牽頭組織協(xié)調各單位推進建設（）的可疑交易監(jiān)測體系，按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。[單選題]以公司為單位以客戶為單位(正確答案)以集體為單位以整體為單位88.原則上，各單位提交至合規(guī)管理部審核時間不超過（）個工作日（某筆報告多次退改的以最后提交日計算），合規(guī)管理部審核、審定時間合計不超過5個工作日。[單選題]510(正確答案)152089.對于大額交易，合規(guī)管理部應每日登陸系統(tǒng)查詢預警的大額交易并及時處理，在大額交易發(fā)生后5個工作日內，以電子方式向()報告。[單選題]合規(guī)管理部公司運營管理部運營資金管理部中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)90.歸屬于同一單位的一人多戶，由該單位以客戶為單位綜合分析并提交匯總后的排查記錄表；跨單位的一人多戶，各單位應分別進行分析，其中確認報送可疑的由()匯總合并可疑交易報告。[單選題]公司運營管理部中國反洗錢監(jiān)測分析中心合規(guī)管理部(正確答案)運營資金管理部91.公司應當按照完整準確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()年。[單選題]5(正確答案)10152092.公司應當形成書面的自評估報告，經高級管理層審定后上報董事會或董事會下設的風險控制委員會審閱，于董事會審批后的（）個工作日內向所在地中國人民銀行分支機構報送書面報告。[單選題]510(正確答案)152093.（）指的是對該客戶群在建立業(yè)務管理、持續(xù)監(jiān)測和退出環(huán)節(jié)的特殊管理措施，包括強化身份識別，交易額度、頻次與渠道限制，提高審批層級等。[單選題]針對地域風險針對客戶風險(正確答案)針對業(yè)務風險針對產品業(yè)務風險94.公司應當定期或不定期評估洗錢風險，原則上定期的自評估周期為不超過()個月。[單選題]122436(正確答案)4895.()由負責管理相應變化因素的部門與反洗錢管理部門共同開展，于調整或變化實現(xiàn)前完成評估，并根據結果完善或強化洗錢風險控制措施，確保剩余風險水平處于公司洗錢風險接納或管理能力范圍內。[單選題]單項評估逐項評估全面評估專項評估(正確答案)96.當公司整體的固有風險或剩余風險處于較高及以上等級時，自評估周期應當調整為不超過(24)個月。[單選題]1224(正確答案)364897.《反洗錢法》施行的日期為（）[單選題]2007年1月1日起(正確答案)2007年3月1日起2017年1月1日起2017年3月1日起98.依法建立健全反洗錢內部控制制度是金融機構的法律義務，那么，誰應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責？()[單選題]金融機構反洗錢分管領導金融機構反洗錢部門負責人金融機構負責人(正確答案)金融機構反洗錢專（兼）職工作人員99.反洗錢制度中處于基礎地位的制度是()。[單選題]客戶身份識別制度(正確答案)交易預警制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報告制度100.公安機關對犯罪嫌疑人王某在某金融機構的金融交易情況進行調查后，該金融機構應采取下列哪些措施：[單選題]停止為王某辦理業(yè)務。(正確答案)重新識別王某客戶身份信息。中止為王某辦理業(yè)務。不必采取措施。101.香港居民吳某在百貨公司工作，金融機構在對其進行客戶身份識別時，應要求吳某出具什么證件？()[單選題]吳某的福建省某百貨公司工作證吳某的臨時居民身份證吳某的港澳居民往來內地通行證(正確答案)吳某的香港居民身份證102.投資顧問應視簽約客戶分類情況匹配不同的服務頻率，但原則上不少于（）一次。[單選題]一個月(正確答案)三個月一周一年103.公司證券投資顧問業(yè)務協(xié)議是由（）負責制定的。[單選題]合規(guī)風控部財富管理部(正確答案)運營管理部經紀業(yè)務部104.向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當（）[單選題]符合相關從業(yè)條件，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問符合相關從業(yè)條件，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問，并經過公司合規(guī)管理部的認證符合相關從業(yè)條件，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問，并經過運營管理部的認證符合相關從業(yè)條件，在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問，并經過公司財富管理部的認證(正確答案)105.為防止利益沖突，員工應堅持（）[單選題]及時揭示本人與所從事工作可能存在的利益沖突(正確答案)將公司的名稱、財產、關系渠道用于個人利益或其他企業(yè)以公司名義與競爭對手達成正式、非正式協(xié)議或諒解，從而謀求個人利益利用公職身份接受來自公司關聯(lián)交易方所提供的私人、商務或其他的機會106.