職業(yè)學(xué)院財務(wù)管理專業(yè)核心課《個人理財》課程標(biāo)準(zhǔn)

XXXX職業(yè)學(xué)院財務(wù)管理專業(yè)核心課《個人理財》課程標(biāo)準(zhǔn)一、課程基本信息1.課程名稱：個人理財（51021403）2.課程屬性：B類課程3.開課學(xué)期：第二學(xué)年，第二學(xué)期4.基準(zhǔn)學(xué)時：48學(xué)時，計(jì)3學(xué)分二、課程定位《個人理財》是會計(jì)、財務(wù)管理專業(yè)的專業(yè)能力拓展課，分為理論教學(xué)和實(shí)踐環(huán)節(jié)兩部分。本課程在系統(tǒng)介紹理財基礎(chǔ)理論與基礎(chǔ)知識的基礎(chǔ)上，對理財實(shí)務(wù)也做了全面介紹，所以本課程既是一門專業(yè)基礎(chǔ)理論課，也是一門應(yīng)用類課程，同時也是銀行從業(yè)資格考證、助理理財規(guī)劃師考證的必考課程?！秱€人理財》課程依據(jù)高職院校的辦學(xué)定位和管理、以商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機(jī)構(gòu)客戶理財崗位群工作為導(dǎo)向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動，以“課程融合”為指引，通過實(shí)施“項(xiàng)目化”教學(xué)改革和“師生互動式”教學(xué)組織，將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)融為一體，將教學(xué)與社會服務(wù)相統(tǒng)一的工學(xué)結(jié)合職業(yè)特色明顯的一門課程。三、課程目標(biāo)（一）知識目標(biāo)

1.

掌握個人理財?shù)幕纠碚摚?/p>

2.

掌握貨幣時間價值理論、財務(wù)管理知識；3.

掌握家庭現(xiàn)金和消費(fèi)信貸知識、投資規(guī)劃基礎(chǔ)知識、居住規(guī)劃知識、教育投資知識、保險知識、稅務(wù)籌劃知識、退休規(guī)劃知識。（二）能力目標(biāo)1．能熟練描述出個人理財規(guī)劃定義、目標(biāo)、工作流程和行業(yè)現(xiàn)狀，能正確區(qū)分個人理財規(guī)劃、投資及財務(wù)管理等不同概念，并描述出其區(qū)別和聯(lián)系；

2．能熟練的營銷客戶與目標(biāo)客戶建立理財服務(wù)關(guān)系；

3、能按照理財規(guī)劃的原理和流程正確收集客戶信息并進(jìn)行有效的分類和整理；

4．會編制客戶家庭的資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表；

5、能熟練計(jì)算客戶家庭各項(xiàng)財務(wù)指標(biāo)，并通過對其進(jìn)行合理分析發(fā)現(xiàn)客戶面臨的財務(wù)問題；

6．會根據(jù)客戶需求選擇合適理財工具，構(gòu)建投資組合設(shè)計(jì)理財規(guī)劃方案

；

會撰寫客戶家庭理財理財規(guī)劃書，并通過與客戶的有效溝通爭取其支持和配合；

能為客戶提供持續(xù)的優(yōu)質(zhì)理財服務(wù)，有效的維護(hù)好客戶關(guān)系。。

（三）素質(zhì)目標(biāo)1.培養(yǎng)良好的工作紀(jì)律觀念，敬業(yè)愛崗；

2.培養(yǎng)認(rèn)真做事，細(xì)心做事的態(tài)度；

3.培養(yǎng)良好的語言表達(dá)能力及團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識；

4.培養(yǎng)學(xué)生正確的理財觀念。5.具備自我營銷、客戶營銷的能力；

6.具備搜尋信息、分析資料、提出解決方案的能力。四、課程設(shè)計(jì)1.設(shè)計(jì)思路個人理財課程的設(shè)計(jì)思路是培養(yǎng)學(xué)生財務(wù)理念,掌握家庭各種財務(wù)活動的財務(wù)管理方法。財務(wù)理念是學(xué)生從事財務(wù)管理工作,進(jìn)而從事更高層次的經(jīng)濟(jì)管理工作所必需的,企業(yè)的財務(wù)活動更是每天每時每刻都在發(fā)生,這些都是學(xué)生就業(yè)后每天面對的工作內(nèi)容。職業(yè)能力的培養(yǎng)依賴于工作任務(wù)的變化,依賴于工作過程這一載體。針對行業(yè)特點(diǎn),序化教學(xué)內(nèi)容?；诠ぷ鬟^程的學(xué)習(xí)領(lǐng)域課程標(biāo)準(zhǔn)以“立德樹人，培養(yǎng)職業(yè)能力”為己任,把財務(wù)管理專業(yè)學(xué)習(xí)從“應(yīng)試”引向“應(yīng)用”，從“學(xué)業(yè)”引向“就業(yè)”。因此,財務(wù)管理課程著重了這兩方面的培養(yǎng),促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展,為末來職業(yè)發(fā)展及可持續(xù)發(fā)展服務(wù)。2.課時分配序號課程單元學(xué)習(xí)任務(wù)參考學(xué)時1認(rèn)識個人理財規(guī)劃理解個人理財規(guī)劃的含義明確個人理財規(guī)劃的目標(biāo)、原則，內(nèi)容和流程62現(xiàn)金規(guī)劃建立客戶關(guān)系提取客戶家庭儲備金設(shè)計(jì)客戶家庭現(xiàn)金規(guī)劃方案83消費(fèi)支出規(guī)劃

