公司金融部部門職責與崗位職責-副本

1、精品文檔 北京中方信富投資管理咨詢有限公司上海分公司 企業(yè)規(guī)章制度 一、上海分公司工作目標 1、根據(jù)總部的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，研究制定分公司業(yè)務的市 場定位和發(fā)展規(guī)劃，擬定相應的實施方案并組織實施； 2、貫徹執(zhí)行國家有關法律法規(guī)和總部各項規(guī)章制度，制訂完善 公司金融條線的管理規(guī)范， 強化各項監(jiān)督檢查機制， 保障業(yè)務合規(guī)穩(wěn) 健發(fā)展； 3、分解、下達并落實年度或階段性經(jīng)營指標任務，組織考核評 價，推動營銷團隊完成各項經(jīng)營指標，促進業(yè)務發(fā)展； 4、構(gòu)建公司金融業(yè)務信息渠道網(wǎng)絡，銜接溝通相關政府管理部 門及監(jiān)管部門，采集、分析、挖掘大企業(yè)、行業(yè)信息資料，調(diào)研同業(yè) 發(fā)展狀況，及時了解宏觀經(jīng)濟發(fā)展情況及調(diào)

2、控政策的變化動態(tài)； 5、建立分公司業(yè)務的各類操作規(guī)范，組織對轄內(nèi)公司金融業(yè)務 進行規(guī)范檢查和指導； 6、為營銷人員提供專業(yè)技術的支撐和保障，并聯(lián)動同業(yè)、中介、 保險、證券等機構(gòu)，開展新業(yè)務、新產(chǎn)品的宣傳、策劃、推廣，包括 與分行內(nèi)的其它業(yè)務部門進行交叉配合，實現(xiàn)整體營銷、聯(lián)動營銷； 7、開展客戶資源的二次開發(fā)，對已有客戶發(fā)掘其潛在需求，通 過個性化產(chǎn)品與服務方案設計，提升營銷層次和成效； 8、組織進行客戶關系管理，建設、運行、維護客戶關系管理系 統(tǒng)，制訂統(tǒng)一的標準和規(guī)范； 9、根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，配合總分行的市場營銷策略，組織階 段性市場營銷活動； 10、協(xié)調(diào)解決一線營銷部門在營銷過程中遇到的

3、各種困難和問 題； 11、進行公司業(yè)務統(tǒng)計和經(jīng)營分析，負責總行、銀監(jiān)局、人民銀 行等對上、對外的各類報表統(tǒng)計、報送，及業(yè)務分析等； 12、組織開展對公司金融業(yè)務從業(yè)人員的各類培訓， 協(xié)助進行從 業(yè)人員資格認定工作， 以及總分行市場營銷條線各類成功案例的總結(jié) 和推廣； 13、對分行公司金融業(yè)務的營銷活動進行管理，確保各類市場 營銷活動有序進行，杜絕不正當競爭行為； 14、負責公司金融業(yè)務客戶經(jīng)理考核系統(tǒng)的操作、運行及維護。 （二）營銷部門（團隊）職責 1、按照分行公司金融業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和工作部署，擬定具體營銷 方案，并組織實施； 2、負責對目標客戶的營銷、合作及客戶關系管理，落實交叉銷 售、提升客

4、戶滲透率，不斷開拓市場份額，擴大各類優(yōu)質(zhì)客戶群體； 3、遵守國家的各項法律法規(guī)及總分行的各項管理規(guī)定，合規(guī)經(jīng) 營、規(guī)范操作、正當競爭、優(yōu)化服務； 4、負責本部門授信客戶的風險管理，針對不同客戶制定相應的 風險控制方案，認真貫徹落實，確保業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展； 5、了解、收集相關客戶信息，挖掘客戶潛在需求，配合總分行 推廣產(chǎn)品，依托中后臺創(chuàng)新業(yè)務，努力創(chuàng)造價值，實現(xiàn)銀行與客戶的 合作雙贏； 6、積極組織參與市場競爭，依靠技術、服務和先進的理念開展 正當競爭，以“服務客戶，創(chuàng)造價值，創(chuàng)建品牌”為目標，把“以客 戶為中心，以市場為導向，急客戶所急，想客戶所想，幫客戶所需” 作為客戶營銷的行動準則； 7、按照

