互動(dòng)專員工作指引

1、互動(dòng)專員日常工作指引第一張燈片大家好！我是中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部的 潘景春，很高興今天能與大家一起交流一下互動(dòng)專員日常工 作的流程。在座的各位即將成為中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)吉林省分公司的互 動(dòng)專員，那么什么是互動(dòng)專員呢？第二張燈片互動(dòng)專員的定義是產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)專員是公司派駐壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)代表，負(fù)責(zé)接洽業(yè)務(wù)、查驗(yàn)標(biāo)的、提供客戶服 務(wù)，代表公司行使銷售及服務(wù)職能；互動(dòng)專員是互 動(dòng)業(yè)務(wù)的助銷人員，負(fù)責(zé)公司下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成 組織，以業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成率作為績(jī)效考核的主要依據(jù)； 互動(dòng)專員是互動(dòng)業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)人員，為壽險(xiǎn)公司銷售 人員提供培訓(xùn)，協(xié)助壽險(xiǎn)公司銷售人員開(kāi)展銷售工 作；互動(dòng)專員是壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的互

2、動(dòng)業(yè)務(wù)管理 人員，負(fù)責(zé)互動(dòng)業(yè)務(wù)單證管理和承保由單，協(xié)助營(yíng) 業(yè)區(qū)的主業(yè)推動(dòng)，同時(shí)接受壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位的日 常管理。第三張燈片經(jīng)過(guò)多年來(lái)公司的總結(jié)，財(cái)險(xiǎn)互動(dòng)專員應(yīng)履行十八條工 作職責(zé)。一、 與壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位溝通，協(xié)調(diào)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)工 作計(jì)劃二、結(jié)合產(chǎn)險(xiǎn)公司互動(dòng)計(jì)劃，在營(yíng)銷職場(chǎng)中開(kāi)展業(yè)務(wù)準(zhǔn)動(dòng)活動(dòng)三、根據(jù)互動(dòng)業(yè)務(wù)需要及營(yíng)銷職場(chǎng)工作計(jì)劃，在營(yíng)銷 職場(chǎng)中針對(duì)銷售人員開(kāi)展互動(dòng)業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)四、輔導(dǎo)銷售人員制作產(chǎn)險(xiǎn)承保計(jì)劃書，協(xié)調(diào)銷售人 員按照承保流程，完成相關(guān)事務(wù)手續(xù)，協(xié)助銷售人員提供續(xù) 保、理賠等產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的售后服務(wù)五、根據(jù)銷售人員的需求，合理安排時(shí)間，進(jìn)行必要的客戶陪訪六、協(xié)助進(jìn)行縮服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)

3、業(yè)務(wù)標(biāo)的查驗(yàn)（包括驗(yàn)車）及初審第四張燈片七、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)續(xù)保清單的發(fā)放、續(xù)保業(yè)務(wù)的追蹤與落實(shí)八、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)客戶資料的維護(hù)九、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng) 財(cái)險(xiǎn)園地”的布置、維護(hù)與更新十、負(fù)責(zé)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)產(chǎn)險(xiǎn)公司資產(chǎn)的使用、維護(hù)與 管理（產(chǎn)險(xiǎn)公司資產(chǎn)是指由產(chǎn)險(xiǎn)公司購(gòu)買下?lián)?，其他單位?個(gè)人捐送、委托代管或從營(yíng)業(yè)單位借用租賃的所有物品與資 產(chǎn)）十一、統(tǒng)計(jì)所服務(wù)營(yíng)銷職場(chǎng)的產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)，建立 業(yè)務(wù)臺(tái)帳，協(xié)助費(fèi)用結(jié)算十二、收集產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)開(kāi)展中由現(xiàn)的各類問(wèn)題，及時(shí) 反饋壽、產(chǎn)險(xiǎn)公司相關(guān)部門，督促產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)流程與管理 環(huán)節(jié)的持續(xù)改善第五張燈片十三、協(xié)助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位開(kāi)

4、展產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的銷售 管理和活動(dòng)管理，收集、整理和分析相關(guān)業(yè)績(jī)信息，定期撰 寫分析報(bào)告十四、協(xié)助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位組織策劃各類產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè) 務(wù)專題會(huì)議十五、協(xié)助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位協(xié)調(diào)處理產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)的 相關(guān)投訴與業(yè)務(wù)沖突十六、協(xié)助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位開(kāi)展產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)調(diào) 查，研究市場(chǎng)變化與應(yīng)對(duì)策略十七、協(xié)助壽險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)單位實(shí)現(xiàn)產(chǎn)險(xiǎn)互動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展目 標(biāo)十八、履行壽產(chǎn)、壽險(xiǎn)公司賦予的其他工作職責(zé)第六張燈片無(wú)論從事什么工作都應(yīng)該有相應(yīng)的規(guī)范準(zhǔn)則，財(cái)險(xiǎn)互動(dòng) 專員在開(kāi)展工作的時(shí)候應(yīng)遵守以下行為規(guī)范準(zhǔn)則：遵紀(jì)守法誠(chéng)實(shí)守信求真務(wù)實(shí)規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)勤勉盡責(zé)專業(yè)勝任客戶至上用心服務(wù)愛(ài)司敬業(yè)創(chuàng)新?tīng)?zhēng)先公平競(jìng)爭(zhēng)保守秘密舉止文明衣著得體

