2022年海南自貿(mào)港銀行跨境業(yè)務(wù)知識題庫精簡版（含各題型）

2022年海南自貿(mào)港銀行跨境業(yè)務(wù)知識題庫精簡版(含各題型)

一、單選題

1.支付機(jī)構(gòu)不配合合作銀行審核或業(yè)務(wù)抽查,合作銀行應(yīng)0為其辦理外匯業(yè)務(wù)。

A、拒絕

B、繼續(xù)辦理

C、暫停

D、違規(guī)

答案：A

2.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)控制度和技術(shù)系統(tǒng),設(shè)立外匯業(yè)務(wù)0,并對制

度和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行持續(xù)評估完善。

A、法律合規(guī)崗

B、風(fēng)險管理崗

C、合規(guī)管理崗

D、支付管理崗

答案：C

3.根據(jù)外匯管理規(guī)定,某個人客戶收到境外T/T匯入的一筆賺家款,到銀行辦理

結(jié)匯時使用()價格。

A、現(xiàn)鈔買入價

B、現(xiàn)匯買入價

C、現(xiàn)鈔賣出價

D、現(xiàn)匯賣出價

答案：B

4.境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月初()個工作日內(nèi)如實(shí)向所在地外匯局報告境外賬戶收支余

信息。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：B

5.貨物貿(mào)易出口收入存放境外企業(yè)應(yīng)憑書面申請及0到所在地外匯局辦理境外

開戶登記。

A、存放境外的內(nèi)部管理制度

B、存放境外境內(nèi)成員企業(yè)名單

C、境內(nèi)成員企業(yè)同意集中收付的協(xié)議

D、《出口收入存放境外登記表》

答案：D

6.主辦企業(yè)申請辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付或軋差凈額結(jié)算的，所在地外匯局在

為其出具備案通知書時,應(yīng)按規(guī)定辦理()。

A、經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)

B、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)

C、經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)手續(xù)

D、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)手續(xù)

答案：B

7.外匯局對經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測;按照()隨機(jī)抽查監(jiān)管有關(guān)要求，

結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的異常情況,對境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個人進(jìn)行核查對銀行辦理經(jīng)常

項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)的合規(guī)性與報送信息的及時性、準(zhǔn)確性和完整性實(shí)施核查。

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

C、銀監(jiān)局

D、外匯總局

答案：B

8.外國駐華外交機(jī)構(gòu)與其派駐境內(nèi)的領(lǐng)事機(jī)構(gòu)之間可以辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn),外國

駐華外交機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀行提供()，銀行審核真實(shí)性、合法性后為其辦理外匯劃轉(zhuǎn)手

續(xù)。

A、與收款機(jī)構(gòu)的關(guān)系書面說明

B、相關(guān)合同

C、支付清單

D、發(fā)票

答案：A

9.貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行按照展業(yè)原則為試點(diǎn)企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)

務(wù),對于()的業(yè)務(wù),銀行應(yīng)要求企業(yè)提供相關(guān)交易單證。

A、大于5萬美元

B、資金性質(zhì)不明確

C、大于10萬美元

D、大于20萬美元

答案：B

10.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過支付機(jī)構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)于每月()前向注冊地外匯分

局報送數(shù)據(jù)。

Ax1日

B、3日

C、5日

Dv10日

答案：D

11.外匯人身保險不包括下列哪項(xiàng)？

A、境內(nèi)個人跨境的短期健康保險

B、境內(nèi)個人的意外傷害保險

C、境外個人的短期健康保險

D、境外個人的意外傷害保險

答案：B

12.支付機(jī)構(gòu)變更下列()事項(xiàng)時,應(yīng)事前向注冊地外匯分局提出登記變更申請,并

提供相關(guān)說明材料。

A、法定代表人

B、注冊地

C、股權(quán)架構(gòu)

D、風(fēng)控方案

答案：D

13.對于特殊離岸轉(zhuǎn)手業(yè)務(wù),銀行應(yīng)自業(yè)務(wù)辦理之日起()個工作日內(nèi)向所在地外

匯局報告。

A、30

B、20

C、10

D、5

答案：D

14.以下捐贈主體接受境外盈利性機(jī)構(gòu)的捐贈時,無需按資本項(xiàng)目規(guī)定開立外匯

賬戶的是

A、境內(nèi)企業(yè)

B、境外盈利性機(jī)構(gòu)

C、境外個人捐贈

D、境內(nèi)非盈利性機(jī)構(gòu)

答案：D

15.個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實(shí)行年度便利化額度管理,便利化額度分別為每人

每年等值()美元。

Av5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：D

16.司法和行政執(zhí)法等機(jī)構(gòu)的：）為外幣現(xiàn)鈔的,銀行可根據(jù)上述機(jī)關(guān)的文件,直接

辦理相關(guān)手續(xù)。

A、罰沒款

B、暫扣款

C、專項(xiàng)收繳款

D、以上都是

答案：D

17.外匯局應(yīng)在貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后多少時間內(nèi),根據(jù)應(yīng)急期間辦理的名錄登記、

《登記表》業(yè)務(wù)等資料，將相關(guān)信息補(bǔ)錄入貨貿(mào)系統(tǒng),并在貨貿(mào)系統(tǒng)中執(zhí)行相關(guān)登

記、簽發(fā)操作。

A、24小時

B、48小時

C、72小時

D、5個工作日

答案：B

18.支付機(jī)構(gòu)申請辦理名錄登記時出具的承諾函不包括以下哪項(xiàng)信息0。

A、承諾申請材料真實(shí)可信

B、按時履行報告義務(wù)

C、積極配合外匯局監(jiān)督管理

D、服從銀保監(jiān)會監(jiān)督管理

答案：D

19.國家外匯管理局啟動貨物貿(mào)易應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案后,銀行辦理貨物貿(mào)易外匯

收支時,下列做法錯誤的是：

A、柜臺人員應(yīng)主動詢問企業(yè)名錄和分類狀況,并按照分類管理規(guī)定審核企業(yè)提交

的交易單證；

B、對于B類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支,銀行在應(yīng)急期間暫停電子數(shù)據(jù)核查；

C、憑《登記表》辦理的業(yè)務(wù)，無需手工簽注紙質(zhì)《登記表》，待系統(tǒng)恢復(fù)后在系

統(tǒng)中直接核注《登記表》

D、銀行辦理貨物貿(mào)易外匯支出的，待貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后，在“報關(guān)信息核驗(yàn)”

模塊進(jìn)行補(bǔ)操作。

答案：C

20.金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為B類企業(yè)辦理信用證開證業(yè)務(wù)時,應(yīng)通過貨物貿(mào)易外匯監(jiān)

測系統(tǒng)將()從相應(yīng)可收付匯額度中扣除。

A、付匯金額

B、開證金額

C、報關(guān)金額

D、收匯金額

答案：B

21.境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立境外賬戶后,應(yīng)在開戶后()個工作日內(nèi)將開戶銀行、境外賬戶賬

號、賬戶幣種等信息報所在地外匯局備案。

A、5

B、3

C、15

D、10

答案：D

22.境外非政府組織境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)憑0、境外非政府組織總部與境內(nèi)受贈方之間

的捐贈協(xié)議辦理捐贈外匯入賬手續(xù)。

A、營業(yè)執(zhí)照

B、組織機(jī)構(gòu)代碼證

C、申請書

D、核準(zhǔn)書

答案：C

23.外匯局對企業(yè)一定期限內(nèi)的進(jìn)出口和貨物貿(mào)易收支進(jìn)行對比,核查企業(yè)貨物

貿(mào)易外匯收支的0和()。

A、真實(shí)性和合法性

B、真實(shí)性和完整性

C、準(zhǔn)確性和完整性

D、時效性和真實(shí)性

答案：A

24.保險公司按規(guī)定辦理外匯保險業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入申請的，所在地外匯分局應(yīng)在收

到保險公司完備材料之日起個工作日內(nèi)，做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

25.可憑付款指令辦理同一保險機(jī)構(gòu)()之間的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

A、不同性質(zhì)外匯賬戶

B、同性質(zhì)外匯賬戶

C、同名外匯賬戶

D、外匯資本金賬戶和境外上市專用外匯賬戶

答案：B

26.交易信息原則上應(yīng)包括商品或服務(wù)名稱及種類、數(shù)量、()等必要信息。

A、交易幣種及金額

B、訂單時間

C、交易雙方及國別

D、以上都是

答案：D

27.以下哪項(xiàng)不屬于銀行應(yīng)按規(guī)定報送的業(yè)務(wù)信息()。

A、保險機(jī)構(gòu)外匯賬戶

B、跨境外匯收支

C、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)

D、結(jié)構(gòu)性存款

答案：D

28.C類企業(yè)貿(mào)易外匯支出()。

A、由銀行憑登記表辦理

B、由銀行審核后辦理付匯

C、由銀行實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查

D、不能辦理

答案：A

29.銀行為個人辦理購匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)提示個人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填寫()。

