POS機安裝及承保系統(tǒng)見費出單操作手冊(第二版

1、內(nèi)部資料 不得外傳POS機安裝及承保系統(tǒng)見費出單操作手冊（第二版）中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司云南省分公司二OO八年十二月目錄第 一 章見費出單說明41.1 系統(tǒng)流程變化41.2 見費出單流程說明61.3 投保注意事項71.4需要開通操作人員的見費出單菜單權(quán)限7第 二 章POS機設(shè)備的安裝維護92.1 POS主機安裝及電腦接線92.2 POS機裝紙112.3 POS刷卡軟件安裝152.4 更改POS機通訊方式202.5 重打刷卡小票202.6 POS定期結(jié)算21第 三 章承保系統(tǒng)操作說明223.1投保單錄入223.2預(yù)收收據(jù)打印233.3刷卡繳費253.4 刷卡成功清單查詢283.5 刷卡其他

2、功能303.6支票繳費登記313.7 支票登記查詢35第 四 章見費出單常見問題說明374.1刷卡繳費中，點擊實收出錯374.2 在刷卡繳費中查詢到了錄入的投保單，但是不能進行下一步操作404.3 在刷卡繳費中，選中了對應(yīng)的投保單，但是系統(tǒng)不能進行刷卡繳費。404.4 刷卡成功清單查詢下，刷卡日期的限制。414.5 投保單刷卡繳費成功但無法查詢到生成的保單414.6 POS機因長時間未結(jié)算導(dǎo)致無法工作434.7 刷卡小票是否需保存444.8在查詢結(jié)果頁面上，選中投保單號后，點擊“支票登記”時系統(tǒng)不讓進入下一步。444.9在支票登記查詢中，修改該支票流水號對應(yīng)的記錄時，輸入完支票號后，保存失敗4

3、44.10 刷卡時POS提示選擇銀行卡是否密碼卡454.11 POS機無法使用454.12 支票登記錯誤454.13 見費出單退保退費454.14 POS機無法使用COM2口進行刷卡464.15 刷卡軟件無法安裝464.16 部分電腦系統(tǒng)文件出錯導(dǎo)致無法與COM口通訊46第 五 章故障處理流程46第 一 章 見費出單說明根據(jù)云南省保監(jiān)局要求，從2009年1月1日起，全省機動車輛保險實施”見費出單”，只有當(dāng)收取了保費后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)方可生成有效保單并出具正式保單。目前見費出單的保費的收取采用POS機刷卡和支票兩種方式。1.1 系統(tǒng)流程變化1.1.1 原承保流程1.1.2現(xiàn)“見費出單”流程1.2 見費

4、出單流程說明1.2.1 投保單流程1) 客戶提供投保車輛信息，出單員查詢交強險平臺，根據(jù)平臺的出險記錄確定以打印投保單及車船稅告知單。2) 投保單核保。3) 投保單生成后收取保費，保費只能收取銀行卡或收取支票。4) 銀行卡刷卡成功后自動產(chǎn)生保單和憑證確認數(shù)據(jù)；支票到帳確認成功后同樣自動產(chǎn)生保單。5) 支票登記后可以打印支票收訖打印。6) 保單和發(fā)票打印時必須先收到款。在完成刷卡繳費后1) 保單、批單生成，車險完成與平臺投保、批改確認的交互；2) 保單、批單打印，保單上將打印出刷卡業(yè)務(wù)流水號（與刷卡小票一致）；3) 發(fā)票打印，到款發(fā)票打印，發(fā)票上將打印出刷卡業(yè)務(wù)流水號（與刷卡小票一致）；4) 收

5、保費，系統(tǒng)完成收保費；5) 系統(tǒng)生成臨時憑證；6) 刷卡操作員部門的基層與保單業(yè)務(wù)歸屬于的基層不一致則生成系統(tǒng)往來憑證；1.2.2加保保費的批改流程基本同投保流程1) 批改錄入；2) 批單核批；3) 批單生成后可以收取保費，保費只能收取銀行卡或收取支票。銀行卡刷卡成功后批單生效和憑證確認數(shù)據(jù)；支票到帳確認成功后批單生效。4) 支票登記后可以打印支票收訖打印。5) 批單和發(fā)票打印時必須先收到款。1.3 投保注意事項1.3.1投保單核保通過后并不生成保單見費出單實施后，投保單核保通過后系統(tǒng)并不生成保單，投保單處于人工預(yù)核保狀態(tài)，此時在客戶進行刷卡繳費完成后，銀行返回刷卡成功的信息給核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，核