5、成己為人成人達(dá)己這里我想主要強(qiáng)調(diào)一下“舉止文明， 衣著得體”。因?yàn)樽鳛?財(cái)險(xiǎn)公司駐壽險(xiǎn)公司的代表，你的一舉一動(dòng)，一言一行都代 表著我們中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)的形象。在與廣大營(yíng)銷員及客戶接觸 的時(shí)候，以上的行為準(zhǔn)則這一條是你最直接的體現(xiàn)。也是大 家最容易忽視的一條，相信像“遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信”等大家 無(wú)論是做什么都是要遵守的，而有些人最容易忽視自己的言 行舉止及外表。而恰恰這是最基礎(chǔ)的東西。今后大家在壽險(xiǎn) 職場(chǎng)中一定要著正裝今后這項(xiàng)規(guī)范將是上級(jí)部門考核 專員的一項(xiàng)重要指標(biāo)希望大家要牢記我們專員的工作職責(zé)及行為規(guī)范，因?yàn)槲覀冊(cè)诮窈蟮墓ぷ髦校瑹o(wú)時(shí)無(wú)刻都要履行我們的職責(zé)遵守我 們的規(guī)范。 好下面開(kāi)始今天的主題，

6、專員的日常工作。第七張燈片互動(dòng)專員日常的工作大致可分為六項(xiàng)：早會(huì)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)受理職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)拓展會(huì)報(bào)管理活動(dòng)量管理大家看到了在這六項(xiàng)工作中我有四項(xiàng)工作特別用紅色 標(biāo)記了，因?yàn)檫@四項(xiàng)工作基本上我們每天都要做，是我們天 天都要重復(fù)做的工作。在下面的講解中我再與大家詳細(xì)交 流。第八張燈片早會(huì)顧名思義就是早晨開(kāi)的會(huì)議，我們當(dāng)然也可稱之為 晨會(huì)。在壽險(xiǎn)營(yíng)銷中，早會(huì)是一項(xiàng)重要的工作，是一種重要 的營(yíng)銷手段，是壽險(xiǎn)營(yíng)銷的工作基礎(chǔ)。壽險(xiǎn)早會(huì)意義早會(huì)經(jīng)營(yíng)是壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)精華的體現(xiàn)，是壽險(xiǎn)營(yíng)銷的重中之 重。成功的早會(huì)經(jīng)營(yíng)將給營(yíng)業(yè)單位帶來(lái)不可估量的活力和價(jià) 值。早會(huì)是營(yíng)銷將士們新一輪銷售戰(zhàn)斗的開(kāi)始，也是團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理的重心。對(duì)

7、每一天的早會(huì)都充滿著期待，期待獲得更 有價(jià)值的資訊，期待更具實(shí)效的輔導(dǎo)，期待更豉舞人心的激同時(shí)，也期待著更豐富多彩的早會(huì)形式，以改變一人主講眾人旁聽(tīng)的基本模式第九張燈片壽險(xiǎn)早會(huì)分為:主管早會(huì)、標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)、二次早會(huì)第十張燈片主管早會(huì)一般是上午7:30-8:00舉行，是在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)之前 開(kāi)的一個(gè)小型會(huì)議，一般是壽險(xiǎn)公司的領(lǐng)導(dǎo)或組訓(xùn)給壽險(xiǎn)營(yíng) 銷團(tuán)隊(duì)的主管所開(kāi)的會(huì)議。內(nèi) 容：昨日業(yè)績(jī)、業(yè)績(jī)分析問(wèn)題處理、工作跟蹤、企劃方案、宣傳活動(dòng)、考核提醒、團(tuán)隊(duì) 表彰、團(tuán)隊(duì)激勵(lì)等等。主管早會(huì)的意義在于強(qiáng)化主管由勤，突生主管的身份， 體現(xiàn)公司的重視，凝聚主管向心，明確目標(biāo)，跟蹤公司的脈 搏明確今天推動(dòng)方向，提醒經(jīng)營(yíng)藉口，落

8、實(shí)執(zhí)行追蹤、主管 教育，學(xué)習(xí)管理的藝術(shù)，充實(shí)自身的修為，提升主管經(jīng)營(yíng)實(shí) 力。但是一般主管早會(huì)不一定天天都會(huì)開(kāi)。每個(gè)公司是根據(jù) 實(shí)際情況看來(lái)召開(kāi)的這樣的會(huì)議。一般都是有重大的活動(dòng)或 者新的政策政令頒布時(shí)候，壽險(xiǎn)公司才組織召開(kāi)主管早會(huì)， 目的是先向主管宣導(dǎo)，征求他們的意見(jiàn)然后達(dá)成共識(shí)，這樣 有利于進(jìn)一步向廣大營(yíng)銷員宣導(dǎo)。第十一張燈片標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)也可稱之為大旱會(huì)，是每日壽險(xiǎn)公司為全體壽險(xiǎn)營(yíng) 銷員所開(kāi)的會(huì)議，他是早會(huì)經(jīng)營(yíng)的核心。時(shí)間為上午 8:00召 開(kāi)，大約9:00結(jié)束。（當(dāng)然每個(gè)公司可根據(jù)實(shí)際情況決定召 開(kāi)和結(jié)束的時(shí)間）標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的內(nèi)容包括晨操、業(yè)績(jī)播報(bào)、成 功分享、營(yíng)銷激勵(lì)、開(kāi)心一刻、專題時(shí)間、政令宣