A、居民購匯申請書

B、個人購匯申請書

C、居民外匯申請書

D、個人外匯申請書

答案：B

30.對于B類企業(yè)貨物貿(mào)易退匯收入，()情況需要審核《登記表》。

A、無法原路退匯

B、退匯收入超過可收匯額度

C、付匯日期與退匯日期超過180天

D、以上都是

答案：D

31.()是指經(jīng)海關(guān)總署核準(zhǔn),由免稅商品經(jīng)營單位在規(guī)定地點(diǎn)設(shè)立的銷售免稅商

品的企業(yè)。

A、保稅區(qū)企業(yè)

B、免稅商店

C、自貿(mào)區(qū)企業(yè)

D、免稅商品經(jīng)營單位

答案：B

32.支付機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的,應(yīng)事前向注冊地外匯分局提出登記變更申請，

并提供相關(guān)說明材料，除了()：

A、業(yè)務(wù)范圍或業(yè)務(wù)子項(xiàng)、風(fēng)控方案

B、合作銀行

C、業(yè)務(wù)流程

D、公司名稱

答案：D

33.外匯局通過()向金融機(jī)構(gòu)發(fā)布全國企業(yè)名錄。

A、外匯賬戶管理系統(tǒng)

B、貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)

C、國際收支統(tǒng)計系統(tǒng)

D、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)

答案：B

34.B類企業(yè)辦理出口收匯退匯時，什么情況下無需憑外匯局出具的《登記表》辦

理()。

A、因無貨物退運(yùn)退匯造成可收匯額度不足

B、因錯匯款退匯造成可收匯額度不足

C、B類企業(yè)超期限或無法原路退匯

D、退匯同時發(fā)生貨物退運(yùn)

答案：D

35.對于海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu),貨物貿(mào)易法規(guī)規(guī)定需提供進(jìn)口貨物報關(guān)單的，

保稅項(xiàng)下貨物貿(mào)易可以以()替代。

A、進(jìn)境貨物備案清單

B、境內(nèi)倉單

C、合同

D、運(yùn)輸單據(jù)

答案：A

36.保險機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照外匯管理規(guī)定及時、準(zhǔn)確報送信息。所在地外

匯分局應(yīng)于每季度結(jié)束后規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行報送,通過()向()報送所轄地區(qū)辦理的

外匯保險業(yè)務(wù)相關(guān)情況。

A、保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)，國家外匯管理局

B、保險業(yè)務(wù)系統(tǒng)，銀保監(jiān)會

C、資產(chǎn)交易系統(tǒng)，證監(jiān)會

D、資產(chǎn)管理系統(tǒng)，銀保監(jiān)會

答案：A

37.地方性銀行在滿足交易信息采集、真實(shí)性審核等條件下,可參照支付機(jī)構(gòu)向()

申請憑交易電子信息為消費(fèi)者提供結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)。

A、國家外匯管理局

B、注冊地外匯分局

C、證監(jiān)會

D、銀保監(jiān)會

答案：B

38.“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)

()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

39.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),電子單證是指境內(nèi)機(jī)

構(gòu)提供的符合現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定，且被銀行認(rèn)可并可以留存的電子形式的有效憑

證和商業(yè)單據(jù)不包括()。

A、合同

B、發(fā)票

C、報關(guān)單

D、電子郵件

答案：D

40.個人遺失或逾期補(bǔ)辦《攜帶外匯出境許可證》的，按照()原則：

A、誰簽發(fā)，誰補(bǔ)辦

B、誰核發(fā)，誰補(bǔ)辦

G屬地

D、從屬

答案：A

41.銀行辦理外匯保險業(yè)務(wù)時,以下哪項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)不需按規(guī)定審核相關(guān)交易單證

Oo

A、跨境外匯收支

B、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)

C、結(jié)售匯

D、活期存款

答案：D

42.關(guān)于捐贈外匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：

A、捐贈外匯賬戶支出范圍為按捐贈協(xié)議約定的支出及其他捐贈支出。

B、捐贈外匯賬戶收入范圍為從境內(nèi)匯入的捐贈外匯資金、從同名經(jīng)常項(xiàng)目外匯

賬戶或購匯劃入的用于向境內(nèi)捐贈的外匯資金。

C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)無需通過捐贈外匯賬戶辦理捐贈外匯收支。

D、境內(nèi)企業(yè)接受或向境外非營利性機(jī)構(gòu)或境外個人捐贈,其捐贈外匯賬戶的開立、

使用、變更、關(guān)閉按照資本項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理

答案：A

43.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),應(yīng)具備的條件不包括

0

A、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上(不含B-);銀行未

直接參與評估的，應(yīng)以其上一級參與評估分行的評估等級為準(zhǔn)；

B、具有完善的風(fēng)險防范內(nèi)控制度；

C、具備接收、儲存電子單證的技術(shù)平臺或手段,且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲存

電子單證的完整性、安全性；

D、所選企業(yè)辦理外匯收支業(yè)務(wù)滿1年。

答案：D

44.境內(nèi)個人憑()，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯。

A、本人有效身份證

B、有交易額的結(jié)匯資金來源動料

C、本人有效身份證和有交易額的結(jié)匯資金來源材料

D、本人有效身份證或有交易額的結(jié)匯資金來源材料

答案：C

45.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的服務(wù)貿(mào)易,可以。計價結(jié)算。

A、外幣

B、人民幣

C、人民幣或外幣

D、以上都不對

答案：C

46.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境,沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，

金額在等值5000美元以上至1萬美元(含)，應(yīng)向()申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。

A、當(dāng)?shù)赝鈪R局

B、銀行

C、當(dāng)?shù)厝诵?/p>

D、銀保監(jiān)局

答案：B

47.境內(nèi)企業(yè)集團(tuán)存放境外的貨物貿(mào)易出口收入或服務(wù)貿(mào)易外匯收入調(diào)回境內(nèi)的.

Oo

A、可直接劃入集團(tuán)總部經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

B、應(yīng)按照資金歸屬情況相應(yīng)劃入成員公司的境內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

C、可直接劃入主辦企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

D、可根據(jù)需要劃入成員公司或主辦企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

答案：B

48.銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu),并對外匯支付機(jī)構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的0進(jìn)行

合理審核。

A、邏輯性、合理性

B、真實(shí)性、合規(guī)性

G真實(shí)性、邏輯性

D、合理性、合規(guī)性

答案：B

49.貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)按照展業(yè)原則將客戶分為()。

A、關(guān)注客戶、監(jiān)管客戶

B、可疑客戶、關(guān)注客戶

C、可信客戶、可疑客戶

D、可信客戶、關(guān)注客戶

答案：D

50.國家外匯管理局啟動貨物貿(mào)易應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案后,外匯局辦理應(yīng)急業(yè)務(wù)時,

下列做法錯誤的是：

A、對于名錄登記、名錄變更業(yè)務(wù)，應(yīng)按法規(guī)要求審核并留存相關(guān)紙質(zhì)資料，待系

統(tǒng)恢復(fù)正常后進(jìn)行補(bǔ)登記或補(bǔ)變更；

B、對于《登記表》業(yè)務(wù)，應(yīng)認(rèn)真審核企業(yè)提交的交易單證，并向其簽發(fā)紙質(zhì)《登

記表》

C、對于《登記表》業(yè)務(wù)，應(yīng)按法規(guī)要求審核并留存相關(guān)紙質(zhì)資料，待系統(tǒng)恢復(fù)正

常后簽發(fā)紙質(zhì)《登記表》

D、應(yīng)急期間,外匯局暫停為企業(yè)現(xiàn)場辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報告,并可暫停非現(xiàn)

場監(jiān)測、現(xiàn)場核查、分類管理以及核定B類企業(yè)電子數(shù)據(jù)核查額度等工作。

答案：C

51.境內(nèi)企業(yè)集團(tuán)實(shí)行集中收付的,應(yīng)由()到所在地外匯局辦理境外開戶登記手

續(xù)。

A、集團(tuán)總部

B、任一成員企業(yè)

C、主辦企業(yè)

D、主辦企業(yè)或任一成員企業(yè)

答案：C

52.對于特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè),銀行應(yīng)通過監(jiān)測系統(tǒng)確認(rèn)企業(yè)是否為()。

A、A類企業(yè)

B、輔導(dǎo)期企業(yè)

C、特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)

D、重點(diǎn)監(jiān)管企業(yè)

答案：C

53.C類企業(yè)貿(mào)易付匯退匯收入無需審核0。

A、原支出申報單證

B、登記表

C、電子數(shù)據(jù)核查

D、原進(jìn)口合同

答案：C

54.對于從事()交易的企業(yè),應(yīng)建立價格跟蹤機(jī)制,分析企業(yè)退匯的合理性。

A、一般貿(mào)易

B、預(yù)付貨款

C、大宗商品

D、服裝業(yè)

答案：C

55.保險公司終止外匯保險業(yè)務(wù),應(yīng)在其終止相關(guān)業(yè)務(wù)后個工作日內(nèi),持《保險機(jī)

構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)備案申請表》向所在地外匯分局備案。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

