合規(guī)中心工作計劃

合規(guī)中心工作計劃第1篇合規(guī)中心工作計劃第1篇～年上半年工作總結及下半年工作計劃

今年上半年，在××市委市政府和××市農業(yè)局及經(jīng)管處的領導下，我局認真貫徹落實黨在農村的各項方針政策，緊緊圍繞黨委政府的工作中心和《××市農業(yè)局系統(tǒng)責任目標管理考核辦法（～年度）》確定的六項工作內容，牢牢抓住穩(wěn)定和完善農村土地承包經(jīng)營制度、農村財務“雙代管”、農民負擔監(jiān)督管理、農經(jīng)信息化建設、農村專業(yè)合作經(jīng)濟組織建設、涉農信訪案件查處六項工作重點，大膽創(chuàng)新，開拓進取，并完善落實了各項目標責任制及配套的考核制度，使我市的農村經(jīng)濟管理工作取得明顯成效。

一、上半年工作的基本情況

（一）認真貫徹《農村土地承包法》，繼續(xù)做好穩(wěn)定和完善農村土地承包經(jīng)營制度工作。今年上半年，我們主要抓了以下幾點：一是加大對農村土地承包法律、法規(guī)和政策的宣傳，尤其是《農村土地承包法》的宣傳力度。年初向市委、市政府提出了關于在全市集中開展學習宣傳《農村土地承包法》活動的建議，主動爭取領導支持，市里除利用電視講座、宣傳車、張貼標語等形式宣傳外，還由市委組織部牽頭，對全市818個行政村的黨支部書記、村主任分批進行了以學習《土地承包法》為主要內容的法律、法規(guī)培訓。同時，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也對村“兩委”成員進行了集中培訓。二是認真抓好各項土地承包政策的落實。我市的土地延包工作全面結束后，我們針對部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）存在的“兩園”（果園、桑園）承包問題，本照既依法辦事，又切實可行的原則，進行了穩(wěn)妥處理。部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）的“兩園”在土地延包時按當時政策不在5％以內，現(xiàn)在按《農村土地承包法》應計在5％以內，目前已陸續(xù)到承包期，為此我們要求有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）按照《農村土地承包法》要求，制定工作方案，確保政策落實到位。三是做好農村土地承包信訪案件的查處工作。為及時查處信訪案件，市經(jīng)管局設立了信訪科，并建立健全了信訪接待、查處等方面的各項制度，嚴格實行首問負責制。今年上半年共辦理土地承包信訪案件13起，處結率100％。

（二）完善制度，量化考核，促進農村財務管理規(guī)范化。首先，為解決全市各鄉(xiāng)鎮(zhèn)存在的農村財務“雙代管”業(yè)務操作規(guī)程不統(tǒng)一的問題，在搞好調查和廣泛征求意見的基礎上，市局印發(fā)了《××市農村財務“雙代管”工作規(guī)范標準》，同時統(tǒng)一設置了定期報表，從而統(tǒng)一了口徑，為統(tǒng)計報表和工作信息準確及時打下了基矗其次，突出抓了資金代管率和代管質量。截止今年5月底，全市818個行政村，已實行資金代管的789個，占總村數(shù)的％，全市代管資金結余額達6670萬元。再是，強化考核機制，根據(jù)××市政府《二○○五年農村工作綜合考核辦法》，我局印發(fā)了《××市農村財務“雙代管”工作百分考核辦法》，對各項工作進行了分數(shù)量化，市經(jīng)管局每季度對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作情況進行一次考核，并將考核情況書面通報到鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

（三）加大督查，落實政策，農村負擔工作常抓不懈。在這項工作中，我們主要把握了以下幾點：一是加大督查力度，三月份，我局以市減負辦的名義向市委市政府上報了關于對農民負擔工作進行執(zhí)法大檢查的請示，市委組織減負辦成員單位分四個組對全市15處鄉(xiāng)鎮(zhèn)～年農民負擔工作進行了全面檢查，采取看文件、資料、賬簿和入村入戶調查相結合方式，共抽查了34個村，102個農戶，并對檢查出的問題制定落實了整改措施。二是認真落實轉移支付資金專款專用、糧食直補、“兩工”管理、“一事一議”等政策。經(jīng)查～年度全市轉移支付資金撥付到位，共發(fā)放糧食補貼852萬元，公益事業(yè)金全部取消，“一事一議”資金全面停收。三是完善制度規(guī)范管理。嚴格實行《農民負擔信訪責任制》、《違犯農民政策責任追究制》、《農民負擔信訪責任制》等各項制度，市、鄉(xiāng)、鎮(zhèn)三級都簽訂了責任狀。同時全面實施農村義務教育收費“一費制”和報刊限額制?！甓绒r民負擔卡，已于麥收前發(fā)放到農戶手中。

