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演講人:日期:老年人金融斷卡行動目錄背景與意義斷卡行動具體措施金融機(jī)構(gòu)角色與責(zé)任政府部門支持與監(jiān)管社會各界參與及效果評估挑戰(zhàn)、問題及解決策略01背景與意義
老年人金融詐騙現(xiàn)狀金融詐騙頻發(fā)近年來,針對老年人的金融詐騙案件頻發(fā),不法分子利用老年人信息閉塞、渴望高收益等特點實施詐騙。詐騙手段多樣不法分子通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式,冒充公檢法、銀行、親友等身份進(jìn)行詐騙,手段不斷翻新。損失金額巨大老年人一旦上當(dāng)受騙,往往損失慘重,甚至畢生積蓄被騙光,給家庭和社會帶來極大負(fù)擔(dān)。斷卡行動是指針對涉詐銀行卡、電話卡等進(jìn)行的清理整治行動,旨在斬斷犯罪分子的信息流和資金流。斷卡行動概念通過打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪,保護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全,維護(hù)社會穩(wěn)定和金融秩序。斷卡行動目的斷卡行動概念及目的斷卡行動有助于減少老年人因金融詐騙而遭受的財產(chǎn)損失,保障老年人的財產(chǎn)安全。保障財產(chǎn)安全維護(hù)社會公平提高防范意識通過打擊金融詐騙犯罪,維護(hù)社會公平正義,保障老年人等弱勢群體的合法權(quán)益。通過宣傳教育和實際行動,提高老年人對金融詐騙的防范意識和能力。030201保護(hù)老年人合法權(quán)益斷卡行動有助于規(guī)范金融市場秩序,減少非法金融活動的發(fā)生。規(guī)范市場秩序在保障安全的前提下,推動金融行業(yè)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,滿足老年人等群體的多樣化需求。促進(jìn)金融創(chuàng)新通過打擊金融詐騙等違法犯罪行為,提升金融行業(yè)的整體形象和公信力。提升行業(yè)形象推動金融行業(yè)健康發(fā)展02斷卡行動具體措施確保老年人開設(shè)銀行賬戶時提供真實、準(zhǔn)確的身份信息,并進(jìn)行核實。嚴(yán)格落實賬戶實名制要求采用多種驗證方式,如人臉識別、指紋識別等,確保老年人身份信息的真實性和準(zhǔn)確性。強(qiáng)化身份信息驗證手段加強(qiáng)賬戶實名制管理限制同一老年人開設(shè)多個賬戶規(guī)定同一老年人在同一銀行只能開設(shè)一個或有限數(shù)量的賬戶,防止賬戶過多導(dǎo)致管理困難。限制賬戶功能和交易限額根據(jù)老年人實際需求和風(fēng)險承受能力,合理設(shè)置賬戶功能和交易限額,降低資金風(fēng)險。限制開卡數(shù)量和功能利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),實時監(jiān)測老年人的交易行為,發(fā)現(xiàn)異常交易及時預(yù)警。對涉嫌違法違規(guī)的老年人及其賬戶進(jìn)行標(biāo)記和管理,加強(qiáng)對其交易行為的監(jiān)測和限制。建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制建立風(fēng)險名單管理制度實時監(jiān)測異常交易行為開展金融知識宣傳活動針對老年人群體開展金融知識宣傳教育活動,提高其金融素養(yǎng)和風(fēng)險意識。提醒老年人注意賬戶安全通過短信、電話、APP等多種方式提醒老年人注意賬戶安全,不要輕信陌生人的投資建議或轉(zhuǎn)賬要求。同時,告知老年人在遇到可疑情況時及時聯(lián)系銀行或公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。加強(qiáng)宣傳教育力度03金融機(jī)構(gòu)角色與責(zé)任金融機(jī)構(gòu)在開立賬戶時,應(yīng)嚴(yán)格審核老年人的身份證明文件,確保客戶身份真實可靠。強(qiáng)化客戶身份識別對于老年人開戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施核實其開戶意愿,防止被不法分子冒用身份開戶。核實開戶意愿金融機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善留存老年人的開戶資料,包括身份證明文件復(fù)印件、聯(lián)系方式等信息,以備后續(xù)調(diào)查核實。留存開戶資料嚴(yán)格審核開戶資料和信息強(qiáng)化內(nèi)部控制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善內(nèi)部控制制度,明確各部門職責(zé),確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、合規(guī)。建立風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立針對老年人賬戶的風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制,實時監(jiān)測賬戶資金變動情況,發(fā)現(xiàn)異常交易及時預(yù)警。加強(qiáng)員工培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對員工進(jìn)行風(fēng)險防控知識培訓(xùn),提高員工的風(fēng)險意識和識別能力。完善內(nèi)部風(fēng)險防控體系123金融機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)化老年人服務(wù)流程,提供便捷、高效的服務(wù)方式,減少老年人排隊等待時間。