56.企業(yè)辦理對外貿(mào)易付匯時資金不得從()直接對外支付。

A、經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶

B、待核查帳戶

C、資本金賬戶

D、外債專戶

答案：B

57.關(guān)于《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》，下列說法正確的是0。

A、只能在一家銀行分支機(jī)構(gòu)使用，可分次使用，可簽注多筆付匯信息。

B、只能在一家銀行分支機(jī)構(gòu)使用，不可分次使用。

C、能在多家銀行分支機(jī)構(gòu)使用，可分次使用，可簽注多筆付匯信息。

D、能在多家銀行分支機(jī)構(gòu)使用，不可分次使用。

答案：A

58.保險機(jī)構(gòu)從事本指引未明確的其他外匯業(yè)務(wù)由()另行規(guī)定

A、國家外匯管理局

B、中國人民銀行

C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

D、保險行業(yè)主管部門

答案：A

59.銀行為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支相關(guān)業(yè)務(wù),應(yīng)在0查詢企業(yè)貿(mào)易外匯收支

名錄及A/B/C分類狀態(tài)。

A、業(yè)務(wù)辦理的三個工作日內(nèi)

B、業(yè)務(wù)辦理的五個工作日內(nèi)

C、業(yè)務(wù)辦理的當(dāng)時

D、業(yè)務(wù)辦理的兩個工作日內(nèi)

答案：C

60.金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下開證、付匯時,應(yīng)查詢企業(yè)(),并按規(guī)定對

交易單證的真實(shí)性及其與貿(mào)易外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

A、所在地

B、經(jīng)濟(jì)屬性

C、名錄狀態(tài)

D、報關(guān)情況

答案：C

61.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)事前與市場交易主體就()、手續(xù)費(fèi)、清算時間、匯兌損益等達(dá)成

協(xié)議。

A、匯率標(biāo)價

B、匯率差價

C、匯率中間價

D、匯率初始價

答案：A

62.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境,當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者第()次及以上

入境,不論攜帶外幣現(xiàn)鈔的金額大小，均應(yīng)向海關(guān)書面申報。

A、2

B、3

C、5

D、10

答案：A

63.錄入“個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時,港澳居民證件號碼應(yīng)錄入“港澳往來大陸通行

證”中含首位字母在內(nèi)的0位證件號碼。

A、前8位

B、前9位

C、全部號碼

D、除。以外的號碼

答案：B

64.個人提取外幣現(xiàn)鈔,以下說法錯誤的是：

A、當(dāng)日累計等值一萬美元以下（含）的,憑本人有效身份證件在銀行辦理

B、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》不可重復(fù)使用

C、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效

D、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起60天內(nèi)有效

答案：D

65.對年度貨物貿(mào)易收匯或付匯累計金額低于等值（）的小微跨境電商企業(yè),可免

于辦理名錄登記。

A、10萬美元（含）

B、20萬美元（含）

C、20萬美元（不含）

D、10萬美元（不含）

答案：C

66.保險代理機(jī)構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在保險行業(yè)主管部門完成相關(guān)業(yè)務(wù)備案后,可

通過其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶辦理代收代付保險項(xiàng)下（），其中賠款資金可辦理結(jié)匯或

購匯

A、資金錯幣劃轉(zhuǎn)

B、資金劃轉(zhuǎn)

C、資金原幣劃轉(zhuǎn)

D、保險費(fèi)原幣劃轉(zhuǎn)

答案：C

67.具有真實(shí)貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)需求的企業(yè),憑《貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記

申請書》、營業(yè)執(zhí)照向所在地()申請名錄登記手續(xù)。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、人民銀行

C、外匯局

D、銀監(jiān)局

答案：C

68.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定,在規(guī)定時間提供通過合作銀行辦理的

逐筆結(jié)匯或購匯信息,合作銀行應(yīng)按照現(xiàn)行規(guī)定報送()統(tǒng)計報表。

A、RCPMIS

B、衍生品

C、結(jié)售匯

D、國際收支

答案：C

69.國家外匯管理局啟動貨物貿(mào)易應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案后,企業(yè)到銀行辦理貨物貿(mào)

易外匯收支時,下列做法錯誤的是：

A、應(yīng)主動將自身的名錄和分類狀況告知銀行柜臺業(yè)務(wù)人員，并按照分類管理規(guī)定

提交相關(guān)交易單證；

B、須憑外匯局《登記表》辦理的業(yè)務(wù),企業(yè)應(yīng)事前到所在地外匯局申請辦理《登

記表》；

C、應(yīng)急期間，企業(yè)可暫停貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報告;

D、須憑外匯局《登記表》辦理的業(yè)務(wù)企業(yè)無需事前到所在地外匯局申請辦理《登

記表》

答案：D

70.下列不屬于出口貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)是()。

A、出口信保融資

B、福費(fèi)廷

C、出具資信證明

D、出口代付

答案：C

71.具有經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)資格的保險公司,其分支機(jī)構(gòu)在取得保險公司或省級

分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部書面授權(quán)起可經(jīng)營、變更或終止外匯保險業(yè)務(wù)。

A、當(dāng)日

B、次日

C、下個工作日

D、三日

答案：A

72.銀行為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯退匯時,應(yīng)()。

A、審核原收入/支出憑證

B、審核進(jìn)/出口合同

C、審核原發(fā)票

D、按展業(yè)原則審核相關(guān)憑證

答案：D

73.跨國公司主辦企業(yè)及境內(nèi)成員企業(yè)應(yīng)按貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，()地通過貨

貿(mào)系統(tǒng)(企業(yè)端)進(jìn)行貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)報告。

A、準(zhǔn)確、便利

B、及時、準(zhǔn)確

CA：士

D、及時、合法

答案：B

74.銀行在辦理進(jìn)口關(guān)單電子信息核驗(yàn)時,對于下列哪種情況,無需在貨貿(mào)系統(tǒng)對

企業(yè)加注標(biāo)識0。

A、因溢短裝導(dǎo)致實(shí)際對外付匯金額大于報關(guān)金額的。

B、涉嫌重復(fù)使用報關(guān)信息且無法解釋的。

C、涉嫌使用虛假報關(guān)信息的。

D、未在規(guī)定期限內(nèi)提供報關(guān)信息且無合理解釋的。

答案：A

75.輔導(dǎo)期企業(yè)名錄分類一般情況下為()。

A、A

B、無分類

C、B

D、C

答案：A

76.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照()有關(guān)規(guī)定辦理交易實(shí)際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報。

A、國務(wù)院

B、國際收支申報

C、RCPMIS

D、發(fā)改委

答案：B

77.支付機(jī)構(gòu)外匯備付金管理存在風(fēng)險隱患,外匯分局對其實(shí)施0等措施。

A、風(fēng)險提示、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報告要求

B、風(fēng)險提示、責(zé)令整改、罰款

C、風(fēng)險提示、罰款、調(diào)整大額收支交易報告要求

D、罰款、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報告要求

答案：A

78.支付機(jī)構(gòu)主動終止外匯業(yè)務(wù)應(yīng)在公司作出終止決定之日起0個工作日內(nèi)向

注冊地外匯分局提出注銷登記申請及終止外匯業(yè)務(wù)方案。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：A

79.憑稅務(wù)備案表付匯時,應(yīng)在申報憑證的交易附言欄目中標(biāo)明0+備案表編號后

六位。

A、SWBA

B、SWBAB

C、SW-BA

D、SW-BAB

答案：A

80.貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后,企業(yè)、銀行、外匯局進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)后續(xù)工作，以下做法

錯誤的是：

A、企業(yè)應(yīng)及時將應(yīng)急期間應(yīng)報告未報告的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行補(bǔ)充報告。

B、銀行應(yīng)在系統(tǒng)恢復(fù)正常5個工作日內(nèi),查詢貨貿(mào)系統(tǒng)信息，核對應(yīng)急期間業(yè)務(wù)

臺賬,發(fā)現(xiàn)企業(yè)沒有如實(shí)說明名錄和分類狀態(tài)的,立即向所在地外匯局報告。

C、根據(jù)應(yīng)急期間業(yè)務(wù)臺賬,補(bǔ)充簽注相應(yīng)《登記表》，并相應(yīng)補(bǔ)充核注B類企業(yè)

的可收匯金額和可付匯金額；銀行需要進(jìn)行報關(guān)信息核驗(yàn)的，可根據(jù)臺賬補(bǔ)充相

應(yīng)的進(jìn)口關(guān)單核驗(yàn)信息。

D、外匯局應(yīng)在貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后48小時內(nèi),根據(jù)應(yīng)急期間辦理的名錄登記、

《登記表》業(yè)務(wù)等資料，將相關(guān)信息補(bǔ)錄入貨貿(mào)系統(tǒng),并在貨貿(mào)系統(tǒng)中執(zhí)行相關(guān)登

記、簽發(fā)操作。對于轄內(nèi)銀行報告的應(yīng)急期間沒有如實(shí)說明情況的企業(yè)，外匯局

應(yīng)及時進(jìn)行現(xiàn)場核查。

答案：B

81.對于超出報告計劃的結(jié)匯或購匯及單筆等值（）的結(jié)匯或購匯，保險代理機(jī)構(gòu)

和保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前向所在地外匯分局進(jìn)行報告。

Ax1億人民幣以上（含）

B、5000萬人民幣以上（含）

C、1億美元以上（含）

D、5000萬美元以上（含）

答案：D

82.駐華機(jī)構(gòu)（）賦碼按照《國家外匯管理局國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局關(guān)于修訂

印發(fā)＜特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知》（匯發(fā)（2014]60號）有關(guān)規(guī)定