9、達(dá)、業(yè)務(wù) 聯(lián)系、歡呼結(jié)束等內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)是壽險(xiǎn)營(yíng)銷手段的重中之 重，是壽險(xiǎn)公司與營(yíng)銷員之間溝通的橋梁，幾乎所有公司由 臺(tái)的政策、政令都是在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)上宣導(dǎo)下達(dá)的。一個(gè)公司經(jīng) 營(yíng)的好壞在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)上就能體現(xiàn)由來(lái)。隨著早會(huì)的發(fā)展，現(xiàn) 在標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的形式多種多樣，有很多的創(chuàng)新。比如說(shuō)有時(shí)候 大家把它變成了文藝的表演，組訓(xùn)工作之余創(chuàng)做由很多豐富 多彩來(lái)源于工作來(lái)源于生活的節(jié)目，在早會(huì)上博得大家的共 鳴，也可逗的大家大笑，這樣有利于調(diào)整好每個(gè)人的心情， 讓每個(gè)人都帶著歡笑去面對(duì)工作，也讓廣大的營(yíng)銷員樂(lè)于參 加大晨會(huì)，把他們都吸引過(guò)來(lái)。希望在座的各位今后也要發(fā) 揮你們的聰明才智，創(chuàng)新?tīng)?zhēng)先經(jīng)營(yíng)好我們的財(cái)險(xiǎn)專欄特色

10、晨 會(huì)。第十二張燈片二次早會(huì)（也可稱之為團(tuán)隊(duì)內(nèi)部會(huì)議）是標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)結(jié)束 后，由每個(gè)主管為其團(tuán)隊(duì)所開(kāi)的團(tuán)隊(duì)內(nèi)部會(huì)議。一般是上午9: 00召開(kāi)，大約9:30結(jié)束。二次早會(huì)的內(nèi)容包括團(tuán)隊(duì)內(nèi)部 的業(yè)績(jī)播報(bào)、成功分享、問(wèn)題解答、營(yíng)銷激勵(lì)及公司政令進(jìn) 一步宣導(dǎo)等內(nèi)容。二次早會(huì)可進(jìn)一步豉舞營(yíng)銷員士氣，可體 現(xiàn)組織凝聚力，是基層單位經(jīng)營(yíng)的重心，有更強(qiáng)的針對(duì)性， 更是伙伴參與、激勵(lì)、分享的互動(dòng)天地。一般每個(gè)壽險(xiǎn)公司 的團(tuán)隊(duì)都有自己的小職場(chǎng)，也就是自己的小辦公室，或者一 個(gè)區(qū)域。二次早會(huì)一般都是各個(gè)團(tuán)隊(duì)回到自己的小職場(chǎng)所開(kāi) 的會(huì)議。人員就是本團(tuán)隊(duì)的成員，有時(shí)壽險(xiǎn)組訓(xùn)或者公司的 領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)深入團(tuán)隊(duì)和他們一起開(kāi)。第十三張

11、燈片以上是給大家簡(jiǎn)單的介紹了壽險(xiǎn)的早會(huì)經(jīng)營(yíng)模式及內(nèi) 容，可能在坐的各位有人做過(guò)壽險(xiǎn)公司的組訓(xùn)，很了解壽險(xiǎn) 早會(huì)的經(jīng)營(yíng)。但是大家可能已經(jīng)在問(wèn)那我們應(yīng)該財(cái)險(xiǎn)互動(dòng)專 員在壽險(xiǎn)的早會(huì)上應(yīng)該做些什么呢？接下來(lái)我就介紹一下我們專員在早會(huì)中應(yīng)做的工作：一、專員要積極按時(shí)參加壽險(xiǎn)公司所組織的各個(gè)早會(huì)， 并且要融入壽險(xiǎn)早會(huì)的大氛圍中o既然今后我們將和壽險(xiǎn)公司的同仁一起工作，那我們就 必須先融入他們，融入他們的工作、融入他們的生活、融入 他們的文化。首先我們要做的就是應(yīng)該積極的去參加他們的 晨會(huì)。按時(shí)參加，要把自己先當(dāng)做壽險(xiǎn)公司的一員約束自己。 在晨會(huì)中要和他們一起跳晨操、 一起喊口號(hào)、一起歡呼豉勵(lì) 這樣你才能真

