小額貸款公司申報(bào)指引. --

1、小額貸款公司申報(bào)指引. - - 小額貸款公司申報(bào)指引 各設(shè)區(qū)市人民政府： 為完善我省小額貸款公司申報(bào)工作，規(guī)范申報(bào)的各個(gè)環(huán)節(jié)，省小額貸款公司試點(diǎn)工作辦公室根據(jù)人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：指導(dǎo)意見(jiàn)）和小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法（試行）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：管理辦法）對(duì)申報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行指引。明確申報(bào)材料的各項(xiàng)組成內(nèi)容、構(gòu)成要件，以便于企業(yè)和各級(jí)政府的申報(bào)工作?，F(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)你們速轉(zhuǎn)所屬各試點(diǎn)縣和省定擴(kuò)權(quán)縣遵照?qǐng)?zhí)行。 小額貸款公司試點(diǎn)工作辦公室 （省金融辦代章） 年10月31日 一、縣（市、區(qū)）政府成立小額貸款公司審核小組。根據(jù)指導(dǎo)意見(jiàn)和管理辦法的規(guī)定，縣級(jí)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司的

2、初審，請(qǐng)擬成立小額貸款公司的各縣按照要求，明確經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，并成立專(zhuān)門(mén)的小額貸款公司審核小組。組織當(dāng)?shù)匕l(fā)展改革、財(cái)政、工商管理、人行、銀監(jiān)等部門(mén)負(fù)責(zé)同志對(duì)小額貸款公司申報(bào)材料進(jìn)行審查，經(jīng)縣級(jí)政府專(zhuān)題會(huì)議研究，形成初審意見(jiàn)后由縣（市、區(qū)）政府按要求逐級(jí)上報(bào)。 二、確定擬成立的小額貸款公司。根據(jù)指導(dǎo)意見(jiàn)的要求，各設(shè)區(qū)市政府在年10月底前確定一個(gè)試點(diǎn)縣（市、區(qū)），由試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)小額貸款公司的初審，確認(rèn)參加小額貸款公司的股東。省定擴(kuò)權(quán)縣可申請(qǐng)成立一家小額貸款公司進(jìn)行初審后上報(bào)。 三、投資人成立籌備工作小組。全體投資人商議成立籌備工作小組，并授權(quán)籌備工作小組開(kāi)展小額貸款公司組建的相關(guān)工作。籌備工

3、作小組向縣政府初審小組提出籌建申請(qǐng)?？h政府初審小組自收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)做出同意或者不同意的書(shū)面決定。 四、格式要求。上報(bào)的申請(qǐng)材料應(yīng)包括一份正式文件及五份復(fù)印件。均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。 附件一：小額貸款公司申報(bào)流程 附件二：小額貸款公司申報(bào)資料清單 附件三: 小額貸款公司申報(bào)資料應(yīng)注意的問(wèn)題 附件四：籌備工作委托書(shū)及股東承諾書(shū)規(guī)范格式 附件一、小額貸款公司申報(bào)流程 主出資人向縣政府遞交設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū) 縣政府小額貸款公司初

4、審小組對(duì)材料 進(jìn)行初審，出具同意設(shè)立的初審意見(jiàn) 所在設(shè)區(qū)市政府復(fù)審 擴(kuò)權(quán)縣 省金融辦審核 持省金融辦審核文件向當(dāng)?shù)毓ど?管理機(jī)關(guān)辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照 領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝诵?、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)送相關(guān)資料 擬設(shè)立小額貸款公司高管人員參 加省金融辦舉辦的任職資格考試 附件二： 小額貸款公司申報(bào)材料清單 序號(hào)資料名稱(chēng)資料提供者備注 是否合格（此項(xiàng)由省小額貸 款公司試點(diǎn)工作辦公室填寫(xiě)） 1縣級(jí)人民政府關(guān)于設(shè)立小額貸款公司的申請(qǐng)。應(yīng)包括：1、縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的承諾書(shū)；2、縣級(jí)政府專(zhuān)題會(huì)議審核后形成的關(guān)于擬組建成立的同意設(shè)立的初審意見(jiàn)?？h政府加蓋縣政府公章2 設(shè)立小額

