優(yōu)秀畢業(yè)設(shè)計(jì)-國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證的前景及權(quán)威性介紹.doc

精品文檔！關(guān) 于 國(guó) 家 理 財(cái) 規(guī) 劃 師 常 見(jiàn) 問(wèn) 題Q：什么是國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證？A：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(zhǎng)，人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財(cái)務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用儲(chǔ)蓄和其他理財(cái)工具的結(jié)合，來(lái)確保日后生活的財(cái)務(wù)自由和財(cái)務(wù)尊嚴(yán)。在這種背景下 ，為客戶(hù)進(jìn)行整體財(cái)富規(guī)劃的理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)運(yùn)而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統(tǒng)一的管理與指導(dǎo)，社會(huì)上相繼出現(xiàn)了各種理財(cái)規(guī)劃認(rèn)證與培訓(xùn)，考試與培訓(xùn)質(zhì)量良莠不齊，影響了整個(gè)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規(guī)范理財(cái)規(guī)劃行業(yè)，建立統(tǒng)一、權(quán)威的理財(cái)認(rèn)證證書(shū)，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部推出了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試（即國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師），并制定了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，力圖建立統(tǒng)一、規(guī)范的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證的特點(diǎn)是什么？A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師作為唯一由國(guó)家認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師，具有權(quán)威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權(quán)威性是指理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有頒發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)的權(quán)威機(jī)構(gòu)，社會(huì)上其它理財(cái)認(rèn)證機(jī)構(gòu)皆屬于民間組織。本土化是指，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師立足于中國(guó)本土現(xiàn)實(shí)，以實(shí)用為目的，考試安排與培訓(xùn)課程具有很強(qiáng)的操作性，所學(xué)知識(shí)內(nèi)容與我國(guó)國(guó)情、現(xiàn)實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師分為幾級(jí)？A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師共分三級(jí)：國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)，助理理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師Q：每次國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試間隔多久？A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證考試每年考兩次，分別在5月與11月。 Q：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試需要培訓(xùn)嗎？A：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師并不要求強(qiáng)制培訓(xùn)，對(duì)于工作年限達(dá)到直接報(bào)考要求者，可不參加培訓(xùn)，直接進(jìn)行考試，具體信息請(qǐng)參考考試申報(bào)條件。但由于通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家認(rèn)證考試需要有廣泛、全面的金融知識(shí)與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參加正規(guī)的考試培訓(xùn)將更有利于通過(guò)考試認(rèn)證。對(duì)于需要培訓(xùn)的考生，理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定：助理理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，Q：理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景怎樣？