【金融詐騙犯罪偵查探究開題報(bào)告（含提綱）3600字】

金融詐騙犯罪偵查研究開題報(bào)告一、研究目的隨著互聯(lián)網(wǎng)普及率不斷提升和用戶規(guī)模的不斷擴(kuò)大，金融網(wǎng)絡(luò)詐騙日趨活躍，因其非接觸性、隱蔽性強(qiáng)、組織嚴(yán)密、分工明確、犯罪手法更新迅速等特點(diǎn)，使得金融詐騙犯罪成為當(dāng)前最突出的刑事犯罪類型。如何精準(zhǔn)識(shí)別金融詐騙行為并進(jìn)行防控，已成為刑偵工作的一大挑戰(zhàn)，中共中央總書記習(xí)近平對(duì)現(xiàn)階段打擊金融詐騙犯罪工作做出了重要指示，強(qiáng)調(diào)公安機(jī)關(guān)要注重從源頭治理，綜合治理，堅(jiān)持齊抓共管、群防群治。各地公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持以人民為中心，把打擊治理金融詐騙違法犯罪作為深入開展“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的一項(xiàng)重要工作，迅速掀起新一輪打擊攻勢(shì)，“斷卡”“云劍”“凈網(wǎng)”等專項(xiàng)行動(dòng)取得了突出成效，但金融詐騙犯罪偵查依然基于傳統(tǒng)的逆向思維回溯被動(dòng)偵查模式，存在反應(yīng)速度慢、追贓減損難、固定證據(jù)難、偵查效率低的問題。需將由案到人的被動(dòng)偵查轉(zhuǎn)變?yōu)橛扇说桨傅闹鲃?dòng)偵查，多點(diǎn)打擊。以確保打擊、整治、防范同步進(jìn)行，深化犯罪預(yù)防，落實(shí)社會(huì)共管共治措施，切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。二、研究意義近年來我國(guó)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展迅速，犯罪分子利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪越來越猖狂，受害人數(shù)呈指數(shù)式增長(zhǎng)，社會(huì)危害極大。但在實(shí)踐中偵破難度極大，而且沒有相應(yīng)的實(shí)體法與之匹配，無法做到罪責(zé)完全適應(yīng)。本文對(duì)偵查治理過程中遇到的困境進(jìn)行分析，為證據(jù)搜集、各部門偵查協(xié)作以及跨國(guó)合作方面提供參考，希望能夠在實(shí)際操作中提供些許幫助。三、國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀（一）國(guó)外研究現(xiàn)狀莎拉·斯皮克曼(SpiekermannSarah)、亞歷山大·諾沃特尼（NovotnyAlexander）分析了網(wǎng)絡(luò)詐騙的幾種重要手段，比如：網(wǎng)絡(luò)病毒植入、網(wǎng)絡(luò)釣魚、E-mail詐騙等方法，提醒人們保護(hù)好自己的身份信息，嚴(yán)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。讓坎普（CampLJean）認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)詐騙屬于侵犯公民個(gè)人信息類的犯罪，此類犯罪成功的主要因素就是盜用身份，所以必須加強(qiáng)對(duì)身份信息的保護(hù)。理查德·貝克（C.RichardBaker）認(rèn)為有關(guān)網(wǎng)絡(luò)的相關(guān)犯罪風(fēng)險(xiǎn)最大的三個(gè)部門就是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電子商務(wù)、證券交易，其在文中分析了網(wǎng)絡(luò)詐騙在不同的領(lǐng)域有不同的詐騙手法，并提出了應(yīng)對(duì)之策。也有學(xué)者認(rèn)為應(yīng)該加強(qiáng)立法來改變網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀。學(xué)者勞倫佐·彼高狄認(rèn)為首先應(yīng)該確定獨(dú)立的罪名。其次，如今公民個(gè)人信息泄露情況嚴(yán)重，國(guó)家應(yīng)盡快出臺(tái)相應(yīng)的政策法規(guī)，將泄露個(gè)人信息的行為入刑，公民可以通過法律保護(hù)自己的利益。最后，要根據(jù)詐騙手法、詐騙金額以及社會(huì)危害性來確定量刑，做到罪刑相適應(yīng)，真正嚴(yán)懲詐騙犯罪分子，讓他們不敢再犯。也有學(xué)者從網(wǎng)絡(luò)安全治理方面來分析詐騙犯罪，克利夫頓·法阿，文森特·李，凱特·史密斯和羅斯·蓋爾對(duì)常見的詐騙手法做出了總結(jié)歸納，因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)絡(luò)以及網(wǎng)上支付的不斷發(fā)展，詐騙分子為了自身的安全著想，他們的手法也進(jìn)化的十分快，從個(gè)體單獨(dú)犯罪轉(zhuǎn)變成集團(tuán)式犯罪，犯罪手法隱蔽，偵破難度很大。（二）國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀我國(guó)的金融詐騙犯罪最先開始于臺(tái)灣，這些年，互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展以及手機(jī)的普及、電子通訊技術(shù)的進(jìn)步，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)變的越來越嚴(yán)重，給人民群眾的財(cái)物帶來了難以估量的損失，并且由于其犯罪手法更新越來越快，身份隱藏的越來越隱蔽，偵查機(jī)關(guān)要偵破此類案件的難度就變得越來越大。