2020年整合融資融券答案1(93分)名師精品資料.doc

1、考 試 卷考試時間： 120 分鐘計 時：剩余時間：一、判斷題（ 每題 1 分，答錯不扣分）開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司在成立后就可以為客戶與客戶、客戶1與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務(wù)。A. 對B. 錯客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司2因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶。A. 對B. 錯客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，可以由客戶本人向證券公司3營業(yè)部提出申請，也可以請他人代理。A. 對B. 錯客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入4資金和證券。A. 對B. 錯買券還券是指客戶通過信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直5接劃轉(zhuǎn)至證券公司

2、融券專用證券賬戶的一種還券方式。A. 對B. 錯客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券6范圍以外的證券。A. 對B. 錯標(biāo)的證券暫停交易，融資融券債務(wù)到期日仍未確定恢復(fù)交易日或恢7復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。A. 對B. 錯8可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。A. 對B. 錯客戶不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司9法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。A. 對B. 錯擔(dān)保證券涉及要約收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預(yù)10受要約。A. 對B. 錯證券交易所可以對每一證券的市場融資買入

3、量和融券賣出量占其11市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。A. 對B. 錯信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券12公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。A. 對B. 錯13客戶申請變更融資融券額度的，可直接由證券營業(yè)部人員辦理。A. 對B. 錯客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證14券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。A. 對B. 錯15客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。A. 對B. 錯客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證16券公司損失的可能性。A. 對B. 錯客戶融券賣出的申報價格不得高于該證券的最新成交

4、價；當(dāng)天沒有17產(chǎn)生成交的，其申報價格不得低于前收盤價。A. 對B. 錯18客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。A. 對B. 錯19如果出現(xiàn)合同約定的需要強制平倉情形，公司應(yīng)按照約定立即處分其擔(dān)保物， 處分所得首先用于清償客戶所欠債務(wù)， 不足償付時， 公司保留對客戶的追索權(quán)。（ ）A. 對B. 錯20融資利息、融券費用每日計算, 每日從客戶信用賬戶扣收。A. 對B. 錯一、單選題（ 每題 1 分，答錯不扣分）1客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）明細賬戶。A一級.B二級.C三級.D. 初始2下列哪個條件不是公司參與融資融券業(yè)務(wù)客戶的基本條件.A客戶在公司證券資產(chǎn)達50 萬或

5、50 萬以上.B. 非交易所重點監(jiān)控對象C開戶時間達 18 個月或 18 個月以上.D最近一年盈利.3投資者信用證券賬戶可以融券賣出( ) 。A證券交易所上市的所有證券.B. 滬深 300 指數(shù)股票C證券公司公布的標(biāo)的證券.D. 可充抵保證金證券4投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括A簽訂融資融券交易風(fēng)險揭示書.B.提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)C.簽訂融資融券合同D.其他三項都包括融資融券的資產(chǎn)監(jiān)控以（）為監(jiān)控對象，并實時計算信用賬戶的維持擔(dān)保5 比例。A.信用證券賬戶B.信用資金賬戶C擔(dān)保物.D信用賬戶內(nèi)的總資產(chǎn).客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例首日日終低于（）130%時（ T 日），融資融券部6

6、向客戶發(fā)送追加擔(dān)保物通知書，如信用賬戶維持擔(dān)保比例在發(fā)出通知后的兩個交易日內(nèi)連續(xù)低于追保到位線（ ）150%，則融資融券部將于 T+3 日開市后，對客戶信用賬戶進行強制平倉。A.130， 150B130， 130.C. 150， 150D100， 130.7融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。A. 收盤價B最新成交價.C前一日平均收盤價.D凈值.客戶為上市公司（）的，不得通過其信用賬戶轉(zhuǎn)入、買入、融資買入或融8券賣出該上市公司的證券。A.董事B. 監(jiān)事C高級管理人員.D以上三項均是.客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與9融資交易金額的比例，計算公式是（）。A.