合規(guī)中心工作計劃第2篇出租方（甲方）：_________

承租方（乙方）：_________

根據(jù)《^v^合同法》、《上海市房屋租賃條例》的規(guī)定，甲、乙雙方在*等、自愿、公*和誠實信用的基礎上，經(jīng)協(xié)商一致，就乙方承租甲方可依法出租的房地產事宜，訂立本合同。

一、出租房屋情況

（一）房屋基本情況

1、產證編號：_________

2、權利人：_________

3、房屋座落：_________

4、建筑面積：_________*方米

（二）甲方作為該房屋的房地產權人、代管人、法律規(guī)定的其他權利人與乙方建立租賃關系。簽訂本合同前，甲方已告訴乙方該房屋已/未設定抵押。

（三）該房屋的公用或合用部位的使用范圍、條件和要求，現(xiàn)有裝修、附屬設施、設備狀況和甲方同意乙方自行裝修和增設附屬設施的內容、標準及需約定的有關事宜，由甲、乙雙方分別在本合同附件二、三中加以列明。甲、乙雙方同意該附件作為甲方向乙方交付該房屋和本合同終止時乙方向甲方返還該房屋的驗收依據(jù)。

二、租賃用途

（一）乙方向甲方承諾，租賃該房屋作為____________使用，并遵守國家和本市有關房屋使用和物業(yè)管理的規(guī)定。

（二）乙方保證，在租賃期內未征得甲方書面同意以及按規(guī)定須經(jīng)有關部門審批而未核準前，不擅自改變上述約定的使用用途。

三、交付日期和租賃期限

（一）甲乙雙方約定，甲方于________年________月________日前向乙方交付該房屋。房屋租賃期自________年________月________日起至________年________月________日止。

（二）租賃期滿，甲方有權收回該房屋，乙方應如期返還。乙方需要繼續(xù)承租該房屋的，則應于租賃期屆滿前________個月，向甲方提出續(xù)租書面要求，經(jīng)甲方同意后重新簽訂租賃合同。

四、租金、支付方式和限期

（一）甲、乙雙方約定，該房屋每日每*方米建筑面積租金為（人民幣）_________元，月租金總計為（人民幣）_________元（大寫：___________________________________________元整。

該房屋租金________內不變。自第________起，雙方可協(xié)商對租金進行調整。有關調整事宜由甲、乙雙方在補充條款中約定。

（二）乙方應于每月___________日前向甲方支付租金。逾期支付的，逾期一日，則乙方需按日租金的________%支付違約金。

五、保證金和其他費用

（一）甲、乙雙方約定，甲方交付該房屋時，乙方應向甲方支付房屋租賃保證金，保證金為_______個月的租金，即（人民幣）___________元（大寫：元整。）甲方收取保證金后應向乙方開具收款憑證。

租賃關系終止時，甲方收取的房屋租賃保證金除用以抵充合同約定由乙方承擔的費用外，剩余部分無息歸還乙方。

（二）租賃期間，使用該房屋所發(fā)生的水、電、煤氣、通訊、有線電視、物業(yè)管理、________等費用由_________承擔。其他有關費用，均由_________承擔。

六、房屋使用要求和維修責任

（一）租賃期間，乙方應合理使用并愛護該房屋及其附屬設施，發(fā)現(xiàn)該房屋及其附屬設施有損壞或故障時，應及時通知甲方修復；甲方應在接到乙方通知后的_____日內進行維修。逾期不維修的，乙方可代為維修，費用由甲方承擔。

（二）租賃期間，因乙方使用不當或不合理使用，致使該房屋及其附屬設施損壞或發(fā)生故障的，乙方應負責維修。乙方拒不維修，甲方可代為維修，費用由乙方承擔。

（三）租賃期間，甲方保證該房屋及其附屬設施處于正常的可使用和安全的.狀態(tài)。甲方對該房屋進行檢查、養(yǎng)護，應提前________日通知乙方。檢查養(yǎng)護時，乙方應予以配合。甲方應減少對乙方使用該房屋的影響。

七、房屋返還時的狀態(tài)

（一）除甲方同意乙方續(xù)租外，乙方應在本合同的租期屆滿之日/屆滿后_____日內返還該房地產，未經(jīng)甲方同意逾期返還房屋的，每逾期一日，乙方應按（人民幣）________元/*方米（建筑面積）向甲方支付該房屋占用期間使用費。