6、心業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成保單（須確保保單生效起期為刷卡日的次日）并送收付系統(tǒng)，才可打印保單。1.3.2注意刷卡繳費和支票繳費對起保日期的要求不同刷卡繳費時，刷卡日期必須在起保日期前一天以上；支票繳費時，支票登記日期必須在起保日期前三天以上，同時財務(wù)進行支票到賬確認日期必須在起保日期前一天以上。否則，系統(tǒng)會出現(xiàn)如下圖所示的錯誤提示1.3.3投保單主動撤回注意事項當(dāng)投保單核保通過后未及時刷卡，導(dǎo)致刷卡繳費日期等于或晚于投保單起保日期時，該投保單將無法刷卡繳費，此時，需通過“主動撤回”功能撤回投保單，修改起保日期重新提交。對于同時投保了交強險和商業(yè)車險的聯(lián)合投保單，主動撤回后，需同時修改交強險和商業(yè)車險的起保

7、日期，不能僅修改其中一方的起保日期。1.4需要開通操作人員的見費出單菜單權(quán)限出單人員需要開通 114-見費出單前臺 崗位 （用于執(zhí)行刷卡繳費及支票登記操作）；支票收取確認的收付員需開通承保系統(tǒng)的 115-見費出單財務(wù) 崗位，收付系統(tǒng)的“見費出單管理”菜單需開通 140-收付見費出單管理崗 崗位（用于支票確認、憑證確認）。第 二 章 POS機設(shè)備的安裝維護2.1 POS主機安裝及電腦接線人壽財險專用POS機僅能在人壽財險的承保系統(tǒng)中刷卡，不能在其他公司系統(tǒng)中刷卡；人壽財險的承保系統(tǒng)僅能使用該專用POS機來刷卡。人壽財險專用POS機由 POS主機、電源、數(shù)據(jù)線、密碼鍵盤四部分組成，POS主機背面接

8、口見圖一。圖一 POS主機背面接口圖安裝時，將密碼鍵盤連接線插入POS主機的PINPAD口。將電話進線接line口，再通過phone口接電話機。將數(shù)據(jù)線有水晶頭的一頭插入POS主機的RS232A口，另一頭插電腦串口（如圖二）,目前刷卡軟件只支持與主板自帶的串口通訊，不支持與串口擴展卡上的串口通訊。圖二 數(shù)據(jù)線接電腦串口示意圖電腦和POS機均正常開機后，若需測試POS機與銀聯(lián)是否能正常通信，可使用出單員賬號登入承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，在繳費管理刷卡其他功能查詢余額中，用一張已啟用的銀聯(lián)卡進行余額查詢操作，若能正確的查詢出余額，則證明POS機工作正常。2.2 POS機裝紙2.3 POS刷卡軟件安裝2.3.

9、1登錄承保業(yè)務(wù)系統(tǒng),進入“繳費管理 刷卡管理 刷卡其他功能”頁面，2.3.2點擊“中國人壽刷卡軟件下載”進行安裝，2.3.3繼續(xù)下一步，2.3.4如果遇到防火墻攔截，請點擊允許，2.3.5繼續(xù)安裝，2.3.6下一步2.3.7 下一步，2.3.8下一步，2.3.9下一步，2.310完成，2.3.11 POS機刷卡軟件安裝完成，重新登錄承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)，將看到：2.3.12 POS刷卡軟件升級注意事項若總公司對POS刷卡軟件進行升級，則每一臺出單的電腦均需下載最新的刷卡軟件，并在關(guān)閉所有瀏覽器頁面的前提下安裝最新刷卡軟件，重啟后，才能正常進行刷卡繳費。2.4 更改POS機通訊方式POS機預(yù)先設(shè)置的銀聯(lián)

