初級銀行從業(yè)資格之初級風險管理綜合練習試卷B卷附答案

?初級銀行從業(yè)資格之初級風險管理綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、（）是商業(yè)銀行的最高風險管理／決策機構(gòu)。A.股東大會B.董事會C.高級管理層D.監(jiān)事會【答案】B2、（2019年真題）假設某股票1個月后的股價增長率服從均值為2％、方差為0．01％的正態(tài)分布，則1個月后該股票的股價增長率落在（）區(qū)間內(nèi)的概率約為68％。A.（1％，3％）B.（0.4％，0.6％）C.（1.99％，2.01％）D.（1.98％，2.02％）【答案】A3、在計算單幣種敞口頭寸時，所包含的項目有()A.即期凈敞口頭寸B.累計凈敞口頭寸C.敞口頭寸D.總敞口頭寸【答案】A4、（）必要時可指定具備相應資質(zhì)的外部審計機構(gòu)對商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計或相關(guān)檢查。A.證監(jiān)會B.銀行業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)【答案】D5、我國反洗錢監(jiān)管體制的總體特點為()。A.一部門主管、多部門配合B.兩部門主管、多部門配合C.多部門主管、多部門配合D.一部門主管、兩部門配合【答案】A6、下列商業(yè)銀行客戶中，最合適采用專家判斷法進行信用評級的是（）A.已上市的中型企業(yè)B.剛由事業(yè)單位改制而成的企業(yè)C.財務制度健全的小型企業(yè)D.即將上市的大型企業(yè)集團【答案】C7、巴塞爾委員會將銀行資產(chǎn)按照流動性高低分為四類：最有流動性的資產(chǎn)、其他可在市場上交易的證券、商業(yè)銀行可出售的貸款組合和流動性最差的資產(chǎn)。下列不屬于流動性最差的資產(chǎn)的是(?)。A.無法出售的貸款B.銀行的房產(chǎn)和在子公司的投資C.抵押給第三方的資產(chǎn)D.存在嚴重問題的信貸資產(chǎn)【答案】C8、商業(yè)銀行當期信用評級為BBB的某類企業(yè)違約概率(PD)為2％，貸款違約損失率(LGD)為50％，當期銀行對該類型企業(yè)的信貸余額為20億元人民幣，違約風險暴露(EAD)為10億元人民幣，則銀行當期對該類企業(yè)貸款的預期損失為（）人民幣。A.0，5億元B.0.1億元C.1億元D.0.2億元【答案】B9、下列屬于市場風險的計量模型的是（）。A.基本指標法B.風險中性定價模型C.高級計量法D.VaR模型【答案】D10、下列關(guān)于信息披露的頻率，表述錯誤的是()。A.按規(guī)定銀行披露信息的頻率應該每半年進行一次B.如果有關(guān)風險暴露或其他項目的信息變化較快，銀行也要按季披露這些信息C.國際活躍銀行和其他大銀行（及其主要分支機構(gòu)）必須按季度披露一級資本充足率、資本充足率及其組成成分D.對于有關(guān)銀行風險管理目標及政策、報告系統(tǒng)及各項口徑的一般性概述的定性披露，需要每半年進行一次【答案】D11、目前，我國商業(yè)銀行的資本充足率是以（）為基礎計算的。A.經(jīng)濟資本B.會計資本C.監(jiān)管資本D.賬面資本【答案】C12、（）是商業(yè)銀行的最高風險管理決策機構(gòu)，承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任。A.監(jiān)事會B.股東大會C.董事會D.高級管理層【答案】C13、（2018年真題）外部的盜竊、搶劫行為屬于（）事件。A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.系統(tǒng)缺陷D.人員因素【答案】B14、（2021年真題）商業(yè)銀行的下列風險評級中，評級結(jié)果不包含違約概率的是（）A.個人客戶評級B.國別評級C.法人客戶評級D.主權(quán)評級【答案】B15、（2019年真題）監(jiān)管當局規(guī)定的銀行必須持有的與其業(yè)務總體風險水平相匹配的資本稱為（）。A.賬面資本B.會計資本C.監(jiān)管資本D.經(jīng)濟資本【答案】C16、已知A項目的投資半年收益率為5%,B項目的年收益率為7%,C項目的季度收益率為3%，那么三個項目的年收益排序為()。A.A＞B＞CB.A＞C＞BC.C＞A＞BD.B＞A＞C【答案】C17、下列關(guān)于商業(yè)銀行違約風險暴露的表述，正確的是（）。A.違約風險暴露應包括對客戶的應收未收利息B.違約風險暴露應扣除相應的擔保抵押資產(chǎn)C.違約風險暴露只包括對客戶已發(fā)生的表內(nèi)資產(chǎn)D.違約風險暴露只針對銀行的表外資產(chǎn)【答案】A18、（2018年真題）集團客戶與單個客戶限額管理有相似之處，但在整體思路上還是存在著較大的差異。