（二）乙方返還該房屋應當符合正常使用后的狀態(tài)。返還時，應經(jīng)甲方驗收認可，并相互結清各自應當承擔的費用。

八、轉租、轉讓和交換

（一）除甲方已在本合同補充條款中同意乙方轉租外，乙方在租賃期內，需事先征得甲方的書面同意，方可將該房屋部分或全部轉租給他人。但同一間居住房屋，不得分割轉租。

（二）乙方轉租該房屋，應按規(guī)定與受租方訂立書面的轉租合同。

（三）在租賃期內，乙方將該房屋轉讓給他人承租或與他人承租的房屋進行交換，必須事先征得甲方書面同意。轉讓或交換后，該房屋承租權的受讓人或交換人應與甲方簽訂租賃主體變更合同并繼續(xù)履行本合同。

九、解除本合同的條件

（一）甲、乙雙方同意在租賃期內，有下列情形之一的，本合同終止，雙方互不承擔責任：

1、該房屋占用范圍內的土地使用權依法提前收回的；

2、該房屋因社會公共利益被依法征用的；

3、該房屋因城市建設需要被依法列入房屋拆遷許可范圍的；

4、該房屋毀損、滅失或者被鑒定為危險房屋的；

（二）甲、乙雙方同意，有下列情形之一的，一方可書面通知另一方解除本合同。違反合同的一方，應向另一方按月租金的________倍支付違約金；給另一方造成損失的，支付的違約金不足抵付損失的，還應賠償造成的損失與違約金的差額部分：

1、甲方未按時交付該房屋，經(jīng)乙方催告后日內仍未交付的；

2、甲方交付的該房屋不符合本合同的約定，致使不能實現(xiàn)租賃目的的；或甲方交付的房屋存在缺陷、危及乙方安全的。

3、乙方未征得甲方同意改變房屋用途，致使房屋損壞的；

4、因乙方原因造成房屋主體結構損壞的；

5、乙方擅自轉租該房屋、轉讓該房屋承租權或與他人交換各自承租的房屋的；

6、乙方逾期不支付租金累計超過個月的；

十、違約責任

（一）該房屋交付時存在缺陷的，影響乙方正常使用的，甲方應自交付之日起的____日內進行修復、逾期不修復的，甲方同意減少租金并變更有關租金條款。

（二）因甲方未在該合同中告知乙方，該房屋出租前已抵押或產權轉移已受到限制，造成乙方損失的，甲方應負責賠償。

（三）租賃期間，甲方不及時履行本合同約定的維修、養(yǎng)護責任，致使房屋損壞，造成乙方財產損失或人身傷害的，甲方應承擔賠償責任。

（四）租賃期間，非本合同規(guī)定的情況甲方擅自解除本合同，提前收回該房屋的，甲方應按提前收回天數(shù)的租金的________倍向乙方支付違約金。若支付的違約金不足抵付乙方損失的，甲方還應負責賠償。

（五）乙方未征得甲方書面同意或者超出甲方書面同意的范圍和要求裝修房屋或者增設附屬設施的，甲方可以要求乙方恢復房屋原狀/賠償損失。

（六）租賃期間，非本合同規(guī)定的情況，乙方中途擅自退租的，乙方應按提前退租天數(shù)的租金的________倍向甲方支付違約金。若違約金不足抵付甲方損失的，乙方還應負責賠償。甲方可從租賃保證金中抵扣。保證金不足抵扣的，不足部分則由乙方另行支付。

十一、爭議解決方式

甲、乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應通過協(xié)商解決；協(xié)商解決不成的，雙方同意選擇下列第________種方式解決：

（一）提交________仲裁委員會仲裁；

（二）依法向人民法院起訴。

十二、其他條款

（一）租賃期間，甲方需抵押該房屋，應當書面告知乙方，并向乙方承諾該房屋抵押后當事人協(xié)議以折價、變賣方式處分該房屋前________日書面征詢乙方購買該房屋的意見。

（二）本合同未盡事宜，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，可訂立補充條款。本合同補充條款及附件均為本合同不可分割的一部分，本合同及其補充條款和附件內空格部分填寫的文字與鉛印文字具有同等效力。

（三）甲、乙雙方在簽署本合同時，對各自的權利、義務、責任清楚明白，并愿按合同規(guī)定嚴格執(zhí)行。如一方違反本合同，另一方有權按本合同規(guī)定索賠。

甲方（簽字）：_____________乙方（簽字）：_____________

合規(guī)中心工作計劃第3篇銀行法律合規(guī)工作計劃

工作計劃怎么寫？在XXXX看來，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規(guī)劃，下面是XX為大家搜集整理的。

有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。

這時候，后面又過來一個行人，他很詫異的看了她們一眼，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛、沒有行人、沒人看見，干嗎不過去呢

兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質，真給我們國家丟人!”

