銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)(討論稿)模版

1、xx銀行公司信貸資產(chǎn)證券化系統(tǒng)需求說明書企業(yè)貸款資產(chǎn)證券化系統(tǒng)項(xiàng)目需求說明書企業(yè)金融部需求組2014年10月27文件狀態(tài)草稿 正式發(fā)布文件標(biāo)識jjccb-zczqh-gsxd當(dāng)前版本v0.01完成日期修改歷史章節(jié)編號修訂日期修訂內(nèi)容簡述版本作者審核發(fā)布日期本文檔中的所有內(nèi)容為xx銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設(shè)機(jī)密和銀行專屬所有。未經(jīng)xx銀行的明確書面許可，任何組織或個人不得以任何目的、任何形式及任何手段復(fù)制或傳播本文檔部份或全部內(nèi)容。1 引言1.1 目的本需求說明書描述了xx銀行公司信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)輔助系統(tǒng)的總體業(yè)務(wù)功能需求和非功能需求，作為xx銀行資產(chǎn)證券化系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目設(shè)計、開發(fā)、測試、上線、驗(yàn)收

2、重要的參考依據(jù)。1.2 背景資產(chǎn)證券化是世界金融領(lǐng)域近30年來最重大、發(fā)展最迅速的金融創(chuàng)新和金融工具。巴塞爾新資本協(xié)議對銀行資本充足率、風(fēng)險資產(chǎn)的關(guān)注和約束極大的刺激了各國金融機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)證券化的需求，從而推動了資產(chǎn)證券化在歐美各國以及亞洲新興市場經(jīng)濟(jì)國家的發(fā)展。相對而言，我國資產(chǎn)證券化起步較晚，但在監(jiān)管當(dāng)局的大力推薦和金融機(jī)構(gòu)的積極參與下，我國資產(chǎn)證券化經(jīng)歷了從無到有、快速發(fā)展和不斷突破的過程。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的發(fā)展不僅加快我國銀行、證券、信托等金融市場的融合，增強(qiáng)了銀行信貸資產(chǎn)的流動性，而且豐富了金融市場的產(chǎn)品種類，促進(jìn)了國內(nèi)金融市場的不斷創(chuàng)新，開展該業(yè)務(wù)，有利于我行尋找新的利潤點(diǎn)，盤活存量

3、資產(chǎn)，完成做大做強(qiáng)的目標(biāo)。開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，意味著我行從信貸資產(chǎn)的債權(quán)人向信托產(chǎn)品的服務(wù)機(jī)構(gòu)智能轉(zhuǎn)變，我行雖不再承擔(dān)債權(quán)的義務(wù)，但需必須履行服務(wù)機(jī)構(gòu)的義務(wù)，作為服務(wù)機(jī)構(gòu)，我行仍然要對已轉(zhuǎn)讓的證券化貸款進(jìn)行計息、扣息，同時需要履行貸后監(jiān)管，利息催收的責(zé)任；目前，我行現(xiàn)有系統(tǒng)僅能完成對未轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)的計息、扣息，而對于證券化資產(chǎn)只能做結(jié)清處理，無法滿足作為服務(wù)機(jī)構(gòu)履行職能的系統(tǒng)需求，故需要一個新的系統(tǒng)支撐該項(xiàng)業(yè)務(wù)。1.3 讀者對象1. 全行公司客戶經(jīng)理、風(fēng)險管理部、企業(yè)金融部、授信審批部、審計部2. 信息技術(shù)部1.4 術(shù)語和定義 項(xiàng)目封包日：封包日確定后，自封包日開始所有的貸款利息、本金收入均應(yīng)

4、計入代收代付款，實(shí)為信托產(chǎn)品項(xiàng)目的收入。1.5 需求編號約定功能大類功能子類功能功能編號權(quán)限用戶客戶信息查詢所有用戶對應(yīng)查看自身經(jīng)辦的客戶信息客戶信息查詢客戶詳情所有用戶對應(yīng)查看自身經(jīng)辦的客戶信息項(xiàng)目管理項(xiàng)目新建總行企業(yè)金融部項(xiàng)目管理項(xiàng)目修改總行企業(yè)金融部項(xiàng)目管理項(xiàng)目撤銷總行企業(yè)金融部項(xiàng)目管理項(xiàng)目詳情總行風(fēng)險管理部、審計部、授信審批部、企業(yè)金融部收益劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)記錄查詢總行風(fēng)險管理部、審計部、授信審批部、企業(yè)金融部收益劃轉(zhuǎn)新建劃轉(zhuǎn)總行企業(yè)金融部貸款管理查詢?nèi)锌刹樵兊阶陨頇?quán)限范圍內(nèi)貸款信息貸款管理貸款詳情全行可查詢到自身權(quán)限范圍內(nèi)貸款信息報表統(tǒng)計貸款明細(xì)查詢?nèi)锌刹樵兊阶陨頇?quán)限范圍內(nèi)貸款信息報表統(tǒng)

