金融行業(yè)賬戶監(jiān)管協(xié)議---律所整理

1、.金融行業(yè)賬戶監(jiān)管協(xié)議二 o 一五年【】月賬戶監(jiān)管協(xié)議編號：【】xxxxxx 有限公司（以下簡稱“ xxxxxx ”）法定代表人：聯(lián)系地址：郵政編碼：聯(lián)系電話：傳 真：.yyyyyyyyyyyyyy 公司（以下簡稱“ yyyyyyyyyyyyyy ”）法定代表人：聯(lián)系地址：郵政編碼：聯(lián)系電話：傳 真：zzzzzzz 股份有限公司 kkk 市分行（以下簡稱“監(jiān)管銀行”）負 責(zé) 人：聯(lián)系地址：郵政編碼：聯(lián)系電話：傳 真：鑒于：1、xxxxxx 和 yyyyyyyyyyyyyy簽署了編號為【】的項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同，xxxxxx 以“ xxxxxx ?kkkllllllll項目收益權(quán)集合資金信托

2、計劃”（以下簡稱“信托計劃”）項下的信托資金用于受讓yyyyyyyyyyyyyy開發(fā)的 kkkllllllll二期項目的項目收益權(quán)，并由 yyyyyyyyyyyyyy在約定的期限內(nèi)回購項目收益權(quán)；.2、為擔(dān)保 yyyyyyyyyyyyyy 在項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同項下的義務(wù)， yyyyyyyyyyyyyy 以其持有的位于 kkk 市 xxxxxxx 房屋（以下簡稱“監(jiān)管項目”）提供抵押擔(dān)保；3、為確保 yyyyyyyyyyyyyy 履行在項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同項下的全部義務(wù)， yyyyyyyyyyyyyy 同意在監(jiān)管銀行處設(shè)立專門的賬戶（以下簡稱“監(jiān)管賬戶”），由監(jiān)管銀行協(xié)助 xxxxxx

3、 對監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金余額進行監(jiān)管；4、現(xiàn) xxxxxx 、yyyyyyyyyyyyyy委托監(jiān)管銀行對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，監(jiān)管銀行接受該委托。茲協(xié)議如下：第一條監(jiān)管賬戶的開立1、yyyyyyyyyyyyyy 應(yīng)當于本協(xié)議生效之日起 3 個工作日內(nèi)且于信托計劃成立日前向監(jiān)管銀行申請開立監(jiān)管賬戶（以下簡稱“監(jiān)管賬戶”）。2、監(jiān)管賬戶開立后 5 個工作日內(nèi)， yyyyyyyyyyyyyy 應(yīng)當將經(jīng)監(jiān)管銀行確認后的監(jiān)管賬戶信息按照本協(xié)議附件一中的格式書面通知xxxxxx 。3、未經(jīng) xxxxxx 書面同意，監(jiān)管銀行對監(jiān)管賬戶不予辦理變更、銷戶等手續(xù)（除中國人民銀行要求進行清理的情況除外，但應(yīng)提前通知 xx

4、xxxx ）。4、本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶不開通同城通存通兌業(yè)務(wù)和電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子渠道功能，但為接受監(jiān)管項目租賃收入、銷售收入（如有）開通的必要功能除外。監(jiān)管賬戶可以開通網(wǎng)上查詢功能，并給予 xxxxxx 網(wǎng)上查詢的權(quán)限。監(jiān)管賬戶的所有款項支付僅限用于.轉(zhuǎn)入 xxxxxx 指定的信托財產(chǎn)專戶， yyyyyyyyyyyyyy 授權(quán) xxxxxx 與監(jiān)管銀行有權(quán)按本協(xié)議的約定劃付監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金。第二條監(jiān)管措施1、監(jiān)管項目在信托計劃期限內(nèi)的租賃收入、銷售收入（如有）應(yīng)全部進入監(jiān)管賬戶。2、進入監(jiān)管賬戶內(nèi)的資金僅限用于 yyyyyyyyyyyyyy 支付項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同項下的回購價款及償