辦理。

A、統(tǒng)一社會信用代碼

B、組織機(jī)構(gòu)代碼

C、特殊機(jī)構(gòu)代碼

D、境外機(jī)構(gòu)代碼

答案：C

83.個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等

值（）美元以下（含）的,憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

84.境外個人在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯,結(jié)匯單筆等值

5萬美元以上的（不含）的,應(yīng)將結(jié)匯所得資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的0賬戶。

A、境內(nèi)人民幣

B、境外人民幣

C、境內(nèi)外幣

D、以上均是

答案：A

85.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機(jī)構(gòu)、境外個人捐贈,按照。有關(guān)規(guī)定辦理。

A、投資收益、對外債權(quán)債務(wù)

B、跨境投資、對外債權(quán)債務(wù)

C、投資收益、跨境直接投資

D、服務(wù)貿(mào)易、跨境直接投資

答案：B

86.銀行違反《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)》電子單證業(yè)務(wù)相關(guān)外匯管理

規(guī)定條件的,應(yīng)如何處理？()

A、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處罰的，應(yīng)暫停為新企業(yè)以

審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)6個月；

B、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處罰的,應(yīng)暫停為新企業(yè)以

審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)1年；

C、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處罰的,應(yīng)暫停為新企業(yè)以

審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)18個月；

D、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處罰的，應(yīng)暫停為新企業(yè)以

審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)2年。

答案：B

87.支付機(jī)構(gòu)同名外匯備付金賬戶之間()劃轉(zhuǎn)外匯資金。

A、可以

B、不可以

答案：A

88.企業(yè)貿(mào)易信貸期限根據(jù)()日期計算。

A、合同簽訂日期，申報單上的付匯/收匯日期

B、報關(guān)單上的進(jìn)/出口日期，申報單上的付匯/收匯日期

C、合同上的進(jìn)/出口日期，申撮單上的付匯/收匯日期

D、報關(guān)單上的進(jìn)/出口日期,合同上約定的付匯/收匯日期

答案：B

89.在監(jiān)測系統(tǒng)銀行端,銀行所做的電子數(shù)據(jù)核查操作在()(含)內(nèi)可以進(jìn)行撤銷

處理。

A、7天

Bv15天

C、30天

D、45天

答案：B

90.以下不屬于貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行在確保交易真實(shí)、合法,符合合理性

和邏輯性的基礎(chǔ)上,可為本行試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施的便利化措施：

A、優(yōu)化單證審核(按現(xiàn)行政策規(guī)定需審核的除外)。

B、貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記。

C、離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)無需審核交易單證。

D、貨物貿(mào)易對外付匯時免于辦理進(jìn)口報關(guān)單核驗(yàn)手續(xù)。

答案：C

91.外匯局要求被核查境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個人和銀行提交相關(guān)材料的，境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個人和

銀行應(yīng)在收到《核查通知書》之日起()個工作日內(nèi),按要求向外匯局提交材料。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

92.以下不屬于境內(nèi)個人有效身份證件的是：

A、本人有效身份證

B、標(biāo)有身份證件號碼的戶口簿

C、臨時身份證

D、學(xué)生證

答案：D

93.居民個人購匯后,因故未出境,所購?fù)鈪R()。

A、可以全部提取現(xiàn)鈔

B、年度總額內(nèi)或外均可以保留現(xiàn)匯

C、必須結(jié)匯

D、年度總額內(nèi)的可以保留現(xiàn)匯,年度總額外的不可以保留現(xiàn)匯,必須結(jié)匯

答案：B

94.()應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)控支付和技術(shù)系統(tǒng),對制度和技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行持續(xù)評

估完善。

A、市場交易主體

B、消費(fèi)者

C、合作銀行

D、支付機(jī)構(gòu)

答案：D

95.個人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以上的,憑本人有效身份證件、

()在銀行辦理。

A、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》

B、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》和原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

答案：C

96.持中華人民共和國護(hù)照及境外永久居留證的個人按0進(jìn)行管理,錄入信息時

須在“補(bǔ)充證件號碼”欄中輸入永久居留證號碼。

A、境外個人

B、境內(nèi)個人

C、居民

D、非居民

答案：A

97.一般情況下，()不是A類企業(yè)辦理貿(mào)易項(xiàng)下付匯所需要的資料。

A、合同

B、發(fā)票

C、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表

D、報關(guān)單

答案：C

98.合作銀行可根據(jù)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力等情況在()內(nèi)確定實(shí)際的單筆交易限

額。

A、經(jīng)登記的單筆交易限額

B、銀行規(guī)定的單筆交易限額

C、支付機(jī)構(gòu)的單筆交易需求

D、經(jīng)批準(zhǔn)的單筆交易限額

答案：A

99.憑稅務(wù)備案表付匯時,應(yīng)在申報憑證的交易附言欄目中標(biāo)明“SWBA+備案表編

號后()位”。

A、二

B、三

C、四

D、六

答案：D

100.外商投資企業(yè)的()項(xiàng)下對外支付按照直接投資利潤匯出管理規(guī)定辦理。

A、利潤

B、股息

C、紅利項(xiàng)下

D、以上都是

答案：D

101.注冊地外匯分局為獲準(zhǔn)登記的支付機(jī)構(gòu)出具正式書面文件,為其辦理名錄登

記,并按規(guī)定公開許可結(jié)果,同時應(yīng)向以下哪個機(jī)構(gòu)報備()o

A、人民銀行

B、銀保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、國家外匯管理局

答案：D

102.以下說法哪個是錯誤的：0

A、代理進(jìn)口業(yè)務(wù)項(xiàng)下,委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給代理方,也可由代

理方購匯。

B、單證應(yīng)真實(shí)有效,要素齊全,不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況。

C、對B類企業(yè),應(yīng)當(dāng)實(shí)施電子數(shù)據(jù)核查,在付匯額度內(nèi)方可為其辦理進(jìn)口預(yù)付業(yè)

務(wù)。

D、一份《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》可以在多家銀行分支機(jī)構(gòu)使用，可分次使用,

可簽注多筆付匯信息。

答案：D

103.關(guān)于境內(nèi)個人從事跨境電子商務(wù),以下說法錯誤的是：

A、可通過本人外匯賬戶辦理跨境電子商務(wù)外匯結(jié)算

B、境內(nèi)個人可以辦理跨境電子商務(wù)項(xiàng)下結(jié)售匯

C、提供有交易額的材料或交易電子信息的，占用個人年度便利化額度

D、提供有交易額的材料或交易電子信息的,不占用個人年度便利化額度

答案：C

104.B類企業(yè)代理進(jìn)口業(yè)務(wù),下列選項(xiàng)中()情況發(fā)生時,劃轉(zhuǎn)時無需實(shí)施電子數(shù)

據(jù)核查。

A、委托方如需將外匯資金原幣劃轉(zhuǎn)給代理方

B、代理方如需將外匯資金原幣劃轉(zhuǎn)給委托方

C、委托方如需將外匯資金購匯劃轉(zhuǎn)給代理方

D、代理方如需將外匯資金結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給委托方

答案：A

105.支付機(jī)構(gòu)申請辦理名錄登記時,不需要提供以下哪項(xiàng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的材

料0。

A、開展支付業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件復(fù)印件

B、法定代表人戶口本首頁復(fù)印件

C、營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件

D、法定代表人有效身份證件復(fù)印件

答案：B

106.支付機(jī)構(gòu)為市場交易主體提供外匯服務(wù)時,原則上應(yīng)確保資金收付與交易在

()等方面一致。

A、主體

B、主體、項(xiàng)目、金額

C、項(xiàng)目、金額

D、主體、金額

答案：B

107.境內(nèi)企業(yè)接受或向()或()捐贈，其捐贈外匯賬戶的開立、使用、變更、關(guān)閉

按照資本項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理。

A、境外非營利性機(jī)構(gòu)境外個人

B、境外營利性機(jī)構(gòu)境外個人

C、境外非營利性機(jī)構(gòu)境內(nèi)個人

D、境外營利性機(jī)構(gòu)境內(nèi)個人

答案：B

108.經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù),個人結(jié)匯實(shí)行0度便利化額度管理。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

109.保險公司可依據(jù)實(shí)際經(jīng)營需要,直接在銀行辦理外匯資本金和境外上市募集

外匯資金結(jié)匯。銀行應(yīng)履行展業(yè)原則,對結(jié)匯的真實(shí)性進(jìn)行審核,資料可不包括()

A、結(jié)匯申請書，包括但不限于結(jié)匯資金來源、結(jié)匯金額及結(jié)匯資金用途等。

B、結(jié)匯資金使用計劃及其材料。

C、上年度經(jīng)審計的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表、外幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表;保險

公司成立不足一年的,可提供近期資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表;上市保險公司未披露上

年度資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的，可提供最近一期已披露的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表。

D、企業(yè)征信報告

答案：D

110.對于單筆等值5萬美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出,銀行還需()服務(wù)貿(mào)

易等項(xiàng)目對外支付紙質(zhì)或電子稅務(wù)稅務(wù)備案表,稅務(wù)部門免予備案的除外。

A、核驗(yàn)

B、檢查

C、驗(yàn)證

D、證明

答案：A

111.被實(shí)施“關(guān)注名單”管理的個人，（）在柜臺辦理個人外匯業(yè)務(wù)時,銀行應(yīng)打印

紙質(zhì)《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》進(jìn)行告知。

A、首次

B、前兩次

C、前三次

D、前五次

答案：A

112.外匯局對新辦名錄登記的企業(yè)實(shí)行（）管理。

A、教育期

B、輔導(dǎo)期

C、實(shí)習(xí)期

D、監(jiān)督實(shí)施

答案：B

113.境外個人在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯,結(jié)匯單筆等值

0萬美元以上的（不含）的,應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)

人民幣賬戶。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

114.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù),合作銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù),在辦理結(jié)售匯之日⑴后

的第()個工作日，逐筆錄入個人系統(tǒng)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

115.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域行政管理機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)費(fèi)應(yīng)以0計價結(jié)算。

A、外幣

B、人民幣

C、人民幣或外幣

D、以上都不對

答案：B

116.貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行能確認(rèn)試點(diǎn)企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法

的,可免于辦理0電子信息核驗(yàn)手續(xù)。

A、進(jìn)口報關(guān)

B、出口報關(guān)

C、稅務(wù)備案表

D、企業(yè)信貸

答案：A

117.通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值()美元(含)的結(jié)匯,銀行無

需將個人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案:A

118.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，以下哪些說法不正確?