普通投資者的風險承受能力與產品風險等級匹配標準（）[單選題]C1-保守型（最低類別）投資者僅能匹配R1-保守型等級產品(正確答案)C3-穩(wěn)健型投資者只能匹配R3-穩(wěn)健型產品C4-相對積極型投資者只能匹配R4-相對積極型C5-積極型型投資者只能匹配R5-積極型、R4-相對積極型107.投資冷靜期是指（）[單選題]自產品合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算十二小時自產品合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算二十四小時(正確答案)自產品合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算一天內自產品合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項前起算二十四小時108.存在以下哪個情形的，不需對有關人員進行問責（）[單選題]員工因違紀違法受到行政處罰、刑事處罰或被有關部門、行業(yè)自律組織提出問責建議的員工因違規(guī)失職導致集團、所在單位或有關人員被金融監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織采取行政處罰、監(jiān)管措施、紀律處分的集團收到投訴，經核查發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)失職行為的客戶在辦理業(yè)務中不出示相關有效證件，員工拒絕為客戶辦理業(yè)務的行為(正確答案)109.分支機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與募集私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關資料，保存期限為（）年。[單選題]自基金清算終止之日起不得少于20年(正確答案)自基金清算終止之日起不得少于15年自基金清算成立之日起不得少于15年自基金清算成立之日起不得少于20年110.私募基金投資者的評估結果有效期最長不得超過（）年[單選題]1年2年3年(正確答案)無明確規(guī)定111.港股通業(yè)務權限申請的個人投資者以該投資者名義開立的證券賬戶及資金賬戶內的資產需滿足（）。[單選題]申請開通權限前二十個交易日日均不低于人民幣50萬元，其中包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。申請開通權限前二十個交易日賬戶資產總值不低于人民幣50萬元，其中不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。申請開通權限前二十個交易日日均不低于人民幣50萬元，其中不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。(正確答案)申請開通權限前二十個交易日賬戶資產總值不低于人民幣50萬元，其中包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。112.維持擔保比例指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為（）[單選題]維持擔保比例=（資產+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價）維持擔保比例=（資產+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）(正確答案)維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價）維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價+利息及費用）113.股轉三類投資者可交易（）。[單選題]可交易基礎層可交易基礎層、創(chuàng)新層可交易基礎層、創(chuàng)新層、精選層股票(正確答案)可交易精選層股票114.申請開通股轉投資者權限前出現(xiàn)以下（）資產異常變化的自然人投資者必須填寫登記表并提供補充證明材料[單選題]對于申請三類合格投資者權限(可參與股轉系統(tǒng)掛牌公司精選層股票交易）：申請日（不含）的前10個交易日有一筆大于100萬的轉入，且申請日（不含）的前10個交易日中資產大于100萬的天數(shù)少于等于2天。(正確答案)對于申請二類合格投資者權限(可參與股轉系統(tǒng)掛牌公司精選層、創(chuàng)新層股票交易）：申請日（不含）的前10個交易日有一筆大于100萬的轉入，且申請日（不含）的前10個交易日中資產大于200萬的天數(shù)少于等于2天。對于申請一類合格投資者權限(可參與股轉系統(tǒng)掛牌公司精選層、創(chuàng)新層、基礎層交易）：申請日（不含）的前10個交易日有一筆大于100萬的轉入，且申請日（不含）的前10個交易日中資產大于150萬的天數(shù)少于等于2天對于申請一類合格投資者權限(可參與股轉系統(tǒng)掛牌公司精選層、創(chuàng)新層、基礎層交易）：申請日（不含）的前10個交易日有一筆大于100萬的轉入，且申請日（不含）的前10個交易日中資產大于150萬的天數(shù)少于等于2天。115.