5、總分行發(fā)展規(guī)劃，適應銀行業(yè)發(fā)展趨勢，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu) 和業(yè)務結(jié)構(gòu)，確保各項業(yè)務持續(xù)快速增長。 二、崗位職責 （一）公司金融部門負責人 1、組織制訂和實施全行公司金融業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和工作計劃，協(xié) 調(diào)開展公司金融業(yè)務的整體營銷方案和活動； 2、貫徹執(zhí)行有關金融法規(guī)及政策制度，落實分行公司金融業(yè)務 工作的各類規(guī)章制度， 做好內(nèi)控管理和風險防范， 加強對業(yè)務流程和 操作規(guī)范的監(jiān)督檢查，確保公司金融業(yè)務健康合規(guī)發(fā)展； 3、根據(jù)分行對公司金融業(yè)務的工作部署，制訂年度、季度和月 度工作計劃以及階段性營銷計劃及方案， 組織進行公司金融業(yè)務任務 目標的分解、落實、考核與評價； 4、組織開展公司金融業(yè)務調(diào)研，了解宏觀調(diào)

6、控政策導向，掌握 同業(yè)發(fā)展狀況， 注重業(yè)務經(jīng)營動態(tài)與客戶結(jié)構(gòu)分析， 及時向分行領導 和相關部門反映公司金融業(yè)務的發(fā)展情況及遇到的問題， 并提出合理 建議； 5、負責開拓、建立并維護與綜合經(jīng)濟主管部門、商務機構(gòu)、新 聞媒體、金融同業(yè)以及社會中介機構(gòu)的溝通，搭建營銷信息平臺、促 進整體市場份額增長，確保完成分行公司金融業(yè)務的目標任務； 6、組織公司金融從業(yè)人員的崗位培訓，提高專業(yè)隊伍的整體素 質(zhì)； 7、負責部門日常事務及人員的管理工作，確保部門各項工作正 常有序進行； 8、完成行長室交辦的其他各項工作和任務。 （二）產(chǎn)品經(jīng)理崗 1、推廣實施總行公司金融系列產(chǎn)品，組織產(chǎn)品講解及培訓，提 高全行對產(chǎn)品

7、的認知度、熟悉度和把握度，幫助客戶進行產(chǎn)品應用； 2、響應客戶要求，關注公司金融業(yè)務發(fā)展動態(tài)，為重點客戶提 供合適的解決方案，滿足客戶的各類結(jié)算、融資及創(chuàng)新業(yè)務需求，支 持營銷部門和客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售， 并跟蹤業(yè)務進展， 及時提供專 業(yè)服務； 3、通過與總行和當?shù)赝瑯I(yè)在投行、公司理財、及供應鏈融資等 業(yè)務上的聯(lián)動服務與創(chuàng)新，謀求與客戶之間的雙贏； 4、開展對宏觀經(jīng)濟、政策、市場、同業(yè)等的信息跟蹤、收集與 調(diào)研，確定產(chǎn)品的市場、客戶、行業(yè)與地區(qū)定位，制定產(chǎn)品的年度計 劃與中長期規(guī)劃，進行產(chǎn)品動態(tài)分析， 提供研究報告，提出營銷策略， 制定營銷方案； 5、針對分行的區(qū)域經(jīng)濟特性，負責分行公司金融產(chǎn)

8、品的屬地化 開發(fā)創(chuàng)新，進行產(chǎn)品的需求調(diào)研與可行性分析， 確定開發(fā)目標與要素， 進行產(chǎn)品流程設計與市場測試， 實施產(chǎn)品立項開發(fā)， 進行產(chǎn)品改進優(yōu) 化，功能完善及個性化改良推動，不斷提升產(chǎn)品的市場適應性； 6、負責產(chǎn)品營銷和推廣， 圍繞品牌戰(zhàn)略制定產(chǎn)品整體推廣方案， 牽頭開展市場策劃與宣傳推廣； 7、主動開展客戶資源二次開發(fā)，推動各類金融產(chǎn)品的交叉銷售 和組合營銷，致力提升產(chǎn)品銷售業(yè)績和市場形象； 8、負責公司金融產(chǎn)品的日常管理，跟蹤、評估產(chǎn)品營銷效果與 客戶反饋，制定和調(diào)整業(yè)務標準、管理辦法和操作規(guī)程，實施產(chǎn)品的 收入管理與定價管理， 進行產(chǎn)品咨詢與業(yè)務指導， 開展產(chǎn)品規(guī)范運作 檢查監(jiān)控，防范業(yè)

