內(nèi)控工作總結(jié)

內(nèi)控工作總結(jié)內(nèi)控工作總結(jié)1__省分行內(nèi)控合規(guī)部：__分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn)，今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求，在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí)，積極轉(zhuǎn)變觀念，推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?，F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下：一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段，建立良好內(nèi)控文化氛圍1、制定《中國工商銀行__分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見》。根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國際競爭力”世界一流銀行的經(jīng)營理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo)：一是完善內(nèi)控體系建設(shè)，積極營造全員參與的氛圍、樹立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化；二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作，進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭比上年提高一個(gè)層次；三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系；四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享，降低內(nèi)控管理成本，提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率；五是全行實(shí)現(xiàn)安全無事故、無案件、無重大差錯(cuò)。為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施：一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)，構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境，提高內(nèi)控管理水平；二是積極探索合規(guī)管理模式，初步建立合規(guī)管理體系；三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理；四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查，提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性；五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂，以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求，對(duì)《中國工商銀行__分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法（試行）》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能；二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分；三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度；四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式；五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國工商銀行__分行內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行__分行機(jī)關(guān)管理部門內(nèi)控管理考核辦法（今年版）》等。3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問責(zé)制度，進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作，根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見和分行內(nèi)控委會(huì)議精神，為確實(shí)落實(shí)“各行（部）‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé)，全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，對(duì)本行（部）的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門和專業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)把分管專業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中，對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求，擬定了《__分行支行行長內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效，會(huì)前，以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料，整理了20__年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù)，并就各支行20__年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問題整改情況設(shè)計(jì)了部分問題。會(huì)后，就述職中反映的問題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議，對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，肯定工作成績，推廣工作經(jīng)驗(yàn)，分析存在問題，指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年，我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》，落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教，今年主要落實(shí)了以下工作，一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作，分行內(nèi)控分管行長王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開幫輔現(xiàn)場溝通會(huì)；二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì)，9月在海寧召開了現(xiàn)場會(huì)，由海寧支行行長、內(nèi)控專管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì)，對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過幫教工作，重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高，其中平湖支行進(jìn)步較大，內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。5、完善內(nèi)控專管員管理。（1）為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用，更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專管員管理辦法》和《__分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專管員相關(guān)要求，出臺(tái)了《內(nèi)控專管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和__分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)，一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定；二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分；三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性，對(duì)專管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求；四是規(guī)范了內(nèi)控專管員的責(zé)任制，規(guī)定內(nèi)控專管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任；五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用，對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專管員要求支行進(jìn)行換崗。（2）向內(nèi)控專管員開放了審計(jì)非現(xiàn)場通用查詢系統(tǒng)，使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮，也提高了該系統(tǒng)的利用率，同時(shí)為規(guī)范使用，還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此，還邀請(qǐng)了省分行開發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來講課，通過授課，使內(nèi)控專管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高，為進(jìn)一步開展非現(xiàn)場檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競賽。競賽的主要內(nèi)容涉及全行各專業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度，獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競賽突破了以往知識(shí)競賽的慣例，在形式上作了不少創(chuàng)新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現(xiàn)場氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義，專門組織業(yè)務(wù)部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業(yè)務(wù)過程中的違章現(xiàn)象，通過直觀生動(dòng)的案例展示，一方面使競賽過程生動(dòng)活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作（1）根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法，結(jié)合我行實(shí)際，今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)，從現(xiàn)場評(píng)價(jià)情況看，各行內(nèi)控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分；三是發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降，同時(shí)問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分，而且得分提高幅度較大。（2）對(duì)20__年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問題，我行已落實(shí)整改，所有問題均整改落實(shí)到位；對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問題正著手開始組織整改。（3）認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作，自查在三個(gè)層面展開，一是內(nèi)控合規(guī)管理部門對(duì)全行近兩年來的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié)，同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料，做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作；二是布置各專業(yè)部門針對(duì)自查方案，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查；三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束，評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。二、積極探索合規(guī)工作思路，完善合規(guī)體制建設(shè)1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點(diǎn)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制（1）進(jìn)一步完善績效考核制度，加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中，我們增加了合規(guī)管理的考核比例，使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求；二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化，對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容，同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問題，必須追究相應(yīng)管理部門責(zé)任。