三級理財規(guī)劃師培訓計劃與大綱

輔助財務規(guī)劃人員培訓計劃理財策劃人1.職業(yè)代碼：x207-03-04。2.職業(yè)定義：使用財務計劃的原則、方法和工具為客戶提供財務計劃服務的專家。輔助財務規(guī)劃人員培訓計劃1.教育目標1.1總體目標培訓員工掌握財務計劃的基本理論知識，收集客戶信息，制定現(xiàn)金、消費支出和培訓等特殊計劃方案。1.2理論知識教育目標根據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準對輔助財務規(guī)劃者的理論知識要求，通過培訓，培訓對象與財務規(guī)劃相關的財務和會計、宏觀經(jīng)濟分析、財務、稅收、法律、財務計算、通過財務計劃工作流和工作要求等基本知識，掌握與現(xiàn)金計劃、消費支出計劃、教育計劃、風險管理和保險計劃、投資計劃、退休養(yǎng)老計劃、財產(chǎn)分配和繼承計劃相關的理論知識。1.3專業(yè)能力培訓目標根據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準對輔助財務規(guī)劃者的專業(yè)能力要求。培訓將幫助培訓對象掌握現(xiàn)金計劃、消費支出計劃、培訓計劃，并收集有關客戶風險管理和保險、投資、退休養(yǎng)老保險、財產(chǎn)分配和繼承計劃的信息，從而為客戶提供適當?shù)淖稍兎铡?.培訓要求2.1理論知識要求2.1.1職業(yè)道德2.1.2基礎知識2.1.3現(xiàn)金計劃2.1.4消費者支出計劃2.1.5教育計劃2.1.6風險管理和保險計劃2.1.7投資計劃2.1.8退休養(yǎng)老金計劃2.1.9財產(chǎn)分配和繼承計劃2.2專業(yè)能力要求2.2.1現(xiàn)金計劃2.2.2消費者支出計劃2.2.3教育計劃2.2.4風險管理和保險計劃2.2.5投資計劃2.2.6退休養(yǎng)老金計劃2.2.7財產(chǎn)分配和繼承計劃3.準備培訓計劃會話總數(shù)：120個會話。理論知識講座：35小時。理論知識復習：第13課。專業(yè)能力講座：44屆會議。專業(yè)能力練習：16次會議。啟動會話：L2會話。輔助財務規(guī)劃人員培訓概述1.課程任務和說明通過訓練，將輔助理財規(guī)劃者需要的理論知識和基本能力掌握到訓練對象中。培訓結(jié)束后，受培訓者必須能夠獨立執(zhí)行職務，并能夠為客戶相關信息創(chuàng)建基本的個別財務管理計劃計劃。在教學過程中，要以理論教學為主，適當進行能力訓練。通過培訓對象，掌握理財規(guī)劃的基本原理和能力。2.指定會話會話分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容會話總數(shù)講課復習內(nèi)容會話總數(shù)講課練習職業(yè)道德321基礎知識23194現(xiàn)金計劃321現(xiàn)金計劃321消費支出計劃321消費支出計劃321教育計劃321教育計劃32l風險管理和保險計劃321風險管理和保險計劃16124投資計劃422投資計劃16124退休養(yǎng)老保險計劃32l退休養(yǎng)老保險計劃321更新表格理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容會話總數(shù)講課復習內(nèi)容會話總數(shù)講課練習財產(chǎn)分配和繼承計劃321財產(chǎn)分配和繼承計劃16124機動力2機動力10總計503513總計704416會話總數(shù)：120個會話。理論知識的一些教育要求和內(nèi)容3.1職業(yè)道德3.1.1培訓要求通過訓練，在訓練對象中掌握理財策劃職業(yè)倫理的基礎知識，確立良好的職業(yè)倫理。3.1.2講座內(nèi)容(1)職業(yè)道德基本知識。(2)道德準則。3.1.3教育建議明確財務規(guī)劃者職業(yè)道德的特殊性和重要性。3.2基礎知識3.2.1培訓要求培訓使培訓對象掌握財務計劃相關財務和會計、宏觀經(jīng)濟分析、財務、稅收、法律、財務計算、財務計劃工作流程和工作要求等基本知識，為制定具體的財務管理計劃打下堅實的理論基礎。