10、方接入號碼均為直撥號碼，若POS接入的電話線需撥外線，或需要更改POS機撥入銀聯(lián)的電話號碼，可按如下流程更改：POS機加電開機當(dāng)POS主機顯示屏出現(xiàn)“系統(tǒng)初始化”字樣時，按下POS主機鍵盤上的數(shù)字鍵 7,進入“設(shè)置通訊方式”界面選擇1，電話模式輸入帶外線預(yù)撥號的電話號碼或銀聯(lián)方新的撥入號碼，如 ，并按確定，連續(xù)確認三組電話號碼通訊方式更改完畢。2.5 重打刷卡小票若出現(xiàn)POS卡紙等原因?qū)е滦∑蔽凑４蛴?，可按以下步驟重打小票:POS機加電開機當(dāng)POS主機顯示屏出現(xiàn)“系統(tǒng)初始化”字樣時，按下POS主機鍵盤上的數(shù)字鍵 6，進入交易重打界面按實際情況選擇重打最后一筆或重打任意一筆，選擇重打任意一筆時

11、，需要輸入交易流水號。注意：POS機無法重打已經(jīng)結(jié)算過的交易記錄。2.6 POS定期結(jié)算如果累計保單300筆未做結(jié)算，POS機將自動鎖死，不能再進行出單交費操作。POS機結(jié)算方法參看 第三章第3.5節(jié) 刷卡其他功能。建議每天結(jié)算一次。第 三 章 承保系統(tǒng)操作說明3.1投保單錄入實施“見費出單”后，投保單錄入流程同之前出單流程，登錄系統(tǒng)后在左邊菜單選擇投保管理投保處理，進入選擇險種頁面，錄入車險險種代碼點擊下一步進入車險錄單頁面(如圖三):圖三 見費出單投保單錄入界面錄單人員繼續(xù)錄入相關(guān)車輛信息計算保費，生成見費出單模式的投保單后提交核保，錄單流程與以前的幾乎一致。注意，“見費出單”項目啟動后，

12、若所錄的車險保單在保存時未出現(xiàn)圖四所示“生成的保單為見費出單模式”或類似內(nèi)容字樣，請暫停提交核保，立即與中國人壽財險當(dāng)?shù)匦畔⒓夹g(shù)人員聯(lián)系。圖四 見費出單模式投保單保存時提示畫面3.2預(yù)收收據(jù)打印在繳費管理模塊下，點擊“預(yù)收收據(jù)打印”，進入圖五查詢頁面，這里可以根據(jù)給定的信息完成預(yù)收收據(jù)的打印功能。輸入查詢條件后，查詢結(jié)果頁面如下。點擊“打印預(yù)收收據(jù)”，可以對選中的業(yè)務(wù)單號打印預(yù)收收據(jù)，支持多條信息一起打印。3.3 刷卡繳費3.3.1 刷卡繳費實物操作流程為了讓客戶放心消費，需按如下流程進行刷卡繳費：(1)查詢余額在刷卡繳費前，先進行余額查詢，請客戶記住未交費前的銀行卡余額。(2)進行正常的刷卡

13、繳費若刷卡繳費過程中，因各種原因?qū)е滤⒖ㄊ?，小票未打印，則再查詢余額，請客戶查看余額，確定銀行未扣款。(3)交易成功后再次查詢余額交易成功后，出單員在打印出的小票上用碳素筆登記上保單號，消費金額，并再次進行余額查詢，請客戶確認扣款金額正確后在小票上簽字；出單員按正常流程打印保單發(fā)票。(4)刷卡及輸密碼的動作要既快又準由于POS機預(yù)設(shè)了超時時間，若未及時刷卡或輸入密碼速度過慢，POS機均會自動斷線，此時，應(yīng)重新查詢余額，經(jīng)客戶確定余額金額正確后，重新執(zhí)行刷卡繳費操作。3.3.2刷卡繳費系統(tǒng)操作流程點擊繳費管理模塊中的“刷卡繳費”，進入繳費查詢頁面，在這里對要處理的投保單或者批單進行按條件的選擇