9、務風險，推動產(chǎn)品合規(guī)經(jīng)營； 9、負責收集整理分行各類成功營銷案例，撰寫產(chǎn)品手冊，定期 組織案例講解分析， 重點從產(chǎn)品應用、 創(chuàng)新角度幫助營銷人員提高營 銷技巧； 10、負責分行各類大型貸款項目的評估、認定，負責大型貸款項 目貸后跟蹤管理的組織、落實； 11、完成行長室交辦的其它任務 三） 公司金融部綜合崗 1、承擔分行公司銀行條線的文檔管理和公司金融部門文秘工作； 2、負責各類公司金融業(yè)務的數(shù)據(jù)統(tǒng)計、整理、分析與上報工作， 將各類分析的結(jié)果及時通報行內(nèi)相關部門， 保證各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實 性、完整性、有效性和合法性； 3、負責分行營銷人員、團隊績效考核系統(tǒng)的運行、維護，及相 關的數(shù)據(jù)分析與上報工

10、作，建立分行公司業(yè)務營銷業(yè)績臺帳； 4、負責公司金融業(yè)務營銷過程中各類資料文本（包括各類制式 合同文本、產(chǎn)品或業(yè)務宣傳資料、各項業(yè)務操作規(guī)則規(guī)程等）的保管 和領用； 5、負責各類綜合性會務及培訓事務的組織承辦； 6、負責綜合建立公司客戶核心數(shù)據(jù)系統(tǒng)，包括重點產(chǎn)業(yè)行業(yè)數(shù) 據(jù)、重大客戶名錄，重要關系人員的相關資料等； 7、完成領導交辦的其他任務。 （四）營銷部門（團隊）負責人崗 1、根據(jù)分行下達的經(jīng)營指標和統(tǒng)一部署， 擬定本部門營銷方案， 并組織實施，確保完成團隊營銷目標； 2、負責本部門的業(yè)務風險控制，做到四個了解， “了解員工，了 解客戶，了解客戶業(yè)務，了解業(yè)務單據(jù)” ，針對不同客戶的不同情況

11、， 擬定相應的風險防范方案，并予以落實； 3、帶領并指導本部門客戶經(jīng)理開展客戶營銷工作，積極維護客 戶關系，組織對本部門各類客戶的調(diào)查研究， 通過挖掘客戶潛在需求， 提高我行業(yè)務層次和市場份額，推動產(chǎn)品營銷、產(chǎn)品創(chuàng)新； 4、按照分行營銷秩序管理相關規(guī)定，積極開展營銷競賽活動， 促進全行客戶營銷工作和諧協(xié)調(diào)進行； 5、嚴格遵章守紀，依法合規(guī)經(jīng)營，督促本部門客戶經(jīng)理按照分 行制定的營銷行為規(guī)范進行合規(guī)開拓，切實防范風險； 6、組織本部門員工參加業(yè)務培訓，按照總分行上崗資格規(guī)定， 獲取相應的上崗資格證書，并不斷提高團隊成員的綜合業(yè)務素質(zhì)； 7、完成分行領導交辦的其他任務。 （五）客戶經(jīng)理崗 1、按照分行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃進行市場營銷，對總分行確認的目標 客戶群進行重點營銷，保質(zhì)、保量、按時完成各項營銷工作任務； 2、針對目標客戶進行調(diào)查和研究，了解其業(yè)務種類、范圍、規(guī) 模、經(jīng)營模式、資金流向、盈利點等全方位的動態(tài)信息，通過深入研 究客戶需求，為其提供具針對性的產(chǎn)品與解決方案； 3、推廣現(xiàn)有的各類公司金融產(chǎn)品，根據(jù)需要為客戶提供創(chuàng)新金 融業(yè)務服務，做好深度營銷和交叉營銷， 提高客戶在我行的業(yè)務總量、 綜合回報和資產(chǎn)質(zhì)量； 4、積極維護客戶關系，做好客戶和銀行的橋梁溝通工作，保障 客戶合理需求能夠得到及時充分的滿足， 提高客戶忠誠度和業(yè)務貢獻 度； 5、負責