3.2.2講座內(nèi)容(1)財務管理計劃原則1)財務計劃的目標和原則。2)生命周期理論和家庭模式。3)理財規(guī)劃工作內(nèi)容。(2)會計準則1)會計原則。2)個人和家庭財務報表。(3)財政基礎1)貨幣的時間價值。2)財務分析。3)此金額-利潤分析。(4)宏觀經(jīng)濟分析1)總需求和總供應。2)經(jīng)濟周期。3)財政和貨幣政策。4)產(chǎn)業(yè)政策和產(chǎn)業(yè)分析。(5)財政基礎1)貨幣和貨幣制度。2)金融市場和金融機構(gòu)。3)金融商品。4)國際金融。(6)基于稅1)稅收基本概念。2)稅分類。3)相關稅收制度。(7)法律依據(jù)1)民事司法。2)商法。3)民事訴訟和其他。(8)財務計算標準1)概率和統(tǒng)計分析。2)收入和風險計算。3)基本預測方法。(9)財務計劃工作流1)建立客戶關系。2)收集客戶信息。3)分析客戶的財務狀況。4)制定理財規(guī)劃方案。5)執(zhí)行理財計劃程序。6)繼續(xù)提供財務規(guī)劃服務。3.2.3培訓建議基礎知識部分廣泛，知識點多，因此在教育過程中，要主要擴大教育對象的知識，明確知識點，啟發(fā)教育對象的實戰(zhàn)興趣。3.3現(xiàn)金計劃3.3.1培訓要求通過培訓，讓教育對象了解現(xiàn)金計劃的基本類別、現(xiàn)金計劃的具體內(nèi)容，以及準備個人和家庭現(xiàn)金流量表的基本方法。3.3.2講座內(nèi)容(1)現(xiàn)金需求的決定因素。(2)銀行卡的基本知識。3.3.3培訓建議結(jié)合實際生活中個人及家庭現(xiàn)金流的情況，制作圖表，了解培訓對象是現(xiàn)金計劃是什么，掌握制定現(xiàn)金計劃的基本方法和工具。3.4消費者支出計劃3.4.1培訓要求通過教育，讓教育對象掌握住房、汽車等大規(guī)模消費支出項目的計劃制定方法。是3.4。2培訓內(nèi)容(1)貸款方法的基本知識。(2)還款方法的基本知識。(3)與住房消費相關的稅費和保險費。(4)住房消費相關法律。(5)汽車金融公司貸款基本知識。(6)汽車消費相關稅。(7)消費者信用的基本知識。3.4.3教授建議消費支出計劃伴隨著更多的計算。影響計劃的因素也很多。在教育過程中，列出影響個人或家庭消費支出的各種因素，加深教育對象對消費支出計劃的理解。3.5教育計劃3.5.1培訓要求通過培訓，使教育對象了解國內(nèi)外高等教育系統(tǒng)，掌握教育費估算方法，了解教育費準備方式和教育信托的基本知識。3.5.2講座內(nèi)容(1)國內(nèi)高等教育體系和相關費用的知識。(2)教育儲蓄、教育貸款等教育費的籌措方式。(3)教育信托和教育保險的基本知識。3.5.3培訓建議對教育計劃部分的很多知識點可以記憶和理解，但是制定具體計劃需要一定的判斷和分析能力，因此在教育過程中要注意培養(yǎng)訓練對象的分析和判斷能力。3.6風險管理和保險計劃3.6.1培訓要求通過培訓，使教育對象掌握風險和保險的基本事項以及保險合同的基本內(nèi)容，掌握人壽保險和財產(chǎn)保險的主要保險、特性及保險雙方當事人的權利和義務等知識。3.6.2講座內(nèi)容(1)個人和家庭面臨的主要風險。(2)保險的基本原則。(3)人壽保險基本知識。(4)財產(chǎn)保險的基本知識。(5)責任保險的基本知識。(六)保險合同的基本事項。3.6.3培訓建議風險管理和保險計劃需要理解的部分很多，容易混淆的知識點也很多。在培訓過程中，要幫助教育對象正確定義和區(qū)分相關概念，加深對風險管理和保險計劃知識的理解。3.7投資計劃3.7.1培訓要求通過培訓使他們熟悉教育對象，尤其是股票、債券、基金、信托、外匯投資和證券交易的基本概念。確定股票和債券的價值評估方法和收益率計算、股票風險的度量、投資、投資組合原理和套利復蓋原則、投資基金和信托各方之間的關系等。是3.7。2培訓內(nèi)容(1)風險偏好基礎。(2)股票的基本知識。(3)債券的基本知識。(4)基金的基本知識。(5)資金信托的基本知識。(6)外匯投資的基本知識。(七)證券交易的基本知識。3.7.3教育建議投資計劃理論的完善和豐富，內(nèi)容混雜的這一節(jié)，從股票、債券、基金和信托、外匯等主要投資工具的基本原則、財務管理賀詞培訓概述和財務管理計劃的角度，介紹了如何使用這些工具。