5、還相關(guān)債務(wù)，不得用于其他途徑。監(jiān)管銀行有權(quán)拒絕 yyyyyyyyyyyyyy 一切不符合本協(xié)議約定的劃付資金要求，并不承擔(dān)任何違約責(zé)任。3、在發(fā)生 xxxxxx 未就項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同項下的任一債權(quán)獲得清償?shù)那樾蜗拢?xxxxxx 有權(quán)直接以監(jiān)管賬戶中的資金清償債權(quán)，監(jiān)管銀行應(yīng)配合 xxxxxx 將相應(yīng)款項劃入 xxxxxx 的信托財產(chǎn)專戶， yyyyyyyyyyyyyy 對此不可撤銷地授權(quán)監(jiān)管銀行可進行此項劃款操作并確認不會就此追究監(jiān)管銀行的責(zé)任。4、信托計劃存續(xù)期間， yyyyyyyyyyyyyy 保證按以下約定向監(jiān)管賬戶劃付還款保證金， yyyyyyyyyyyyyy 應(yīng)確保監(jiān)管賬戶

6、中的還款保證金金額達到如下要求：（ 1）信托計劃成立滿 12 個月之日起還款保證金金額不低于尚未支付的回購價款余額 10% ；（ 2）信托計劃成立滿 18 個月之日起還款保證金金額不低于尚未支付的回購價款余額 20% ；（ 3）信托計劃成立滿 23 個月之日起還款保證金金額不低于尚未支付的回購價款余額 70% 。自上述約定時點起， yyyyyyyyyyyyyy 與監(jiān)管銀行應(yīng)保證監(jiān)管賬戶內(nèi)的還款保證金余額不低于上述約定金額，如未達到上述約定金額的，.yyyyyyyyyyyyyy 應(yīng)在該時點無條件向監(jiān)管賬戶補足保證金?；刭弮r款按項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同確定。在上述規(guī)定的各保證金時點上，監(jiān)管賬戶內(nèi)保

7、證金余額不足的，監(jiān)管銀行應(yīng)立即通知xxxxxx ，并要求yyyyyyyyyyyyyy立即予以補足。5、在信托存續(xù)期限內(nèi)， yyyyyyyyyyyyyy應(yīng)于每季度第一個月5 日前向監(jiān)管銀行和 xxxxxx 遞交一次監(jiān)管項目的租售情況表，其上應(yīng)注明上季度租金收入、銷售收入（如有）等信息。6、本協(xié)議期限內(nèi)，監(jiān)管銀行應(yīng)于每月初的3 個工作日內(nèi)，向xxxxxx 傳真提供監(jiān)管賬戶上月的對賬單。 yyyyyyyyyyyyyy 同意監(jiān)管銀行按照 xxxxxx 要求，隨時提供監(jiān)管賬戶的銀行對賬單以及付款憑證復(fù)印件。7、在信托存續(xù)期限內(nèi)，監(jiān)管銀行需于每個信托季度赴監(jiān)管項目實地核查項目租售情況，并于下個信托季度的前

8、3 日向 xxxxxx 提交書面核查報告；監(jiān)管銀行須監(jiān)督y(tǒng)yyyyyyyyyyyyy及時將租賃、銷售收入及保證金按約定劃入監(jiān)管賬戶。8、監(jiān)管銀行未按照本條規(guī)定對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管或者未向 xxxxxx 提交規(guī)定的文件和資料而造成 xxxxxx 損失的，應(yīng)當賠償 xxxxxx 遭受的實際損失，但監(jiān)管銀行為履行法律法規(guī)所確定的法律義務(wù)除外。第三條監(jiān)管費用監(jiān)管銀行同意對于本協(xié)議約定的監(jiān)管事項不收取任何費用，并承諾其在本協(xié)議項下的義務(wù)和責(zé)任并不因前述規(guī)定而有任何減輕或免除。第四條陳述與保證1、yyyyyyyyyyyyyy在此向其他各方陳述并保證如下：.（ 1）是一家依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，其擁有簽