是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!

記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!

一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。

銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。

當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。

作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!

一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念

合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20XX年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。

二、合規(guī)和三大風險的關系

合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。

三、合規(guī)是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。

銀行經(jīng)營管理權限也是如此，業(yè)務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損

害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。

具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：

1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。

具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構有效管理包括合規(guī)風險在內的各類風險至關重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。

2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。

3、“主動合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，并相應地在業(yè)務政策、操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。商業(yè)銀行

要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃

至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。

合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。

管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結構的基礎上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調發(fā)展的關系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

合規(guī)中心工作計劃第4篇信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險、內部控制相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、學習上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習教育活動，提高自己的思想業(yè)務素質和職業(yè)道德水*，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高不快；二是*學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業(yè)務、輕學習。*時只顧忙于業(yè)務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，*時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務系統(tǒng)的相關規(guī)章制度和

操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。

四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是*常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。*時忙業(yè)務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規(guī)文化教育活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯(lián)社職工一道，深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理、預警指標和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的'排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

合規(guī)中心工作計劃第5篇20xx年，歷經(jīng)兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對外營業(yè)。作為公司四個部門之一的合規(guī)管理部門，一年來，部門全員認真學習、貫徹公司的各項規(guī)章制度，落實部門風險管控工作。具體工作落實情況如下：

（一）學習、貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門、總公司相關規(guī)章制度。

1、認真學習總公司各項合規(guī)文件的同時，搜集監(jiān)管部門相關監(jiān)管要求，歸集整理后，采取組織集體學習、個人自學等方式，豐富提高合規(guī)知識水平。

2、組織全員集體學習產品和服務流程，利用部門例會時間大家分別比對產品、熟悉業(yè)務流程，并采取考試等方式強化大家對業(yè)務知識的熟練掌握程度。

（二）嚴格權限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作，并按要求報送相關報表。

（三）審核部門重要業(yè)務制度、行政制度，切實落實部門風險管控工作。

（四）參與部門歷次業(yè)務演練、模擬業(yè)務測試、實戰(zhàn)演練全過程，全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務合規(guī)性，并提出風險合規(guī)建議，充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的作用。

20xx年工作計劃：

（一）貫徹執(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項規(guī)章制度。

（二）根據(jù)監(jiān)管要求結合實際工作，開展員工合規(guī)教育，強化全員風險意識，提升部門整體合規(guī)工作管理水平。

（三）結合實際業(yè)務情況制定部門風險控制管理實施細則，并組織實施。

總之，我部將認真學習監(jiān)管部門及總公司下發(fā)的相關規(guī)章制度，加強合規(guī)、業(yè)務、財務等知識學習，努力提高自身綜合素質，更好的履行工作職責。

合規(guī)中心工作計劃第6篇XX市社會保險基金管理局

今年，在市委市政府、上級以及市人社局黨組的正確領導下，我局認真開展各項社會保險經(jīng)辦工作，有效維護了廣大參保人的合法權益，促進社會穩(wěn)定。

一、基礎數(shù)據(jù)

(一)至20XX年12月31日止，我市各險種參保情況如下：

1.參加職工養(yǎng)老保險參保323444人(在職269602人，離退休53842人)，其中：企業(yè)參保在職255267人(申報繳費103171人，中斷繳費152096人)，離退休43597人;機關事業(yè)參保在職14335人，離退休10245人。參加城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險476002人(其中實際享受待遇人數(shù)149412人)。

2.參加職工醫(yī)療保險140648人，享受醫(yī)療保險待遇43390人;城鄉(xiāng)居民724423人，享受醫(yī)療保險待遇12637。

3.參加失業(yè)保險80380人，享受失業(yè)保險待遇1433人。

4.參加工傷保險94159人，享受工傷保險待遇533人。

5.參加生育保險91717人，享受生育醫(yī)療待遇2955人，享受生育津貼待遇740人。

(二)20XX年1至12月各險種收支情況如下：

1.職工養(yǎng)老保險征收83046萬元(企業(yè)職工養(yǎng)老保險71710萬元，機關養(yǎng)老保險11336萬元)，支付126736萬元(企業(yè)職工養(yǎng)老保險99857萬元，機關養(yǎng)老保險26879萬元);城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險征收4378萬元，支付20610萬元。