客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議超過5個工作日的，客戶（）[單選題]以電話錄音的方式提出解除協(xié)議以書面通知的方式提出解除協(xié)議需本人攜帶身份證前往分支機構柜臺現(xiàn)場辦理(正確答案)通知證券投資顧問解除協(xié)議116.科創(chuàng)板股票交易出現(xiàn)嚴重異常波動情形后10個交易日內，連續(xù)競價階段（）分鐘內單向申報買入（賣出）單只嚴重異常波動股票金額超過（）元的，需對有關交易行為予以重點監(jiān)控。[單選題]1分鐘，100萬1分鐘，300萬3分鐘，1000萬1分鐘，1000萬(正確答案)117.科創(chuàng)板股票交易中，連續(xù)競價階段任意（）分鐘內同時存在異常行為的，需對有關交易行為予以重點監(jiān)控。[單選題]3分鐘(正確答案)5分鐘10分鐘15分鐘118.科創(chuàng)板股票交易中，連續(xù)競價階段同時存在單筆以漲（跌）幅限制價格申報后，在該價格剩余有效申報數(shù)量或金額巨大，占市場該價格剩余有效申報總量的比例較高且持續(xù)（）分鐘以上，分公司需對有關交易行為予以重點監(jiān)控。[單選題]3分鐘以上5分鐘以上10分鐘以上(正確答案)15分鐘以上119.對于分支機構證券投資顧問變更崗位，不再從事證券投資顧問業(yè)務的，所在分支機構應當在該事項發(fā)生之日起____個工作日內，向證券業(yè)協(xié)會辦理申請注銷有關人員的證券投資顧問注冊登記。[單選題]5710(正確答案)15120.公司運營管理部應于每年____前將上一年度的證券投資顧問業(yè)務投訴處理情況報備福建證監(jiān)局。[單選題]44316(正確答案)443774428544226121.客戶簽約后一個月內，由____對客戶進行首次回訪[單選題]理財顧問客服中心(正確答案)運營人員合規(guī)人員122.客戶簽約后____內，由客服中心對客戶進行首次回訪。[單選題]一周內半個月次月一個月(正確答案)123.分支機構應指定專門人員按照公司要求獨立實施證券投資顧問業(yè)務客戶回訪工作，服務期內，應每____對客戶至少進行____次持續(xù)回訪。[單選題]半年，1半年，2一年，1(正確答案)一年，2124.對于簽約投資顧問業(yè)務客戶的回訪應指定專人按要求將回訪記錄填入指定的管理系統(tǒng)，電子檔案和紙質檔案的維護工作，應當保存不少于____年。[單選題]10152030(正確答案)125.投資顧問業(yè)務檔案（電子或書面檔案）的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于____年。[單選題]102030(正確答案)40126.分支機構應提高分支運營檔案管理的保密系數(shù)和安全性，實行()，建立并嚴格執(zhí)行出入庫及檔案查閱登記制度。[單選題]雙人入庫、雙人查閱(正確答案)雙人入庫、單人查閱單人入庫、雙人查閱單人入庫、單人查閱127.關于客戶再次網開的處理，不需要郵件報備分公司運營部的情況是（）[單選題]原賬戶為網開，且原賬戶狀態(tài)正常A、原賬戶為網開，且原賬戶通過柜臺銷戶原賬戶為網開，且原賬戶已經通過網絡銷戶(正確答案)原網開未完成128.有權機關要求協(xié)助辦理查詢、凍結、解凍、扣劃的，應當由執(zhí)法人員將法律文書通過（）方式送達至本公司。[單選題]直接送達(正確答案)電話傳真郵寄129.銷毀股票期權經紀業(yè)務檔案時，由股票期權經紀業(yè)務檔案管理單位指派()在指定地點監(jiān)銷,銷毀清單和鑒定報告應按銷毀時間順序保存,保存時長為（）[單選題]雙人、30年雙人、永久(正確答案)單人、30年單人、永久130.《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司協(xié)助執(zhí)法業(yè)務指南（2021修訂版）》自()起施行[單選題]44197442284432344378(正確答案)131.有權機關至我司辦理查詢業(yè)務，可以不需提交的材料有：[單選題]執(zhí)法人員工作證執(zhí)行公務證原件協(xié)助查詢通知書執(zhí)法人員身份證(正確答案)132.關于有權機關辦理證券凍結，以下錯誤的是：[單選題]證券凍結有不可售凍結和可售凍結兩種方式凍結期限不得超過法定最長凍結期限已凍結的證券依法不得重復凍結已凍結的證券不可輪候凍結(正確答案)133.下列關于檔案管理負責人及檔案專管員的說法，錯誤的是（）[單選題]可以為營銷人員(正確答案)應該為正式員工分公司指定專人擔任檔案管理負責人各營業(yè)網點指定專人擔任檔案專管員134.內控平臺“交易所業(yè)務監(jiān)控”模塊中，監(jiān)控人員需（）對監(jiān)控指標進行（）處理。[單選題]每周、已閱每周、批注每天、已閱每天、批注(正確答案)135.下列關于印章管理的說法，錯誤的是（）[單選題]嚴格遵循專人管理的原則可以在空白憑證、空白報表、空白公文紙上預先加蓋印章(正確答案)印章保管、審批、使用等應適當分離、相互牽制應遵守嚴格登記、責權對等的原則136.下列屬于資金賬戶類檔案的是（）[單選題]檔案資料出入庫登記簿證券賬戶開立申請表銀證轉賬協(xié)議書(正確答案)特殊業(yè)務操作審批表137.關于股票期權經紀業(yè)務檔案整理歸檔要求中，錯誤的是()[單選題]對于客戶的適當性資料，分支機構應保證客戶填寫的內容及提供材料的真實、完整、準確性相關檔案保管期限為20年(正確答案)歸檔前認真核對文本資料及電子資料一致性股票期權經紀業(yè)務檔案一戶一檔138.