5、計資產(chǎn)池信息總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計資產(chǎn)池機(jī)構(gòu)查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計項(xiàng)目收款匯總查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計項(xiàng)目收款明細(xì)查詢總行企業(yè)金融部報表統(tǒng)計資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢總行企業(yè)金融部1.6 參考資料2 需求目標(biāo)2.1 用戶描述資產(chǎn)證券化信息系統(tǒng)主要面向三類用戶群體：企業(yè)金融部客戶經(jīng)理、經(jīng)辦行業(yè)務(wù)人員、經(jīng)辦行業(yè)務(wù)主管、總分行風(fēng)險管理部審計部等稽核部門。2.2 業(yè)務(wù)價值通過資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)輔助系統(tǒng)，是我行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)證券化業(yè)必備的輔助系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)到證券化貸款的智能操作；實(shí)現(xiàn)由信貸業(yè)務(wù)債權(quán)人到信托服務(wù)機(jī)構(gòu)職能的轉(zhuǎn)變，同時作為信托產(chǎn)品服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行相關(guān)義務(wù)的智能化、規(guī)范化管理。2.3 業(yè)務(wù)目標(biāo)通過建設(shè)適合

6、于我行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)輔助系統(tǒng)，從而達(dá)到快速準(zhǔn)確地處理復(fù)雜的證券化貸款操作，降低人力操作成本，減少人為操作失誤。通過該系統(tǒng)與核心系統(tǒng)、財會系統(tǒng)對接，實(shí)現(xiàn)自動計息、扣息，調(diào)整會計分錄，報表統(tǒng)計等功能，由企業(yè)金融部在系統(tǒng)內(nèi)建立每筆資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信息，導(dǎo)入對應(yīng)的貸款及貸款客戶信息，在該系統(tǒng)內(nèi)自動核算、扣息到第三方代收代付賬戶，由客戶經(jīng)理查看并統(tǒng)計貸款信息，滿足客戶的提前還款需求。同時通過該系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)定時發(fā)送指令到計財部完成信托受益扣劃。3 需求范圍3.1 功能范圍主要包括客戶信息查詢、項(xiàng)目管理、貸款管理、報表統(tǒng)計等業(yè)務(wù)模塊。同時系統(tǒng)具有貸款數(shù)據(jù)導(dǎo)入、自動核算、定時提醒等自動化功能。3.2 數(shù)據(jù)范圍包括

7、我行已轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)證券化貸款的客戶信息、貸款信息以及信托產(chǎn)品信息。3.3 區(qū)域/機(jī)構(gòu)范圍適用于我行各級業(yè)務(wù)部門。4 功能性需求4.1 客戶信息查詢可利用該功能查詢已轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)證券化系統(tǒng)內(nèi)證券化資產(chǎn)的客戶信息，由系統(tǒng)從信貸系統(tǒng)中導(dǎo)入。4.1.1 查詢要素說明可通過客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡號、經(jīng)辦行查詢客戶清單4.1.2 查詢結(jié)果主要要素查詢結(jié)果需包含客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人信息基本信息的清單4.1.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入客戶信息查詢，會出現(xiàn)所有權(quán)限范圍內(nèi)的客戶明細(xì)清單，通過客戶名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡號、所屬支行查詢相應(yīng)的客戶信息；4.1.4 客戶詳情4.1.4.