（2）進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度，加大合規(guī)問責(zé)力度。一是通過修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》，規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制，界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；二是進(jìn)一步完善支行行長內(nèi)控合規(guī)述職制度；三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度，加大誠信舉報(bào)宣傳力度。2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度（1）全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面，我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè)，其中整合3個(gè)，修訂34個(gè)，廢止18個(gè)，繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。（2）建立日?；弦?guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營，從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制，我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”，規(guī)定各業(yè)務(wù)部門在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí)，必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議，從是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的`規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視，使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“__庫區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“__安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)為抓手，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理1、及時(shí)監(jiān)測、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測工作，并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實(shí)做好貸前調(diào)查工作，把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān)；進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制，定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并與相關(guān)責(zé)任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下，要進(jìn)行認(rèn)真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況；處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢的工作職責(zé)之間的關(guān)系，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn)；充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費(fèi)用，提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施，必要時(shí)通過公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)，一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度，對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議；二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度，對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作我行成立了以卜克強(qiáng)行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。（1）積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓(xùn)，電子銀行、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式，由分行相關(guān)部門組成巡回授課組，到各支行進(jìn)行授課；二是針對(duì)涉及人員較少的專業(yè)，采取自學(xué)為主的方式；三是支行層面采取通過“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí)，組織營業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流，開展“學(xué)習(xí)貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng)，組織知識(shí)競賽、辯論賽等形式，進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道，加深員工印象。（2）采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制，在制定《07年__分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的檢查重點(diǎn)；三是落實(shí)日常管理措施，把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn)；四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作，分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學(xué)習(xí)；五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外，其他135位員工均認(rèn)真參加了考試，合格率為100％；六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競賽，深化培訓(xùn)效果，我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競賽，其中，《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容，占總題量的15％左右。四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念，突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作1、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)及檢查（1）根據(jù)省分行《關(guān)于開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個(gè)，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查，確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問題，涉及問題金額億元。（2）抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》，在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào)，要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”，抓好問題的整改工作。（3）根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求，由內(nèi)控合規(guī)部門牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實(shí)檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開；二是做好整合協(xié)調(diào)工作，制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員，確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查，減輕支行的接待負(fù)擔(dān)；三是規(guī)范檢查工作，本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書、報(bào)告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)；四是抓好落實(shí)整改工作。（4）根據(jù)省分行工作布置，抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問題，提出五方面的整改建議，及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)__分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。2、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查（1）針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀，內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作，促進(jìn)營業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對(duì)個(gè)別營業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當(dāng)場指正并提出合理化建議，及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，幫助營業(yè)經(jīng)理提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。（2）針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長等因素，為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞，組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方式，檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié)，并提出合理化建議，幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力，把今后的工作做細(xì)做好。（3）為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況，鞏固審計(jì)成果，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問題較多的個(gè)人經(jīng)營性貸款和?。ㄎⅲ┬推髽I(yè)信貸業(yè)務(wù)開展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問題54個(gè)，提出建議26條，被審計(jì)行采納26條。3、認(rèn)真開展非現(xiàn)場審計(jì)（1）做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場審計(jì)。針對(duì)中長期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門共同研究利率調(diào)整工作，規(guī)范利率執(zhí)行，減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò)，提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。（2）開展日常排查工作，今年我行對(duì)貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查，因未發(fā)現(xiàn)問題，故未形成報(bào)告。（3）拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍，今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后，向支行內(nèi)控專管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開放了通用查詢系統(tǒng)，進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計(jì)工作，今年共計(jì)開展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng)，二級(jí)支行行長以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng)；二是配合人力資源部制訂了《__分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》，界定了各崗位檢查承擔(dān)部門，規(guī)范了檢查程序。5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問題的整改，截至報(bào)告日，已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問題已全部落實(shí)整改。