集團統(tǒng)一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的總體指導方針和集團客戶與授信行的密切關(guān)系，初步確定對該集團整體的授信額度B.確定客戶的最高債務承受額，即客戶憑借自身信用與實力承受對外債務的最大能力C.根據(jù)單一客戶的授信限額，初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位（含集團公司本部）的最高授信額度的參考值D.分析各個授信單位的具體情況，調(diào)整各成員單位的授信限額【答案】B19、與單筆貸款業(yè)務的信用風險識別不同，商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合信用風險時，應更加關(guān)注()可能造成的影響。A.非系統(tǒng)風險B.管理層風險C.系統(tǒng)性風險D.個體風險【答案】C20、商業(yè)銀行在針對單一客戶進行限額管理時，一般首先需要計算客戶的（）。A.平均債務承受能力B.最低債務承受能力C.一般債務承受能力D.最高債務承受能力【答案】D21、（2018年真題）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行（）應對董事會及高級管理層在資本管理和資本計量高級方法管理中的履職情況進行監(jiān)督評價，并至少每年一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。A.行長B.股東大會C.監(jiān)事會D.理事會【答案】C22、根據(jù)《土地登記辦法》規(guī)定，對當事人提出的土地登記申請，其申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應當當場或者在（）日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容。A.3B.5C.10D.15【答案】B23、下列機電安裝施工過程中，屬于關(guān)鍵過程的是（）。A.壓力管道焊接B.高壓設備或高壓管道耐壓嚴密性試驗C.埋地管道防腐和防火涂料D.精密設備安裝【答案】B24、（2018年真題）我國規(guī)定，商業(yè)銀行流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于（）。A.25％B.30％C.50％D.75％【答案】A25、下列關(guān)于銀行資產(chǎn)計價的說法中，錯誤的是()。A.交易賬戶中的項目通常只能按模型定價B.按模型定價是指將從市場獲得的其他相關(guān)數(shù)據(jù)輸入模型，計算或推算出交易頭寸的價值C.存貸款業(yè)務歸入銀行賬戶D.銀行賬戶中的項目通常按歷史成本計價【答案】A26、（2018年真題）“不要把所有的雞蛋放到同一個籃子里”的經(jīng)典投資格言體現(xiàn)的是（）的風險管理策略。A.風險對沖B.風險規(guī)避C.風險分散D.風險轉(zhuǎn)移【答案】C27、某部門具有A、B、C三種資產(chǎn)，占總資產(chǎn)的比例分別為30％、40％和30％，三種資產(chǎn)對應的百分比收益率分別為10％、22％和9％，則該部門總的資產(chǎn)百分比收益率是（）。A.14.5％B.14％C.13.5％D.12％【答案】A28、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃應當定期審核或修正，以適應不斷發(fā)展變化的市場環(huán)境。下列()情況下，商業(yè)銀行不需要調(diào)整戰(zhàn)略規(guī)劃。A.中國銀行業(yè)實行全面的對外開放，競爭加劇B.房貸市場長期看好，但是遇到緊縮的貨幣政策，房貸產(chǎn)品計劃推行不如預期C.中小企業(yè)逐漸成為市場經(jīng)濟的主要力量，而銀行一直為大型國有企業(yè)提供貸款服務D.客戶的結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，提出新的需求【答案】B29、（2019年真題）甲投資方案的標準差比乙投資方案的標準差大，如果甲、乙兩方案的預期收益相同，則甲方案的風險比乙方案的風險（）。A.無法確定B.較小C.相等D.較大【答案】D30、電腦“千年蟲”屬于典型的（）風險。A.不完善或有問題的內(nèi)部程序B.人員因素C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件【答案】C31、以下關(guān)于互換的說法不正確的是（）。A.互換指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約B.較為常見的互換有利率互換和貨幣互換C.利率互換涉及本金的交換D.