銀行匯票機(jī)構(gòu)管理辦法（模版）

1、銀行匯票機(jī)構(gòu)管理辦法為加強(qiáng)銀行匯票結(jié)算管理，規(guī)范銀行匯票業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入和退出，防范銀行匯票支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)票據(jù)法、票據(jù)管理實(shí)施辦法、支付結(jié)算辦法、銀行匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出管理規(guī)定，特制定本辦法。一、基本規(guī)定（一）銀行匯票機(jī)構(gòu)是指經(jīng)過總行批準(zhǔn)，可以直接為客戶提供銀行匯票結(jié)算服務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。（二）銀行匯票機(jī)構(gòu)的管理原則是“集中審批、分級(jí)管理、逐級(jí)負(fù)責(zé)”。（三）總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)全行銀行匯票機(jī)構(gòu)資格的審批、匯票專用章的刻制和空白銀行匯票的訂購(gòu)工作。總行運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)分行上報(bào)的新增、變更、退出銀行匯票機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)審批通過后，將每?jī)蓚€(gè)月(逢雙數(shù)月)以行發(fā)文的形式通報(bào)全行，并抄送中國(guó)工商銀行。（四）各分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)

2、責(zé)向總行報(bào)送轄屬機(jī)構(gòu)新增、變更、退出銀行匯票機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)文件，對(duì)提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并在接到總行的批準(zhǔn)文件后，及時(shí)維護(hù)“匯票移存參數(shù)表”，同時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵袀浒浮８鞣中羞\(yùn)營(yíng)管理部還應(yīng)對(duì)新增銀行匯票機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)其業(yè)務(wù)開辦情況進(jìn)行全面的督導(dǎo)檢查。（五）銀行匯票機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀行匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程開展業(yè)務(wù)，按照規(guī)定進(jìn)行人員崗位的分工、憑證的管理，并接受總行及分行的監(jiān)督與指導(dǎo)。（六）根據(jù)銀行匯票操作規(guī)程的規(guī)定，銀行匯票簽發(fā)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)由一級(jí)（二級(jí)）分行營(yíng)業(yè)部集中辦理。分行也可根據(jù)實(shí)際情況授權(quán)某一銀行匯票業(yè)務(wù)較多的網(wǎng)點(diǎn)或按片（區(qū)）指定網(wǎng)點(diǎn)作為代理簽發(fā)機(jī)構(gòu)。異地支行及客戶簽發(fā)銀行匯票業(yè)

3、務(wù)較多的網(wǎng)點(diǎn)，可由分行運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審批，允許其簽發(fā)銀行匯票。匯票專用章印模統(tǒng)一由分行集中封存保管備用。二、銀行匯票機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入（一）申請(qǐng)開辦銀行匯票業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須同時(shí)具備以下條件：1、持有經(jīng)中國(guó)人民銀行核發(fā)的金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；2、具有安全保管空白銀行匯票憑證、匯票專用章的設(shè)施；3、內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，已配備責(zé)任心強(qiáng)且熟悉銀行匯票業(yè)務(wù)的人員，分別保管空白銀行匯票憑證和匯票專用章，同時(shí)也已分別指定備崗人員；4、辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的人員應(yīng)參加分行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)并通過分行的考核。（二）銀行匯票機(jī)構(gòu)的申報(bào)程序1、申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，派駐柜臺(tái)

4、經(jīng)理在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)的“匯票機(jī)構(gòu)申請(qǐng)”中新增申請(qǐng)，填寫機(jī)構(gòu)信息、章證分管人員情況、領(lǐng)章人員信息、上傳營(yíng)業(yè)執(zhí)照和金融經(jīng)營(yíng)許可證影印件后，提交分行審核。二級(jí)分行轄屬網(wǎng)點(diǎn)的匯票機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，由各行視管理情況在系統(tǒng)中選擇發(fā)送二級(jí)分行或直接發(fā)送一級(jí)分行審批。2、分行運(yùn)營(yíng)管理部接到申請(qǐng)后，負(fù)責(zé)對(duì)申報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查，同時(shí)對(duì)申報(bào)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考試。符合準(zhǔn)入條件的，核查人員、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人在系統(tǒng)中簽署意見后提交總行審批。3、總行在結(jié)算信息管理系統(tǒng)中批準(zhǔn)新的銀行匯票機(jī)構(gòu)后，每?jī)蓚€(gè)月(逢雙數(shù)月)以行發(fā)文的形式通報(bào)全行，并抄送中國(guó)工商銀行，工行將及時(shí)發(fā)文通知其轄內(nèi)各代理解付機(jī)構(gòu)，并將匯票密押文件