14、。此查詢頁面的布局與頁面要素類似投保單查詢。在下拉菜單中可以選擇業(yè)務(wù)類型，系統(tǒng)默認為投保單。當(dāng)業(yè)務(wù)類型為投保單時，批單號碼的輸入域不能使用；當(dāng)改變業(yè)務(wù)類型為批單時，投保單號碼會自動清空，并且輸入域不可輸入，只有批單號碼的輸入域可以使用。輸入車牌后進行查詢，查詢結(jié)果如下：在選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)單號和支付銀行后，點擊“下一步”，在確認后，點擊“實收”后，POS機與銀聯(lián)連接，刷卡成功后，系統(tǒng)提示信息如下：3.4 刷卡成功清單查詢在刷卡管理下的刷卡成功清單查詢中，對刷卡成功記錄進行查詢。查詢頁面：其中，保單狀態(tài)包括三種情況：保單生成成功、保單生成失敗和包含前面兩種狀態(tài)的情況。查詢的結(jié)果頁面為：收付未成功補生

15、成保單：對于刷卡成功的投保單/批單號，刷卡時與銀行交互成功， 但是系統(tǒng)沒有生成保單（生成保單遇到錯誤），用戶在這種情況下在刷卡其他功能中進行補登后，可在這里補生成保單。其中，刷卡成功收付未成功總金額為此類投保單/批單的總額?？墒褂谩皩?dǎo)出”功能，將頁面上的信息導(dǎo)出為xls文件，保存相關(guān)信息。3.5 刷卡其他功能在刷卡其他功能中，可對銀行卡余額進行查詢，同時也可以根據(jù)刷卡的流水號進行補登，同時，對POS機每日的刷卡繳費情況進行結(jié)算。3.5.1 查詢余額點擊 查詢余額 按鈕，按POS機提示進行刷卡及輸入密碼操作，即可查詢出該卡余額。3.5.2 結(jié)算由于POS機本身信息存儲容量有限，需定期對POS機進

16、行結(jié)算，否則會因POS機存儲數(shù)據(jù)過多導(dǎo)致無法刷卡。因無法在POS機上對已結(jié)算的刷卡記錄進行補登，結(jié)算前，請確定當(dāng)天所有的投保單均已經(jīng)收費、已經(jīng)生成正式保單，并打印了保單。點擊結(jié)算按鈕，POS機會將刷卡記錄打印出來。3.5.3補登若刷卡小票已打印，銀行已扣款成功，但在刷卡成功清單查詢中，無法查詢到刷卡成功信息，則此時在刷卡其他功能模塊中，錄入刷卡流水號（小票上會打印出），并點擊補登按鈕，補登成功后，即可在刷卡成功清單中查詢出刷卡記錄。3.6支票繳費登記支票繳費流程為：出單員在承保系統(tǒng)中進行支票繳費登記(需提前起保日期3天以上進行登記)收付員收到支票后，在承保系統(tǒng)中進行支票收取確認（需提前起保日期

17、3天以上進行確認）收付員確定支票已進賬后，在收付費系統(tǒng)中進行支票實收確認（需提前起保日期前一天以上進行確認）實收確認后，投保單轉(zhuǎn)生成保單，出單員打印保單及發(fā)票。3.6.1 出單員進行支票繳費登記出單員收到支票后，進入承保系統(tǒng)，點擊“支票繳費登記”，進入查詢頁面。輸入查詢條件后，查詢結(jié)果如下：選中業(yè)務(wù)單號后，點擊“支票登記”，如果保險起保日期在登記日期三天內(nèi)，那么系統(tǒng)會提示，不能進行支票登記操作，當(dāng)滿足上述條件時，可以進入下一個頁面。輸入支票號、支票單位、票面金額和本次使用金額后，點擊“保存”，如果支票號已經(jīng)在系統(tǒng)中使用過了，則系統(tǒng)提示該支票已登記，無法進行保存；若支票號未登記，則返回登記成功信