貨幣互換是指交易雙方基于不同貨幣進行的現(xiàn)金流交換【答案】C32、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，正確的是（）。A.具有將缺乏流動性的貸款資產(chǎn)轉(zhuǎn)化成具有流動性的證券的特點B.在某種程度上，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的屬性是由其標的屬性決定的C.有利于分散信用風險，改善資產(chǎn)質(zhì)量D.以上都正確【答案】D33、()是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)外業(yè)務發(fā)生損失的風險。A.市場風險B.信用風險C.操作風險D.流動性風險【答案】A34、（）是一種顧問及其相關(guān)的客戶服務。A.確認服務B.客戶服務C.咨詢服務D.信息服務【答案】C35、在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，（）決定其風險承擔能力。A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平B.資本充足率水平和商業(yè)銀行的盈利水平C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平D.資本充足率水平和商業(yè)銀行的風險管理水平【答案】D36、市場退出可分為法人機構(gòu)整體退出和()退出兩大類。A.分支機構(gòu)B.組合機構(gòu)C.整體機構(gòu)D.多維機構(gòu)【答案】A37、(?)指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在風險損失的一種風險管理策略。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉(zhuǎn)移D.風險規(guī)避【答案】B38、下列關(guān)于違約概率的說法，正確的是（）。A.違約概率是事后檢驗的結(jié)果B.違約頻率可作為內(nèi)部評級的直接依據(jù)C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的D.違約概率和違約頻率不是同一個概念【答案】D39、關(guān)于理解風險與收益的關(guān)系的好處，下面說法不正確的是（）。A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理B.有助于商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中不承擔風險C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理D.遵循風險與收益相匹配的原則，合理促進商業(yè)銀行優(yōu)勢業(yè)務發(fā)展【答案】B40、系統(tǒng)缺陷造成的風險不包括（）。A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定C.系統(tǒng)設計/開發(fā)D.系統(tǒng)報告【答案】D41、土地用途變更登記的意義有（）。A.可以使土地用途轉(zhuǎn)變變得更為頻繁B.可以保持土地登記資料的現(xiàn)勢性C.可以在登記過程中發(fā)現(xiàn)土地用途變更中出現(xiàn)的問題并及時調(diào)整D.可以通過土地用途變更登記，把土地利用納入政府的規(guī)劃和控制之中E.使國土資源行政主管部門及時了解和掌握土地利用狀況的變化，方便政府對土地的管理【答案】B42、()有助于商業(yè)銀行深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下，其整體流動性風險可能出現(xiàn)的不同狀況。A.情景分析B.壓力測試C.融資渠道管理D.應急計劃【答案】A43、中國人民銀行根據(jù)國際外匯市場行情每日公布外匯匯率()。A.買入價B.賣出價C.中間價D.以上都是【答案】C44、一個由5筆等級均為B的債券組成的600萬元的債券組合，違約概率為1％，違約后回收率為40％，則預期損失為（）萬元。A.3.6B.36C.2.4D.24【答案】A45、商品價格風險是指商業(yè)銀行所持有的各類商品的價格發(fā)生不利變動而給商業(yè)銀行帶來損失的風險。這里所述的商品不包括（）。A.農(nóng)產(chǎn)品B.石油C.銅D.黃金【答案】D46、某公司2016年銷售收入為6900萬元，流動資產(chǎn)平均余額為2760萬元，則流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為（）。A.1B.2.5C.4D.3【答案】B47、（2021年真題）商業(yè)銀行董事會下設風險管理委員會的核心是（）A.