《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司協(xié)助執(zhí)法業(yè)務指南（2021修訂版）》中規(guī)定，查詢對象在（）人/戶（含）以上的，應同時提交含查詢對象的姓名或名稱、有效身份證明文件號碼、證券賬戶號碼（如有）的Excel格式電子文檔.[單選題]510(正確答案)1520139.《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司協(xié)助執(zhí)法業(yè)務指南（2021修訂版）》中規(guī)定，查詢結果超過20頁的，以()方式提供。[單選題]光盤(正確答案)Excel格式電子文檔紙質以上均不是140.關于檔案歸檔，下列說法錯誤的是（）[單選題]資金賬戶類檔案應按客戶號歸檔，一戶一檔特殊業(yè)務類檔案采用按時間順序的方式裝訂成冊一戶一檔資料冊里不需要詳細資料清單(正確答案)其它檔案應按業(yè)務類別及時間順序的方式裝訂成冊。141.分公司發(fā)生突發(fā)事件后，應在初步核實情況后立即向對口管理部門、分公司聯(lián)系領導、公司合規(guī)管理部、風險管理部口頭報告。I、II級突發(fā)事件還應在（）內將書面報告報送給合規(guī)總監(jiān)、首席風險官、總裁和董事長。[單選題]12小時24小時(正確答案)2個工作日3個工作日142.分支機構發(fā)生突發(fā)事件后，應在初步核實情況后（）內向總部業(yè)務主管部門、分管領導、集團合規(guī)管理部、風險管理部、辦公室口頭報告。[單選題]1小時2小時3小時(正確答案)5小時143.為適應公司管理體制改革需要，根據開戶時間對客戶群體進行劃分，區(qū)分為存量客戶群體、次新客戶和新增客戶群體，存量客戶為（）之前開戶的客戶。[單選題]2016年1月1號2017年1月1號(正確答案)2018年1月1號2019年1月1號144.為適應公司管理體制改革需要，根據開戶時間對客戶群體進行劃分，區(qū)分為存量客戶群體、次新客戶和新增客戶群體，新增客戶為（）之后開戶的客戶。[單選題]2018年1月1號2019年1月1號2020年1月1號(正確答案)2021年1月1號145.《興業(yè)證券集團員工違規(guī)失職問責管理辦法（2020年7月修訂）》規(guī)定對組織處分期限進行合并或延長執(zhí)行的，組織處分期限最長不得超過（）個月[單選題]12243648(正確答案)146.《興業(yè)證券股份有限公司分支機構合規(guī)管理人員工作指引》中規(guī)定，一級分公司應設立分公司合規(guī)負責人，工作人員人數(shù)在（）人以上的分支機構應當配備專職合規(guī)監(jiān)察員。[單選題]51015(正確答案)20147.根據《福建轄區(qū)證券公司分支機構合規(guī)監(jiān)察員工作指引》要求，福建轄區(qū)分支機構應當在聘任合規(guī)監(jiān)察員后（）個工作日將相關資料報備福建證監(jiān)局[單選題]35(正確答案)1015148.分公司合規(guī)負責人、專職合規(guī)監(jiān)察員原則上只能承擔合規(guī)管理職責，因所屬部門或者分支機構需要，可以承擔（）[單選題]風控、法務相關職責(正確答案)綜合相關職責運營相關職責財務相關職責149.分公司合規(guī)負責人每年度牽頭組織下轄合規(guī)監(jiān)察員對所在單位至少開展（）全面合規(guī)現(xiàn)場檢查。[單選題]一次(正確答案)兩次三次四次150.合規(guī)現(xiàn)場檢查報告及底稿，應在現(xiàn)場檢查結束后（）日內向公司合規(guī)管理部門等部門報備。[單選題]1015(正確答案)2030151.對入職營業(yè)部及二級分公司的從業(yè)人員，由分支機構合規(guī)監(jiān)察員、所屬團隊負責人共同對新入職從業(yè)人員進行合規(guī)談話，（）在此基礎上，側重了解新入職從業(yè)人員對合規(guī)重點事項的理解與認知程度，并就重點合規(guī)事項進一步宣導[單選題]分支機構負責人一級分公司負責人一級分公司合規(guī)負責人(正確答案)一級分公司分管負責人152.單位敏感崗位人員名單及監(jiān)控要素發(fā)生變動之日起（）個工作日內或收到下轄二級分公司、營業(yè)部敏感崗位人員名單及變動信息之日通過送審向一級分公司運營管理部門（或其他承擔信息技術管理職能的部門或崗位，下同）報送相關信息，并督促運營管理部門完成敏感崗位監(jiān)控設置[單選題]35(正確答案)1015153.以下不屬于大投行十大禁令的是：[單選題]不得違規(guī)參股或違規(guī)炒股；不得利用內幕信息進行內幕交易，或者明示、暗示他人從事內幕交易不得偽造、隱瞞盡職調查結果；不得違反盡職調查程序造成嚴重后果不得利用職務便利為自己或者他人謀取商業(yè)機會或索取財物與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失。(正確答案)154.以下不屬于投顧業(yè)務的禁止行為的是：[單選題]騙用、濫用公司印章和文件(正確答案)代理投資人從事證券、期貨買賣；與投資人約定分享投資收益或者分擔投資損失。