要把在教育過程中學到的理論知識和實踐結(jié)合起來，引導訓練對象深化投資理論理解和相關金融工具的理解。3.8退休養(yǎng)老金計劃3.8.1培訓要求通過訓練，讓教育對象知道退休年金計劃的基本事項。理解養(yǎng)老保險的基本事項，特別是我國基本養(yǎng)老保險制度。掌握企業(yè)年金的基本概念，熟悉我國企業(yè)年金的現(xiàn)狀和相關政策。了解商業(yè)養(yǎng)老保險的基本知識，以及人壽保險公司啟動的養(yǎng)老保險產(chǎn)品和選擇方法。另外，還決定以具體事例說明制定退休計劃的基本過程。3.8.2講座內(nèi)容(1)社會保障基本知識。(2)員工福利和企業(yè)年金基本知識。(3)商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識。3.8.3教育建議退休養(yǎng)老金計劃部分有很多制度規(guī)定，在教育過程中，要將相關制度與實際聯(lián)系起來，加深教育對象對制度規(guī)定的理解和記憶。3.9財產(chǎn)分配和繼承計劃3.9.1培訓要求培訓對象收集客戶家庭配置信息，制作簡單的財產(chǎn)清單，確定客戶的財產(chǎn)分配和繼承意向，向客戶介紹個人和家庭財產(chǎn)所有權的基本法律條款等。3.9.2講座內(nèi)容(1)有關家庭關系的相關法律規(guī)定。(2)財產(chǎn)分類的基本知識。(三)財產(chǎn)個人所有相關法律規(guī)定。(四)財產(chǎn)共同的相關法律條款。3.9.3教授建議財產(chǎn)分配和繼承計劃主要與法律知識相關，在教育過程中，必須明確這些法律知識對制定財產(chǎn)分配和繼承計劃有多么重要的意義，并指導教育對象從財務計劃的角度理解這些法律知識。4.專業(yè)能力教育要求和內(nèi)容的一部分4.1培訓要求培訓，通過每個單獨的財務管理計劃基本專業(yè)能力的操作內(nèi)容、階段、技能和特定的基本練習，了解工作內(nèi)容并進行培訓，以滿足工作所需的能力要求。4.2講座內(nèi)容4.2.1現(xiàn)金計劃(1)分析客戶的現(xiàn)金需求1)估計客戶的現(xiàn)金需求。2)現(xiàn)金流量表的編制。(2)制定現(xiàn)金計劃方案1)選擇現(xiàn)金管理工具。2)制定現(xiàn)金計劃方案。4.2.2消費者支出計劃(1)制定住房消費方案1)分析客戶的住房消費需求。2)選擇適當?shù)母犊罘绞健?)根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案。4)為客戶提供相關咨詢服務。(2)制定汽車消費方案1)分析客戶的汽車消費需求。2)選擇適當?shù)母犊罘绞胶唾J款人。3)根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案。(3)制定消費信貸計劃1)分析客戶的消費信貸需求。2)幫助客戶有效使用信用卡和其他消費信貸方法。4.2.3教育計劃(1)客戶培訓要求分析1)收集客戶的培訓要求信息。2)分析教育費的變動趨勢。估算教育費。(2)制定教育計劃方案1)選擇培訓成本準備方法和工具。2)根據(jù)因素變化制定和調(diào)整教育計劃方案。4.2.4風險管理和保險計劃(1)信息收集1)收集與客戶相關的個人信息。2)收集與客戶相關的財產(chǎn)(包括責任)信息。3)分析客戶的靜態(tài)風險管理要求。(2)提供咨詢服務1)向客戶介紹其他保險產(chǎn)品。2)向客戶說明保險合同條款。3)準備保險單等相關文件。4.2.5投資計劃(1)信息收集1)收集客戶風險偏好信息。2)收集客戶現(xiàn)有產(chǎn)品組合信息。3)收集有關客戶投資需求的信息。4)收集投資環(huán)境相關信息。(2)提供咨詢服務1)向客戶介紹基本投資工具的功能和特點。2)向客戶介紹各種投資工具的操作流程。4.2.6退休養(yǎng)老金計劃(1)信息收集1)收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息。2)收集退休后客戶的生活質(zhì)量期望信息。3)收集有關客戶現(xiàn)有退