A：從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶(hù)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一。而從我國(guó)發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富，但卻缺少科學(xué)的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對(duì)其進(jìn)行指導(dǎo)。可見(jiàn)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對(duì)人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國(guó)尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。Q：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)權(quán)威嗎？ A：1、證書(shū)全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢(xún)。全國(guó)范圍內(nèi)有效、國(guó)家承認(rèn)。2、中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部是唯一具有發(fā)國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)職能的權(quán)威機(jī)構(gòu)。3、是由國(guó)家一級(jí)協(xié)會(huì)和行業(yè)權(quán)威技能鑒定機(jī)構(gòu)承擔(dān)考試評(píng)審并由指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。Q：什么是就業(yè)準(zhǔn)入制度？A：所謂就業(yè)準(zhǔn)入制度是指根據(jù)勞動(dòng)法和職業(yè)教育法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)從事技術(shù)復(fù)雜、通用性廣、涉及到國(guó)家財(cái)產(chǎn)、人民安全和消費(fèi)者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，并取得職業(yè)資格證書(shū)，方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準(zhǔn)入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì)保障部確定并向社會(huì)公布。Q：職業(yè)資格證書(shū)與職稱(chēng)有什么區(qū)別?A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前置條件。例如要從事律師職業(yè)，必須先取得律師資格；要從事教學(xué)工作，必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱(chēng)的意思，從字面上講，僅是職務(wù)的名稱(chēng)。而職稱(chēng)涵蓋了專(zhuān)業(yè)的技術(shù)資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國(guó)家沒(méi)有職稱(chēng)，因此中國(guó)入世后，職稱(chēng)改革將進(jìn)一步加快，逐步擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。B：我們國(guó)家目前有三種考試制度、三種考試管理、三種證書(shū)結(jié)構(gòu)，即：教育部門(mén)是負(fù)責(zé)學(xué)歷文憑考試，頒發(fā)的是學(xué)歷證書(shū)；人事部門(mén)是負(fù)責(zé)職稱(chēng)考試，頒發(fā)的是職稱(chēng)證書(shū)；國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部門(mén)是負(fù)責(zé)國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證考試，頒發(fā)的是國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。職業(yè)資格認(rèn)證涵蓋了管理層、學(xué)術(shù)層和實(shí)際操作技能層，覆蓋面廣，社會(huì)參與程度高。國(guó)家職業(yè)資格不是按過(guò)去傳統(tǒng)觀念所講的一個(gè)工人的崗位、干部的崗位或管理的崗位，而是只要是中華人民共和國(guó)的勞動(dòng)者都可以參加國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證和考試，經(jīng)過(guò)認(rèn)證和考試合格后，將獲得國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。職業(yè)資格證書(shū)是對(duì)證書(shū)獲得者的技能、水平的認(rèn)可，證書(shū)除了是對(duì)自身水平的認(rèn)可外，還是一個(gè)從業(yè)者持證上崗以及勞動(dòng)力交流的唯一憑證。Q：什么是職業(yè)資格證書(shū)制度？A：職業(yè)資格證書(shū)制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是一種特殊形式的國(guó)家考試制度。