利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易155.從業(yè)人員應當正確完整報告，若直系親屬信息有變更，從業(yè)人員應當在（）內對系統(tǒng)信息進行變更并報備分公司人事主管部門。[單選題]5日5個工作日3個工作日(正確答案)10個工作日156.從業(yè)人員使用的手機號碼、電腦等設備有變更的，分公司業(yè)務部負責人要督促其在()個工作日內主動通過系統(tǒng)進行變更登記，確保實際使用情況與OA系統(tǒng)登記一致。[單選題]23(正確答案)510157.員工離職或經紀人解除委托協(xié)議的、設備存在遺失、轉贈等情形，從業(yè)人員要報備至（）。[單選題]綜合管理部運營管理部合規(guī)風控部(正確答案)財富管理部158.()作為第一責任人，對本單位從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理承擔領導責任，要以身作則、身體力行，并為分公司合規(guī)負責人開展執(zhí)業(yè)行為督導提供便利條件。同時，[單選題]分公司負責人(正確答案)分公司合規(guī)負責人業(yè)務部負責人合規(guī)總監(jiān)159.（）應切實擔負起執(zhí)業(yè)行為的管理責任，[單選題]分公司負責人分公司合規(guī)負責人業(yè)務部負責人(正確答案)合規(guī)總監(jiān)160.（）承擔起自身合規(guī)執(zhí)業(yè)的直接責任，推動形成一級抓一級、層層抓落實的局面,防范所轄從業(yè)人員的違法違規(guī)行為，確保從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不留空白、見到實效。[單選題]從業(yè)人員(正確答案)合規(guī)監(jiān)察員業(yè)務部負責人合規(guī)總監(jiān)161.以下不屬于開盤虛假申報認定條件的是()。[單選題]以偏離前收盤價5%以上的價格申報買入或者賣出；累計申報數(shù)量或者金額較大；（10萬股以上或者100萬元以上）(正確答案)累計申報數(shù)量占市場同方向申報總量的比例較高；（30%以上）累計撤銷申報數(shù)量占累計申報數(shù)量的50%以上；以低于申報買入價格反向申報賣出或者以高于申報賣出價格反向申報買入；162.下列指標條件屬于判定拉抬打壓收盤集合競價階段異常交易要件的是：（）[單選題]成交數(shù)量或者金額較大（100萬股以上或者1000萬元以上）；成交數(shù)量占期間市場成交總量的比例較高（10%以上）；股票漲（跌）幅3%以上；(正確答案)買入成交價呈上升趨勢或者賣出成交價呈下降趨勢；163.高風險客戶風險等級劃分至少（）進行一次審核。[單選題]半年(正確答案)1年2年3年164.反洗錢工作檔案、大額交易報告和可以交易報告等資料，保存期自報告之日起至少（）[單選題]2年3年5年(正確答案)10年165.較高風險等級總分值是在（）[單選題]大于等于20，且小于50；大于等于40且小于70；大于等于50，且小于80；(正確答案)大于等于60，且小于90。166.信用賬戶不能進行的交易有（）[單選題]新股申購；要約收購；(正確答案)轉債認購；配股認購。167.以下關于融資融券業(yè)務準入門檻錯誤的是（）[單選題]客戶證券交易時間需滿半年；客戶最近20個交易日日均證券類資產達50萬元；我司關聯(lián)人在我司參與融資融券，可不受證券交易時間、證券類資產的條件限制；(正確答案)專業(yè)機構投資者參與融資融券，可不受證券交易時間、證券類資產的條件限制。168.關于客戶融資融券展期，以下說法不正確的是（）[單選題]客戶進行展期時，信用賬戶維持擔保比例需高于150%；客戶總負債大于1000萬時，需發(fā)起展期送審；(正確答案)在我司有融資融券強制平倉記錄的客戶，無法自行在交易系統(tǒng)提交展期申請；信用賬戶持有科創(chuàng)板證券和注冊制創(chuàng)業(yè)板證券的集中度需滿足公司相關規(guī)定。169.以下關于信用賬戶維持擔保比例說法正確的是（）[單選題]維持擔保比例=客戶凈資產÷客戶總負債；客戶維持擔保比例低于300%時進入追保名單；客戶維持擔保比例低于130%時，公司有權立刻對客戶進行強制平倉；T日清算后客戶維持擔保比例低于130%的，且客戶在T+1日開盤前未能將維持擔保比例提升至150%，公司將對客戶進行強制平倉。(正確答案)170.客戶進行融資買入時，提示可買股份為0，最不可能的原因是（）[單選題]融資額度達上限；可用保證金用完；標的集中度達上限；賬戶現(xiàn)金不足。(正確答案)171.根據交易所融資融券交易實施細則，股票靜態(tài)市盈率（）時，折算率需為0%。[單選題]大于0且小于300倍；大于0且小于150倍；小于0或大于300倍；(正確答案)小于0或大于150倍。172.客戶銀證轉賬、現(xiàn)金還款、合約展期、擔保品劃轉截止時間分別為（）[單選題]15:00前，當天清算前，當天清算前，15:00前；16:00前，16:00前，當天清算前，15:30前；16:00前，當天清算前，當天清算前,15:00前；(正確答案)15:00前，16:00前，16:00前,15:30前。173.客戶新開立了融資融券賬戶，開立后轉入證券A市值1000萬元，證券B市值500萬元，現(xiàn)金300萬元。假設證券A折算率70%，證券B折算率60%，此時，客戶的可用保證金余額為（）萬元[單選題]1300萬元(正確答案)1000萬元1800萬元1500萬元174.