《信用社綜合治理自查總結(jié)報(bào)告》

1、信用社綜合治理自查總結(jié)報(bào)告 根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動實(shí)施方案以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會議上的講話，在全社開了動員會，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動，具體報(bào)告如下： 一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備 成立了信用社案件防范專項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由*同志任組長，*同志任副組長，*、*、*、*、*等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對信用社進(jìn)行了全面

2、自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。 二、自查內(nèi)容： 主要檢查： 1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況 2、存貸款等業(yè)務(wù)情況 3、會計(jì)出納業(yè)務(wù)情況 4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況 5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況 三、方法步驟： 由案件專項(xiàng)治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計(jì)（含儲蓄）、出納的行為動態(tài)，排查參與 黃、賭、毒 、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動、不正常交友的問題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會計(jì)帶領(lǐng)檢查會計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來對賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。 四、工作要

3、求： 統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細(xì)，不留 死角 ，杜絕 盲區(qū) ，在工作中要做到專項(xiàng)治理與貸款五級分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題及時(shí)向主任報(bào)告。 自查情況如下： 一、各項(xiàng)存款 1，對公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶*戶，*個基本結(jié)算賬戶，*個專用賬戶。都經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為*萬元，經(jīng)銀企對賬，與*余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時(shí)對賬，未按時(shí)發(fā)放帳單*筆?？蛻艮k理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備

4、案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對無誤。存在問題是：個別開戶單位提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢； 2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時(shí)余額為*萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：原部分存款身份證號與實(shí)際不符。 二、貸款方面。 截止8月末，我社共有貸款*筆*萬元，其中信用貸款*筆*萬元，質(zhì)押貸款*筆*萬元；以形態(tài)分，正常貸款為*筆*萬元，不良貸款為*筆*萬元。 XX年1月1日至XX年8月30日期間共新投放貸款*筆,金額*萬元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收*筆，金額*萬元（已收回），滿額質(zhì)押貸款*筆*萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。 XX年1月1日前貸款共*筆，*萬元，經(jīng)查，共有超過訴

5、訟時(shí)效的*筆*萬元，部分貸款沒有按月結(jié)息。 三、會計(jì)憑證檢查情況 經(jīng)過對XX年1月1月至8月31日所有會計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問題：1、會計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員存在個人為自己辦理業(yè)務(wù)問題；3、前幾個月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料；4、有用錯憑證情況，有手寫情況；5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；6、個別取款憑條沒有取款人簽字。 四、重要憑證管理。 截止自查時(shí)，我社共有庫存存折*份，存單*份，單位存單*份，個人存款證明書*份，定期存款證明書*份，借款憑證*份，貸款收回憑證*份，資金調(diào)劑憑證*份，資金調(diào)劑憑證收回*份，股金證*份，現(xiàn)金支票*份，轉(zhuǎn)賬支

6、票*份。通過總分賬核對，賬實(shí)核對，經(jīng)查賬實(shí)相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。 各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷號，銷號不及時(shí)，登記薄使用規(guī)范。 五、印、押、證管理方面。 我社共有業(yè)務(wù)印章*枚單位公章*枚、業(yè)務(wù)清訖章*枚，按照分管原則，公章由會計(jì)保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。 六、現(xiàn)金管理方面。 核對庫存后，帳款相符。 在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲蓄5萬元至20萬元由會計(jì)審批，20萬元以上由主任審批，5萬元以下由

7、經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳，能按要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。 七、內(nèi)部資金方面。 我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無違規(guī)現(xiàn)象。 八、調(diào)劑資金方面。 我社無調(diào)劑資金。 九、安全管理方面。 范設(shè)施達(dá)標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫室內(nèi)無衛(wèi)生間. 十、信用社員工行為排查及排查 九種人 經(jīng)過對各信用社負(fù)責(zé)人及員工的排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)賄賂的情況。在排查 九種人 的過程中，普遍存在不按規(guī)定休假、長期在一個崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。對我社人員輪崗輪調(diào)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，*名人員中，同一崗位工作*年以上的有*人，另外*人實(shí)行了輪換。 針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進(jìn)行整改： 一、加強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理工