日常生活消費(fèi)支出規(guī)劃住房消費(fèi)支出規(guī)劃汽車消費(fèi)支出規(guī)劃64子女教育金規(guī)劃認(rèn)識子女教育規(guī)劃設(shè)計(jì)子女教育金

規(guī)劃方案45風(fēng)險管理和保險規(guī)劃分析客戶家庭風(fēng)險管理和保險規(guī)劃需求設(shè)計(jì)子女教育金規(guī)劃方案66投資規(guī)劃

分析客戶信息設(shè)計(jì)投資規(guī)劃方案57退休養(yǎng)老規(guī)劃認(rèn)識退休養(yǎng)老規(guī)劃2．設(shè)計(jì)退休養(yǎng)老規(guī)劃方案58綜合理財規(guī)劃1．設(shè)計(jì)客戶綜合理財規(guī)劃方案2．撰寫理財規(guī)劃書8共計(jì)483.課程單元描述課程單元一課程單元名稱認(rèn)識個人理財規(guī)劃課時數(shù)6學(xué)習(xí)目標(biāo)1.理解個人理財規(guī)劃的含義2.明確個人理財規(guī)劃的目標(biāo)、原則，內(nèi)容和流程學(xué)習(xí)內(nèi)容能描述出財富、理財、個人理財規(guī)劃的含能描述出理財和投資的聯(lián)系和區(qū)別能描述出個人理財規(guī)劃的總體目標(biāo)和具體目標(biāo)能描述出個人理財規(guī)劃的原則，內(nèi)容和流程教學(xué)方法和建議采用情景、視頻的教學(xué)方法讓學(xué)生認(rèn)識個人理財，感受個人理財教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元二課程單元名稱現(xiàn)金規(guī)劃課時數(shù)8學(xué)習(xí)目標(biāo)掌握建立客戶關(guān)系的方法和技巧估算家庭持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的額度選擇現(xiàn)金規(guī)

劃理財工具構(gòu)建產(chǎn)品組合，設(shè)計(jì)理財方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1.1認(rèn)識到建立客戶關(guān)系的重要性1.1.2能夠鑒別潛在客戶并進(jìn)行分類。1.1.3掌握與客戶溝通交流的方法與技巧1.1.4能夠與目標(biāo)客戶建立理財服務(wù)關(guān)系2.1.1熟知現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物提取原則2.1.2計(jì)算客戶家庭儲備金合理額度2.1.3提取客戶家庭儲備金3.1.1熟知各類現(xiàn)金規(guī)劃工具及特點(diǎn)3.1.2.會根據(jù)客戶實(shí)際情況選擇合適理財工具3.2.1熟知現(xiàn)金規(guī)劃產(chǎn)品組合的基本原則3.2.2能夠幫助客戶構(gòu)建產(chǎn)品組合，完成現(xiàn)金規(guī)劃方案設(shè)計(jì)教學(xué)方法和建議建議采用案例分析、情景模擬，小組討論掌握建立客戶關(guān)系方法和技巧采用講練結(jié)合法，老師給出具體案例，輔導(dǎo)學(xué)生完成家庭儲備金提取。教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元三課程單元名稱消費(fèi)支出規(guī)劃課時數(shù)6學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠分析客戶消費(fèi)需求并設(shè)計(jì)日常消費(fèi)規(guī)劃方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1.1能正確分析客戶消費(fèi)需求1.2.1幫助客戶選擇合適的消費(fèi)和支付方式，1.2.2會設(shè)計(jì)日常消費(fèi)支出規(guī)劃方案2.1.1能幫助客戶在買房和租房之間做出合理選擇2.2.1能幫助客戶合理的確定購房的目標(biāo)2.3.1能夠幫助客戶選擇合理的支付方式2.3.2能夠幫助客戶設(shè)計(jì)住房信貸方案2.3.3能夠幫助客戶選擇合理的還款方式教學(xué)方法和建議采用課堂實(shí)訓(xùn)教學(xué)針對具體客戶老師引導(dǎo)學(xué)生完成理財規(guī)劃方案設(shè)計(jì)教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)、公司理財教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元四課程單元名稱子女教育金規(guī)劃課時數(shù)4學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能認(rèn)識子女教育規(guī)劃、設(shè)計(jì)教育規(guī)劃方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1分析子女教育規(guī)劃的必要性1.2明確子女教育金規(guī)劃的特點(diǎn)2.1確定子女教育目標(biāo)2.2計(jì)算實(shí)現(xiàn)子女教育目標(biāo)所需費(fèi)用2.3估算子女教育金缺口2.4設(shè)計(jì)彌補(bǔ)缺口的理財規(guī)劃方案教學(xué)方法和建議采用項(xiàng)目教學(xué)法，針對特

