反洗錢知識測試題庫一

反洗錢測試卷一一、單項選擇題1、依據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人覺察洗錢活動，有權(quán)向〔〕機關(guān)舉報，承受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、中國人民銀行及公安機關(guān)B、銀監(jiān)會C、證監(jiān)會D、法院2、金融機構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員處〔〕罰款。A、一萬元以下五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上十萬元以下D、十萬元以上二十萬元以下3、中國人民銀行設(shè)立〔〕機構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行分支機構(gòu)B、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行總行4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向〔〕報備。A、中國人民銀行B、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行總行5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交〔〕報告。A、大額交易報告B、大額可疑交易報告C、可疑交易報告D、重點可疑交易報告6、依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過〔〕向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機構(gòu)各網(wǎng)點C、公安部門D、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)7、客戶及證券公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由〔〕向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行8、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的〔〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，剛好以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5B、10 C、15 D、209、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的〔〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，剛好以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5 B、10 C、15 D10、在反洗錢工作平臺中，〔〕名單客戶產(chǎn)生的大額和可疑案例，大額案例系統(tǒng)自動上報，可疑案例系統(tǒng)自動解除。A、黑B、白C、紅 D、關(guān)注11、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日〞是指〔〕。A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B、金融機構(gòu)人員覺察可疑交易之日起計算C、金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算D、構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計算12、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法中的“短期〞概念是指〔〕個工作日〔含〕之內(nèi)。A、10 B、5 C、2 D、1513、依據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金交易中的“長期〞和“短期〞分別為〔〕。A、一以上，3個工作日B、一以上，10個工作日C、三以上，3個工作日D、三以上，10個工作日14、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法的條款中“客戶常常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，及其經(jīng)營狀況不符〞，“客戶〞指〔〕。A、僅指對公客戶B、僅指對私客戶C、包括對公客戶和對私客戶D、以上都正確15、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理中所稱的“頻繁〞是指〔〕。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上16、客戶資金賬戶緣由不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯躲避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于〔〕。A、可疑交易 B、大額頻繁交易 C、頻繁交易 D、大額交易17、Z銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表人李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來3000美元外匯，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔〕。A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個境內(nèi)居民承受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作C、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付18、某銀行覺察一個可疑狀況，L客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人，共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日L客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取及其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進展轉(zhuǎn)賬且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑19、20062月，在**銀行覺察一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，常常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別屢次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量特別大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收買農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用處A、短期內(nèi)資金交易頻繁，及客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、平常資金流量小的賬戶突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付20、A市某餐廳于2006在L銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為供應(yīng)飯菜、熟食等。始終以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。200612月，該賬戶交易突然變大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用處主要是“貨款〞、“還款〞和“工程款〞等，200612月至20075月發(fā)生資金收付交易累計億元。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔〕。A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付C、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進呈現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑二、多項選擇題1、符合以下任一條件的單位客戶，可評定為低風(fēng)險〔〕。A、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊和武警部隊B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡潔，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣2、銀行建立協(xié)作反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確〔〕。A、組織管理和工作流程B、資料借閱流程C、保密規(guī)定D、資料保存3、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)〔〕。A、檢查覺察問題B、通報問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的選項是〔〕。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)承受培訓(xùn)，高級管理層不接觸詳細(xì)業(yè)務(wù)不須要培訓(xùn)C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象供應(yīng)分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員5、以下說法正確的選項是〔〕。A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進展評估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)擔(dān)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部限制的健全性、合理性、有效性施行獨立評估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事務(wù)的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求6、法人、其他組織和個體工商戶的身份根本信息包括〔〕。A、客戶的名稱、居處、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際限制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限7、客戶身份識別的含義包括〔〕。A、理解客戶本人的真實身份B、理解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、理解客戶的資金來源和用處D、理解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人8、客戶身份識別的根本原則有〔〕。A、真實性、有效性B、獨立性、干脆性C、完好性、持續(xù)性D、靈敏性、廣泛性9、銀行及境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)實行的客戶身份識別措施包括〔〕。A、充分搜集有關(guān)境外金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部限制、承受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構(gòu)承受反洗錢監(jiān)管的狀況C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐驚融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行及境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)10、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶供應(yīng)非柜臺方式的效勞時，應(yīng)承受如下哪些手段識別客戶身份?！病矨、實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、實行相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強化內(nèi)部管理程序D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期11、銀行應(yīng)實行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在依據(jù)有關(guān)要求對被代理人實行客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人實行哪些措施進展識別〔〕。