公司風險排查、整改報告

1、分公司年風險排查、整改工作報告總公司：根據(jù)總公司關于印發(fā)4月21日 “全面提高風險管理水平、切實防范風險”視頻工作會議材料暨組織開展風險排查、整改專項工作的通知（銀商發(fā)154號）的要求，我分公司成立風險排查、整改專項工作小組，對照銀聯(lián)商務業(yè)務規(guī)程，根據(jù)風險排查、整改工作表，組織專人對分公司成立以來的各項工作情況進行了深度自查，并認真組織了有關問題的整改。現(xiàn)將分公司風險排查、整改專項工作的主要內容及整改情況報告如下。 一、自查總體情況我分公司自2009年6月22日成立以來，各項工作規(guī)范均按照總公司業(yè)務規(guī)程開展。同時，結合當?shù)貙嶋H情況，建立了符合當?shù)貥I(yè)務需要的業(yè)務操作流程和管理制度，并認真執(zhí)行落實

2、，有效防范了各類案件及責任風險，未發(fā)生任何重大風險責任事故。但是，由于分公司地處，受業(yè)務規(guī)模小、人員少的影響，也存在著bms混崗、操作不規(guī)范的情況。二、存在的問題及原因分析（一）業(yè)務規(guī)范管理方面存在的問題。1、未修改終端系統(tǒng)管理員的初始密碼。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：終端程序下裝由收單行負責，在各合作銀行未提出該項意見時，我司暫不對終端系統(tǒng)管理員初始密碼進行修改。2、未保管終端應用功能測試的交易憑證。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：終端程序下裝由收單行負責，終端應用功能測試也由收單行負責，我司無需保管測試憑證。3、終端安裝與商戶發(fā)展未做到嚴格分離，bms存在混崗現(xiàn)象。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：我司人

3、員較少，終端安裝與商戶發(fā)展未分崗操作，在bms操作中也是一人多崗情況。4、bms用戶賬戶存在共用情況，密碼未定期修改。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：分公司人員緊張，導致bms用戶賬戶存在共用情況。5、未設立商戶檔案的錄入復核審查人員。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：我司目前只設一名業(yè)務崗人員，檔案錄入使用bms快速錄入功能，暫未設立錄入復核審查人員。6、暫未制定商戶、終端信息以及交易明細的導出、備份、恢復的相應管理制度。導致這一問題產(chǎn)生的原因為：我司對此功能基本不使用。（二）終端風險管理方面。1、暫未建立終端遺失責任追究制度。2、暫未利用信息系統(tǒng)進行終端庫存管理，暫未建立終端庫存抽查機制。三、整改措施及

4、下一步工作打算針對以上問題，分公司領導召開專題會議，認真進行了研究分析，在以后工作中將結合實際情況制定相應的措施。經(jīng)分析，我分公司存在的多數(shù)問題是因受客觀條件限制而產(chǎn)生的，在客觀條件短期內難以改變的情況下，分公司將通過其他方面努力來有效防范各類風險。（一）業(yè)務規(guī)范管理方面。針對“終端安裝與商戶發(fā)展未做到嚴格分離，bms存在混崗現(xiàn)象”、“bms用戶賬戶存在共用情況”和“未設立商戶檔案的錄入復核審查人員”等問題，分公司將在現(xiàn)有人員配置下，不斷加強對公司員工，特別是要害崗位人員的思想品德教育和職業(yè)道德教育，督促其樹立起“愛崗敬業(yè)”和“遵規(guī)守紀”觀念。同時加強事后監(jiān)督，有效防范風險。（二）終端風險管理方面。針對“暫未建立終端遺失責任追究制度”“暫未利用信息系統(tǒng)進行終端庫存管理，暫未建立終端庫存抽查機制”的問題，分公司將及時建立相關制度并嚴格遵照執(zhí)行。 在今后的工作中，我分公司將進一步健全和完善分公司各項