收集、分析和報告有關(guān)的風險信息B.對商業(yè)銀行的風險管理及經(jīng)營戰(zhàn)略方案的平衡點進行協(xié)調(diào)C.根據(jù)有關(guān)的風險信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策D.監(jiān)督高級管理層關(guān)于風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制等執(zhí)行情況【答案】D48、下列關(guān)于擔保的說法，不正確的是()。A.連帶責任保證的債權(quán)人可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔保證責任B.抵押要求債務人將抵押財產(chǎn)移交債權(quán)人占有C.質(zhì)押方式下，債務人不履行債務時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以該動產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該動產(chǎn)的價款優(yōu)先受償D.債務人可以向債權(quán)人給付定金作為債券的擔?！敬鸢浮緽49、下列關(guān)于信用風險的表述，錯誤的是（）。A.只有違約才能導致信用風險B.相比信用風險，市場風險數(shù)據(jù)更容易獲得C.信用風險范圍不僅限于貸款業(yè)務D.信息不對稱可以引發(fā)信用風險【答案】A50、商業(yè)銀行績效考評應堅持的原則是()。A.公平公正B.誠實信用C.綜合平衡D.客觀公正【答案】C51、在信息披露不充分的條件下，為了達到有效銀行監(jiān)管的目的，監(jiān)管當局必須強化信息披露監(jiān)控機制，不包括（）。A.日常監(jiān)督機制B.懲罰機制C.監(jiān)管當局責任D.違約機制【答案】D52、對于資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率未達到第二支柱資本要求，但均不低于各級資本要求最低要求的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取一些預警監(jiān)管措施。下列不屬于這些監(jiān)管措施的是（）。A.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談B.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃C.下發(fā)商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達標意見等的監(jiān)管意見書D.限制或禁止商業(yè)銀行增設新機構(gòu)、開辦新業(yè)務【答案】D53、()必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。A.監(jiān)事會B.高級管理層C.股東大會D.風險管理部門【答案】B54、風險評估的原則之一是由表及里，在流程網(wǎng)絡的不同層面中由表及里依次識別操作風險因素，具體可分為：非流程風險、流程環(huán)節(jié)風險、控制派生風險。()屬于控制派生風險。A.人力資源配置不當B.欺詐C.操作失誤D.增加人工授權(quán)控制產(chǎn)生的內(nèi)部欺詐【答案】D55、超出非預期損失之外的可能威脅到商業(yè)銀行安全性和流動性的重大損失，則該種金融風險可能造成的損失屬于（）。A.預期損失B.非預期損失C.災難性損失D.非災難性損失【答案】C56、在對商業(yè)銀行客戶進行信用風險識別時，以下不屬于財務報表分析的是（）。A.財務報表是否如實提供會計信息B.財務報表是否采用統(tǒng)一的編制基礎C.核查存貨周轉(zhuǎn)率、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等營運能力比率D.有無隨意變更會計處理方法【答案】C57、下列比率或指標越高，表示商業(yè)銀行的流動性風險越高的是（）。A.現(xiàn)金頭寸指標B.核心存款比例C.易變負債與總資產(chǎn)的比率D.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率【答案】C58、ZETA信用風險分析模型中用來衡量償債能力的指標是（）。A.息稅前利潤/總利息支出B.流動資產(chǎn)/流動負債C.留存收益/總資產(chǎn)D.普通股/總資本【答案】A59、聲譽危機管理的主要內(nèi)容不包括（）。A.管理危機過程中的信息交流B.危機處理過程中持續(xù)溝通C.確保及時處理投訴和批評D.模擬訓練和演習【答案】C60、進行客戶身份識別，必要時可以向（）核實客戶的有關(guān)身份信息。