12、正融入他們的晨會(huì)中去，才能真正了解壽險(xiǎn)晨 會(huì)的精髓和作用。二、專員要保持和維持好早會(huì)的紀(jì)律專員參加早會(huì)時(shí)一定要把自己手機(jī)調(diào)制靜音狀態(tài)，不交 頭接耳，不亂走動(dòng)，要以身作則，幫助壽險(xiǎn)組訓(xùn)人員維持好 周邊人員的紀(jì)律，把自己當(dāng)做壽險(xiǎn)公司的一名組訓(xùn)人員。這 樣你可以博得壽險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員的贊賞和信賴，對(duì)于你今后 的工作有幫助。三、專員要提前一天準(zhǔn)備好早會(huì)所需的各項(xiàng)內(nèi)容及各種 工具（例如：發(fā)言稿、 ppt、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、宣傳單等）；晨會(huì)是早上召開(kāi)的，要是早上準(zhǔn)備專員用的材料和內(nèi) 容，肯定是來(lái)不及，所以專員應(yīng)該在前一天就準(zhǔn)備好所需內(nèi) 容及工具，這樣才不會(huì)耽誤正常的工作。比如我給大家上的 這節(jié)課是我準(zhǔn)備很久的事情，

13、如果今天才告訴我讓我講我再 講，我是沒(méi)那么高的水平。第十四張燈片四、專員要向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)谥鞴茉鐣?huì)上發(fā)言，利用主 管早會(huì)做好與各個(gè)主管的溝通工作，以便主管更好的向其團(tuán) 隊(duì)宣導(dǎo)有關(guān)財(cái)險(xiǎn)的各項(xiàng)政策政令及做好銷售財(cái)險(xiǎn)的激勵(lì)活 動(dòng)；剛剛我說(shuō)過(guò)主管早會(huì)不一定是天天都召開(kāi)，一般是公司 有重大舉措時(shí)候才會(huì)召開(kāi)，而召開(kāi)的時(shí)間不一定很長(zhǎng)，時(shí)間可能比較緊。但主管晨會(huì)的意義重大，作為互動(dòng)專員應(yīng)該按 時(shí)參加，即使壽險(xiǎn)公司沒(méi)有邀請(qǐng)參加，專員應(yīng)該向公司申請(qǐng) 參加，要認(rèn)真聽(tīng)取會(huì)議內(nèi)容，因?yàn)榭赡軙?huì)議內(nèi)容決定近期壽 險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)向。專員也應(yīng)該向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)谥鞴?早會(huì)上發(fā)言，一定要給壽險(xiǎn)公司養(yǎng)成一種習(xí)慣-就是什么樣的會(huì)議

14、都應(yīng)該讓互動(dòng)專員參加，什么樣的場(chǎng)合都應(yīng)該讓互動(dòng) 專員發(fā)言。這些工作是要我們?nèi)?zhēng)取的，人家不會(huì)替你著想。五、專員要珍惜壽險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)早會(huì)的一分一秒，在有限的時(shí) 間里把所需要宣導(dǎo)的各項(xiàng)財(cái)險(xiǎn)事宜宣導(dǎo)清楚（例如：喜訊報(bào) 道、成功分享、政令宣達(dá)等）壽險(xiǎn)晨會(huì)主要是以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主所開(kāi)的晨會(huì)，壽險(xiǎn)公司 不會(huì)給我們太多的時(shí)間做財(cái)險(xiǎn)專欄。所以我們要珍惜給我們 的每一分每一秒。語(yǔ)言要精練簡(jiǎn)潔，不拖延時(shí)間，遵守壽險(xiǎn) 公司的工作時(shí)間安排。每天我們的財(cái)險(xiǎn)專欄首先一定要把前 一天上的財(cái)險(xiǎn)喜報(bào)播報(bào)由去，這是財(cái)險(xiǎn)專欄必有的一項(xiàng)，因 為他可以起到豉舞激勵(lì)的作用。還要定期做一些成功分享， 找一些財(cái)險(xiǎn)業(yè)績(jī)做的好的營(yíng)銷員為大家講一講有特色的

15、營(yíng) 銷案例，也是有助于激勵(lì)大家。在有政策政令宣導(dǎo)的時(shí)候要 以宣導(dǎo)政策政令宣導(dǎo)為主?？傊覀円侠磉\(yùn)用我們財(cái)險(xiǎn)專 欄的時(shí)間，在有限的時(shí)間里一定要盡可能的把所要做的工作 都做完。六、如有重大財(cái)險(xiǎn)政策政令需要宣導(dǎo)或有重大的關(guān)于財(cái)險(xiǎn)的活動(dòng)需要安排，專員務(wù)必提前向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)延長(zhǎng)財(cái)險(xiǎn) 專欄的時(shí)間或申請(qǐng)財(cái)險(xiǎn)主題晨會(huì)。當(dāng)我們公司有重大的政策政令宣導(dǎo)或者重大活動(dòng)時(shí)，也 許壽險(xiǎn)公司給我們?cè)谠鐣?huì)的時(shí)間不一定很夠的時(shí)候，一定要 提前向壽險(xiǎn)公司申請(qǐng)一下延長(zhǎng)早會(huì)財(cái)險(xiǎn)專欄的時(shí)間，如果有 需要，我們也可以經(jīng)壽險(xiǎn)公司的同意，舉辦我們財(cái)險(xiǎn)專題的 晨會(huì)或者其他形式的會(huì)議來(lái)宣導(dǎo)我們的事宜。所以說(shuō)我們首 先融入他們不讓他們拿咱們當(dāng)外