8、1 功能描述通過該功能，可實(shí)現(xiàn)查看客戶詳細(xì)信息。4.1.4.2 查看結(jié)果要素客戶名稱組織機(jī)構(gòu)代碼證件類型證件號碼證件有效期貸款卡號客戶類型法定代表人法人代表證件類型法人代表證件號碼法人代表證件有效期企業(yè)規(guī)模行業(yè)門類注冊地址注冊地行政區(qū)域上市公司標(biāo)志客戶代號（核心系統(tǒng)提供）分管客戶經(jīng)理號所屬中心（直屬）支行4.1.4.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入客戶信息查詢，會出現(xiàn)所有權(quán)限范圍內(nèi)的客戶明細(xì)清單，點(diǎn)擊查看可查看對應(yīng)客戶的詳細(xì)信息。4.1.4.4 注意事項(xiàng)1.根據(jù)我行現(xiàn)有分支行客戶經(jīng)理權(quán)限僅查詢客戶經(jīng)理分管的客戶信息；分支行行長、獨(dú)立授信審批官可查詢本分支行全部信息；2.總行企業(yè)金融部、授信審批

9、部、審計部、風(fēng)險管理部可查詢到全行信息；4.2 項(xiàng)目管理用于管理資產(chǎn)證券化項(xiàng)目業(yè)務(wù)信息，及通過劃轉(zhuǎn)功能實(shí)現(xiàn)對信托收益資金的劃轉(zhuǎn)。4.2.1 項(xiàng)目維護(hù)4.2.1.1 項(xiàng)目新建當(dāng)信托產(chǎn)品成立之日起，新建立項(xiàng)目信息，以便貸款轉(zhuǎn)入過來有對應(yīng)的項(xiàng)目信息。4.2.1.1.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.項(xiàng)目代碼輸入/自動生成必輸2.項(xiàng)目名稱輸入必輸3.信托產(chǎn)品成立日期輸入必輸4.項(xiàng)目封包日期輸入必輸5.項(xiàng)目到期日期輸入必輸6.收益劃轉(zhuǎn)賬戶名稱輸入7.收益劃轉(zhuǎn)賬戶號輸入8.收益劃轉(zhuǎn)賬戶開戶行輸入9.備注項(xiàng)輸入非必輸4.2.1.1.2 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入項(xiàng)目管理，列出所有系統(tǒng)內(nèi)已有的項(xiàng)

10、目列表；2. 點(diǎn)擊新建項(xiàng)目，錄入相關(guān)信息后，點(diǎn)擊保存，保存項(xiàng)目數(shù)據(jù)頁面返回項(xiàng)目信息列表；點(diǎn)擊取消，該條數(shù)據(jù)不保存，返回項(xiàng)目信息列表。4.2.1.2 項(xiàng)目修改用于修改項(xiàng)目基本信息4.2.1.2.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.項(xiàng)目代碼輸出必輸不可修改2.項(xiàng)目名稱輸入必輸3.信托產(chǎn)品成立日期輸入必輸4.項(xiàng)目封包日期輸入必輸5.項(xiàng)目到期日期輸入必輸6.收益劃轉(zhuǎn)賬戶名稱輸入7.收益劃轉(zhuǎn)賬戶號輸入8.收益劃轉(zhuǎn)賬戶開戶行輸入9.備注項(xiàng)輸入非必輸4.2.1.2.2 操作說明1.進(jìn)入項(xiàng)目管理，列出所有項(xiàng)目信息列表，選中需修改的項(xiàng)目（單選），點(diǎn)擊修改按鈕，2.點(diǎn)擊修改，修改相關(guān)信息，點(diǎn)擊保存，將原

11、項(xiàng)目數(shù)據(jù)更新為修改后數(shù)據(jù)，頁面返回項(xiàng)目信息列表；點(diǎn)擊取消，不更新項(xiàng)目數(shù)據(jù)，頁面返回項(xiàng)目信息列表。4.2.1.3 項(xiàng)目撤銷未導(dǎo)入貸款的項(xiàng)目可以直接撤銷，后臺數(shù)據(jù)可直接刪除；已導(dǎo)入貸款的項(xiàng)目需先撤回全部貸款后撤銷項(xiàng)目，后臺保留撤銷數(shù)據(jù)，記錄數(shù)據(jù)狀態(tài)為撤銷。4.2.1.3.1 操作說明1.進(jìn)入項(xiàng)目管理，列出所有項(xiàng)目信息列表，選中需撤銷的項(xiàng)目（單選），點(diǎn)擊撤銷按鈕，2.點(diǎn)擊撤銷，提示“是否確認(rèn)撤銷？”，點(diǎn)擊確認(rèn)：1) 如項(xiàng)目下無貸款數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)直接刪除，返回項(xiàng)目信息列表；2) 如項(xiàng)目下已有導(dǎo)入的貸款數(shù)據(jù)，提示請先撤銷該項(xiàng)目下所有貸款a) 點(diǎn)擊確認(rèn)，頁面跳轉(zhuǎn)到貸款信息頁面，列出該項(xiàng)目下所有貸款信息列表，勾