A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B、要求代理人出具經(jīng)公證的托付代理書C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)絡(luò)方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、登記代理人所在工作單位和地址12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，假設(shè)有代理人，須要供應(yīng)的客戶身份證明文件包括〔〕。A、合法有效的受權(quán)托付書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)實行哪些客戶身份識別措施〔〕。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件14、一次性金融效勞是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)〔〕等一次性金融效勞。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是15、銀行應(yīng)對〔〕交易金額的一次性金融效勞進展客戶身份識別。A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣10萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上16、一次性金融效勞識別要點包括〔〕。A、理解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份根本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并實行以下哪些措施〔〕。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份根本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、理解實際限制客戶的自然人和交易的實際受益人18、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)當(dāng)留意以下幾點〔〕。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進展核對并登記其身份根本信息B、受權(quán)別人辦理的，應(yīng)實行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)絡(luò)方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼19、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注〔〕。A、大額現(xiàn)金開戶B、異樣開戶C、存款的資金來源、金額及存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符D、一般存款賬戶20、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記〔〕。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、居處C、收款人的姓名、居處D、匯款銀行的地址21、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元〔含〕的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)〔〕。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、假設(shè)是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤前方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份22、銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記〔〕等信息。A、收款人的姓名、居處B、匯款人的姓名、賬號、居處C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位23、以下哪種狀況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶〔〕。A、客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異樣的B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)D、從前獲得的客戶身份資料存在疑點24、銀行在實行持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些狀況〔〕。 A、客戶的日常生活飲食狀況B、客戶辦理結(jié)算狀況C、客戶買賣外匯狀況D、客戶開銷戶狀況25、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括〔〕。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)絡(luò)D、法定代表人、注冊資本26、銀行對從前獲得的客戶身份資料的〔〕存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完好性27、目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下〔〕等崗位。A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、受權(quán)崗28、關(guān)于反洗錢宣揚，以下說法正確的選項是〔〕。A、為了疼惜金融機構(gòu)良好的聲譽，擔(dān)當(dāng)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣揚工作B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的根底上，制定有針對性的宣揚方案C、金融機構(gòu)可干脆執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣揚方案，而不必自行制定宣揚方案D、反洗錢宣揚應(yīng)區(qū)分對象的不同，實行內(nèi)部宣揚和外部宣揚兩種方式29、金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的法律責(zé)任包括〔〕。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、致使洗錢后果發(fā)生的，對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)峻的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營容許證D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)對干脆負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律處分30、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的〔〕等各類因素及信息的根底上對客戶洗錢風(fēng)險進展分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征三、推斷題1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部限制負(fù)有責(zé)任?！病?、反洗錢是一項須要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員賜予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部限制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！病?、反洗錢內(nèi)部限制可脫離銀行的根本框架單獨發(fā)揮作用?！病?、反洗錢內(nèi)部限制的信息及溝通包括獲得足夠的信息、有效的管理和溝通以及開拓暢通的信息反響和報告渠道，保證覺察的問題可以剛好、完好地為最高層駕馭?！病?、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度且情節(jié)嚴(yán)峻的，其干脆責(zé)任人只需改正，但不必受到法律處分?！病?、反洗錢內(nèi)部限制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部限制制度的制定和執(zhí)行部門?！病?、在對客戶身份進展識別時應(yīng)在名單庫中進展篩查，以剛好覺察客戶是否被列入制裁名單或“外國政要〞名單?！病?、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可依據(jù)自身狀況確定是否開展此項工作?！病?、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)絡(luò)，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息?！病?0、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進展人工分析和篩查?！病?1、反洗錢內(nèi)部審計是銀行剛好覺察和訂正反洗錢工作中存在的問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。〔〕12、對協(xié)作中國人民銀行進展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。〔〕13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以擔(dān)當(dāng)內(nèi)部審計監(jiān)視的職責(zé)?！病?4、客戶身份識別也稱理解你的客戶?！病?5、自然人客戶的居處地及常常居住地不一樣的，銀行應(yīng)將客戶的居處作為客戶身份根本信息進展登記?！病?6、法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號屬于其身份根本信息?！病?7、在及客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)實行持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)銀行對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變更時，應(yīng)重新識別客戶身份，剛好調(diào)整其風(fēng)險等級分類。〔〕18、金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！病?9、在以開立賬戶等方式及客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶供應(yīng)現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。〔〕20、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模及單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配，是推斷客戶身份是否異樣的一個重要關(guān)注點。〔〕四、案例分析題1、20216月、10月，劉某先后在海南省三亞市、?？谑校\用在深圳市購置的汪某、付某、劉某等20張身份證，注冊成立了20家工具公司，并在某銀行三亞、?？诘鹊胤种虚_立公司銀行賬戶并開通網(wǎng)銀。期間，劉某在深圳市注冊和購置了部分空殼公司，開立公司銀行賬戶并開通網(wǎng)銀。劉某還以本人和許某、謝某、曹某等人身份證，在?？?、三亞、深圳等地開立多個個人結(jié)算賬戶并開通網(wǎng)銀，同時在深圳設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人〞。202110月至20217月，劉某、李某團伙6人，利用深圳市某投資為掩護，以深圳市福田區(qū)某大廈等處為據(jù)點，運用在海南某銀行開立的20家工具公司賬戶和許某、曹某等人的個人結(jié)算賬戶，運用筆記本電腦在賓館、茶樓、汽車上等隨時轉(zhuǎn)賬，通過網(wǎng)銀操作非法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)獲得利益，且團伙成員都有兩個以上手機號碼，常常更新運用，成員之間互相穿插運用，覺察風(fēng)吹草動，剛好銷毀犯罪證據(jù)。該團伙掌控的工具公司在沒有真實商品貿(mào)易交易的狀況下，共接收全國29個省、市2300多家上游公司和個人資金億元人民幣，分別轉(zhuǎn)到4400多個個人和公司賬戶，非法獲得巨額利益。1、劉某等可疑交易行為特點可認(rèn)定為疑似〔〕洗錢行為。A、地下錢莊匯兌型洗錢B、信譽卡套現(xiàn)洗錢C、腐敗洗錢D、地下錢莊結(jié)算型洗錢2、從可疑交易識別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點的是〔〕。A、可疑交易資金流向和流量及公司財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、大量利用虛假身份證開立空殼公司和個人賬戶C、交易地點涉及敏感地區(qū)D、網(wǎng)銀交易金額宏大、速度極快