2024年4季度反洗錢培訓(xùn)考試試卷

2024年4季度反洗錢培訓(xùn)考試試卷您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（共20題，每題2分。）1.委托第三方代為履職識別客戶身份的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A.委托機(jī)構(gòu)(正確答案)B.第三方C.委托機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員D.第三方經(jīng)辦人員2.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存（）。[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.30年D.永久3.交易記錄自交易結(jié)束后至少保存（）。[單選題]*A.5年(正確答案)B.10年C.30年D.永久4.發(fā)生反洗錢信息安全事件后，應(yīng)按照《云南省農(nóng)村信用社反洗錢和反恐怖融資重大和突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》要求處置，及時(shí)采取必要措施控制事態(tài)，消除隱患，評估事件影響，并按規(guī)定（）。[單選題]*A.報(bào)告省聯(lián)社內(nèi)控合規(guī)部B.報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C.報(bào)告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門D.報(bào)告公安機(jī)關(guān)5.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.不得拒絕B.應(yīng)當(dāng)拒絕C.應(yīng)當(dāng)終止D.應(yīng)當(dāng)中止(正確答案)6.按照省聯(lián)社《2023年縣級行社經(jīng)營績效考核管理辦法》規(guī)定，反洗錢管理最高扣分值為（）分。[單選題]*A.10B.12(正確答案)C.20D.247.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將登記保存的受益所有人信息報(bào)送（）運(yùn)營管理的相關(guān)信息數(shù)據(jù)庫。[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.中國人民銀行征信中心(正確答案)D.人民銀行總行8.各級機(jī)構(gòu)的（）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)轄內(nèi)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存的管理工作。[單選題]*A.反洗錢管理牽頭部門B.檔案管理部門C.法人機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)D.業(yè)務(wù)部門(正確答案)9.經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購

買銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或

者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人，懲戒期限（）未滿的，系統(tǒng)（），客戶如有異議，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)通過8726交易協(xié)助客戶查詢對應(yīng)實(shí)施懲戒公安機(jī)關(guān)相關(guān)信息告知客戶。[單選題]*A.3年只收不付B.3年暫停非柜面支付功能C.5年只收不付D.5年暫停非柜面支付功能(正確答案)10.對客戶身份開展識別或者重新識別時(shí)，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取的措施中不包括（）。[單選題]*A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.實(shí)地查訪C.回訪客戶D.開戶核驗(yàn)(正確答案)11.各級行社報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不

全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知之日起（）工作日內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*A.1個(gè)B.3個(gè)C.5個(gè)(正確答案)D.7個(gè)12.在確認(rèn)為可疑交易后應(yīng)（）以（）提交可疑交易報(bào)告。既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A.及時(shí)電子方式(正確答案)B.5個(gè)工作日以內(nèi)書面方式C.5個(gè)工作日以內(nèi)電子方式D.10個(gè)工作日以內(nèi)書面方式13.提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）提交一次接續(xù)報(bào)告。[單選題]*A.15個(gè)工作日B.1個(gè)月C.3個(gè)月(正確答案)D.6個(gè)月14.按照《關(guān)于近期涉案（可疑）賬戶特征的風(fēng)險(xiǎn)提示》，省聯(lián)社對觸發(fā)異常交易行為、異常交易時(shí)段等5個(gè)新特征可疑數(shù)據(jù)下發(fā)明細(xì)，各行社務(wù)必指定專人按（）生成按（）開展排查。[單選題]*A.日(正確答案)B.周C.旬D.月15.各級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行（）審核。[單選題]*A.每半年一次(正確答案)B.每半年兩次C.每年一次D.每年兩次16.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，客戶歸屬行社在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）工作日內(nèi)完成對相關(guān)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類。[單選題]*A.3個(gè)B.5個(gè)C.7個(gè)D.10個(gè)(正確答案)17.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下(正確答案)D.20萬元以上500萬元以下18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下(正確答案)19.對于存量客戶和賬戶，應(yīng)根據(jù)其可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施（包括但不限于暫停非柜面交易、降低交易限額、