下列哪項措施不屬于合規(guī)人員管理措施（）[單選題]加強分公司合規(guī)隊伍建設；切實履行合規(guī)管理職責；扎實做好各專項合規(guī)工作；健全新入職員工合規(guī)談話教育機制。(正確答案)175.關于新進人員的合規(guī)談話，以下說法不正確的是（）[單選題]對于新入職員工要強化合規(guī)教育工作，嚴格落實新入職員工合規(guī)談話；談話過程采用雙錄的形式，新入職人員要簽署合規(guī)承諾函和合規(guī)談話記錄等，并存檔留痕；談話內容應包括法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則及公司制度中所有的要求，結合分支機構執(zhí)業(yè)行為及其他合規(guī)風險事項案例，側重對反洗錢、適當性及執(zhí)業(yè)行為等工作要點進行講解，并讓新入職從業(yè)人員表達對合規(guī)管理要點的理解和認識；(正確答案)談話應包含提示做好設備信息登記和設備保管，核查入職員工有無開立股東戶、有無一人多號、有無出借設備等情況176.以下哪項行為容易引起客戶投訴（）[單選題]落實賬戶實名制;加強適當性管理及反洗錢的具體工作;提高員工專業(yè)素質，提升與客戶溝通技巧，有效解決客戶疑問，提升客戶服務體驗，從源頭上降低投訴糾紛數(shù)量；誘導客戶開立賬戶(正確答案)177.根據我司規(guī)定，C類營業(yè)部機房/機架間最低面積為（）[單選題]3平方米；5平方米；(正確答案)8平方米；10平方米。178.營業(yè)部每年需要組織（）信息系統(tǒng)應急演練。[單選題]1次；2次；(正確答案)4次；無需組織。179.授信額度1000萬以下的普通機構客戶不需要提供以下哪種征信材料（）[單選題]盡調報告；(正確答案)公司關于開展融資融券業(yè)務決議書；加蓋公章的公司章程復印件；法人代表授權委托書。180.2019年3月26日，某投資者甲于09:41:16-13:41:57期間以6.32元-6.56元的價格申報賣出，賣出申報價格以一至五檔為主。申報賣出某股票34筆合計2,367.43萬股，金額15,198.53萬元,少量成交71.71萬元;于09:42:22-13:46:20期間撤銷申報34筆合計2,356.15萬股，金額15,126.81萬元，撤單比例99.52%。投資者甲該行為構成（）[單選題]開盤集合競價虛假申報漲跌幅限制價格虛假申報連續(xù)競價階段虛假申報(正確答案)拉抬打壓收盤價181.期權的買方稱為（），期權的賣方稱為（）[單選題]權利方，交割方權利方，義務方(正確答案)交割方，權利方義務方，交割方182.當盤中出現(xiàn)“實時風險度”觸發(fā)追保線（）與平倉線（）的風險客戶時，通過錄音電話、郵件、短信等可留痕方式及時通知客戶，將實時風險度降至90%以下，通知結果并反饋至財富管理總部期權風險監(jiān)控崗[單選題]90%，100%(正確答案)95%，105%95%，100%95%，110%183.若客戶實時風險度高于（），財富管理總部期權風險處置崗有權直接對客戶進行強平，使得實施風險度不高于追保線90%。[單選題]110%（不含差異化保證金投資者）(正確答案)105%（不含差異化保證金投資者）95%（不含差異化保證金投資者）90%（不含差異化保證金投資者）184.行權日日期為每月第（）個星期（）[單選題]四，四三，三四，三(正確答案)三，四185.在（）當日早上九點前查看“行權指派信息查詢（欠資／欠券）”，點擊查看“資金缺口信息”以及“證券缺口信息”，盡快留痕通知有記錄的客戶。[單選題]交收日(正確答案)行權日行權日前兩日行權日前一日186.疑似程序化交易的特征是持倉均為權力倉、交易邏輯混亂，1秒鐘下單筆數(shù)超（）筆[單選題]105(正確答案)32187.公司于E-2日（周一開盤前）對當月到期(E日）所有期權合約保證金標準將上浮比例由110%調高至（）[單選題]保持不變1.11.151.2(正確答案)188.恒生系統(tǒng)中的“實時風險度（%）”的設置方式為“上交所實時風險度”上?。ǎ單選題]0.1(正確答案)0.050.20.03189.某投資者收到一筆權利金，賣出了一個未來買股票權利，則該投資者是()。[單選題]認購期權的買方認購期權的賣方(正確答案)認沽期權的買方認沽期權的賣方190.備兌開倉是指投資者在擁有足額標的證券的基礎上，（）相應數(shù)量的（）期權合約。[單選題]買入，認購賣出，認沽買入，認沽賣出，認購(正確答案)191.客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存（）年。[單選題]15年30年(正確答案)10年5年192.分支機構對回訪過程中發(fā)現(xiàn)的相關問題應及時提交（），并進行跟蹤反饋。[單選題]合規(guī)部運營管理部綜合管理部財富管理部(正確答案)193.各單位需在客戶開通保證金產品代理委托業(yè)務權限后（）進行一次客戶回訪。[單選題]次月(正確答案)三個月六個月一個月194.原則上要求對單筆購買金額大于100萬元（含）金融產品的客戶6個月按（）的比例進行回訪，可優(yōu)先選擇金額大的客戶及普通投資者進行回訪。[單選題]0.110.2(正確答案)0.25195.原則上要求對單筆購買金額小于100萬元金融產品的客戶6個月按（）的比例進行回訪，可優(yōu)先選擇金額大的客戶及普通投資者進行回訪。