12、選需撤銷的貸款信息，點(diǎn)擊撤銷，提示是否確認(rèn)撤銷選中的貸款，點(diǎn)擊確認(rèn)撤銷所有選中貸款，點(diǎn)擊取消，直接返回貸款信息頁面；b) 點(diǎn)擊取消，直接返回項(xiàng)目信息列表頁面。4.2.1.4 項(xiàng)目詳情根據(jù)項(xiàng)目內(nèi)的貸款信息，統(tǒng)計項(xiàng)目總本金余額，剩余本金余額，剩余貸款加權(quán)平均利率，剩余貸款加權(quán)期限，4.2.1.4.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.項(xiàng)目名稱輸出2.信托產(chǎn)品成立日期輸出3.項(xiàng)目封包日期輸出4.項(xiàng)目到期日期輸出5.項(xiàng)目總本金金額輸出項(xiàng)目下所有貸款金額匯總6.項(xiàng)目總本金余額輸出項(xiàng)目下未結(jié)清貸款余額匯總7.項(xiàng)目加權(quán)剩余期限輸出項(xiàng)目剩余期限加權(quán)平均值8.項(xiàng)目加權(quán)平均利率輸出9.項(xiàng)目利息收入輸出10

13、.已劃轉(zhuǎn)收益輸出包含劃轉(zhuǎn)的本金4.2.1.4.2 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入項(xiàng)目管理，頁面顯示所有信托產(chǎn)品,并出現(xiàn)查看按鈕2. 點(diǎn)擊查看，可查看詳細(xì)信息； 4.2.2 收益劃轉(zhuǎn)主要用于信托收益資金劃轉(zhuǎn)到托管行賬戶，劃轉(zhuǎn)記錄查詢。4.2.2.1 劃轉(zhuǎn)記錄查詢根據(jù)項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目代碼、劃轉(zhuǎn)日期范圍、劃轉(zhuǎn)賬戶名稱、劃轉(zhuǎn)賬戶號查詢劃轉(zhuǎn)記錄。4.2.2.1.1 查詢結(jié)果要素交易號、項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目代碼、劃轉(zhuǎn)賬戶名稱、劃轉(zhuǎn)日期、交易狀態(tài)4.2.2.1.2 操作說明1. 登陸系統(tǒng)，進(jìn)入項(xiàng)目管理收益劃轉(zhuǎn)，輸入至少一項(xiàng)查詢要素，點(diǎn)擊查詢，頁面列出所有查詢到的結(jié)果信息。2. 點(diǎn)擊劃轉(zhuǎn)記錄信息后面的詳情按鈕，頁面彈出

14、該筆劃轉(zhuǎn)記錄的詳細(xì)信息。4.2.2.2 新建劃轉(zhuǎn)4.2.2.2.1 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.交易編號輸出由系統(tǒng)自動生成2.劃轉(zhuǎn)類型下拉選擇本金、利息3.代收代付賬戶輸出系統(tǒng)內(nèi)配置（固定）4.項(xiàng)目名稱下拉選擇下拉列表中列出系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)有所有有效項(xiàng)目5.劃轉(zhuǎn)賬戶名稱輸出選擇項(xiàng)目后自動帶出該項(xiàng)目的劃轉(zhuǎn)賬戶名字屬性值6.劃轉(zhuǎn)賬戶號輸出選擇項(xiàng)目后自動帶出該項(xiàng)目的劃轉(zhuǎn)賬戶號屬性值7.劃轉(zhuǎn)賬戶開戶行輸出選擇項(xiàng)目后自動帶出該項(xiàng)目的劃轉(zhuǎn)賬戶開戶行屬性值8.收益周期下拉選擇如：一季度、二季度、三季度、四季度已劃轉(zhuǎn)周期系統(tǒng)自動過濾，9.劃轉(zhuǎn)收益金額輸出選擇項(xiàng)目和收益周期后系統(tǒng)自動計算出結(jié)果輸入到頁面1