定客戶選擇合適理財工具構(gòu)建投資組合教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)財務(wù)管理教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元五課程單元名稱風(fēng)險管理和保險規(guī)劃課時數(shù)6學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠分析客戶家庭風(fēng)險管理和保險規(guī)劃需求并設(shè)計(jì)投資方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1識別客戶家庭所面對的風(fēng)險1.2客戶家庭風(fēng)險評估2.1計(jì)算客戶保險需求2.2設(shè)計(jì)風(fēng)險管理和保險規(guī)劃方案教學(xué)方法和建議此單元為本課程的重點(diǎn)內(nèi)容，采用講授與案例分析、實(shí)務(wù)操作相結(jié)合的教學(xué)方式。教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元六課程單元名稱投資規(guī)劃

課時數(shù)5學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠分析客戶信息，設(shè)計(jì)投資規(guī)劃方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1分析客戶基本信息1.2分析客戶財務(wù)信息4.1確定客戶投資規(guī)劃目標(biāo) 4.1.1能夠科學(xué)合理幫助客戶設(shè)計(jì)投資規(guī)劃目標(biāo)4.2選擇投資規(guī)劃工具4.2.1熟知各種投資工具及特點(diǎn)4.2.2能夠根據(jù)客戶實(shí)際幫助其選擇合適的理財工具4.3設(shè)計(jì)投資規(guī)劃方案 4.3.1熟知投資規(guī)劃的基本原理4.3.2能夠幫助客戶設(shè)計(jì)投資理財規(guī)劃方案教學(xué)方法和建議采用項(xiàng)目教學(xué)法幫助客戶選擇投資規(guī)劃工具教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)財務(wù)管理教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元七課程單元名稱退休養(yǎng)老規(guī)劃課時數(shù)5學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠1．認(rèn)識退休養(yǎng)老規(guī)劃2．設(shè)計(jì)退休養(yǎng)老規(guī)劃方案學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1認(rèn)識設(shè)計(jì)退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性1.2明確退休養(yǎng)老規(guī)劃的原則和特點(diǎn)2.1計(jì)算客戶退休養(yǎng)老所需總費(fèi)用2.2估算退休養(yǎng)老金缺口2.4設(shè)計(jì)彌補(bǔ)缺口的理財規(guī)劃方案教學(xué)方法和建議采用項(xiàng)目教學(xué)法針對特定客戶幫助其設(shè)計(jì)彌補(bǔ)養(yǎng)老金缺口的理財方案教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程單元八課程單元名稱綜合理財規(guī)劃課時數(shù)8學(xué)習(xí)目標(biāo)通過學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠1．設(shè)計(jì)客戶綜合理財規(guī)劃方案2．撰寫理財規(guī)劃書學(xué)習(xí)內(nèi)容1.1.1能幫助客戶設(shè)計(jì)各分項(xiàng)理財規(guī)劃方案1.1.2能幫助客戶設(shè)計(jì)綜合理財規(guī)劃方案2.1.1掌握撰寫理財規(guī)劃書的方法和技巧2.1.2能幫助客戶撰寫理財規(guī)劃書教學(xué)方法和建議這一項(xiàng)目相對宏觀及抽象，要注意理論聯(lián)系實(shí)際，引起學(xué)生興趣，配合適當(dāng)練習(xí)，以便學(xué)生更好理解和掌握。教學(xué)條件要求多媒體教室學(xué)生已有基礎(chǔ)基礎(chǔ)會計(jì)教師執(zhí)教能力要求教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好學(xué)習(xí)引導(dǎo)材料，多采用現(xiàn)實(shí)生活中的實(shí)例進(jìn)行分析和判斷，提出學(xué)習(xí)問題，引導(dǎo)學(xué)生思考。課程考核教學(xué)評價和考核中貫徹能力本為的理念。變單向教學(xué)評價為多元評價，將靜態(tài)教學(xué)評價變?yōu)閯討B(tài)評價；變學(xué)生被動應(yīng)對考試為主動參與考核，將結(jié)果式考核變?yōu)榉蛛A段分層次的過程考核。1采用過程與情境評價相結(jié)合的方式，注重個人與團(tuán)隊(duì)合作、課堂提問、實(shí)踐操作、情境考核等手段，加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的考核。2強(qiáng)調(diào)課程結(jié)束后綜合評價，充分發(fā)揮學(xué)生的主動性和創(chuàng)造力，注重考核學(xué)生的職業(yè)素養(yǎng)及職業(yè)能力。3本課程按百分制考評，60分為合格。本課程的成績核算是：個人成績=任務(wù)完成成績*40%+理論考核成績*60%任務(wù)完成成績=小組互評成績*40%+教師評價*60%六、教材及其它教學(xué)資源1.使用教材

采用教材：《個人理財規(guī)劃實(shí)務(wù)》

范戰(zhàn)朋主編

北京交通大學(xué)出版社2013年5月出版。

輔助教材選用堅(jiān)持適用選優(yōu)原則。盡可能選用國家統(tǒng)一出版的“高職教材”，優(yōu)先選用特色鮮明的獲獎教材，特別是國家高職高?！笆逡?guī)劃”教材