0

A、按規(guī)定對企業(yè)提交電子單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審核，

對離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支業(yè)務(wù)審慎審核電子單證；

B、企業(yè)提交的電子單證無法證明交易真實(shí)合法或與其申請辦理的外匯收支不一

致的,銀行應(yīng)要求企業(yè)提交原始交易單證及其他相關(guān)材料；

C、應(yīng)采取必要的技術(shù)識別等手段,確認(rèn)企業(yè)提交電子單證的唯一性,避免同一電

子單證以及與其相應(yīng)的紙質(zhì)單證被重復(fù)使用；

D、每年定期抽查企業(yè)原始交易單證的真實(shí)性及其與相應(yīng)電子單證的一致性,發(fā)現(xiàn)

企業(yè)提交的電子單證不真實(shí)或重復(fù)使用電子單證的,應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起,為其辦理

業(yè)務(wù)時停止審核電子單證,并向所在地外匯局報告。

答案：D

119.個人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在

銀行辦理。

A、5000

B、10000

C、30000

D、50000

答案：B

120.銀行應(yīng)在系統(tǒng)恢復(fù)正常后多少時間內(nèi)查詢貨貿(mào)系統(tǒng)信息，核對應(yīng)急期間業(yè)務(wù)

臺賬,發(fā)現(xiàn)企業(yè)沒有如實(shí)說明名錄和分類狀態(tài)的,立即向所在地外匯局報告。

A、5個工作日

B、24小時

C、48小時

D、72小時

答案：C

121.適用貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)確保貿(mào)易外匯收支具有。的交

易基礎(chǔ)。

A、一致、合理

B、真實(shí)、合法

C、真實(shí)、一致

D、合法、合理

答案：B

122.()可要求支付機(jī)構(gòu)及交易相關(guān)方就可疑交易提供真實(shí)合法的單證材料。

A、中國人民銀行

B、外匯管理局

C、消費(fèi)者

D、合作銀行

答案：D

123.對于需憑《登記表》辦理的貨到付款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是()：

A、銀行應(yīng)在監(jiān)測系統(tǒng)查詢并核對《登記表》電子信息,在付款時同步完成金額簽

注。

B、銀行應(yīng)在監(jiān)測系統(tǒng)查詢并核對《登記表》電子信息,在付款時同步完成申報單

號簽注。

C、銀行應(yīng)在監(jiān)測系統(tǒng)查詢并核對《登記表》電子信息,在付款時同步完成申報單

號和金額的簽注。

D、憑《登記表》辦理的業(yè)務(wù)可在任意銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。

答案：C

124.下列說法正確的是：

A、個人外匯結(jié)算賬戶不得提取外幣現(xiàn)鈔

B、境外卡在境內(nèi)不得到境內(nèi)銀行柜臺提取外幣現(xiàn)鈔

C、境外卡可以在自動柜員機(jī)上提取外幣現(xiàn)鈔

D、對于關(guān)注客戶,應(yīng)加強(qiáng)提鈔用途真實(shí)性審核,原則上應(yīng)可以辦理代理業(yè)務(wù)

答案：A

125.合作銀行可要求支付機(jī)構(gòu)及交易相關(guān)方就可疑交易提供真實(shí)合法的單證材

料。不能確認(rèn)交易是否真實(shí)合法時,合作銀行應(yīng)()辦理該外匯業(yè)務(wù)。

A、拒絕

B、繼續(xù)辦理

C、暫停

D、違規(guī)

答案：A

126.外國駐華外交機(jī)構(gòu)開立的?？捎糜谠诰硟?nèi)以外幣支付駐華外交機(jī)構(gòu)內(nèi)部外

交人員的境內(nèi)工資。

A、結(jié)匯待支付賬戶

B、資本項(xiàng)目外匯賬戶

C、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

D、保證金賬戶

答案：C

127.支付機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)建立外匯備付金信息核對機(jī)制，()核對外匯備付金的

存放、使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對記錄。

A、逐日

B、每周

C、每旬

D、每月

答案：A

128.若開辦代理境外其他銀行開戶見證業(yè)務(wù),應(yīng)先取得()同意。

A、外管局

B、人民銀行

C、銀行保險業(yè)監(jiān)督管理部門

D、總行合規(guī)部門

答案：C

129.保險項(xiàng)下發(fā)生的檢驗(yàn)、估價、查勘、評估等服務(wù)在境內(nèi)應(yīng)以0收付。

A、投保幣別

B、服務(wù)費(fèi)幣別

C、保險費(fèi)原幣

D、人民幣

答案：D

130.保險公司向所在地外匯分局申請經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)時,下列材料錯誤的是0

A、書面申請；

B、保險行業(yè)主管部門頒發(fā)的經(jīng)營保險業(yè)務(wù)資格證明原件；

C、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)保險公司免于提供）；

D、與申請外匯保險業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部管理制度，包括但不限于業(yè)務(wù)操作流程、資金

管理和數(shù)據(jù)報送等內(nèi)容。

答案：B

131.對于30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款,企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)出口或收付

匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起（）天內(nèi),通過監(jiān)測系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應(yīng)的預(yù)計收

付匯或進(jìn)出口日期等信息。

A、20

B、30

C、60

D、90

答案：B

132.退匯日期與原付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法按照

規(guī)定辦理退匯的,對于A類企業(yè)單筆等值0或B.C類企業(yè),要求企業(yè)到外匯局辦理

貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。

A、10萬美元以上（不含）

B、10萬美元以上（含）

C、5萬美元以上（含）

D、5萬美元以上（不含）

答案：D

133.銀行開展個人外匯創(chuàng)新業(yè)務(wù)前，應(yīng)將業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部管理制度要求、風(fēng)險防

控措施等0國家外匯管理局。

A、口頭告知

B、書面告知

C、發(fā)送郵件至

D、以上都可

答案：B

134.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機(jī)構(gòu)或境外個人捐贈,其捐贈外匯賬戶的開立、

使用、變更、關(guān)閉按照（）管理相關(guān)規(guī)定辦理。

A、待核查賬戶

B、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶

C、資本項(xiàng)目外匯賬戶

D、外債賬戶

答案：C

135.銀行應(yīng)關(guān)注個人購付匯用途是否一致,發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致

的，應(yīng)：

A、正常辦理

B、納入關(guān)注名單

C、做好盡職調(diào)查，要求個人如實(shí)報告購付匯用途

D、拒絕辦理該業(yè)務(wù)

答案：C

136.銀行展示本行編制的個人外匯業(yè)務(wù)辦理指南,對位置的要求是

A、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門口位置

B、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域任一位置

C、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域顯著位置

D、在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域外顯著位置

答案：C

137.個人結(jié)售匯業(yè)務(wù),合作銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù),以單筆金額等值0美元

區(qū)分逐筆錄入個人系統(tǒng)。

A、200

B、500

C、1000

D、2000

答案：B

138,縣級(含)以上國家機(jī)關(guān)、根據(jù)有關(guān)規(guī)定不登記和免予社團(tuán)登記的部分團(tuán)體接

受或向境外捐贈,應(yīng)持申請書在()辦理外匯收支手續(xù)。

A、銀行

B、所在地外匯局

C、所在地民政局

D、商務(wù)部|1

答案：A

139.《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》應(yīng)在有效期內(nèi),登記表有效期原則上為()，須及

時進(jìn)行電子核注。

Ax10天

Bv15天

C、一個月

D、三個月

答案：C

140.支付機(jī)構(gòu)變更公司名稱、實(shí)際控制人或法定代表人等公司基本信息,應(yīng)于變

更后()內(nèi)向注冊地外匯分局報備。注冊地外匯分局需評估公司變更情況對持續(xù)經(jīng)

營外匯業(yè)務(wù)能力的影響。

A、30日

B、30個工作日

Cx10日

D、10個工作日日

答案：A

141.對于貨物貿(mào)易提前購匯，以下說法正確的是：()