6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰，完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1－11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)處罰元，獎(jiǎng)勵(lì)元；同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫管理情況，各支行內(nèi)控專管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問題及扣點(diǎn)情況，并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫使用情況。五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì)，完善人員管理1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門——內(nèi)控監(jiān)察部，承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能，其中專職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。2、人員專業(yè)資格水平情況，本科5人、大專5人；中級(jí)職稱8人、初級(jí)職稱2人。3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況，今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外，還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn)，時(shí)間一天，參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門組織的培訓(xùn)班12人次。4、內(nèi)控工作信息交流情況，我行今年重視內(nèi)控信息交流，一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在__銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹；二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài)，全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇，省分行網(wǎng)訊采納30篇，總行網(wǎng)訊采納4篇，省分行行報(bào)采納2篇，另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況，我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè)，一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用，要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過系統(tǒng)完成，并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核；二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫”管理，做好C級(jí)庫的維護(hù)輸入工作。6、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況，全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天。六、20__年內(nèi)控合規(guī)工作思路20__年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為：內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善，合規(guī)管理要不斷深化，操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新，審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn)，內(nèi)控合規(guī)部門基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。1、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手，推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善（1）要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。經(jīng)過這幾年的建設(shè)，內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善，已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。20__年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，要通過內(nèi)控評(píng)價(jià)工作，推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善，促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20__年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求，完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場分析手段，擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí)，要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式，來完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門的內(nèi)控管理。（2）要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看，各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大，20__年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn)，提高各層次人員的履職能力和履職水平。2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ)，不斷深化合規(guī)管理工作（1）制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來的問題，要加強(qiáng)分析，找出管理中的問題，對(duì)涉及分行管理部門的合規(guī)管理提出規(guī)范建議，并跟蹤檢查，提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。（2）積極參與部門制度建設(shè)。合規(guī)部門要提前參與各部門的規(guī)章、制度建設(shè)中去，要把合規(guī)審查作為部門制度下發(fā)的前提，提高參與度，主要工作是深化合規(guī)審核工作，爭取把業(yè)務(wù)部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。3、以流程和控制為重點(diǎn)，加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)（1）要做好對(duì)支行行長助理以上和分行部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作，要統(tǒng)籌安排好工作，保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》。通過《內(nèi)部審計(jì)（檢查）操作規(guī)范》的修訂，以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)（檢查）規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn)，提高各層次人員的審計(jì)（檢查）規(guī)范和審計(jì)（檢查）水平，推動(dòng)各層次審計(jì)（檢查）工作的順利開展。（3）要以流程和控制為重點(diǎn)，開展專項(xiàng)審計(jì)工作。20__年設(shè)想主要開展以下幾項(xiàng)：一是外包工作專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理；二是理財(cái)中心的管理審計(jì)，主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容；三是各種協(xié)議的管理審計(jì)，主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況，是否符合規(guī)范。4、以創(chuàng)新為手段，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。（1）繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí)，重點(diǎn)要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動(dòng)的形式，把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來，以提高學(xué)習(xí)的效率。（2）建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作，要指派專人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，收集、整理應(yīng)用中的各類信息，及時(shí)將存在的問題和改進(jìn)意見向上級(jí)行反饋。（3）組織好反洗錢工作。加強(qiáng)對(duì)各部門的培訓(xùn)，落實(shí)好各部門的崗位職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高隊(duì)伍素質(zhì)造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要，真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置，切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí)，提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營管理大局的能力，為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議，不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工的愛崗敬業(yè)精神，引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范；要通過加強(qiáng)思想工作，在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。內(nèi)控工作總結(jié)2合規(guī)經(jīng)營是為保證經(jīng)營管理活動(dòng)正常有序、合法的運(yùn)行，而企業(yè)內(nèi)控要求保證的是企業(yè)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)信息的準(zhǔn)確性、真實(shí)性、有效性、及時(shí)性，同時(shí)也是保證其對(duì)企業(yè)職員、工作流程等有效的管控。所以建立對(duì)銀行經(jīng)營活動(dòng)的有效的監(jiān)督機(jī)制，對(duì)銀行每個(gè)職員而言，是必須履行的職責(zé)，也是維護(hù)自身利益的有力武器。在過去一年的工作經(jīng)驗(yàn)中，我對(duì)金融行業(yè)的相關(guān)法律和管理有了更深刻的理解，對(duì)自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結(jié)合本行金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，關(guān)于內(nèi)部管理的一些建議：第一、銀行應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，在每日實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)管理的基礎(chǔ)上，開展了綜合管理、效率監(jiān)測等特殊工作。第二、認(rèn)識(shí)市場形勢，樹立正確的價(jià)值觀。因?yàn)殂y行作為金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，特別強(qiáng)調(diào)思想品質(zhì)是否優(yōu)良，而要做一個(gè)合格的職員，首先就要做一個(gè)誠實(shí)可信的人。因?yàn)樗刭|(zhì)優(yōu)良的`職員可以始終堅(jiān)持按照規(guī)章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。第三、應(yīng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營管理，牢記業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不應(yīng)只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應(yīng)該落實(shí)到實(shí)際的業(yè)務(wù)操作上。因?yàn)橐坏┻M(jìn)行實(shí)際業(yè)務(wù)操作時(shí)候，很多職員在操作細(xì)節(jié)、流程、制度上經(jīng)常敷衍了事。而工作失誤的發(fā)生業(yè)主要是大家沒有堅(jiān)持合規(guī)操作，最終不僅給客戶造成不便及經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)也給銀行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失，還讓自己的工作和發(fā)展帶來阻礙。但如果每個(gè)銀行職員都能按照嚴(yán)格的業(yè)務(wù)規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，那么工作上的失誤率就會(huì)大大降低了。