[單選題]0.1(正確答案)10.20.25196.對購買R5-積極型基金產品的普通投資者在購買后3個月進行（）回訪。[單選題]0.11(正確答案)0.20.25197.對購買公募基金、資管計劃大集合、受益憑證、銀行理財?shù)葻o合規(guī)投資者門檻要求的R5-積極型基金產品的普通投資者在購買后（）增加1次回訪。[單選題]次月三個月六個月(正確答案)一個月198.各單位需在客戶購買后的（），對風險偏好與所購買金融產品風險不匹配的所有客戶進行回訪。[單選題]次月(正確答案)三個月六個月一個月199.客戶A風險等級為C3-穩(wěn)健性，在2020年10月12日夠買了R4-相對積極型的產品，以下哪個時間點回訪為超期。[單選題]44130441374414744176(正確答案)200.最新的代銷金融產品回訪參考話術中，不包括()[單選題]受訪者是否為投資者本人；受訪者是否已知曉基金產品或者服務的風險以及相關風險警示；受訪者對理財顧問的專業(yè)服務或者其他方面有什么需求或者建議；(正確答案)工作人員是否向受訪者就不確定事項提供確定性的判斷。201.公司于2020年11月修訂《興業(yè)證券股份有限公司金融營銷宣傳行為暫行管理辦法》，本次修訂主要內容為？[單選題]A、細化公司金融營銷宣傳行為三道防線監(jiān)測機制；B、明確基金營銷宣傳材料發(fā)布前審核流程；C、新增公募、私募產品營銷宣傳推介禁止情形。D、以上三項(正確答案)202.公司在監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)員工存在疑似違法違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患的，應通過系統(tǒng)或郵件等留痕方式及時向員工所在單位進行合規(guī)風險提示，由該員工所在單位的合規(guī)管理人員進行排查、作出情況說明（排查表詳見附件），對是否存在違法違規(guī)行為出具排查結論，單位負責人應對結論進行確認簽字，原則上在（）報送至公司合規(guī)管理部。[單選題]A、十個工作日內B、五個工作日內(正確答案)C、十五個工作日內D、三個工作日內203.分公司要持續(xù)做好從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為培訓教育工作，分公司合規(guī)負責人()至少自主組織一次全員執(zhí)業(yè)行為管理專項培訓，[單選題]A、每季度(正確答案)B、每年C、每個月D、每半年204.分公司負責人作為第一責任人，對本單位從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理承擔（），要以身作則、身體力行，并為分公司合規(guī)負責人開展執(zhí)業(yè)行為督導提供便利條件。[單選題]A、領導責任(正確答案)B、管理責任C、直接責任D、間接責任205.分公司理財顧問、投資顧問、機構業(yè)務人員的合規(guī)考核占比不得低于()[單選題]A、20%B、30%C、15%(正確答案)D、10%206.同一從業(yè)人員名下客戶異常行為包含哪些？[單選題]A、名下客戶大量異地開戶。B、名下客戶買賣股票及基金異常。C、名下客戶回訪異?；蚨啻伟l(fā)生投訴舉報。D、以上三項(正確答案)207.從業(yè)人員辦公電腦設備如何登記管理？[單選題]A、分公司應指定人員及時對從業(yè)人員個人工作機、客戶服務機、公共服務機（客戶演示機）、從業(yè)人員自帶筆記本、常用辦公電腦進行MAC地址等相應信息的維護，信息登記、刪除和變更應確保及時、準確、完整、規(guī)范。B、分公司從業(yè)人員要登記自己名下及日常使用的手機號碼，分公司要對錄入的手機號碼進行核查確認。C、各分公司每個月至少要對員工工作機MAC地址和IP地址的變更和營業(yè)部客戶服務機、公共服務機（客戶演示機）等工作機發(fā)出的委托情況進行一次后續(xù)檢查，分公司指定人員于每個月最后一個工作日內完成當月工作機信息的登記、刪除及修改工作，確保系統(tǒng)信息與營業(yè)部實際情況相符。D、以上三項(正確答案)208.指導督促業(yè)務歸口管理部門落實金融營銷宣傳要求；指導督促業(yè)務歸口管理部門建立健全金融營銷宣傳內控制度、管理機制、監(jiān)測機制等；對公司自行制作的金融營銷宣傳材料進行合規(guī)審核；根據監(jiān)管要求組織公司各相關單位開展金融營銷宣傳行為自查。[單選題]A、合規(guī)管理部(正確答案)B、業(yè)務歸口管理部門C、財富管理部D、運營部209.被認定為最低類別投資者，只能購買風險等級為（）的產品或服務[單選題]R1(正確答案)R2R3R4R5210.下列哪些行為不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定？[單選題]不向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務(正確答案)不向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務不向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見211.各相關部門、分支機構（）分別對本單位開展的業(yè)務進行一次適當性自查[單選題]每月每半年(正確答案)每年每兩年212.