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.公安、工商行政管理部門D.國務院【答案】C多選題（共45題）1、商業(yè)銀行應根據(jù)（）決定信息科技內(nèi)部審計范圍和頻率。A.業(yè)務性質(zhì)B.規(guī)模C.復雜程度D.信息科技應用情況E.信息科技風險評估結(jié)果【答案】ABCD2、流動性風險預警信號中的融資信號包括（）。A.快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資B.所發(fā)行的流通債券(包括次級債）交易量上升C.所發(fā)行股票價格下跌D.債權(quán)人提前要求兌付造成支付能力出現(xiàn)不足E.存款大量流失【答案】D3、個人住房貸款中“假按揭”的表現(xiàn)形式有()。A.借款人虛假購房，身份和住址不明B.開發(fā)商不具備按揭合作主體資格，以虛假銷售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款C.以個人住房按揭貸款名義套取企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營用的貸款D.開發(fā)商與購房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制E.經(jīng)濟狀況很好的個人也申請個人按揭貸款購房【答案】ABCD4、宅基地使用權(quán)的使用期限是（）。A.30年B.50年C.70年D.沒有期限【答案】D5、商業(yè)銀行對交易賬戶進行市值重估，通常采用的方法有（）。A.盯市B.盯模C.按照成本價值計值D.按照歷史價值計值E.按照賬面價值計值【答案】AB6、交易風險分為（）。A.買賣風險B.信用風險C.交易結(jié)算風險D.道德風險E.價格風險【答案】AC7、我國商業(yè)銀行業(yè)的“三性原則”有()。A.風險性B.流動性C.安全性D.效益性E.穩(wěn)定性【答案】BCD8、某機構(gòu)購入國債作為準備金，其利率互換的操作原則應該是（）。A.預期利率上升時，不做利率互換B.預期利率上升時，將固定利率調(diào)為浮動利率C.預期利率下降時，不做利率互換D.預期利率下降時，將固定利率調(diào)為浮動利率E.無論預期利率上升或下降，均將固定利率調(diào)為浮動利率【答案】BC9、下列選項中，屬于收益類指標的有（）。A.收益波動B.杠桿率C.流動性風險D.每股收益增長率E.經(jīng)風險調(diào)整后收益【答案】AD10、商業(yè)銀行下列情形中，主要面臨匯率風險的有（）。A.銀行因?qū)ν鈳抛邉菥哂心撤N預期而持有的外幣頭寸B.為客戶提供外匯交易服務時未能立EPCL平的外幣頭寸C.外幣貸款的借款人出現(xiàn)違約行為D.外匯衍生產(chǎn)品的交易對手未能如期履行合約E.銀行資產(chǎn)與負債之間的幣種不匹配【答案】AB11、行業(yè)風險預警的行業(yè)環(huán)境風險因素包括()。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟周期因素C.財政貨幣政策D.國家產(chǎn)業(yè)政策E.市場供求【答案】ABCD12、設計良好的關(guān)鍵風險指標體系的原則不包括（）。A.平衡性B.整體性C.客觀性D.敏感性E.及時性【答案】AC13、商業(yè)銀行需要計量交易對手信用風險的交易有()。A.即期外匯買賣B.債券買賣C.遠期交易D.債券回購E.期貨交易【答案】BCD14、產(chǎn)品質(zhì)量具有相對性表現(xiàn)在（）。A.產(chǎn)品本身具有許多性質(zhì)B.對有關(guān)產(chǎn)品所規(guī)定的要求及標準、規(guī)定等因時而異，會隨時間，條件而變化C.滿足期望的程度由于用戶需求程度不同，因人而異D.人的選擇性E.制定質(zhì)量方針和質(zhì)量目標【答案】BC15、質(zhì)押合同應包含的基本內(nèi)容有()。A.債務的期限B.質(zhì)押擔保的范圍C.質(zhì)物的質(zhì)量、狀況D.質(zhì)物的名稱、數(shù)量E.被擔保的主債權(quán)種類、數(shù)額【答案】ABCD16、下列屬于個人信貸業(yè)務內(nèi)容的有()。A.個人住房按揭貸款B.個人大額耐用消費品貸款C.個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款D.個人質(zhì)押貸款E.法人信貸業(yè)務【答案】ABCD17、反洗錢的目的有（）。A.有利于促進社會發(fā)展、經(jīng)濟發(fā)展B.有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪C.有利于維護社會安全、社會信用D.