調(diào)低交易次數(shù)等方式），經(jīng)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作（）審批后對客戶或賬戶采取控制措施，進(jìn)行交易限制;采取限制措施后仍不能降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作（）審核，報(bào)（）審批后拒絕提供金融服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A.分管領(lǐng)導(dǎo)分管領(lǐng)導(dǎo)主任（行長）(正確答案)B.主管部門主管部門分管領(lǐng)導(dǎo)C.主管部門分管領(lǐng)導(dǎo)主任（行長）D.分管領(lǐng)導(dǎo)主任（行長）理（董）事長20.各級行社應(yīng)指定分管反洗錢工作的（）全面負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。[單選題]*A.高級管理人員(正確答案)B.業(yè)務(wù)部門主管C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門主管D.審計(jì)部門主管二、多選題（共20題，每題2分。）1.對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為（）。*A.掌握控制權(quán)非自然人B.掌握控制權(quán)的自然人(正確答案)C.獲取收益的非自然人D.獲取收益的自然人(正確答案)2.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的（）。*A.業(yè)務(wù)性質(zhì)(正確答案)B.股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)(正確答案)C.相關(guān)受益所有人信息(正確答案)D.經(jīng)營情況3.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下（）標(biāo)準(zhǔn)依次判定。*A.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;(正確答案)B.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;(正確答案)C.公司的法定代表人。D.公司的高級管理人員。(正確答案)4.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過以下（）方式進(jìn)行。*A.提供證明材料(正確答案)B.查詢公開信息(正確答案)C.委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查(正確答案)D.詢問非自然人客戶(正確答案)5.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評估下述（）非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。*A.具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)B.個(gè)體工商戶(正確答案)C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)D.經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)6.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對客戶（）方面的認(rèn)識。*A.身份背景(正確答案)B.業(yè)務(wù)需求你(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)狀況(正確答案)D.資金來源和用途(正確答案)7.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、辦理規(guī)定金額以上一次性交易和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢或恐怖融資的，或者對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或完整性存疑的，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查。*A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B.辦理一次性交易C.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間(正確答案)D.辦理規(guī)定金額以上一次性交易(正確答案)8.對于客戶為（）的，識別并采取合理措施核實(shí)客戶的受益所有人。*A.法人(正確答案)B.個(gè)體工商戶C.非法人組織(正確答案)D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)(正確答案)9.對于金融機(jī)構(gòu)下列說法正確的是（）。*A.聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的，應(yīng)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。(正確答案)C.不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。(正確答案)D.不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶。(正確答案)10.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對下列（）特定自然人客戶，應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身

份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展身份識別。*A.外國政要(正確答案)B.外國政要的特定關(guān)系人(正確答案)C.國際組織的高級管理人員(正確答案)D.有受反洗錢監(jiān)控或制裁國家（地區(qū)）旅居史人員11.義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識別的，或者經(jīng)過評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，下列說法正確的是（）*A.不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易;(正確答案)B.已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系;C.已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)可終止業(yè)務(wù)關(guān)系;(正確答案)D.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以中止身份識別措施，并提交可疑交易報(bào)告。12.下列哪些屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查措施（）。*A.獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息;必要時(shí)，要求客戶提供證明材料并予以核實(shí);(正確答案)B.通過實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況;(正確答案)C.提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率;(正確答案)D.加強(qiáng)對客戶及其交易的監(jiān)測分析;(正確答案)13.金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通信等信息通信技術(shù)，依法以非面對面形式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立有效的客戶身份認(rèn)證機(jī)制，通過有效措施識別并核實(shí)客戶身份，以確認(rèn)客戶（）。*A.身份的真實(shí)性(正確答案)B.交易的合理性(正確答案)C.交易的真實(shí)性D.意愿的真實(shí)性14.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰;區(qū)別不同情形，采取或者建議中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施（）。*A.責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;(正確答案)B.取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格;(正確答案)C.取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員的任職資格;D.禁止從事有關(guān)金融行業(yè)的工作;15.按照《云南省農(nóng)村信用社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》有關(guān)要求，各級機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)（）。*A.持續(xù)開展客戶回訪;B.關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動(dòng);(正確答案)C.關(guān)注客戶日常金融交易;(正確答案)D.及時(shí)提示客戶更新資料信息。(正確答案)16.代理交易由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務(wù)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制,重點(diǎn)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)較高情形（）。*A.客戶賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的。(正確答案)B.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告。(正確答案)C.同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立。(正確答案)D.未成年人由監(jiān)護(hù)人代為辦理開戶業(yè)務(wù)。17.反洗錢盡職調(diào)查措施分為（）。*A.簡化盡職調(diào)查措施(正確答案)B.一般型盡職調(diào)查措施C.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施(正確答案)D.加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施18.下列關(guān)于2023年縣級行社經(jīng)營績效考核管理辦法規(guī)定說法正確的是（）。*A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評級逾期1-10戶（含），扣0.3分，每增加10戶多扣0.3分，扣完6分為止。B.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每年至少召開2次會(huì)議，每少召開1次的扣3分，扣完6分為止。(正確答案)C.反洗錢工作牽頭部門至少每年組織1次反洗錢專項(xiàng)檢查。未開展的，扣3分。(正確答案)D.審計(jì)部門至少每年組織1次反洗錢管理的內(nèi)部審計(jì)評價(jià)。未開展的，扣3分。(正確答案)19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，有下列情形之一的，將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。*A.未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)控控制機(jī)制的;(正確答案)B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的;(正確答案)C.未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的;(正確答案)D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。(正確答案)20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定的，將承擔(dān)哪些相應(yīng)法律責(zé)任。（）*A.情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處五萬以上五十萬以下罰款;(正確答案)B.情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬以上五百萬以下罰款;(正確答案)C.情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照;(正確答案)D.情節(jié)嚴(yán)重的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。(正確答案)二、判斷題（共10題，每題1分。）1.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯(cuò)2.對于各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位，義務(wù)機(jī)構(gòu)也要識別其非自然人客戶的受益所有人。（）[單選題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)3.對于洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施;（）[單選題]*A、對B、錯(cuò)(正確答案)4.對已采取簡化盡職調(diào)查措施的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，存