5、返還總行。同時(shí)，總行會(huì)將刻制印章的通知發(fā)給刻字廠，由其按要求制作匯票專用章、匯票專用章印模（如需）和結(jié)算專用章。刻字廠制好印章（印模）后，由分行指派兩名人員到刻字廠領(lǐng)取。分行領(lǐng)回后應(yīng)在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)“印章信息管理”中的“刻制印章入庫”中登記，不得通過“添加”方式入庫。匯票專用章應(yīng)在總行發(fā)文的指定日期后方可開始啟用。4、在總行批準(zhǔn)的啟用日期當(dāng)天，總行將匯票密押文件導(dǎo)入到核心系統(tǒng)，以保證新增匯票機(jī)構(gòu)正常編押、核押；分行參數(shù)管理員應(yīng)在維護(hù)核心系統(tǒng)的“匯票移存參數(shù)表”，以保證新增匯票機(jī)構(gòu)能夠正常對(duì)外簽發(fā)銀行匯票。另外，未取得簽發(fā)銀行匯票資格的新設(shè)機(jī)構(gòu)，因業(yè)務(wù)需要可以申請(qǐng)先行刻制結(jié)算專用章，包括在

6、用的匯票專用章或結(jié)算專用章因磨損需要重新刻制的，分行均應(yīng)在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)的“印章刻制”中向總行提出申請(qǐng)，注明申請(qǐng)的事由、行名、12位行號(hào)、相關(guān)印章寄送的地址及收件人等信息。總行審批后，向刻字廠發(fā)公函，由其按要求刻制相關(guān)印章，制好后，由分行指定兩名人員到刻字廠領(lǐng)取。在未領(lǐng)取印章前，分行需要變更指定領(lǐng)取人員的，需出具書面申請(qǐng)、經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人簽字后上報(bào)總行。未取得簽發(fā)銀行匯票資格的新設(shè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)先行刻制匯票專用章時(shí)，在系統(tǒng)中還應(yīng)填寫章證分管人員情況，并承諾未取得銀行匯票資格前不簽發(fā)銀行匯票。對(duì)于更換印章的，分行在啟用新的匯票專用章或結(jié)算專用章的同時(shí)，應(yīng)將舊章封存保管，并定期在系統(tǒng)中提交銷毀申

7、請(qǐng)，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部審批后，將實(shí)物送交給北京分行運(yùn)營(yíng)管理部代為統(tǒng)一銷毀。三、銀行匯票機(jī)構(gòu)的退出(一)銀行匯票機(jī)構(gòu)的退出情況1、銀行匯票機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，取消其簽發(fā)銀行匯票的資格：(1)違反銀行匯票章、證的管理規(guī)定，且未按總行或分行的要求進(jìn)行整改的；(2)一年內(nèi)發(fā)生三次以上故意壓票、退票，造成重大影響的；(3)一年內(nèi)發(fā)生三次以上重大失誤，造成資金損失或嚴(yán)重影響我行聲譽(yù)的；(4)簽發(fā)空頭銀行匯票套取資金或進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的；(5)發(fā)生空白銀行匯票憑證、匯票專用章丟失或被盜等重大結(jié)算事故的；(6)因經(jīng)營(yíng)狀況變化，不再符合規(guī)定的準(zhǔn)入條件的；(7)其他總、分行認(rèn)為有必要的情況。2、辦理銀行匯票業(yè)務(wù)機(jī)

8、構(gòu)撤并，原機(jī)構(gòu)撤銷的，自動(dòng)喪失其簽發(fā)銀行匯票的資格。(二)簽發(fā)銀行匯票機(jī)構(gòu)的退出程序1、簽發(fā)銀行匯票機(jī)構(gòu)有發(fā)生上述取消簽發(fā)銀行匯票機(jī)構(gòu)資格情形的，如該機(jī)構(gòu)未主動(dòng)申請(qǐng)退出，總行或分行可強(qiáng)制其退出?？傂谢蚍中邢掳l(fā)強(qiáng)制退出通知后，分行應(yīng)立即收回其匯票專用章和空白銀行匯票憑證，同時(shí)比照準(zhǔn)入申報(bào)程序在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)中提出申請(qǐng)上報(bào)總行。2、轄屬銀行匯票機(jī)構(gòu)發(fā)生自動(dòng)喪失簽發(fā)銀行匯票資格情形的，由分行比照準(zhǔn)入申報(bào)程序在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)中申請(qǐng)，同時(shí)收回其匯票專用章和空白銀行匯票憑證，并將匯票專用章交由分行運(yùn)營(yíng)管理部封存保管。分行應(yīng)定期在系統(tǒng)中提交銷毀申請(qǐng)，經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部審批后，將匯票專用章送交給北京分行運(yùn)營(yíng)管理部代為統(tǒng)一銷毀。四、銀行匯票機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的變更銀行匯票機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更行名、地址、聯(lián)系人等信息的，柜臺(tái)經(jīng)理在柜臺(tái)結(jié)算信息管理系統(tǒng)發(fā)起申請(qǐng)上報(bào)分行，分行審核無誤后，提交總行審批。對(duì)于機(jī)構(gòu)行名、行址變更的，申請(qǐng)時(shí)還應(yīng)上傳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行同意更名、遷址批復(fù)文件。五、銀行匯票機(jī)構(gòu)報(bào)批時(shí)間