15、0.申請日期（劃轉(zhuǎn)日期）隱藏系統(tǒng)日期存入數(shù)據(jù)庫4.2.2.2.2 操作說明登陸系統(tǒng)，進(jìn)入項(xiàng)目管理收益劃轉(zhuǎn)，點(diǎn)擊新建劃轉(zhuǎn)按鈕，選擇項(xiàng)目名稱和收益周期，點(diǎn)擊申請。4.3 貸款管理主要用于查看權(quán)限范圍內(nèi)貸款信息，貸款賬戶期供信息、還款記錄查詢、每筆貸款未收利息信息等。4.3.1 查詢4.3.1.1 業(yè)務(wù)描述通過該功能，根據(jù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、客戶名稱、合同編號可以查詢出用戶權(quán)限范圍內(nèi)所有貸款基本信息4.3.1.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)輸入非必輸2.客戶名稱輸入非必輸3.合同編號輸入非必輸可通過以上要素之一限制條件查詢相關(guān)貸款信息。4.3.1.3 查詢結(jié)果要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否

16、必輸字典說明4.支行5.客戶名稱6.業(yè)務(wù)品種7.合同編號8.貸款金額9.貸款余額10.合同起期11.合同止期12.所屬項(xiàng)目4.3.1.4 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入貸款管理，頁面列出用戶權(quán)限下所有貸款信息列表；2. 輸入相應(yīng)查詢要素后，點(diǎn)擊查詢，頁面列出查詢結(jié)果信息列表。4.3.2 貸款詳情4.3.2.1 功能描述查看貸款基本信息、還款記錄、期供信息、還款計劃查詢、等，分別以選項(xiàng)卡形式在同一個頁面展示。4.3.2.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.客戶名稱2.業(yè)務(wù)種類3.合同編號4.貸款金額5.貸款余額6.貸款起期7.貸款止期8.利率代號9.計息標(biāo)志10.計息周期11.貸款基準(zhǔn)利

17、率12.利率生效日期13.利率浮動方式14.利率浮動比率15.貸款利率16.還款方式17.貸款用途18.擔(dān)保方式19.擔(dān)保人名稱20.抵押物類型21罰息率22經(jīng)辦行23經(jīng)辦客戶經(jīng)理24所屬項(xiàng)目名稱25貸款轉(zhuǎn)讓日期26項(xiàng)目封包日期4.3.2.3 操作說明1. 登錄系統(tǒng)，進(jìn)入貸款管理，查詢，顯示所有權(quán)限范圍內(nèi)的貸款基本信息。2. 點(diǎn)擊任一貸款信息記錄，彈出窗口展示該條記錄詳細(xì)信息。a) 彈出窗口展示四個選項(xiàng)卡：基本信息、還款記錄、期供信息、還款計劃，頁面默認(rèn)展示該筆貸款的基本信息內(nèi)容；b) 點(diǎn)擊還款記錄選項(xiàng)卡，頁面以列表形式展示該筆貸款的還款記錄信息；c) 點(diǎn)擊期供信息，頁面以列表形式展示該筆貸款

18、的期供信息；d) 點(diǎn)擊還款計劃，頁面展示該筆貸款的還款計劃信息。4.4 報表統(tǒng)計統(tǒng)計該系統(tǒng)內(nèi)項(xiàng)目整體情況、貸款基本信息、貸款扣劃信息等4.4.1 貸款明細(xì)查詢4.4.1.1 功能說明主要用于展現(xiàn)每筆項(xiàng)目下包含的所有貸款基本信息、還款信息以及貸款狀態(tài)等信息。4.4.1.2 查詢要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選擇（包含全部項(xiàng)目）2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個月月末產(chǎn)生報表4.4.1.3 查詢結(jié)果要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號2經(jīng)辦機(jī)構(gòu)3經(jīng)辦客戶經(jīng)理5客戶名稱6組織機(jī)構(gòu)代碼7合同號8借據(jù)號9放款日期貸款實(shí)際放款日期10到期日期11項(xiàng)目封包日期