A、提前購匯資金可存入企業(yè)待核查賬戶。

B、提前購匯資金存入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶。

C、因合同變更等原因?qū)е缕髽I(yè)提前購匯后未能對外支付的進(jìn)口貨款,企業(yè)必須將

其保留在其經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶中。

D、銀行應(yīng)對提前購匯的真實(shí)性、合法性和必要性進(jìn)行合理審核，不允許提前購匯

資金不對外支付。

答案：B

142.境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,原兌換水單的兌回有效期為自兌

換日起()個月。

A、6

B、12

C、24

D、36

答案：C

143.對于單筆等值5萬美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出，銀行還需核驗(yàn)服務(wù)

貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付()稅務(wù)稅務(wù)備案表,稅務(wù)部門免予備案的除外。

A、紙質(zhì)

B、電子

C、紙質(zhì)和電子

D、紙質(zhì)或電子

答案：D

144.在個人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時，國家外匯管理局將通過國家外匯管理局

應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息,啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。應(yīng)急期間,按照有關(guān)規(guī)定審核相關(guān)材

料,并保留應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理臺賬備查,備查期為

A、3個月

B、6個月

C、1年

D、5年

答案:B

145.跨國公司境內(nèi)成員企業(yè)按照規(guī)定,主辦企業(yè)、境內(nèi)成員企業(yè)的()，原則上不得

參加經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算,應(yīng)按現(xiàn)行規(guī)定辦理。

A、離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)

B、服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)

C、進(jìn)料加工業(yè)務(wù)

D、進(jìn)料深加工業(yè)務(wù)

答案：A

146.關(guān)于購匯償還出口押匯的說法,正確的是()：

A、不可購匯償還

B、必須出口收匯歸還

C、出口無法按期收匯時可購匯償還

D、在出口無法按期收匯且沒有其他外匯資金歸還時,可購匯償還

答案：D

147.境內(nèi)機(jī)構(gòu)可根據(jù)()確定存放境外期限或?qū)⒋娣啪惩赓Y金調(diào)回境內(nèi)。

A、境外貨物貿(mào)易開展情況

B、境外服務(wù)貿(mào)易開展情況

C、自身經(jīng)營需要

D、董事會決議

答案：C

148.保險代理機(jī)構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)辦理代收代付保險項(xiàng)下賠款資金結(jié)匯時,銀行

應(yīng)當(dāng)對結(jié)匯的真實(shí)性進(jìn)行審核,材料不包括()

A、情況說明，包括但不限于結(jié)匯原因、賠款接收人姓名、開戶銀行賬號等

B、賠款接收人書面委托結(jié)匯書

C、保險項(xiàng)下代收代付外匯業(yè)務(wù)計劃

D、付款指令

答案：D

149.銷售免稅商品以0標(biāo)價、結(jié)算時,應(yīng)符合人民幣匯率管理有關(guān)規(guī)定。

A、外幣和人民幣

B、歐元

C、人民幣

D、外幣

答案：A

150.境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯收入存放境外,境外賬戶收支應(yīng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，

應(yīng)符合()的相關(guān)法律規(guī)定。

A、中國

B、開戶行所在國家或地區(qū)

C、中國和開戶行所在國家或地區(qū)

D、中國和主辦企業(yè)所在國家或地區(qū)

答案：C

151.關(guān)于《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表》的表述，錯誤的是：

A、備案信息應(yīng)與申請支付項(xiàng)目一致

B、備案表可以是電子的也可以是紙質(zhì)的

C、本次付匯金額應(yīng)大于或等于實(shí)際支付金額

D、同一筆合同需要多次對外支付的,應(yīng)要求客戶在最后一次付匯前將之前幾筆金

額合計辦理稅務(wù)備案手續(xù)

答案：D

152.以下哪種說法不正確？()

A、企業(yè)提交的電子單證無法證明交易真實(shí)合法或與其申請辦理的外匯收支不一

致的,銀行應(yīng)要求企業(yè)提交原始交易單證及其他相關(guān)材料；

B、企業(yè)提交的電子單證無法證明交易真實(shí)合法或與其申請辦理的外匯收支不一

致的,銀行應(yīng)不予辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；

C、企業(yè)以提交電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),向銀行提交的電子單證

真實(shí)、合法、完整、清晰，與原始交易單證一致，且不得違規(guī)重復(fù)使用電子單證；

D、銀行應(yīng)具備必要的技術(shù)識別等手段,確認(rèn)提交電子單證的唯一性。

答案：B

153.跨國公司通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù),原

則上每個()軋差凈額結(jié)算不少于1次。

A、工作日

B、自然月

C、季度

D、年度

答案：B

154.跨國公司通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù),原

則上每個自然月軋差凈額結(jié)算不少于()次。

A、4

B、3

C、2

D、1

答案：D

155.支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下的個人結(jié)售匯。個人年度便利化額度。

A、計入

B、不計入

答案：B

156.保險機(jī)構(gòu)從事保險資金境外投資所開立的境內(nèi)托管賬戶參照用于托管的()

管理。

A、外匯資本金賬戶

B、境外上市專用外匯賬戶

C、外匯資金運(yùn)用賬戶

D、其他性質(zhì)外匯賬戶

答案：C

157.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起()天內(nèi)有效。

A、15

B、30

C、60

D、90

答案：B

158.下列不屬于近親屬的是0。

A、父母

B、外祖父母

C、孫子女

D、外甥侄子

答案：D

159.對于未按“在同一家銀行采用同一幣種”辦理的離岸轉(zhuǎn)手業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)()。

A、不可辦理

B、憑《貨物貿(mào)易外匯登記表》辦理

C、確認(rèn)其真實(shí)、合法后直接辦理

D、申報時在交易附言注明“特殊業(yè)務(wù)”

答案：C

160.憑稅務(wù)備案表付匯時,一筆交易對應(yīng)多個稅務(wù)備案表的,附言欄目中用()

間隔。

A、分號

B、頓號

C、逗號

D、句號

答案：C

161.外匯局約見被核查境內(nèi)機(jī)構(gòu)法定代表人或其授權(quán)人、個人、銀行負(fù)責(zé)人或其

授權(quán)人的,上述人員應(yīng)在收到《核查通知書》之日起（）個工作日內(nèi),到外匯局說明

相關(guān)情況。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

162.以下哪類業(yè)務(wù)品種,C類企業(yè)不能辦理的是0。

A、60天以上（不含）進(jìn)口信用證（含展期）業(yè)務(wù)

B、90天以上（不含）的延期付款業(yè)務(wù)。

C、進(jìn)口貿(mào)易融資

D、出口出貨前融資

答案：B

163.保險機(jī)構(gòu)從用于托管的外匯資金運(yùn)用賬戶向同名境內(nèi)其他性質(zhì)外匯賬戶劃

轉(zhuǎn)時,托管銀行應(yīng)根據(jù)記錄情況將外匯資金優(yōu)先劃轉(zhuǎn)至（），直至原匯入外匯資本

金或境外上市募集外匯資金已全部劃回至原性質(zhì)賬戶，托管銀行方可向保險機(jī)構(gòu)

外匯結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)外匯資金。

A、外匯資本金賬戶

B、境外上市專用外匯賬戶

C、外匯資金運(yùn)用賬戶

D、外匯資本金賬戶或境外上市專用外匯賬戶

答案：D

164.代理進(jìn)口業(yè)務(wù)，（）可以購匯付款。

A、代理方

B、委托方

C、雙方均可

D、雙方均不

答案：A

165.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),應(yīng)具備的條件不包括

0

A、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上（不含B-）;銀行未

直接參與評估的,應(yīng)以其上一級參與評估分行的評估等級為準(zhǔn)；

B、具有完善的風(fēng)險防范內(nèi)控制度；

C、具備接收、儲存電子單證的技術(shù)平臺或手段,且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲存

電子單證的完整性、安全性；

D、銀行開展外匯業(yè)務(wù)滿兩年。

答案：D

166.企業(yè)辦理名錄登記網(wǎng)上申請,不建議使用以下瀏覽器0。

A、火狐瀏覽器

B、谷歌瀏覽器

C、版本較低的IE瀏覽器

答案：C

167.申請辦理出口收入存放境外登記的境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)()無違反外匯管理規(guī)定行為。

A、近1年

B、近2年

C、近3年

D、近5年

答案:B

168.境內(nèi)機(jī)構(gòu)關(guān)閉境外賬戶的,應(yīng)自關(guān)戶之日起0個工作日內(nèi)持境外開戶行的銷

戶通知書向所在地外匯局報告余額調(diào)回境內(nèi)。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

169.保險公司及其分支機(jī)構(gòu)因分立、合并或按公司章程規(guī)定解散，自0,其經(jīng)營外

匯保險業(yè)務(wù)資格自動終止，經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)核準(zhǔn)文件同時失效。

A、發(fā)生之日起

B、發(fā)生次日起

C、發(fā)生之日三日內(nèi)

D、發(fā)生之日三個工作日內(nèi)

答案：A

170.以下操作,不符合指引規(guī)定的是：

A、駐華機(jī)構(gòu)以其外匯資本金購買外幣旅行支票

B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)以人民幣現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票

C、駐華機(jī)構(gòu)以人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買外幣旅行支票

D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)以其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶購買外幣旅行支票