9、署本協(xié)議并遵守和履行其在本協(xié)議項下的義務(wù)的全部合法權(quán)利、權(quán)力和授權(quán)；（ 2）已采取所有適當且必要的公司行為授權(quán)簽署本協(xié)議，并授權(quán)履行和遵守本協(xié)議的條款和條件；（ 3）本協(xié)議構(gòu)成對其有效且有約束力的義務(wù)。2、xxxxxx 在此向其他各方陳述并保證：（ 1）是一家依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，其擁有簽署本協(xié)議并遵守和履行其在本協(xié)議項下的義務(wù)的全部合法權(quán)利、權(quán)力和授權(quán)；（ 2）已采取所有適當且必要的公司行為授權(quán)簽署本協(xié)議，并授權(quán)履行和遵守本協(xié)議的條款和條件；（ 3）本協(xié)議構(gòu)成對其有效且有約束力的義務(wù)。3、監(jiān)管銀行在此向其他各方陳述并保證：（ 1）是依法設(shè)立并有效存續(xù)的商業(yè)銀行分支機構(gòu)；（ 2）已采取

10、所有適當且必要的公司行為授權(quán)簽署本協(xié)議，并授權(quán)履行和遵守本協(xié)議的條款和條件；（ 3）本協(xié)議構(gòu)成對其有效且有約束力的義務(wù)。第五條法律責(zé)任各方一致同意，如果任何一方違反本協(xié)議項下義務(wù)或在第四條中的任何陳述與保證不真實或具有誤導(dǎo)性，則該方應(yīng)賠償其他任何一方由此遭受的任何損失。yyyyyyyyyyyyyy 未履行本協(xié)議約定的義務(wù)，包括但不限于未將監(jiān)管項目的租售收入劃入監(jiān)管賬戶、未在監(jiān)管賬戶內(nèi)留存或支付足額還款保證金等，視為 yyyyyyyyyyyyyy 違約， yyyyyyyyyyyyyy 除應(yīng)賠.償 xxxxxx 的損失外， xxxxxx 有權(quán)要求其提前支付全部回購價款，行使擔(dān)保權(quán)利。項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓

11、及回購合同對 yyyyyyyyyyyyyy的違約責(zé)任另有約定的， yyyyyyyyyyyyyy 應(yīng)同時承擔(dān)項目收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同約定的違約責(zé)任。第六條 監(jiān)管期限和協(xié)議終止監(jiān)管期限自本協(xié)議生效之日起至信托計劃終止之日止。監(jiān)管期限屆滿，本協(xié)議終止。xxxxxx 應(yīng)當于信托計劃終止之日起 3 個工作日內(nèi)通知監(jiān)管銀行。第七條 通知1、各方之間的一切通知均為書面形式，可由專人送達、掛號郵遞、特快專遞等方式送達，傳真可作為輔助送達方式，但事后必須以上述約定方式補充送達。2、通知在下列日期視為送達：（ 1）專人遞送的通知，在專人遞送之交付日為有效送達；（ 2）以掛號信（付清郵資）發(fā)出的通知，在寄出（以郵戳

12、為憑）后的第 7 日為有效送達；（ 3）以特快專遞（付清郵資）發(fā)出的通知，在寄出（以郵戳為憑）后的第 3 日為有效送達。3、各方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址即為其有效的通訊地址。4、各方均有權(quán)在任何時候更改其通訊地址，但應(yīng)按本條約定的送達方式在變更后 7 個工作日內(nèi)向其他方送達通知。第八條保密.1、各方對于本協(xié)議、與本協(xié)議有關(guān)的事項以及相互提供的所有文件、資料和信息 (以下合稱“保密信息” )均承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)其他方書面同意，任何一方當事人均不得將保密信息向本協(xié)議以外的其他方披露，但是因以下情況所進行的披露除外：（ 1）xxxxxx 履行法律法規(guī)或信托文件規(guī)定的信息披露義務(wù)；（ 2）向在正常業(yè)務(wù)