19、12擔(dān)保方式13擔(dān)保人名稱14抵押物類型15還款方式16計息標(biāo)志17計息方式18執(zhí)行利率19原貸款金額20轉(zhuǎn)讓貸款金額21貸款余額22累計歸還本金封包日后歸還本金情況，含提前歸還款項(xiàng)23累計歸還利息24累計歸還罰息25累計未還本金封包日后歸還本金情況，含提前歸還款項(xiàng)26累計未還利息27累計未還罰息復(fù)利28本月歸還本金29本月歸還利息30本月歸還罰息31本月提前歸還本金32本月提前歸還利息33貸款形態(tài)正常、逾期34結(jié)清標(biāo)志已結(jié)清、未結(jié)清35逾期天數(shù)自利息或本金首次逾期開始逾期天數(shù)4.4.1.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇貸款明細(xì)查詢，輸入項(xiàng)目編號、查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢。其中項(xiàng)目編號包

20、含“全部項(xiàng)目”的選項(xiàng)。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰驹沦~務(wù)情況。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.2 資產(chǎn)池信息查詢4.4.2.1 功能說明主要查詢每筆項(xiàng)目項(xiàng)下，信貸資產(chǎn)整體數(shù)量、余額、加權(quán)平均利率、加權(quán)信貸資產(chǎn)剩余等情況，4.4.2.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選擇（包含全部項(xiàng)目）2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.2.3 查詢結(jié)果要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1信貸資產(chǎn)余額2信貸資產(chǎn)數(shù)目3加權(quán)平均信貸資產(chǎn)利率4加權(quán)平均信貸資產(chǎn)剩余期限以上查詢結(jié)果，僅在每個季度末自動計算，均需分別計算出封包日、本季度起息日

21、、本季度終止日、下季度起息日四個維度統(tǒng)計結(jié)果。查詢結(jié)果展現(xiàn)如下表：起算日收款期間起始日收款期間終止日下一收款期間起始日信貸資產(chǎn)余額信貸資產(chǎn)數(shù)目加權(quán)平均信貸資產(chǎn)利率加權(quán)平均信貸資產(chǎn)剩余期限4.4.2.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇項(xiàng)目資產(chǎn)池信息查詢，輸入項(xiàng)目編號、查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰炯径鹊男畔?，計算結(jié)果。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.3 資產(chǎn)池信貸結(jié)構(gòu)查詢4.4.3.1 功能說明主要查詢每筆項(xiàng)目項(xiàng)下，信用貸款、保證貸款、抵押貸款的筆數(shù)和余額結(jié)構(gòu)情況。4.4.3.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選

22、擇（包含全部項(xiàng)目）2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.3.3 查詢結(jié)果要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1信用信貸資產(chǎn)筆數(shù)2信用信貸資產(chǎn)余額3保證擔(dān)保信貸資產(chǎn)筆數(shù)4保證擔(dān)保信貸資產(chǎn)余額5抵押信貸資產(chǎn)筆數(shù)6抵押信貸資產(chǎn)余額以上查詢結(jié)果，僅在每個季度末自動計算，均需分別計算出封包日、本季度起息日、本季度終止日、三個維度統(tǒng)計結(jié)果。查詢結(jié)果展現(xiàn)如下表：起算日收款期間起始日收款期間終止日信用信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結(jié)清貸款筆數(shù)信用信貸資產(chǎn)余額未結(jié)清貸款余額保證擔(dān)保信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結(jié)清貸款筆數(shù)保證擔(dān)保信貸資產(chǎn)余額未結(jié)清貸款余額抵押信貸資產(chǎn)筆數(shù)未結(jié)清貸款筆數(shù)抵押信貸資產(chǎn)余額未結(jié)清貸款余額4.4.

23、3.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇資產(chǎn)池信信貸結(jié)構(gòu)查詢，輸入項(xiàng)目編號、查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰炯径鹊男畔?，計算結(jié)果。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.4 項(xiàng)目收款匯總查詢4.4.4.1 功能說明主要用于查詢，本收款期間（本季度）實(shí)際收回的本金和利息收入等匯總情況。4.4.4.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.4.3 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇項(xiàng)目收款匯總查詢，輸入項(xiàng)目編號、查詢?nèi)掌冢c(diǎn)擊查詢。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰炯径鹊男畔?，?/p>