16、人，這樣辦起事情來(lái)就好辦 多了。這就要維護(hù)好我們財(cái)、壽險(xiǎn)公司之間的關(guān)系。這的確 有利于我們工作的開(kāi)展。第十五張燈片七、專員要在二次早會(huì)時(shí)深入團(tuán)隊(duì)，認(rèn)真聽(tīng)取主管或者 組員的發(fā)言，了解團(tuán)隊(duì)基本情況。二次早會(huì)的經(jīng)營(yíng) 一是團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)，是活動(dòng)管理成敗 的關(guān)鍵。所以我們一定要在二次早會(huì)時(shí)深入團(tuán)隊(duì)，可以面對(duì) 面的與營(yíng)銷員交流，為他們答疑解惑，動(dòng)員激勵(lì)、增進(jìn)彼此 友誼。要通過(guò)參加二次早會(huì)，把握營(yíng)銷員的銷售活動(dòng)，積極 挖掘營(yíng)銷員的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)需求，適時(shí)引導(dǎo)營(yíng)銷員財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷 售習(xí)慣，與營(yíng)銷員建立良好的人際關(guān)系和溝通渠道，我們要 成為二次早會(huì)的輔導(dǎo)者。有的公司比較大可能團(tuán)隊(duì)比較多， 如果這樣，專員可根據(jù)情況選

17、擇參加某個(gè)二次早會(huì)，比如哪 個(gè)團(tuán)隊(duì)最近財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做的好，就去聽(tīng)取一下經(jīng)驗(yàn)，并去表?yè)P(yáng)豉勵(lì)?；蛘吣硞€(gè)團(tuán)隊(duì)財(cái)險(xiǎn)業(yè)績(jī)比較差，那也可以去交流一下,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，幫助解決，或者可以去激勵(lì)一下。一般情況下專 員最好每天參加兩個(gè)團(tuán)隊(duì)的二次早會(huì)為宜，多了走馬觀燈作 用小。沒(méi)有特殊情況下每天最好都換一換團(tuán)隊(duì)，爭(zhēng)取每個(gè)團(tuán) 隊(duì)都深入。以上就是給大家介紹的我們專員早會(huì)經(jīng)營(yíng)的一些內(nèi)容。下面我們看一下業(yè)務(wù)受理這一板塊。第十六張燈片業(yè)務(wù)受理大致可分為培訓(xùn)輔導(dǎo)承保由單查勘理賠陪同展業(yè)客戶服務(wù)第十七張燈片培訓(xùn)輔導(dǎo)在二次早會(huì)結(jié)束后，如有營(yíng)銷員還有問(wèn)題詢問(wèn)，可在不 影響其他重要工作的情況下與其溝通，為其答疑解惑。剛剛說(shuō)過(guò)，有的公司團(tuán)隊(duì)比較

18、多，專員肯定不能都照顧 的了，在早會(huì)結(jié)束后如果遇到需要幫助的營(yíng)銷員，也可繼續(xù) 與其交流。當(dāng)然如果遇到共性的問(wèn)題，比如說(shuō)營(yíng)銷員對(duì)于一 些財(cái)險(xiǎn)知識(shí)不太了解想而要了解的話，專員可組織小型培訓(xùn)，為廣大營(yíng)銷員講解。當(dāng)然這樣的工作并不一定是天天都 在做，專員應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，在不影響其他主要工作的情況 下?lián)駮r(shí)擇地進(jìn)行培訓(xùn)。第十八張燈片承保由單初期，在沒(méi)有專職生單員的支公司，由互動(dòng)專員兼職由 單。（詳情請(qǐng)聽(tīng)客戶服務(wù)部人員課程）關(guān)于由單這一塊，客戶服務(wù)部的工作人員將會(huì)給大家詳 細(xì)講解，在這里我不過(guò)多贅述。第十九張燈片查勘理賠初期，在沒(méi)有專職查勘理賠人員的地區(qū)，由當(dāng)?shù)鼗?dòng)專 員兼職查勘理賠服務(wù)（詳情請(qǐng)聽(tīng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部

19、人員課程）關(guān)于查勘理賠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部工作人員將會(huì)給大家詳細(xì)講 解，在這里我也不過(guò)多贅述。但是我再這里強(qiáng)調(diào)一下，專員 的工作有很多，每天可能有時(shí)候顧前顧不上后，在工作與工 作之間有沖突時(shí)，我們應(yīng)該能分清輕重緩急。應(yīng)先做重要的 或者說(shuō)時(shí)間緊迫的。對(duì)于專員來(lái)說(shuō)，查勘理賠工作就是專員 工作中最重要的工作，如果這項(xiàng)工作與其他工作發(fā)生沖突 時(shí)，專員應(yīng)該先去完成理賠查勘工作，因?yàn)槲覀兊墓ぷ魇且?服務(wù)客戶為主的，我們所做工作的宗旨都是要客戶先行，待 完成查勘理賠工作后再完成其他工作。第二十張燈片專員在日常工作中有陪同展業(yè)這項(xiàng)工作，當(dāng)營(yíng)銷員有需 要的時(shí)候，我們應(yīng)該在不影響其他重要工作的前提下，陪同 營(yíng)銷員一同展業(yè)，