妥善保存與代銷金融產品活動有關的各種文件、資料，防止泄露或者被不當利用，對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于（）年。[單選題]101520(正確答案)25213.對購買產品或接受服務的投資者，每年抽取不低于上一年度末購買產品或接受服務的投資者總數(shù)的（）進行回訪[單選題]0.1(正確答案)0.150.20.25214.證券經營機構應當與普通投資者確認其風險承受能力等級結果，并以（）方式記載留存。[單選題]圖像紙質(正確答案)電子音像215.下列情形中，通過營業(yè)網點向投資者進行的告知、警示，可以不需要“雙錄”的是[單選題]經營機構主動調整投資者分類、產品或服務分級及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況時普通投資者申請轉化為專業(yè)投資者時專業(yè)投資者購買金融產品(正確答案)向普通投資者銷售高風險產品或提供相關服務時216.公司客戶風險測評問卷評估結果的有效期為[單選題]1年2年(正確答案)3年長期有效217.個人投資者科創(chuàng)板交易權限開通前20個交易日內證券賬戶及資金賬戶內的資產日均應不能低于（）。[單選題]20萬元30萬元40萬元50萬元(正確答案)218.個人投資者申請科創(chuàng)板權限時，計算個人投資者各類融資類業(yè)務相關資產時，以下那種情況是正確的（）。[單選題]按照凈資產計算，不包括融入的證券和資金(正確答案)按照凈資產計算，包括融入的證券和資金不按照凈資產計算，不包括融入的證券和資金不按照凈資產計算，包括融入的證券和資金219.港股通服務風險等級為[單選題]R2-相對保守型R3-穩(wěn)健型(正確答案)R4-相對積極型R5-積極型220.分支機構應當動態(tài)跟蹤和持續(xù)了解個人投資者港股通交易情況，至少（）對投資者進行一次風險承受能力的后續(xù)評估[單選題]每半年每一年每兩年(正確答案)每三年221.港股通的持續(xù)交易時段為[單選題]上午9:30-11:00下午13:00-15:00上午9:00-12:00下午13:00-16:00上午9:30-12:00下午13:00-16:00(正確答案)上午9:00-12:00下午13:00-15:00222.港股通交易日終結算時，所使用的結算匯率是[單選題]日中的參考匯率日終的結算匯率(正確答案)參考匯率與結算匯率的中間匯率223.港股通交易，證券交付將在（）完成，資金交付將在（）完成[單選題]2個交易日后（T+2日），2個交易日后（T+2日）(正確答案)1個交易日后（T+1日），2個交易日后（T+2日）2個交易日后（T+2日），1個交易日后（T+1日）1個交易日后（T+1日），1個交易日后（T+1日）224.被上海證券交易所列入重點監(jiān)控名單的重點監(jiān)控期為個月。[單選題]36(正確答案)912225.被深圳證券交易所列入重點監(jiān)控名單的重點監(jiān)控期為個月。[單選題]36912(正確答案)226.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件（）證券公司治理結構健全，內部控制有效；(正確答案)風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好；(正確答案)有經營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術條件、資金和證券；(正確答案)有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案；(正確答案)227.合規(guī)監(jiān)察員不得有下列哪些行為：（）擅離職守，無故不履行職責；(正確答案)違反規(guī)定授權他人代為履行職責；(正確答案)兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動；(正確答案)對所在分支機構運作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者作出虛假報告；(正確答案)228.證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中，不得有的行為包括（）。在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物(正確答案)代客戶在相關合同、協(xié)議、文件等資料上簽字(正確答案)向客戶充分提示證券投資的風險(正確答案)向客戶提供非由所服務證券公司統(tǒng)一提供的研究報告(正確答案)229.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務時，不得提供的服務包括()協(xié)助辦理開戶手續(xù)提供期貨行情信息代理客戶進行期貨結算(正確答案)代理客戶進行期貨交易(正確答案)230.《融資融券交易風險揭示書》向客戶提供的風險包括()。政策風險(正確答案)市場風險(正確答案)系統(tǒng)風險(正確答案)違約風險(正確答案)231.以下關于因履行適當性義務引起的投資者投訴處理的表述，正確的有經營機構應當妥善處理適當性相關的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措