2.職工基本醫(yī)療保險征收32033萬元，支付34260萬元;城鄉(xiāng)醫(yī)療保險征收47514萬元;支付39200萬元。

3.失業(yè)保險征收2094萬元，支付1118萬元。

4.工傷保險征收1331萬元，支付1149萬元。

5.生育保險征收1094萬元，支付1018萬元。

(三)至20XX年11月30日止，完成20XX年度上級下達任務情況：

1.參保任務完成情況

我市職工養(yǎng)老保險完成參保任務307000人的;城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險完成參保任務476000人的100%;城(鄉(xiāng))鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險完成參保任務865000人的，其中城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險完成參保任務133000人的;失業(yè)保險完成參保任務80500人的;工傷保險完成參保任務91080人的;生育保險完成參保任務79000人的;

2.征收任務完成情況

我市職工養(yǎng)老保險完成征收任務94798萬元的，其中企業(yè)職工養(yǎng)老保險完成征收任務63947萬元的，機關養(yǎng)老保險完成征收任務30851萬元的;城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險完成征收任務33500萬元的;失業(yè)保險完成征收任務1805萬元的;工傷保險完成征收任務1251萬元的;生育保險完成征收任務1085萬元的。

二、主要工作

(一)做好機關事業(yè)單位養(yǎng)老保險改革工作

根據(jù)《^v^關于機關事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險制度改革的決定》和《XX省人民政府關于貫徹落實的通知》的規(guī)定，我市機關事業(yè)單位在編工作人員自20XX年10月1日起實施養(yǎng)老保險，單位繳費比例為本單位工作總額的20%，個人繳費比例為本人繳費工資8%;機關事業(yè)單位在參加養(yǎng)老保險的基礎上建立職業(yè)年金，單位繳費比例為本單位工作總額的8%，個人繳費比例為本人繳費工資4%。

結合江門市有關文件規(guī)定，為保證機關事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險制度改革工作順利開展，我局主要做了以下幾方面工作：一是經(jīng)我市人社局同意，書面向市編委申請增加機關事業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務經(jīng)辦人員編制及業(yè)務股室(待批);二是做到按時、按質順利完成全市機關事業(yè)單位在編人員信息采集和登記;三是組織相關負責人員學習《廣東省機關事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險經(jīng)辦保密工作制度》和《關于印發(fā)廣東省機關事業(yè)單位工作人員基本養(yǎng)老保險經(jīng)辦業(yè)務管理暫行辦法的通知》等文件條文;四是積極參加江門市組織的機關事業(yè)單位參保業(yè)務培訓;五是做好機關事業(yè)單位養(yǎng)老保險系統(tǒng)上線測試運行;六是加強與江門市社保局、市地稅局、市財政局等部門的溝通與合作，保證信息數(shù)據(jù)準確、暢通;七是積極參與江門市機關事業(yè)單位養(yǎng)老保險改革方案研討，及時解決工作中出現(xiàn)的問題;八是定時向上級部門匯報工作進展情況。

20XX年，已進行參保登記的機關(含參公)事業(yè)單位共118個，在職在編人員3422人，退休退職人員2773人;已登記公益一類事業(yè)單位共251個，在職在編人員8785人，退休退職人員5958人;已登記公益二類事業(yè)單位共64個，在職在編人員2399人，退休退職人員1234人;已登記省屬及中央駐各市(區(qū))單位共11個，在職在編人員782人，退休退職人員591人。

(二)做好養(yǎng)老、醫(yī)療保險待遇核發(fā)工作

1.做好養(yǎng)老待遇的調整、發(fā)放和離退休人員年審工作

20XX年，我市新增企業(yè)離退休人員2994人，新增機關事業(yè)單位退休人員330人，新增城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險退休人員13595人，各項養(yǎng)老待遇做到準確、及時、足額發(fā)放。

按照省、市關于養(yǎng)老金調整的要求，我局做好養(yǎng)老金調整的信息錄入、核查校驗、銀行劃撥、政策宣傳和統(tǒng)計匯總等工作，養(yǎng)老金調整自20XX年1月起執(zhí)行。共有42481名企業(yè)離退休人員列入養(yǎng)老金調整，月人均增加元，調整前月人均基本養(yǎng)老金元，調整后月人均基本養(yǎng)老金元，對比上調;對6300名年齡滿75周歲及以上的企業(yè)退休人員一次性發(fā)放1200元;此次調整為我市企業(yè)離退休人員養(yǎng)老金“12連調”。共有9393名機關事業(yè)單位退休人員列入養(yǎng)老金調整，基本養(yǎng)老金月人均增加元，調整前月人均基本養(yǎng)老金元，調整后月人均基本養(yǎng)老金元，對比上調;對3142名年齡滿75周歲及以上的企業(yè)退休人員一次性發(fā)放1200元。