24、算結(jié)果。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.5 項(xiàng)目收款明細(xì)查詢4.4.5.1 功能說明用于查詢當(dāng)季度還款狀態(tài)區(qū)分，分別匯總每種還款狀態(tài)的本金、利息、罰息以及筆數(shù)等。4.4.5.2 查詢要輸說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.5.3 查詢結(jié)果說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1計劃內(nèi)還款信貸資產(chǎn)筆數(shù)2計劃內(nèi)還款本金3計劃內(nèi)還款利息4計劃內(nèi)還款利息5提前還款筆數(shù)6提前還款本金7提前還款利息8逾期還款筆數(shù)9逾期還款本金10逾期還款利息11逾期還款罰息12其他逾期還款收入以上查詢結(jié)果，僅在每個季度末

25、自動計算，計算當(dāng)季度的還款明細(xì)情況，以二維表展現(xiàn)，查詢結(jié)果展現(xiàn)如下表：信貸資產(chǎn)筆數(shù)本金利息罰息其他計劃內(nèi)還款提前還款逾期還款合計4.4.5.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇項(xiàng)目收款明細(xì)查詢，輸入項(xiàng)目編號、查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰炯径鹊男畔?，計算結(jié)果。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。4.4.6 資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢4.4.6.1 功能說明該功能主要用于查詢當(dāng)季度末，資產(chǎn)池信貸資產(chǎn)的狀態(tài)特征匯總。4.4.6.2 查詢要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1項(xiàng)目編號輸入必輸下拉列表選擇2查詢?nèi)掌谳斎氡剌斚吕斜磉x擇，每個季末產(chǎn)生報表4.4.6.3 查詢結(jié)果

26、說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1正常類信貸資產(chǎn)筆數(shù)2正常類信貸資產(chǎn)本金余額3逾期1-30天信貸資產(chǎn)筆數(shù)4逾期1-30天信貸資產(chǎn)本金余額5逾期31-60天信貸資產(chǎn)筆數(shù)6逾期31-60天信貸資產(chǎn)本金余額7逾期61-90天信貸資產(chǎn)筆數(shù)8逾期61-90天信貸資產(chǎn)本金余額9逾期90天以上信貸資產(chǎn)筆數(shù)10逾期90天以上信貸資產(chǎn)本金余額11逾期還款罰息逾期狀態(tài)以季度末最后一天為截點(diǎn)計算逾期天數(shù)，查詢結(jié)果以二維表展現(xiàn)，展現(xiàn)結(jié)果如下：信貸資產(chǎn)筆數(shù)信貸資產(chǎn)余額正常逾期1-30天逾期31-60天逾期61-90天逾期91天以上合計4.4.6.4 操作說明1.登錄系統(tǒng)，進(jìn)入報表統(tǒng)計，選擇資產(chǎn)池資產(chǎn)狀態(tài)查詢，輸入項(xiàng)目

27、編號、查詢?nèi)掌?，點(diǎn)擊查詢。2.根據(jù)查詢?nèi)掌谟嬎愠霰炯径鹊男畔ⅲ嬎憬Y(jié)果。3查詢結(jié)果以excel表格的形式，下載到電腦。5 批處理需求5.1 貸款轉(zhuǎn)移5.1.1 業(yè)務(wù)描述批處理過程中，從數(shù)據(jù)交換平臺獲取貸款信息文件、客戶信息，并將成立日為當(dāng)日的項(xiàng)目下貸款導(dǎo)入資產(chǎn)證券化系統(tǒng)。并生產(chǎn)批扣文件，用其他應(yīng)付款進(jìn)行還款。5.1.2 要素說明序號數(shù)據(jù)項(xiàng)類型是否必輸字典說明1.序號2.貸款合同號3.執(zhí)行利率4.計息標(biāo)志loanapplication. discountflag5.計息周期loanapplication.ratecycle6.貸款基準(zhǔn)利率coloanapplication. baserate7.利率浮動方式coloanapplication.8.浮動比例coloanapplication.floatingratio9.還款方式coloanapplication.repayki按月還息到期還本按季還息待定nd10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.21.22.23.5.1.3 操作說明5.1.4 注意事項(xiàng)借：其他應(yīng)付款（賬戶從項(xiàng)目讀取）貸：貸款本金利息科目做沖正。5.2 貸款扣劃5.2.1 正常結(jié)息5.2.1.1