7、融資保證金比例 = 保證金 / （融資買入證券數(shù)量 * 買入價格） *100%B融資保證金比例 = 保證金 / （融券賣出證券數(shù)量 * 賣出價格） *100% .C. 融資保證金比例 = 保證金 / （融資買入證券數(shù)量 * 證券市價） *100%D融資保證金比例 = 保證金 / （融資買入證券數(shù)量 * 收盤價） *100% .維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例，計算公10式為（）。A維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用賬戶內(nèi)證券市值） / （融資買入金額 +融券賣出證. 券數(shù)量 * 買入價格 +利息及費用） *100%B維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用賬戶內(nèi)證券市值） / （融資

8、買入金額 +融券賣出證. 券數(shù)量 * 市價） *100%C維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用賬戶內(nèi)證券市值） / （融券賣出金額 +融資買入證. 券數(shù)量 * 買入價格 +利息及費用） *100%D維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用賬戶內(nèi)證券市值） / （融資買入金額 +融券賣出證. 券數(shù)量 * 市價 +利息及費用） *100%11以下關(guān)于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的有（）A融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸. 還的證券，不得用于證券買賣B融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資. 金C客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保

9、證券公司. 因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券D信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算.可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算的比率。某投資者信用賬戶內(nèi)有100 萬元現(xiàn)金和20012萬元市值的 A 證券，假設(shè) A 證券的折算率是65%，賬戶內(nèi)無未了結(jié)融資融券交易，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額為（）萬元。A300.B265.C230.D.460某投資者信用賬戶中有100 萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金13比例為 80%，則該投資者最多可融資買入（）萬元市值的證券。A. 80B100.C125.D225.14保證金可用余額是

10、指（）的余額。A投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、 證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額， 減去投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利. 息、費用投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、 證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算B后形成的保證金總額， 加上投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利 . 息、費用C. 投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金及相關(guān)利息D投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈.客戶信用賬戶有市值 100 萬元的可充抵保證金證券A，融資買入 50 萬元的15 標(biāo)的證券 B， A 和 B 的折算率均為 60，不考慮相關(guān)利息費用，此時維持擔(dān)保比例為（）。A1

11、40.B. 200C. 201D300.16客戶需要融資100 萬元，計劃融資買入折算率為70%的標(biāo)的證券， 融資保證）。金比例為 80%，客戶應(yīng)提交的保證金為（A萬元70.B萬元80.C120 萬元.D. 150 萬元17營業(yè)部負責(zé)融資融券客戶的初步征信，其主要職責(zé)為?A. 負責(zé)對客戶進行征信調(diào)查B負責(zé)對未通過審批的申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶進行解釋及溝通工作.C負責(zé)持續(xù)跟蹤客戶的資信變化.D以上都是.營業(yè)部具體負責(zé)客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容主要包括以下幾個18方面A.客戶基本情況 ,客戶財產(chǎn)與收入狀況 .B. 客戶證券投資經(jīng)驗 ,客戶風(fēng)險偏好 .C客戶信用記錄.D以上都是.19營業(yè)部融

12、資融券推薦人對客戶提交的征信證明材料的( ) 進行審查？A真實性 ,規(guī)范性.B有效性.C完整性.D. 以上都是20融資融券部每年對以下融資融券交易客戶的信用等級情況進行重檢A. 客戶信用賬戶累計虧損達到50%以上的B客戶財務(wù)和經(jīng)營情況發(fā)生重大變化的.C其他公司認為需進行信用等級重檢的情形.D以上都是.二、多選題（ 每題 3 分，答錯不扣分）1公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須在存管銀行開立的賬戶包括：( )A信用交易證券交收賬戶.B信用交易資金交收賬戶.C. 融資專用資金賬戶D客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶.根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引規(guī)定，下列屬于融資融券業(yè)務(wù)2決策委員會職責(zé)的是：A負責(zé)制定融資融券