按照《關于調整城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險基礎養(yǎng)老金標準的通知》(江人社發(fā)〔20XX〕285號文)的要求，我市從20XX年1月起調整城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金，共有145304人列入調整，調整前100元/人，調整后110元/人。

我市從3月起開展本年度職工養(yǎng)老保險待遇年審工作，需年審認證的企業(yè)離退休人員41045人、機關事業(yè)單位退休人員9938人。截至20XX年6月30日，已認證的人員48848人，未通過認證的2135名退休人員。截至12月15日，仍有901名退休人員未通過認證。

2.做好醫(yī)療保險待遇發(fā)放工作

20XX年，在醫(yī)療機構辦理職工醫(yī)保實時結算22169人次，在醫(yī)療機構辦理城鄉(xiāng)醫(yī)保實時結算104084人次，報銷金額合共萬元;在我局辦理醫(yī)保報銷13816筆，累計報銷金額萬元。在我局辦理門診慢性病登記6681人次，辦理異地就醫(yī)備案手續(xù)7247人次。

(三)推進“邑門式”服務改革

按照市政府推行“邑門式”行政(公共)服務改革工作方案的相關要求和進度安排，我局在推動“邑門式”服務方面做了大量工作，具體為：一是對江門市“邑門式”服務事項的通用目錄進行梳理，制定了《XX市“邑門式”綜合服務事項目錄梳理表》，按照上級業(yè)務部門的標準和我市的實際界定入駐到各鎮(zhèn)公共服務中心的服務事項;二是做好每一項服務事項的辦事指南和業(yè)務指引手冊的編制工作，對于受理條件、申請材料、辦理流程、以及監(jiān)督檢查等每一環(huán)節(jié)制定規(guī)范的流程，實現(xiàn)每一項服務事項標準化、模式化;三是制作了450多頁的業(yè)務培訓PPT授課文檔，分批次對各鎮(zhèn)公共服務中心工作人員進行業(yè)務培訓，組織學員通過課堂培訓和課后自學相結合的方式掌握經(jīng)辦技能;四是積極與江門市社保局及相關部門進行溝通、協(xié)調，進一步完善各項服務事項和解決工作推行中存在的問題。

至12月底，我局入駐到各鎮(zhèn)公共服務中心的邑門式服務事項114項，編制業(yè)務指引和辦事指南228項，編制業(yè)務培訓材料7套，共455頁。至此，我局已基本完成“邑門式”服務的前期工作。

(四)加強基本醫(yī)療保險基金管理工作

1.落實基金預警、風險預警通報機制

實行月通報制度，每月將定點醫(yī)療機構的住院人次、人數(shù)及其同期增長率、基金支付數(shù)據(jù)等情況報送市政府、人社、財政、衛(wèi)計等部門。定期召開醫(yī)療保險基金監(jiān)管部門聯(lián)席會議，通報基金營運情況，聽取各聯(lián)席會議成員的意見和建議，共同做好醫(yī)保管理工作。

2.加強稽核、審核工作，提高醫(yī)療保險監(jiān)管能力，加大對醫(yī)療保險違規(guī)行為的查處力度

一是發(fā)揮大病保險駐院代表的作用，加強對定點醫(yī)療機構及參保人就醫(yī)行為的監(jiān)督，常態(tài)化組織醫(yī)學專業(yè)的工作人員聯(lián)同大病保險醫(yī)保專員查閱病案;二是利用社保信息系統(tǒng)和醫(yī)療保險智能審核監(jiān)管系統(tǒng)進行監(jiān)管，對定點醫(yī)療機構上傳的結算信息進行審核分析，對異常檢查和用藥、長時間住院、多次住院等數(shù)據(jù)進行監(jiān)控，對基金支出增長異常的定點醫(yī)療機構列為重點監(jiān)控對象，對社保信息系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的疑點和社會舉報投訴的問題及時核實，20XX年，共對6家定點醫(yī)療機構存在疑似違規(guī)行為的856條數(shù)據(jù)進行處理，扣除不合理費用萬元;三是采取日常探訪、突擊檢查、月度專項檢查等多種方式加強對定點醫(yī)療機構和參保人的監(jiān)管，并加大對醫(yī)保違規(guī)行為的查處力度，20XX年，共對我市定點醫(yī)療機構進行普通住院和特殊門診專項檢查215次，不予支付金額萬元，根據(jù)《醫(yī)療服務協(xié)議》規(guī)定扣罰萬元;四是嚴格審核各類證明、發(fā)票等申報材料，審批特定病種證、異地就醫(yī)等業(yè)務申請;五是建立異地醫(yī)療機構異常醫(yī)療費用協(xié)查機制，對大額住院醫(yī)療費用、非定點醫(yī)療機構就醫(yī)、不明原因意外受傷、不明確的檢查項目等通過異地機構協(xié)助核查，20XX年經(jīng)廣東省財政廳票據(jù)中心核實1名參保人的醫(yī)療收費收據(jù)為偽票，經(jīng)異地社保經(jīng)辦機構核實1名參保人的醫(yī)療收費票據(jù)無效，對上述兩名參保人的報銷不予支付。