20、接洽客戶。這不僅僅是協(xié)助營(yíng)銷員展業(yè)， 對(duì)于專員本身也是一種學(xué)習(xí)一種鍛煉，對(duì)于了解市場(chǎng)了解客 戶都大有裨益。但是在陪同展業(yè)過(guò)程之中我們應(yīng)該注意以下 幾點(diǎn)。一、協(xié)助壽險(xiǎn)公司銷售人員推介產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)按保險(xiǎn)條款內(nèi)容,用通俗易懂的語(yǔ)言向客戶耐心細(xì)致地講解，讓客戶了解所購(gòu) 買保險(xiǎn)的條款內(nèi)容，同時(shí)確?？蛻粽鎸?shí)完整提供如實(shí)告知二、正確引導(dǎo)壽險(xiǎn)公司銷售人員對(duì)責(zé)任免除、投保人、被保 險(xiǎn)人的義務(wù)等事項(xiàng)進(jìn)行如實(shí)告知，不夸大或變相夸大保險(xiǎn)責(zé) 任。三、協(xié)助壽險(xiǎn)公司銷售人員向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，要充分考慮 客戶的實(shí)際需求和支付能力，不可貪圖自身利益而損害客戶 利益第二十一張燈片四、協(xié)助壽險(xiǎn)公司銷售人員正確指導(dǎo)客戶填寫投保單，對(duì)投

21、 保單進(jìn)行初核，仔細(xì)檢查客戶投保資料的完整性和準(zhǔn)確性。 五、指導(dǎo)客戶在投保單及其他應(yīng)由客戶簽署的單證或文件上 簽字，監(jiān)督并制止壽險(xiǎn)公司銷售人員代簽名行為。第二十二張燈片專員在日常工作中還有客戶服務(wù)這一項(xiàng)內(nèi)容一、如需要服務(wù)專員通知客戶領(lǐng)取保單或者送達(dá)保單，必須 在收到保單正本后，當(dāng)天與客戶聯(lián)系。二、配合公司進(jìn)行客戶服務(wù)，積極協(xié)助客戶辦理批改、理賠 等手續(xù)。其實(shí)上述內(nèi)容大部分是營(yíng)銷員本人來(lái)做的，可能極少數(shù) 是營(yíng)銷員委托專員來(lái)辦，我們有時(shí)候不需要直接和客戶聯(lián) 系，但是我們應(yīng)該提醒營(yíng)銷員做送達(dá)保單或者領(lǐng)取保單的服 務(wù)，告知他們何時(shí)由完保單正本。在客戶需要辦理批改理賠 等手續(xù)時(shí)候，我們應(yīng)協(xié)助營(yíng)銷員辦理。

22、第二十三張燈片對(duì)于我們專員來(lái)說(shuō)，公司豉勵(lì)專員做自身的業(yè)務(wù)，這不 僅能提高我們自己的銷售能力，更是一種融入銷售團(tuán)隊(duì)的手 段，因?yàn)橹挥心銋⑴c、你了解、你有成績(jī)，你在營(yíng)銷員中的 發(fā)言才更有分量。專員自身業(yè)務(wù)的拓展一般有兩方面：一、尋找準(zhǔn)客戶應(yīng)該先去接洽、幫助客戶分析需求、設(shè)計(jì)投保方案、方案講解。待客戶購(gòu)買保險(xiǎn)后，我們所做的就是上述的遞送保 單等后續(xù)的服務(wù)工作。二、為客戶提供售后服務(wù)包括續(xù)期收費(fèi)、客戶回訪、滿足保戶需求和協(xié)助公司處理保 全等。我們自己一定要記錄好每一個(gè)客戶的信息，這樣的話 在節(jié)假日、客戶生日等紀(jì)念日時(shí)候方便文化，以顯示我們服 務(wù)的周到與細(xì)心。在保單快要到期時(shí)應(yīng)提示客戶續(xù)保，這樣 才有可

23、能爭(zhēng)取客戶繼續(xù)在我公司續(xù)保。等等這樣的工作還需 要專員自身去完善。好，我們?cè)偻驴础５诙膹垷羝殘?chǎng)經(jīng)營(yíng)一般分為兩部分：職場(chǎng)布置、表薄記錄職場(chǎng)布置是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)中最感性的物質(zhì)形態(tài)部分，充分體現(xiàn)了業(yè)務(wù)單位的經(jīng)營(yíng)理念和文化， 及時(shí)代氣息和中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)的 特色。最重要的一點(diǎn)：實(shí)現(xiàn)與壽險(xiǎn)職場(chǎng)的融入。第二十五張燈片職場(chǎng)布置的重要性一共有五點(diǎn)：一、彰顯公司精神與經(jīng)營(yíng)理念二、突顯單位特色與主管的經(jīng)營(yíng)風(fēng)格三、凝聚團(tuán)隊(duì)向心力與歸屬感四、塑造成功的環(huán)境五、有助于完成階段性任務(wù)第二十六張燈片職場(chǎng)布置有以下五項(xiàng)原則：一、空間的有效利用大家深入到壽險(xiǎn)職場(chǎng)后會(huì)發(fā)現(xiàn)，各家壽險(xiǎn)職場(chǎng)的布置都 是獨(dú)具匠心、各有特色。一般都有業(yè)