答案：B

171.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)外匯業(yè)務(wù)規(guī)模等因素,原則上選擇不超過。家銀行開展合作

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

172.個人開立個人銀行賬戶必須落實(shí)()管理原則。

A、實(shí)名制

B、登記制

C、核準(zhǔn)制

D、額度制

答案：A

173.關(guān)于貨物貿(mào)易付匯的退匯收入,描述錯誤的是()。

A、境外付款人應(yīng)當(dāng)為原收款人，境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人

B、退匯金額不得超過原匯出金額

C、付匯日期與退匯日期間隔可超過180天

D、退匯收入須進(jìn)入待核查賬戶

答案：D

174.在個人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時,國家外匯管理局將通過國家外匯管理局

應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息,啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。應(yīng)急期間,對單筆等值()美元以上

(不含)的外幣現(xiàn)鈔提取,審核本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)

鈔備案表》。

Av1萬

B、3萬

C、5萬

D、5千

答案：A

175.外匯局對借用他人便利化額度及其他方式規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的

個人，列入“關(guān)注名單”，通過銀行以()予以告知。

A、個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函

B、個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險告知書

C、個人外匯業(yè)務(wù)“黑名單”告知書

D、個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書

答案：D

176.銀行賬戶的實(shí)名制不包括下列哪個要素()。

A、銀行賬戶名稱與身份證件名稱的一致性

B、身份證件的有效性

C、存款人真實(shí)意愿表示的真實(shí)性

D、存款人資金來源及用途的真實(shí)性

答案：D

177.支付機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)依法接受()的監(jiān)管。

A、注冊地與經(jīng)營地外匯分局

B、注冊地

C、注冊地與外匯總局

D、注冊地，經(jīng)營地外匯分局與外匯總局

答案:A

178.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),不正確的是()

A、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上(不含B-);銀行未

直接參與評估的，應(yīng)以其上一級參與評估分行的評估等級為準(zhǔn)；

B、銀行須具有完善的風(fēng)險防范內(nèi)控制度；

C、銀行須具備接收、儲存電子單證的技術(shù)平臺或手段，且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、

儲存電子單證的完整性、安全性；

D、以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),選擇的企業(yè)須在外匯局電子

單證審核企業(yè)白名單內(nèi)。

答案：D

179.支付機(jī)構(gòu)外匯備付金賬戶。提取或存入現(xiàn)鈔。

A、可以

B、不可以

答案：B

180.下列哪種交易屬于“離岸轉(zhuǎn)手買賣”？()。

A、境內(nèi)A企業(yè)從香港進(jìn)口貨物，將其運(yùn)至保稅區(qū)倉庫存放后轉(zhuǎn)賣給境內(nèi)B企業(yè)

B、境內(nèi)A企業(yè)從香港進(jìn)口貨物，將其轉(zhuǎn)賣給日本的B企業(yè),貨物從香港直接運(yùn)至

日本

C、境內(nèi)A企業(yè)購買境內(nèi)B企業(yè)存放在保稅區(qū)的貨物,并轉(zhuǎn)賣給境外C企業(yè),貨物

從保稅區(qū)運(yùn)至境外

D、以上皆不是

答案：B

181.外匯局對個人再次出現(xiàn)出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真

實(shí)性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”，通過銀行以。予以告知。

A、個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函

B、個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險告知書

C、個人外匯業(yè)務(wù)“黑名單”告知書

D、個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書

答案：D

182,辦理單筆等值5萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易對外支付,銀行應(yīng)檢驗(yàn)服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)

目對外支付()稅務(wù)備案表。

A、紙質(zhì)

B、電子

C、紙質(zhì)或電子

D、紙質(zhì)和電子

答案：C

183.個人出境赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動亂的的國家(地區(qū)),

確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔的,可以憑所需資料向0報備。

A、銀行辦理機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)

C、銀行所在地外匯局

D、銀行總行

答案：C

184.()的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)一步審核其合理性。

A、先收后支

B、先支后收

C、收入金額大于支出金額

D、支出金額大于收入金額

答案：D

185.銀行應(yīng)為境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立捐贈外匯賬戶,并納入()進(jìn)行管理。

A、外匯賬戶管理信息系統(tǒng)

B、人民幣賬戶管理信息系統(tǒng)

C、本外幣賬戶管理信息系統(tǒng)

D、企業(yè)信貸信息系統(tǒng)

答案：A

186.代理進(jìn)口業(yè)務(wù)項(xiàng)下，()可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉(zhuǎn)給()，也可由()購匯，()

不得購匯。

A、代理方、委托方、委托方、代理方

B、委托方、代理方、委托方、代理方

C、委托方、代理方、代理方、委托方

D、代理方、委托方、代理方、委托方

答案：C

187.結(jié)匯所得人民幣資金運(yùn)用需符合0有關(guān)規(guī)定,用于新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的籌建、日

常經(jīng)營支出、支付境內(nèi)股權(quán)投資和人民幣保證金等。

A、中國人民銀行

B、保險行業(yè)主管部門和國家外匯管理局

C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

D、工商管理局

答案：B

188.境內(nèi)機(jī)構(gòu)年度累計存放境外資金不得超出()。

A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)上年度貨物貿(mào)易出口收匯的50%

B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)上年度服務(wù)貿(mào)易外匯收入的30%

C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)上年度貨物貿(mào)易及服務(wù)貿(mào)易外匯收入的50%

D、已登記的存放境外規(guī)模

答案：D

189.保險代理機(jī)構(gòu)或保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)因發(fā)生情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行

為、受到保險行業(yè)主管部門或國家外匯管理局等部門行政處罰的,應(yīng)自發(fā)生或發(fā)

現(xiàn)之日起個工作日內(nèi),應(yīng)向所在地外匯分局報告,并提交說明函。所在地外匯分局

可視情形要求保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，

整改期間停止接受新的外匯保險業(yè)務(wù)。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

190.保險公司因遺失、損毀等需要補(bǔ)辦經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)核準(zhǔn)文件的,應(yīng)向所在

地外匯分局提交有關(guān)補(bǔ)辦的書面申請,包括但不限于情況說明、保險公司內(nèi)部整

改措施等。所在地外匯分局自收到保險公司完備材料之日起個工作日內(nèi)重新出具

核準(zhǔn)文件。

A、7

B、10

C、15

D、20

答案：D

191.代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于已取得國外(境外)長期

簽證,連續(xù)居住()個月以上的境內(nèi)居民個人。

A、1

B、3

C、6

D、12

答案：B

192.銀行可實(shí)施的便利化措施中，貨物貿(mào)易超期限等特殊。免于事前登記。

A、退匯業(yè)務(wù)。

B、轉(zhuǎn)口業(yè)務(wù)。

C、托收業(yè)務(wù)。

D、資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)。

答案：A

193.對于單筆等值。的服務(wù)貿(mào)易外匯支出,銀行還需核驗(yàn)服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支

付紙質(zhì)或電子稅務(wù)稅務(wù)備案表,稅務(wù)部門免予備案的除外。

A、10萬美元以上（不含）

B、10萬美元以上（含）

C、5萬美元以上（不含）

D、5萬美元以上（含）

答案：C

194.貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)企業(yè)單筆等值（）的退匯日期與原收、付款日期間隔

在（）或由于特殊情況無法原路退匯的,可在銀行直接辦理,免于到外匯局辦理登

記手續(xù)。

A、5萬美元以上（含），90天以上（不含）

B、10萬美元以上（含），90天以上（不含）

C、10萬美元以上（含），180天以上（不含）

D、5萬美元以上（含），180天以上（不含）

答案：D

195,市場交易主體為（）的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對其身份進(jìn)行分類標(biāo)識,相關(guān)外匯業(yè)務(wù)按

現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定辦理。

A、境內(nèi)個人

B、境內(nèi)主體

C、境外機(jī)構(gòu)

D、境外主體

答案：D

196.錄入“個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時,臺灣居民證件號碼應(yīng)錄入“臺灣往來大陸通

行證”中。位號碼。

A、前8位

B、前9位

C、全部號碼

D、除。以外的號碼

答案：A

197.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域與()之間的保險業(yè)務(wù)適用經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引。

A、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外

B、自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)

C、境外

D、境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域內(nèi)

答案：A

198.境外個人經(jīng)常項(xiàng)目支出，持外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以上的,可以憑

本人有效證件、()辦理。

A、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》

B、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》和原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

答案：C

199.境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入,憑以下資料在銀行辦理購

匯？

A、本人有效身份證件

B、有交易額的購匯資金來源動料

C、稅務(wù)憑證

D、以上都是

答案：D

200.境外個人結(jié)匯時結(jié)匯資金屬性不能為：

A、旅游

B、金融和保險服務(wù)

C、直接投資撤資

D、職工報酬和贍家款

答案：C

多選題

1.支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理制度和政策落實(shí)存在問題,外匯分局對其實(shí)施()等措施。

A、風(fēng)險提示

B、責(zé)令整改

C、調(diào)整大額收支交易報告要求

D、罰款

答案：ABC

2.銀行應(yīng)建立本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制，以下說法正確的是：

A、辦理的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)時向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

B、辦理的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)逐筆向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