13、中所委托的審計、律師等工作人員進行的披露，但前提是該等人員必須對其在進行前述工作中所獲知的與本協(xié)議有關(guān)的信息承擔(dān)保密義務(wù)；（ 3）該等資料和文件可由公開途徑獲得或者該資料的披露是法律法規(guī)的要求；（ 4）向法院或者根據(jù)任何訴前披露程序或類似程序的要求，或根據(jù)所采取的法律程序所進行的與本協(xié)議有關(guān)的披露；（ 5）xxxxxx 、監(jiān)管銀行根據(jù)金融監(jiān)管機構(gòu)的要求，向金融監(jiān)管機構(gòu)進行的披露。2、未經(jīng)提供保密信息一方書面同意，任何一方當事人均不得任意復(fù)制、修改保密信息。3、任何一方當事人從其他方取得的保密信息資料，僅用于本協(xié)議所規(guī)定的事項，不得用于其他任何目的。4、本協(xié)議因任何原因中止或終止時，任何一方當事

14、人應(yīng)將有關(guān)保密信息的所有資料返還給提供方，并仍應(yīng)按照本條的規(guī)定承擔(dān)保密義務(wù)。第九條不可抗力1、本協(xié)議所指不可抗力，是指由于地震、水災(zāi)、戰(zhàn)爭、政府行為以及其他不能預(yù)見并對其發(fā)生后果不能合理預(yù)防或避免的各類事件。.2、如果任何一方當事人由于不可抗力而全部或部分不能履行本協(xié)議，則該方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后 5 日內(nèi)書面通知其他方；并應(yīng)在 15 日內(nèi)提供事件的詳細情況及有關(guān)主管機關(guān)、職能部門或公證機構(gòu)證明本協(xié)議全部或部分不能履行的證明文件。3、因不可抗力而導(dǎo)致任何一方當事人全部或部分不能履行本協(xié)議的，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但該方應(yīng)采取一切必要和適當?shù)拇胧p輕可能給其他方造成的損失。4、發(fā)生不可抗力，各方應(yīng)依

15、據(jù)不可抗力對履行本協(xié)議的影響程度，協(xié)商決定變更或終止本協(xié)議。第十條協(xié)議的變更和補充1、經(jīng)各方協(xié)商一致，可以變更本協(xié)議約定的內(nèi)容。2、對本協(xié)議未盡事宜協(xié)議各方可以簽署補充協(xié)議。3、變更后的內(nèi)容或補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如果變更后的內(nèi)容或補充協(xié)議與本協(xié)議發(fā)生沖突，以變更后的內(nèi)容或補充協(xié)議為準。第十一條協(xié)議的解除1、如果本協(xié)議簽署后信托計劃最終未成立的， xxxxxx 和監(jiān)管銀行有權(quán)解除本協(xié)議并不承擔(dān)違約責(zé)任。2、除前款規(guī)定外，本協(xié)議簽署后，非經(jīng)各方協(xié)商一致，任何一方不得解除本協(xié)議。第十二條違約責(zé)任和爭議解決1、任何一方違反本協(xié)議項下的義務(wù)或陳述與保證事項不真實或被違反的，視為違約，違約方

16、應(yīng)及時采取補救措施，并應(yīng)賠償其他方由此受到的相應(yīng)損失。.2、本協(xié)議各方發(fā)生任何爭議，由各方友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，應(yīng)提請上海仲裁委員會按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。第十三條其他事項1、本協(xié)議項下的各條標題僅為行文方便而設(shè)，不用于解釋本合同。2、本協(xié)議經(jīng)協(xié)議各方法定代表人或負責(zé)人或授權(quán)代表簽字或蓋章并加蓋公章之日起生效。3、本協(xié)議一式六份， xxxxxx 、yyyyyyyyyyyyyy 和監(jiān)管銀行各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。（以下無正文）（本頁為編號為【】賬戶監(jiān)管協(xié)議簽署頁，無正文）在簽署本協(xié)議時，各當事人對協(xié)議的所有條款已經(jīng)閱悉，均無異議，并對當事人之間的法律關(guān)系、有關(guān)權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的條款的法律含義有準確無誤的理解。xxxxxx 有限公司（公章）法定代表人或授權(quán)代表（簽字或蓋章）yyyyyyyyyyyyyy 公司（公章）.法定代表人或授權(quán)代表（簽字或蓋章）zzzzzzz 股份有限公司 kkk 市分行（公章）負責(zé)人或授權(quán)代表（簽字或蓋章）：簽署時間： 2015 年【】月【】日簽署地點：中國kkk 市附