24、績(jī)榜、先進(jìn)榜、各種時(shí) 段的保險(xiǎn)廣告等等。壽險(xiǎn)公司給咱們財(cái)險(xiǎn)布置的空間肯定不 會(huì)很寬裕，所以大家要有效利用空間布置設(shè)計(jì)好適合咱們財(cái) 險(xiǎn)、適合所在職場(chǎng)的空間。二、色彩搭配適宜色彩上盡量要醒目漂亮，這樣大家才會(huì)樂(lè)于去看，才會(huì) 吸引住廣大人員的關(guān)注三、成本控制（時(shí)間成本與經(jīng)濟(jì)成本）還有就是要節(jié)約成本，我們以前都是自己動(dòng)手制作自己 安裝，這樣能體現(xiàn)由在那么的創(chuàng)造力和想象力還能節(jié)約成 本。大家盡量要自己做、自己想，對(duì)于自己是一種鍛煉。四、時(shí)效性比如說(shuō)業(yè)績(jī)的更新，一定注意要及時(shí)更改。還有就是有 時(shí)候的階段性競(jìng)賽，在競(jìng)賽完畢后，要馬上更換版面以免大 家誤會(huì)還在競(jìng)賽中。五、激勵(lì)性在設(shè)計(jì)版面時(shí)候可以講一些財(cái)險(xiǎn)的知

25、識(shí)、財(cái)險(xiǎn)的信息、 財(cái)險(xiǎn)的案例、財(cái)險(xiǎn)的成功經(jīng)驗(yàn)等等內(nèi)容，以此可以增長(zhǎng)營(yíng)銷 員的知識(shí)提高銷售手段，利用成功的經(jīng)驗(yàn)還可以激勵(lì)廣大的 營(yíng)銷員。第二十七張燈片可能大家會(huì)想，到底如何布置職場(chǎng)呢。一般情況下，職場(chǎng)布置有四種板塊：公司版塊管理版塊企劃版塊信息版塊第二十八張燈片請(qǐng)看表格：分類項(xiàng)目具體內(nèi)容目的公司版塊公司形象公司介紹、榮譽(yù)、ic標(biāo)識(shí)員工歸屬感、制度透明經(jīng)營(yíng)文化團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、經(jīng)營(yíng)理念、激勵(lì)口號(hào)文化氛圍思想動(dòng)力管理板塊學(xué)習(xí)資訊學(xué)習(xí)園地編訓(xùn)動(dòng)態(tài)演訊快遞學(xué)習(xí)氛圍與習(xí)慣日常管理行事歷等管理透明化團(tuán)隊(duì)氛圍溫馨祝福、快樂(lè)天地、風(fēng)采依舊增加團(tuán)隊(duì)凝聚力企劃m塊業(yè)務(wù)推動(dòng)業(yè)績(jī)榜、業(yè)績(jī)目標(biāo)、完成進(jìn)度表激勵(lì)、鞭策業(yè)績(jī)預(yù)警激

26、勵(lì)推動(dòng)各類海報(bào)、配合各季、 各月業(yè)務(wù)主題、配合 階段激勵(lì)方案、配合 傳統(tǒng)節(jié)日、公司競(jìng)賽 入圍榜氣氛渲染激勵(lì)、炒作追蹤榮譽(yù)表彰各類榮譽(yù)榜激勵(lì)信息m塊信息交流通知、布告、信息發(fā)布告知、交流理賠公告理賠案例、理賠信息促銷售以上僅供大家參考，相信大家的聰明才智還可以創(chuàng)造出更好更醒目的職場(chǎng)環(huán)境。第二十九張燈片職場(chǎng)精英除了職場(chǎng)的布置就是表簿的記錄。職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)一共有六個(gè)表?。?jiǎn)巫C領(lǐng)用核銷登記簿團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)登記簿個(gè)人經(jīng)營(yíng)指標(biāo)計(jì)劃及追蹤登記簿承保登記簿理賠記錄簿活動(dòng)量登記簿。待專員進(jìn)入職場(chǎng)后，會(huì)下發(fā)給大家，大家每日按時(shí)填寫，以 使今后上報(bào)和自己統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。第三十張燈片下面我們將要交流的是業(yè)務(wù)拓展，業(yè)務(wù)拓展也是專員每 天

27、必做的事情?？梢哉f(shuō)只要上班，雷打不動(dòng)要做的事情。業(yè) 務(wù)拓展有一個(gè)“331 ”的工作模式，所謂“331 ”工作模式就是專 員每天必須要打3個(gè)電話回訪：包括自有業(yè)務(wù)的開(kāi)拓、老客戶的服務(wù)與維護(hù)等方面；打3個(gè)電話追蹤：對(duì)壽險(xiǎn)銷售人員的服務(wù)與追蹤；做1個(gè)陪訪或溝通：陪同壽險(xiǎn)營(yíng)銷銷售人員展業(yè)，調(diào)整 銷售人員心態(tài)或發(fā)現(xiàn)培育銷售精英。當(dāng)然初期專員自有業(yè)務(wù)可能還沒(méi)有或者說(shuō)很少，沒(méi)有建立起自己的客戶群體，那么 3個(gè)電話回訪可能大家初期做不 到。但是大家可以完成電話追蹤，就是對(duì)壽險(xiǎn)營(yíng)銷員的電話 追蹤。比如說(shuō)在開(kāi)完各種會(huì)議之后，在營(yíng)銷員由去展業(yè)的時(shí) 候，專員可以選擇給某些營(yíng)銷員打電話詢問(wèn)一下展業(yè)的情 況，這樣其實(shí)也是