因此，為了防止失誤發(fā)生，關(guān)鍵是落實(shí)規(guī)定，遵守規(guī)定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因?yàn)闆]有規(guī)矩就沒有方圓是千古不變的真理。第四、內(nèi)部控制管理工作總的來說是要提高每一個(gè)工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結(jié)做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對(duì)的，因?yàn)槲覀冎腥魏我粋€(gè)人犯下的任何錯(cuò)誤都將對(duì)我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產(chǎn)生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規(guī)就要問責(zé)”的工作認(rèn)知，業(yè)務(wù)才能在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都合規(guī)，才能不斷思考自己的責(zé)任，學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人。最后，希望每一個(gè)銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。內(nèi)控工作總結(jié)3_縣財(cái)政局按照“陽光財(cái)政”建設(shè)要求，緊密結(jié)合工作實(shí)際，以強(qiáng)化資金管理為主線，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，健全內(nèi)控機(jī)制為重點(diǎn)，將預(yù)防關(guān)口前移，不斷完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建起權(quán)責(zé)清晰、流程規(guī)范、監(jiān)督有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，織密財(cái)政內(nèi)控“防護(hù)網(wǎng)”，努力打造出財(cái)政資金運(yùn)行和干部干事創(chuàng)業(yè)的“安全區(qū)”，為財(cái)政事業(yè)發(fā)展提供了堅(jiān)強(qiáng)的政治保證。一、主要做法。(一）建立健全規(guī)章制度，切實(shí)做到有章可循。一是健全財(cái)政內(nèi)控制度。制定_縣財(cái)政局《內(nèi)部控制基本制度》、《內(nèi)部控制委員會(huì)議事規(guī)則》以及_個(gè)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，組織編印《_縣財(cái)政局內(nèi)控基本制度匯編》，對(duì)存在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面分析，厘清責(zé)任邊界，采取明確職責(zé)、不相容崗位（職務(wù)分離）、授權(quán)批準(zhǔn)控制等措施實(shí)現(xiàn)權(quán)力制衡，提高財(cái)政部門內(nèi)部治理能力，教育引導(dǎo)財(cái)政干部將內(nèi)部控制意識(shí)貫穿于日常工作中，有效控制財(cái)政管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，提高財(cái)政管理水平，確保財(cái)政資金規(guī)范、安全、高效運(yùn)行。二是完善資產(chǎn)管理制度。修訂完善《_縣事業(yè)單位國有資產(chǎn)管理暫行辦法》、《_縣行政事業(yè)單位國有資產(chǎn)處置管理暫行辦法》等制度，確保了國有資產(chǎn)保值、增值，基本建立起從資產(chǎn)配置、使用到處置的管理體系，促進(jìn)了資產(chǎn)管理工作科學(xué)化、規(guī)范化、法制化。三是規(guī)范資金管理制度。推行財(cái)政專戶資金管理主動(dòng)提醒制、財(cái)政資金到賬_日內(nèi)限時(shí)辦結(jié)制、財(cái)政項(xiàng)目申報(bào)公示制、財(cái)政投資評(píng)審制、項(xiàng)目招投標(biāo)制和竣工驗(yàn)收審計(jì)制，梳理編印《財(cái)政專項(xiàng)資金管理制度匯編》，規(guī)范財(cái)政資金審批制和政府采購申報(bào)制，建立層層審簽、逐級(jí)負(fù)責(zé)的審核機(jī)制，從制度理財(cái)入手，推行重點(diǎn)工作月初安排、每周提醒、月底通報(bào)、季度考評(píng)制度，進(jìn)一步規(guī)范財(cái)政資金安全高效運(yùn)行。四是修訂機(jī)關(guān)管理制度。近年圍繞“作風(fēng)建設(shè)沒有休止符、作風(fēng)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上”主題，梳理修訂完善機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)、考勤及請(qǐng)休假等_余項(xiàng)管理制度，每年都組織編印《_縣財(cái)政管理制度匯編》，“制度交給大家、干部人手一冊”，做到用制度管人、管事、管物，從機(jī)制上狠剎“四風(fēng)”問題，從制度上堵塞管理漏洞。（二）深入開展監(jiān)督檢查，及時(shí)進(jìn)行整改提高。一是加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，做到防微杜漸。圍繞黨務(wù)政務(wù)公開，設(shè)立公示欄，擴(kuò)大公開范圍和內(nèi)容，將財(cái)政資金撥款流程和具體要求告知服務(wù)對(duì)象，主動(dòng)接受社會(huì)各界監(jiān)督，組織開展財(cái)政內(nèi)部監(jiān)督檢查。推行系統(tǒng)各單位經(jīng)費(fèi)支出票據(jù)編號(hào)入賬和附件專用章制度，通過多種形式規(guī)范財(cái)政系統(tǒng)內(nèi)部管理，確保財(cái)政資金和財(cái)政干部“雙安全”。二是優(yōu)化服務(wù)理念，提升服務(wù)水平。組織資金管理科室梳理印制并免費(fèi)發(fā)放涵蓋資金撥付和具體流程的_類《財(cái)政專項(xiàng)資金服務(wù)指南》，走進(jìn)預(yù)算單位面對(duì)面征詢對(duì)財(cái)政工作的意見和建議，公開接受社會(huì)各界的質(zhì)詢和監(jiān)督，做到主動(dòng)服務(wù)、超前服務(wù)和延伸服務(wù)。為加強(qiáng)財(cái)政資金支出進(jìn)度，采取財(cái)政資金到賬電話提醒、辦結(jié)短信告知等多種形式，縮短資金在專戶停留時(shí)間，并建立每周財(cái)政資金撥付進(jìn)度通報(bào)制度，匯總編發(fā)資金撥付進(jìn)度通報(bào)，有效提高財(cái)政支出的均衡性和時(shí)效性。三是強(qiáng)化資金監(jiān)管，提高使用效益。嚴(yán)格按照省市財(cái)政部門關(guān)于財(cái)政資金安全專項(xiàng)檢查的有關(guān)要求，及時(shí)制定檢查方案，成立檢查小組，組織開展自查和專項(xiàng)檢查，及時(shí)消除財(cái)政資金安全隱患，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，提升財(cái)政資金使用效益。每年度都安排財(cái)稅監(jiān)督檢查局對(duì)系統(tǒng)各單位財(cái)務(wù)支出和財(cái)政資金管理情況進(jìn)行全面檢查，及時(shí)糾正發(fā)現(xiàn)的問題，確保各單位經(jīng)費(fèi)支出依法合規(guī)。四是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，確保數(shù)據(jù)安全。配置兩臺(tái)天融信防火墻，分別用于內(nèi)外網(wǎng)，防火墻進(jìn)行了區(qū)域劃分并配置安全訪問策略，形成了網(wǎng)絡(luò)安全防御體系。接入財(cái)政專網(wǎng)計(jì)算機(jī)全部安裝了財(cái)政內(nèi)網(wǎng)的'趨勢殺毒軟件，以防止計(jì)算機(jī)病毒侵襲；配備一定數(shù)量的網(wǎng)絡(luò)隔離機(jī)，實(shí)現(xiàn)了接入金財(cái)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)內(nèi)外網(wǎng)安全隔離，從而有效的防止了病毒入侵和數(shù)據(jù)泄密，符合中省市對(duì)頻密計(jì)算機(jī)和財(cái)政內(nèi)網(wǎng)計(jì)算機(jī)的管理要求。搭建了一套完備的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了定時(shí)自動(dòng)備份數(shù)據(jù)，在發(fā)生機(jī)器故障或?yàn)?zāi)難時(shí)可盡快恢復(fù)數(shù)據(jù)。五是狠抓作風(fēng)建設(shè)，打造過硬隊(duì)伍。實(shí)行干部作風(fēng)建設(shè)包抓責(zé)任制、連帶責(zé)任制和領(lǐng)導(dǎo)值月帶班督查制，圍繞年前、年后及重大節(jié)慶期間縣委對(duì)干部作風(fēng)建設(shè)的要求，及時(shí)召開黨風(fēng)廉政和干部作風(fēng)建設(shè)強(qiáng)調(diào)會(huì)，以會(huì)代訓(xùn)，警示提醒。按照“一崗雙責(zé)”要求，層層簽訂《作風(fēng)紀(jì)律責(zé)任書》，將作風(fēng)建設(shè)責(zé)任落實(shí)到單位、夯實(shí)到個(gè)人。成立紀(jì)律作風(fēng)督查組，對(duì)系統(tǒng)各單位、各股室進(jìn)行督導(dǎo)檢查，定期檢查與不定期抽查相結(jié)合，傳統(tǒng)手段檢查與視頻手段檢查相結(jié)合，每周工作講評(píng)與月末全局通報(bào)相結(jié)合，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)發(fā)出整改通知單，對(duì)個(gè)別思想麻痹和抱有僥幸心理的干部起到了提醒和震懾作用。將作風(fēng)建設(shè)列入目標(biāo)責(zé)任考核，按照_%的分值嚴(yán)格考核、實(shí)施獎(jiǎng)懲，從機(jī)制上狠剎“四風(fēng)”問題，促進(jìn)了黨員干部轉(zhuǎn)作風(fēng)、提效能、樹形象。（三）切實(shí)加強(qiáng)源頭治理，建立健全懲防體系。一是做好部門預(yù)算編制工作。積極宣傳貫徹新《預(yù)算法》，印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)預(yù)算管理制度改革的實(shí)施意見》，對(duì)貫徹實(shí)施新《預(yù)算法》、改進(jìn)預(yù)算管理、規(guī)范政府和部門理財(cái)行為提出多項(xiàng)重點(diǎn)改革任務(wù)，全面了解所屬預(yù)算單位的資產(chǎn)、負(fù)債、人員、收入、支出等情況。對(duì)部門預(yù)算編制情況進(jìn)行全面客觀的事前審核，對(duì)預(yù)算方法和程序進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正，充分發(fā)揮財(cái)政監(jiān)督的前瞻性優(yōu)勢，增強(qiáng)預(yù)算編制的透明度，保證部門預(yù)算編制的真實(shí)性、合法性，減少預(yù)算編制過程中的隨意性。_.__.__._資評(píng)審制度。近年來，我局始終堅(jiān)持“凡投資、必評(píng)審”制度理念，近三年，共計(jì)評(píng)審政府投資項(xiàng)目_個(gè)、報(bào)審金額_._億元、審定金額_._億，審減金額_._億元，審減率_%。通過對(duì)政府投資的新建和在建基本建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行全過程跟蹤評(píng)審和監(jiān)督管理，在細(xì)化預(yù)算的基礎(chǔ)上，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的預(yù)算執(zhí)行、資金結(jié)算及財(cái)務(wù)管理狀況進(jìn)行全程審核，通過對(duì)政府投資項(xiàng)目投資進(jìn)度即時(shí)監(jiān)測和動(dòng)態(tài)預(yù)算管理，規(guī)范了建設(shè)單位的項(xiàng)目管理，降低了財(cái)政資金的投資風(fēng)險(xiǎn)。三是加強(qiáng)政府采購全程監(jiān)督。為確保政府采購公正透明，建設(shè)視頻監(jiān)控招標(biāo)室，對(duì)政府采購過程進(jìn)行全程錄像錄音，并保存音像電子檔案。將政府采購項(xiàng)目納入財(cái)政評(píng)審，實(shí)行“四邊形”立體監(jiān)管采購模式。一方面將原來單一的監(jiān)管模式，改變?yōu)檎少徆芾砉?、監(jiān)察室和采購中心、評(píng)審中心四個(gè)單位(股室)各為一邊的“四邊形”立體采購監(jiān)管模式。另一方面將全縣行政事業(yè)單位集中采購項(xiàng)目和工程類分散采購項(xiàng)目全部納入財(cái)政評(píng)審。由建設(shè)單位報(bào)送參數(shù)清單、單價(jià)或項(xiàng)目預(yù)算總價(jià)，評(píng)審中心或委托有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行詢價(jià)定價(jià)，并與項(xiàng)目采購單位進(jìn)行溝通，無異議簽字確認(rèn)后由評(píng)審中心出具評(píng)審報(bào)告，重大項(xiàng)目由縣評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行審定，要求項(xiàng)目單位在采購過程中不得突破最高限價(jià)。近三年，通過推進(jìn)政府采購“四邊形”監(jiān)管模式，進(jìn)一步強(qiáng)化采購監(jiān)督管理力度，共計(jì)節(jié)約采購資金_萬元，同時(shí)避免了違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生，信訪投訴大幅減少，保護(hù)了財(cái)政干部，樹立了良好形象。