5、貸款公司申請(qǐng)書(shū)主出資人3 小額貸款公司名稱(chēng)的預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T(mén)4 出資人協(xié)議書(shū)全體出資人全體出資人簽章5 出資人承諾書(shū)全體出資人出資人每人一份6 小額貸款公司可行性報(bào)告主出資人7 經(jīng)出資人共同簽署的公司章程主出資人要包含守法經(jīng)營(yíng)章節(jié)，并經(jīng)全體出資人簽章8 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告會(huì)計(jì)師事務(wù)所9 小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)法律中介機(jī)構(gòu)僅限股份公司 10 擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和部門(mén)負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)書(shū)各高管人員11小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料主出資人 需經(jīng)過(guò)法律中介機(jī)構(gòu)審驗(yàn)，其中營(yíng)業(yè)場(chǎng) 所使用權(quán)需一年以上 12 所在設(shè)區(qū)市政府復(fù)審意見(jiàn)書(shū)（省定擴(kuò)

6、權(quán)縣不需此項(xiàng)）設(shè)區(qū)市政府加蓋市政府公章 附件三:小額貸款公司申報(bào)中應(yīng)注意的問(wèn)題 指導(dǎo)意見(jiàn)和管理辦法對(duì)于小額貸款公司申報(bào)材料的各項(xiàng)要求做出了詳細(xì)說(shuō)明，申請(qǐng)人應(yīng)仔細(xì)閱讀并按規(guī)定提交各項(xiàng)資料，特別提請(qǐng)應(yīng)注意以下幾個(gè)方面： 一、設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，主出資人企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況介紹，擬成立的小額貸款公司經(jīng)營(yíng)前景分析，小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提辦法、風(fēng)險(xiǎn)控制辦法等。擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、主要部門(mén)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷。 二、出資人承諾書(shū)。出資人要承諾自覺(jué)遵守國(guó)家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程。明確承諾參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法集資、非法證券等非法金融活動(dòng)，不得進(jìn)行任

7、何形式的對(duì)內(nèi)、對(duì)外集資或吸收公眾存款，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金的余額不得超過(guò)資本凈額的50%，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。 三、公司章程要經(jīng)出資人共同簽署。內(nèi)容要詳細(xì)，措詞要規(guī)范，各項(xiàng)法律條款要符合公司法等法律規(guī)定，必要時(shí)可請(qǐng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾?、法律?zhuān)業(yè)人員予以幫助審核。 四、公司章程要體現(xiàn)指導(dǎo)意見(jiàn)、管理辦法中的要點(diǎn)。必須包含守法經(jīng)營(yíng)章節(jié)，要將銀監(jiān)發(fā)23號(hào)、陜政辦發(fā)108號(hào)、陜金融發(fā)1號(hào)文件中對(duì)于小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求寫(xiě)入章程中。 五、擬設(shè)立的小額貸款公司名稱(chēng)要經(jīng)過(guò)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T(mén)預(yù)先核準(zhǔn)。 六、要明確公司的性質(zhì)是有限責(zé)任公司還是股份有限公司，在公司章程中注明。 七、主出資人名稱(chēng)應(yīng)寫(xiě)企業(yè)名稱(chēng)，不能寫(xiě)成企業(yè)法人代表名稱(chēng)。 八、法律中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)包括對(duì)各個(gè)出資人之間關(guān)系的說(shuō)明。 附件四：籌備工作委托書(shū)及股東承諾書(shū) 1、小額貸款公司籌備工作委托書(shū) 小額貸款公司籌備工作委托書(shū) 投資人：- 籌備工作小組負(fù)責(zé)人： 委托事項(xiàng)：開(kāi)展小額貸款公司組建工作 籌備工作小組享有如下權(quán)限： 1向?qū)徍藱C(jī)關(guān)提交籌建申請(qǐng)的全部材料； 同意 不