它是指按照國(guó)家制定的職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)或任職資格條件，通過(guò)政府認(rèn)定的考核鑒定機(jī)構(gòu)，對(duì)勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀公正、科學(xué)規(guī)范的評(píng)價(jià)和鑒定，對(duì)合格者授予相應(yīng)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。Q：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)與其他證書(shū)的區(qū)別是什么？A：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是通過(guò)國(guó)家法律，法令和行政條規(guī)的形式，以政府的力量來(lái)推行，由政府授權(quán)認(rèn)定的鑒定機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施的；國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)是勞動(dòng)者從事相應(yīng)職業(yè)的資格憑證；國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據(jù)；國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)在全國(guó)范圍內(nèi)通用。Q： 作為一名資深金融從業(yè)人員，考取CHFP有什么意義 ？A：作為一名資深的金融從業(yè)人員，固然在金融領(lǐng)域已經(jīng)積累了相當(dāng)豐富的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和寶貴的工作經(jīng)驗(yàn)。但畢竟我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展還處于初級(jí)階段，相比較金融發(fā)達(dá)國(guó)家，我們要學(xué)習(xí)的東西還很多。伴隨著國(guó)內(nèi)金融領(lǐng)域國(guó)際化進(jìn)程，大量的具有國(guó)際水準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)金融人才將成為新寵。鑒此，獲取中國(guó)CHFP資質(zhì)對(duì)于您來(lái)說(shuō)也是意義重大： 專(zhuān)業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿?、發(fā)展速度最快的金融服務(wù)行業(yè)之一，因此，國(guó)內(nèi)對(duì)于專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)策劃師的需求也與日俱增，成為中國(guó)CHFP，不僅可以提升自己在國(guó)際金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，更能充分體現(xiàn)出自身的職業(yè)價(jià)值，CHFP課程，可以接觸到國(guó)際上最先進(jìn)的財(cái)務(wù)策劃理念，了解和掌握國(guó)際個(gè)人理財(cái)工作實(shí)踐中最普遍、最有效的工作方法。由于課程涉及財(cái)務(wù)策劃、保險(xiǎn)策劃、投資策劃、稅務(wù)策劃及財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐等領(lǐng)域，考取了CHFP資質(zhì)，您將有能力為客戶(hù)制定出具有國(guó)際水準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃，成為中國(guó)理財(cái)行業(yè)里的專(zhuān)家.畢竟會(huì)開(kāi)車(chē)和有駕駛證不是一回事。Q：國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)特性說(shuō)明？全國(guó)人事人才、國(guó)家勞動(dòng)社會(huì)保障部、國(guó)務(wù)院國(guó)資委、共青團(tuán)等有關(guān)部委頒發(fā)職業(yè)培訓(xùn)資格證書(shū)，作為國(guó)家級(jí)別的一種非學(xué)歷職業(yè)資格證書(shū)，具有以下特性：一、全國(guó)通用性職業(yè)培訓(xùn)資格證書(shū)由全國(guó)人事人才、國(guó)家勞動(dòng)社會(huì)保障部、國(guó)務(wù)院國(guó)資委、共青團(tuán)等有關(guān)部委頒發(fā),證書(shū)實(shí)行全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，具有防偽標(biāo)志，蓋有發(fā)證機(jī)構(gòu)鋼印，國(guó)家權(quán)威認(rèn)證，全國(guó)通用，長(zhǎng)期有效。（國(guó)家暫時(shí)沒(méi)有對(duì)職業(yè)資格證書(shū)年限年審的要求）二、有效性依據(jù)中華人民共和國(guó)行政許可法和中華人民共和國(guó)職業(yè)教育法等法規(guī)條例規(guī)定，學(xué)會(huì)認(rèn)真開(kāi)展職業(yè)培訓(xùn)認(rèn)證工作，持證者經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的外貿(mào)相關(guān)職業(yè)培訓(xùn)及全國(guó)統(tǒng)一考試，考試合格，其他考核指標(biāo)符合標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)全國(guó)對(duì)外經(jīng)貿(mào)人員資格評(píng)審專(zhuān)家委員會(huì)評(píng)審認(rèn)可，是應(yīng)聘求職、工作上崗、職位晉升、學(xué)習(xí)深造及證明本人具有相關(guān)知識(shí)水平和專(zhuān)業(yè)能力的權(quán)威有效證書(shū)。