內(nèi)控工作總結(jié)4____年以來，結(jié)合金融特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策等方面加強(qiáng)了，并召開了主任辦公會(huì)和部門全議，就相關(guān)內(nèi)控做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作如下：一、卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并部門內(nèi)每召開一次案件形勢會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在上評(píng)估。三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的'學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的教育工作，培養(yǎng)員工正確的觀、價(jià)值觀和觀。四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。內(nèi)控工作總結(jié)5健全和完善內(nèi)控管理制度，是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、提高經(jīng)營效益、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來，我行在內(nèi)控管理建設(shè)中，進(jìn)行了積極有效的探索，對(duì)增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)競爭能力，提高經(jīng)營管理水平發(fā)揮了積極的作用，取得了一些成績，20__年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)首次被評(píng)為一類行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)我行內(nèi)控管理在執(zhí)行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問題，制約著全行工作質(zhì)量的提升?，F(xiàn)就我行當(dāng)前和今后一段時(shí)期內(nèi)控管理工作談幾點(diǎn)設(shè)想。一、完善內(nèi)控主體建設(shè)建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行實(shí)際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險(xiǎn)，把這些作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)提示制度。樹立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時(shí)，重視安全性和流動(dòng)性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí)，更重視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控建設(shè)。建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立內(nèi)控管理部門信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問題。重視對(duì)管理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對(duì)管理層、決策層的監(jiān)督控制，解決“控下不控上”的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管人員的管理，實(shí)行內(nèi)控問責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮模范帶頭作用。二、強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由行長負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門配合抓，層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)，負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實(shí)施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評(píng)估和提交工作建設(shè)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)采取有效措施，為開展內(nèi)控管理工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。建立例會(huì)制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排和案件分析；要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范意識(shí)，大事敲鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，做到警鐘長鳴。要深刻吸取反面樺樹型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施；要加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)、監(jiān)督作用。強(qiáng)化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要實(shí)施“一崗雙責(zé)”、發(fā)揮再監(jiān)管作用，要強(qiáng)化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)督不流于形式；同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門制定確實(shí)可行的自律監(jiān)管檢實(shí)施方案，堅(jiān)持自律監(jiān)管與自自糾相結(jié)合、常規(guī)檢與專項(xiàng)檢相結(jié)合，確保監(jiān)管檢到位，不走過場，不留監(jiān)管盲點(diǎn)；監(jiān)察部門要對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實(shí)處，不斷提升有效監(jiān)管水平。落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營管理中，要注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范，全行員工都應(yīng)切記“隱患險(xiǎn)于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項(xiàng)防范工作落到實(shí)處，組織“飛行隊(duì)”加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢力度，做到邊檢、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是指定專門專人負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施；二是對(duì)上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹；三是針對(duì)檢存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的問題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則；四是對(duì)以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢；五是配備專職監(jiān)管進(jìn)行檢輔導(dǎo)，檢輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問題和漏洞，及時(shí)反饋信息。六是抓好整改落實(shí)。對(duì)各類檢中發(fā)現(xiàn)的存在問題要抓好后續(xù)跟蹤檢，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的根源，做到找重點(diǎn)，對(duì)癥下藥，強(qiáng)力整治。對(duì)整改不到位進(jìn)行補(bǔ)缺補(bǔ)漏，做到正視問題，認(rèn)真對(duì)待，逐條落實(shí)，確保規(guī)范；對(duì)能整改的，當(dāng)場予以整改；對(duì)既成事實(shí)不能整改的'從中吸取教訓(xùn)，有效防范，嚴(yán)防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現(xiàn)象；確保整改工作取得一定成效。七是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問責(zé)制度，對(duì)存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強(qiáng)化監(jiān)督檢，按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅對(duì)違法違紀(jì)人員的處。三、強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力強(qiáng)化檢。要重視檢制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級(jí)布置時(shí)來抓檢，或發(fā)生案件后進(jìn)行檢，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢，把執(zhí)行力作為各級(jí)管理人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢方案，事后的檢結(jié)果要書面報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。一要提高檢頻率。安全保衛(wèi)、信貸、會(huì)計(jì)、科技、員工行為檢或考評(píng)等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時(shí)間必須檢一次。二要確保檢質(zhì)量。檢之前要有檢提綱，包括內(nèi)容、要求、檢人員組成、目的要求等，檢之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢。全面檢是需要的，但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針對(duì)性的檢。嚴(yán)格問責(zé)。重獎(jiǎng)之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有：業(yè)務(wù)主管部門有無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢，其方案和檢質(zhì)量結(jié)果，問題的整改情況的落實(shí)情況如何；檢組人員有無做和事佬情況，有無該而不，有無應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無發(fā)現(xiàn)了未作報(bào)告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過問責(zé)，對(duì)制度執(zhí)行不到位的，要提出批評(píng)。如造成損失的，則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí)，對(duì)制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。實(shí)施倒。實(shí)踐表明各類問題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級(jí)管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力不強(qiáng)。所以，執(zhí)行力的實(shí)施內(nèi)容應(yīng)加上實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任倒制度，建立檢人員對(duì)檢事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任，以提高檢人員的責(zé)任心和檢質(zhì)量；各業(yè)務(wù)主管部門未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各類檢、未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒其責(zé)任。定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行業(yè)管理部門的要求，是案件專項(xiàng)治理的強(qiáng)制性要求，是防范各類風(fēng)險(xiǎn)暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無論何種崗位，都有一定的職權(quán)，所以輪崗應(yīng)該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。四、強(qiáng)化合規(guī)管理增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需要增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，實(shí)施合規(guī)管理，有利于確立我行風(fēng)險(xiǎn)管理核心。開展合規(guī)管理是員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力的需要。全面增強(qiáng)合規(guī)管理，以有效識(shí)別、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目的，避免因不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處罰，重大財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)。只有加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)各級(jí)行執(zhí)行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個(gè)方面組成。