所以，學(xué)者們也對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪關(guān)注起來，從不同的角度不同的方向進(jìn)行研究。筆者通過知網(wǎng)、讀秀網(wǎng)閱讀相關(guān)文章，將不同學(xué)者的觀點(diǎn)總結(jié)如下：1.司法研究方面黃歡純?cè)凇稄膫€(gè)人信息權(quán)切入談精準(zhǔn)性電信詐騙》一文中認(rèn)為現(xiàn)在處于大數(shù)據(jù)時(shí)代，對(duì)于公民的信息收集、處理日益方便，但是公民的信息安全也就面臨著威脅，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪最重要的就是保護(hù)公民個(gè)人信息，必須開展《個(gè)人信息保護(hù)法》等立法工作，擴(kuò)大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。葛磊在《電信詐騙罪立法問題研究》一文中提出，電信詐騙犯罪與傳統(tǒng)犯罪相比，不管是在犯罪構(gòu)成要件上還是侵害的法益上，都和傳統(tǒng)詐騙罪有很大的不同?，F(xiàn)在的立法已經(jīng)嚴(yán)重滯后，所以司法實(shí)踐中存在很多不能解決的問題，導(dǎo)致審判現(xiàn)狀混亂。他提出首先必須將電信詐騙犯罪與普通詐騙罪區(qū)分，單獨(dú)設(shè)置罪名。第二，應(yīng)該相應(yīng)提高電信詐騙犯罪的法定刑與罰金數(shù)額。第三，政府機(jī)關(guān)要加大對(duì)銀行、電信行業(yè)的監(jiān)管。2.數(shù)據(jù)技術(shù)分析方面張恒在《繼續(xù)保持打擊“黑廣播”、“偽基站”的高壓態(tài)勢(shì)》一文中從打擊“偽基站”的角度入手，現(xiàn)在“黑廣播”“偽基站”泛濫的態(tài)勢(shì)比較嚴(yán)峻，應(yīng)該從四個(gè)方面來解決：首先，建立聯(lián)合打擊機(jī)制，與微信平臺(tái)建立橋梁，為公安偵查機(jī)關(guān)、通信運(yùn)營(yíng)商提供一個(gè)互相交流的平臺(tái)。其次，各部門相互配合，做到快發(fā)現(xiàn)，提高查辦效率。第三，要擴(kuò)大宣傳面，形成群防群治、齊抓共管的局面。第四，堅(jiān)持追根溯源，絕不姑息，一旦發(fā)現(xiàn)目標(biāo)嚴(yán)查到底。胡建躍、劉浩陽、蔡?hào)|慶在《電信詐騙犯罪及打擊防范技術(shù)研究》一文中指出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要就是依靠互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)來進(jìn)行犯罪活動(dòng)，而我們?cè)诖驌艏夹g(shù)上占有優(yōu)勢(shì)，所以不存在什么難以解決的技術(shù)問題。對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪應(yīng)從兩個(gè)方面去著手，一是電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)，二是金融機(jī)構(gòu)。政府相關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督電信企業(yè)，對(duì)于電信企業(yè)的疏忽要依法承擔(dān)法律責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)作為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中不可缺少的一環(huán)，要依法做到實(shí)時(shí)監(jiān)控各種開戶信息、資金流轉(zhuǎn)信息，真正做到為偵查機(jī)關(guān)辦案出一份力。3.網(wǎng)絡(luò)安全犯罪治理董金玲在《淺談網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特點(diǎn)及對(duì)策》中總結(jié)了其所在地區(qū)范圍內(nèi)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不論是在詐騙方法上還是在詐騙平臺(tái)上都有規(guī)律可循，進(jìn)而提出了幾項(xiàng)應(yīng)對(duì)措施。陳宗攀在《電信詐騙案件的偵辦難點(diǎn)與防控對(duì)策》一文中，分析了最近10年電信詐騙案件的增長(zhǎng)速度達(dá)到年均20%至30%，其認(rèn)為如今詐騙案件具有詐騙手法不斷更新，跨境化，贓款難以追蹤等特點(diǎn)，針對(duì)以上特點(diǎn)偵查機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：首先要建立快速反應(yīng)機(jī)制，其次要進(jìn)行源頭打擊，并且加強(qiáng)各地區(qū)間的協(xié)作以及警方和銀行之間的合作。魏勇在《改變銀行管理體制破解電信詐騙案件偵查困境》中，他認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙難以偵破，追贓困難，不是因?yàn)榉缸锓肿佑卸嗦斆?