28、一種督促，督促大家去營(yíng)銷財(cái)險(xiǎn)。按照要 求大家每天要打3個(gè)電話的追蹤，但是初期由于專員沒(méi)有客 戶群，那3個(gè)電話回訪就放到電話追蹤中去，大家每天都要打6個(gè)電話追蹤也可以，總之就是大家一定要打6個(gè)電話,無(wú)論是追蹤還是回訪。除了電話追蹤和回訪，專員每天還要 做至少一次和營(yíng)銷員的溝通或者陪同展業(yè)，在之前的早會(huì)和 業(yè)務(wù)受理中我也提到過(guò)，這個(gè)其實(shí)并不難，只要每天下二次 早會(huì)，只要有人向你提問(wèn)題，你給予解答或者激勵(lì)，這也都 算是一次溝通。業(yè)務(wù)的拓展是專員每天必須記錄在案的工 作，所以大家一定要重視，在今后工作中專員都會(huì)由一本工 作日志，你的這些工作都要記錄到工作日志中，上級(jí)公司會(huì) 定期檢查批閱，還要評(píng)比，是大

29、家季度及年終評(píng)分的一項(xiàng)重 要的指標(biāo)，希望大家要充分的重視。在下面的課程中我還會(huì) 提到。第三十一張燈片請(qǐng)大家牢記一段話，這充分的體現(xiàn)業(yè)務(wù)拓展的重要性： 訪量的堅(jiān)持與突破是成功的關(guān)鍵！第三十二張燈片下一項(xiàng)介紹的是會(huì)報(bào)管理工作。簡(jiǎn)單的說(shuō)匯報(bào)管理就是 以會(huì)議的形式總結(jié)工作，計(jì)劃工作。會(huì)報(bào)經(jīng)營(yíng)的方式：主要是以夕會(huì)、學(xué)習(xí)例會(huì)、總結(jié)會(huì)等多種形式。各個(gè)專 員可根據(jù)所在職場(chǎng)實(shí)際情況選擇會(huì)報(bào)經(jīng)營(yíng)模式。每周至少需 要開(kāi)一場(chǎng)財(cái)險(xiǎn)主題會(huì)議。參會(huì)人員選擇由專員根據(jù)實(shí)際情況 而定。每次會(huì)議專員要做好會(huì)議記錄。其實(shí)會(huì)報(bào)工作應(yīng)該每天都做，但是在壽險(xiǎn)職場(chǎng)中很難每 天都能組織起來(lái)夕會(huì)，但是我們應(yīng)該像上面提到的要以多種 形式來(lái)經(jīng)營(yíng)我

30、們的會(huì)報(bào)管理工作。我覺(jué)得學(xué)習(xí)例會(huì)是一個(gè)很 好的形式，以組織學(xué)習(xí)為主，多學(xué)目前市場(chǎng)形式，多學(xué)條款 內(nèi)容，提高營(yíng)銷員的營(yíng)銷能力。更主要的是以學(xué)習(xí)為目的的 會(huì)議好組織。當(dāng)然這個(gè)就需要咱們專員在平時(shí)的時(shí)候多學(xué)習(xí) 多積累，可以說(shuō)當(dāng)我們有一桶水的時(shí)候，你才能拿一碗水亮 給別人。第三十三張燈片我們?cè)诳纯磿?huì)報(bào)管理工作的目的會(huì)報(bào)管理的目的是檢討上階段各項(xiàng)目標(biāo)的達(dá)成情況與 改善措施，檢討階段目標(biāo)的合理性及具體的行動(dòng)方案及檢查 管理工具的填寫情形；會(huì)報(bào)管理，其目的還在于營(yíng)造某種 場(chǎng) 合”，讓成員能融入其中，借著會(huì)報(bào)運(yùn)作的功能、成員主動(dòng) 地參與以達(dá)到提升經(jīng)營(yíng)能力，改正經(jīng)營(yíng)缺點(diǎn)的目的，塑造成 員專業(yè)化行銷的個(gè)性與特質(zhì)。第三十四張燈片會(huì)報(bào)的重點(diǎn)會(huì)議要有效率會(huì)議要有針對(duì)性會(huì)議要有明確目標(biāo)會(huì)議要能解決問(wèn)題會(huì)議要有后續(xù)追蹤可以說(shuō)，我們組織一次營(yíng)銷員的會(huì)議或者培訓(xùn)并不一定 很容易，所有我們一定要注重效率，每一次會(huì)議一定要開(kāi)的 有針對(duì)性，有目標(biāo)，有質(zhì)量，有效果。要能解決一些廣大營(yíng) 銷員目前存在的問(wèn)題，一定要讓營(yíng)銷員們?cè)诿恳淮螘?huì)議中感 覺(jué)有收獲，這樣才能更好的組織好下一次的會(huì)議。并且開(kāi)完 會(huì)議，一定要有后續(xù)的追蹤?？梢栽俳窈蠖嗉勇?lián)系營(yíng)銷員， 電話，面談都行，這