組織合規(guī)主要評(píng)價(jià)崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報(bào)告制度、休假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評(píng)價(jià)執(zhí)行上級(jí)權(quán)限管理規(guī)定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。制度合規(guī)主要評(píng)價(jià)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評(píng)價(jià)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)履行檢制度、主管人員落實(shí)檢制度情況。安全合規(guī)主要評(píng)價(jià)經(jīng)營安全的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。提升合規(guī)管理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺(tái)，把制度執(zhí)行落實(shí)到操作層面，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對(duì)制度和操作合規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督，主要是對(duì)各業(yè)務(wù)主管部門及人員進(jìn)行自、檢、督促是否執(zhí)行各項(xiàng)制度的落實(shí)，監(jiān)督保障部門及人員應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)督管理職能。建立存在問題的整改機(jī)制、重視違規(guī)問題的后續(xù)檢，突出抓好存在問題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動(dòng)，確保合規(guī)管理的效率與質(zhì)量。內(nèi)控工作總結(jié)6自__年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)__支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、__支行、__支行、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、__分理處、___分理處、__分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)__、__、__、__、__、__6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工__人，其中長期合同工__人，短期合同工__人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離。在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確。在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位。在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)。在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的`主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20__年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)_次，參加人員__人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了__主任___、__分理處主任__任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)。__儲(chǔ)畜所、__儲(chǔ)蓄所、__儲(chǔ)蓄所、__分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作。重要崗位責(zé)任移交_個(gè)人次。支持分行審計(jì)處人員調(diào)用。對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查。建立了問題整改臺(tái)賬。督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件__多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的.各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了______、_____、____委員會(huì)，調(diào)整了__審查委員會(huì)、_____委員會(huì)、_____領(lǐng)導(dǎo)小組、____領(lǐng)導(dǎo)小組。出臺(tái)了__年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、___工作質(zhì)量考核辦法。修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《__通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況。業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《__通知書》深入基層抓整改落實(shí)。問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。_月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照__銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰__人次，金額__元。6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。內(nèi)控工作總結(jié)7五月下旬，接市國家稅務(wù)局關(guān)于印發(fā)《全市國稅系統(tǒng)推進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作方案》（鄂州國稅發(fā)號(hào)）通知”后，分局根據(jù)省局、市局的要求，迅速行動(dòng)起來，認(rèn)真詳細(xì)的對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)開展研究、部署和安排。主要做法及取得成效：一是行管理內(nèi)控措施到位。針對(duì)分局特點(diǎn)，從提高工作效能，增強(qiáng)管理效果入手，在辦公會(huì)議、通報(bào)反饋、考核分析、考核整改、責(zé)任追究等五個(gè)方面對(duì)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)化，建立完善了行管理預(yù)防控制風(fēng)險(xiǎn)的檢查，把崗位評(píng)估情況，崗位風(fēng)險(xiǎn)梳理匯總情況，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并將落實(shí)情況納入目標(biāo)管理考核中，形成了完整的內(nèi)控管理鏈條。二是涉稅內(nèi)控機(jī)制建設(shè)到位。按稅收工作流程和崗位職責(zé)，共查找出57個(gè)廉風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并對(duì)照《中華人民共和國稅收征管法》，《中華人民共和國行許可法》以及相關(guān)制度找出了可能受到“兩制”追究和可能受到法律追究的法律和法規(guī)依據(jù)。三是內(nèi)外監(jiān)督控制建設(shè)到位。內(nèi)部監(jiān)督上，成立了分局內(nèi)控監(jiān)督小組，建立完善了內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，牢牢抓住“查、防、評(píng)”三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立廉風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范機(jī)制，并定期在公示欄中公示各崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。內(nèi)容含階黨務(wù)、務(wù)、稅務(wù)、廉建設(shè)四個(gè)方面。在外部監(jiān)督上，主動(dòng)要求紀(jì)檢監(jiān)察崗位把工作關(guān)口前移、下移，定期召開納稅服務(wù)意見征求會(huì)和特邀行風(fēng)監(jiān)察員座談會(huì)，采取向納稅人發(fā)放宣傳資料和辦板報(bào)等形式向社會(huì)公布信息，自覺接受上級(jí)機(jī)關(guān)、各行部門及廣大納稅人的監(jiān)督。四是廉教育內(nèi)控到位。立足源頭治本，突出抓好事前防控，秉持“教育為先、預(yù)防為主”的思路，結(jié)合效力運(yùn)行流程形成防控流程圖，大力開展理論教育、示范教育、警示教育、主題教育、圖片展覽、崗位廉教育等活動(dòng)，做到風(fēng)險(xiǎn)提醒，小事預(yù)警，出險(xiǎn)必控，切實(shí)提高拒腐防變的自覺性和主動(dòng)性。五是責(zé)任分解到位。按照內(nèi)控機(jī)制建設(shè)和要求，認(rèn)真落實(shí)廉責(zé)任分解，把內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作細(xì)分為四個(gè)層次：一是“面上”，全面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面自查自糾，明確防范措施的責(zé)任科室和崗位，階段工作的要求及責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人；二是“點(diǎn)上”，突出領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)、人事、征收為監(jiān)督重點(diǎn)，開展風(fēng)險(xiǎn)查找和防范措施制定工作；三是“線”上，從高風(fēng)險(xiǎn)崗位到一般性風(fēng)險(xiǎn)崗位，從各省級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到普通干部職工，從行管理崗位到一線稅收管理崗、逐人逐崗、逐條逐項(xiàng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施將責(zé)任落實(shí)到位；四是“塊”上，從分局領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、普通職工三塊層層簽訂廉防控責(zé)任書，實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制，強(qiáng)化上下級(jí)之間的監(jiān)督機(jī)制，切實(shí)樹立國稅西城分局清正廉潔，和諧國稅的好形象；五是“一崗雙責(zé)”內(nèi)控到位，突出黨支部、黨員兩個(gè)重點(diǎn)，將貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉建設(shè)工作納入分局日常工作，充分發(fā)揮黨員的'模范帶頭作用，使每名黨員既是業(yè)務(wù)工作，也是廉內(nèi)控工作的第一責(zé)任人，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)取得實(shí)效。當(dāng)前推進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)存在一些薄弱環(huán)節(jié)：一是對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)的認(rèn)識(shí)有待提高、防范意識(shí)有待加強(qiáng)。二是責(zé)任主體不夠明確，對(duì)權(quán)力缺乏有效的監(jiān)督約束，事前防范工作缺乏，事中控制不力，使有些制度流于形式。三是事后監(jiān)督形式單一，無權(quán)威性，行問責(zé)與執(zhí)法責(zé)任追究制度無剛性或剛性不足。四是對(duì)干部職工的思想道德教育缺乏長效性的學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)制。下步推進(jìn)內(nèi)控機(jī)制安排：首先建立健全評(píng)估考核機(jī)制，明確細(xì)化相關(guān)評(píng)價(jià)與考核程序，制定有關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)辦法，對(duì)科室和個(gè)人履行職責(zé)情況及時(shí)進(jìn)行全方位考核監(jiān)督，提高內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的合理性和運(yùn)行的有效性，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)管理水平提高。其次加大調(diào)研力度，并建立內(nèi)部控制聯(lián)系會(huì)議制度，成立相關(guān)科室人員為專業(yè)檢查小組，通過定期開展內(nèi)控機(jī)制綜合評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理方面存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)定期進(jìn)行分析，確定短期內(nèi)內(nèi)控管理的對(duì)象和辦法，加強(qiáng)和改進(jìn)權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督管理的對(duì)策和建議，為內(nèi)控系統(tǒng)的全面運(yùn)用充分發(fā)揮內(nèi)控監(jiān)督管理作用打下了基礎(chǔ)。9、內(nèi)控工作總結(jié)內(nèi)控工作總結(jié)8一、__部內(nèi)控工作計(jì)劃安排（一）自學(xué)企業(yè)管理提升系列叢書《采購管理輔導(dǎo)手冊》；（二）今年底前請(qǐng)___采購管理人員來培訓(xùn)或到___單位參觀學(xué)習(xí)。（三）按《物資采購管理制度》逐步完善相關(guān)的資料、表單。（四）上半年完善相關(guān)的供應(yīng)商評(píng)價(jià)體系。（五）今年底前按6S要求完成采購檔案規(guī)范化管理。（六）按年度計(jì)劃完成相關(guān)制度的編寫和修改審核并申請(qǐng)公司施行。