C、外幣現(xiàn)鈔存取全部數(shù)據(jù)應(yīng)實(shí)時向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

D、外幣現(xiàn)鈔存取全部數(shù)據(jù)應(yīng)逐筆向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

答案：ABCD

3.對于跨國公司經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù),以下說法正確的是：

A、經(jīng)備案的跨國公司可根據(jù)經(jīng)營需要,通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付

或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。

B、境內(nèi)成員企業(yè)按照規(guī)定，需憑《登記表》辦理的業(yè)務(wù)，以及主辦企業(yè)、境內(nèi)成

員企業(yè)的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù),原則上不得參加經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額

結(jié)算,應(yīng)按現(xiàn)行規(guī)定辦理。

C、經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付,指主辦企業(yè)通過國內(nèi)資金主賬戶集中代理境內(nèi)成員企

業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目收支。

D、辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)，原則上每個自然年度軋差凈

額結(jié)算不少于1次。

答案：ABC

4.關(guān)于捐贈外匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：

A、境外非政府組織境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)捐贈外匯賬戶收支范圍為境外非政府組織總部

撥付的捐贈項(xiàng)目外匯資金,及其在境內(nèi)的合法支出。

B、境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機(jī)構(gòu)或境外個人捐贈,其捐贈外匯賬戶的開立、

使用、變更、關(guān)閉按照資本項(xiàng)目外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理。

C、縣級(含)以上國家機(jī)關(guān)、根據(jù)有關(guān)規(guī)定不登記和免予社團(tuán)登記的部分團(tuán)體接

受或向境外捐贈，應(yīng)持申請書在銀行辦理外匯收支手續(xù)。

D、境外非政府組織境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)憑申請書、境外非政府組織總部與境內(nèi)受贈方

之間的捐贈協(xié)議辦理外匯入賬手續(xù)。

答案：ABCD

5.以下說法正確的是：

A、通過支付機(jī)構(gòu)辦理的個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)實(shí)時向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

B、通過支付機(jī)構(gòu)辦理的個人售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)按規(guī)定時限向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

C、通過支付機(jī)構(gòu)辦理的個人結(jié)匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),逐筆向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

D、通過支付機(jī)構(gòu)辦理的個人售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),可合并多筆向個人系統(tǒng)準(zhǔn)確報送

答案：BC

6.當(dāng)全國范圍或局部地區(qū)的()出現(xiàn)無法正常通過貨貿(mào)系統(tǒng)辦理貨物貿(mào)易外匯收

支業(yè)務(wù)或?qū)嵤┴浳镔Q(mào)易外匯管理等突發(fā)情況時,由國家外匯管理局發(fā)布緊急通知,

啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。

A、企業(yè)

B、銀行

G外匯局

D、海關(guān)

答案：ABC

7.銀行應(yīng)按展業(yè)原則辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，對。進(jìn)行合理審核。

A、交易單證的真實(shí)性

B、外幣現(xiàn)鈔交易的一致性

C、外幣現(xiàn)鈔交易的合法性

D、外幣現(xiàn)鈔交易的必要性

答案：ABCD

8.銀行為B類企業(yè)辦理貨到匯出匯款業(yè)務(wù)時,應(yīng)審核()：

A、合同

B、發(fā)票

C、報關(guān)單

D、合同或發(fā)票或報關(guān)單

答案：AC

9.支付機(jī)構(gòu)采集的交易信息,應(yīng)包括商品或服務(wù)的()等必要信息。

A、名稱

B、種類

C、數(shù)量

D、交易幣種

E、金額

F、交易雙方及國別

G、訂單時間

答案：ABCDEFG

10.金融機(jī)構(gòu)為B類企業(yè)辦理貨物貿(mào)易退匯時,退匯收入超過可收匯額度,應(yīng)當(dāng)審

核()。

A、原支出申報單證

B、《登記表》

C、原進(jìn)口合同(其它原因?qū)е碌耐藚R時提供)

D、涉外收入申報單

答案：ABC

11.外匯保險業(yè)務(wù)是指符合本指引規(guī)定，保險公司及其分支機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展的以()

計價的保險業(yè)務(wù)或以()計價但以外幣結(jié)算的保險業(yè)務(wù)：0

A、外幣

B、人民幣

C、美元

D、歐元

答案：AB

12.個人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn),以下正確的是：

A、本人賬戶之間

B、個人與近親屬賬戶之間

C、劃轉(zhuǎn)賬戶分別屬于境內(nèi)個人、境外個人的,按境內(nèi)交易進(jìn)行管理

D、應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定

答案:ABD

13.以下有關(guān)退匯的描述,以下操作符合規(guī)定的是：

A、銀行按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì),審核退匯的相關(guān)材料

B、對于退匯項(xiàng)下的收付款人與規(guī)定不一致時,銀行要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供相關(guān)說明，

審核退匯真實(shí)性和合理性后給予了辦理

C、匯出資金退匯的原付款人是A,退匯時改為境內(nèi)收款人為原付款人A的女兒

D、原匯入金額USD10250.00,退匯金額USD10000.00

答案：ABD

14.市場交易主體、支付機(jī)構(gòu)及合作銀行應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī),不得以。等方

式逃避監(jiān)管。

A、虛構(gòu)交易

B、分拆

C、超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)

D、未按規(guī)定報送異常風(fēng)險報告等資料

答案：AB

15.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對市場主體交易的()進(jìn)行審查。

A、真實(shí)性

B、合法性

C、連續(xù)性

D、與外匯業(yè)務(wù)一致性

答案：ABD

16.A類企業(yè)辦理()天以上(不含)的延期收款或延期付款,應(yīng)當(dāng)在出口或進(jìn)口之

日起()天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報告相應(yīng)的預(yù)計收款或付款日期等信

息。

A、90天

B、60天

C、30天

Dx15天

答案：AC

17.銀行按規(guī)定審核相關(guān)單證后,可自主決定是否在單證正本上簽注()并留存相

關(guān)單證正本或復(fù)印件備查。

A、收付匯金額

B、日期

C、經(jīng)辦人姓名

D、加蓋業(yè)務(wù)印章

答案：ABD

18.關(guān)于出口收匯待核查賬戶的描述,正確的是0

A、待核查賬戶資金按活期存款計息

B、待核查賬戶之間可以同名劃轉(zhuǎn)

C、A類企業(yè)的貿(mào)易外匯收入可以不進(jìn)入待核查賬戶

D、委托方收取代理方外匯劃出款項(xiàng)時,無需進(jìn)入其待核查賬戶

答案：ACD

19.支付機(jī)構(gòu)名錄登記的有效期為()。期滿后,支付機(jī)構(gòu)擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)的.

應(yīng)在距到期日至少3個月前向。提出延續(xù)登記的申請。

Av1年

B、5年

C、所在地外匯分局

D、注冊地外匯分局

答案：BD

20.貨物貿(mào)易合同主要審核要素()。

A、簽章是否齊全

B、交易標(biāo)的是否符合企業(yè)經(jīng)營范圍

C、交易條件是否合理

D、貨描是否完整

答案：ABCD

21.《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》是保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的法定證明文件,

由()統(tǒng)一印制，有效期為。年

A、國家外匯管理局

B、中國銀保監(jiān)會

C、3年

D、5年

答案：AC

22.下列關(guān)于貨物貿(mào)易項(xiàng)下退匯說法正確的是()。

A、原路退回，即退回路徑必須與原匯款路徑一致

B、原路退回，即主體一致

C、退匯金額不得超過原匯入或匯出金額

答案：BC

23.財政資金預(yù)算內(nèi)的()等辦理非貿(mào)易非經(jīng)營性用匯項(xiàng)下提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù),可

按規(guī)定直接到銀行辦理：

A\機(jī)關(guān)

B、事業(yè)單位

C、企業(yè)單位

D、社會團(tuán)體

答案：ABD

24.保險公司外匯資本金和境外上市募集外匯資金結(jié)匯,可用于。等。

A、新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的籌建

B、日常經(jīng)營支出

C、支付境內(nèi)股權(quán)投資

D、人民幣保證金

答案：ABCD

25.境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，以下說法正確的是

A、外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下(不含)的,憑本人有效身

份證件辦理

B、超過5萬美元，憑本人有效身份證件即可辦理

C、超過5萬美元，憑本人有效身份證件、有交易額的相關(guān)材料辦理

D、境內(nèi)個人辦理外匯匯出業(yè)務(wù)時,應(yīng)配合銀行購匯用途與付匯用途一致性審核

答案：CD

26.外匯保險包括()

A、外匯財產(chǎn)保險

B、外匯人身保險

C、外匯再保險

D、其他外匯保險業(yè)務(wù)

答案：ABCD

27.貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行在確保交易真實(shí)、合法,符合合理性和邏輯性的

基礎(chǔ)上,可為本行試點(diǎn)企業(yè)實(shí)施的便利化措施：

A、貨物貿(mào)易對外付匯時免于辦理進(jìn)口報關(guān)單核驗(yàn)手續(xù)。

B、貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記。

C、優(yōu)化單證審核（按現(xiàn)行政策規(guī)定需審核的除外）。

D、經(jīng)所在地外匯分局備案的其他貿(mào)易外匯收支便利化措施。

答案：ABCD

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