(五)做好社會保險信息公開工作

合規(guī)中心工作計劃第7篇本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內審合規(guī)部，開始了我的內審合規(guī)工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方;對于信貸業(yè)務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細節(jié)部分仍未能做到細致的檢查和判斷。

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗比較長，均為XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務進行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務和服務規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式，由于經(jīng)驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看;信貸業(yè)務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業(yè)部檢查報告的基礎上對信貸業(yè)務檢查報告進行了修改，按照發(fā)起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。

二、2013年工作計劃

合規(guī)部進行學習交流。

3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。

4、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。

5、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決;

6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制;

7、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的'相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

8、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，。

10、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件準確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關意見或建議;

11、持續(xù)不間斷梳理補充行內各項規(guī)章制度。

12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。

合規(guī)中心工作計劃第8篇通過此次合規(guī)大討論，梳理了在*時工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識?，F(xiàn)將此次合規(guī)大討論學習心得匯報如下：

合規(guī)風險包括信用風險、道德風險、操作風險等風險。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動。

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三、規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督。監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

員工合規(guī)教育培訓計劃3篇（擴展7）

——合規(guī)部經(jīng)理3篇

合規(guī)中心工作計劃第9篇一、上半年主要目標任務完成情況

一是進一步發(fā)揮黨建工作的引領作用。始終堅持黨建工作核心地位，發(fā)揮黨建工作引領作用，把黨建工作和各項具體工作深度結合，激發(fā)執(zhí)法人員及其他職工的工作熱情和內在動力。在上半年，xx區(qū)城管局機關黨委便榮獲了全省住建系統(tǒng)優(yōu)秀基層黨組織的榮譽稱號，女子中隊榮獲了全市城管系統(tǒng)先進黨支部的光榮稱號，趙方方也摘取了全省共青團組織的個人榮譽。

二是牢牢抓住高質量考核指揮棒。垃圾分類方面，完成xx新區(qū)xx個居民小區(qū)設備投放前期選址工作，并對選址情況進行公示，對設施設備選型及參數(shù)設定進行確定，近期將啟動招投標，物業(yè)企業(yè)參與小區(qū)生活垃圾分類項目列入省住建廳xxxx年城市生活垃圾分類和治理創(chuàng)新試點。市容秩序治理方面，先后開展南菜市專項治理行動、雙節(jié)期間區(qū)域清潔提升行動、沿街商鋪和五小行業(yè)亂倒垃圾、亂倒污水專項治理行動、疏導點專項治理活動等，立案查處破壞市容環(huán)境秩序案件xxxx余起，督促整改相關問題xxxxx余處，持續(xù)擦亮主城區(qū)干凈、整潔、有序的城市底色，順利通過國家衛(wèi)生城市復審。餐飲油煙治理方面，關停存在油煙污染等問題的餐飲單位xx戶，完成國控點x公里范圍內餐飲單位油煙在線監(jiān)測項目建設并招標啟動x公里范圍內xxxx戶餐飲單位油煙在線監(jiān)測項目，油煙在線監(jiān)測超標率由年初的xx%降至xx%。小區(qū)綜合治理方面，先后開展居民小區(qū)治理服務雙十提升行動和安全品質八大工程活動，重點打造銀河花園、麗景灣華庭等xx個紅色物業(yè)試點小區(qū)，相關經(jīng)驗做法被住建部內參采用，黨建引領+物業(yè)賦能+綜合執(zhí)法小區(qū)治理新模式申報省住建廳美麗宜居城市建設項目試點。