二、目前工作進(jìn)度（一）20__年1月份完善了各部門報(bào)送月度物資需求計(jì)劃流程。（二）20__年3月份制定以下制度并進(jìn)行了內(nèi)部征求意見：《基建期物資供應(yīng)商管理辦法（試行）》、《基建期物資保管保養(yǎng)管理程序（試行）》、《基建期危險(xiǎn)化學(xué)品管理控制程序（試行）》（三）20__年4月對(duì)《采購物資招標(biāo)流程》進(jìn)行修訂。（四）20__年4月到____企業(yè)進(jìn)行對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)。（五）20__年4月___部內(nèi)部進(jìn)行內(nèi)部物資采購專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。（六）按6S管理要求規(guī)范采購檔案規(guī)范化管理。三、取得的經(jīng)驗(yàn)及存在的不足取得經(jīng)驗(yàn)：（一）采購風(fēng)險(xiǎn)的控制，比如預(yù)付款都能控制在__%以下，減少企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。（二）內(nèi)控制度相對(duì)健全，所有物資采購都按照審批權(quán)限和程序。（三）供應(yīng)商選擇，建立健全的供應(yīng)商管理體系，目前采購物資暫不出現(xiàn)質(zhì)量或售后服務(wù)問題。（四）對(duì)市場調(diào)查研究較為深入，對(duì)擬采購物資的行業(yè)都進(jìn)行市場調(diào)查，寫出調(diào)查比選報(bào)告，為實(shí)施采購提供決策依據(jù)。存在不足：（一）需繼續(xù)完善__部各項(xiàng)規(guī)章制度，建立健全的制度體系。（二）信息化手段利用率不高。信息技術(shù)給我們企業(yè)的管理提升提供了切實(shí)有效的手段。電子化采購的好處是顯而易見的，它能夠輕松實(shí)現(xiàn)信息共享、操作規(guī)范、實(shí)時(shí)監(jiān)控、快捷高效。但從現(xiàn)階段我們采購管理工作的實(shí)際看，采購信息系統(tǒng)的建設(shè)相對(duì)滯后。（三）采購人員專業(yè)不足。對(duì)于采購員專業(yè)能力不足，都是半路出家，人員素質(zhì)不高，梯隊(duì)建設(shè)不足，這些都成為了制約采購工作效率提升的重要問題。四、下一步工作安排準(zhǔn)確把握采購管理發(fā)展方向，建立集中、高效、透明的采購管理體系。（一）針對(duì)不足需要有健全的制度，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，為下一步工作做好基礎(chǔ)準(zhǔn)備。（二）充分利用信息化手段。采購管理發(fā)展的每一個(gè)階段都伴隨著信息技術(shù)的發(fā)展，或者說，信息技術(shù)的發(fā)展都促進(jìn)了采購管理水平的提升。信息透明、高效了，我們的采購工作才能變得透明、高效。（三）向供應(yīng)鏈管理轉(zhuǎn)變?，F(xiàn)代采購管理，不僅要對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行管理，也要對(duì)提供這些產(chǎn)品的供應(yīng)商進(jìn)行長期持續(xù)的管理，同時(shí)還要對(duì)物流、倉儲(chǔ)等供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)進(jìn)行全面的管理。（四）加強(qiáng)懲防體系建設(shè)。通過完善采購管理體制，建立多部門相互制約機(jī)制，實(shí)現(xiàn)陽光采購、透明采購，不僅能規(guī)范采購行為，降低采購成本，也能有效防止，避免采購干部走上歧途，確保制度上實(shí)現(xiàn)反腐倡廉。（五）內(nèi)部人員加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升管理能力。5、內(nèi)控工作總結(jié)通過此次學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)如下幾點(diǎn)。（1）加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的`規(guī)章制度是框架，是我民員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華，只有按章辦事，我們才有保護(hù)自己的權(quán)益。（2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化。我民面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的認(rèn)識(shí)，防范于未然。（3）強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作。對(duì)柜面崗位設(shè)置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴(yán)格要求不相容崗位職責(zé)相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進(jìn)行劃分，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的審查和按流程規(guī)定辦理。（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。通過合規(guī)教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。6、內(nèi)控工作總結(jié)按照燕京集團(tuán)公司內(nèi)控辦公室提出的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，包頭公司于__年8月27日啟動(dòng)公司內(nèi)控建設(shè)。結(jié)合公司實(shí)際情況，分階段主要完成以下重點(diǎn)工作：1、編制“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”，其中含發(fā)展戰(zhàn)略制定、年度經(jīng)營計(jì)劃制定等21項(xiàng)二級(jí)流程；普通員工招聘、勞動(dòng)合同簽訂等51項(xiàng)三級(jí)流程；預(yù)算考核等11項(xiàng)四級(jí)流程；共計(jì)83項(xiàng)。2、根據(jù)“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”找出流程圖中關(guān)鍵控制點(diǎn)，按要求逐項(xiàng)編制“風(fēng)險(xiǎn)控制文檔”，共計(jì)83項(xiàng)。3、結(jié)合“關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程圖”及“風(fēng)險(xiǎn)控制文檔”編制，匯編包頭公司《風(fēng)險(xiǎn)控制手冊》，主要包括組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源等19個(gè)方面。有效地實(shí)現(xiàn)了防范風(fēng)險(xiǎn)的目的，有效推動(dòng)了公司各項(xiàng)管理的規(guī)范化、制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化，促進(jìn)了公司管理水平的提升。4、根據(jù)總部要求，結(jié)合公司實(shí)際情況，對(duì)內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通及內(nèi)部監(jiān)督5要素進(jìn)行4次內(nèi)部控制自評(píng)及穿行測試。根據(jù)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制重大缺陷，重要缺陷。5、根據(jù)總部下發(fā)的“關(guān)于加強(qiáng)“三重一大”事項(xiàng)管理工作的通知”要求，對(duì)每月發(fā)生重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目、大額資金使用的決策內(nèi)容、工作程序及工作流程進(jìn)行審核備案及上報(bào)，共計(jì)上報(bào)“三重一大”報(bào)表28張。6、根據(jù)總部要求，參加關(guān)于內(nèi)控基礎(chǔ)工作建設(shè)及加強(qiáng)采購業(yè)務(wù)等2項(xiàng)培訓(xùn)工作，對(duì)加強(qiáng)公司內(nèi)部控制建設(shè)工作起到了積極的指導(dǎo)作用，為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控工作奠定了良好基礎(chǔ)。為有效落實(shí)內(nèi)控管理工作精神，包頭公司安排企管部、財(cái)務(wù)部及市場部對(duì)所轄銷售區(qū)域內(nèi)的昆區(qū)、呼市、大同、烏海等12個(gè)辦事處的費(fèi)用使用執(zhí)行情況進(jìn)行全面核查，根據(jù)核查結(jié)果出具13份書面報(bào)告，提出相關(guān)問題及整改建議，為公司全面掌握市場費(fèi)用使用及執(zhí)行情況，同時(shí)為開展內(nèi)控執(zhí)行工作打下扎實(shí)基礎(chǔ)。通過內(nèi)控測試和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了本公司部分規(guī)章制度執(zhí)行力度不夠，目前，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，正在進(jìn)行制度、流程梳理和規(guī)范工作，對(duì)在執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行修改完善。本年度將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)力度，提高內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作能力，進(jìn)一步做好內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。今后，包頭公司將繼續(xù)通過日常監(jiān)督檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)等工作加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)管理制度、標(biāo)準(zhǔn)得到嚴(yán)格、有效的貫徹執(zhí)行，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度的持續(xù)修訂、完善，不斷提升管理制度化水平。內(nèi)控工作總結(jié)9時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉(zhuǎn)瞬間，我們就即將邁過20__年，對(duì)于剛從大學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入建設(shè)銀行這個(gè)大家庭的我，在通過個(gè)人的努力以及領(lǐng)導(dǎo)和同事們的深切關(guān)懷下，更是有了比較可喜的進(jìn)步，在業(yè)務(wù)水平上也有了較大的提高。隨著對(duì)本職工作的深入了解和不斷學(xué)習(xí)中，我深刻的體會(huì)到，只有不斷的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，才能在工作崗位上發(fā)光發(fā)熱，才能為建行這個(gè)大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結(jié)，才能提高自身的水平。我總結(jié)如下：1．努力提高自身業(yè)務(wù)水平，以期能跟上新時(shí)期、新方向的銀行改革步伐在前兩個(gè)月，進(jìn)入建行中橋儲(chǔ)蓄所后，通過積極的學(xué)習(xí)和領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，我的業(yè)務(wù)熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對(duì)自己的業(yè)務(wù)辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進(jìn)行自我總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業(yè)務(wù)。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學(xué)習(xí)新知識(shí)、新業(yè)務(wù)等，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我對(duì)這些知識(shí)及業(yè)務(wù)也有了初步的認(rèn)識(shí)和掌握。2．以全新的姿態(tài)進(jìn)入新的崗位，在各個(gè)崗位上發(fā)光發(fā)熱自從十一月初，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排和崗位的需要，我從儲(chǔ)蓄所調(diào)整到了對(duì)公業(yè)部門，在全新的工作崗位上，面對(duì)一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識(shí)到自身的不足。對(duì)公業(yè)務(wù)一般交易金額較大，客戶更需要優(yōu)質(zhì)和細(xì)致的服務(wù)。因此，我也對(duì)自身的提高有了更嚴(yán)格的要求，在不影響辦理業(yè)務(wù)進(jìn)度的同時(shí)，更加仔細(xì)的核對(duì)好各種單據(jù)，以零錯(cuò)誤的工作原則嚴(yán)格要求自己，并且始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對(duì)不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，為客戶做到了微笑服務(wù)和優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在進(jìn)入對(duì)公業(yè)務(wù)部短短的兩個(gè)月時(shí)間里，我已經(jīng)較為清晰的.掌握了自己的工作流程和業(yè)務(wù)范圍，能夠較為輕松的面對(duì)各種業(yè)務(wù)需要。3．