，而是他們抓住了金融部門和偵查模式之間的不協(xié)調(diào)，難以開展有效的偵查工作。他建議改變電信和銀行的運(yùn)作機(jī)制，最大化的協(xié)助偵查機(jī)關(guān)辦案，破解困境。四、研究?jī)?nèi)容一、前言二、金融詐騙犯罪概述（一）金融詐騙犯罪的概念（二）金融詐騙犯罪的特征（三）金融詐騙犯罪的類型三、金融詐騙犯罪案件的偵查難點(diǎn)（一）發(fā)現(xiàn)犯罪線索難1.詐騙平臺(tái)隱蔽性強(qiáng)2.詐騙團(tuán)伙偽裝性強(qiáng)（二）偵查取證難1.電子證據(jù)收集較難2.受害人報(bào)案率不高3.偵查辦案的專業(yè)性要求高（三）偵查協(xié)作與跨部門配合難1.案件涉及地域廣2.涉案人員及金額大（四）徹底打擊難1.犯罪成本低 2.犯罪模式易復(fù)制四、金融詐騙犯罪案件的偵查對(duì)策（一）多角度收集犯罪證據(jù)1.通過詢問被害人獲取被害人陳述2.通過資金賬戶查找犯罪嫌疑人和嫌疑資金3.通過軟件供應(yīng)商、平臺(tái)服務(wù)器獲取相關(guān)證（二）多措施并舉查清案件內(nèi)幕1.分析平臺(tái)性質(zhì)、加強(qiáng)資金流向調(diào)查以準(zhǔn)確定性2.借助信息流綜合分析案情以摸清犯罪內(nèi)幕（三）多部門協(xié)同強(qiáng)化打擊合力1.建立法檢部門提前介入機(jī)制2.加強(qiáng)警企合作以提升隊(duì)伍取證能力（四）多目標(biāo)引導(dǎo)提升偵查效能1.辦案與維穩(wěn)并重2.追贓與挽損同步結(jié)語五、研究方法第一，文獻(xiàn)研究法。通過查閱、下載知網(wǎng)、讀秀網(wǎng)關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)文章，閱讀學(xué)者關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有關(guān)的著作，對(duì)現(xiàn)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型、手段加以概括總結(jié)，在此基礎(chǔ)上研究偵查人員會(huì)面臨怎樣的困難，對(duì)所收集的資料加以總結(jié)。第二，案例分析法。通過查詢最高人民法院官網(wǎng)，了解電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的典型案例，根據(jù)案例分析出當(dāng)前犯罪的主要手段，以此說明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防不勝防以及嚴(yán)厲打擊該罪的緊迫性。六、參考文獻(xiàn)[1]劉茹.交易平臺(tái)類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪偵查對(duì)策研究[J].網(wǎng)絡(luò)空間安全,2022,13(05):110-114.[2]王曉偉.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息流偵查方法探析[J].人民論壇·學(xué)術(shù)前沿,2022(15):93-95.[3]王曉偉,趙照.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員流的構(gòu)成與偵查方法研究[J].中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版),2022,38(04):53-64.[4]李笑語.涉GOIP電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵查研究[D].中國(guó)人民公安大學(xué),2022.[5]李雙其.投資類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查——實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊的聯(lián)查智能化偵查方案[J].湖南警察學(xué)院學(xué)報(bào),2022,34(03):5-24.[6]秦帥,鐘政,漆晨航.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)業(yè)化現(xiàn)象與偵查對(duì)策[J].政法學(xué)刊,2022,39(03):5-10.[7]宋平.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查訊問工作現(xiàn)狀及其對(duì)策研究[J].浙江警察學(xué)院學(xué)報(bào),2022(02):41-47.[8]楊曉成.投資型“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵查研究[D].中國(guó)人民公安大學(xué),2022.[9]李偉.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查思路探析[J].鐵道警察學(xué)院學(xué)報(bào),2021,31(06):116-119.[10]許丹璨.網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙犯罪刑事偵查研究[J].黑龍江人力資源和社會(huì)保障,2021(19):125-127.[11]吳鑫棋.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查困境及完善對(duì)策[D].華東政法大學(xué),2021.[12]李玲玲,牛軍生,蔡政.涉虛