13、業(yè)務(wù)實施細則和業(yè)務(wù)流程.B選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機構(gòu).C確定對單一客戶和單一證券的授信額度.D確定融資融券的期限和利率（費率）.公司開展融資融券業(yè)務(wù)，須在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的賬戶包3括：A融券專用證券賬戶.B. 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C信用交易證券交收賬戶.D信用交易資金交收賬戶.4在以下選項中，（）屬于投資者向證券公司償還融入資金的交易指令。A直接還券.B融券賣出.C. 直接還款D賣券還款.可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易 5 ）。所認可的（A股票.B債券.C證券投資基金.D其他證券.6充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應(yīng)當(dāng)以證券

14、市值按下列（折算率進行折算。）A上證 180 指數(shù)成分股股票及深證. 70%，其他股票折算率最高不超過100 指數(shù)成分股股票折算率最高不超過65%B. ETF折算率最高不超過90%C國債折算率最高不超過98%.D其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過 80% .7投資者開立信用證券帳戶的程序有（）。A投資者向證券公司提出開戶申請.B證券公司辦理客戶征信.C. 證券公司與投資者簽訂融資融券合同D證券登記結(jié)算機構(gòu)為投資者開立信用證券帳戶.8投資者辦理融資融券業(yè)務(wù)開戶前，證券公司需履行以下哪些告知義務(wù)（）A營業(yè)部業(yè)務(wù)推薦人以全面了解客戶為目的，向客戶發(fā)放融資融券業(yè)務(wù)手冊，. 并詳細介紹融資融券產(chǎn)

15、品細節(jié)及揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險B向客戶提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔(dān)保物. 而被強制平倉等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險C指定專人講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款.D告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險，提示客戶. 妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼9下列可作為公司對客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物的有：A客戶現(xiàn)金.B. 客戶融資買入的全部證券C客戶融券賣出所得全部價款.D客戶融資融利息費用.10標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A在交易所上市交易滿3 個月.B. 融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1 億股或流通市值不低于5 億元C. 股東人數(shù)不少于4000

16、 人D近 3 個月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的 20% .11為有效控制擔(dān)保證券價格波動帶來的風(fēng)險，公司采取的措施包括A對客戶信用賬戶設(shè)置警戒線.B對客戶信用賬戶設(shè)置平倉線.C制定完善的逐日盯市制度.D. 制定完善的強制平倉制度12融資融券業(yè)務(wù)中，所稱對證券發(fā)行人的權(quán)利，包括（生的權(quán)利。）等因持有證券而產(chǎn)A. 請求召開證券持有人會議B參加證券持有人會議、提案、表決.C配售股份的認購.D請求分配投資收益.13融資融券交易具有（）基本功能。A價格發(fā)現(xiàn)功能.B. 市場穩(wěn)定功能C. 增強流動性功能D風(fēng)險管理功能.客戶融入證券后、歸還證券前，在下列何種情形下，公司須按照融資融券 14 合同約定

17、，向客戶收取與所融出證券可得利益相等的證券或者現(xiàn)金。包括（ ）A.證券發(fā)行人分配投資收益B. 證券發(fā)行人向證券持有人配售證券C. 證券發(fā)行人向證券持有人無償派發(fā)證券D證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的.15證券公司向上海證券交易所申報融資融券交易包括（）。A融資交易申報.B融券交易申報.C擔(dān)保品交易申報.D平倉申報.16營業(yè)部具體負責(zé)客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容包括 （ ）幾個方面。A客戶基本情況.B. 個人客戶財產(chǎn)與收入狀況（機構(gòu)客戶是財務(wù)狀況）C. 客戶證券投資經(jīng)驗D客戶風(fēng)險偏好.17投資者融資買入證券時，需至少滿足以下（）條件。A證券公司有足夠的資金可供融出.B投資者加上本次融資余額的累計融資余額不超過授信額度.C融資買入品種屬于標(biāo)的證券.D. 執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過其當(dāng)時帳戶的保證金可用余額18融資融券業(yè)務(wù)投資者教育的目的包括：