在進(jìn)入建行的這幾個(gè)月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動(dòng)，與同事之間的關(guān)系也更加和諧，在團(tuán)結(jié)同事的同時(shí)，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務(wù)，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業(yè)務(wù)及活動(dòng)，以吸引更多的客戶到建行來進(jìn)行業(yè)務(wù)的辦理。在這幾個(gè)月，我也深切的體會(huì)到了我公司改革的步伐在加快，前進(jìn)的速度在提升，隨著這些一步步前進(jìn)的改革步伐，我更應(yīng)該在隨時(shí)的自我總結(jié)和進(jìn)步中，提升自己的業(yè)務(wù)水平，不斷的努力、不斷的學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能順應(yīng)到公司改革的洪流中去。內(nèi)控工作總結(jié)10__年，面對(duì)希望與困難交織、機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的復(fù)雜形勢，__海關(guān)注重防患未然、未雨綢繆，提出“居安思危，乘勢而上”，周密謀劃，沉著應(yīng)對(duì)，在多變環(huán)境中保持了平穩(wěn)發(fā)展。全年監(jiān)管貨運(yùn)量__萬噸、進(jìn)出口總值__億美元、稅收入庫__億元、報(bào)關(guān)單__萬份，分別位居全國海關(guān)第11、第6、第7和第3位;執(zhí)法評(píng)估綜合排名高位提升，列全國海關(guān)第2位。全年主要工作情況如下：一是發(fā)展思路逐步清晰。扎實(shí)開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀、貫徹全國海關(guān)工作會(huì)議精神、接受總署巡視等工作，對(duì)近年來的發(fā)展歷程作了全面審視，明確了發(fā)展方向，使全關(guān)上下深刻認(rèn)識(shí)到堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展是實(shí)現(xiàn)強(qiáng)關(guān)目標(biāo)的'必由之路。二是智能海陸并行。繼續(xù)優(yōu)化寮步車檢場智能化模式，并推廣至長安、鳳崗車檢場，實(shí)現(xiàn)了東莞三大車檢場作業(yè)的規(guī)范統(tǒng)一。同時(shí)，積極探索海運(yùn)現(xiàn)場智能化，成功試點(diǎn)“關(guān)港物流信息交換系統(tǒng)”和“艙單互認(rèn)支持系統(tǒng)”，有望在陸路和海運(yùn)兩個(gè)領(lǐng)域都實(shí)現(xiàn)智能化。三是保稅監(jiān)管得到強(qiáng)化。在全國海關(guān)率先實(shí)現(xiàn)新備案手冊全部電子化，使關(guān)區(qū)加工貿(mào)易監(jiān)管進(jìn)入了“電子時(shí)代”;全年加貿(mào)外勤核查企業(yè)數(shù)量同比增長63.6%，擴(kuò)大了實(shí)際監(jiān)管的覆蓋面;廣州保稅物流園區(qū)順利封關(guān)試運(yùn)作，區(qū)港聯(lián)動(dòng)得到實(shí)質(zhì)性推進(jìn)，必將有力促進(jìn)華南地區(qū)保稅物流業(yè)的發(fā)展，對(duì)改變長期存在的“香港一日游”現(xiàn)象也將起到積極作用。四是后續(xù)管理成效明顯。將風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)應(yīng)用到各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，初步構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)管理大系統(tǒng)的基礎(chǔ)平臺(tái)，并被總署選定為開發(fā)藍(lán)本，年內(nèi)共有19個(gè)兄弟海關(guān)移植了我關(guān)平臺(tái);率先實(shí)施企業(yè)戶籍式管理，并作為試點(diǎn)范本在全國海關(guān)推廣;稽查工作量質(zhì)并舉，全年稽查補(bǔ)稅入庫3.5億元，稽查有效率達(dá)到70.6%，均居全國海關(guān)第1位，我關(guān)監(jiān)管的后防線更加牢固。五是打擊走私再創(chuàng)佳績。保持打私高壓態(tài)勢，主要指標(biāo)繼續(xù)位居全國海關(guān)前列。罰沒收入、處理違規(guī)案值、立案走私案值分別位居全國海關(guān)第2、第2和第5位;查獲大要案大幅攀升，全年立案偵查、調(diào)查千萬元以上案件數(shù)量分別增長64%和75%;立案偵查出口走私案件數(shù)量和案值均增長一倍以上;現(xiàn)場移交案件的案值和涉稅額同比均增加了兩倍之多，我關(guān)打私合力初步形成。六是內(nèi)部管理不斷規(guī)范。通過修訂《__海關(guān)工作規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則、實(shí)施《內(nèi)務(wù)管理規(guī)定》，使管理的規(guī)范化程度明顯提高;通過制定人才積分管理辦法、出臺(tái)人力資源配置指導(dǎo)意見，為關(guān)員成長和科學(xué)配置人力奠定了基礎(chǔ)。七是廉政建設(shè)深入推進(jìn)。堅(jiān)持懲防并舉，懲治和預(yù)防腐敗各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)。在全關(guān)開展了“崗位風(fēng)險(xiǎn)與防范”專題活動(dòng)，共查找出崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)134個(gè)，制定防范措施457條;推行外勤作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化，推廣應(yīng)用廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置系統(tǒng)，全年糾正執(zhí)法偏差__次，追繳稅款__萬元。八是改善民生取得實(shí)效。高度關(guān)注民生，出臺(tái)關(guān)心群眾生活10項(xiàng)措施，為關(guān)員申請(qǐng)住房按揭優(yōu)惠、增開班車線路，在雨雪冰凍災(zāi)害期間派車送關(guān)員返鄉(xiāng)過年，一定程度上解決了關(guān)員的實(shí)際困難。在上級(jí)海關(guān)的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，__海關(guān)認(rèn)真貫徹總署、總關(guān)各項(xiàng)決策部署，全面落實(shí)“四好”總體要求，高質(zhì)量履行海關(guān)職責(zé)，切實(shí)改進(jìn)海關(guān)監(jiān)管與服務(wù)，扎實(shí)推進(jìn)“素質(zhì)提升年”活動(dòng)，狠抓“四好”基層單位創(chuàng)建，以“四促進(jìn)”推動(dòng)海關(guān)改革建設(shè)健康良好發(fā)展。內(nèi)控工作總結(jié)11自20__年初，公路煤炭銷售體制改革以來，壽陽公司積極探索并大膽嘗試，在不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上逐步完善了公路煤炭貿(mào)易業(yè)務(wù)的各類流程制度。針對(duì)采購和銷售環(huán)節(jié)，相關(guān)部門和人員必須嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的業(yè)務(wù)流程，并簽訂經(jīng)專業(yè)法律顧問審核的合同。在采購合同或銷售合同中，明確約定了煤質(zhì)、價(jià)格、交（提）貨方式、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)及方法、結(jié)算方式及結(jié)算期限、解決合同糾紛的方式、違約責(zé)任追究以及客戶資信等事項(xiàng)。20__年，為了認(rèn)真貫徹上級(jí)公司和壽陽公司關(guān)于三道風(fēng)險(xiǎn)防控體系的要求，市場部積極展開了一系列細(xì)致有效的工作。所有干部職工都積極建言獻(xiàn)策，根據(jù)實(shí)際情況整理歸納并形成了涵蓋購銷、倉儲(chǔ)、物流等所有環(huán)節(jié)的流程圖。根據(jù)流程圖，我們找到了各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并進(jìn)行了改正，確保每一個(gè)重要環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)。這樣做的目的是為了確保風(fēng)險(xiǎn)能夠被具體的責(zé)任人所承擔(dān)，也能更好地履行對(duì)客戶的責(zé)任。在此基礎(chǔ)上，我們進(jìn)一步深化了內(nèi)控體制建設(shè)。1、完善內(nèi)部崗位體系，把各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行細(xì)致的過程與責(zé)權(quán)劃分。通過崗位細(xì)化與分離，使各個(gè)崗位的職、責(zé)、權(quán)得以明確與落實(shí)，法務(wù)部負(fù)責(zé)核查每筆業(yè)務(wù)的正確性、完整性以及真實(shí)性，同時(shí)查找其中的違規(guī)、差錯(cuò)。2、為了最大限度滿足客戶的需求，業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與擴(kuò)展是發(fā)展的必經(jīng)之路。為了最大限度避免由此所帶來的風(fēng)險(xiǎn)因素，在進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新與擴(kuò)展的時(shí)候，還要配套性的健全、完善風(fēng)險(xiǎn)管控制度以及補(bǔ)救制度。3、加強(qiáng)對(duì)客戶的分析能力，規(guī)范貿(mào)易行為。通過與客戶的.日常接觸和公開資料，我們可以輕松獲取客戶的表面特征、市場狀況、經(jīng)營管理狀況等外部客觀情況。同時(shí)，我們還注重確?？蛻糌?cái)務(wù)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。4、合理調(diào)配內(nèi)部資源，提高內(nèi)部控制系統(tǒng)的預(yù)警、識(shí)別、度量、控制水平和對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)能力；進(jìn)一步整合內(nèi)部控制體系，利用信息管理系統(tǒng)，整合業(yè)務(wù)和信息流程，使整個(gè)內(nèi)部控制系統(tǒng)的信息得到共享，逐步實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)相關(guān)信息的一次性處理和實(shí)時(shí)共享，提高財(cái)務(wù)判斷能力；建立嚴(yán)密完整的分級(jí)授權(quán)體系，對(duì)不同重要程度的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同層次的業(yè)務(wù)授權(quán)。同時(shí)，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、管理辦法和操作流程，并堅(jiān)決杜絕以習(xí)慣代替制度、以感情代替規(guī)章、以信任代替紀(jì)律的不良習(xí)慣。嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。從經(jīng)營理念、全面風(fēng)險(xiǎn)控制、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培養(yǎng)良好的風(fēng)險(xiǎn)控制文化，形成一種風(fēng)險(xiǎn)控制人人有責(zé)的內(nèi)控氛圍。內(nèi)控工作總結(jié)1210月28日，廣發(fā)期貨有限公司召開內(nèi)控工作總結(jié)大會(huì)。在監(jiān)管方面鼓勵(lì)創(chuàng)新、加強(qiáng)合規(guī)管理的背景下，廣發(fā)期貨自5月15日起率先在期貨行業(yè)內(nèi)按五部委發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范及應(yīng)用指引》啟動(dòng)了內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目，并取得顯著成效。本次內(nèi)控項(xiàng)目由四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所之一的普華永道作為外部咨詢機(jī)構(gòu)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，廣發(fā)期貨于內(nèi)部成立內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組與執(zhí)行小組。經(jīng)過4個(gè)多月，項(xiàng)目組全面梳理了母公司、香港子公司、商貿(mào)子公司業(yè)務(wù)制度與流程管理，共梳理316個(gè)制度、42個(gè)流程、702個(gè)控制點(diǎn)、提出41項(xiàng)內(nèi)控優(yōu)化建議,制定實(shí)施了《內(nèi)控評(píng)價(jià)手冊》、《業(yè)務(wù)控制風(fēng)險(xiǎn)矩陣》。通過該內(nèi)控項(xiàng)目，廣發(fā)期貨在公司治理、母子公司集團(tuán)管控、授權(quán)審批、自有資金運(yùn)用、創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理等方面進(jìn)一步制定了管理優(yōu)化措施。廣發(fā)期貨內(nèi)控項(xiàng)目為公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)的`內(nèi)控基礎(chǔ)，對(duì)提高公司治理、經(jīng)營管理效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，構(gòu)建母子公司內(nèi)控長效機(jī)制，培育公司內(nèi)控人員隊(duì)伍具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。內(nèi)控工作總結(jié)13____年以來，結(jié)合