18、息，并返回交易流水號。同一張支票只能登記一次，即支票票面金額=本次使用金額。支票登記完畢后，出單員應(yīng)及時將支票交至收付員處，由收付員進行后續(xù)的確認工作。3.6.2 收付員進行支票收取確認收付員在收到出單員上交的紙質(zhì)支票后，應(yīng)及時至銀行進賬，并在承保系統(tǒng)中對該支票進行收取確認。在承保系統(tǒng)中繳費管理 支票管理 支票收取確認中，錄入支票流水號進行查詢，查詢出記錄后，核對金額后進行確認。3.6.3 收付員進行支票實收確認當(dāng)收付員確定支票已入賬，則在收付費系統(tǒng)中進行支票實收確認（如 下圖），確認后，出單員即可在承保系統(tǒng)中打印保單和發(fā)票。3.6.4 支票繳費注意事項：(1) 注意支票登記、支票收取確認、支

19、票實收確認時對起保日期的要求。由于紙質(zhì)支票從出單員手中交到財務(wù)手中需要一定時間，請各中支公司(籌)、中支互動部與同級財務(wù)一同確定本級機構(gòu)支票收取實物操作流程，重點注意離收付員地理位置較遠的出單點和互動點的支票收取，并考慮發(fā)生銀行退票時的應(yīng)急處理。(2)注意進行支票登記的操作員的角色進行支票登記的操作員，只能是出單員，且該出單員必須與進行支票確認的收付員隸屬同一核算單位，否則收付員將無法進行支票確認。3.7 支票登記查詢點擊“支票登記查詢”，進入查詢頁面。輸入查詢條件，查詢結(jié)果如下。在這里可以對登記錯誤且未做支票收取確認的支票進行刪除和修改。點擊“修改”的超鏈接，進入支票修改的頁面。修改完成后，

20、點擊“保存”后完成相應(yīng)的信息，如果不進行修改，可以點擊“返回”回到上一個頁面。點擊支票流水號，可以進行察看記錄的詳細信息，并且可以進行支票收訖打印。點擊“支票收訖打印”，進入打印頁面。在查詢結(jié)果頁面中，可以刪除選中的支票。點擊“確定”，系統(tǒng)開始刪除數(shù)據(jù)庫中相應(yīng)的數(shù)據(jù)，并給出提示信息。第 四 章 見費出單常見問題說明4.1刷卡繳費中，點擊實收出錯現(xiàn)象：刷卡繳費中，點擊實收后，頁面上看到紅色的錯誤叉號。解決方法：在IE設(shè)置中，按照以下步驟去設(shè)置。A在IE工具欄，選擇Internet選項。點擊工具菜單上Internet選項，選擇“常規(guī)”中的“設(shè)置”，對于“檢查所存網(wǎng)頁的最新版本”，選中“每次訪問此頁

21、時檢查”；B、IE設(shè)置安全級別如下： IE菜單工具-Internet選項-安全-選擇本地Intranet區(qū)域-點擊”站點”點擊高級添加http:/100.250.*.*，點擊確定,如下圖所示：C在自定義級別的安全設(shè)置按照如下圖示進行設(shè)置。4.2 在刷卡繳費中查詢到了錄入的投保單，但是不能進行下一步操作答：可能原因是該投保單的投保日期不滿足條件，在見費出單模式下進行刷卡操作時，需要滿足起保日期在實收日期一天以后的條件。4.3 在刷卡繳費中，選中了對應(yīng)的投保單，但是系統(tǒng)不能進行刷卡繳費。答：從以下三個方面去查看：是否已經(jīng)設(shè)置好了IE、是否已經(jīng)下載并安裝了相應(yīng)的軟件、是否銀行帳號設(shè)置與POS機不一致

22、。4.4 刷卡成功清單查詢下，刷卡日期的限制。答：刷卡清單查詢時，默認刷卡起始日期和刷卡截止日期均是當(dāng)天，需手工修改這兩個時間。4.5 投保單刷卡繳費成功但無法查詢到生成的保單出單員確認是否銀行刷卡成功，刷卡成功會有刷卡小票，拿到小票后，按以下流程處理： (1) 在承保系統(tǒng)的繳費管理 刷卡管理 刷卡成功清單查詢 中，查詢該投保單，若能查詢出該投保單記錄，則證明本次刷卡成功信息已經(jīng)被總公司的服務(wù)器記錄，但因為各種原因?qū)е聼o法正常生成保單。此時會出現(xiàn)形如下圖的數(shù)據(jù)，此時保單狀態(tài)一般為失敗。雙擊“失敗”兩個字，就可以查看到失敗的原因。對于提示需要補生成保單的投保單，只需要點擊頁面中的“收付未成功補生