有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全E.有利于消除洗錢活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、【答案】BCD18、信貸客戶財務狀況變化的風險預警信號包括（）。A.拖延支付利息，信用卡透支狀況嚴重B.關(guān)鍵的人事變動C.業(yè)務性質(zhì)改變D.存款賬戶余額下降E.主要產(chǎn)品供應商流失【答案】AD19、室內(nèi)雨水管安裝完畢后，做灌水試驗，灌水高度必須灌至每根立管最上部的雨水斗為止，灌水試驗持續(xù)（），不滲漏為合格。A.30minB.1hC.2hD.24h【答案】B20、止損限額適用于（）的累計損失。A.1日B.2年C.1周D.1個月E.3個月【答案】ACD21、商業(yè)銀行董事會在外包管理的過程中應承擔的職責包括（）。A.制定外包風險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度B.審議批準本機構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排C.確定外包業(yè)務的范圍及相關(guān)安排D.定期審閱本機構(gòu)外包活動相關(guān)報告E.確定外包管理團隊職責【答案】BD22、財務比率主要分類有（）。A.盈利能力比率B.負債比重比率C.效率比率D.杠桿比率E.流動比率【答案】ACD23、下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則的說法，錯誤的有()。A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設、執(zhí)行部門E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求【答案】BD24、施工機械的（）是驅(qū)動各類施工機械進行工作的原動力。A.工作容量B.生產(chǎn)率C.動力D.工作性能參數(shù)【答案】C25、（）屬于員工非自愿流出。A.辭職B.提前退休C.死亡D.退休【答案】B26、不論采取何種方式，操作風險報告的內(nèi)容都應當包括()A.風險狀況B.損失事件C.誘因與對策D.關(guān)鍵風險指標E.資本金水平【答案】ABCD27、給水立管管卡安裝，層高小于或等于5m時，每層須安裝（）。A.1個B.2個C.3個D.4個【答案】A28、下列屬于操作風險的關(guān)鍵鳳險指標的是()。A.從業(yè)年限B.系統(tǒng)數(shù)量C.地區(qū)數(shù)量D.交易量E.產(chǎn)品復雜程度【答案】CD29、在下列（）情況下，信用風險管理委員會（或類似的機構(gòu)）可以考慮重新設定/調(diào)整限額。A.經(jīng)濟和市場狀況的較大變動B.新的監(jiān)管機構(gòu)的建議C.高級管理層決定戰(zhàn)略重點的變化D.年度進行業(yè)務計劃和預算E.其他銀行已進行限額調(diào)整【答案】ABCD30、個人客戶信用風險主要表現(xiàn)在（）。A.客戶作為債務人在信貸業(yè)務中違約B.商業(yè)銀行員工失職違規(guī)C.客戶在表外業(yè)務中自行違約D.商業(yè)銀行員工知識／技能匱乏E.客戶作為保證人為其他債務入提供擔保過程中的違約【答案】AC31、商業(yè)銀行應當高度重視風險管理的原因（）。A.良好的風險管理能力是商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的原動力B.風險管理可以改變商業(yè)銀行的經(jīng)營模式C.風險管理能夠為商業(yè)銀行風險定價提供依據(jù)D.健全的風險管理體系能夠為商業(yè)銀行創(chuàng)造價值E.風險管理水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的核心競爭力【答案】ABCD32、施工機械的（）指單位時間（小時、臺班、月、年）機械完成的工程數(shù)量。A.工作容量B.生產(chǎn)率C.動力D.工作性能參數(shù)【答案】B33、商業(yè)銀行下列部門中，應在其職責分工和專業(yè)特長范圍內(nèi)為其他部門提供管理操作風險的資源和支持的有()。A.人力資源B.法律／合規(guī)C.信息科技D.內(nèi)部審計E.戰(zhàn)略規(guī)劃【答案】ABC34、代理業(yè)務操作風險的控制措施包括（）。A.強化風險意識B.堅持委托-代理業(yè)務合同書面化C.提高電子化水平D.設立專戶核算代理資金E.加強業(yè)務宣傳及營銷管理，堅守審慎經(jīng)營原則【答案】ABCD35、某安裝公司在鋼結(jié)構(gòu)安裝過程中發(fā)生整體傾覆事故，正在施工的工人3人死了，52人重傷。按照事故造成損失的嚴重程度，該事故可判定為（）。A.一般質(zhì)量事故B