三、權(quán)威性全國(guó)人事人才、國(guó)家勞動(dòng)社會(huì)保障部、國(guó)務(wù)院國(guó)資委、共青團(tuán)等有關(guān)部委頒發(fā)國(guó)家級(jí)資格證書(shū)達(dá)到了企業(yè)認(rèn)可、社會(huì)認(rèn)可、行業(yè)認(rèn)可、國(guó)家認(rèn)可的權(quán)威性。 職業(yè)資格認(rèn)證是根據(jù)國(guó)際慣例，由第三方評(píng)審持證人的水平，隨著職業(yè)資格證書(shū)制度的推行，社會(huì)對(duì)職業(yè)資格認(rèn)證的需求量越來(lái)越大，有行業(yè)實(shí)力的全國(guó)性社團(tuán)組織將成為職業(yè)培訓(xùn)認(rèn)證工作的權(quán)威主體。四、國(guó)際通用性依照國(guó)際慣例和WTO對(duì)職業(yè)認(rèn)證要求的標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù) 職業(yè)資格認(rèn)證的特殊地位、各項(xiàng)認(rèn)證的課程設(shè)計(jì)及實(shí)務(wù)要求， 職業(yè)資格證書(shū)要求達(dá)到國(guó)際通用性。目前，培訓(xùn)及認(rèn)證工作,已陸續(xù)在全國(guó)各地展開(kāi)，同時(shí)與海外的權(quán)威認(rèn)證機(jī)構(gòu)廣泛合作，實(shí)現(xiàn)資格證書(shū)互認(rèn)。五、公開(kāi)性職業(yè)資格證書(shū)面向社會(huì)公開(kāi)開(kāi)考。不分年齡、地區(qū)、民族、國(guó)籍，凡是達(dá)到報(bào)考條件的人員，取得證書(shū)規(guī)定課程的全部筆試及實(shí)踐環(huán)節(jié)合格成績(jī)者，均可獲得相關(guān)級(jí)別職業(yè)資格證書(shū)。六、公正性職業(yè)資格證書(shū)實(shí)行嚴(yán)格的培訓(xùn)和考試制度，實(shí)行考培分離，具有完整的評(píng)價(jià)體系和考核年檢制度，以公平公正為原則，確保資格證書(shū)的含金量。Q：職業(yè)資格證比職稱(chēng)更吃香入世以來(lái)，我國(guó)對(duì)傳統(tǒng)的職稱(chēng)考試已逐漸淡化，取而代之將是一種新的職業(yè)資格認(rèn)證考試，這種資格考試的特點(diǎn)不但重學(xué)歷而更注重技能，注重實(shí)際操作能力。知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代要求人們只有不斷的接受新的教育技能培訓(xùn)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的社會(huì)立于不敗之地，進(jìn)入主流社會(huì)、進(jìn)入高層，重新確立人生價(jià)值。據(jù)人事部透露，爭(zhēng)取在5年時(shí)間內(nèi)，使職業(yè)資格制度實(shí)施專(zhuān)業(yè)范圍達(dá)到五十個(gè)至一百個(gè)左右，形成比較完整的職業(yè)資格體系。據(jù)統(tǒng)計(jì)，1995年以來(lái)，我國(guó)共有150多萬(wàn)人參加了各類(lèi)職業(yè)資格考試，其中36萬(wàn)多人取得了各類(lèi)職業(yè)資格。推行職業(yè)資格制度，強(qiáng)化職業(yè)資格考試，完善專(zhuān)業(yè)技術(shù)聘任制度是當(dāng)前的發(fā)展趨勢(shì)。推行職業(yè)資格證書(shū)制度，是中國(guó)加入WTO后人才管理制度逐步與國(guó)際接軌的一項(xiàng)重要工作。近幾年來(lái)，職業(yè)資格考試報(bào)名情況持續(xù)升溫。如營(yíng)銷(xiāo)師，一、二級(jí)結(jié)構(gòu)工程師，咨詢(xún)工程師，注冊(cè)稅務(wù)師，商務(wù)單證員等等，報(bào)考人數(shù)均有較大幅度較長(zhǎng)。職業(yè)資格考試日趨火爆，反映了一種社會(huì)需求。正如沒(méi)有駕照就不能開(kāi)車(chē)一樣，沒(méi)有取得職業(yè)資格證書(shū)，就不能從事特定的行業(yè)。這有利于提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。職業(yè)資格證書(shū)制度是一項(xiàng)國(guó)際通行的行業(yè)準(zhǔn)入制度，各國(guó)之間開(kāi)展的職業(yè)資格互認(rèn)更使其成為國(guó)際職業(yè)認(rèn)證的通行證。與會(huì)者認(rèn)為，推行職業(yè)資格證書(shū)制度，構(gòu)建專(zhuān)業(yè)人才職業(yè)資格制度體系，是專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才隊(duì)伍建設(shè)的需要。國(guó)家人事部提出，要全面加快實(shí)施執(zhí)業(yè)資格制度，力爭(zhēng)用5年時(shí)間，使我國(guó)職業(yè)資格制度的實(shí)施專(zhuān)業(yè)范圍達(dá)到50個(gè)左右，基本形成比較完整的與國(guó)際接軌的職業(yè)資格體系?，F(xiàn)行的職稱(chēng)制度已經(jīng)逐漸走向死胡同，而職業(yè)資格證書(shū)制度則是進(jìn)一步深化職稱(chēng)改革的重要方向。將來(lái)的趨勢(shì)必然是：資格越來(lái)越強(qiáng)化，職稱(chēng)越來(lái)越淡化。培訓(xùn)內(nèi)容1、經(jīng)濟(jì)學(xué)：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。 2、消費(fèi)