23、成保單”，進行保單補生成。若提示沒有配置POS機的對應(yīng)的銀行帳號，此時，請及時與財務(wù)聯(lián)系，將POS機側(cè)面的商戶號和終端號報給保險公司收付員，由收付員在收付費系統(tǒng)中增加POS機終端信息后，點擊“收付未成功補生成保單”補生成保單。若雙擊”失敗”，系統(tǒng)給出的提示信息是程序異常錯誤。或者刷卡成功清單查詢中顯示的保單狀態(tài)為正常，但無法在保單管理中查詢到保單，則請聯(lián)系同級信息技術(shù)崗，由信息技術(shù)崗核實問題后上報省公司。(2) 若在繳費管理 刷卡管理 刷卡成功清單查詢 中，無法查詢到該投保單，則證明本次刷卡成功記錄尚未被總公司服務(wù)器所記錄，此時，就需要補登刷卡記錄。補登的操作方法為：在繳費管理 刷卡管理 刷卡

24、其他功能中，輸入刷卡流水號，點擊補登按鈕。補登成功后，再在在刷卡成功清單查詢中點擊收付未成功補生成保單按鈕即可生成保單。注意：只有未結(jié)算過的、未被總公司服務(wù)器記錄的刷卡記錄才能補登。結(jié)算后，無法進行補登，因此，在結(jié)算前，需確定本次結(jié)算周期內(nèi)刷卡收費的投保單均已生成保單。(3)出單員未補登，作結(jié)算清除了POS機內(nèi)刷卡記錄若刷卡后在系統(tǒng)未生成保單前出單員做了結(jié)算操作，導(dǎo)致POS機中的刷卡記錄被清零，這樣的情況下，將無法通過補登操作來補生成保單，此時，只能上報總公司處理。問題處理方法：由中支公司提交IT需求單，逐級報送至總公司手工進行數(shù)據(jù)補錄。IT需求單需提交有中支業(yè)務(wù)部門確認刷卡成功、中支財務(wù)確認

25、款已到帳的簽字掃描件。同時還需提交刷卡小票掃描件（如下圖）：4.6 POS機因長時間未結(jié)算導(dǎo)致無法工作若長時間不對POS機進行結(jié)算處理，則可能會因為POS機內(nèi)存儲的待結(jié)算數(shù)據(jù)已滿導(dǎo)致POS機無法工作，故請按財務(wù)部要求定期對POS機進行結(jié)算。結(jié)算前，請務(wù)必確保本次結(jié)算的刷卡記錄對應(yīng)的投保單均已生成保單。建議，出單員對當(dāng)天所出的每筆投保單（含交強、商業(yè)）均進行記錄，在每天下班前逐筆核對這些投保單是否核保通過，已核保通過的投保單是否已生成保單。核對無誤后，每日進行一次結(jié)算。4.7 刷卡小票是否需保存答：保險公司必須保留刷卡小票，進行將來核對使用。4.8在查詢結(jié)果頁面上，選中投保單號后，點擊“支票登記”時系統(tǒng)不讓進入下一步。答：查看該投保的起保日期是否滿足起保日期在實收日期的三天以后的規(guī)定。4.9在支票登記查詢中，修改該支票流水號對應(yīng)的記錄時，輸入完支票號后，保存失敗答：支票號是否輸入重復(fù)，目前系統(tǒng)暫定為支票號只能輸入一次，否則保存失敗，所以請正確完整的錄入支票號。4.10 刷卡時POS提示選擇銀行卡是否密碼卡答：一般此時均選擇否，非密碼卡。4.11 POS機無法使用可按以下流程進行故障診斷(1) 若POS刷卡軟件