優(yōu)化服務(wù)流程金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置老年人服務(wù)專區(qū)或?qū)9?,配備熟悉老年人服?wù)特點的工作人員,為老年人提供咨詢、引導(dǎo)等服務(wù)。加強(qiáng)服務(wù)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推廣智能服務(wù),如自助設(shè)備、移動支付等,方便老年人辦理金融業(yè)務(wù)。推廣智能服務(wù)提供安全便捷服務(wù)方式03及時反饋工作進(jìn)展金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向政府部門反饋老年人金融服務(wù)工作進(jìn)展情況,提出改進(jìn)建議。01響應(yīng)政策號召金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極響應(yīng)政府關(guān)于老年人金融服務(wù)的政策號召,制定具體實施方案并落實到位。02加強(qiáng)與政府部門溝通協(xié)作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與政府部門保持密切溝通協(xié)作,共同推進(jìn)老年人金融服務(wù)工作。積極配合政府部門工作04政府部門支持與監(jiān)管明確老年人金融服務(wù)的基本原則和要求,保障老年人合法權(quán)益。出臺針對老年人金融服務(wù)的優(yōu)惠政策,鼓勵金融機(jī)構(gòu)提供更多適合老年人的產(chǎn)品和服務(wù)。制定老年人金融消費者權(quán)益保護(hù)制度,加強(qiáng)老年人金融知識普及和教育。制定相關(guān)政策和法規(guī)建立跨部門協(xié)作機(jī)制,共同推進(jìn)老年人金融服務(wù)工作。加強(qiáng)信息共享,及時掌握老年人金融服務(wù)需求和風(fēng)險情況。推動金融機(jī)構(gòu)與相關(guān)部門之間的合作,共同打擊針對老年人的金融詐騙等違法行為。加強(qiáng)跨部門協(xié)作和信息共享加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度,規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為,防止出現(xiàn)侵害老年人權(quán)益的行為。建立投訴舉報機(jī)制,鼓勵社會各界積極參與監(jiān)督,及時發(fā)現(xiàn)和處理問題。針對老年人金融服務(wù)市場存在的突出問題,開展專項整治活動。開展專項整治活動將老年人金融服務(wù)納入國家發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略部署中,持續(xù)推進(jìn)相關(guān)工作。建立定期評估機(jī)制,對老年人金融服務(wù)工作進(jìn)行評估和總結(jié),不斷完善和優(yōu)化政策措施。加強(qiáng)宣傳和推廣工作,提高老年人對金融服務(wù)的認(rèn)知度和信任度。建立長效機(jī)制,持續(xù)推進(jìn)05社會各界參與及效果評估主流媒體全面覆蓋通過電視、廣播、報紙等主流媒體對老年人金融斷卡行動進(jìn)行廣泛宣傳,提高公眾認(rèn)知度。新媒體平臺助力利用微博、微信、抖音等新媒體平臺,以圖文、視頻等多種形式傳播相關(guān)信息,擴(kuò)大影響力范圍。專題報道深入解讀組織專題報道,對老年人金融斷卡行動的背景、意義、措施等進(jìn)行深入解讀,增強(qiáng)公眾理解。媒體宣傳報道,擴(kuò)大影響力銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)積極參與老年人金融斷卡行動,制定針對性措施,加強(qiáng)內(nèi)部管理。金融機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)消費者協(xié)會、老年協(xié)會等社會團(tuán)體發(fā)揮自身優(yōu)勢,協(xié)同推進(jìn)老年人金融斷卡行動,維護(hù)老年人合法權(quán)益。社會團(tuán)體協(xié)同配合組織志愿者隊伍為老年人提供金融知識普及、操作指導(dǎo)等服務(wù),幫助老年人更好地適應(yīng)金融斷卡行動。志愿者隊伍參與服務(wù)社會組織參與,共同推進(jìn)設(shè)立老年人金融斷卡行動咨詢熱線,為老年人提供政策咨詢、問題解答等服務(wù)。設(shè)立專門咨詢熱線建立網(wǎng)絡(luò)反饋平臺,收集公眾對老年人金融斷卡行動的意見和建議,及時響應(yīng)并處理相關(guān)問題。建立網(wǎng)絡(luò)反饋平臺定期舉辦老年人座談會,聽取老年人的心聲和建議,不斷完善相關(guān)政策措施。定期舉辦座談會公眾反饋渠道,及時響應(yīng)建立數(shù)據(jù)監(jiān)測機(jī)制建立數(shù)據(jù)監(jiān)測機(jī)制,定期對各項指標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)采集和分析,為效果評估提供數(shù)據(jù)支持。開展第三方評估引入第三方評估機(jī)構(gòu)對老年人金融斷卡行動的實施效果進(jìn)行客觀、公正的評估,提高評估結(jié)果的公信力。制定評估指標(biāo)從認(rèn)知度、參與度、滿意度等多個維度制定評估指標(biāo),全面衡量老年人金融斷卡行動的實施效果。效果評估指標(biāo)體系構(gòu)建06挑戰(zhàn)、問題及解決策略隨著金融科技的快速發(fā)展,老年人可能難以跟上新技術(shù)的步伐,導(dǎo)致在使用金融服務(wù)時遇到障礙。技術(shù)更新迅速老年人可能由于缺乏金融知識和信息渠道,無法
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