三是持續(xù)推進執(zhí)法工作規(guī)范化運行。截至xxxx年x月xx日，執(zhí)法大隊共辦理城市建設領域處罰案件xxx件，其中，一般案件xxx件，簡易案件xxx件；到位罰款共計xxxxxxx元，完成率。主要為監(jiān)管巡查發(fā)現(xiàn)。共拆除違建約xxx處，面積約xxxx平方米，開展違規(guī)戶外廣告拆除工作。對轄區(qū)內的大型戶外進行了集中拆除xxx處，堅持堵疏結合，加大巡查執(zhí)法力度，逐街逐路進行清理。

二、創(chuàng)新舉措和特色做法

一是推進執(zhí)法進小區(qū)。通過設立執(zhí)法進社區(qū)驛站，積極探索新形勢下住宅小區(qū)的綜合治理模式，由物業(yè)公司、居委對亂設攤、亂搭亂建、破壞綠化等進行日常巡查管理，發(fā)現(xiàn)問題迅速啟動多方聯(lián)動（城管、住建、物業(yè)等）機制及時制止。城管執(zhí)法進小區(qū)，把矛盾化解在基層，真正發(fā)揮了城管與社區(qū)的橋梁作用，實現(xiàn)了社區(qū)與執(zhí)法部門、管理與執(zhí)法互動互助的雙贏局面。

二是城鄉(xiāng)環(huán)衛(wèi)事業(yè)一體化項目。xx區(qū)城鄉(xiāng)環(huán)衛(wèi)發(fā)展一體化項目，前期選取xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)作為一體化試點，目前投入資金xxx余萬元，中心鎮(zhèn)區(qū)按城區(qū)標準將道路保潔、公廁管理、垃圾分類等相關工作進行市場化運作，道路保潔更加干凈，環(huán)衛(wèi)工人工資也整體上浮xx%。

三是餐飲油煙治理打出科技牌。目前，已經(jīng)在中心城區(qū)設置了x個油煙監(jiān)測國控點，并完成了對國控點周邊x公里范圍內的xxx家餐飲單位油煙實時監(jiān)測設備的安裝，現(xiàn)在正在對國控點周邊x公里范圍內的餐飲單位進行安裝，預計全部安裝完畢，中心城區(qū)將有近xxx家餐飲單位安裝上油煙實時監(jiān)測設備。監(jiān)管部門將通過運用城市管家聯(lián)盟公共服務平臺和油煙濃度在線監(jiān)測平臺高效實施監(jiān)管。

三、工作中存在的主要問題

（一）安全生產工作。對有機易腐垃圾處理站、垃圾中轉站、公廁化糞池，環(huán)衛(wèi)車輛停車場等進行安全隱患排查，整改中，發(fā)現(xiàn)部分區(qū)域存在滅火器過期、私接電線、公廁漏雨，公示牌老舊以及白堡、靳塘兩站設備老化、箱體開裂等問題，要求落實安全值班和帶班值班制度，堅持xx小時對重點部位、重點工作進行全程監(jiān)管。

（二）垃圾分類資金保障不明確。xx新區(qū)垃圾四分類項目，根據(jù)《項目實施方案》，四分類小區(qū)按照x+x+X模式，即：每個小區(qū)配備x名指導員、x名宣傳員、若干名志愿者的標準，需配備督導人員xxx名，落實這部分人員待遇并納入街道各年度預算，目前區(qū)財政未將以上人員待遇納入xxxx財政年度預算。

四、下一步工作計劃

xxxx年，建設四化同步集成改革先行示范區(qū)工作已經(jīng)啟動，xx區(qū)通過大力開展聚力五大創(chuàng)新、建設四個xx大討論大調研實踐活動，出臺了《關于推進四化同步集成改革先行區(qū)建設的實施方案》，方案要求要把握先行、同步、集成、銜接四個關鍵，以四項重點集成改革創(chuàng)新率先突破。其中，深入開展城市公共空間治理改革，推動中心城市治理體系和治理能力現(xiàn)代化，是推動四化同步集成改革的頭版頭條，xx區(qū)城管局作為我區(qū)公共空間治理工作的牽頭單位和主力軍務必要強化目標導向、問題導向、項目導向、集成導向，全面貫徹落實區(qū)委區(qū)政府關于公共空間治理工作的具體部署，堅持系統(tǒng)推進、強化綜合執(zhí)法、創(chuàng)新治理方式，務必要通過具體的改革項目和切實的創(chuàng)新做法，推出更多xx案例、xx首創(chuàng)、xx經(jīng)驗，著力提升中心城區(qū)首位度。

（一）進一步推進垃圾四分類工作。進一步加強考核工作，發(fā)揮考核指揮棒作用，做到考嚴考實，考出成效；進一步加大宣傳引導、系統(tǒng)培訓，加強科教陣地建設，盡快推進垃圾分類數(shù)